资产与负债情况 - [本报告期末总资产为591,913,352千元，较上年度末增长12.40%，归属于上市公司股东的净资产为33,675,427千元，增长8.65%][5] - [截至2019年9月末，公司资产总额5919.13亿元，较年初增加652.84亿元，增幅12.40%][15] - [截至2019年9月末，公司吸收存款3757.01亿元，较年初增加344.99亿元，增幅10.11%][15] - [截至2019年9月末，公司贷款总额2510.55亿元，较年初增加466.52亿元，增幅22.82%][15] - [2019年9月30日存放同业款项为3695227千元，较2018年12月31日的5603322千元减少34.05%，原因是存放同业减少][17] - [2019年9月30日拆出资金为1115473千元，较2018年12月31日的300000千元增加271.82%，原因是同业借出增加][17] - [2019年9月30日衍生金融资产为20千元，新增利率互换交易][17] - [2019年9月30日买入返售金融资产为3784467千元，较2018年12月31日的7640736千元减少50.47%，原因是质押式逆回购交易减少][17] - [2019年9月30日资产总计591,913,352，较2018年12月31日增长12.39%][22] - [2019年9月30日负债合计557,127,125，较2018年12月31日增长12.59%][23] - [2019年9月30日所有者权益合计34,786,227，较2018年12月31日增长9.45%][23] - [截至2019年9月30日，公司资产总计576,037,079元，较2018年末的515,863,321元增长11.67%][24] - [截至2019年9月30日，公司负债合计542,654,216元，较2018年末的485,121,041元增长11.86%][25] - [截至2019年9月30日，公司所有者权益合计33,382,863元，较2018年末的30,742,280元增长8.6%][25] - [2019年1月1日较2018年12月31日资产总计减少247,550，负债合计增加167,450，所有者权益合计减少415,000][42][43] - [2019年1月1日较2018年12月31日存放同业款项增加68,602，拆出资金增加6,552，发放贷款和垫款增加290,995][42] - [2019年1月1日较2018年12月31日应收利息减少3,852,523，买入返售金融资产减少1,538][42] - [2019年1月1日较2018年12月31日以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产减少20,717,679，交易性金融资产增加58,441,691][42] - [2019年1月1日较2018年12月31日可供出售金融资产减少36,017,764，债权投资增加180,544,957][42] - [2019年1月1日较2018年12月31日向中央银行借款增加109,737，同业及其他金融机构存放款项增加139,301][43] - [2019年1月1日较2018年12月31日拆入资金增加25,145，卖出回购金融资产款增加3,643][43] - [2019年1月1日较2018年12月31日吸收存款增加3,787,187，应付债券增加307,387][43] - [2019年1月1日较2018年12月31日其他综合收益增加114,342，未分配利润减少506,717][43] - [2019年1月1日较2018年12月31日归属于母公司所有者权益合计减少392,375，少数股东权益减少22,625][43] 经营业绩情况 - [年初至报告期末（1 - 9月）营业收入为12,401,599千元，同比增长22.00%，归属于上市公司股东的净利润为4,147,834千元，增长11.23%][5] - [加权平均净资产收益率为12.88%，较上年减少1.87个百分点，基本每股收益和稀释每股收益均为1.21元/股，与上年持平][5] - [2019年前三季度公司实现营业收入124.02亿元，同比增长22.00%；归属于上市公司股东的净利润41.48亿元，同比增长11.23%；基本每股收益1.21元，与去年同期持平][15] - [2019年1 - 9月手续费及佣金支出322,770，较2018年同期增长102.54%，因银行卡手续费支出增加][18] - [2019年1 - 9月投资收益1,573,243，较2018年同期增长512.79%，受新金融工具会计准则影响][18] - [2019年前三季度，公司营业总收入12,401,599千元，较2018年前三季度的10,165,456千元增长21.99%][27] - [2019年前三季度，公司利息净收入8,942,699千元，较2018年前三季度的8,482,117千元增长5.43%][27] - [2019年前三季度，公司手续费及佣金净收入1,302,081千元，较2018年前三季度的1,114,175千元增长16.86%][27] - [2019年前三季度，公司投资收益1,573,243千元，较2018年前三季度的256,736千元增长513.03%][27] - [2019年前三季度，公司营业总支出7,112,940千元，较2018年前三季度的5,448,361千元增长30.55%][27] - [2019年前三季度，公司营业利润5,288,659千元，较2018年前三季度的4,717,095千元增长12.12%][27] - [2019年前三季度，公司利润总额5,280,734千元，较2018年前三季度的4,702,228千元增长12.30%][27] - [2019年前三季度营业总收入为116.3142亿元，较2018年前三季度的97.10367亿元增长19.78%][32] - [2019年前三季度净利润为40.8668亿元，较2018年前三季度的36.89886亿元增长10.75%][33] - [2019年前三季度利息净收入为81.36935亿元，较2018年前三季度的80.09859亿元增长1.59%][32] - [2019年前三季度手续费及佣金净收入为13.01971亿元，较2018年前三季度的11.13473亿元增长16.93%][32] - [2019年前三季度投资收益为16.09311亿元，较2018年前三季度的2.83256亿元大幅增长468.15%][32] - [2019年前三季度营业总支出为65.8633亿元，较2018年前三季度的51.47628亿元增长27.95%][32] - [2019年前三季度基本每股收益和稀释每股收益均为1.21元/股，与2018年前三季度持平][29] - [2019年前三季度综合收益总额为39.68916亿元，较2018年前三季度的39.53935亿元增长0.38%][33] - [2019年第三季度所得税费用为3.57683亿元，较2018年第三季度的3.12353亿元增长14.51%][33] - [2019年前三季度其他综合收益的税后净额为 - 1.17764亿元，而2018年前三季度为2.64049亿元][33] 资本充足率与杠杆率情况 - [2019年9月30日核心一级资本充足率为9.25%（合并）、9.05%（母公司），一级资本充足率为9.27%（合并）、9.05%（母公司），资本充足率为11.80%（合并）、11.58%（母公司）][8] - [2019年9月30日杠杆率为5.55%，一级资本净额为34,060,418千元，调整后表内外资产余额为614,093,260千元][9] 流动性情况 - [2019年9月30日流动性覆盖率为381.33%，合格优质流动性资产为73,540,973千元，未来30天现金净流出量期末数值为19,285,456千元][10] 贷款质量情况 - [2019年9月30日贷款总额为251,054,993千元，不良贷款率为1.24%，拨备覆盖率为274.55%，贷款拨备率为3.39%][11][12] - [截至2019年9月末，公司不良贷款余额31.03亿元，不良贷款率1.24%，较年初下降0.05个百分点][15] 营业外收支情况 - [非流动资产处置损益年初至报告期末为 - 4,920千元，计入当期损益的政府补助年初至报告期末为18,393千元][6][7] - [除各项之外的其他营业外收入和支出年初至报告期末为 - 9,926千元，少数股东权益影响额（税后）年初至报告期末为 - 64千元，所得税影响额年初至报告期末为 - 914千元，合计为2,569千元][7] 现金流量情况 - [经营活动产生的现金流量净额年初至报告期末为 - 14,229,555千元，较上年同期的 - 37,474,878千元情况有所变化，不适用同比增减计算][5] - [2019年前三季度经营活动现金流入小计538.83亿元，2018年同期为89.12亿元；现金流出小计681.13亿元，2018年同期为463.87亿元；现金流量净额为-142.30亿元，2018年同期为-374.75亿元][36] - [2019年前三季度投资活动现金流入小计782.86亿元，2018年同期为11827.32亿元；现金流出小计822.83亿元，2018年同期为11929.87亿元；现金流量净额为-39.97亿元，2018年同期为-102.55亿元][36][37] - [2019年前三季度筹资活动现金流入小计1235.14亿元，2018年同期为1297.50亿元；现金流出小计1056.01亿元，2018年同期为906.85亿元；现金流量净额为179.13亿元，2018年同期为390.65亿元][37] - [2019年前三季度汇率变动对现金及现金等价物的影响为2.83亿元，2018年同期为1.68亿元；现金及现金等价物净增加额为-2.86亿元，2018年同期为-86.48亿元；期末现金及现金等价物余额为1577.95亿元，2018年同期为1740.87亿元][37] - [母公司2019年前三季度经营活动现金流入小计48.38亿元，2018年同期为9.65亿元；现金流出小计63.03亿元，2018年同期为47.13亿元；现金流量净额为-14.65亿元，2018年同期为-37.48亿元][38] - [母公司2019年前三季度投资活动现金流入小计214.33亿元，2018年同期为11828.58亿元；现金流出小计218.52亿元，2018年同期为11929.55亿元；现金流量净额为-4.19亿元，2018年同期为-10.10亿元][38] - [母公司2019年前三季度筹资活动现金流入小计1232.20亿元，2018年同期为1297.50亿元；现金流出小计1055.66亿元，2018年同期为906.85亿元；现金流量净额为176.53亿元，2018年同期为390.65亿元][39] - [母公司2019年前三季度汇率变动对现金及现金等价物的影响为2.83亿元，2018年同期为1.68亿元；现金及现金等价物净增加额为-11.55亿元，2018年同期为-84.99亿元；期末现金及现金等价物余额为1408.47亿元，2018年同期为1467.88亿元][39] - [2019年前三季度客户存款和同业存放款项净增加额为282.53亿元，2018年同期为55.13亿元；收取利息、手续费及佣金的现金为126.21亿元，2018年同期为96.22亿元][36] - [2019年前三季度客户贷款及垫款净增加额为482.35亿元，2018年同期为418.95亿元；支付利息、手续费及佣金的现金为57.83亿元，2018年同期为45.41亿元][36] 股东情况 - [公司股东总数为65512户，长沙市财政局持股658898176股，占比19.26%为第一大股东][13] 会计政策变更情况 - [公司自2019年起按新金融工具准则对金融工具会计政策进行变更][46] - [2019年采用新金融工具准则减少留存收益506,717千元][46] - [2019年采用新金融工具准则增加其他综合收益114,342千元][46] - [2019年采用新金融工具准则合并

