陕国投与延安市战略合作 - 公司党委书记、董事长姚卫东，党委副书记、总裁解志炯一行于12月11日赴延安市，向市委、市政府主要领导专项汇报金融服务情况，并表示将持续加力提供高质量、创新化的信托投融资支持 [1][8] - 公司与延安市就下一步务实合作进行深入交流，并与延安资本运营公司签订了战略合作协议 [1][8] - 双方合作交流内容广泛，包括进一步加强投融资支持、基金合作、股权投资、公募REITs业务等方面 [3][9] - 公司表示将以此次签约为契机，聚焦基础设施、重点项目及企业、矿产资源、文化旅游及预付款业务等方面为延安市提供创新金融服务，助力其在“十五五”期间取得更高质量发展 [5][11] 恒天互联服务信托中台系统 - 恒天互联开发的服务信托中台信息系统以账簿-记账为基石，依托数智化中台，通过模块化、配置化设计增强灵活性和可扩展性 [5][11] - 该系统能全面覆盖并高效应对信托业务三分类的各种业务场景，对服务信托各业务种类提供强力支持 [5][11] - 目前通过与信托公司合作，该系统已能在家族/家庭服务信托、预付类服务信托等领域迅速响应业务需求，实现灵活部署与即时调整，保障信托公司业务持续稳定运行 [5][11] - 该系统基于对信托行业的深刻理解打造，采用“两中心+多个业务前置”架构，旨在解决服务信托系统“条块化”难题 [13] 相关公司背景 - 恒天互联（厦门）信息科技有限公司成立于2017年，是国家级高新技术企业及信托业金融科技创新联合实验室成员单位 [7][12] - 公司围绕金融与科技两大核心，运用大数据、区块链、云计算等手段为金融行业制定解决方案，曾为多家银行、信托、支付、结算等机构开发专项系统 [7][12] - 信而托是国内领先的信托资讯和数据服务平台，为行业提供“资讯+数据+专业+服务”四位一体的综合服务 [6][11]

论坛核心观点 - 金融科技正从“提质增效”的工具演变为重构业务模式、催生新质生产力的核心引擎，论坛围绕其在垂直领域的深度融合、对金融服务广度与深度的拓展以及面临的结构性挑战展开探讨 [2] 金融科技在垂直领域的深度融合与实践 - 金融科技应用进入与核心业务深度绑定的“垂直深耕期”，价值从内部降本增效扩展至对外服务能力和风险管理体系的重塑 [3] - 民生银行通过大模型技术应用落地，旨在将业务专家经验沉淀到系统中，核心目标为降本增效，并重点赋能营销、风控、运营等场景 [3] - 民生银行应用成效显著：运营效率提升，客户画像从传统静态标签转变为大模型驱动的叙事性刻画；客户体验优化，通过智能化工具提升服务精准性与响应质量 [3] - 中金公司金融科技实践围绕两大核心：提升定价与投资决策准确性，以及强化全面风险管理 [3] - 中金公司基于25年知识积累和300位分析师框架，打造大模型核心的“中金点睛”投研平台，该“机器分析师”已在多家头部公募落地，其投研贡献在某些机构可替代约15%-20%的卖方分析师派点价值 [4] - 中金公司通过全栈自研的新一代风险计量系统，将百万级持仓的资本计算时间从6小时压缩至1小时以内 [4] - 云南信托在服务银行理财子公司、百亿级私募及头部券商等机构客户时，认识到科技是支撑业务突破的关键，正从风控、交易、运营三个领域全面推进系统化能力建设 [4] - 云南信托为满足量化机构对交易速度的极致要求，自研系统的风控审核延迟已从毫秒级优化至微秒级，并向纳秒级迈进 [4] 科技拓展金融服务广度与深度 - 科技将金融服务触角延伸至更广泛群体与更丰富场景，并呼唤匹配的行业新生态 [5] - 在普惠金融领域，科技成为精准识别与连接特定群体的纽带 [6] - 众惠相互将金融科技深度融入社群运营，其对相互保险的赋能体现在三个层面：通过大数据精准识别高风险群体（如外卖骑手、慢性病患者）；依托数据与AI为特定人群设计全病程、分层定价的创新产品；借助区块链与线上化流程构建可追溯的服务闭环，通过用户反馈形成产品优化与社群运营的良性循环 [6] - 中信保诚人寿在“报行合一”等政策背景下，通过AI赋能不仅提升内部运营与风控，更通过智能核保系统为营销员提供精准线索与方案，直接赋能销售一线 [6] - 中信保诚人寿认为AI技术提升了内部运营效率，增强了科学决策能力，有助于提升全面风险管理水平，并大幅改善客户体验 [6] 金融科技发展的挑战与不平衡性 - 当前金融科技发展呈现显著不平衡性：在移动支付、消费金融等领域已走在全球前列，但在支撑国家战略的核心领域（如产业科技创新、产业链供应链韧性提升、底层数据库与结算体系建设）渗透仍明显不足 [7] - 许多金融科技产品侧重于短周期、高流转业务模式，而在芯片、数据库、基础软件等关键技术领域，匹配的长期资本支持和融资体系尚不完善 [7] - 构建支撑国家战略的产业韧性，当务之急是强化规则与生态赋能，这比单纯技术迭代更为紧迫 [7] - 产业金融的核心症结在于信息不对称，传统风控与监管模式仍有很大提升空间 [7] 对未来发展的展望 - 嘉宾呼吁金融科技发展要“向善”，并建议用演绎法从未来看现在，以科技满足客户前瞻性需求 [8] - 期待行业间进行更多务实交流，分享经验与教训，让金融科技少走弯路，实现真正跃升 [8]

