公司资金管理决策 - 第四届董事会第十三次会议审议通过使用不超过2亿元闲置募集资金进行现金管理议案 [1] - 投资期限为董事会审议通过之日起十二个月 资金可在额度及有效期内循环滚动使用 [1] - 现金管理投资品种聚焦安全性高、流动性好且期限不超过十二个月的存款产品 包括七天通知存款和定期存款等 [1] 资金来源与使用安排 - 资金来源为2024年度向特定对象发行股票的部分闲置募集资金 [1] - 所有存款产品均存放于已开立的募集资金存款专户 不涉及新开专用结算账户及质押行为 [1] - 董事会授权董事长及其授权人士在额度范围内行使投资决策权 财务部门负责具体组织实施 [2] 资金管理目的与合规性 - 现金管理旨在提高闲置募集资金使用效率 在不影响公司正常经营及募集资金使用的前提下实现保值增值 [2] - 公司强调此举不存在变相改变募集资金用途的行为 有利于为股东创造更多投资效益 [2] - 保荐机构对本次事项出具无异议意见 认为该计划已履行必要审批程序 符合相关监管规定 [2]

已履行的审议程序 - 公司于2025年10月27日召开第五届董事会第十八次会议，审议通过使用最高额度不超过人民币70,000万元的闲置募集资金进行现金管理的议案 [2] - 资金使用期限为自董事会审议通过之日起12个月内有效，资金可在额度内滚动使用 [2] - 保荐机构中国国际金融股份有限公司已发表明确同意的核查意见 [2] 投资情况概述 - 投资目的为提高募集资金使用效率，加强日常资金管理，在确保不影响募投项目建设和资金使用的情况下获取较好的投资回报 [3] - 本次投资总金额为人民币70,000万元 [4] - 资金来源为公司闲置募集资金 [5] 投资方式与产品细节 - 投资种类为定期存款和七天通知存款等安全性高、流动性好的保本型产品 [2][6] - 单项产品期限最长不超过12个月 [2] - 购买的定期存款和七天通知存款均存放于南京银行 [7]

董事会决议概况 - 平安银行第十二届董事会第四十三次会议于2025年9月24日至26日以书面传签方式召开 全体13名董事参与表决 [1] - 会议审议通过11项议案 涵盖金融工具估值管理、市场风险管理办法修订、个人贷款产品管理及多笔关联交易等 [2][5][8][11][14][17][18][21][25][30][33] 内部管理制度更新 - 修订《平安银行金融工具估值管理办法》和《平安银行市场风险管理基本办法》 均经董事会风险管理委员会审议通过 表决同意票13票 [2][3][4][5][6][7] - 制定《平安银行个人贷款橙e贷产品管理办法》 修订《零售贷款互联网业务合作机构管理办法》及代销理财相关管理办法 均获全票通过 [8][9][10][11][12][13][14][15][16] 关联交易审批 - 批准与新方正控股发展有限责任公司关联交易 包括结构性存款累计发生额不超过121亿元（利息不超过2.42亿元）及七天通知存款累计发生额不超过97亿元（利息不超过0.73亿元） [36][40] - 批准与平安国际融资租赁有限公司协定存款业务 本金金额不超过18.71亿元（利息不超过841.95万元） [49][53] - 批准与陆金所控股有限公司签订服务协议 国家金融监督管理总局口径关联交易上限总额1,287.50亿元 深圳证券交易所口径上限总额183.68亿元 [61][65] - 批准授予远东宏信有限公司新增综合授信额度20亿元或等值外币 额度期限12个月 [72][76] 关联交易监管合规 - 新方正关联交易金额218亿元占公司2025年第二季度末资本净额5,884.55亿元的3.70% 存款类关联交易累计498.27亿元占资本净额8.47% [37] - 平安租赁关联交易金额18.71亿元占资本净额0.32% 存款类关联交易累计322.95亿元占资本净额5.49% [51] - 陆控关联交易在国家金融监督管理总局口径占资本净额21.88% 在深圳证券交易所口径占最近一期经审计净资产4,948.42亿元的3.71% [63] - 远东宏信关联交易金额20亿元占资本净额0.34% 占净资产0.40% [74] 消费者权益保护工作 - 审议通过《平安银行2025年半年度消费投诉治理工作报告》及《2025年半年度消费者权益保护工作报告》 均经董事会战略发展与消费者权益保护委员会审议 全票通过 [28][29][31][32] 关联方基本情况 - 新方正2024年末合并口径资产总额3,258.01亿元 所有者权益950.17亿元 营业收入227.31亿元 净利润-61.82亿元 [39] - 平安租赁2024年末资产总额2,683.15亿元 所有者权益415.01亿元 营业收入201.54亿元 净利润30.24亿元 [52] - 陆控2023年末资产总额2,370.23亿元 所有者权益936.84亿元 营业收入342.55亿元 净利润10.34亿元 [64] - 远东宏信2024年末资产总额3,603.90亿元 所有者权益574.77亿元 营业收入377.49亿元 净利润38.62亿元 [76] 关联交易执行情况 - 年初至披露日与新方正累计关联交易金额0.03亿元 [43] - 与平安租赁累计关联交易金额36.57亿元 [57] - 与陆控累计关联交易金额17.65亿元 [68] - 与远东宏信累计关联交易金额30亿元 [79]

