证券简称：银之杰 证券代码：300085 深圳市银之杰科技股份有限公司 2024 年限制性股票激励计划 （草案）摘要 深圳市银之杰科技股份有限公司 二〇二四年八月 声明 本公司及全体董事、监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性依法承担法律责任。 本公司所有激励对象承诺，公司因信息披露文件中有虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，导致不符合授予权益或权益归属安排的，激励对象应当自相 关信息披露文件被确认存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏后，将由本激 励计划所获得的全部利益返还公司。 特别提示 一、本激励计划系依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》 《上市公司股权激励管理办法》《深圳证券交易所创业板股票上市规则》《深圳 证券交易所创业板上市公司自律监管指南第 1 号——业务办理》等其他有关法律 法规、规范性文件，以及《深圳市银之杰科技股份有限公司章程》制订。 二、本激励计划采取的激励工具为限制性股票（第二类限制性股票）。股票 来源为深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"或"本公司"）向激 励对象定向发行的公司 A 股普通股股票。 三 ...

中银律师事务所 法律意见书 北京中银律师事务所 关于深圳市银之杰科技股份有限公司 2024 年 限制性股票激励计划（草案）的法律意见书 致：深圳市银之杰科技股份有限公司 北京中银律师事务所（以下简称"本所"）受深圳市银之杰科技股份有限公 司（以下简称"银之杰"或"公司"）的委托，担任银之杰 2024 年限制性股票 激励计划项目（以下简称"本次股权激励计划"或"本激励计划"）的专项法律 顾问。 本所律师根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中 华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、《上市公司股权激励管理 办法》（以下简称"《管理办法》"）、《深圳证券交易所创业板股票上市规则》 （以下简称"《上市规则》"）、《深圳证券交易所创业板上市公司自律监管指 南第 1 号——业务办理》（以下简称"《监管指南第 1 号》"）等法律、法规和 规范性文件和《深圳市银之杰科技股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"） 的有关规定，就本次股权激励计划出具法律意见书。 对于出具的本法律意见书，本所律师声明如下： 1、本法律意见书是根据本法律意见书出具日前已经发生或存在的有关事实 和中国现行法律、法规和 ...

进一步完善公司现代企业法人治理结构，建立和完善公司长效激励约束机制， 保证公司限制性股票激励计划的顺利实施，并在最大程度上发挥股权激励的作用， 进而确保公司远期发展战略及经营目标的实现。 二、考核原则 深圳市银之杰科技股份有限公司 2024 年限制性股票激励计划实施考核管理办法 深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）为了进一步建立、健 全公司长效激励机制，吸引和留住优秀人才，充分调动子公司拓扑技术核心团队 的积极性，有效地将股东利益、公司利益和核心团队个人利益结合在一起，使各 方共同关注公司的长远发展，在充分保障股东利益的前提下，公司按照收益与贡 献对等原则，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中 华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、《上市公司股权激励管理办 法》（以下简称"《管理办法》"）、《深圳证券交易所创业板股票上市规则》等 有关法律、法规和规范性文件以及《公司章程》的规定，制定了 2024 年限制性 股票激励计划（以下简称"本次激励计划"）。 为保证 2024 年限制性股票激励计划的顺利实施，现根据《公司法》《证券法》 《管理办法》等有关法律、法规和规范性文 ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2024-037 深圳市银之杰科技股份有限公司 关于召开2024年第一次临时股东大会的通知 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、召开会议的基本情况 2．本次股东大会经公司第六届董事会第十次会议决议召开，由公司董事会召集 举行。 3．本次股东大会的召开符合《中华人民共和国公司法》和《深圳市银之杰科技 股份有限公司章程》的规定。 4．会议召开的日期、时间： （1）现场会议时间：2024 年 9 月 18 日下午 14：00 开始。 （2）网络投票时间：2024 年 9 月 18 日。 其中：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的具体时间为 2024 年 9 月 18 日上午 9:15 至 9:25，9:30 至 11:30，下午 13:00 至 15:00；通过深圳证券交易所互 联网投票的具体时间为 2024 年 9 月 18 日 9:15 至 15:00 期间的任意时间。 1．本次股东大会是深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）2024 年第一次临时股东大会（以下简称"本次股东大会" ...

1.本次征集表决权为依法公开征集，征集人何剑先生符合《中华人民共和国证券 法》第九十条、《上市公司股东大会规则》第三十一条、《公开征集上市公司股东 权利管理暂行规定》第三条规定的征集条件； 2.截至本公告披露日，征集人未持有公司股份。 根据中国证券监督管理委员会（以下简称"中国证监会"）《上市公司股权激励 管理办法》的有关规定，并按照深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"） 其他独立董事的委托，独立董事何剑先生作为征集人就公司 2024 年第一次临时股东 大会审议的 2024 年限制性股票激励计划（以下简称"激励计划"）相关议案向公司 全体股东征集表决权。 证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2024-036 深圳市银之杰科技股份有限公司 独立董事公开征集表决权的公告 独立董事何剑先生保证本公司提供的信息内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 特别声明： 由征集人针对 2024 年第一次临时股东大会审议的以下议案向公司全体股东公 开征集表决权： 议案一：《关于公司<2 ...

