分组1：公司信息 - 证券代码为601577，证券简称为长沙银行；优先股代码为360038，优先股简称为长银优1 [1] 分组2：活动公告 - 长沙银行将参加2021年度湖南辖区上市公司投资者网上集体接待日活动，活动由中国证监会湖南监管局、湖南省上市公司协会与深圳市全景网络有限公司联合举办 [2] - 活动在深圳市全景网络有限公司提供的网上平台以网络远程方式举行，投资者可登录“全景·路演天下”（http://rs.p5w.net）参与 [2] - 活动时间为2021年9月24日（星期五）15:00 - 17:00 [2] - 公司董事会秘书、证券事务代表将通过网络在线交流，就公司治理、发展战略、经营与发展等问题与投资者沟通 [2]

利润分配 - 公司拟每10股派现金股利3.2元(含税)，共计分配现金股利128.69亿元[2] - 2020年可供投资者分配利润182.66亿元，拟向普通股股东派发现金股利12.87亿元，剩余未分配利润169.79亿元结转下一年度[171] - 2020年现金分红数额为12.87亿元，占合并报表中归属于母公司普通股股东净利润的比率为25.64%[169] - 近三年（2018 - 2020年）现金分红数额分别为9.58亿元、10.95亿元、12.87亿元，占比分别为21.39%、21.56%、25.64%[169] - 公司优先采取现金分红，现金分配利润不少于当年可分配利润的10%，董事会必要时可提股票股利分配方案[168] - 利润分配政策调整议案需经董事会论证后提交股东大会批准，现金分红政策调整需出席股东表决权三分之二以上通过[168] 经营业绩 - 2020年实现营业收入180.22亿元，同比增长5.91%，净利润53.38亿元，同比增长5.08%[4] - 2020年营业收入180.22亿元，同比增长5.91%；归属于母公司股东的净利润53.38亿元，同比增长5.08%[23] - 2020年末资产总额7042.35亿元，同比增长16.98%；负债总额6585.12亿元，同比增长17.56%[23] - 2020年吸收存款本金总额4564.52亿元，同比增长17.89%；发放贷款和垫款本金总额3149.97亿元，同比增长21.00%[23] - 2020年全面摊薄净资产收益率13.09%，较上年下降1.58个百分点；加权平均净资产收益率13.76%，较上年下降1.85个百分点[23] - 2020年净利差2.69%，较上年下降0.04个百分点；净息差2.58%，较上年下降0.02个百分点[23] - 2020年末资本净额610.88亿元，同比增长21.56%；核心一级资本386.55亿元，同比增长11.23%[23] - 2020年末加权风险资产净额4490.96亿元，同比增长18.43%；贷款损失准备111.59亿元，同比增长25.28%[24] - 2020年不良贷款率1.21%，较上年下降0.01个百分点；拨备覆盖率292.68%，较上年提高12.70个百分点[27] - 2020年成本收入比29.69%，较上年下降1.03个百分点[27] - 2020年归属于母公司所有者的非经常性损益净额5938万元[26] - 2020年公司营业收入180.22亿元，同比增长5.91%，净利润53.38亿元，同比增长5.08%[33] - 截至报告期末，资产总额7042.35亿元，较上年末增长16.98%，发放贷款及垫款本金总额3149.97亿元，较上年末增长21.00%，吸收存款本金总额4564.52亿元，较上年末增长17.89%[33] - 截至报告期末，不良贷款余额38.13亿元，不良贷款率1.21%，较年初下降0.01个百分点，拨备覆盖率提升至292.68%，较上年末上升12.70个百分点[33] - 2020年公司实现营业收入180.22亿元，同比增长5.91%；归母净利润53.38亿元，同比增长5.08%[41] - 2020年公司营业收入180.22亿元，同比增长5.91%，净利润55.61亿元，同比增长5.74%[42] - 2020年利息净收入149.61亿元，同比增长13.34%，占营业收入的83.01%[43] - 2020年利息收入292.20亿元，同比增长11.47%，利息支出142.59亿元，同比增长9.57%[43] - 2020年贷款利息收入181.84亿元，同比增长21.55%，贷款日均规模同比增长24.11%[51] - 2020年净息差为2.58%，同比减少0.02个百分点；净利差为2.69%，同比减少0.04个百分点[45] - 2020年生息资产收息率为5.04%，同比下降0.13个百分点；计息负债付息率为2.35%，同比下降0.09个百分点[46] - 2020年发放贷款和垫款181.84亿元，同比增长21.55%；吸收存款909.33亿元，同比增长24.55%[45] - 2020年手续费及佣金净收入7.97亿元，同比下降6.25%；投资收益29.67亿元，同比增长48.40%[42] - 2020年信用减值损失56.91亿元，同比增长10.14%；其他资产减值损失2853.3万元，同比增长175.95%[42] - 2020年营业利润67.95亿元，同比增长4.79%；利润总额67.65亿元，同比增长4.87%[42] - 公司贷款平均收息率5.75%，同比降0.25个百分点；个人贷款平均收息率7.09%，同比降0.03个百分点[52] - 2020年债券投资利息收入57.16亿元，同比增13.00%；同业投资利息收入45.76亿元，同比降17.41%[54] - 2020年利息支出142.59亿元，同比增9.57%；公司和个人客户存款利息支出90.93亿元，同比增24.55%[55] - 2020年公司客户存款日均规模2680.47亿元，同比增8.57%；个人客户存款日均规模1558.23亿元，同比增32.83%[55] - 2020年已发行债券利息支出35.04亿元，同比减15.41%；已发行债券平均余额1161.22亿元，同比减2.94%[57] - 2020年非利息收入30.61亿元，同比降19.79%，其中公允价值变动收益下降是主因[58] - 2020年手续费及佣金收入12.63亿元，同比增6.43%；投资收益29.67亿元，同比增48.40%[60][63] - 2020年公允价值变动收益 -8.31亿元，同比减193.52%，主因非货币基金投资分红增加致基金估值下降[64] - 2020年营业收入180.22亿元，同比增5.91%；湖南省内营业收入占比99.70%，省外金额和占比不断提高[65] - 2020年长沙市内营业收入132.71亿元，占比73.64%；长沙市外营业收入46.97亿元，占比26.06%[66] - 2020年公司成本收入比29.69%，同比减少1.03个百分点，业务及管理费53.50亿元，同比增长2.34%[67] - 2020年公司计提信用及其他资产减值损失57.19亿元，同比增加5.42亿元[69] - 2020年公司计提的所得税费用为12.04亿元，同比增长1.04%[71] - 截至2020年末，公司总资产7,042.35亿元，较上年末增加1,022.37亿元，增长16.98%[72] - 截至2020年末，公司发放贷款和垫款本金总额为3,149.97亿元，较上年末增长21.00%[74] - 2020年公司公司贷款金额为1,711.34亿元，增长18.93%，占比为54.33%[74] - 2020年公司票据贴现金额为145.01亿元，增长0.51%，占比为4.60%[74] - 2020年公司个人贷款金额为1,293.62亿元，增长26.83%，占比41.07%[74] - 截至2020年末，公司买入返售金融资产32.30亿元，较上年末减少27.35亿元，下降45.85%[76] - 2020年公司职工薪酬290.77亿元，占比54.35%，同比增长2.36%[68] - 截至2020年末，公司负债总额6585.12亿元，较上年末增加983.48亿元，增长17.56%[83] - 2020年末，公司存款本金总额较上年末增长17.89%，其中公司客户存款增长11.02%，个人客户存款增长28.26%[85] - 截至报告期末，公司同业及其他金融机构存放款项226.06亿元，较上年末增加84.96亿元，增长60.22%[88] - 2020年末，公司抵债资产总额5.31亿元，减值准备为1.24亿元，净值为4.07亿元[81] - 截至报告期末，公司其他应收款总额6.48亿元，减值准备为0.42亿元，净值为6.05亿元[82] - 2020年，交易性金融资产年初值75535777元，年末值85282731元；其他债权投资年初值21536616元，年末值25838490元[77] - 公司所持政策性金融债券金额41696662千元，商业银行金融债券4873253千元[79] - 向中央银行借款年末金额21488510千元，较上年增长1086.51%；吸收存款年末金额463645835千元，较上年增长18.27%[84] - 公司客户存款中活期较上年增长10.14%，定期增长12.34%；个人客户存款中活期增长16.81%，定期增长37.39%[86] - 境内银行存放款项年末金额6402983千元，较上年增长30.74%；境内非银行金融机构存放款项年末金额16202857千元，较上年增长75.89%[88] - 截至报告期末，公司卖出回购金融资产21.50亿元，较上年末减少118.50亿元，下降84.64%[89] - 截至报告期末，公司贷款总额3149.97亿元，不良贷款余额38.13亿元，较上年末增长6.31亿元，不良贷款率1.21%，较上年末下降0.01个百分点[90] - 报告期内，公司累计清收处置不良贷款34.61亿元[90] - 截至报告期末，公司投放占比前三位的行业分别为水利、环境和公共设施管理业、建筑业、制造业，占对公贷款的比重分别为25.81%、16.16%、14.37%[94] - 截至报告期末，公司主要在湖南省内经营贷款业务，贷款金额占比为97.16%，其中长沙地区贷款金额占比为58.88%[97] - 截至报告期末，公司抵押贷款1245.57亿元，占贷款总额的39.55%；保证贷款835.09亿元，占贷款总额的26.51%；信用贷款685.56亿元，占贷款总额的21.76%；质押贷款238.74亿元，占贷款总额的7.58%；票据贴现145.01亿元，占贷款总额的4.60%[97] - 截至报告期末，公司前十名贷款客户贷款总余额为112.14亿元，占贷款总额的3.57%，占资本净额的比例为18.36%[98] - 截至报告期末，公司最大一家客户贷款余额为13.48亿元，占贷款总额的0.43%，占资本净额的比例为2.21%[98] - 2020年末正常类贷款余额3026.47亿元，较2019年末增长21.95%；关注类贷款余额85.38亿元，较2019年末下降4.72%[92] - 2020年末可疑类贷款余额较2019年末增长31.49%，损失类贷款余额较2019年末增长124.44%[92] - 前十大贷款客户贷款合计1121.44万元，占贷款总额比3.57%[99] - 