股价表现 - 截至2025年8月29日收盘价17.51元，较上周17.74元下跌1.3% [1] - 本周最高价17.93元（8月26日），最低价16.85元（8月28日） [1] - 总市值74.29亿元，在休闲食品板块市值排名10/23，A股整体市值排名2402/5152 [1] 现金管理 - 1.3亿元七天通知存款于2025年8月25日到期，获得收益35.59万元 [1][3] - 拟继续向星展银行申请7000万元七天通知存款，预计年化收益率1.15% [1][3] - 现金管理金额占最近一期期末货币资金的6.86% [1][3] - 最近十二个月累计现金管理收益35.59万元，单日最高投入金额2.991亿元，占最近一年净资产的8.67% [1] 财务数据 - 截至2025年6月30日，公司资产总额41.50亿元，负债总额7.35亿元，净资产34.15亿元 [1] - 经营活动现金流净额3433.64万元 [1] - 现金管理授权额度不超过3.5亿元，有效期12个月（自2025年1月20日起） [1] 资金管理政策 - 使用闲置募集资金进行现金管理，确保不影响募集资金使用和安全 [1][3] - 财务部门负责实施并控制风险，独立董事与监事实行监督 [1] - 产品无固定期限，到期前七天通知银行 [1]

募集资金基本情况 - 公司于2022年8月23日获证监会同意科创板IPO注册 发行3021.06万股 每股发行价47.34元 募集资金总额14.30亿元[1] - 扣除发行费用后募集资金净额为13.48亿元 已全部存入专项账户并签订三方监管协议[1] 募集资金使用调整 - 因实际募集资金净额低于招股书拟投入金额 公司通过董事会、监事会及股东大会决议调整投资规模 调整后总投资与募集资金投入规模均为13.48亿元[2] - 募投项目建设存在周期 导致部分募集资金暂时闲置[2] 现金管理方案 - 计划使用不超过5亿元闲置募集资金购买安全性高、流动性好、有保本约定的投资产品 包括结构性存款、定期存款、大额存单及七天通知存款等[3][6] - 使用期限自董事会审议通过起12个月 额度可循环滚动使用 由董事长或授权人士决策实施[3] - 现金管理收益优先用于补足募投项目资金缺口 收益归公司所有 到期资金归还募集资金专户[5] 实施合规性 - 公司已召开第二届董事会第十二次会议审议通过该事项[6] - 保荐机构认为该事项符合《上市公司募集资金监管规则》等法规要求 不存在变相改变募集资金用途的情形[7] 资金使用效益 - 现金管理有助于提高募集资金使用效率 降低财务费用 提升公司整体业绩水平和投资回报[2][7] - 不影响募投项目正常建设运营和公司主营业务发展[5]