交通银行近期高层人事变动 - 交通银行业务总监（公司与机构业务）唐朔已赴任建设银行党委委员，其于今年8月获聘交行业务总监，此前为交行北京分行行长 [1][11] - 交通银行北京分行新任行长人选已定，总行个金部总经理拟接任 [1][11] - 徐吉明因岗位调整不再担任交通银行党委副书记及监事长，且自2025年9月25日起交通银行不再设立监事会 [3][13] - 总行个人金融业务部总经理王冠（“80后”女将）拟任北京分行行长 [5][15] - 四川省分行行长张薇被聘任为交通银行总行审计监督局局长 [5][16] - 总行资产保全部总经理余桑，已任交银国际信托（交银国信）党委副书记，按照惯例下一步或将出任总裁 [8][18] - 交银国信今年亦迎来新任董事长张文，其于2025年3月调任党委书记，6月正式出任董事长 [9][19] 相关业务单元与分行关键数据 - **个人金融业务**：截至2025年6月末，交通银行AUM（资产管理规模）达57,925.53亿元，较上年末增长5.52%；境内银行机构零售客户数2.02亿户，较上年末增长1.30% [5][16] - **个人存贷款**：截至2025年9月末，交通银行个人贷款余额28,460.27亿元，较上年增长3.40%；个人存款占比43.10%，较上年末上升0.72个百分点 [5][16] - **北京分行**：成立于1989年，有员工4600余名，120余家营业网点，2024年末资产规模达1.27万亿元，是交通银行系统内规模最大的省级分行 [5][16] - **审计监督体系**：交通银行设立总行审计监督局、8个审计监督分局两级体系，实行垂直统一管理；截至2024年末，境内银行机构有审计监督人员1,344人，占全行员工数的1.51% [7][18] - **交银国际信托**：是国内首家由大型国有商业银行直接投资控股的信托公司，注册资本57.65亿元，交通银行持股85%；截至2025年6月末，总资产211.22亿元，净资产172.49亿元，管理信托资产规模6,444亿元，同比增长7.05%；上半年实现净利润3.98亿元，同比下降10.16% [9][10][19][20]

公司战略与业务动态 - 昆仑信托公司副总裁刘刚于2025年11月27日带队拜访中国石油天然气股份有限公司天津销售分公司，与对方总会计师杨正光及各部门进行座谈交流 [2][4] - 昆仑信托作为集团公司资本与金融板块的核心企业，坚守产业金融定位，致力于深化绿色金融服务 [2][4] - 昆仑信托计划充分发挥金融专业优势，通过创新金融产品和服务模式，为“主业单位”提供定制化综合金融解决方案 [2][4] 潜在合作领域与业务方向 - 中国石油天然气天津销售分公司在座谈中重点介绍了天然气产业链、供应链的项目融资以及股权投资等领域 [2][4] - 中国石油天然气天津销售分公司表示希望深化合作，拓展更多产融业务合作领域 [2][4] - 昆仑信托参与交流的部门包括新能源新材料事业部、财富管理中心，显示出公司对新能源及财富管理业务的重视 [2][4][5]

