最后，进一步强化成本控制，不断优化存款市场环境。中小银行应加强负债质量管控，坚守合规经 营底线，主动调整负债结构，避免过度依赖高成本资金。通过降低高息存款、停止手工补息等手段减少 利息支出，降低高成本负债占比。同时，提高运营效率，进一步优化网点布局、推行数字化运营以减少 人工成本，精确预测资金需求以降低闲置率，不断提高资金使用效率，有效降低存款组织成本。此外， 银行需密切关注存款挂牌利率、禁止手工补息等政策动态，及时调整策略以应对监管要求，避免存 款"内卷式"恶性竞争，不断优化存款竞争环境。 （作者系中国地方金融研究院研究员） 从当前中小银行的经营现实来看，稳存款与控成本并非孤立存在，而是相辅相成的两个方面。中小 银行需要在保持存款规模稳定增长的同时，通过优化负债结构、降低资金成本来提升盈利能力，正确处 理好稳存款与控成本之间的关系。 首先，通过进一步优化存款结构，降低存款组织成本。中小银行应出台有效措施，积极应对市场变 化。针对个人定期存款仍是增量主力的情况，可通过差异化利率策略吸引长期资金，例如对存期较长的 定期存款提供更高利率。同时，要调控好定期存款与活期存款的比例，推动存款期限结构的平衡。根据 业务需 ...

募集资金基本情况 - 公司于2023年8月23日向不特定对象发行14,920,680张可转换公司债券，发行价格为每张100元，募集资金总额149,206.80万元，扣除发行费用后实际募集资金净额为148,066.32万元，款项已于2023年8月29日全部到账 [1] 募集资金使用现状 - 截至2025年8月28日，募集资金投资项目累计投入58,648.21万元，未使用募集资金加上利息收入净额共计90,464.80万元，全部存储于募集资金专户 [2] - 募集资金分期逐步投入导致部分资金暂时闲置 [2] 现金管理方案 - 公司拟使用不超过4亿元闲置募集资金进行现金管理，使用期限为董事会审议通过之日起12个月内，额度可循环滚动使用 [1][6] - 投资品种为安全性高、流动性好、低风险且期限不超过12个月的产品，包括银行结构性存款、大额存单、定期存单等 [5] - 现金管理由经营管理层具体实施，董事长或被授权人员行使决策权 [7] 资金用途合规性 - 现金管理不影响募投项目建设进度和募集资金正常使用 [3][12] - 收益将严格按监管要求管理使用 [9] - 不存在变相改变募集资金用途的情形 [12][14] 决策程序 - 方案已于2025年8月29日经第九届董事会第二十五次会议和监事会第十三次会议审议通过 [1][13] - 保荐机构广发证券认为决策程序符合监管规定及公司管理制度 [14][15]

现金管理到期赎回情况 - 公司赎回浦发银行南昌经开支行大额存单 收回本金2000万元并获得收益5.51万元 [2] - 子公司韩亚半导体赎回工商银行鹰潭四海支行大额存单 收回本金3000万元并获得收益6.76万元 [2] - 上述产品本金及收益均已归还至募集资金专户 [2] 现金管理账户注销情况 - 公司及子公司注销浦发银行南昌经开支行专用结算账户 账号未披露 [3] - 子公司注销工商银行鹰潭四海支行专用结算账户 账号未披露 [3] - 账户注销原因为相关产品到期赎回且无后续使用计划 [3] 闲置募集资金管理现状 - 公司及子公司现金管理余额为14000万元 未超过董事会授权范围 [3] - 募集资金专户协定存款余额合计12154.74万元 属活期性质可随用随取 [4] - 所有现金管理产品均按期收回 无逾期未收回情况 [3]

募集资金基本情况 - 公司获准向特定对象发行人民币普通股164,948,453股 每股面值1.00元 发行价格4.85元 募集资金总额799,999,997.05元 [1] - 扣除发行费用8,972,592.88元（不含税）后 募集资金净额为791,027,404.17元 [1] - 募集资金于2023年8月17日全部汇入专项账户 并由天圆全会计师事务所完成验资（天圆全验字[2023]000018号） [1] 募集资金使用规划 - 募集资金总额80,000万元 扣除发行费用后拟使用募集资金金额79,102.74万元 [2] - 资金将专项用于《向特定对象发行股票募集说明书》中披露的投资项目 [2] 现金管理方案 - 拟使用不超过6.08亿元闲置募集资金进行现金管理 使用期限自董事会审议通过起12个月 [3] - 资金可循环滚动使用 任一时点交易金额不超过总额度 [3] - 投资范围限定为安全性高、流动性好、低风险的存款类产品（包括结构性存款、协定存款、通知存款、定期存款、大额存单等） [3][5] - 单项产品持有期限不超过12个月 且不得进行质押 [3] 资金管理合规性 - 现金管理不存在变相改变募集资金用途的行为 不影响募投项目正常进行 [4][6] - 公司已通过董事会审议程序 履行必要审批程序 [4][6] - 财务部门将实时监控资金运作情况 独立董事和审计委员会有权进行监督 [5] - 公司将依据企业会计准则第22号和第23号进行会计处理 [6] 保荐机构意见 - 保荐机构浙商证券认为公司现金管理事项符合《上市公司募集资金监管规则》及上交所相关指引要求 [6] - 该事项已通过董事会审议 履行了必要程序 不存在损害股东利益的情形 [6]

