证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2024-025 深圳市银之杰科技股份有限公司 关于归还用于暂时补充流动资金的募集资金的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 深圳市银之杰科技股份有限公司董事会 二〇二四年五月二十一日 深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）2023 年 5 月 22 日召开 的第六届董事会第一次会议和第六届监事会第一次会议,审议通过了《关于使用闲置 募集资金暂时补充流动资金的议案》，同意公司使用 15,000 万元闲置非公开发行股 票募集资金暂时补充公司日常经营所需的流动资金，使用期限自董事会审议通过之 日起不超过 12 个月。具体内容详见公司 2023 年5 月 23 日刊登在巨潮资讯网上的《关 于使用闲置募集资金暂时补充流动资金的公告》（公告编号：2023-037）。 在上述授权金额及期限内，公司实际使用募集资金暂时补充流动资金为 15,000 万元。自 2023 年 11 月 23 日至 2024 年 5 月 20 日，公司已分批将前述暂时补充流动 资金的募集资金全部归还至公司募集资金专户，并 ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2024-024 深圳市银之杰科技股份有限公司 关于为子公司提供担保的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、担保情况概述 担保期限：按债权人对债务人每笔债权分别计算，自每债权合同债务行期届满 之日起至该债权合同约定的债务履行期届满之日后三年止。保证人对债权发生期间 内各单笔合同项下分期履行的还款义务承担保证责任,保证期间为各期债务履行期 届满之日起，至该单笔合同最后一期还款期限届满之日后三年止。债权人与债务人 就主债务履行期达成展期协议的,保证期间至展期协议重新约定的债务履行期届满 之日后三年止。 三、累计对外担保数量及逾期担保的数量 截至本公告披露日，公司及子公司累计提供的担保余额为 7,687.39 万元，占公 司最近一期经审计净资产的 11.50%，均为公司对子公司的担保。 截至本公告披露日，公司及子公司均无逾期担保、无涉及诉讼担保以及因担保 债权逾期而承担损失的情形。 四、备查文件 1、为安科优选担保的《最高额保证合同》。 深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 202 ...

营业收入变化 - 本报告期营业收入2.09亿元，上年同期2.72亿元，同比减少23.06%[4] - 2024年第一季度营业总收入209,206,106.86元，较上期271,904,407.81元下降[25] 净利润变化 - 本报告期归属于上市公司股东的净利润为 - 3138.86万元，上年同期为122.16万元，同比减少2669.50%[4] - 基本每股收益、稀释每股收益指标同比均减少0.0461元/股，下降2711.76%，因净利润亏损[18] - 综合收益总额本期为 - 30,282,468.46元，上期为4,899,885.97元[29] - 基本每股收益本期为 - 0.0444，上期为0.0017[29] - 营业利润为 - 30,743,118.72元，上年同期为1,170,819.65元[42] - 利润总额为 - 30,758,298.41元，上年同期为1,013,454.31元[42] - 净利润为 - 31,388,588.94元，上年同期为1,193,453.35元[42] - 归属于母公司所有者的净利润为 - 31,388,588.94元，上年同期为1,221,583.03元[42] 总资产变化 - 本报告期末总资产12.39亿元，上年度末14.27亿元，同比减少13.15%[4] - 流动资产合计为796,608,209.61元，非流动资产合计为442,599,311.13元，资产总计为1,239,207,520.74元[38] 负债项目变化 - 应付账款报告期末余额较年初余额减少4833.83万元，减少48.09%，因子公司支付货款[12] - 其他流动负债同比减少216.10万元，下降38.10%，因支付上期末预提报销费用[12] - 负债合计期末为601,066,228.88元，较期初758,408,675.55元减少[26] - 流动负债合计为590,621,946.73元[38] 货币资金变化 - 货币资金报告期末较年初减少1.70亿元，下降34.32%，因偿还银行借款[16] - 2024年3月31日货币资金期末余额325,865,494.24元，较期初496,132,146.89元减少[23] - 现金及现金等价物净增加额为 - 90,037,757.53元，期末余额为200,873,185.89元[30] 开发支出变化 - 开发支出报告期末余额较年初余额减少613.65万元，下降67.21%，因开发项目完成结转[16] 所得税费用变化 - 所得税费用同比增加81.03万元，增长450.16%，因子公司递延所得税资产计提减少[17] 投资收益变化 - 投资收益同比减少426.63万元，下降81.07%，因联营企业亏损增加[17] - 投资收益为 - 9,528,618.81元，上年同期为 - 5,262,295.77元[42] 限售股变化 - 陈向军和李军期初限售股合计81,572,175股，本期解除限售9,798,000股，期末限售股71,774,175股[22] 应收账款变化 - 应收账款期末余额237,429,002.28元，较期初241,703,839.95元略有减少[23] 营业总成本变化 - 2024年第一季度营业总成本229,724,532.84元，较上期267,107,297.20元有所下降[25] 所有者权益变化 - 所有者权益合计期末为638,141,291.86元，较期初668,423,760.32元减少[26] 经营活动现金流量变化 - 经营活动现金流入小计本期为225,794,492.84元，较上期267,942,176.04元减少[29] - 经营活动现金流出小计为277,410,694.22元，产生的现金流量净额为 - 51,616,201.38元[30] 投资活动现金流量变化 - 投资活动现金流入小计为133,974.47元，现金流出小计为4,455,096.29元，产生的现金流量净额为 - 4,321,121.82元[30] - 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额为4,360元，处置子公司及其他营业单位收到的现金净额为129,614.47元[30] 筹资活动现金流量变化 - 筹资活动现金流入小计为197,301,668.14元，现金流出小计为232,066,250.83元，产生的现金流量净额为 - 34,764,582.69元[30] - 取得借款收到的现金为78,536,373.40元，收到其他与筹资活动有关的现金为118,765,294.74元[30] 股东持股情况 - 张学君持股比例为15.32%，持股数量为108,267,800股；何晔持股比例为13.05%，持股数量为92,188,400股；陈向军持股比例为7.00%，持股数量为49,485,700股[32] 费用变化 - 销售费用为35,092,089.19元，上年同期为36,799,872.14元[42] - 管理费用为11,601,134.16元，上年同期为15,315,883.15元[42] - 研发费用为14,670,696.96元，上年同期为14,104,852.76元[42] - 财务费用为1,825,562.27元，上年同期为1,530,978.51元[42] 其他综合收益变化 - 归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额为1,106,120.48元，上年同期为3,706,432.62元[42] 现金支出情况 - 支付给职工以及为职工支付的现金为34,332,441.81元，支付的各项税费为6,743,937.86元[30]