利润分配与资本公积 - 公司2019年中期不进行利润分配或资本公积转增股本[2] - 公司2018年度现金股利派发总额为958,035千元，每10股派发现金股利2.8元[116] 公司注册资本与股东权益 - 公司注册资本为3,421,553,754元[11] - 公司股东权益合计为33,223,187千元，同比增长4.54%[86] - 未分配利润为14,088,624千元，同比增长9.37%[86] - 少数股东权益为1,055,446千元，同比增长34.39%[86] - 公司2019年6月30日的股东权益合计为332.23亿元人民币，较2018年底的317.81亿元人民币增长4.54%[170] - 公司2019年上半年股东权益合计为30,742,280千元，同比增长33.0%[178] - 公司2019年上半年未分配利润为12,725,288千元，同比增长37.3%[178] - 公司2019年上半年资本公积为5,895,455千元，同比增长63.9%[178] - 公司2019年上半年盈余公积为2,021,865千元，与去年同期持平[178] - 公司2019年上半年一般风险准备为6,410,695千元，同比增长17.4%[178] - 公司2019年上半年综合收益总额为2,670,708千元，同比增长3.8%[178] - 公司2019年上半年对股东的分配为958,035千元，同比下降58.7%[178] - 公司注册资本为342,155.38万元，股份总数为342,155.38万股[180] 公司财务表现 - 公司2019年上半年营业收入为8,157,905千元，同比增长26.40%[14] - 归属于母公司股东的净利润为2,671,543千元，同比增长12.02%[14] - 公司2019年上半年资产总额为578,105,849千元，较2018年末增长9.77%[15] - 发放贷款和垫款本金总额为234,848,650千元，较2018年末增长14.89%[15] - 公司2019年上半年资本充足率为11.64%，较2018年末下降0.60个百分点[15] - 不良贷款率为1.29%，与2018年末持平[15] - 拨备覆盖率为285.64%，较2018年末上升10.24个百分点[15] - 公司2019年上半年流动性比例为56.01%，较2018年末下降1.52个百分点[17] - 核心一级资本充足率为9.05%，较2018年末下降0.48个百分点[18] - 风险加权资产合计为358,152,754千元，较2018年末增长9.74%[18] - 杠杆率从2018年12月31日的5.67%下降至2019年6月30日的5.41%[20] - 一级资本净额从2018年9月30日的30,107,172千元增长至2019年6月30日的32,484,873千元[20] - 调整后的表内外资产余额从2018年9月30日的531,637,159千元增长至2019年6月30日的599,925,709千元[20] - 净稳定资金比例从2018年12月31日的118.95%下降至2019年6月30日的114.11%[21] - 流动性覆盖率在2019年6月30日为266.33%，较母公司265.38%略高[22] - 公司2019年上半年实现营业收入81.58亿元，同比增长26.40%[28] - 归属于母公司股东的净利润26.72亿元，同比增长12.02%[28] - 公司2019年上半年财务报告未经审计，由天健会计师事务所（特殊普通合伙）进行审阅[2] - 公司2019年上半年不存在被大股东及其关联方非经营性占用资金情况[2] - 公司2019年上半年不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况[2] - 公司2019年上半年董事会会议应出席董事13人，实际出席13人[2] - 公司2019年上半年面临的主要风险包括信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险、合规风险、声誉风险及信息科技风险[2] - 公司2019年上半年获得多项奖项，包括"全国金融模范职工之家"和"2018中国银行业最具影响力好新闻奖"[13] - 公司2019年上半年获得湖南省广告协会评选的2018年度广告湘军品牌影响力奖[13] - 公司2019年上半年获得格隆汇"2019年度大中华区A股上市公司最具社会责任奖"[13] - 公司2019年上半年手续费及佣金收入为1,058,697千元，同比增长32.29%，主要由于银行卡手续费收入增加[50] - 投资收益大幅增长至1,140,398千元，同比增长728.55%，主要受新金融工具会计准则实施影响[50] - 发放贷款和垫款总额为234,848,650千元，同比增长14.89%，其中个人贷款增长18.87%至84,644,844千元[51] - 公司贷款中，水利、环境和公共设施管理业占比最高，为27.21%，贷款余额为37,806,537千元[52] - 湖南省内贷款占比96.93%，其中长沙市内贷款占比62.42%，贷款余额为146,592,905千元[54] - 贷款担保方式中，抵押贷款占比最高，为39.41%，贷款余额为92,569,818千元[55] - 个人贷款中，住房按揭贷款占比最高，为38.98%，贷款余额为32,995,948千元[57] - 前十名贷款客户合计贷款余额为10,622,210千元，占贷款总额的4.52%[58] - 截至报告期末，公司不良贷款余额为30.36亿元，不良贷款率为1.29%，与年初持平[59] - 公司贷款总额从2018年12月31日的2044.03亿元增长至2019年6月30日的2348.49亿元，增长14.89%[60] - 重组贷款从2018年12月31日的38.33亿元增加至2019年6月30日的43.78亿元，增长14.24%[61] - 逾期贷款总额从2018年12月31日的36.70亿元增加至2019年6月30日的47.34亿元，增长29.00%[62] - 不良贷款从2018年12月31日的26.44亿元增加至2019年6月30日的30.36亿元，增长14.81%[62] - 贷款减值准备期末余额从2018年12月31日的496.27亿元增加至2019年6月30日的728.09亿元，增长46.71%[64] - 买入返售金融资产从2018年12月31日的764.07亿元增加至2019年6月30日的1058.78亿元，增长38.57%[67] - 交易性金融资产从2019年1月1日的584.42亿元增加至2019年6月30日的675.25亿元，增长15.54%[68] - 公司持有的政策性金融债券金额为3883.09亿元，占金融债券总额的89.67%[71] - 公司客户存款总额为3678.53亿元人民币，较2018年底增长7.81%[76] - 个人客户存款总额为1161.21亿元人民币，较2018年底增长12.91%[76] - 理财业务销售额为1283亿元人民币，存续资产管理规模为527亿元人民币[82] - 个人理财产品销售额为1098.34亿元人民币，存续余额为473.74亿元人民币，较去年同期增长5.77%[84] - 