2026年度融资与担保计划 - 公司及下属子公司计划向金融机构申请不超过**8亿元人民币**的综合授信额度，授信业务种类包括贷款、开立保函、信托等，额度在有效期内可循环使用 [5] - 公司及下属子公司计划为合并报表范围内子公司提供合计不超过**8亿元人民币**的担保额度，并另行提供不超过**2亿元**的保函反担保额度，担保额度可在合并报表范围内调剂使用 [6] - 截至公告日，公司及控股子公司对外担保总额为**7,415.10万元**，占公司最近一期经审计净资产的**7.84%**，无逾期担保 [13] 关联方支持与关联交易 - 公司控股股东朱斌及董事陈文拟无偿为公司提供不超过**8亿元人民币**的融资担保，不收取费用且无需公司提供反担保 [17] - 公司预计2026年度将与关联方江苏高昕建筑系统有限公司及科舸物联科技有限公司发生日常关联交易，交易基于正常经营需要并遵循公允定价原则 [28][32][34] - 关联方江苏高昕2025年末总资产**1.16亿元**，净资产**1,608万元**，营业收入**1.01亿元**，净利润**14.23万元**，资产负债率**82%** [33] - 关联方科舸物联2025年末总资产**8,573万元**，净资产**2,004万元**，营业收入**2,941万元**，净利润**-1,645万元**，资产负债率**76.62%** [34] 资金管理与理财计划 - 公司计划使用不超过**1亿元人民币**的闲置自有资金购买安全性高、流动性好、低风险的理财产品，额度可循环投资、滚动使用 [41][44] - 该委托理财计划旨在提高资金使用效率，增加资金收益，且不影响公司正常经营及资金安全 [42][46] 内部审议与股东会议程 - 公司第五届董事会第三十七次会议于2026年2月10日审议通过了关于年度授信、担保、关联交易及委托理财的全部议案 [52][53][56][59][61] - 所有议案均需提交2026年第一次临时股东会审议，会议定于2026年3月5日召开，采用现场与网络投票相结合的方式 [55][58][60][63][68]

公司融资安排 - 公司计划向包括中国进出口银行、中国银行、招商银行等在内的多家金融机构申请总额不超过人民币26亿元或等值外币的综合授信额度 [1] - 该综合授信额度将用于银行贷款、银行承兑汇票、保函、信用证、票据贴现等授信业务，期限为自董事会审议通过之日起12个月内，额度可循环使用 [1] - 公司实际控制人韩景华先生将视具体情况为公司相关授信提供担保，不收取任何费用且无需公司提供反担保 [2] 公司资金管理 - 公司计划使用不超过人民币13亿元或等值外币的闲置自有资金进行现金管理，投资于安全性高、流动性好、中风险以下（含中风险）的理财产品 [10][11][17] - 该现金管理计划的授权期限为自董事会审议通过之日起12个月内，在上述额度内资金可以滚动使用 [12][15][17] - 实施方式为董事会授权经营管理层在授权额度范围内行使决策权并签署相关合同文件，由公司财务相关部门负责具体实施 [16] 公司治理与决议 - 公司第四届董事会第五次会议于2026年2月10日召开，应出席董事7人，实际出席7人，会议由董事长韩景华先生召集和主持 [4] - 会议审议通过了《关于向银行申请综合授信额度的议案》和《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，两项议案均获得7票同意，0票反对，0票弃权 [5][7][8] - 两项议案均无需提交股东会审议 [1][13]