逾期贷款余额52亿元，占比1.65%，较上年末上升0.11个百分点；逾期60天以上贷款余额31.7亿元，占比1.01%；逾期90天以上贷款余额26.95亿元，较上年末增加6.96亿元，占比0.85%，较上年末上升0.08个百分点[99] - 重组贷款余额61.01亿元，较上年末减少6.67亿元，占比1.94%，较上年末降低0.66个百分点[101] - 以摊余成本计量的贷款及垫款本金减值111.57亿元，较2020年1月1日增加22.61亿元，增长25.42%[102] - 2020年经营活动现金净流入209.22亿元，投资活动现金净流出205.90亿元，筹资活动现金净流入11.23亿元[106][107] - 截至报告期末，集团股东权益457.23亿元，较上年末增长9.30%；未分配利润186.96亿元，较上年末增长22.37%[109] - 2020年公司实现各项收入162.11亿元，支出100.16亿元，利润总额61.95亿元，税后净利润51.40亿元[170] 客户与业务规模 - 零售客户数1468.82万，较上年末增长10.77%，财富客户数64.70万，较上年末增长22.72%[4] - 零售客户资产管理规模（AUM）达到2217.35亿元，同比增长21.67%[5] - 信用卡累计发卡量达到228.72万张，增幅44.85%，特惠商户门店突破7000家[5] - 截至报告期末，零售客户数1468.82万户，较上年末新增142.86万户，增长10.77%[34] - 个人存款规模1732.03亿元，较上年末新增381.66亿元，增长28.26%，个人贷款规模1293.62亿元，较上年末新增273.62亿元，增长26.83%[34] - 个人存款在存款总额中的占比为37

财务数据关键指标变化 - 资产相关 - 本报告期末总资产734,953,564千元，较上年度末增长4.36%[4] - 截至2021年3月末，公司资产总额7349.54亿元，较年初增加307.19亿元，增幅4.36%[18][19] - 2021年3月31日资产总计734953564，较2020年12月31日的704234728有所增长[25] - 2021年3月31日资产总计712543591，较2020年12月31日的682225908增长4.44%[27][28] - 2021年1月1日使用权资产调整数为1338616千元[39] - 2021年1月1日其他资产调整数为 - 85970千元[39] - 2021年1月1日资产总计调整数为1252646千元[39] - 2020年12月31日资产总计682225908，2021年1月1日调整后为683423751，增加1197843[42][43] - 2020年12月31日其他资产1406509，2021年1月1日调整后为1328191，减少78318[42] 财务数据关键指标变化 - 净资产与股东权益相关 - 归属于上市公司股东的净资产51,784,247千元，较上年度末增长16.81%[4] - 2020年12月31日所有者权益合计43752537，2021年1月1日无变化[43] - 2021年第一季度报告中归属于母公司所有者权益44333312[40] 财务数据关键指标变化 - 营业收入相关 - 营业收入4,809,759千元，较上年同期增长1.20%[4] - 2021年第一季度营业总收入4809759，较2020年第一季度的4752523增长1.20%[29] - 2021年第一季度营业总收入433.88亿元，2020年同期为434.19亿元[32] 财务数据关键指标变化 - 净利润相关 - 归属于上市公司股东的净利润1,610,981千元，较上年同期增长5.07%[4] - 2021年1 - 3月，归属于上市公司股东的净利润16.11亿元，同比增长5.07%[19] - 2021年第一季度净利润1644849，较2020年第一季度的1564405增长5.14%[29] - 2021年第一季度净利润15.73亿元，2020年同期为15.00亿元[32] 财务数据关键指标变化 - 资本充足率相关 - 核心一级资本充足率为9.66%，一级资本充足率为10.93%，资本充足率为14.43%[8] 财务数据关键指标变化 - 杠杆率相关 - 杠杆率为6.61%，较2020年12月31日的5.83%有所提升[9] 财务数据关键指标变化 - 流动性相关 - 流动性覆盖率为164.04%[10] - 净稳定资金比例为116.73%[11] 财务数据关键指标变化 - 不良贷款与拨备相关 - 不良贷款率为1.21%，与上年度末持平[12] - 拨备覆盖率为292.31%[12] - 截至2021年3月末，不良贷款率1.21%，拨备覆盖率292.31%，拨贷比3.53%[19] 财务数据关键指标变化 - 股东持股相关 - 长沙市轨道交通集团有限公司持股1亿股，占比2.49%[14] - 香港中央结算有限公司持有无限售条件流通股6136.6711万股[14] - 新华联建设工程有限公司被冻结1.26430762亿股，其中1.26298538亿股为已质押股份[14] - 优先股股东总数为24户，中国邮政储蓄银行持股740万股，占比12.33%[15] 财务数据关键指标变化 - 存贷款相关 - 吸收存款本金总额4586.33亿元，较年初增加21.81亿元，增幅0.48%[19] - 发放贷款及垫款本金总额3327.26亿元，较年初增加177.28亿元，增幅5.63%[19] - 2020年12月31日吸收存款452756357，2021年第一季度报告中为463645835[40][43] 财务数据关键指标变化 - 每股收益相关 - 基本每股收益0.47元，同比增长4.44%[19] - 2021年第一季度基本每股收益0.47元/股，2020年同期为0.45元/股[30] 财务数据关键指标变化 - 业务交易量相关 - 一季度，货币市场交易量25131.89亿元，同比增长20.46%，RFQ与X - Repo交易量8167.9亿元，同比增长48.63%[21] 财务数据关键指标变化 - 理财产品相关 - 截至报告期末，净值型理财产品余额449.84亿元，较年初增加22.65亿元，净值型理财产品占比达到87.59%[21] 财务数据关键指标变化 - 金融资产与负债相关 - 2021年3月31日存放同业款项8955967，较2020年12月31日的5037609增长77.78%[22] - 2021年3月31日交易性金融负债868294，较2020年12月31日的364983增长137.90%[22] - 2021年3月31日卖出回购金融资产款12319542，较2020年12月31日的2149660增长473.09%[22] 财务数据关键指标变化 - 费用与收益相关 - 2021年1 - 3月手续费及佣金支出105015，较2020年1 - 3月的76128增长37.95%[22] - 2021年1 - 3月投资收益520864，较2020年1 - 3月的1140328减少54.32%[22] - 2021年第一季度利息净收入3821939，较2020年第一季度的3464776增长10.31%[29] - 2021年第一季度手续费及佣金净收入231719，较2020年第一季度的225536增长2.74%[29] - 2021年第一季度投资收益520864，较2020年第一季度的1140328下降54.32%[29] - 2021年第一季度营业总支出2781382，较2020年第一季度的2827402下降1.63%[29] - 2021年第一季度营业利润2028377，较2020年第一季度的1925121增长5.36%[29] - 2021年第一季度利润总额2027253，较2020年第一季度的1921087增长5.53%[29] - 2021年第一季度利息净收入340.80亿元，2020年同期为305.35亿元[32] - 2021年第一季度手续费及佣金净收入2.35亿元，2020年同期为2.26亿元[32] 财务数据关键指标变化 - 负债相关 - 2021年3月31日负债合计661378306，较2020年12月31日的638473371增长3.59%[28] - 2020年12月31日负债合计638473371，2021年1月1日调整后为639671214，增加1197843[43] - 2020年12月31日应付职工薪酬980842，2021年第一季度报告中为1032079[40][43] - 2020年12月31日应交税费1143916，2021年第一季度报告中为1261895[40][43] - 2021年第一季度报告中负债和所有者权益总计704234728（2021年1月1日调整后为705487374）[40] 财务数据关键指标变化 - 现金流量相关 - 2021年第一季度经营活动现金流入小计171.36亿元，2020年同期为181.30亿元[34] - 2021年第一季度经营活动现金流出小计285.40亿元，2020年同期为302.47亿元[34] - 2021年第一季度经营活动产生的现金流量净额为 - 11.40亿元，2020年同期为 - 12.12亿元[34] - 2021年第一季度投资活动现金流入小计79.69亿元，2020年同期为61.65亿元[34] - 2021年第一季度投资活动现金流出小计90.58亿元，2020年同期为54.62亿元[34] - 2021年第一季度经营活动产生的现金流量净额为 - 10404756千元，2020年同期为 - 11984081千元[36] - 2021年第一季度投资活动产生的现金流量净额为 - 10879332千元，2020年同期为6792177千元[36] - 2021年第一季度筹资活动产生的现金流量净额为14557076千元，2020年同期为1653263千元[37] - 2021年第一季度汇率变动对现金及现金等价物的影响为 - 71683千元，2020年同期为12898千元[37] - 2021年第一季度现金及现金等价物净增加额为 - 6798695千元，2020年同期为 - 3525743千元[37] - 2021年第一季度期初现金及现金等价物余额为22222383千元，2020年同期为21633560千元[37] - 2021年第一季度期末现金及现金等价物余额为15423688千元，2020年同期为18107817千元[37] 财务数据关键指标变化 - 租赁准则调整相关 - 2021年1月1日执行新租赁准则，使用权资产增加1276161，租赁负债增加1197843[41][42][43][44] 各条业务线数据关键指标变化 - 零售业务 - 截至一季度末，零售客户数达1504.73万户，较年初新增35.91万户，零售客户资产规模（AUM）2396.84亿元，较年初新增179.49亿元[20] 各条业务线数据关键指标变化 - 对公业务 - 截至报告期末，新增对公有效结算户8040户，新增客户服务数1803户，主承销债券发行8支，发行金额63.10亿元，有效国际结算量完成8.19亿美元，国际贸易融资投放22.42亿元[20]