资产证券化存续产品5期，余额为109.54亿元人民币[83] - 公司贷款平均利率为6.07%，个人贷款平均利率为5.68%[81] - 公司定期存款平均利率为3.38%，个人定期存款平均利率为3.33%[80] - 同业及其他金融机构存放款项总额为1859.26亿元人民币，较2018年底增长0.97%[77] - 卖出回购金融资产总额为2089.84亿元人民币，较2018年底增长96.74%[78] - 信贷承诺总额为2800.11亿元人民币，较2018年底增长15.72%[85] - 公司2019年6月30日的总资产为5781.06亿元人民币，较2018年底的5266.30亿元人民币增长9.77%[170] - 公司2019年6月30日的总负债为5448.83亿元人民币，较2018年底的4948.49亿元人民币增长10.11%[170] - 公司2019年6月30日的发放贷款和垫款为2268.57亿元人民币，较2018年底的1971.22亿元人民币增长15.08%[170] - 公司2019年6月30日的吸收存款为3678.53亿元人民币，较2018年底的3412.02亿元人民币增长7.81%[170] - 公司2019年6月30日的应付债券为1161.50亿元人民币，较2018年底的1024.12亿元人民币增长13.41%[170] - 公司2019年6月30日的未分配利润为140.89亿元人民币，较2018年底的128.82亿元人民币增长9.37%[170] - 公司2019年6月30日的现金及存放中央银行款项为443.62亿元人民币，较2018年底的433.86亿元人民币增长2.25%[170] - 公司2019年6月30日的应收利息为38.53亿元人民币，较2018年底的36.02亿元人民币增长6.97%[170] - 公司2019年6月30日的固定资产为14.81亿元人民币，较2018年底的15.32亿元人民币下降3.33%[170] - 公司总资产从2018年12月31日的515,863,321千元增长至2019年6月30日的564,112,615千元，增长约9.4%[171] - 发放贷款和垫款从2018年12月31日的186,724,413千元增长至2019年6月30日的212,503,666千元，增长约13.8%[171] - 吸收存款从2018年12月31日的332,851,098千元增长至2019年6月30日的359,076,901千元，增长约7.9%[171] - 应付债券从2018年12月31日的102,412,027千元增长至2019年6月30日的116,149,639千元，增长约13.4%[171] - 未分配利润从2018年12月31日的12,725,288千元增长至2019年6月30日的13,953,321千元，增长约9.7%[171] - 现金及存放中央银行款项从2018年12月31日的42,526,097千元增长至2019年6月30日的43,058,810千元，增长约1.3%[171] - 存放同业款项从2018年12月31日的4,739,183千元减少至2019年6月30日的4,472,519千元，减少约5.6%[171] - 拆出资金从2018年12月31日的1,300,000千元增长至2019年6月30日的2,268,468千元，增长约74.5%[171] - 买入返售金融资产从2018年12月31日的7,640,736千元增长至2019年6月30日的10,577,725千元，增长约38.4%[171] - 应收利息从2018年12月31日的3,829,160千元增长至2019年6月30日的3,829,160千元，保持不变[171] - 2019年1-6月营业总收入为8,157,905千元，同比增长26.4%[172] - 利息净收入为5,805,841千元，同比增长6.5%[172] - 手续费及佣金净收入为883,744千元，同比增长24.2%[172] - 投资收益为1,140,398千元，同比增长728.5%[172] - 营业利润为3,345,418千元，同比增长10.3%[172] - 净利润为2,704,772千元，同比增长11.0%[172] - 归属于母公司所有者的净利润为2,671,543千元，同比增长12.0%[172] - 基本每股收益为0.78元，同比增长1.3%[172] - 综合收益总额为2,555,610千元，同比下降3.7%[172] - 信用减值损失为2,294,621千元[172] - 公司2019年1-6月营业总收入为77.42亿元人民币，同比增长25.7%[173] - 利息净收入为53.54亿元人民币，同比增长4.1%[173] - 手续费及佣金净收入为8.83亿元人民币，同比增长24.3%[173] - 投资收益为11.76亿元人民币，同比增长627.8%[173] - 公司2019年1-6月净利润为26.71亿元人民币，同比增长13.4%[173] - 经营活动产生的现金流量净额为12.17亿元人民币，去年同期为-297.75亿元人民币[174] - 投资活动产生的现金流量净额为-53.52亿元人民币，去年同期为-7.99亿元人民币[174] - 筹资活动产生的现金流量净额为117.26亿元人民币，去年同期为239.15亿元人民币[174] - 期末现金及现金等价物余额为236.59亿元人民币，同比增长22.0%[174] - 公司2019年上半年经营活动产生的现金流量净额为1,470,233，相比2018年同期的-28,932,179有显著改善[176] - 2019年上半年投资活动产生的现金流量净额为-5,643,378，较2018年同期的-257,571有所下降[176] - 公司2019年上半年筹资活动产生的现金流量净额为11,432,423，相比2018年同期的23,914,506有所减少[176] - 2019年上半年现金及现金等价物净增加额为7,262,185，相比2018年同期的-5,272,034有显著增长[176] - 公司2019年上半年期末现金及现金等价物余额为22,501,506，较2018年同期的17,905,989有所增加[176] - 公司2019年上半年股本为3,421,554，资本公积为5,900,177，未分配利润为14,088,624[177] - 2019年上半年公司股东权益合计为33,223,187，较年初的31,366,144有所增加[177] - 