行业监管动态 - 中国信托业协会于2025年2月启动《家族信托业务指引》制定工作，并于2025年11月形成《征求意见稿》 [1] - 《征求意见稿》旨在规范家族信托业务的设立、存续管理、风险控制及业务统计等全流程 [1] - 指引明确了家族信托的定义、适用范围、工作原则、公司资质、业务终止清算程序及登记要求等核心框架 [1] 业务定义与门槛 - 家族信托被定义为以家庭财富的保护、传承和管理为主要目的，提供定制化事务管理和金融服务的信托业务 [2] - 业务初始设立时实收信托金额应不低于1000万元 [2] - 受益人须为委托人或其亲属，且委托人不得为唯一受益人 [2] - 单纯以追求财产保值增值为主要目的的专户理财业务不属于家族信托 [2] 信托公司资质要求 - 信托公司需根据监管评级在允许范围内审慎开展家族信托业务 [3] - 当公司监管评级低于监管部门要求的最低评级时，应暂停新增家族信托业务 [4] - 开展业务至少需配备5名专职人员，且每人需具备3年以上财富管理或金融相关业务经验 [4] - 公司需建立独立于资产管理信托的部门与员工考核激励机制 [4] 业务运营与合规 - 信托公司需规范营销宣传、尽职调查、方案设计、合同签署及财产交付等设立流程 [1] - 需建立健全风险管理制度与业务统计制度，加强数据报送和价格自律 [1] - 业务档案需妥善保管，保存期限自信托终止之日起不得少于15年 [4] 收费原则与竞争规范 - 强调业务收费应坚持质价相符原则，严禁低价内卷和商业诋毁等不正当竞争 [5] - 收费总额应覆盖各项成本与合理利润，计算方式可采用费率或定额等形式 [5] - 给出了收费参考公式：信托业务收费=设立成本+年度管理成本+合理利润+其他约定费用 [5] - 合理利润需综合考虑市场水平、服务价值和风险承担等因素确定 [5]

行业监管动态 - 中国信托业协会于2025年2月启动《家族信托业务指引》制定工作，并于2025年11月形成《征求意见稿》[1] - 《征求意见稿》旨在全面规范家族信托业务的设立、存续管理、风险控制及业务统计等全流程[1] - 指引明确了家族信托的定义、适用范围、工作原则、公司资质、业务终止清算程序及登记要求等核心框架[1] 业务定义与门槛 - 明确家族信托定义：信托公司接受单一自然人或其家庭委托，以家庭财富的保护、传承和管理为主要目的，提供定制化事务管理和金融服务的信托业务[2] - 严格区分家族信托与理财信托：单纯以追求信托财产保值增值为主要目的的业务不属于家族信托[2] - 设立最低门槛：家族信托初始设立时实收信托应当不低于1000万元[2] - 明确受益人范围：受益人应为委托人或其亲属，且委托人不得为唯一受益人，可包含公益慈善安排[2] 信托公司展业资质 - 信托公司开展家族信托业务需符合监管评级要求，监管评级不符合最低要求时应暂停新增业务[3][4] - 公司应至少配备5名具备3年以上财富管理或金融相关业务经验的专职人员[4] - 要求建立独立的部门、考核激励机制及档案管理制度，业务档案保存期自信托终止之日起不得少于15年[4] 业务运营与收费规范 - 规范业务全流程：包括营销宣传、尽职调查、方案设计、合同签署、财产交付等设立阶段，以及存续期管理要求[1] - 强调收费“反内卷”：要求坚持质价相符原则，严禁低价内卷、商业诋毁等不正当竞争行为[5][6] - 明确收费构成：业务收费总额应覆盖成本与合理利润，参考公式为“设立成本+年度管理成本+合理利润+其他约定费用”[6] - 要求信托公司建立健全风险管理制度与业务统计制度，加强价格自律[1]

公司资本与股权变动 - 中原信托注册资本由46.81亿元人民币增加至50亿元人民币，增资额为3.19亿元人民币 [1] - 本次增资由河南投资集团有限公司独家出资完成 [1] - 增资完成后，河南投资集团有限公司出资33.59亿元人民币，持股比例达67.17%，为公司控股股东 [1] - 河南中原高速公路股份有限公司出资12.76亿元人民币，持股比例为25.53% [1] - 河南省豫粮粮食集团有限公司出资3.65亿元人民币，持股比例为7.30% [1] 公司治理与股东结构 - 公司已完成本次增资及股权结构调整的工商登记变更，变更日期为2025年12月5日 [1] - 增资后公司股权结构进一步集中，控股股东河南投资集团有限公司的持股比例超过三分之二 [1]