资产与负债 - 公司总资产为6842.49亿元，同比增长13.66%[4] - 公司资产总额为6,842.49亿元，较年初增长13.66%[19] - 资产总计增加至684,249,467千元，同比增长13.66%[30] - 公司2020年第三季度资产总计为664,146,258千元，较2019年底增长13.6%[33] - 拆出资金增加至2,421,393千元，同比增长114.32%[28] - 衍生金融资产增加至225,330千元，同比增长919.73%[28] - 买入返售金融资产减少至4,097,842千元，同比下降31.23%[28] - 向中央银行借款增加至14,284,844千元，同比增长688.75%[28] - 同业及其他金融机构存放款项增加至24,392,995千元，同比增长71.40%[28] - 拆入资金增加至11,106,155千元，同比增长32.05%[28] - 衍生金融负债增加至230,543千元，同比增长942.85%[28] - 卖出回购金融资产款减少至6,077,475千元，同比下降56.59%[28] - 预计负债增加至509,883千元，同比增长107.00%[28] 收入与利润 - 归属于上市公司股东的净利润为42.48亿元，同比增长2.42%[4] - 营业收入为131.11亿元，同比增长5.72%[4] - 2020年1-9月实现营业收入131.11亿元，同比增长5.72%[20] - 归属于上市公司股东的净利润为42.48亿元，同比增长2.42%[20] - 2020年前三季度营业总收入为13,110,656千元，同比增长5.7%[35] - 利息净收入为10,112,562千元，同比增长13.1%[35] - 手续费及佣金净收入为1,290,623千元，同比下降0.9%[35] - 2020年前三季度营业利润为5,453,989千元，同比增长3.1%[35] - 利润总额为5,431,506千元，同比增长2.9%[35] - 2020年第三季度归属于母公司股东的净利润为1,375,909千元，同比增长7.3%[36] - 2020年前三季度营业总收入为11,773,558千元，同比增长1.2%[39] - 2020年第三季度利息净收入为3,095,848千元，同比增长11.2%[39] - 2020年前三季度手续费及佣金净收入为1,294,170千元，同比下降0.6%[39] - 2020年前三季度净利润为4,076,123千元，同比下降0.3%[40] 资本充足率与流动性 - 核心一级资本充足率为8.65%，一级资本充足率为10.04%，资本充足率为12.37%[7] - 流动性覆盖率为168.41%，合格优质流动性资产为1102.09亿元[9] - 净稳定资金比例为116.42%，可用的稳定资金为4320.15亿元[10] 贷款与存款 - 不良贷款率为1.23%，拨备覆盖率为284.73%[12] - 吸收存款本金总额为4,581.72亿元，较年初增长18.34%[19] - 发放贷款及垫款本金总额为3,092.67亿元，较年初增长18.80%[19] - 公司不良贷款率保持在1.23%，拨备覆盖率为284.73%，较上年末上升4.75个百分点[21] - 发放贷款和垫款总额为278,800,878千元，同比增长18.6%[33] - 吸收存款总额为455,208,720千元，同比增长18.8%[34] 客户与业务发展 - 2020年1-9月新增对公有效结算户16,554户，新增交易银行客户744户，主承销债券发行金额154.4亿元[21] - 新增绿色金融投放68.39亿元，新增科技金融投放38.19亿元，有效国际结算量完成21.72亿美元[21] - 截至2020年9月末，公司零售客户数达1,429.24万户，较年初新增103.28万户，信用卡累计发卡214.62万张[23] - 长银五八消费金融公司资产规模达127.75亿元，较年初增长23.06%，前三季度实现净利润2.62亿元，同比增长761.50%[23] - 公司管理客户资产余额2,124.55亿元，较年初增长16.58%[23] - 2020年前三季度债券回购交易量7.24万亿元，同比增长70.75%，现券交易量4.63万亿元，同比增长64.35%[24] - 净值型理财产品余额352.04亿元，较年初增加245.56亿元，增幅230.62%，净值型产品占全部理财余额提升至72.77%[25] 数字化转型与金融科技 - 公司持续推进数字化转型，构建“16213+”数字银行体系，推动智慧化网点建设[26] - 公司发起设立金融科技湘江生态联盟，深化与华为、阿里云、腾讯云等头部企业的战略合作[26] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为252.40亿元，去年同期为-142.30亿元[4] - 公司2020年前三季度经营活动产生的现金流量净额为25,239,673千元，较2019年同期的-14,229,555千元大幅改善[41] - 客户存款和同业存放款项净增加额为81,086,973千元，同比增长187%[41] - 收取利息、手续费及佣金的现金为15,515,654千元，同比增长23%[41] - 投资活动产生的现金流量净额为-9,138,678千元，较2019年同期的-3,997,142千元有所扩大[42] - 筹资活动产生的现金流量净额为-19,565,362千元，较2019年同期的17,912,795千元大幅下降[42] - 公司2020年前三季度期末现金及现金等价物余额为20,170,581千元，较2019年同期的15,779,531千元增长28%[42] - 母公司2020年前三季度经营活动产生的现金流量净额为24,749,890千元，较2019年同期的-14,647,392千元大幅改善[43] - 母公司2020年前三季度投资活动产生的现金流量净额为-9,113,541千元，较2019年同期的-4,188,798千元有所扩大[43] - 母公司2020年前三季度筹资活动产生的现金流量净额为-19,546,154千元，较2019年同期的17,653,327千元大幅下降[44] 其他财务指标 - 加权平均净资产收益率为11.67%，同比减少1.21个百分点[4] - 基本每股收益为1.24元，同比增长2.48%[4] - 加权平均净资产收益率为11.67%，同比下降1.21个百分点[20] - 基本每股收益为1.24元，同比增长2.48%[20] - 净息差为2.39%，较半年度上升0.01个百分点[20] - 净利差为2.52%，较半年度上升0.02个百分点[20] - 信用减值损失为3,927,925千元，同比增长12.5%[35] - 2020年第三季度综合收益总额为1,240,599千元，同比下降20.6%[37] - 2020年前三季度信用减值损失为3,357,579千元，同比增长5.5%[39] - 2020年第三季度基本每股收益为0.40元，同比下降7.0%[37] - 2020年前三季度归属于母公司所有者的综合收益总额为3,982,282千元，同比下降1.2%[37] - 2020年第三季度其他综合收益的税后净额为-228,844千元，同比下降828.8%[36] - 长沙银行自2020年1月1日起实施新收入准则，对财务报表影响不重大，无需调整期初留存收益及财务报表其他相关项目金额[45]

活动信息 - 长沙银行将参加2020年度湖南辖区上市公司投资者网上集体接待日活动 [2] - 活动时间为2020年9月11日15:00-17:00 [2] - 活动将通过深圳市全景网络有限公司提供的网上平台进行 [2] 参与方式 - 投资者可登录"全景·路演天下"（http://rs.p5w.net）参与活动 [2] - 投资者也可关注微信公众号（全景财经）参与活动 [2] 交流内容 - 长沙银行董事会秘书、证券事务代表将就公司治理、发展战略、经营与发展等问题与投资者进行沟通交流 [2] 公告声明 - 长沙银行董事会及全体董事保证公告内容真实、准确、完整 [2] - 公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏 [2]

公司基本信息 - 公司股票普通股A股代码为601577，优先股代码为360038[16] - 公司首次注册日期为1997年8月18日，最近一次变更注册日期为2018年10月24日[17] - 公司注册资本为3,421,553,754元[17] - 公司服务及投诉电话为（0731）96511、4006796511[14] - 登载半年度报告的中国证监会指定网站网址为http://www.sse.com.cn[15] 公司治理与监督 - 公司第六届董事会第九次会议于2020年8月27日召开，应出席董事12人，实际出席11人[4] - 公司聘请大信会计师事务所（特殊普通合伙）进行财务报告审阅，签字会计师为刘曙萍、刘亚香[19] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中信证券股份有限公司，签字保荐代表人为周宇、韩日康[19] - 保荐机构持续督导期间为2018年9月26日至2021年12月31日[19] 利润分配情况 - 公司2020年中期不进行利润分配或资本公积转增股本[4] 整体财务关键指标变化 - 2020年1-6月营业收入88.28亿元，同比增长8.22%[20] - 2020年1-6月归属于母公司股东的净利润28.72亿元，同比增长7.51%[20] - 2020年6月30日资产总额6504.79亿元，较期初增长8.05%[20] - 2020年第一季度营业收入47.53亿元，第二季度40.76亿元[22] - 2020年6月30日资本充足率12.66%，一级资本充足率10.28%，核心一级资本充足率8.82%[24] - 2020年6月30日不良贷款率1.23%，拨备覆盖率285.25%[24][25] - 2020年6月30日存贷比66.19%，流动性比例53.09%[25] - 2020年成本收入比27.03%，较2019年下降3.69个百分点[25] - 截至2020年6月30日，资产总额6504.79亿元，较年初增加484.82亿元，增长8.05%[40] - 吸收存款本金总额4304.25亿元，较年初增加432.47亿元，增长11.17%[40] - 发放贷款及垫款本金总额2918.03亿元，较年初增加314.80亿元，增长12.09%[40] - 2020年上半年，公司实现营业收入88.28亿元，同比增长8.22%[40] - 归属于母公司股东的净利润28.72亿元，同比增长7.51%[40] - 基本每股收益0.84元，同比增长7.69%[40] - 不良贷款率1.23%，较年初上升0.01个百分点[40] - 2020年上半年，实现营业收入88.28亿元，同比增加6.70亿元，增长8.22%；归属于上市公司股东的净利润28.72亿元，同比增加2.01亿元，增长7.51%[54] - 2020年上半年利息净收入65.26亿元，同比增长12.40%，占营业收入的73.92%；利息收入134.62亿元，同比增长12.06%，利息支出69.36亿元，同比增长11.74%[56] - 