公司2019年上半年利润分配为-992,567，主要由于对股东的分配[177] - 2019年上半年公司少数股东权益为1,055,446，较年初的762,749有所增加[177] - 公司2019年上半年其他综合收益为-108,218，较年初的-324,029有所改善[177] - 公司2019年上半年股东权益合计为30,742,280千元，同比增长33.0%[178] - 公司2019年上半年未分配利润为12,725,288千元，同比增长37.3%[178] - 公司2019年上半年其他综合收益为267,423千元，同比下降17.5%[178] - 公司2019年上半年资本公积为5,895,455千元，同比增长63.9%[178] - 公司2019年上半年盈余公积为2,021,865千元，与去年同期持平[178] - 公司2019年上半年一般风险准备为6,410,695千元，同比增长17.4%[178] - 公司2019年上半年综合收益总额为2,670,708千元，同比增长3.8%[178] - 公司2019年上半年对股东的分配为958,035千元，同比下降58.7%[178] - 公司2019年上半年期末现金及现金等价物余额为22,501,506，较2018年同期的17,905,989有所增加[176] - 公司2019年上半年股本为3,421,554，资本公积为5,900,177，未分配利润为14,088,624[177] - 2019年上半年公司股东权益合计为33,223,187，较年初的31,366,144有所增加[177] - 公司2019年上半年利润分配为-992,567，主要由于对股东的分配[177] - 2019年上半年公司少数股东权益为1,055,446，较年初的762,749有所增加[177] - 公司2019年上半年其他综合收益为-108,218，较年初的-324,029有所改善[177] - 公司2019年上半年股东权益合计为30,742,280千元，同比增长33.0%[178] - 公司2019年上半年未分配利润为12,725,288千元，同比增长37.3%[178] - 公司2019年上半年其他综合收益为267,423千元，同比下降17.5%[178] - 公司2019年上半年资本公积为5,895,455千元，同比增长63.9%[178] - 公司2019年上半年盈余公积为2,021,865千元，与去年同期持平[178] - 公司2019年上半年一般风险准备为6,410,695千元，同比增长17.4%[178] - 公司2019年上半年综合收益总额为2,670,708千元，同比增长3.8%[178] - 公司2019年上半年对股东的分配为958,035千元，同比下降58.7%[178] - 公司注册资本为342,155.38万元，股份总数为342,155.38万股[180] - 公司股票于2018年9月26日在上海证券交易所挂牌交易[180] - 公司自2019年1月1日起执行新金融工具准则，金融资产分类和计量方式发生重大变化，包括摊余成本、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益、以公允价值计量且其变动计入当期损益[182] - 新金融工具准则要求金融资产减值

资产情况 - 本报告期末总资产571,641,369千元，较上年度末增长8.55%[4] - 2019年3月末公司资产总额5716.41亿元，较年初增加450.12亿元，增幅8.55%[13] - 2019年第一季度末资产总计571,641,369千元，较2018年末的526,629,685千元增长[18] - 2019年3月31日资产总计559,954,457千元，较2018年12月31日的515,863,321千元增长约8.55%[21] - 2019年1月1日较2018年12月31日资产总计减少2.48亿元[35] - 2019年1月1日相比2018年12月31日，资产总计减少202,846千元[39][40] - 存放同业款项从4,739,183千元增至4,802,649千元，增加63,466千元[39] - 拆出资金从1,300,000千元增至1,317,889千元，增加17,889千元[39] - 发放贷款和垫款从186,724,413千元增至187,023,725千元，增加299,312千元[39] - 应收利息从3,829,160千元调整为0，减少3,829,160千元[39] 营业收入与利润情况 - 营业收入4,202,698千元，较上年同期增长29.74%[4] - 归属于上市公司股东的净利润1,368,852千元，较上年同期增长11.02%[4] - 2019年一季度公司实现营业收入42.03亿元，同比增长29.74%，非利息收入13.54亿元，同比增长177.08%[13] - 2019年一季度归属于上市公司股东的净利润13.69亿元，同比增长11.02%，基本每股收益0.40元，与去年同期持平[13] - 2019年第一季度营业总收入4,202,698千元，较2018年第一季度的3,239,257千元增长约29.74%[24] - 2019年第一季度净利润1,395,107千元，较2018年第一季度的1,261,510千元增长约10.59%[24] - 2019年第一季度营业总收入40.14亿元，2018年同期为30.84亿元[26] - 2019年第一季度净利润13.37亿元，2018年同期为12.03亿元[26] - 2019年第一季度利息净收入2,849,180千元，较2018年第一季度的2,750,760千元增长约3.58%[24] - 2019年第一季度手续费及佣金净收入455,328千元，较2018年第一季度的336,553千元增长约35.29%[24] - 2019年第一季度投资收益648,490千元，较2018年第一季度的76,889千元增长约743.44%[24] - 2019年第一季度营业总支出2,482,865千元，较2018年第一季度的1,676,132千元增长约48.13%[24] - 2019年第一季度基本每股收益和稀释每股收益均为0.40元/股，与2018年第一季度持平[25] - 2019年第一季度综合收益总额1,431,837千元，较2018年第一季度的1,362,441千元增长约5.1%[25] - 2019年第一季度手续费及佣金净收入4.56亿元，2018年同期为3.36亿元[26] - 