公司战略与活动 - 光大集团计划在2025年金融街论坛年会期间承办主题为“以绿色金融高质量发展，助力碳达峰碳中和”的平行论坛并正式发布《绿色金融白皮书》[1] - 公司系统构建了“1+4+1+N”的产融协同综合服务体系由集团统筹引领银行证券保险资管四大金融板块协同实施光大环境绿色生态提供支撑以多元金融组合产品为抓手[1] 绿色金融业务 - 在绿色金融领域公司凭借“综合金融+环保实业”的战略定位系统构建产融协同综合服务体系[1] - 未来公司将探索创设碳足迹挂钩贷款转型贷款等特色信贷产品创设绿色科创优选债券指数产品积极开展绿色债券和绿色资产证券化业务发起设立绿色公益慈善信托[2] - 公司通过绿色金融创新产品在工业绿色化绿色交通绿色基础设施的重点领域搭建全面服务体系积极对接国家重大区域战略与产业转型需求[3] 绿色实业业务 - 在绿色实业方面公司作为中国首个一站式全方位的环境综合治理服务商聚焦垃圾发电污水处理清洁能源三大领域业务覆盖国内26个省份16个海外国家在全球运营的环保项目超过600个[2] - 公司持续向越南乌兹别克斯坦等“一带一路”共建国家输出环境技术产品和解决方案[2] 科技金融业务 - 在科技金融领域公司坚定支持国产替代“卡脖子”领域及制造业转型升级等高质量发展主线聚焦关键领域关键设备和材料为存储器半导体材料等重点领域客户提供资金支持[2] - 公司充分发挥金融全牌照优势为企业提供包括IPO前期贷款股权激励并购重组等在内的金融服务[2] 服务新质生产力 - 公司提出“将信贷聚焦于产业”的方向构建服务新质生产力的特色体系通过组建科创特色支行提升对科创企业的服务能力[3] - 公司结合新兴产业未来产业的不同生命周期特征推出“萌新”“新兴”“巨星”系列三大产品精准满足企业多元化融资需求[3] 未来发展 - 下一步公司将充分发挥产融协作综合服务的特色优势持续加强数字化线上化智能化建设更好贴近未来产业生态对金融服务的需求服务好重点产业关键产业的发展[3]

论坛与白皮书发布 - 2025金融街论坛年会将于10月27日至30日举办 [1] - 光大集团将在年会期间承办主题为“以绿色金融高质量发展，助力碳达峰碳中和”的平行论坛 [1] - 论坛上将正式发布《绿色金融白皮书》 [1] - 白皮书梳理了国际绿色金融理论及中国绿色金融政策 展示中国绿色金融产品体系 介绍光大集团发挥“综合金融+绿色产业”优势推动绿色产融结合的实践 并对未来发展作出展望和倡议 [1] 绿色金融业务 - 光大集团凭借“综合金融+环保实业”的战略定位 系统构建了“1+4+1+N”的产融协同综合服务体系 [2] - 该体系由集团统筹引领 银行、证券、保险、资管四大金融板块协同实施 光大环境绿色生态提供支撑 以多元金融组合产品为抓手 [2] - 公司持续探索创新产品 创设碳足迹挂钩贷款、转型贷款等特色信贷产品 创设绿色科创优选债券指数产品 [2] - 公司积极开展绿色债券和绿色资产证券化业务 发起设立绿色公益慈善信托 打造绿色投融资新生态 [2] 科技金融业务 - 光大集团坚定支持国产替代“卡脖子”领域及制造业转型升级等高质量发展主线 [2] - 公司聚焦关键领域、关键设备和材料 为存储器、半导体材料等重点领域客户提供资金支持 [2] - 集团依托旗下各级子公司 为企业提供包括IPO、前期贷款、股权激励、并购重组等在内的金融服务 [2] 服务新质生产力体系 - 光大集团将“信贷做在产业上” 已建立服务新质生产力的特色体系 [3] - 重点是组建了科创特色支行 提升对科创企业的触达服务能力 [3] - 公司结合新兴产业和未来产业的不同生命周期特征 通过萌星、新星、巨星系列三大产品体系 满足企业多元化融资需求 [3]