手续费及佣金净收入8.46亿元，同比下降4.25%；投资收益16.26亿元，同比增长42.62%；公允价值变动收益 -2.09亿元，同比下降167.80%；汇兑收益0.26亿元，同比增长160.32%；其他收益0.14亿元，同比增长74.62%；其他业务收入0.00751亿元，同比下降81.19%[55] - 营业支出52.04亿元，同比增长8.14%；营业税金及附加0.79亿元，同比增长32.09%；信用减值损失27.39亿元，同比增长19.38%；其他资产减值损失0.0001亿元，同比下降99.97%[55] - 营业利润36.24亿元，同比增长8.32%；利润总额36.03亿元，同比增长7.99%；净利润29.61亿元，同比增长9.47%；少数股东损益0.89亿元，同比增长166.85%[55] - 2020年上半年利息收入134.62亿元，同比增长12.06%[57][65] - 2020年上半年贷款利息收入82.04亿元，同比增长26.49%，贷款日均规模同比增长25.40%[57][66] - 2020年上半年债券投资利息收入25.79亿元，同比增长4.25%[68] - 2020年上半年同业投资利息收入23.39亿元，同比下降14.72%[69] - 2020年上半年利息支出69.36亿元，同比增长11.74%[58][69] - 2020年上半年存款利息支出43.11亿元，同比增长25.90%，公司客户存款规模同比增长4.89%，个人客户存款规模同比增长31.55%[58][70] - 2020年上半年已发行债券利息支出18.88亿元，同比减少5.47%，已发行债券平均余额同比增长5.61%[58][70] - 2020年上半年净息差为2.38%，净利差为2.50%，与上年同期持平[59][61] - 2020年上半年非利息净收入23.02亿元，同比下降2.12%，主要因公允价值变动收益下降[72] - 2020年上半年手续费及佣金净收入8.46亿元，投资收益16.26亿元[72] - 2020年上半年手续费及佣金净收入8.46亿元，同比下降4.25%；手续费及佣金收入10.17亿元，同比下降3.92%；手续费及佣金支出1.71亿元，同比下降2.23%[73,74] - 2020年上半年投资收益16.26亿元，同比增长42.62%，其中交易性金融资产在持有期间的投资收益增长123.65%[73,77,79] - 2020年上半年公允价值变动收益 -2.09亿元，同比下降167.80%[73,80] - 2020年上半年汇兑收益2619.3万元，同比增长160.32%；其他业务收入75.1万元，同比下降81.19%；其他收益1402.4万元，同比增长74.62%[73] - 2020年上半年业务及管理费23.86亿元，同比下降2.79%，成本收入比27.03%，比上年减少3.69个百分点[82] - 2020年上半年计提信用及其他资产减值损失27.39亿元，同比增加4.41亿元，增幅19.20%[85,88] - 2020年上半年计提所得税费用6.42亿元，同比增长1.66%[89] - 截至2020年6月30日，总资产6504.79亿元，较上年末增加484.82亿元，增长8.05%[90] - 发放贷款和垫款占资产总额的占比从上年末的41.89%提高到43.44%，金额为2825.12亿元，较上年末增长12.02%[90,92] - 存放同业款项较上年末下降54.86%，衍生金融资产较上年末增长959.51%[92] - 发放贷款和垫款本金总额为2918.03亿元，较上年末增长12.09%，其中公司贷款1590.19亿元，占比54.50%，增长10.51%；票据贴现183.00亿元，占比6.27%，增长26.83%；个人贷款1144.84亿元，占比39.23%，增长12.24%[95] - 买入返售金融资产79.88亿元，较上年末增加20.23亿元，增长33.91%[97] - 以公允价值计量的金融资产合计期末为1321.63亿元，较期初的1103.60亿元有变动，本期公允价值变动收益为 - 20.90亿元等[101] - 所持政策性金融债券金额为411.13亿元，商业银行金融债券为39.01亿元[103] - 抵债资产总额5.19亿元，减值准备为0.93亿元，净值为4.27亿元[106] - 其他应收款总额6.03亿元，减值准备为0.43亿元，净值为5.60亿元[110] - 负债总额6068.50亿元，较上年末增加466.86亿元，增长8.33%[113] - 客户存款本金总额较上年末增长11.17%，公司客户存款增长7.13%，个人客户存款增长18.55%[115] - 同业及其他金融机构存放款项243.46亿元，较上年末增加102.37亿元，增长72.55%[118] - 应收利息期末为10.34亿元，较期初的8.48亿元增长21.89%[96] - 截至2020年6月30日，境内银行金额为7030874千元，占比28.88%；境内非银行金融机构金额为17315313千元，占比71.12%，较2019年末分别增长43.56%和87.97%[119] - 截至报告期末，公司卖出回购金融资产76.95亿元，较上年末减少63.04亿元，下降45.04%[120] - 截至2020年6月30日，发放贷款和垫款本金总额2918.03亿元，不良贷款余额35.77亿元，较上年末增长3.95亿元，不良贷款率1.23%，较上年末上升0.01个百分点[123] - 2020年6月30日，正常类贷款余额279248262千元，占比95.70%，较2019年末增长12.52%；损失类贷款余额1547734千元，占比0.53%，较2019年末增长178.09%[125] - 截至报告期末，公司投放占比前三位的行业为水利、环境和公共设施管理业、建筑业、制造业，占对公贷款的比重分别为26.36%、17.34%、15.44%[127] - 截至报告期末，公司主要在湖南省内经营贷款业务，贷款金额占比为97.31%，其中长沙地区贷款金额占比为61.91%[130] - 截至报告期末，公司抵押贷款1131.31亿元，占贷款总额的38.77%；保证贷款770.62亿元，占贷款总额的26.41%[132] - 截至报告期末，前十名贷款客户贷款总余额为116.31亿元，占贷款总额的3.99%，占资本净额的比例为22.11%[134] - 最大一家客户贷款余额为13.90亿元，占贷款总额的0.48%，占资本净额的比例为2.64%[134] - 2020年6月30日，债券金额为7487000千元，占比97.30%，较2019年末下降46.52%[122] - 截至报告期末，逾期贷款余额52.51亿元，占比1.80%，较上年末上升0.26个百分点；逾期60天以上贷款余额28.83亿元，占比0.99%，与不良贷款比例为80.61%；逾期90天以上贷款余额25.12亿元，较上年末增加5.12亿元，占比0.86%，较上年末上升0.09个百分点，与不良贷款比例为70.22%，较上年末上升7.38个百分点[137] - 截至报告期末，重组贷款余额75.82亿元，较上年末增加8.14亿元，占比2.6%，与上年末持平[138] - 2020年上半年，经营活动现金净流入145.76亿元，现金流入658.32亿元，同比增加231.48亿元，现金流出512.56亿元，同比增加97.89亿元[145] - 2020年上半年，投资活动现金净流入7.78亿元，现金流入1459.89亿元，同比增加35.28亿元，现金流出1452.11亿元，同比减少26.03亿元[146] - 2020年上半年，筹资活动现金净流出142.25亿元，现金流入621.69亿元，同比减少103.44亿元，现金流出763.94亿元，同比增加156.07亿元[146] - 截至报告期末，股东权益436.29亿元，较上年末增长4.29%；未分配利润170.56亿元，较上年末增长11.63%；其他综合收益2.60亿元，较上年末下降12.45%[147] - 2020年上半年，经营活动现金流量净额变动比例为1097.76%，筹资活动现金流量净额变动比例为 - 221.31%[151] - 截至2020年6月30日，核心一级资本充足率合并为8.82%，母公司为8.66%；一级资本充足率合并为10.28%，母公司为10.16%；资本充足率合并为12.66%，母公司为12.54%[152] - 2020年6月30日杠杆率为6.21%，一级资本净额为42724702千元，调整后的表内外资产余额为687805882千元[155] - 以摊余成本计量的贷款及垫款减值准备合并期初为8896104千元，本期计提2216779千元，收回已核销124604千元，本期核销 - 1047608千元，期末为10189879千元；母公司期初为8220084千元，本期计提1773019千元，收回已核销117481千元，本期核销 - 886013千元，期末为9224571千元[142] - 2020年1 - 6月投资收益1626486千元，较2019年1 - 6月的1140398千元增长42.62%，原因是基金分红增加[156] - 2020年6月30日存放同业款项32131

财务表现 - 公司总资产为6198.29亿元，同比增长2.96%[4] - 归属于上市公司股东的净利润为15.33亿元，同比增长12.01%[4] - 营业收入为47.53亿元，同比增长13.08%[4] - 公司2020年一季度实现营业收入47.53亿元，同比增长13.08%[16] - 归属于上市公司股东的净利润为15.33亿元，同比增长12.01%[16] - 截至2020年3月末，公司资产总额为6,198.29亿元，较年初增加178.32亿元，增幅2.96%[16] - 公司2020年第一季度营业总收入为47.53亿元，同比增长13.1%[27] - 利息净收入为32.38亿元，同比增长13.6%[27] - 投资收益为11.40亿元，同比增长75.9%[27] - 净利润为15.64亿元，同比增长12.1%[27] - 归属于母公司股东的净利润为15.33亿元，同比增长12.0%[27] - 基本每股收益为0.45元，同比增长12.5%[28] - 综合收益总额为1,701,532千元，同比增长23.8%[30] 资产与负债 - 吸收存款本金总额为4,023.80亿元，较年初增加152.02亿元，增幅3.93%[16] - 发放贷款及垫款本金总额为2,769.48亿元，较年初增加166.25亿元，增幅6.39%[18] - 吸收存款总额为3989.04亿元，同比增长4.1%[26] - 应付债券为1272.55亿元，同比增长2.0%[26] - 资产总计同比增长2.96%，达到619,829,350，主要由于发放贷款和垫款及金融投资增加[23] - 客户贷款及垫款净增加额为17,191,891千元，同比增长22.3%[32] - 期末现金及现金等价物余额为20,225,349千元，同比下降51.5%[33] 风险管理 - 不良贷款率为1.24%，较上年度末的1.22%略有上升[11] - 拨备覆盖率为278.58%，较上年度末的279.98%略有下降[11] - 