金融信息技术业务 - 公司金融信息技术软、硬件产品和服务的客户主要是以银行为主的金融机构[25] - 公司金融信息技术产品和服务在国内银行业已得到广泛应用，客户遍及国内31个省、市、自治区的近400家银行或分行[25] - 公司金融信息技术业务的客户基础、技术与服务能力、核心产品市场占有率在国内同行业中居于领先地位[25] - 我国金融信息技术行业，特别是银行信息技术行业总体上保持稳定增长的发展态势[24] - 金融科技蓬勃发展，信创产业迎来新一轮发展机遇，银行IT建设需求持续高景气[24] - 公司金融信息技术业务受益于金融机构数字化转型需求，催生了核心系统重构和升级需求[26] 移动信息服务业务 - 移动信息服务行业受益于5G、大数据等技术发展，新业务模式和产品类型不断涌现[26] - 亿美软通是国内领先的移动信息平台技术和应用方案提供商，拥有广泛的客户基础和良好的品牌形象[26] - 亿美软通已推出40多款5G消息应用，预计随着RCS市场进一步发展将带来良好的经营业绩[26] - 公司在金融行业积累的银行客户基础可与亿美软通的移动信息业务产生协同效应[26] 电子商务业务 - 跨境电商行业迎来发展机遇，公司坚持自有品牌跨境出口电商发展思路，未来发展空间广阔[26] - 公司子公司安科优选从事以家居安全电子产品为主的出口跨境电商业务[27] - 2024年上半年安科优选在亚马逊等主要电商平台的收入占比超过10%[28] - 2024年上半年安科优选线上交易额为1.63亿元人民币，总订单数为29.20万个[29] - 安科优选采用ODM方式进行产品采购，通过第三方平台和自营平台销售并配送给海内外终端消费者[27] - 安科优选在网络数据安全、个人信息保护、消费者权益保护等方面采取了相应的保障措施[29] - 安科优选开通国内外用户服务专线并布局售后网点，提升客户体验和保障消费者权益[29] - 安科优选自营平台采用科学的加密技术与手段，外部平台主要选择信誉好、规模大的第三方平台合作[29] 金融科技业务 - 公司通过投资设立个人征信公司百行征信和证券公司东亚前海证券，形成了较为完善的金融科技产业布局[5] - 公司参股的百行征信已成为国内首家持有个人征信与企业征信双牌照的市场化征信机构[32] - 公司参股的东亚前海证券正在全面开展证券业务，但报告期内亏损[32] - 公司正在加大在数据要素领域的业务投入，致力于对接政府公共数据源并实现在金融场景的落地应用[4] - 公司拓展数据要素相关业务，包括数据产权登记、流通交易等[8] - 公司近年来在个人征信、证券、金融大数据等领域进行了新业务战略布局，打造了以金融科技为基础的综合金融生态服务体系[71] 财务数据 - 公司2024年上半年实现营业收入 425,193,647.78 元，同比增长 -17.1%[2] - 公司2024年上半年归属于母公司股东的净利润为-50,026,904.29元[141] - 公司2024年上半年经营活动产生的现金流量净额为-5.01亿元，同比下降728.1%[145] - 公司2024年6月30日现金及现金等价物余额为16.32亿元，同比下降9.4%[145] - 公司2024年上半年研发费用为2.11亿元，占营业收入的47.5%[143] - 公司2024年上半年销售费用为0.61亿元，同比增加328.8%[143] - 公司2024年上半年管理费用为1.05亿元，同比下降7.4%[143] - 公司2024年上半年财务费用为0.37亿元，同比增加38.3%[143] 募集资金使用 - 公司非公开发行股票募集资金净额为34,489.21万元[51] - 截至报告期末,公司已投入募集资金投资项目31,503.62万元,募集资金专户尚有5,685.79万元未使用[52] - 银行数字化转型解决方案项目已投入14,924.51万元,投资进度84.81%[53] - 银行智能设备产业化项目已投入5,419.37万元,投资进度73.02%[53] - 研发中心项目已完成投资,投资进度100%[53] - 公司使用暂时闲置募集资金进行现金管理和暂时补充流动资金[51,52] - 公司部分募集资金投资项目尚未达到预计效益,主要原因为项目建设和实施需要一定时间[54] 风险因素 - 公司面临短期盈利能力风险、运营资金短缺风险等[2] - 部分新业务在业务开展初期阶段需要比较高的投入，可能在一定时期内不具备盈利能力，可能致使公司存在短期盈利能力下降的风险[71] - 公司将加强应收账款管理、严控成本、利用融资渠道筹措资金，降低运营资金短缺的风险[71] - 公司将加强对汇率的研究分析，适时调整经营策略，利用套期保值工具，防范和降低汇率波动风险[72] 其他 - 公司2024年半年度不派发现金红利[2] - 公司所在地深圳出台多项措施支持外贸稳定高质量发展，为公司业务发展创造有利条件[26] - 商务部发布数字商务三年行动计划，支撑公司数字化转型和业务发展[26] -