募集资金基本情况 - 公司首次公开发行股票募集资金总额为人民币640.319百万元 扣除发行费用68.8357百万元后 募集资金净额为571.4834百万元 [2] - 募集资金已全部到位 并由大华会计师事务所出具验资报告 公司已对募集资金进行专户存储 [2] 募集资金使用计划 - 根据招股说明书 募集资金拟投入项目总投资金额为475.7848百万元 与拟投入募集资金金额完全一致 [2] - 由于募集资金投资项目实施需要周期 部分募集资金存在暂时闲置情形 [2] 现金管理方案 - 公司使用不超过64百万元部分暂时闲置募集资金进行现金管理 投资安全性高、流动性好的保本型产品 [1][4] - 投资品种包括结构性存款、定期存款、大额存单及七天通知存款等 资金不得用于质押或证券投资 [4] - 使用期限自董事会审议通过之日起12个月内有效 资金可循环滚动使用 [4][8] 决策程序与授权 - 该事项经第二届董事会第十五次会议和第二届监事会第十一次会议审议通过 [1][8] - 董事会授权经营层在额度范围内行使投资决策权 具体由财经部负责组织实施 [4][8] - 保荐机构申万宏源证券承销保荐有限责任公司出具无异议的核查意见 [9][10] 资金收益分配 - 现金管理所获收益将优先用于补足募集资金投资项目缺口及公司日常经营所需流动资金 [5] - 资金使用严格遵循监管要求 到期后归还至募集资金专户 [5] 实施背景与目的 - 此次现金管理为对2024年8月授权到期后的延续操作 此前授权额度为229百万元 [3] - 通过合理利用闲置募集资金 可降低财务费用并提高资金使用效率 [4][8]

募集资金基本情况 - 公司首次公开发行A股69,148,924股，每股发行价格9.26元，募集资金总额640,319,036.24元 [1] - 扣除承销保荐费用及其他发行费用后，募集资金净额为571,483,380.66元 [1] - 募集资金已于2023年6月20日汇入监管账户，并由大华会计师事务所出具验资报告 [1] 募集资金投资项目 - 募集资金拟投入项目包括生产基地扩建、研发创新中心升级及补充流动资金，总投资额47,578.48万元 [2] - 具体项目备案文号分别为川投资备【2101-510796-04-01-162419】FGQB-0017号（生产基地扩建）和川投资备【2101-510796-04-01-912109】FGQB-0016号（研发中心升级） [2] 现金管理授权与额度 - 2024年8月董事会批准使用不超过22,900万元闲置募集资金进行现金管理，授权期限12个月 [2] - 2025年8月新议案拟使用额度降至6,400万元，期限仍为12个月，资金可循环滚动使用 [4][7] - 投资品种限定为安全性高、流动性好的保本型产品（如结构性存款、大额存单等） [4][7] 现金管理实施与风控 - 董事会授权经营层行使投资决策权，财经部负责具体实施 [4][6] - 需选择合格发行主体，产品不得质押或用于证券投资 [4] - 公司承诺实时监控投资风险并及时采取保全措施 [6] 资金使用效率与收益分配 - 现金管理目的为降低财务费用、提高资金使用效率，收益优先补足募投项目资金缺口及补充流动资金 [4][6] - 不影响募投项目正常实施，且不改变募集资金既定用途 [6][7] 决策程序与机构意见 - 2025年8月25日董事会及监事会审议通过新现金管理议案 [7] - 监事会认为该举措符合监管要求，有利于提升资金效率且未损害股东利益 [7] - 保荐机构申万宏源对方案无异议，认为其符合科创板监管规则 [7][8]