截至2020年3月末，公司不良贷款余额为34.25亿元，不良贷款率为1.24%，较年初上升0.02个百分点[18] - 信用减值损失为14.94亿元，同比增长31.0%[27] 资本与流动性 - 核心一级资本充足率为9.26%，一级资本充足率为10.80%，资本充足率为13.24%[7] - 流动性覆盖率为313.08%，显示公司流动性状况良好[9] - 公司杠杆率为6.56%，较上季度有所提升[8] 股东与股权结构 - 公司股东总数为59,570户，前十名股东持股比例合计为64.40%[12] - 中国邮政储蓄银行股份有限公司持有7,400,000股优先股，占比12.33%[14] - 湖南省信托有限责任公司持有6,000,000股优先股，占比10.00%[14] - 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划持有6,000,000股优先股，占比10.00%[14] - 创金合信基金－非凡资产管理翠竹13W理财产品周四公享13款－创金合信泰利62号单一资产管理计划持有6,000,000股优先股，占比10.00%[14] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为-121.17亿元，同比下降198.93%[4] - 客户存款和同业存放款项净增加额为17,252,208千元，同比下降57.3%[32] - 向中央银行借款净增加额为4,750,600千元，去年同期为-2,499,362千元[32] - 收取利息、手续费及佣金的现金为4,916,131千元，同比增长32.1%[32] - 经营活动产生的现金流量净额为-12,117,124千元，去年同期为12,248,295千元[32] - 投资活动产生的现金流量净额为7,027,489千元，去年同期为-353,279千元[33] - 筹资活动产生的现金流量净额为1,650,168千元，同比下降88.0%[33] - 支付给职工及为职工支付的现金为1,193,578千元，同比增长30.2%[32] 投资收益与衍生金融工具 - 投资收益同比增长75.84%，达到1,140,328，主要由于基金分红增加[20] - 衍生金融资产同比增长609.63%，达到156,808，主要由于新增代客外汇掉期业务及结构性存款挂钩期权交易增加[20] - 衍生金融负债同比增长601.38%，达到155,055，主要由于结构性存款挂钩期权交易的平盘对冲增加[20] 其他财务数据 - 向中央银行借款同比增长262.60%，达到6,567,015，主要由于信贷政策支持再贷款及专项再贷款增加[20] - 买入返售金融资产同比增长43.22%，达到8,533,703，主要由于买入返售债券增加[20] - 其他资产同比增长60.59%，达到1,568,907，主要由于其他应收款增加[20] - 卖出回购金融资产款同比下降68.62%，降至4,394,293，主要由于卖出回购债券减少[20] - 应付职工薪酬同比下降31.44%，降至694,401，主要由于应付工资减少[20] - 其他综合收益同比增长67.76%，达到498,698，主要由于其他债权投资公允价值变动[20] 会计准则变更 - 公司自2020年1月1日起实施新收入准则，对财务报表影响不重大，无需调整期初留存收益及财务报表其他相关项目金额[37]

财务业绩 - 2019年资产规模达6019.98亿元，营业收入达170.17亿元，同比增长22.07%，归母净利润50.80亿元，同比增长13.43%[4] - 加权平均ROE、ROA分别为15.61%、0.93%，不良率1.22%，较上年末下降0.07个百分点，拨备覆盖率279.98%[4] - 2019年营业收入170.17亿元，同比增长22.07%；归属于母公司股东的净利润50.80亿元，同比增长13.43%[27] - 2019年末资产总额6019.98亿元，同比增长14.31%；负债总额5601.65亿元，同比增长13.20%[27] - 2019年吸收存款本金总额3871.78亿元，同比增长13.47%；发放贷款和垫款本金总额2603.23亿元，同比增长27.36%[27] - 2019年基本每股收益1.48元，同比增长4.23%；归属于母公司股东的每股净资产10.12元，同比增长11.70%[27] - 2019年全面摊薄净资产收益率14.67%，较上年上升0.22个百分点；加权平均净资产收益率15.61%，较上年下降1.30个百分点[27] - 2019年净利差2.55%，较上年上升0.21个百分点；净息差2.42%，较上年下降0.03个百分点[27] - 2019年个人活期存款598.57亿元，同比增长25.00%；个人定期存款751.81亿元，同比增长36.78%[27] - 2019年票据贴现144.28亿元，同比增长164.66%[27] - 2019年资本净额502.52亿元，同比增长25.78%；加权风险资产净额3792.13亿元，同比增长16.19%[27] - 2019年贷款损失准备89.07亿元，同比增长22.33%[27] - 2019年末资本充足率为13.25%，一级资本充足率为10.76%，核心一级资本充足率为9.16%[30] - 2019年末不良贷款率为1.22%，拨备覆盖率为279.98%，拨贷比为3.42%[30] - 2019年末存贷比为66.80%，流动性比例为62.06%[30] - 2019年末资产总额6019.98亿元，较上年末增长14.31%；营业收入170.17亿元，同比增长22.07%；净利润50.80亿元，同比增长13.43%[38] - 2019年末不良贷款率1.22%，较上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率为279.98%，较上年末上升4.58个百分点[38] - 2019年公司实现营业收入170.17亿元，同比增长22.07%；归属于上市公司股东的净利润50.80亿元，同比增长13.43%[50] - 2019年利息净收入122.78亿元，同比增长6.30%，占营业收入的72.15%；利息收入252.92亿元，同比增长13.07%，利息支出130.14亿元，同比增长20.31%[52] - 2019年公司利息收入252.92亿元，同比增长13.07%，利息支出130.14亿元，同比增长20.31%，利息净收入122.78亿元，同比增长6.30%[53][57][62] - 2019年净息差2.42%，同比下降0.03个百分点，净利差2.55%，同比提升0.21个百分点[53] - 计息负债规模同比增幅18.47%高于生息资产规模同比增幅7.55%，是净息差变化主因[54] - 2019年生息资产收息率4.99%，同比上升0.25个百分点，付息负债平均利率2.44%，同比上升0.04个百分点，是净利差变化主因[54] - 2019年贷款利息收入140.37亿元，同比增长36.58%，主要因贷款规模增加及平均收息率上升[58] - 公司贷款平均收息率6.00%，同比上升0.01个百分点，个人贷款平均收息率6.03%，同比上升0.82个百分点[59] - 2019年债券投资利息收入50.58亿元，同比增长13.17%，因调整优化持仓结构和合理配置投资品种[61] - 2019年同业投资利息收入55.41亿元，同比下降20.05%，因金融工具重分类和调整投资策略[62] - 2019年公司和个人客户存款利息支出73.01亿元，同比增长33.66%，主要因存款付息率上升[63] - 2019年公司客户存款付息率1.82%，同比上升0.26个百分点，个人客户存款付息率2.39%，同比上升0.40个百分点[63] - 2019年公司非利息净收入47.39亿元，同比增长98.23%，主要构成为手续费及佣金净收入17.73亿元和投资收益19.99亿元[67] - 2019年公司手续费及佣金收入21.09亿元，同比增长10.96%，银行卡手续费收入11.09亿元，同比增长38.01%，顾问、咨询、理财产品手续费收入同比增长38.00%[69] - 2019年公司投资收益19.99亿元，同比增长391.29%[72] - 2019年公司公允价值变动收益8.89亿元，同比增长207.01%[73] - 2019年公司已发行债券利息支出41.42亿元，同比增长9.70%，已发行债券规模1196.35亿元，同比增长41.60%，付息率3.46%，同比下降1.01个百分点[66] - 2019年公司成本收入比30.72%，同比减少3.40个百分点，业务及管理费52.28亿元，同比增长9.90%，其中职工薪酬28.41亿元，同比增长4.09%，业务费用20.23亿元，同比增长19.59%[77] - 2019年公司个人客户存款合计364.21亿元，同比增长11.88%，其中个人活期存款51.54亿元，个人定期存款65.77亿元[65] - 2019年公司计提信用及其他资产减值损失51.77亿元，同比增加17.63亿元[79] - 2019年公司抵债资产减值损失1.03亿元，同比下降88.25%[80] - 2019年公司计提所得税费用11.92亿元，同比增长15.99%[82] - 截至报告期末，公司总资产6019.98亿元，较上年末增长14.31%[83] - 发放贷款和垫款占资产总额的占比从上年末的37.43%提高到41.89%[83] - 截至报告期末，发放贷款和垫款本金总额为2603.23亿元，较上年末增长27.36%[86] - 公司贷款金额为1438.95亿元，占比为55.28%，增长12.65%[86] - 票据贴现金额为144.28亿元，占比为5.54%，增长164.66%[86] - 个人贷款金额为1020.00亿元，占比39.18%，增长43.24%[86] - 截至报告期末，买入返售金融资产59.63亿元，较上年末减少16.78亿元，下降21.96%[88] - 2019年交易性金融资产本期公允价值变动收益888,901千元[91] - 截至报告期末，政策性金融债券占所持金融债券比例为90.32%，较上年末上升0.66个百分点[92] - 公司负债总额为5601.65亿元，较上年末增加653.16亿元，增长13.20%，主要归因于吸收存款和应付债券增长[97] - 公司抵债资产总额5.16亿元，减值准备0.95亿元，净值4.21亿元[95] - 公司其他应收款总额2.25亿元，减值准备0.38亿元，净值1.87亿元[96] - 公司存款总额较上年末增长13.47%，其中公司客户存款增长5.97%，个人客户存款增长31.30%[100] - 公司同业及其他金融机构存放款项141.09亿元，较上年末减少43.04亿元，下降23.37%[102] - 公司卖出回购金融资产139.99亿元，较上年末增加33.77亿元，增长31.79%[104] - 公司贷款总额2603.23亿元，不良贷款余额31.81亿元，较上年末增长5.37亿元，不良贷款率1.22%，较上年末下降0.07个百分点[105] - 