业绩总结 - 华兴会计师事务所审计御银股份2024年财报并出具无保留意见[2] 数据相关 - 2024年期初占用资金余额93,692.63万元[7] - 2024年度占用累计发生额49,570.08万元[7] - 2024年度占用资金利息16,955.00万元[7] - 2024年度偿还累计发生额50,574.96万元[7] - 2024年期末占用资金余额92,687.75万元[7] 具体占用情况 - 杨文江备用金占用30.00万元，为经营性往来[5] - 广州御银自动柜员机技术有限公司非经营性往来期初占用67,172.88万元，期末占用55,022.89万元[7] - 广州青创科技企业孵化器有限公司经营性往来年度占用83.27万元，期末占用0.65万元[7] 其他 - 汇总表于2025年4月21日获第八届董事会第五次会议批准[7]

广州御银科技股份有限公司 董事会关于独立董事独立性自查情况的专项报告 根据《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳 证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》等要求， 广州御银科技股份有限公司（以下简称"公司"）董事会，就公司在任独立董事 朱维彬、郑蕾的独立性情况进行评估并出具如下专项意见： 经核查独立董事朱维彬、郑蕾的任职经历以及签署的相关自查文件，上述人 员未在公司担任除独立董事以外的任何职务，也未在公司主要股东公司担任任何 职务，与公司以及主要股东之间不存在利害关系或其他可能妨碍其进行独立客观 判断的关系，不存在影响独立董事独立性的情况，符合《上市公司独立董事管理 办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运 作》中对独立董事独立性的相关要求。 董事会关于独立董事独立性自查情况的专项报告. 2025 年 4 月 21 日 第 1 页 共 1 页 广州御银科技股份有限公司 董事会 ...

广州御银科技股份有限公司 2024年度独立董事述职报告（张华） （一）出席董事会及股东大会的情况 2024年，公司共召开4次董事会和1次股东大会。本人按时参加董事会、股东 大会，未发生无故不参加或连续不参加董事会的现象。2024年出席会议情况如下： | 独立董事 | 出席董事会情况 | | | | | | 列席股东大会情况 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 姓名 | 应出席 | 现场出 | 以通讯方式参 | 委托出 | 缺席 | 是否连续两次未 | 出席股东大会次数 | | | 次数 | 席次数 | 加会议次数 | 席次数 | 次数 | 亲自出席会议 | | 广州御银科技股份有限公司 2024年度独立董事述职报告 本人张华，作为广州御银科技股份有限公司（以下简称"公司"）第八届董事 会独立董事，2024年本人严格按照《公司法》《证券法》《上市公司治理准则》 《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号 ——主板上市公司规范运作》等有关法律、行政法规、规范性文件及《公司章程》 《独立董事工作制度》的相关规定，从公 ...

广州御银科技股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告（朱维彬） 广州御银科技股份有限公司 2024年度独立董事述职报告 本人朱维彬，作为广州御银科技股份有限公司（以下简称"公司"）第八届 董事会独立董事，2024年本人严格按照《公司法》《证券法》《上市公司治理准 则》《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1号——主板上市公司规范运作》等有关法律、行政法规、规范性文件及《公司 章程》《独立董事工作制度》的相关要求，从公司整体利益出发，谨慎行使独立 董事权利，诚信、忠实、勤勉尽责地履行独立董事职责，积极出席董事会、股东 大会及其他相关会议，认真审议董事会各项议案，对公司相关事项重点关注，维 护了公司整体利益及全体股东尤其是中小股东的合法权益。现将本人在任职期间 的履职情况汇报如下： 一、独立董事的基本情况 朱维彬，1961年生，高级会计师。中央党校函授学院经济专业本科，中山大 学岭南学院工商管理硕士。曾任中国核工业总公司711矿财务处会计，广州民润 岛内价连锁商业有限公司财务部会计经理，广州轻工工贸集团有限公司、广州纺 织工贸企业集团有限公司、广州珠江啤酒集团有限公司专职监事，广 ...