公司业绩 - 公司2023年度营业收入总体下降9.06%，主要受金融信息技术业务和移动信息服务业务下降影响，电子商务业务增长2.42%[3] - 公司2023年度经营业绩亏损，主营业务合计净利润为亏损7,010.43万元，战略投资的东亚前海证券对公司投资收益影响为-4,642.04万元[3] - 公司经营活动产生的现金流量净额为12,834.27万元，资产负债率为53.15%，持续经营能力存在改善措施[3] 公司战略发展 - 公司积极发展创新业务如数据要素、人工智能、5G富媒体消息等，持续经营能力不存在重大风险[4] - 公司计划2023年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本，投资者应注意公司面临的短期盈利能力、运营资金短缺、经营管理、汇率波动等风险[4] 公司财务状况 - 公司营业收入在2022年和2023年分别为1,015,145,174元和1,116,222,224元，净利润分别为117,392,447.02元和121,567,582.90元[27] - 公司资产总额在2022年末为1,426,832,435元，2023年末为1,288,907,948元[28] - 公司在2023年1月1日起施行了《企业会计准则解释第16号》，对财务报表进行了调整[29] 公司业务领域 - 公司主营业务涉及金融信息技术、移动信息服务、电子商务三大领域，金融信息技术行业总体上保持稳定增长的发展态势，金融科技蓬勃发展，人工智能、大数据、云计算等信息技术与金融业务深度融合[34] - 公司主要为银行等金融机构提供软件开发、数字金融解决方案、金融专用设备和技术服务[37] - 公司金融信息技术产品和服务在国内银行业已得到广泛应用，客户遍及全国近400家银行或分行[39] 子公司业绩 - 公司主要子公司北京亿美软通科技的净利润为4520.3万元[151] - 公司子公司安科优选的营业收入为3758.55万元[152] 公司发展规划 - 公司未来发展展望中提到软件业务收入同比增长13.4%至123,258亿元[156] - 公司未来发展展望中提到软件业利润总额同比增长13.6%至14591亿元[156] - 公司未来发展展望中提到金融科技发展规划力争到2025年实现整体水平与核心竞争力跨越式提升[156]

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2024-007 深圳市银之杰科技股份有限公司 第六届董事会第七次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、董事会会议召开情况 1.深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）第六届董事会第七次 会议通知于 2024 年 4 月 5 日以电子邮件方式向公司全体董事、监事发出，并经电话 确认送达。 2.本次董事会会议于 2024 年 4 月 15 日在深圳市福田区天安数码城天祥大厦 AB 座 10A 公司会议室以现场表决结合通讯表决方式召开。 3.本次董事会会议应出席董事 8 人，实际出席会议的董事 8 人，缺席会议的董 事 0 人。 4.本次董事会会议由董事长陈向军主持。 5.本次董事会会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《深圳市银之杰科 技股份有限公司章程》的规定。 二、董事会会议审议情况 1.会议以 8 票同意，0 票反对，0 票弃权的结果，审议通过了《2023 年度总经 理工作报告》。 2.会议以 8 票同意，0 票反对，0 票弃权的结果，审议通过了《2023 年度董事 ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2024-008 深圳市银之杰科技股份有限公司 第六届监事会第六次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、监事会会议召开情况 1.深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）第六届监事会第六次 会议通知于 2024 年 4 月 5 日以电子邮件方式向公司全体监事发出，并经电话确认送 达。 2. 本次监事会会议于 2024 年 4 月 15 日在深圳市福田区天安数码城天祥大厦 AB 座 10A 公司会议室以现场表决结合通讯表决方式召开。 3. 本次监事会会议应出席监事 3 人，实际出席会议的监事 3 人，缺席会议的监 事 0 人。董事会秘书刘奕列席了会议。 4.本次监事会会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《深圳市银之杰科 技股份有限公司章程》的规定。 监事会经认真审核，认为董事会编制和审核公司 2023 年年度报告的程序符合法 律、法规和中国证监会的有关规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司 2023 年度经营的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本项 ...