2019年第一季度投资收益6.48亿元，2018年同期为0.77亿元[26] - 2019年第一季度资产减值损失10.88亿元，2018年同期为5.86亿元[26] - 2019年第一季度综合收益总额13.74亿元，2018年同期为13.04亿元[27] 资本充足率情况 - 核心一级资本充足率为9.27%，一级资本充足率为9.28%，资本充足率为11.89%[6] - 2019年3月末公司资本充足率为11.89%，一级资本充足率为9.28%，核心一级资本充足率为9.27%[13] 杠杆率与流动性情况 - 杠杆率为5.42%，较2018年12月31日的5.67%有所下降[7] - 流动性覆盖率为463.26%[8] 贷款情况 - 贷款总额218,346,802千元，不良贷款率为1.29%[9] - 拨备覆盖率为280.27%，较上一年有所提升[9] - 贷款拨备率为3.62%，较上一年有所提升[9] - 2019年3月末公司贷款总额2183.47亿元，较年初增加139.44亿元，增幅6.82%[13] - 2019年3月末公司不良贷款余额28.21亿元，不良贷款率1.29%，与年初持平[13] - 2019年3月末公司拨备覆盖率280.27%，较年初提高4.87个百分点[13] - 2019年第一季度客户贷款及垫款净增加额为134.72亿元，2018年同期为95.20亿元[32] 股东情况 - 股东总数为74167户，长沙市财政局持股658898176股，占比19.26%为第一大股东[11] 负债情况 - 2019年第一季度末负债合计538,663,912千元，较2018年末的494,848,541千元增长[19] - 2019年1月1日较2018年12月31日负债合计增加0.17亿元[36] - 2019年1月1日相比2018年12月31日，负债合计增加167,452千元[39][40] - 吸收存款从332,851,098千元增至336,579,821千元，增加3,728,723千元[40] - 应付债券从102,412,027千元增至102,719,414千元，增加307,387千元[40] - 预计负债从3,000千元增至170,452千元，增加167,452千元[40] - 应付利息从4,285,646千元调整为0，减少4,285,646千元[40] 金融资产与负债变动情况 - 买入返售金融资产2019年3月31日为24247578千元，2018年12月31日为7640736千元，同比变动217.35%，原因是债券质押式逆回购增加[15] - 卖出回购金融资产款3,214,053千元，较上期10,622,400千元减少69.74%，因债券质押式正回购减少[16] 各项收入与支出变动情况 - 手续费及佣金收入530,174千元，同比增长46.78%，因银行卡手续费收入增加[16] - 手续费及佣金支出74,846千元，同比增长203.67%，因银行卡手续费支出增加[16] - 投资收益648,490千元，同比增长743.41%，受新金融工具会计准则影响[16] - 公允价值变动收益255,445千元，同比增长256.68%，因交易性金融资产公允价值变动损益增加[16] - 资产减值损失1,141,423千元，同比增长87.02%，受新金融工具会计准则影响[16] - 预计负债183,678千元，较上期3,000千元增长6,022.60%，受新金融工具会计准则影响[16] - 少数股东权益1,083,101千元，较上期785,374千元增长37.91%，因少数股东对子公司增资[16] 现金流量情况 - 2019年第一季度客户存款和同业存放款项净增加额403.56亿元，2018年同期为 - 225.06亿元[29] - 2019年第一季度经营活动产生的现金流量净额12.25亿元，2018年同期为 - 24.84亿元[29] - 2019年第一季度投资活动产生的现金流量净额 - 0.35亿元，2018年同期为0.75亿元[29] - 2019年第一季度筹资活动产生的现金流量净额13.76亿元，2018年同期为14.07亿元[30] - 2019年第一季度经营活动现金流量净额为120.25亿元，2018年同期为-230.60亿元[32] - 2019年第一季度投资活动现金流量净额为-6.57亿元，2018年同期为7.62亿元[32] - 2019年第一季度筹资活动现金流量净额为134.66亿元，2018年同期为140.67亿元[33] - 2019年第一季度现金及现金等价物净增加额为248.22亿元，2018年同期为-82.44亿元[33] - 2019年第一季度客户存款和同业存放款项净增加额为390.51亿元，2018年同期为-208.35亿元[32] - 2019年第一季度发行债券收到的现金为362.96亿元，2018年同期为323.43亿元[32] 股东权益变动情况 - 归属于上市公司股东的净资产31,894,356千元，较上年度末增长2.90%[4] - 2019年采用新金融工具准则减少留存收益506,815千元，增加其他综合收益114,342千元，合并减少归属于母公司股东权益392,473千元[42] - 2019年1月1日较2018年12月31日所有者权益合计减少0.42亿元[36]

利润分配 - 公司拟以2018年末总股本3421554千股为基数，每10股派现金股利2.8元（含税），共计分配现金股利958035千元[2] - 2018年度拟按每10股派现金股利2.8元，共计分配现金股利9.58亿元[140][142] - 2018年现金分红数额占合并报表中归属于母公司普通股股东净利润的比率为21.39%[140] - 经分配后，2018年剩余未分配利润117.67亿元结转下一年度[142] - 公司在确保资本充足率满足监管法规前提下，以现金方式分配的利润不少于当年度可分配利润的10%[139] 上市与系统上线 - 2018年9月26日公司在上海证券交易所上市，10月15日新一代核心业务系统正式上线运营[5][6] - 公司实现公开上市，补充核心一级资本，提升风险抵御能力[37] - 投产上线新一代核心系统，迈入支持“亿级账户”“亿级交易”的“双亿”时代[37] - 2018年9月完成A股股票公开发行，发行342155376股，发行价格每股7.99元[174][175] - 