峰会活动概况 - 活动主题为科技金融助力创新创业 于10月22日在齐鲁科技金融大厦举办 [1] - 活动旨在为科技创新和产业发展提供多元化 接力式金融支持 [3] 合作机制与战略签约 - 首次发布济南市优质科技成果转化项目库和科技创新重点合作投资机构名录 [3] - 启动市科技局 济南基金业协会 齐鲁科技金融大厦与深交所科融通平台的四方常态化合作工作机制 [3] - 济南基金业协会与达晨财智 合创资本 深创投 航投私募基金签署战略合作框架协议 [3] 议程与专题活动 - 活动第二阶段设有主旨演讲 涵盖智能社会 标准数字化 低空经济 科技成果转化等主题 [5] - 投资机构专家围绕金融资本精准高效赋能科技创新进行行业投资与趋势分享 [5] - 下午举办科融通济南企业科创嘉年华 为深交所科融通平台首次面向全国投资机构的活动 [5] - 5家济南科技型企业围绕人工智能 医养健康 绿色制造领域进行项目路演 [5] 科创金融改革试验区成果 - 济南获批全国首个科创金融改革试验区后 全面构建科技金融服务体系 [7] - 目前济南科技金融特色机构达62家 科创信贷产品超80项 [7] - 鲁科贷备案金额达32.63亿元 科创企业贷款余额突破2000亿元 [7]

政策动态 - 2024年6月29日，中国人民银行等七部门联合印发《关于扎实做好科技金融大文章的工作方案》[1] - 2024年10月16日，中国人民银行、科技部联合印发《关于做好重点地区科技金融服务的通知》[1] - 2024年5月7日，中国人民银行、中国证监会联合发布《关于支持发行科技创新债券有关事宜的公告》[1] - 2024年5月14日，科技部、中国人民银行等七部门发布《加快构建科技金融体制 有力支撑高水平科技自立自强的若干政策举措》[1] - 围绕科技金融的政策推动力度持续加大，深化科技金融工作并建立长效机制成为金融“五篇大文章”的重点工作[1] 行业会议与平台建设 - 2024年10月16日，中国人民银行青岛市分行与金融时报社联合主办“构建良好科技金融服务生态 助力科创产业高质量发展暨青岛市科技金融经验交流会”[2] - 会议旨在有效落实科技金融相关政策，搭建科技金融工作经验交流平台[2] - 中国人民银行信贷市场司、金融时报社、中国人民银行山东省分行、青岛市分行及当地金融监管部门、金融机构、科创企业代表出席会议[2] - 金融时报社表示将发挥“报、网、端”一体化融媒体优势，通过做大做强科技金融版、策划多元报道、搭建对话平台等措施耕耘科技金融[2] - 此次会议是金融时报社与中国人民银行分支机构联合推动科技金融交流平台建设的重要一步，旨在打造经验共享平台和构建良好生态[4] 地方实践与成效 - 青岛市科技金融工作成效包括：建立健全科技金融体制机制、优化科技创新企业金融产品体系、推动债券市场“科技板”落地、提升金融机构科技金融服务能力[2] - 会议设置“讲述青岛科技金融故事”环节，分享“投（保）贷”模式、科创债支持、以及“青岛科技金融联盟”协同创新促进高效融资的具体案例[3] - 案例涉及企业及机构包括：远届测控设备有限公司、青岛迈通创业投资有限公司、浦发银行青岛分行、青岛农商银行、海尔集团、工商银行青岛市分行、青岛融资担保集团、国联证券、人保财险青岛市分公司[3] - 中国证监会青岛监管局、国家金融监督管理总局青岛监管局负责人介绍了青岛科技金融发展情况[3] - 中国人民银行山东省分行介绍了山东省在科技金融领域的工作成效[3] - 中国人民银行信贷市场司副司长对青岛市成绩给予肯定，并介绍了央行近期政策及实效，部署了下一步工作重点[3] 行业格局与发展动力 - 我国科技金融政策体系加速落地见效，已构建起多元化支持格局，为高水平科技自立自强注入动力[2]