深圳市银之杰科技股份有限公司 关于独立董事独立性情况的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》《上市公司自律监管指引第 2 号——创业板 上市公司规范运作》的规定，独立董事应当每年对独立性情况进行自查，并将自查 情况提交董事会。董事会应当每年对在任独立董事独立性情况进行评估并出具专项 意见，与年度报告同时披露。基于此，深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称 "公司"）董事会，就公司在任独立董事朱厚佳、陈歆玮、何剑的独立性情况进行评 估并出具如下专项意见： 二○二四年四月十七日 1 经核查独立董事朱厚佳、陈歆玮、何剑的任职经历以及签署的相关自查文件， 上述人员未在公司担任除独立董事以外的任何职务，也未在公司主要股东公司担任 任何职务，与公司及公司主要股东之间不存在利害关系或其他可能妨碍其进行独立 客观判断的关系，不存在影响独立董事独立性的情况，符合《上市公司独立董事管 理办法》《上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》中关于独立 董事独立性的相关要求。 深圳市银之杰科技股份有限公司董事会 ...

深圳市银之杰科技股份有限公司 审计报告 大华审字【2024】0011002602 号 大 华 会 计 师 事 务 所 (特 殊 普 通 合 伙 ) Da Hua Certified PublicAccountants（Special General Partnership） 深圳市银之杰科技股份有限公司 审计报告及财务报表 （2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31 日止） | | 目 | 录 | 页 次 | | --- | --- | --- | --- | | 一、 | 审计报告 | | 1-7 | | 二、 | 已审财务报表 | | | | | 合并资产负债表 | | 1-2 | | | 合并利润表 | | 3 | | | 合并现金流量表 | | 4 | | | 合并股东权益变动表 | | 5-6 | | | 母公司资产负债表 | | 7-8 | | | 母公司利润表 | | 9 | | | 母公司现金流量表 | | 10 | | | 母公司股东权益变动表 | | 11-12 | | | 财务报表附注 | | 1-96 | 大华会计师事务所（特殊普通合伙） 北京市海淀区西四环中路 1 ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2024-018 关于举行2023年度业绩网上说明会的通知 事会秘书刘奕先生，财务总监张春雷先生，独立董事朱厚佳先生，欢迎广大投资者 积极参与。 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）2023 年年度报告已于 2024 年 4 月 17 日公布，为便于广大投资者进一步了解公司 2023 年年度经营情况， 公司定于 2024 年 5 月 8 日（星期三）下午 15:00 至 17:00 时在"约调研"小程序举 行 2023 年度网上业绩说明会。本次网上业绩说明会将采用网络远程的方式举行，投 资者可登陆"约调研"小程序参与互动交流。为广泛听取投资者的意见和建议，提 前向投资者征集问题，提问通道自发出公告之日起开放。 参与方式一：在微信小程序中搜索"约调研"； 参与方式二：微信扫一扫以下二维码： 投资者依据提示，授权登入"约调研"小程序，即可参与交流。 出席本次网上说明会的人员有：公司董事长陈向军先生，总经理李军先生，董 深圳市银之杰科技股份有限公司 二〇二 ...

深圳市银之杰科技股份有限公司 独立董事2023年度述职报告 （刘宏） 各位股东和股东代表： 我作为深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）第五届董事会独立 董事，在 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 5 月 22 日任职期间，严格按照《公司法》、《证 券法》、《上市公司独立董事管理办法》等相关法律、法规、规章的规定和要求履行 独立董事的职务，认真行使公司所赋予的权利，及时了解公司的生产经营信息，全 面关注公司的发展状况，积极出席公司召开的相关会议，对公司董事会审议的相关 事项发表了独立客观的意见，忠实勤勉履行职责，充分发挥独立董事的独立性和专 业性作用，切实维护了公司整体利益，维护了全体股东尤其是中小股东的合法权益。 现将本人 2023 年度履行独立董事职责情况汇报如下： 一、独立董事的基本情况 刘宏，中国籍，1967 年出生，本科学历。曾任中兴通讯股份有限公司销售经理， 深圳中兴力维技术有限公司大区经理、销售体系副总经理，2013 年 6 月至 2017 年 12 月任北京世纪瑞尔技术股份有限公司董事、总经理。2014 年 6 月至今任北京瑞祺 皓迪技术股份有限公司董事长。2016 年 ...