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2024-031 深圳市银之杰科技股份有限公司 第六届董事会第十次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、董事会会议召开情况 1.深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）第六届董事会第十次会 议通知于 2024 年 8 月 16 日以电子邮件方式向公司全体董事、监事发出，并经电话 确认送达。 2.本次董事会会议于 2024 年 8 月 26 日在深圳市福田区泰然七路博今商务广场 B 座十二层公司第一会议室以现场表决结合通讯表决方式召开。 3.本次董事会会议应出席董事 8 人，实际出席会议的董事 8 人，委托出席的董 事 0 人，缺席会议的董事 0 人。 4.本次董事会会议由董事长陈向军主持。 5.本次董事会会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《深圳市银之杰科技 股份有限公司章程》的规定。 二、董事会会议审议情况 为了进一步健全公司长效激励机制，吸引和留住优秀人才，充分调动子公司拓 扑技术核心团队的积极性，有效地将股东利益、公司利益和核心团队个人利益结合 在一起，使各方共同 ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2024-032 3.本次监事会会议应出席监事 3 人，实际出席会议的监事 3 人，委托出席的监 事 0 人，缺席会议的监事 0 人。董事会秘书刘奕列席了会议。 4.本次监事会会议的召开符合《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"） 和《深圳市银之杰科技股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的规定。 二、监事会会议审议情况 1.会议以 3 票同意，0 票反对，0 票弃权的结果，审议通过了《公司 2024 年半 年度报告及其摘要》。 经全体监事认真核查认为：董事会编制的深圳市银之杰科技股份有限公司 2024 年半年度报告及其摘要的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容 真实、准确、完整地反映了公司 2024 年半年度经营的实际情况，不存在虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 深圳市银之杰科技股份有限公司 第六届监事会第九次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证公告内容真实、准确、完整，没有虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏。 一、监事会会议召开情况 1.深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）第六届监事会第九次 会议通知于 ...

深圳市银之杰科技股份有限公司 2024 年限制性股票激励计划 （草案） 之 独立财务顾问报告 2024 年 8 月 | 一、释义 3 | | --- | | 二、声明 4 | | 三、基本假设 5 | | 四、本激励计划的主要内容 6 | | 五、独立财务顾问意见 13 | | 六、备查文件及咨询方式 21 | 一、 释义 证券简称：银之杰 证券代码：300085 上海荣正企业咨询服务（集团）股份有限公司 关于 | 银之杰、本公司、公 司、上市公司 | 指 | 深圳市银之杰科技股份有限公司 | | --- | --- | --- | | 拓扑技术 | 指 | 深圳银之杰拓扑技术有限公司，系公司控股子公司，公司 持有拓扑技术 80%股权 | | 本激励计划、本计划 | 指 | 年限制性股票激励计划 2024 | | 独立财务顾问、财务顾 问 | 指 | 上海荣正企业咨询服务（集团）股份有限公司 | | 第二类限制性股票 | 指 | 符合本激励计划授予条件的激励对象，在满足相应归属条 | | | | 件后分次获得并登记的本公司股票 | | 激励对象 | 指 | 按照本激励计划规定，获得限制性股票的公司子公司拓扑 ...

深圳市银之杰科技股份有限公司董事会 二、激励对象具体名单 | 序号 | 国籍 | 姓名 | 职务 | | --- | --- | --- | --- | | 1 | 中国 | 吴*强 | 拓扑技术总经理 | | 2 | 中国 | 许*生 | 拓扑技术技术总监 | | 3 | 中国 | 潘* | 拓扑技术首席架构师 | 深圳市银之杰科技股份有限公司 2024 年限制性股票激励计划激励对象名单 注 1：上述任何一名激励对象通过全部在有效期内的股权激励计划获授的本公司股票 均未超过本激励计划公告时公司股本总额的 1%。公司全部有效期内的激励计划所涉及的标 的股票总数累计不超过公司股本总额的 20%。 注 2：本计划授予激励对象不包括公司①独立董事、监事，②单独或合计持有公司 5% 以上股份的股东或实际控制人及其配偶、父母、子女，③外籍人员。 二〇二四年八月二十八日 一、本激励计划分配总览 姓名 职务 获授限制性股票 数量（万股） 占本计划授予 总量的比例 占目前股本总 额的比例 拓扑技术核心骨干（3 人） 1500 100.00% 2.12% 合计 1500 100.00% 2.12% ...