2018年9月公司首次公开发行A股股票342,155,376股，发行后总股本增至3,421,553,754股，募集资金总额2,733,821,454.24元，净额2,641,657,364.84元用于补充核心一级资本[177] 资产与存贷款规模 - 截至2018年12月末，总资产5266.30亿元，较上年末增长11.92%；吸收存款3412.02亿元，较上年末增长1.36%；贷款总额2044.03亿元，较上年末增长32.31%[6] - 2018年末资产总额5266.30亿元，同比增长11.92%，负债总额4948.49亿元，同比增长10.82%[21] - 2018年吸收存款总额3412.02亿元，同比增长1.36%，贷款总额2044.03亿元，同比增长32.31%[21] - 2018年末贷款总额2044.03亿元，较2017年末增长32.31%，其中信用贷款占比19.47%，同比上升3.79个百分点[57] - 2018年末个人贷款总额712.10亿元，较2017年末增长57.26%，其中信用卡垫款同比增长115.31%[58] - 2018年末买入返售金融资产76.41亿元，较2017年末增长38.45%，均为债券[59] - 2018年末客户存款总额3412.02亿元，较2017年末增长1.36%，其中个人客户存款同比增长21.86%[60][61] - 2018年末同业及其他金融机构存放款项184.13亿元，较2017年末增长31.31%[62] - 2018年末卖出回购金融资产106.22亿元，较2017年末下降35.39%，均为债券[63] - 报告期末贷款总额2044.03亿元，不良贷款余额26.44亿元，较年初增长7.35亿元，不良贷款率1.29%，较年初上升0.05个百分点[93] - 2018年正常类贷款余额1958.33亿元，占比95.81%，较2017年增加444.99亿元，增长29.41%；贷款总额较2017年增加499.15亿元，增长32.31%[94] 营业收入与利润 - 2018年度，实现营业收入139.41亿元，较上年同期增长14.95%；归属于母公司股东的净利润44.79亿元，较上年同期增长13.94%；归属于母公司股东的每股净资产9.06元，较上年末增长19.84%[6] - 2018年加权平均净资产收益率为16.91%，在上市银行处于领先水平[6] - 2018年营业收入139.41亿元，同比增长14.95%，归属于母公司股东的净利润44.79亿元，同比增长13.94%[20] - 2018年各季度营业收入分别为3239257千元、3214682千元、3711517千元、3775370千元[22] - 2018年归属于母公司股东的非经常性损益净额为14984千元，2017年为6420千元，2016年为 - 13450千元[24] - 营业收入13940826千元，同比增长14.95%；营业支出8303431千元，同比增长16.69%；营业利润5637395千元，同比增长12.48%[46] - 经营活动产生的现金流量净额 -38262213千元，同比下降235.50%；筹资活动产生的现金流量净额41621257千元，同比增长533.45%[46] - 贷款收入10277742千元，同比增长25.51%；手续费及佣金收入1900642千元，同比增长47.48%[47] - 湖南省内营业收入13912062千元，占比99.79%；湖南省外营业收入28764千元，占比0.21%[48] - 长沙市内营业收入9801219千元，占比70.30%；长沙市外营业收入4110843千元，占比29.49%[48] - 2018年营业收入139.41亿元，较2017年增长14.95%，净利润45.78亿元，较2017年增长14.87%[64][65] - 2018年利息净收入115.50亿元，较2017年增长3.87%，其中利息收入增长15.29%，利息支出增长30.64%[66] - 2018年非利息收入23.91亿元，较2017年增长137.23%，其中手续费及佣金净收入增长44.87%[67] - 2018年营业利润56.37亿元，较2017年增长12.48%，利润总额56.05亿元，较2017年增长12.78%[64][65] - 手续费收入合计1900642千元，较2017年增长47.48%，其中银行卡手续费收入增长145.73%，代理业务手续费收入增长410.98%[69] - 投资收益合计406924千元，2017年为 - 149382千元，交易性金融资产持有期间和处置投资收益分别增长194.62%和913.46%[70] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产公允价值变动损益2018年为289539千元，较2017年增长257.23%[71][72] - 业务及管理费合计4756955千元，较2017年增长16.50%，其中固定资产折旧增长54.33%，无形资产摊销增长58.49%[73][74] - 资产减值损失合计3413796千元，较2017年增长16.80%，贷款减值损失增长56.25%，抵债资产减值损失增长186.31%[74] - 所得税费用合计1027563千元，较2017年增长4.30%，当期所得税增长16.90%[75] - 股东权益合计31781144千元，较2017年增长32.44%，资本公积增长63.86%，未分配利润增长37.75%[76] - 2018年公司实现各项收入133.12亿元，支出78.98亿元，利润总额53.81亿元，税后净利润44.03亿元[141] 个人业务情况 - 2018年个人存款达到1028.48亿元，占吸收存款总额的30.14%；个人贷款达到712.10亿元，占贷款总额的34.84%[6] - 2018年信用卡新增发卡53.97万张[6] - 网络银行客户数突破400万户，企业e钱庄新增注册客户3万余户[34,39] - 个人存款1028.48亿元，较年初增加184.53亿元，增长21.86%；个人贷款712.10亿元，较年初增加259.28亿元，增长57.26%[42] - 个人存款湖南地区市场份额3.89%，较年初提升0.45个百分点；客户规模较年初增加222万户，增长25.72%[42] - 个人理财产品本年度销售额2,313.39亿元，较去年增长53.35%，存续余额为449.28亿元，较去年增长24.28%[112] 机构拓展与服务 - 2018年新增县域支行14家，县域覆盖率达73.26%，新建农村金融服务站226家，累计建设数达534家[8] - 