会议情况 - 长沙银行2024年第2次独立董事专门会议于4月24日召开，4人应出席且实际出席[1] 议案审议 - 同意将2023年度利润分配预案等多项议案提交第七届董事会第十次会议审议[1][2][3][4][5][7][8][9][11]

模型优化 - 公司对预期信用损失模型进行全面优化，含风险分组等内容[5] - 结合内部数据条件及原银保监会办法优化模型[5] 财务影响 - 本次会计估计变更减少2023年度税前利润0.55亿元[5] - 对当期净利润、总资产和净资产无重大影响[5] 决策流程 - 监事会、董事会审计委员会、董事会会议通过相关议案[3][6][8] 处理方法 - 采用未来适用法，无需追溯调整已披露财务报告[2]

会议情况 - 长沙银行第七届监事会第十次会议于2024年4月25日召开，应出席5人，实际出席5人[1] 议案表决 - 《长沙银行2023年度监事会工作报告》等多项议案表决同意5票，部分尚须提交股东大会审议[1][5][9][13] - 《关于长沙银行2024年度日常关联交易预计额度的议案》同意4票，关联监事回避表决，尚须提交审议[10]

财务审计 - 审计认为公司财务报表在重大方面按企业会计准则编制，公允反映2023年财务状况、经营成果和现金流量[3] - 发放贷款和垫款及债权投资的减值准备、金融资产公允价值的评估被确认为关键审计事项[6][8] 财务数据 - 2023年末资产总计1,020,032,943千元，较上年末增长12.74%；负债合计951,713,564千元，增长12.95%；股东权益合计68,319,379千元，增长9.92%[18] - 2023年末发放贷款和垫款473,853,111千元，较上年末增长14.81%；吸收存款670,857,623千元，增长13.82%[18] - 公司2023年利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益等均有增长，净利润增长约9.91%[23] - 本期经营活动产生的现金流量净额为42,341,447千元，同比增长114.66%[28] 金融资产与负债 - 截至2023年12月31日，发放贷款和垫款账面价值为4738.53亿元，债权投资账面价值为2478.76亿元[6] - 金融资产初始确认分三类，金融负债初始确认分四类[50] 会计政策与估计 - 会计估计变更减少公司税前利润0.55亿元[121] - 增值税税率为3%、6%，企业所得税税率为25%、15%[122][123] 贷款情况 - 合并公司贷款期末金额为290,370,082，占比59.45%；个人贷款期末金额为184,771,768，占比37.84%[138][139] - 合并逾期贷款期末合计为7,480,964[141] 其他资产与负债 - 固定资产账面原值期末合计3229240，累计折旧期末合计1738713[159] - 应付债券期末数为143,982,477千元，较上年末下降4.63%[18] 股东权益与分红 - 2023年末公司股东权益合计为64,550,082千元，同比增长约9.26%[33] - 普通股股利每股派现0.35元，优先股股息每股发放5.30元[199]

长沙银行股份有限公司董事会审计委员会 对 2023 年度会计师事务所履行监督职责情况的报告 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上 市公司治理准则》《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》 《国有金融企业选聘会计师事务所管理办法》《长沙银行股份有限公 司章程》等规定和要求，长沙银行股份有限公司（以下简称"本行"） 董事会审计委员会（以下简称"审计委员会"）认真履职，2023 年 度对会计师事务所重点开展以下监督工作： 一、规范开展 2023 年度外部审计机构聘用工作 审计委员会严格落实监管部门关于选聘会计师事务所相关要求， 审查外部审计机构天健会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"天 健事务所"）的资质条件、专业胜任能力、投资者保护能力、独立性、 诚信状况等，一致认为该所符合内外部法律法规要求，满足本行财报 审计工作需要，同意按照公司治理程序，续聘该所为本行 2023 年度 外部审计机构并提交董事会、股东大会审议。 二、强化日常外部审计工作监督 （一）与会计师事务所审计沟通 董事会审计委员会 审计委员会与天健事务所进行充分、必要的沟通，听取其关于 2023 年度专业审计服务方案、审计 ...

业绩总结 - 每股派发现金红利0.38元（含税），每10股派3.8元（含税）[1][3] - 拟派发现金红利1,528,190千元，占净利润21.39%[1][3][4] 数据相关 - 截至公告披露日，公司总股本4,021,553,754股[3] - 截至2023年12月31日，可供分配利润29,066,235千元[2] - 经分配后，剩余未分配利润27,538,045千元结转下年[3] 未来展望 - 2023年度利润分配预案待股东大会审议通过实施[7]

业绩总结 - 2023年天健事务所收入总额34.83亿元，审计业务收入30.99亿元，证券业务收入18.40亿元[1] 用户数据 - 2023年为675家上市公司客户提供审计服务，同长沙银行行业上市公司审计客户8家[1][2] 未来展望 - 2024年长沙银行财报审计费用预计282万元，与上年持平[5] 其他 - 截至2023年末合伙人238人，注册会计师2272人，签过证券报告注会836人[1] - 截至2023年末累计计提职业风险基金超1亿，职业保险累计赔偿限额超1亿[2] - 天健近三年受行政处罚1次、监管措施14次、自律措施6次[2] - 从业人员近三年受行政处罚3人次等多种处分[2] - 长沙银行董事会通过续聘天健议案，尚需股东大会审议[5][6][7]