公司2026年第一次临时股东大会 - 公司将于2026年2月12日14:30召开2026年第一次临时股东大会，会议地点为安徽省合肥市经济技术开发区汤口路678号万朗磁塑办公大楼201会议室 [2] - 股东大会将采用现场投票与网络投票相结合的方式，网络投票通过上海证券交易所股东大会网络投票系统进行，投票时间为2026年2月12日9:15至15:00 [2][3] - 本次股东大会将审议多项议案，其中议案1和议案2将对中小投资者单独计票，议案1涉及关联股东时乾中及其一致行动人回避表决 [5][6][7] 募集资金使用计划 - 公司计划使用不超过人民币1.00亿元的闲置募集资金临时补充流动资金，使用期限自董事会审议通过之日（2026年1月27日）起不超过12个月 [18][19] - 该笔资金将用于与主营业务相关的生产经营，不会改变募集资金用途，且通过募集资金专户实施 [19] - 截至2025年11月30日，公司已借出13,700.00万元募集资金用于临时补充流动资金 [18] 2026年度综合授信与融资计划 - 为保障经营资金需要，公司及控股子公司2026年度计划向银行等金融机构申请总额不超过人民币68亿元的综合授信额度 [33] - 授信业务品种包括流动资金贷款、项目贷款、银行承兑汇票、融资租赁、供应链融资等，授信额度自股东大会审议通过之日起12个月内可循环使用 [33][34] - 实际控制人时乾中先生将为相关授信业务提供连带责任保证担保，且不收取任何担保费用，也无需公司提供反担保 [35] 2026年度对外担保计划 - 公司及控股子公司2026年度拟为旗下18家合并报表范围内的公司提供合计不超过180,200.00万元的担保，担保方式为连带责任保证 [50][52][55] - 该担保额度有效期为自2026年第一次临时股东大会审议通过之日起不超过12个月 [53] - 截至公告日，公司及控股子公司对外担保余额为18,017.00万元，占公司最近一期经审计净资产的11.35%，无逾期担保 [58] 闲置资金管理计划 - 公司计划使用不超过人民币3.00亿元的闲置自有资金进行现金管理，投资安全性高、流动性好的理财产品，额度有效期为董事会审议通过之日起12个月，资金可循环滚动使用 [38][41][42] - 该现金管理计划已经公司第四届董事会第二次会议审议通过 [37][48] 第四届董事会第二次会议决议 - 公司于2026年1月27日召开第四届董事会第二次会议，全体7名董事出席，会议审议并通过了多项议案 [25] - 通过的议案包括：2026年度申请综合授信额度、2026年度对外担保额度、使用闲置募集资金补充流动资金、使用闲置自有资金进行现金管理以及召开2026年第一次临时股东大会 [25][26][28][29][30] - 其中，申请综合授信额度和对外担保额度两项议案尚需提交股东大会审议 [25][26]

2026年度综合授信与担保计划 - 公司计划向商业银行等金融机构、类金融机构或媒体平台申请总额不超过**15亿元**的综合授信额度，以满足公司及下属子公司、孙公司的流动资金需求 [1] - 为支持上述授信，公司拟提供信用担保或以总额不超过**15亿元**的应收账款或其他等价物提供质押 [1] - 董事会已审议通过该议案，并提请股东会授权管理层全权办理，授权期限为自股东会审议通过之日起**12个月** [1] 集团内部互相担保安排 - 公司拟为**10家**全资子公司及全资孙公司申请综合授信提供总额不超过**9.4亿元**的担保或应收账款质押 [6] - 同时，上述子公司及孙公司拟为公司申请综合授信提供总额不超过**0.6亿元**的担保或应收账款质押，子公司及孙公司之间也可互相提供上述额度内的担保 [6] - 该互相担保安排旨在提高融资效率，降低融资成本，担保风险被认为可控 [11] 当前授信与担保状况 - 截至公告日，公司已累计获得银行批准的授信额度为**2.76亿元** [3] - 截至公告日，公司及其控股子公司累计对外担保余额为**7,900万元**，占公司最近一期经审计净资产的**43.27%**，均为内部担保，无逾期担保 [13] 董事会审议与股东会安排 - 公司于**2026年1月19日**召开第五届董事会第十四次会议，全体**7名**董事出席，全部议案均获通过，无反对或弃权票 [16][19][21] - 董事会审议通过了《关于公司预计2026年度申请综合授信额度的议案》及《关于公司与全资子公司、全资孙公司申请综合授信互相提供担保的议案》 [19][23] - 上述两项议案尚需提交**2026年第一次临时股东会**审议，该股东会定于**2026年2月4日**召开 [22][27][28][32] 股票交易异常波动情况 - 公司股票于**2026年1月15日、1月16日、1月19日**连续三个交易日收盘价格跌幅偏离值累计超过**20%**，构成股票交易异常波动 [47][48] - 经公司自查，日常经营情况正常，主营业务及业务模式未发生重大变化，不存在应披露而未披露的重大信息 [47][49][50] - 公司董事、监事、高级管理人员、控股股东及其一致行动人在股票异常波动期间不存在买卖公司股票的行为 [50] 公司主营业务 - 公司主要业务为**品牌营销、社交营销、电商营销与运营服务和数据咨询服务** [49]