财务数据关键指标变化 - 收入与利润 - 本报告期营业收入15337570.07元，较上年同期减少9.73%[4] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润6571541.16元，较上年同期增长15.86%[4] - 营业总收入本期为15,337,570.07元，上期为16,991,452.20元；营业总成本本期为9,164,262.88元，上期为9,615,669.20元[16] - 营业利润本期为7,419,733.54元，上期为8,345,739.11元；利润总额本期为8,218,644.16元，上期为8,437,373.28元[16][17] - 净利润本期为6,571,541.16元，上期为5,672,129.30元；综合收益总额本期为6,571,541.16元，上期为5,672,904.48元[17] - 基本每股收益本期为0.0086，上期为0.0075；稀释每股收益本期为0.0086，上期为0.0075[17] 财务数据关键指标变化 - 资产 - 本报告期末总资产1731435191.08元，较上年度末增长0.32%[4] - 本报告期末归属于上市公司股东的所有者权益1704583863.31元，较上年度末增长0.39%[4] - 2025年3月31日，公司货币资金期末余额14,076,436.07元，期初余额19,788,473.60元[13] - 2025年3月31日，交易性金融资产期末余额141,609,060.40元，期初余额140,552,013.42元[13] - 2025年3月31日，应收账款期末余额2,323,867.71元，期初余额3,213,165.35元[13] - 2025年3月31日，一年内到期的非流动资产期末余额87,215,283.48元，期初余额81,977,277.40元[13] - 2025年3月31日，其他非流动金融资产期末余额89,112,439.69元，与期初相同[13] - 2025年3月31日，投资性房地产期末余额669,462,832.42元，期初余额674,234,452.27元[13] - 2025年3月31日，资产总计期末余额1,731,435,191.08元，期初余额1,725,892,010.99元[13] 财务数据关键指标变化 - 负债与所有者权益 - 流动负债合计本期为21,612,713.35元，上期为23,814,072.46元；非流动负债合计本期为5,238,614.42元，上期为4,065,616.38元；负债合计本期为26,851,327.77元，上期为27,879,688.84元[14] - 所有者权益合计本期为1,704,583,863.31元，上期为1,698,012,322.15元；负债和所有者权益总计本期为1,731,435,191.08元，上期为1,725,892,010.99元[14] - 应付账款本期为3,562,186.33元，上期为4,707,832.66元；预收款项本期为1,885,932.33元，上期为1,296,094.11元[14] - 应付职工薪酬本期为896,895.34元，上期为2,356,359.87元；应交税费本期为2,640,149.38元，上期为2,351,224.48元[14] - 其他应付款本期为11,287,539.07元，上期为11,615,220.90元；其他流动负债本期为1,340,010.90元，上期为1,487,340.44元[14] - 递延所得税负债本期为5,238,614.42元，上期为4,065,616.38元[14] 财务数据关键指标变化 - 现金流量 - 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金较上年同期减少7990696.06元[7] - 投资支付的现金较上年同期下降49.93%[7] - 经营活动现金流入小计本期为20,647,700.84元，上期为22,634,413.69元[18] - 经营活动现金流出小计本期为12,897,043.93元，上期为12,953,705.45元[18] - 经营活动产生的现金流量净额本期为7,750,656.91元，上期为9,680,708.24元[18] - 投资活动现金流入小计本期为26,537,305.56元，上期为64,771,391.14元[18] - 投资活动现金流出小计本期为40,000,000.00元，上期为87,872,720.94元[18] - 投资活动产生的现金流量净额本期为 - 13,462,694.44元，上期为 - 23,101,329.80元[18] - 汇率变动对现金及现金等价物的影响上期为5,062.50元[19] - 现金及现金等价物净增加额本期为 - 5,712,037.53元，上期为 - 13,415,559.06元[19] - 期初现金及现金等价物余额本期为19,788,073.60元，上期为76,173,380.87元[19] - 期末现金及现金等价物余额本期为14,076,036.07元，上期为62,757,821.81元[19] 财务数据关键指标变化 - 其他 - 