业绩总结 - 2023年公司在财务和非财务重大方面保持有效内控，运行总体良好[21] 未来展望 - 2024年公司将健全内部控制机制，提升管理水平[21] 其他信息 - 2023年12月31日公司不存在财务和非财务内控重大缺陷[4][5] - 纳入评价范围单位资产总额和营收占合并报表对应总额之比均为100%[9] - 公司聘请天健会计师事务所审计内控有效性，获标准无保留意见[21]

业绩数据 - 2023年末集团资产规模10200.33亿元，同比增长12.74%[1][62] - 2023年存款总额6588.57亿元，同比增长13.86%[1][62] - 2023年贷款总额4883.91亿元，同比增长14.64%[1][62] - 2023年营业收入248.03亿元，同比增长8.46%[37][62] - 2023年利润总额93.88亿元，同比增长8.08%[62] - 2023年归属于上市公司股东的净利润74.63亿元，同比增长9.57%[62] - 2023年集团纳税47.36亿元，同比增长12.82%[62] - 2023年一级资本充足率10.57%，拨备覆盖率314.21%，不良贷款率1.15%[37][62] 用户数据 - 金融+非金融服务惠及1700余万城乡居民[12] - 截至报告期末网络银行用户数达1090万户，月均活跃用户239万户[146] - 截至报告期末数字人民币个人钱包绑卡数量达7.1万户，交易笔数18.94万笔，交易金额10.74亿元[151] - AI数字员工累计服务客户36万次[156] - e钱庄APP适老化迭代后线上服务老年客户超10万人[159] - 截至2023年12月31日超能力俱乐部招募老年会员超16万人，注册会员9万余名[167] - 报告期内累计为53万退休人员提供养老金代发业务[167] - 长银五八消费金融公司累计授信超37万户、贷款投放超1200亿元[98] - 截至报告期末“湘村在线”客户突破10万户[101] - 公司普惠小微企业贷款余额582.58亿元，服务小微企业71959户[136] 荣誉与排名 - 连续3年获得湖南省金融机构服务乡村振兴考核“优秀”等次[12] - 连续4年获评“最具社会责任上市公司”[14] - 2023年全球银行1000强排名中位列第186位[26][28] - 2023年中国银行业100强中位列第36位[26][28] - 2023年全球银行品牌价值500强中位列第174位[28] - 2023年“陀螺”城市商业银行中位列第9位[28] - 2023年湖南服务业企业50强中位列第17位[29] - 2023年《财富》中国500强中位列第177位[29] - 荣获2023年度公开市场业务一级交易商等多项荣誉[31] 业务发展 - 报告期内支持省市重点产业项目168个、投放信贷资金175.51亿元[78] - 截至报告期末专精特新信贷规模166.25亿元，同比增长58.47%[84] - 报告期末制造业贷款余额467.6亿元，同比增长12.49%[85][86][88] - 批量下调首批存量房贷利率，惠及8.3万户家庭，预计年节约房贷利息超4亿元[92] - “湘村快贷”在宁乡、桑植和浏阳试点，共准入村居118个，评议25.7万户家庭[104] - 截至报告期末“一县一特”新增授信2.50亿元、用信1.29亿元[106] - 截至报告期末涉农贷款余额767.9亿元，全年新增138.43亿元，增幅21.99%[106] - 截至报告期末科技金融贷款余额377.37亿元，同比增长17.30%[117] - 截至报告期末绿色贷款业务余额429.03亿元，同比增长31.60%，支持客户超1300家[124] - 公司平台围绕108户核心企业，为4282户供应商发放融资91.91亿元[136] 运营与管理 - 2023年员工总数8593人，新员工数848人，女性员工数4950人[38] - 2023年培训项目数1736期，培训人次125457人次，培训经费支出3461.51万元[38] - 2023年总行办公用水消耗量7.29万吨，用电消耗量1274.73万度[39] - 2023年网上银行交易规模6.04亿笔，手机银行交易规模124.04亿笔[39] - 2023年修订多项制度，召开董事会9次、股东大会4次[56] - 报告期内累计发布临时公告68则，零差错更正[58] - 报告期内智能外呼2847.08万通，同比提升143.92%，完成65989人工时替代[158] - 数字信用卡申请到用卡旅程最快提效至10分钟[177] 社会责任 - 全年慈善公益捐赠超2100万元[14] - 报告期内在农村地区开展金融知识进湘村等活动近2700场，接老乡回家超1.5万人次[101] - 2023年“接老乡回家”活动在省内多地开展，发车超400趟次，接送老乡15000余人次[108] - 开展消保知识宣传普及4353场，覆盖21万余人[182] - 2023年经提示后客户取消转账交易27987笔，发送防骗提醒短信50余万条，协助劝阻涉及资金6853.13万元[187] - 组织开展反洗钱集中培训19次，受众超3000人[190] - 2023年投教基地开展投教活动2135场，服务公众143.5万人[193]

人员构成 - 2023年末长沙银行董事会审计委员会由独立董事王丽君、张颖和董事李晞组成，独立董事占比超二分之一[1] 会议情况 - 2023年董事会审计委员会共召开8次会议，听取或审议通过19项议题[2] 工作成果 - 认为长沙银行财务报告真实、准确和完整，无欺诈、舞弊及重大错报情形[4] - 指导建立完善的内部控制评价体系，监督内审工作，聘任外部审计机构并评估其工作[4][6] 未来展望 - 2024年将指导监督长沙银行健全审计工作体制，完善质量控制机制[6]