2019年末贷款总额2603.23亿元，较2018年末增长27.36%，正常类贷款余额2481.81亿元，占比95.34%，关注类贷款较上年末增长30.35亿元，增幅51.22%[106] - 2019年正常类贷款迁徙率3.30%，关注类贷款迁徙率11.98%，次级类贷款迁徙率84.07%，可疑类贷款迁徙率49.43%[107] - 2019年末公司贷款投放占比前三行业为水利、环境和公共设施管理业（26.09%）、建筑业（18.63%）、制造业（12.25%）[108] - 2019年末贷款主要在湖南省内经营，占比96.62%，其中长沙地区占比63.34%[109] - 2019年末抵押贷款1029.16亿元，占比39.53%；保证贷款678.17亿元，占比26.05%；信用贷款564.03亿元，占比21.67%；质押贷款187.59亿元，占比7.21%；票据贴现144.28亿元，占比5.54%[110][111] - 2019年末前十名贷款客户贷款总余额104.81亿元，占贷款总额4.03%，最大一家客户贷款余额14.99亿元，占贷款总额0.58%[111] - 2019年末逾期贷款余额39.91亿元，占比1.53%，较上年末下降0.27个百分点[112] - 2019年末逾期60天以上贷款余额24.70亿元，占比0.95%，逾期60天以上贷款与不良贷款比例为77.64%[112] - 2019年末逾期90天以上贷款余额19.99亿元，较上年末减少4.68亿元，占比0.77%，较上年末减少0.44个百分点，与不良贷款比例为62.84%，较上年末减少30.46个百分点[112] - 2019年末不良贷款余额31.81亿元，占比1.22%[113] - 截至报告期末，重组贷款余额67.68亿元，较上年末增加29.35亿元，占贷款总额2.6%，较上年末增加0.72个百分点[114] - 截至报告期末，以摊余成本计量的贷款及垫款本金减值88.96亿元，较2019年1月1日增加15.31亿元，增长20.79%[114] - 报告期内，公司累计核销贷款28.58亿元[115] - 2019年，公司经营活动现金净流出257.89亿元，投资活动现金净流入101.80亿元，筹资活动现金净流入231.78亿元[118] - 截至报告期末，公司股东权益418.33亿元，较上年末增长31.63%[120] - 2019年，公司成功发行6000万股优先股，资本实力进一步提高[123] - 2019年末，公司核心一级资本充足率9.16%，一级资本充足率10.76%，资本充足率13.25%[124] - 2019年末，公司杠杆率6.49%，较9月30日的5.55%有所提升[127] - 未分配利润152.78亿元，较上年末增长18.60%[120] - 少数股东权益12.01亿元，较上年末增长52.86%[120] - 2019年投资收益为1999164千元，较2018年的406924千元增长391.29%，主要因实施新金融工具会计准则影响[128] - 2019年其他收益为30385千元，较2018年的53988千元减少43.72%，原因是政府补助减少[128] - 2019年拆出资金为1129807千元，较2018年的300000千元增长276.60%，因同业借款增加[128] - 2019年向中央银行借款为1811066千元，较2018年的10550000千元减少82.83%，是中期借贷便利和央行再贷款减少所致[128] - 2019年预计负债为246324千元，较2018年的3000千元增长8110.80%，受实施新金融工具会计准则影响[128] - 2019年末信贷承诺为31821128千元，2018年末为24196000千元[130] - 2019年末经营租赁承诺为1577298千元，2018年末为1568090千元[130] - 2019年末资本性支出承诺为321271千元，2018年末为186935千元[130] - 2019年公司实现各项收入158.57084亿元，支出98.35498亿元，税前利润60.21586亿元[182] - 2019年税后净利润49.29321亿元，可供投资者分配利润150.26006亿元[182][183] 零售业务 - 个人存款1350.37亿元，同比增长31.30%，个人贷款1020.00亿元，同比增长43.24%[4] - 个人存款占比从2018年的3

资产与负债情况 - [本报告期末总资产为591,913,352千元，较上年度末增长12.40%，归属于上市公司股东的净资产为33,675,427千元，增长8.65%][5] - [截至2019年9月末，公司资产总额5919.13亿元，较年初增加652.84亿元，增幅12.40%][15] - [截至2019年9月末，公司吸收存款3757.01亿元，较年初增加344.99亿元，增幅10.11%][15] - [截至2019年9月末，公司贷款总额2510.55亿元，较年初增加466.52亿元，增幅22.82%][15] - [2019年9月30日存放同业款项为3695227千元，较2018年12月31日的5603322千元减少34.05%，原因是存放同业减少][17] - [2019年9月30日拆出资金为1115473千元，较2018年12月31日的300000千元增加271.82%，原因是同业借出增加][17] - [2019年9月30日衍生金融资产为20千元，新增利率互换交易][17] - [2019年9月30日买入返售金融资产为3784467千元，较2018年12月31日的7640736千元减少50.47%，原因是质押式逆回购交易减少][17] - [2019年9月30日资产总计591,913,352，较2018年12月31日增长12.39%][22] - [2019年9月30日负债合计557,127,125，较2018年12月31日增长12.59%][23] - [2019年9月30日所有者权益合计34,786,227，较2018年12月31日增长9.45%][23] - [截至2019年9月30日，公司资产总计576,037,079元，较2018年末的515,863,321元增长11.67%][24] - [截至2019年9月30日，公司负债合计542,654,216元，较2018年末的485,121,041元增长11.86%][25] - [截至2019年9月30日，公司所有者权益合计33,382,863元，较2018年末的30,742,280元增长8.6%][25] - [2019年1月1日较2018年12月31日资产总计减少247,550，负债合计增加167,450，所有者权益合计减少415,000][42][43] - [2019年1月1日较2018年12月31日存放同业款项增加68,602，拆出资金增加6,552，发放贷款和垫款增加290,995][42] - [2019年1月1日较2018年12月31日应收利息减少3,852,523，买入返售金融资产减少1,538][42] - [2019年1月1日较2018年12月31日以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产减少20,717,679，交易性金融资产增加58,441,691][42] - [2019年1月1日较2018年12月31日可供出售金融资产减少36,017,764，债权投资增加180,544,957][42] - [2019年1月1日较2018年12月31日向中央银行借款增加109,737，同业及其他金融机构存放款项增加139,301][43] - [2019年1月1日较2018年12月31日拆入资金增加25,145，卖出回购金融资产款增加3,643][43] - [2019年1月1日较2018年12月31日吸收存款增加3,787,187，应付债券增加307,387][43] - [2019年1月1日较2018年12月31日其他综合收益增加114,342，未分配利润减少506,717][43] - [2019年1月1日较2018年12月31日归属于母公司所有者权益合计减少392,375，少数股东权益减少22,625][43] 经营业绩情况 - [年初至报告期末（1 - 9月）营业收入为12,401,599千元，同比增长22.00%，归属于上市公司股东的净利润为4,147,834千元，增长11.23%][5] - [加权平均净资产收益率为12.88%，较上年减少1.87个百分点，基本每股收益和稀释每股收益均为1.21元/股，与上年持平][5] - [2019年前三季度公司实现营业收入124.02亿元，同比增长22.00%；归属于上市公司股东的净利润41.48亿元，同比增长11.23%；基本每股收益1.21元，与去年同期持平][15] - [2019年1 - 9月手续费及佣金支出322,770，较2018年同期增长102.54%，因银行卡手续费支出增加][18] - [2019年1 - 9月投资收益1,573,243，较2018年同期增长512.79%，受新金融工具会计准则影响][18] - [2019年前三季度，公司营业总收入12,401,599千元，较2018年前三季度的10,165,456千元增长21.99%][27] - [2019年前三季度，公司利息净收入8,942,699千元，较2018年前三季度的8,482,117千元增长5.43%][27] - [2019年前三季度，公司手续费及佣金净收入1,302,081千元，较2018年前三季度的1,114,175千元增长16.86%][27] - [2019年前三季度，公司投资收益1,573,243千元，较2018年前三季度的256,736千元增长513.03%][27] - [2019年前三季度，公司营业总支出7,112,940千元，较2018年前三季度的5,448,361千元增长30.55%][27] - [2019年前三季度，公司营业利润5,288,659千元，较2018年前三季度的4,717,095千元增长12.12%][27] - [2019年前三季度，公司利润总额5,280,734千元，较2018年前三季度的4,702,228千元增长12.30%][27] - [2019年前三季度营业总收入为116.3142亿元，较2018年前三季度的97.10367亿元增长19.78%][32] - [2019年前三季度净利润为40.8668亿元，较2018年前三季度的36.89886亿元增长10.75%][33] - [2019年前三季度利息净收入为81.36935亿元，较2018年前三季度的80.09859亿元增长1.59%][32] - [2019年前三季度手续费及佣金净收入为13.01971亿元，较2018年前三季度的11.13473亿元增长16.93%][32] - [2019年前三季度投资收益为16.09311亿元，较2018年前三季度的2.83256亿元大幅增长468.15%][32] - [2019年前三季度营业总支出为65.8633亿元，较2018年前三季度的51.47628亿元增长27.95%][32] - [2019年前三季度基本每股收益和稀释每股收益均为1.21元/股，与2018年前三季度持平][29] - [2019年前三季度综合收益总额为39.68916亿元，较2018年前三季度的39.53935亿元增长0.38%][33] - [2019年第三季度所得税费用为3.57683亿元，较2018年第三季度的3.12353亿元增长14.51%][33] - [2019年前三季度其他综合收益的税后净额为 - 1.17764亿元，而2018年前三季度为2.64049亿元][33] 资本充足率与杠杆率情况 - [2019年9月30日核心一级资本充足率为9.25%（合并）、9.05%（母公司），一级资本充足率为9.27%（合并）、9.05%（母公司），资本充足率为11.80%（合并）、11.58%（母公司）][8] - [2019年9月30日杠杆率为5.55%，一级资本净额为34,060,418千元，调整后表内外资产余额为614,093,260千元][9] 流动性情况 - [2019年9月30日流动性覆盖率为381.33%，合格优质流动性资产为73,540,973千元，未来30天现金净流出量期末数值为19,285,456千元][10] 贷款质量情况 - [2019年9月30日贷款总额为251,054,993千元，不良贷款率为1.24%，拨备覆盖率为274.55%，贷款拨备率为3.39%][11][12] - [截至2019年9月末，公司不良贷款余额31.03亿元，不良贷款率1.24%，较年初下降0.05个百分点][15] 营业外收支情况 - [非流动资产处置损益年初至报告期末为 - 4,920千元，计入当期损益的政府补助年初至报告期末为18,393千元][6][7] - [除各项之外的其他营业外收入和支出年初至报告期末为 - 9,926千元，少数股东权益影响额（税后）年初至报告期末为 - 64千元，所得税影响额年初至报告期末为 - 914千元，合计为2,569千元][7] 现金流量情况 - [经营活动产生的现金流量净额年初至报告期末为 - 14,229,555千元，较上年同期的 - 37,474,878千元情况有所变化，不适用同比增减计算][5] - [2019年前三季度经营活动现金流入小计538.83亿元，2018年同期为89.12亿元；现金流出小计681.13亿元，2018年同期为463.87亿元；现金流量净额为-142.30亿元，2018年同期为-374.75亿元][36] - [2019年前三季度投资活动现金流入小计782.86亿元，2018年同期为11827.32亿元；现金流出小计822.83亿元，2018年同期为11929.87亿元；现金流量净额为-39.97亿元，2018年同期为-102.55亿元][36][37] - [2019年前三季度筹资活动现金流入小计1235.14亿元，2018年同期为1297.50亿元；现金流出小计1056.01亿元，2018年同期为906.85亿元；现金流量净额为179.13亿元，2018年同期为390.65亿元][37] - [2019年前三季度汇率变动对现金及现金等价物的影响为2.83亿元，2018年同期为1.68亿元；现金及现金等价物净增加额为-2.86亿元，2018年同期为-86.48亿元；期末现金及现金等价物余额为1577.95亿元，2018年同期为1740.87亿元][37] - [母公司2019年前三季度经营活动现金流入小计48.38亿元，2018年同期为9.65亿元；现金流出小计63.03亿元，2018年同期为47.13亿元；现金流量净额为-14.65亿元，2018年同期为-37.48亿元][38] - [母公司2019年前三季度投资活动现金流入小计214.33亿元，2018年同期为11828.58亿元；现金流出小计218.52亿元，2018年同期为11929.55亿元；现金流量净额为-4.19亿元，2018年同期为-10.10亿元][38] - [母公司2019年前三季度筹资活动现金流入小计1232.20亿元，2018年同期为1297.50亿元；现金流出小计1055.66亿元，2018年同期为906.85亿元；现金流量净额为176.53亿元，2018年同期为390.65亿元][39] - [母公司2019年前三季度汇率变动对现金及现金等价物的影响为2.83亿元，2018年同期为1.68亿元；现金及现金等价物净增加额为-11.55亿元，2018年同期为-84.99亿元；期末现金及现金等价物余额为1408.47亿元，2018年同期为1467.88亿元][39] - [2019年前三季度客户存款和同业存放款项净增加额为282.53亿元，2018年同期为55.13亿元；收取利息、手续费及佣金的现金为126.21亿元，2018年同期为96.22亿元][36] - [2019年前三季度客户贷款及垫款净增加额为482.35亿元，2018年同期为418.95亿元；支付利息、手续费及佣金的现金为57.83亿元，2018年同期为45.41亿元][36] 股东情况 - [公司股东总数为65512户，长沙市财政局持股658898176股，占比19.26%为第一大股东][13] 会计政策变更情况 - [公司自2019年起按新金融工具准则对金融工具会计政策进行变更][46] - [2019年采用新金融工具准则减少留存收益506,717千元][46] - [2019年采用新金融工具准则增加其他综合收益114,342千元][46] - [2019年采用新金融工具准则合并

利润分配与资本公积 - 公司2019年中期不进行利润分配或资本公积转增股本[2] - 公司2018年度现金股利派发总额为958,035千元，每10股派发现金股利2.8元[116] 公司注册资本与股东权益 - 公司注册资本为3,421,553,754元[11] - 公司股东权益合计为33,223,187千元，同比增长4.54%[86] - 未分配利润为14,088,624千元，同比增长9.37%[86] - 少数股东权益为1,055,446千元，同比增长34.39%[86] - 公司2019年6月30日的股东权益合计为332.23亿元人民币，较2018年底的317.81亿元人民币增长4.54%[170] - 公司2019年上半年股东权益合计为30,742,280千元，同比增长33.0%[178] - 公司2019年上半年未分配利润为12,725,288千元，同比增长37.3%[178] - 公司2019年上半年资本公积为5,895,455千元，同比增长63.9%[178] - 公司2019年上半年盈余公积为2,021,865千元，与去年同期持平[178] - 公司2019年上半年一般风险准备为6,410,695千元，同比增长17.4%[178] - 公司2019年上半年综合收益总额为2,670,708千元，同比增长3.8%[178] - 公司2019年上半年对股东的分配为958,035千元，同比下降58.7%[178] - 公司注册资本为342,155.38万元，股份总数为342,155.38万股[180] 公司财务表现 - 公司2019年上半年营业收入为8,157,905千元，同比增长26.40%[14] - 归属于母公司股东的净利润为2,671,543千元，同比增长12.02%[14] - 公司2019年上半年资产总额为578,105,849千元，较2018年末增长9.77%[15] - 发放贷款和垫款本金总额为234,848,650千元，较2018年末增长14.89%[15] - 公司2019年上半年资本充足率为11.64%，较2018年末下降0.60个百分点[15] - 不良贷款率为1.29%，与2018年末持平[15] - 拨备覆盖率为285.64%，较2018年末上升10.24个百分点[15] - 公司2019年上半年流动性比例为56.01%，较2018年末下降1.52个百分点[17] - 核心一级资本充足率为9.05%，较2018年末下降0.48个百分点[18] - 风险加权资产合计为358,152,754千元，较2018年末增长9.74%[18] - 杠杆率从2018年12月31日的5.67%下降至2019年6月30日的5.41%[20] - 一级资本净额从2018年9月30日的30,107,172千元增长至2019年6月30日的32,484,873千元[20] - 调整后的表内外资产余额从2018年9月30日的531,637,159千元增长至2019年6月30日的599,925,709千元[20] - 净稳定资金比例从2018年12月31日的118.95%下降至2019年6月30日的114.11%[21] - 流动性覆盖率在2019年6月30日为266.33%，较母公司265.38%略高[22] - 公司2019年上半年实现营业收入81.58亿元，同比增长26.40%[28] - 归属于母公司股东的净利润26.72亿元，同比增长12.02%[28] - 公司2019年上半年财务报告未经审计，由天健会计师事务所（特殊普通合伙）进行审阅[2] - 公司2019年上半年不存在被大股东及其关联方非经营性占用资金情况[2] - 公司2019年上半年不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况[2] - 公司2019年上半年董事会会议应出席董事13人，实际出席13人[2] - 公司2019年上半年面临的主要风险包括信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险、合规风险、声誉风险及信息科技风险[2] - 公司2019年上半年获得多项奖项，包括"全国金融模范职工之家"和"2018中国银行业最具影响力好新闻奖"[13] - 公司2019年上半年获得湖南省广告协会评选的2018年度广告湘军品牌影响力奖[13] - 公司2019年上半年获得格隆汇"2019年度大中华区A股上市公司最具社会责任奖"[13] - 公司2019年上半年手续费及佣金收入为1,058,697千元，同比增长32.29%，主要由于银行卡手续费收入增加[50] - 投资收益大幅增长至1,140,398千元，同比增长728.55%，主要受新金融工具会计准则实施影响[50] - 发放贷款和垫款总额为234,848,650千元，同比增长14.89%，其中个人贷款增长18.87%至84,644,844千元[51] - 公司贷款中，水利、环境和公共设施管理业占比最高，为27.21%，贷款余额为37,806,537千元[52] - 湖南省内贷款占比96.93%，其中长沙市内贷款占比62.42%，贷款余额为146,592,905千元[54] - 贷款担保方式中，抵押贷款占比最高，为39.41%，贷款余额为92,569,818千元[55] - 个人贷款中，住房按揭贷款占比最高，为38.98%，贷款余额为32,995,948千元[57] - 前十名贷款客户合计贷款余额为10,622,210千元，占贷款总额的4.52%[58] - 截至报告期末，公司不良贷款余额为30.36亿元，不良贷款率为1.29%，与年初持平[59] - 公司贷款总额从2018年12月31日的2044.03亿元增长至2019年6月30日的2348.49亿元，增长14.89%[60] - 