2018年新增14家县域支行，县域覆盖率达到73.26%，新建农村金融服务站226家[40] - 本年新增县域支行14家，县域覆盖率达73.26%，新建农村金融服务站226家，累计建设534家[165] 业务目标与人才培养 - 公司明确提出“630”工作目标，即2019年实现审批事项、流程环节、审批时间、总行会议、发文、文件篇幅六大方面减少30%，两年时间客户服务效率提升50%以上[9] - 2018年大力推进三狮人才的系统化培养，通过竞聘选拔充实中层后备干部队伍，100多名优秀应届毕业生入选校招生和管培生计划[9] 公司排名与荣誉 - 在英国《银行家》杂志“2018年全球银行1000强”榜单中，公司资产排名第311位[18] - 在《亚洲银行竞争力排名报告》中，公司位列“2018年亚洲商业银行综合竞争力”排名第92位[18] - 综合实力位列“2018年全球银行1000强”第311位等多个排名，品牌影响力和市场认可度大幅提升[37] - 全年理财销售2800.32亿元，获评“2018年度卓越银行理财品牌”金鼎奖等[43] - 2018年向银保监会申报课题获二类和三类成果奖，连续七年获殊荣[117] 业务新增情况 - 新增投资银行业务201.33亿元，新增国际贸易融资业务54.51亿元[39] - 快乐e贷上线两个月累计授信11.5亿元，借助中小企业转贷引导基金累计投放12.20亿元；“两增两控”小微企业贷款新增54.70亿元，普惠金融贷款新增55.23亿元[39] - 科技金融新增授信70.46亿元[40] - 2018年绿色贷款余额新增36.59亿元[40] - 2018年新增智慧医院17个、智慧学校154个，形成“四位一体”智慧银行平台布局和一体化金融产品体系[41] 金融资产情况 - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期初余额为10421878千元，期末余额为20717679千元[31] - 可供出售金融资产期初余额为24738984千元，期末余额为36014014千元[31] - 以公允价值计量的金融资产期末金额为56731693千元，其中以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期末为20717679千元，可供出售金融资产期末为36014014千元[80] 核心竞争力 - 公司具有本土、决策效率和业务资质等核心竞争力优势[33] 风险管理 - 报告期内公司提升信用风险管理专业化水平，采取多项措施管控信用风险[119][120] - 报告期内公司完善操作风险管理机制，完成制度修订、系统试点运行等工作[121] - 报告期内公司推进市场风险内模法体系下的制度建设，开展日常监测和报告，优化管控架构等[122][123] - 报告期内公司健全流动性风险管理治理结构，流动性风险指标良好，全年整体流动性状况良好[124] - 报告期内公司可能面临合规风险，持续完善合规风险管理体系和流程[125] - 公司加强合规风险管理，全年未发生重大行政处罚事件[126] - 公司声誉风险可控，未发生重大声誉风险事件[127] - 公司信息科技风险防控有效，全年未发生区域性、系统性信息科技风险事件，在银保监会信息科技监管评级中位居城商行前列[129] 宏观环境与政策 - 2018年全国GDP实际增长6.6%，增速较上一年下降0.2个百分点[129] - 2019年宏观政策强化逆周期调节，积极财政政策加力提效，稳健货币政策松紧适度[130] - 2019年全球实体经济复苏进入转折点，下行压力凸显，国内经济处于转型关键时期，强监管将继续[136] 战略规划 - 公司制定2018 - 2020年战略发展规划，目标是领跑中西部进入前三、成为优质上市银行进入前五、打造湖南人的主办银行[133] - 2019年公司将致力于提升组织、风控、精益管理和数字驱动能力，推进高水平转型发展[135] - 公司实施五大战略，包括产品领先、效率驱动、本土深耕、综合服务、科技引领[134] - 公司要做大做强八大板块，包括政务金融、金融市场与资管等[134] 股份锁定与减持承诺 - 长沙市财政局等公司承诺自2018年9月26日至2021年9月25日，36个月内不转让或委托他人管理公司股份[143] - 陈亚军自2018年9月26日至2019年9月25日，十二个月内不转让或委托他人管理其持有的发行人股份，也不由发行人回购该等股份[144] - 任医民自2018年9月26日至2021年9月25日，三十六个月内不转让或委托他人管理本人持有的发行人股份，锁定期届满后每年出售股份不超过持股总数的15%，5年内出售股份不超过持股总数的50%[144] - 持有本行5万股以上股份的职工自2018年9月26日至2021年9月25日，三十六个月内不转让或者委托他人管理本人持有的发行人的股份，也不由发行人回购该等股份[144] - 长沙市财政局等公司在2021年9月26日至2023年9月25日，股份锁定期限届满后两年内，减持数量不超过发行人上市时承诺人所持发行人股份总数的10%[145] - 湖南友谊阿波罗商业股份有限公司在2021年9月26日至2023

2018 年第三季度报告 公司代码：601577 公司简称：长沙银行 长沙银行股份有限公司 BANK OF CHANGSHA CO., LTD. 2018 年第三季度报告 (股票代码：601577) 1 / 18 | 一、 | 重要提示 3 | | --- | --- | | 二、 | 公司基本情况 3 | | 三、 | 经营情况讨论与分析 7 | | 四、 | 重要事项 7 | | 五、 | 附录 9 | 2018 年第三季度报告 一、 重要提示 二、 公司基本情况 2.1 主要财务数据 单位：千元 币种：人民币 3 / 18 未出席董事姓名 未出席董事职务 未出席原因的说明 被委托人姓名 李晞 董事 工作原因 朱玉国 卢德之 独立董事 工作原因 郑鹏程 出席董事 15 人，现场出席董事 13 人。未出席董事情况如下： 1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整， 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2 本行于 2018 年 10 月 29 日召开第五届董事会第十五次会议，审议通过了本季度报告，会议应 | 项目 | 本报告期 ...