董事会决议与公司治理 - 侨银股份第四届董事会第七次会议于2025年12月18日以现场结合通讯方式召开，会议由董事长郭倍华主持，应出席董事9名，实际出席9名，会议为紧急会议[2] - 会议审议并通过了三项议案，包括为联合体投标提供担保额度、向银行申请综合授信额度以及召开2026年第一次临时股东会[3][7][9] - 关于向银行申请综合授信额度的议案，关联董事郭倍华、韩丹回避表决，最终表决结果为同意7票，反对0票，弃权0票，回避2票[8] 海外业务拓展与担保 - 公司计划与印尼公司PT Astrindo Nusantara Infrastruktur Tbk (ANI) 组成联合体PT QiaoYin Bersinar Consortium，参与印度尼西亚主权投资基金发起的两个垃圾发电项目招标，联合体股权占比为侨银股份90%，ANI 10%[3][12] - 作为联合体牵头方，公司需以联合体名义开具投标保函，总金额为600.00亿印度尼西亚盾，按2025年12月17日汇率折合人民币约2,530.92万元[3][13] - 公司为上述投标保函提供连带责任担保，担保业务类型包括投标保函、履约保函、预付款保函等，该担保事项尚需提交公司股东会审议[3][11][14] 银行授信与融资 - 为满足日常生产经营资金需求，公司拟向渤海银行股份有限公司广州分行申请综合授信额度1亿元人民币，授信期限为1年[7][20] - 该笔授信由公司控股股东、实际控制人郭倍华、刘少云、韩丹提供担保，授信额度、品种等具体条款以最终签订的协议为准[7][20] - 此项申请综合授信额度的议案决策程序在董事会权限内，无需提交股东大会审议批准[22] 股东会安排 - 公司决定于2026年1月5日召开2026年第一次临时股东会，会议将采取现场投票与网络投票相结合的方式[27][29][30] - 股权登记日为2025年12月29日，现场会议地点为广州市荔湾区白鹤沙路9号侨银总部大厦六楼[31][32] - 会议将审议已获董事会通过的议案，包括为联合体投标提供担保额度等事项[32] 公司财务状况与担保情况 - 截至公告披露日，公司及控股子公司对外担保总余额为人民币192,330.63万元，占公司2024年度经审计净资产的78.97%[17] - 其中对合并报表外主体提供的担保总余额为4,937.00万元，占公司2024年度经审计净资产的2.03%[17] - 公司及控股子公司没有发生逾期担保、涉及诉讼的担保及因担保被判决败诉而应承担的损失等情况[17] 联合体与合作方信息 - 联合体PT QiaoYin Bersinar Consortium目前尚未完成工商注册，故暂无财务数据[15] - 合作方ANI成立于2007年4月19日，其2024年度营业收入为56,296.87万美元，总资产为169,020.24万美元[15] - 公司认为其对联合体在经营管理、项目运营、财务等方面具有控制权，担保风险处于可控范围[16]