政策动态 - 中国人民银行等七部门于2024年6月29日联合印发《关于扎实做好科技金融大文章的工作方案》[1] - 中国人民银行与科技部于2024年10月16日联合印发《关于做好重点地区科技金融服务的通知》[1] - 中国人民银行与中国证监会于2024年5月7日联合发布《关于支持发行科技创新债券有关事宜的公告》[1] - 科技部与中国人民银行等七部门于2024年5月14日发布《加快构建科技金融体制 有力支撑高水平科技自立自强的若干政策举措》[1] 行业活动与平台建设 - 2024年10月16日中国人民银行青岛市分行与金融时报社联合主办青岛市科技金融经验交流会[2] - 交流会旨在构建良好科技金融服务生态并助力科创产业高质量发展[2] - 活动被视为打造科技金融经验共享平台和构建良好科技金融生态的重要一步[4] 机构实践与案例 - 青岛市在科技金融工作中取得成效包括建立健全科技金融体制机制和优化科技创新企业金融产品体系[2] - 推动债券市场"科技板"落地并提升金融机构科技金融服务能力是青岛市的主要经验[2] - 交流会上多家机构代表分享了"投（保）贷"、科创债以及"青岛科技金融联盟"等实践案例[3] 行业支持与展望 - 当前中国科技金融政策体系加速落地见效并已构建起多元化支持格局[2] - 金融时报社表示将通过融媒体优势做大做强科技金融版并积极搭建政策与市场对话平台[2] - 中国人民银行近期在科技金融领域推出了新政策并对下一步工作重点做了部署[3]

文章核心观点 - 中国人民银行青岛市分行与国家外汇管理局青岛市分局通过健全机制体制、加强信贷供给、强化直接融资及提升服务能力四大方面，高效推进科技金融发展，以支持科技创新企业[1] 强化政策引领，建立健全科技金融体制机制 - 推动政府部门与金融机构协同，近3年累计向1286家（次）市场主体提供贷款贴息9807.5万元[2] - 搭建科技金融"1+N"政策体系，牵头制定《青岛市科技金融服务能力提升工作方案》并出台13项具体文件，连续7个季度开展服务效果评估[2] - 指导建立科技金融联盟，涵盖78家机构，两个月内累计提供159.3亿元资金支持[3] - 建立五篇大文章工作专班，指导30家中资银行机构整合内部职能，提供全链条金融服务[3] 加强信贷供给，优化科技创新企业金融产品体系 - 运用科技创新和技术改造再贷款向563家（次）企业和项目发放贷款66.8亿元，发放规模居全省第一[4] - 单列50亿元支农支小再贷款专项额度，创设"青科融"产品，已向157家企业提供8.7亿元信贷支持，担保费率不超过0.5%[4] - 形成多维度政策性产品体系，科技金融投（保）贷模式被编入总行典型案例并向全国推广[5] 强化直接融资，推动债券市场"科技板"落地 - 支持各类主体发行科创票据和科技创新债券，引导资金投早、投小、投长期、投硬科技[6][7] - 建立债券发行需求摸排与对接机制，截至2025年9月末推动发行科创票据10笔（金额55.9亿元）及科技创新债券45亿元，另有70亿元注册额度获批[8] - 实现多项创新突破，包括全国农商行首单科技创新金融债券及全市场首单科创债券柜台质押业务[8] - 推动股权投资机构发行科技创新债券，首家民营机构获批3亿元注册额度，实现"三类主体"全覆盖[9] 坚持创新思维，提升金融机构科技金融服务能力 - 开展科技特色支行培育活动，首批挂牌15家特色支行，计划持续3年培育[10] - 建立覆盖超2万家科技企业的白名单，匹配重点服务银行，科技型中小企业贷款余额达491.2亿元，同比增长26.5%[11] - 银行机构创设46个科技金融专项信贷产品，如"5+7+X"体系及技术流评价模型，适配企业全生命周期需求[12] - 组建430余人的科技金融特派员队伍，累计服务企业7000余家，帮助企业获融资逾280亿元，辅导6家企业上市[13] - 开展跨境融资便利化试点，便利化额度提高至1000万美元，2025年8月末高新技术企业办理外债登记35笔（金额1.26亿美元），前9个月新增63家试点企业[14]