重组贷款从2018年12月31日的38.33亿元增加至2019年6月30日的43.78亿元，增长14.24%[61] - 逾期贷款总额从2018年12月31日的36.70亿元增加至2019年6月30日的47.34亿元，增长29.00%[62] - 不良贷款从2018年12月31日的26.44亿元增加至2019年6月30日的30.36亿元，增长14.81%[62] - 贷款减值准备期末余额从2018年12月31日的496.27亿元增加至2019年6月30日的728.09亿元，增长46.71%[64] - 买入返售金融资产从2018年12月31日的764.07亿元增加至2019年6月30日的1058.78亿元，增长38.57%[67] - 交易性金融资产从2019年1月1日的584.42亿元增加至2019年6月30日的675.25亿元，增长15.54%[68] - 公司持有的政策性金融债券金额为3883.09亿元，占金融债券总额的89.67%[71] - 公司客户存款总额为3678.53亿元人民币，较2018年底增长7.81%[76] - 个人客户存款总额为1161.21亿元人民币，较2018年底增长12.91%[76] - 理财业务销售额为1283亿元人民币，存续资产管理规模为527亿元人民币[82] - 个人理财产品销售额为1098.34亿元人民币，存续余额为473.74亿元人民币，较去年同期增长5.77%[84] - 资产证券化存续产品5期，余额为109.54亿元人民币[83] - 公司贷款平均利率为6.07%，个人贷款平均利率为5.68%[81] - 公司定期存款平均利率为3.38%，个人定期存款平均利率为3.33%[80] - 同业及其他金融机构存放款项总额为1859.26亿元人民币，较2018年底增长0.97%[77] - 卖出回购金融资产总额为2089.84亿元人民币，较2018年底增长96.74%[78] - 信贷承诺总额为2800.11亿元人民币，较2018年底增长15.72%[85] - 公司2019年6月30日的总资产为5781.06亿元人民币，较2018年底的5266.30亿元人民币增长9.77%[170] - 公司2019年6月30日的总负债为5448.83亿元人民币，较2018年底的4948.49亿元人民币增长10.11%[170] - 公司2019年6月30日的发放贷款和垫款为2268.57亿元人民币，较2018年底的1971.22亿元人民币增长15.08%[170] - 公司2019年6月30日的吸收存款为3678.53亿元人民币，较2018年底的3412.02亿元人民币增长7.81%[170] - 公司2019年6月30日的应付债券为1161.50亿元人民币，较2018年底的1024.12亿元人民币增长13.41%[170] - 公司2019年6月30日的未分配利润为140.89亿元人民币，较2018年底的128.82亿元人民币增长9.37%[170] - 公司2019年6月30日的现金及存放中央银行款项为443.62亿元人民币，较2018年底的433.86亿元人民币增长2.25%[170] - 公司2019年6月30日的应收利息为38.53亿元人民币，较2018年底的36.02亿元人民币增长6.97%[170] - 公司2019年6月30日的固定资产为14.81亿元人民币，较2018年底的15.32亿元人民币下降3.33%[170] - 公司总资产从2018年12月31日的515,863,321千元增长至2019年6月30日的564,112,615千元，增长约9.4%[171] - 发放贷款和垫款从2018年12月31日的186,724,413千元增长至2019年6月30日的212,503,666千元，增长约13.8%[171] - 吸收存款从2018年12月31日的332,851,098千元增长至2019年6月30日的359,076,901千元，增长约7.9%[171] - 应付债券从2018年12月31日的102,412,027千元增长至2019年6月30日的116,149,639千元，增长约13.4%[171] - 未分配利润从2018年12月31日的12,725,288千元增长至2019年6月30日的13,953,321千元，增长约9.7%[171] - 现金及存放中央银行款项从2018年12月31日的42,526,097千元增长至2019年6月30日的43,058,810千元，增长约1.3%[171] - 存放同业款项从2018年12月31日的4,739,183千元减少至2019年6月30日的4,472,519千元，减少约5.6%[171] - 拆出资金从2018年12月31日的1,300,000千元增长至2019年6月30日的2,268,468千元，增长约74.5%[171] - 买入返售金融资产从2018年12月31日的7,640,736千元增长至2019年6月30日的10,577,725千元，增长约38.4%[171] - 应收利息从2018年12月31日的3,829,160千元增长至2019年6月30日的3,829,160千元，保持不变[171] - 2019年1-6月营业总收入为8,157,905千元，同比增长26.4%[172] - 利息净收入为5,805,841千元，同比增长6.5%[172] - 手续费及佣金净收入为883,744千元，同比增长24.2%[172] - 投资收益为1,140,398千元，同比增长728.5%[172] - 营业利润为3,345,418千元，同比增长10.3%[172] - 净利润为2,704,772千元，同比增长11.0%[172] - 归属于母公司所有者的净利润为2,671,543千元，同比增长12.0%[172] - 基本每股收益为0.78元，同比增长1.3%[172] - 综合收益总额为2,555,610千元，同比下降3.7%[172] - 信用减值损失为2,294,621千元[172] - 公司2019年1-6月营业总收入为77.42亿元人民币，同比增长25.7%[173] - 利息净收入为53.54亿元人民币，同比增长4.1%[173] - 手续费及佣金净收入为8.83亿元人民币，同比增长24.3%[173] - 投资收益为11.76亿元人民币，同比增长627.8%[173] - 公司2019年1-6月净利润为26.71亿元人民币，同比增长13.4%[173] - 经营活动产生的现金流量净额为12.17亿元人民币，去年同期为-297.75亿元人民币[174] - 投资活动产生的现金流量净额为-53.52亿元人民币，去年同期为-7.99亿元人民币[174] - 筹资活动产生的现金流量净额为117.26亿元人民币，去年同期为239.15亿元人民币[174] - 期末现金及现金等价物余额为236.59亿元人民币，同比增长22.0%[174] - 公司2019年上半年经营活动产生的现金流量净额为1,470,233，相比2018年同期的-28,932,179有显著改善[176] - 2019年上半年投资活动产生的现金流量净额为-5,643,378，较2018年同期的-257,571有所下降[176] - 公司2019年上半年筹资活动产生的现金流量净额为11,432,423，相比2018年同期的23,914,506有所减少[176] - 2019年上半年现金及现金等价物净增加额为7,262,185，相比2018年同期的-5,272,034有显著增长[176] - 公司2019年上半年期末现金及现金等价物余额为22,501,506，较2018年同期的17,905,989有所增加[176] - 公司2019年上半年股本为3,421,554，资本公积为5,900,177，未分配利润为14,088,624[177] - 2019年上半年公司股东权益合计为33,223,187，较年初的31,366,144有所增加[177] - 公司2019年上半年利润分配为-992,567，主要由于对股东的分配[177] - 2019年上半年公司少数股东权益为1,055,446，较年初的762,749有所增加[177] - 公司2019年上半年其他综合收益为-108,218，较年初的-324,029有所改善[177] - 公司2019年上半年股东权益合计为30,742,280千元，同比增长33.0%[178] - 公司2019年上半年未分配利润为12,725,288千元，同比增长37.3%[178] - 公司2019年上半年其他综合收益为267,423千元，同比下降17.5%[178] - 公司2019年上半年资本公积为5,895,455千元，同比增长63.9%[178] - 公司2019年上半年盈余公积为2,021,865千元，与去年同期持平[178] - 公司2019年上半年一般风险准备为6,410,695千元，同比增长17.4%[178] - 公司2019年上半年综合收益总额为2,670,708千元，同比增长3.8%[178] - 公司2019年上半年对股东的分配为958,035千元，同比下降58.7%[178] - 公司2019年上半年期末现金及现金等价物余额为22,501,506，较2018年同期的17,905,989有所增加[176] - 公司2019年上半年股本为3,421,554，资本公积为5,900,177，未分配利润为14,088,624[177] - 2019年上半年公司股东权益合计为33,223,187，较年初的31,366,144有所增加[177] - 公司2019年上半年利润分配为-992,567，主要由于对股东的分配[177] - 2019年上半年公司少数股东权益为1,055,446，较年初的762,749有所增加[177] - 公司2019年上半年其他综合收益为-108,218，较年初的-324,029有所改善[177] - 公司2019年上半年股东权益合计为30,742,280千元，同比增长33.0%[178] - 公司2019年上半年未分配利润为12,725,288千元，同比增长37.3%[178] - 公司2019年上半年其他综合收益为267,423千元，同比下降17.5%[178] - 公司2019年上半年资本公积为5,895,455千元，同比增长63.9%[178] - 公司2019年上半年盈余公积为2,021,865千元，与去年同期持平[178] - 公司2019年上半年一般风险准备为6,410,695千元，同比增长17.4%[178] - 公司2019年上半年综合收益总额为2,670,708千元，同比增长3.8%[178] - 公司2019年上半年对股东的分配为958,035千元，同比下降58.7%[178] - 公司注册资本为342,155.38万元，股份总数为342,155.38万股[180] - 公司股票于2018年9月26日在上海证券交易所挂牌交易[180] - 公司自2019年1月1日起执行新金融工具准则，金融资产分类和计量方式发生重大变化，包括摊余成本、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益、以公允价值计量且其变动计入当期损益[182] - 新金融工具准则要求金融资产减值