董事会会议决议 - 公司于2025年12月12日召开第十一届董事会第十三次（临时）会议，应到董事9人，实到9人，会议审议通过了三项议案 [2] - 所有议案表决结果均为9票同意，0票反对，0票弃权，且均已通过独立董事专门会议审议 [4][6][7] 土地收储事项 - 公司拟将位于武穴市粮食路13号的两宗国有土地使用权及地上建筑物、构筑物交由武穴市征地和土地收储中心收储，总面积为13,080.40平方米（合19.62亩）[3][11] - 本次土地收储收购总额为人民币6,712,946.60元，该价格基于评估机构出具的评估报告，评估基准日为2024年3月12日，评估资产总价为6,945,800元 [3][19] - 交易标的中包含一栋建筑面积298.53平方米、评估价值232,853.40元的下港社区办公楼，其收购价款将由收储中心直接支付给权属方武穴街道办事处下港社区居民委员会 [18][19] - 公司已将主要业务和生产设备搬迁至大金产业园，本次土地收储旨在盘活存量资产、优化资产结构，不会影响公司正常生产经营，所得款项将用于公司日常经营 [12][20] 银行授信申请 - 公司向华夏银行股份有限公司黄冈分行申请综合授信额度1.25亿元（组合净额1亿元），授信期限1年，担保方式为信用 [6][23] - 该授信可用于短期流动资金贷款1亿元（年利率不超过2.98%）或银行承兑汇票1.25亿元（保证金比例不低于20%），资金用途包括采购原材料、支付费用及置换他行贷款 [24] - 公司向中国进出口银行湖北省分行申请贸易金融额度3000万元，授信期限1年，年综合成本不超过2.8%，担保方式为抵押 [7][30] - 抵押物为位于武穴市大金镇的多宗土地使用权及不动产 [30] - 截至公告日，公司累计向中国进出口银行湖北省分行申请授信1.3亿元，剩余未使用额度为0.9亿元 [34] - 申请银行授信是为了满足公司生产经营和业务发展的资金需要 [24][30] 审计机构变更 - 公司2025年度审计机构利安达会计师事务所（特殊普通合伙）变更了签字注册会计师，原签字注册会计师江正元、周志军变更为张立、张静 [38] - 变更原因为原签字注册会计师需参加其他项目，变更后相关工作将有序交接，不会对公司2025年度审计工作产生不利影响 [38][42] - 新任签字注册会计师张立、张静近三年均无不良执业记录，且符合独立性要求 [39][40][41]

公司融资与资金管理 - 公司及子公司拟向金融机构申请不超过人民币27.5亿元综合授信额度，用于贷款、银行承兑汇票等信用品种，授权有效期一年 [2] - 公司计划使用不超过人民币5亿元闲置自有资金购买低风险银行理财产品，以提高资金使用效率并降低财务费用 [12][13][14] - 公司及子公司将开展不超过人民币5亿元的资产池和票据池业务，以实现金融资产的集中管理和使用，提升资产流动性和效益性 [23][27][30] 金融资产与风险管理 - 公司及子公司将开展额度不超过人民币5亿元的应收账款保理业务，以加速资金周转并降低应收账款管理成本 [53][56][58] - 公司计划开展外汇衍生品交易业务，预计最高合约价值不超过人民币5亿元，旨在规避外汇市场风险和增强财务稳健性 [36][37][39] - 公司及子公司将开展融资金额不超过人民币2亿元的融资租赁业务，以满足资金需求和优化筹资结构 [62][65][68] 公司治理与资本变动 - 董事会审议通过了关于变更注册资本暨修订《公司章程》的议案，该议案尚需提交股东会审议 [8] - 公司定于2025年12月15日召开2025年第二次临时股东会，审议申请综合授信额度及变更注册资本等议案 [8]

股价表现与市值 - 截至2025年11月21日收盘，公司股价报收于9.52元，较上周的12.1元下跌21.32% [1] - 本周股价最高为12.3元（11月17日），最低为9.45元（11月21日） [1] - 公司当前总市值为48.57亿元，在电池板块市值排名76/95，在A股市场市值排名3293/5167 [1] 公司治理与股东会事宜 - 公司将于2025年12月8日召开第二次临时股东会，审议多项议案，股权登记日为2025年12月1日 [1] - 股东会议案包括续聘会计师事务所、2026年度日常关联交易额度、对外担保额度及开展期货套期保值业务等 [1] 财务与融资计划 - 公司及控股子公司拟在2026年度向金融机构申请合计不超过55亿元的综合授信额度，额度可循环使用 [2] - 公司拟为全资子公司及其他控股子公司提供合计不超过250,000万元的担保额度 [2] - 截至公告日，公司实际对外担保余额为134,000万元，占最近一期经审计净资产的238.84% [2] 关联交易与审计安排 - 公司预计2026年度与贝特瑞、湖南宏邦发生日常关联交易，总额不超过107,000万元 [2] - 关联交易包括向关联方采购原材料约7,000万元，向贝特瑞销售产品预计100,000万元 [2] - 公司拟续聘天健会计师事务所为2025年度审计机构，审计费用为80万元，与上年持平 [2] 资本运作与股份管理 - 公司董事会同意将已回购的9,955,500股股份用途由员工激励变更为用于转换公司发行的可转换公司债券 [3] - 公司于2025年9月8日至11月21日通过集中竞价减持回购股份3,320,000股，占总股本0.65% [3] - 减持均价为9.19元/股，总金额30,505,580.41元，减持完成后公司持股数量降至20,453,838股，持股比例4.01% [3] 风险管理与套期保值 - 公司计划在2026年度开展商品期货套期保值业务，交易品种限于碳酸锂、镍、纯碱、烧碱等 [1] - 套期保值业务预计保证金上限为1亿元，任一交易日持有的最高合约价值不超过6亿元 [1]