非经常性损益合计1510341.50元，其中除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，非金融企业持有金融资产和金融负债产生的公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益为1057046.98元[6] - 预付款项较期初减少42.01%[8] - 预收款项较期初增加45.51%[8] - 销售费用较上年同期增长52.70%[8] 股东信息 - 报告期末普通股股东总数为97,790，表决权恢复的优先股股东总数为0[10] - 前10名股东中，杨文江持股比例15.11%，持股数量115,029,774股；中国工商银行股份有限公司－南方中证全指房地产交易型开放式指数证券投资基金持股比例1.24%，持股数量9,423,000股等[10] 公司治理 - 2024年11月28日，独立董事张华因连续任职六年提交辞职报告；2025年2月24日股东大会同意选举郑蕾为独立董事[11]

公司基本信息 - 公司股票简称御银股份，代码002177，上市于深圳证券交易所[14] - 公司法定代表人为杨文江[14] - 公司注册地址为广州市天河区高唐路234号901房，邮编510663[14] - 公司董事会秘书为谭骅，证券事务代表为陈穗娟[15] 公司股权结构及对外投资 - 公司持有广州御新软件有限公司100%股权[12] - 公司通过广州御新持有上海博科资讯股份有限公司1.1174%股权[12] - 公司持有前海股交投资控股（深圳）有限公司7.64%股权[12] - 公司直接持有广州同位素智能科技有限公司82.33%股权，通过小炬人持有17.67%股权[12] 公司主营业务 - 公司自上市以来主营业务在金融自助设备相关业务基础上增加自有不动产运营管理[17] - 公司主要从事自有物业打造的产业园运营业务和智能金融设备行业相关运营服务业务[28] 公司发展战略 - 公司将顺应产业园行业趋势，实现“专业化、数字化、生态化”高质量发展[27] - 公司收缩传统金融设备业务规模，构建双轮驱动发展模式[27] 财务数据关键指标变化 - 2024年营业收入66,874,744.79元，较2023年的70,058,989.82元减少4.55%[18] - 2024年归属于上市公司股东的净利润10,906,913.40元，较2023年的15,448,735.66元减少29.40%[18] - 2024年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润9,839,626.08元，较2023年的8,787,893.34元增长11.97%[18] - 2024年经营活动产生的现金流量净额34,003,963.78元，较2023年的24,995,782.69元增长36.04%[18] - 2024年末总资产1,725,892,010.99元，较2023年末的1,731,334,739.31元减少0.31%[18] - 2024年末归属于上市公司股东的净资产1,698,012,322.15元，较2023年末的1,697,923,838.76元增长0.01%[18] - 2024年第一至四季度营业收入分别为16,991,452.20元、16,968,676.95元、17,312,677.06元、15,601,938.58元[22] - 2024年非经常性损益合计1,067,287.32元，2023年为6,660,842.32元，2022年为31,246,479.63元[23] - 2024年度公司营业总收入66,874,744.79元，较上年同期下降4.55%[31] - 2024年度公司利润总额11,257,407.79元，较上年同期下降16.07%[31] - 2024年度归属上市公司股东的净利润为10,906,913.40元，较上年同期下降29.40%[31] - 2024年度归属上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为9,839,626.08元，较上年同期增长11.97%[31] - 2024年营业收入合计66,874,744.79元，同比减少4.55%[35] - 2024年销售费用3,826,127.96元，同比增加38.43%，因市场服务费增加[43] - 2024年财务费用 -19,863,429.71元，同比减少166.30%，因利息收入增加[43] - 2024年经营活动产生的现金流量净额34,003,963.78元，同比增长36.04%，因支出税费减少[45] - 2024年投资活动现金流入小计705,760,553.12元，同比下降39.86%，因金融资产处置减少[45] - 2024年筹资活动现金流出小计10,656,670.89元，因本期分配股利所致[45] - 本期净利润为10,906,913.40元，上期为15,448,735.66元[46] - 经营活动产生的现金流量净额本期为34,003,963.78元，上期为24,995,782.69元[47] - 投资收益为 -6,485,427.70元，占利润总额比例 -57.61%；公允价值变动损益为7,678,525.21元，占比68.21% [49] - 2024年末货币资金19,788,473.60元，占总资产1.15%，年初76,173,780.87元，占比4.40%，比重降3.25% [50] - 2024年末应收账款3,213,165.35元，占总资产0.19%，年初6,187,197.71元，占比0.36%，比重降0.17% [50] - 2024年末投资性房地产674,234,452.27元，占总资产39.07%，年初701,746,520.46元，占比40.53%，比重降1.46% [50] - 交易性金融资产期初146,470,091.38元，期末140,552,013.42元，本期公允价值变动损益8,335,699.25元 [53] - 其他权益工具投资期初89,769,613.73元，期末89,112,439.69元，本期公允价值变动损益 -657,174.04元 [53] - 报告期投资额为0.00元，上年同期12,181,854.42元，变动幅度 -100.00% [55] - 截至报告期末货币资金受限账面价值400.00元，原因是证券户交易保证金 [54] - 证券投资合计最初投资成本为261,929,270元，期初账面价值为146,470,091.38元，公允价值变动损益为7,783,685.83元，本期购买金额为516,147,000元，本期出售金额为663,941,098.45元，报告期损益为1,321,956.54元[57] - 2024年度营业总收入66,874,744.79元，2023年度为70,058,989.82元，同比下降4.54%[186] - 2024年度营业总成本46,578,941.43元，2023年度为59,097,948.92元，同比下降21.18%[186] - 2024年度净利润10,906,913.40元，2023年度为15,448,735.66元，同比下降29.40%[186] - 2024年度综合收益总额10,745,154.28元，2023年度为15,482,591.54元，同比下降30.60%[187] - 2024年基本每股收益0.0143元，2023年为0.0203元，同比下降29.56%[187] - 母公司2024年度营业收入30,465,229.65元，2023年度为30,513,339.85元，同比下降0.16%[188] - 母公司2024年度净利润 -10,356,962.64元，2023年度为31,111,238.94元，同比下降133.30%[188] - 母公司2024年度综合收益总额 -10,356,962.64元，2023年度为31,111,238.94元，同比下降133.30%[189] - 2024年销售费用3,826,127.96元，2023年为2,763,988.32元，同比增长38.42%[186] - 2024年投资收益 -6,485,427.70元，2023年为9,511,055.11元，同比下降168.19%[186] - 2024年度合并报表经营活动产生的现金流量净额为34003963.78元，较2023年度的24995782.69元增长36.04%[190] - 2024年度合并报表投资活动产生的现金流量净额为 - 79977487.53元，较2023年度的 - 429239838.43元亏损幅度收窄81.37%[190] - 2024年度合并报表筹资活动产生的现金流量净额为 - 10656670.89元[191] - 2024年度合并报表现金及现金等价物净增加额为 - 56385307.27元，较2023年度的 - 404198681.86元亏损幅度收窄86.05%[191] - 2024年度母公司报表经营活动产生的现金流量净额为 - 20267490.93元，较2023年度的 - 733096340.98元亏损幅度收窄97.24%[192] - 2024年度母公司报表投资活动产生的现金流量净额为35642848.71元，较2023年度的321999713.11元下降88.93%[192] - 2024年度母公司报表筹资活动产生的现金流量净额为 - 11782710.70元[192] - 2024年度母公司报表现金及现金等价物净增加额为3658365.41元，较2023年度的 - 411030449.08元扭亏为盈[192] - 2024年度合并报表期末现金及现金等价物余额为19788073.60元[191] - 2024年度母公司报表期末现金及现金等价物余额为7156250.12元[192] 各条业务线数据关键指标变化 - 专用设备制造业2024年营业收入7,173,907.54元，同比减少21.06%[35] - 产业园运营业务2024年营业收入59,700,837.25元，同比减少2.08%[35] - 御银科技园总建筑面积约3.57万平方米，截至2024年12月31日出租面积约3.25万平方米，出租率约91%[32] - 小炬人创芯园总建筑面积约3.25万平方米，截至2024年12月31日出租面积约2.25万平方米，出租率约69%[32] - 御银产业园总建筑面积约6.19万平方米，截至2024年12月31日出租面积约3.86万平方米，出租率约62%[32] 