募集资金基本情况 - 公司首次公开发行A股1,820万股，发行价未披露，扣除发行费用19,055.06万元后，募集资金净额为198,616.94万元 [2] - 2022年发行可转债募集资金总额143,501万元，扣除发行费用1,369.65万元后，募集资金净额为142,131.35万元 [2] - 募集资金专户存储管理，并与保荐机构、银行签署三方监管协议 [2][3] 募集资金使用情况 - 首次公开发行募集资金拟投入77,000万元用于生产基地建设、研发中心建设、营销及服务中心建设和补充流动资金 [3] - 可转债募集资金拟投入251,460.89万元用于数字化X线探测器关键技术研发和综合创新基地建设项目 [3] - 截至2025年6月30日，可转债募投项目使用情况详见专项报告 [3] 闲置募集资金现金管理计划 - 计划使用不超过4.6亿元闲置募集资金进行现金管理，期限不超过12个月 [4][7] - 投资品种包括保本型理财产品、结构性存款、定期存款等，风险等级低且不用于质押或证券投资 [4][7] - 现金管理收益优先用于补足募投项目资金缺口及日常经营流动资金 [5] 现金管理对公司经营的影响 - 不影响募投项目建设进度，不损害股东利益，亦不影响主营业务发展 [5] - 通过适度现金管理提高资金使用效率，增加投资收益 [5][6] 审议程序及保荐机构意见 - 2025年8月15日董事会审议通过现金管理议案，授权额度4.6亿元 [7] - 保荐机构认为程序合规，符合监管要求，对现金管理事项无异议 [8]

现金管理赎回情况 - 赎回浙江萧山农村商业银行股份有限公司河上支行七天通知存款产品 本金人民币1,400万元 取得收益4.833889万元 [1][2] - 赎回资金及利息已全部归还至募集资金账户 [2] - 本次赎回后 公司使用募集资金进行现金管理的余额为人民币18,600万元 [2] 现金管理授权背景 - 公司于2025年4月21日通过董事会及监事会决议 授权使用不超过人民币2.5亿元闲置募集资金进行现金管理 [1] - 投资范围限于存款、通知存款、大额存单、收益凭证等低风险产品 明确排除股票及衍生品、无担保债券类投资 [1] - 保荐机构对现金管理方案出具无异议核查意见 [1][2] 历史现金管理安排 - 公司第三届董事会第十七次会议及监事会第十四次会议曾审议通过同类现金管理议案 同样授权不超过人民币2.5亿元额度 [2] - 2024年4月29日已披露相关公告（公告编号：2024-031）追认部分闲置募集资金使用情况 [2]

募集资金基本情况 - 2021年4月首次公开发行A股63,529,412股 每股发行价格16.98元 募集资金总额10.79亿元[1] - 扣除承销保荐费用0.48亿元后实际收到募集资金10.31亿元 另扣除其他发行费用0.40亿元 募集资金净额9.91亿元[1] - 截至2025年6月30日募集资金余额为3.81亿元 其中募投项目累计使用6.59亿元 募集资金利息收入净额0.49亿元[1] 募集资金管理情况 - 公司制定《募集资金管理制度》并采用专户存储制度 严格履行使用审批手续[1] - 与保荐机构及商业银行签订三方监管协议和四方监管协议 协议内容符合上交所范本要求[1] - 截至2025年6月30日募集资金专户余额合计3.81亿元 分布在工商银行、盘谷银行、玉山银行等19个账户[2] 募集资金使用情况 - 2025年半年度使用募集资金6,328万元 主要用于扩产建设及技改项目、重庆生产基地等项目[3] - 使用闲置募集资金2.99亿元购买七天通知存款 预计年化收益率0.65%-1.45%[2] - 不存在用募集资金置换预先投入、补充流动资金、超募资金使用等情况[3] 募投项目具体进展 - 扩产建设及技改项目已投入3.03亿元 进度79.29% 原定2025年9月完工延期至2026年6月[4] - 重庆生产基地项目已投入0.98亿元 进度31.37% 原定2024年11月完工延期至2026年3月[4] - 冷链仓储系统升级改造项目已投入0.22亿元 进度94.54% 已于2024年11月结项[4] 募投项目变更情况 - 2022年10月变更部分募投项目实施主体和实施地点 从天津变更为广州和天津吉好食品[5] - 变更募集资金3.12亿元用于重庆生产基地一期项目 总投资约4.01亿元[5] - 变更原因包括土地获取延迟、地质条件复杂、极端天气影响以及市场需求变化[5] 节余资金处理 - 冷链仓储系统和信息化系统项目结余资金637.65万元 占原计划投入2.74%[3] - 节余资金将用于重庆生产基地项目 应付未付款项98.28万元继续留存专户[3] - 项目结项后相关募集资金账户将办理销户手续[3]