历史与政策背景 - 金融是推动科技创新与产业变革的关键力量，历史上蒸汽时代商业银行兴起，电力革命中投资银行崛起，信息浪潮里风险投资与资本市场共舞 [1] - 党中央将科技金融置于金融五篇大文章之首，是实现高水平科技自立自强和深化金融供给侧结构性改革的重要内容 [1] - 央行信贷市场司于2024年新设立，牵头负责金融五篇大文章相关工作 [2] 现有金融体系与工具 - 政策框架不断完善，科技贷款持续增量扩面，科技创新和技术改造再贷款等结构性货币政策工具精准发力 [2] - 资本市场服务科技创新功能增强，科创板、创业板、北交所错位发展，数千家专精特新企业在A股市场崭露头角 [2] - 创业投资和私募股权基金日益活跃，成为培育新质生产力的重要力量，2024年债券市场创新推出科技板以引导资金投向科技创新 [2] 当前挑战与未来方向 - 科技型中小企业特别是初创企业的融资需求仍待更好满足，股权投资投早投小的力度需加强，金融服务专业化水平和适配性有提升空间 [3] - 未来将引导金融机构优化信贷结构，构建支持科技创新的内部管理机制，探索适配中小企业的融资模式 [3] - 致力于深化资本市场改革，建设好债券市场科技板，完善创业投资募投管退全链条，促进股权投资与银行信贷等功能互补的金融服务生态 [3] 信息传播与平台建设 - 积极做好科技金融政策宣传解读，推广落地见效的鲜活案例 [4] - 《金融时报》开设科技金融专刊，搭建汇聚智慧、分享经验的平台，全面深入宣传报道科技金融领域政策及实践 [4]

青岛市科技金融联盟的定位与目标 - 联盟聚焦科技型企业金融服务，整合政、银、投、保、担等78家机构资源，运用贷款、债券、股权、保险等手段提供全链条全生命周期金融服务 [2] - 目标是构建同全市科技创新相适应的科技金融体制，促进科技创新与金融服务深度融合 [2] 联盟协同运作机制 - 通过信息共享与产业部门对接，整合力量进入现有金融对接服务平台，定期发布产品服务巡展信息 [3] - 采用务实灵活原则开展金融供需对接活动，实现单体对接、联合对接和集中对接相结合 [3] - 通过行业培训、技术交流活动提升从业人员专业素质，并融合大数据公司和科技咨询公司资源 [3] 融资担保机构的作用与创新 - 融资担保集团作为政策传导纽带，确保科创企业清晰了解并享受优惠政策 [4] - 推动多方共担风险机制，将单家机构担风险变为多方协同控风险，引导更多金融资源流向科创领域 [4] - 联合金融机构定制担保产品，例如在青科融模式中提供50亿元专项担保额度，并联合地方法人银行推出低成本融资政策 [4] 券商在联盟中的角色与工具 - 通过股权投资绑定成长型资源，早期企业支持技术验证与样品研发，成长期企业支持市场推广与产能建设 [6] - 利用IPO挖掘合规型资源，帮助企业梳理核心专利、规范财务报表，将技术优势转化为市值优势 [7] - 通过资产证券化盘活存量资源，为无形资产设计ABS产品并引入信用增信和保险，为有形资产设计稳定现金流证券化产品 [8] 保险机构的定制化产品与服务 - 利用青科保政策落地中试保险、研发转化保险、重大科技攻关保险等创新产品，例如为半导体企业中试阶段提供综合保险方案并帮助获得1000万元专项贷款 [9] - 围绕青岛市10+1优势产业链，对集成电路、人工智能、海洋科技等关键领域给予资源倾斜，为不同阶段企业提供量体裁衣的保险产品 [10] - 今年以来已为1810家青岛科创企业提供3478亿元风险保障，在海洋科技领域为大国重器提供超6000亿元风险保障 [10]