董事会决议 - 第七届董事会2025年第八次会议于2025年9月24日以通讯方式召开 全体9名董事出席并投票表决 [2] - 会议审议通过两项议案 包括向银行申请综合授信额度及为子公司提供担保事项 两项议案均获9票同意且无反对或弃权票 [2][4] 银行授信申请 - 公司向中国邮政储蓄银行深圳宝安区支行申请低风险授信额度人民币100,000万元 授信期限一年 [2] - 公司向东莞银行深圳分行申请低风险授信额度人民币50,000万元 授信期限一年 [2] - 两项授信利率均以合同签署或银行批复为准 [2] 担保事项概述 - 公司为全资子公司中丰田光电科技(珠海)有限公司提供连带责任担保 担保额度为人民币20,000万元 期限一年 [8][9] - 中丰田向徽商银行深圳分行申请一年期综合授信 其中敞口授信额度为人民币5,000万元 [9] - 担保事项无需提交股东会审议 且无反担保安排 [9][10] 被担保人信息 - 中丰田光电科技(珠海)有限公司为公司全资子公司 注册资本1,090万美元 主营新型膜材料制造及纸容器制造 [11] - 截至2025年8月31日 中丰田财务数据未经审计 且非失信被执行人 [11][12] 担保风险控制 - 董事会认为中丰田资产质量良好且经营稳定 具备充足偿债能力 担保风险整体可控 [14] - 公司及控股子公司担保额度总金额为人民币20,000万元 占最近一期经审计净资产比例3.06% [16] - 本次担保后实际发生额为0元 无逾期担保或诉讼担保情形 [16]

股东大会召开安排 - 公司将于2025年9月29日召开2025年第二次临时股东大会 现场会议时间为下午14:30 网络投票通过深交所交易系统在9:15-9:25、9:30-11:30和13:00-15:00进行 互联网投票系统开放时间为9:15至15:00 [3][4] - 股权登记日确定为2025年9月23日 登记在册股东享有表决权 [6][7] - 会议采用现场与网络投票相结合方式 股东需选择单一投票方式 重复投票以第一次有效投票为准 [4][5] 会议审议事项 - 提案包括申请增加综合授信额度及募投项目调整结项事宜 已获董事会审议通过 [10][29][30] - 公司将对中小投资者表决实行单独计票并披露结果 [10] 募集资金使用调整 - 年产5万吨新能源汽车用低碳铝型材及制品技改项目将调减投资规模并结项 节余募集资金13,440.47万元将永久补充流动资金 [29][39][42] - 调整原因为新能源汽车市场铝制部件应用增速滞后 当前主流车型仍采用钢制结构 铝制方案尚处市场培育期 [41][42] - 募集资金总额原为5.19亿元 净额5.10亿元 于2023年12月26日到账 [40] 公司融资安排 - 董事会批准公司及子公司新增不超过6,000万元综合授信额度 授信品种包括银行贷款、银行承兑汇票等 [29][48] - 授权董事长在额度内签署相关文件 授信额度可循环使用 [48] 治理结构 - 第五届董事会第二十六次会议全票通过三项议案 包括授信申请、募投项目调整及股东大会召开提议 [29][30] - 监事会一致同意募投项目调整方案 认为符合公司发展战略及股东利益 [36][44]