子公司经营数据 - 广州御银自动柜员机技术有限公司注册资本50,000,000元，总资产702,063,941.39元，净资产147,145,267.08元，营业收入11,536,520.28元，营业利润9,905,443.71元，净利润7,655,633.62元[64] - 广州御新软件有限公司注册资本1,000,000元，总资产71,184,862.15元，净资产71,182,598.42元，营业收入0元，营业利润82,079.39元，净利润80,366.04元[64] - 御银科技（香港）有限公司注册资本10,000港元，总资产0元，净资产0元，营业收入0元，营业利润 - 33,500.77元，净利润 - 33,500.77元[64] - 御银（中国）科技国际有限公司注册资本1,000,000美元，总资产0元，净资产0元，营业收入0元，营业利润2,293,772.11元，净利润2,293,772.11元[64] - 广州御银智能科技有限公司注册资本30,000,000元，总资产207,352,888.72元，净资产 - 21,200,625.06元，营业收入6,937,460.31元，营业利润4,971,731.62元，净利润3,915,290.44元[64] - 广州御银自动柜员机科技有限公司注册资本3,000,000元，总资产850,732,087.77元，净资产176,753,686.77元，营业收入44,653.98元，营业利润9,705,112.73元，净利润9,150,925.73元[64] - 北京御新智合科技有限公司注册资本30,000,000元，总资产27,008,258.08元，净资产26,860,019.99元，营业收入582,857.13元，营业利润 - 286,661.30元，净利润 - 286,661.30元[64] - 广东小炬人创业园有限公司注册资本3,000,000元，总资产5,090,464.99元，净资产4,495,856.78元，营业收入1,173,207.63元，营业利润113,938.01元，净利润108,151.37元[64] - 北京天成智合科技有限公司注册资本30,000,000元，总资产27,366,008.93元，净资产27,197,008.93元，营业收入508,571.41元，营业利润 - 295,5

文章核心观点 今日早盘A股市场窄幅震荡，银行板块大涨，贵金属及部分消费股调整，银行股中“工农中建”四大行股价齐创历史新高，跨境电商板块持续升温，互联网金融概念早盘走强，同时3月信贷需求边际改善，六部门印发指南便利金融业数据跨境流动并保障数据安全 [1][2][7][9] A股市场早盘表现 - 上证指数报3267.58点，跌0.39%，深证成指、创业板指分别跌0.31%和0.40%，北证50指数半日涨1.47% [1] - 沪深300跌0.37%，科创综指跌1.09% [2] 银行板块情况 - 早盘银行股大幅走强，申万银行指数上涨0.68%，涨幅居一级行业首位，今年以来累计涨幅3.4% [3] - “工农中建”四大行股价齐创历史新高，建设银行今年以来上涨7.23%，中国银行、工商银行涨超5% [3] - 3月末人民币贷款余额265.41万亿元，同比增长7.43%，3月人民币贷款增加3.64万亿元，同比多增5500亿元，3月末人民币存款余额315.22万亿元，同比增长6.7% [6] - 财信证券认为3月信贷需求边际改善，对公、零售信贷均同比多增，积极财政政策下实体经济活力有所修复，可关注盈利稳、高分红的国有大行，关注银行股红利投资价值及增量财政政策落地效果 [7] 跨境电商与互联网金融板块情况 - 跨境电商板块近期持续升温，互联网金融概念早盘涨势突出 [7] - 御银股份在9点37分左右直线拉升，约两分钟后强势涨停，海能达同样涨停，京北方涨超6%，顶点软件、慧博云通等跟涨 [7][8] 金融业数据政策情况 - 中国人民银行等六部门联合印发《促进和规范金融业数据跨境流动合规指南》，为跨境金融业务开展降低合规成本，便利金融业数据跨境流动，保障金融业数据安全 [9] - 《指南》明确了免予申报数据出境安全评估等数据出境情形，梳理形成常见金融业务场景60余项，要求金融机构采取数据安全保护措施 [9]

减持计划 - 杨文江计划2024年12月6日至2025年3月5日减持不超2283.5737万股，占比不超3%[1] 减持情况 - 2024年12月6日减持761.18万股，占比1.00%，均价5.97元/股[2] 股份变化 - 减持前持股12264.15万股占16.11%，后持股11502.97万股占15.11%[3] 合规说明 - 减持符合法规，与计划一致，未实施部分期满作废，不影响公司[4]

股份质押情况 - 控股股东杨文江本次解除质押1130万股，占其持股9.82%，占总股本1.48%[1] - 解除质押后杨文江累计被质押数量为0股[1] - 杨文江未质押股份限售和冻结数量为8627.233万股，占比75.00%[1] 股份质押时间及质权人 - 本次股份质押起始于2024年6月11日，原到期日2025年3月6日，解除于2025年3月3日[1] - 质权人为华安证券股份有限公司[1]