文章核心观点 - 青岛证监局通过优化政策环境、强化市场培育等举措，支持科技型企业借助资本市场实现高质量发展 [1] 精准施策构建科技金融服务新生态 - 推动出台《发挥基金引领作用促进高质量发展行动方案(2025-2027年)》，联合5部门印发《加强科技财政金融协同支持企业创新发展的若干政策措施》 [2] - 联合10部门出台《青岛市科技金融服务能力提升专项行动工作方案》，提高金融支持科技创新精准性 [2] - 指导行业机构加大对战略性产业研究，精准识别科技创新型企业，为科创企业上市融资、并购重组等提供专业服务 [2] - 建立健全区市走访工作机制，走进10个区（市），联合走访上市公司和上市后备企业70家次 [3] - 联合开展资本市场“春笋行动”，与90余家后备企业座谈交流，引导企业夯实财务基础 [3] - 组织企业“走进交易所”活动，联合上交所举办科创板“1+6”改革政策宣介会，召开拟上市企业高质量发展座谈会 [3] 科技金融结合成效 - 科技型企业通过境内发行股票和交易所债券融资57.74亿元，其中1家A股上市科技型企业定向发行融资9.7亿元，1家新三板科技企业定向增发融资356.1万元 [4] - 共有10家企业拟赴境外上市，其中9家为科技型企业，今年已新增7家企业辅导备案，其中5家为科技型企业 [4] - 6家企业成功发行科技创新债券8只，发行金额共45亿元，专项投资于科技创新类基金或公司股权 [4] - 青岛农商银行、青岛银行分别发行两笔10亿元科技创新债券，专项用于支持科创企业发展 [4] - 全国私募基金投资青岛市高新技术企业、初创型科技企业项目分别达735个、322个，占投资青岛市全部企业项目数量的54.3%、23.8% [5] - 项目投资账面价值分别达370亿元、65.89亿元，投资半导体、信息技术企业在投本金分别达到147亿元、84亿元 [5] - 青岛蓝海股权交易中心专板挂牌“小巨人”企业占全省10%左右，已推动8家企业通过“绿色通道”挂牌新三板 [6] 未来发展规划 - 培育优质科技型企业上市后备资源，常态化开展走访工作，落实科技型企业上市融资“绿色通道”机制 [7] - 支持上市公司开展整合产业链上下游的并购重组，助力重点产业链强链补链延链 [7] - 引导行业机构强化保荐、投研、交易等核心能力建设，加大对战略性新兴产业、未来产业新赛道的研究和投资力度 [7] - 加大对科技创新债券、知识产权资产支持证券、基础设施领域REITs等政策宣传力度，推动企业用好科技创新债券等工具 [8]

政策导向与总体成效 - 国家金融监督管理总局青岛监管局积极引导银行保险机构提升科技金融服务能力，推动股权投资和并购贷款试点落地，促进“科技—产业—金融”良性循环 [1] - 2025年以来青岛地区科技贷款较年初增速达到11%，科技保险保费收入同比增长118%，金融支持对科技产业发展的支撑作用凸显 [2] 科技金融服务体系建设 - 指导银行保险机构通过设立科技专业支行、建立科技金融中心等形式，打造专业队伍并优化审批流程，针对性满足科技型企业需求 [2] - 加力研发数字化经营工具，运用多维数据建立企业创新能力评价体系，提高科技金融在内部绩效考核中的占比，实施差异化不良容忍度制度 [2] - 研发丰富科技金融特色产品，不断完善与科技型企业生命周期相适应、覆盖科技创新全流程的产品体系 [2] 股权投资试点进展 - 自2024年9月试点政策发布以来，青岛推动建立四项机制，实现五家金融资产投资公司基金签约落地 [3] - 目前青岛共签约8只基金，意向总金额152.2亿元，其中农银投资、工银投资完成2只基金注册，注册规模共计12.2亿元 [3] - 农银投资完成省内首笔智驾芯片领域8000万元投资，实现“资金链”对接“创新链” [3] 并购贷款试点成果 - 自2025年3月试点政策发布以来，青岛金监局全面摸排近9000家高新技术企业并购融资需求，一企一策进行政策适用研究 [4] - 试点政策发布一周内即推动首批两单试点业务落地，效率居全国第二 [4] - 截至9月末，青岛已授信科技企业并购贷款试点业务23笔，授信金额91.3亿元；放款20笔，金额合计67.59亿元 [4] 科技保险创新与银保联动 - 2025年2月青岛市落地全国首单专利密集型产品责任保险，针对专利侵权风险及产品缺陷提供全链条风险保障 [5] - 2025年8月落地全国首批专利产业化综合保险，提供专利实施失败损失、被侵权损失、侵权责任三大保障 [5] - 青岛市首单“科技研发贷款+研发转化保险”及首单“中试贷款+中试保险”保贷联动业务落地，银行融资与保险保障相结合 [5]