公司人事任命 - 国家金融监督管理总局青岛监管局核准黄令斌担任陆家嘴国际信托有限公司总经理助理兼首席合规官 [1]

公司增资与资本实力 - 中原信托2025年增资扩股工作圆满完成 注册资本达到50亿元人民币 资本实力和综合竞争力迈上新台阶 [1] 公司历史与经营现状 - 公司自1985年成立 历经四十载深耕 已成为服务地方经济的重要金融力量 [2] - 经营发展保持稳健态势 营业收入 净利润等主要经营指标在行业排名稳步提升 [2] - 管理的信托资产规模保持在4000亿元左右 其中标品业务规模近1000亿元 [2] 业务转型与战略布局 - 公司积极布局资产服务信托 资产管理信托和公益慈善信托三大业务类型 [2] - 深度融入科技金融 绿色金融 普惠金融 养老金融 数字金融等重大战略领域 [2] - 财富管理 家族信托 预付金信托等本源业务快速发展 服务实体经济的质效持续增强 [2] 未来发展规划 - 公司将以增资扩股为契机 全面加强党的领导 深度融入国家和区域发展战略 [3] - 坚守受托人定位 持续优化业务结构 加快数字化转型 提升专业投资和主动管理能力 打造差异化竞争优势 [3] - 严守风险合规底线 完善公司治理机制 推动党建与业务深度融合 [3]

行业转型阶段与核心任务 - 当前信托业转型已超越单点业务调整，进入核心能力系统性重塑的新阶段 [2] - 行业发展评价标准正从“量”的扩张向“质”的提升转变 [2] - 转型核心任务是以政策为遵循，回归信托本源、重塑核心能力，践行金融的政治性与人民性，在服务实体经济、满足民生需求中彰显价值 [2] 核心能力重塑的四个维度 - 公司提出通过“价值、业务、组织、精神”四个维度的系统性重塑来构建核心能力体系 [2] - 四个维度相互支撑、层层递进，是驶向高质量发展的“动力系统” [3] 价值重塑的具体角色定位 - 做实体经济的“长期伙伴”，以“长期主义”视角对接产业需求，跳出“短期逐利”思维 [3] - 做人民财富的“忠实管家”，精准回应民生需求 [3] - 做社会信任的“基础平台”，通过透明化运作、规范化管理，让信托成为社会信任的“放大器” [3] 业务重塑的三大领域深耕 - 资产管理信托重点布局股票、债券等标品投资，聚集优势赛道，并围绕“募、投、产、管、退、服”六大能力打造差异化产品，形成错位竞争 [3] - 资产服务信托实现“从单一服务到场景延伸”的升级，将服务嵌入更多民生与产业场景 [3] - 公益慈善信托呈现运作模式、服务对象、落地场景多样化发展格局，形成覆盖多元需求的慈善服务体系 [3] 组织重塑的四大能力支撑 - 强化投资研究能力，力争实现“全市场覆盖、跨品类联动”的投研体系 [4] - 强化运营服务能力，通过标准流程优化、服务场景延伸，提升全流程运营效率 [4] - 强化风险管理能力，将风控嵌入业务决策、产品设计、投后管理等各个环节 [4] - 强化科技创新能力，以数字化转型为抓手，提升业务处理效能、降低操作风险 [4] 精神重塑与文化培育 - 将“五要五不”融入信托文化建设，培育诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规的受托文化 [4] - 让每个员工都成为信托文化的“承载者” [4] 成效衡量标准与最终目标 - 重塑成效需经得起最严格的监管审查、赢得客户的专业信任、展现穿越市场周期的韧性 [7] - 最终目标是在生态构建上，与银行、券商、保险等机构协同构建“大资管”生态，提升金融服务的整体性与穿透力，在服务国家战略、赋能实体经济中发挥独特作用 [7] - 在价值传递上，持续夯实信托制度认知与社会信任基础，显著提升公众对信托在财富有序传承、资产风险隔离、公益精准落地等方面制度优势的认知，使信托从专业领域走向民生场景 [7]