募集资金基本情况 - 公司首次公开发行股票并在科创板上市获证监会同意注册 发行4867 6088万股 每股发行价43 22元 募集资金总额21 0378 05亿元 扣除发行费用后实际募集资金净额19 4232 16亿元[1] 募集资金投资项目 - 募集资金投资项目预算总额13 5589 11万元 实施主体为之江生物及其全资子公司之江科技[2] 前次现金管理情况 - 董事会此前批准使用不超过8 8亿元闲置募集资金进行现金管理 用于购买安全性高、流动性好的理财产品 有效期12个月[2] 本次现金管理调整 - 增加现金管理额度0 6亿元 使总现金管理额度提升至9 4亿元 投资品种包括保本型理财产品、结构性存款、大额存单等低风险产品[4] - 新增额度自董事会审议通过之日起12个月内有效 资金可循环滚动使用[4] - 投资决策权授予公司董事长 由财务部具体执行[4] - 现金管理收益优先用于补充募投项目资金缺口及日常经营流动资金[5] 公司治理程序 - 第五届董事会第十五次会议及监事会第十三次会议审议通过新增现金管理额度议案 无需股东大会批准[6] - 监事会认为该举措能提高资金使用效率 且不存在损害中小股东利益或变相改变募集资金用途的情形[7] 保荐机构意见 - 保荐人国泰海通证券认为公司已履行必要审批程序 投资安排符合监管规定及公司管理制度 对本次调整无异议[7]

募集资金基本情况 - 公司首次公开发行A股股票1亿股 每股发行价格12.68元 募集资金总额12.68亿元 扣除发行费用后募集资金净额为11.73亿元[1] - 募集资金已于2023年5月17日全部到位 经天职国际会计师事务所验资并设立专项存储账户[1] 募集资金投资计划 - 募集资金投资项目总额为6.4亿元 包括航天产品多维协同研制软件平台建设等5个具体项目[2] - 公司使用部分超募资金投资建设商密网云数据中心二期项目[2] 现金管理方案 - 公司拟使用不超过8亿元暂时闲置募集资金进行现金管理 投资期限不超过12个月[3] - 投资品种为安全性高、流动性好的保本型产品 不用于质押及证券投资[3] - 现金管理额度自董事会审议通过之日起12个月内有效 额度可循环滚动使用[3] - 授权总经理办公会及其授权人士在额度范围内行使决策权 财务部门负责具体实施[4] 存款管理方式 - 公司将募集资金余额以通知存款、协定存款方式存放 期限为董事会审议通过后12个月[4] - 该存款方式安全性高且流动性好 可随时支取不影响投资计划 同时增加存储收益[4] 资金收益分配 - 现金管理所获收益归公司所有 到期后资金将及时归还至募集资金专户[4] - 该操作不属于直接或变相改变募集资金用途的情形[6] 决策程序履行 - 公司于2025年8月27日召开第一届董事会第38次会议审议通过该议案[7] - 监事会认为该举措有助于提高资金使用效率 且不损害股东利益[7] - 保荐人国信证券对该方案无异议 认为符合监管要求[8]

募集资金基本情况 - 公司于2022年通过非公开发行A股普通股募集资金总额为3,999,999,998.96元，扣除发行费用后实际募集资金净额为3,991,346,125.04元，资金已于2022年8月30日存入专户 [1] - 截至2024年12月31日，募集资金专户余额为686,904,888.81元，其中累计投入募投项目金额达3,366,642,702.94元，补充流动资金1,199,873,045.25元 [1] - 截至2025年6月30日，专户余额为509,957,246.78元，上半年新增投入募投项目金额181,014,740.30元，累计利息收入达4,067,547.27元 [1] 募集资金管理情况 - 公司制定《募集资金管理规定》规范资金使用，并与保荐机构、商业银行签署三方监管协议，确保资金存放与使用符合监管要求 [1] - 募集资金分账户存放于中国建设银行、招商银行、中国工商银行及中国光大银行，其中招商银行天河支行账户期末余额503,926,828.53元，工商银行广州第二支行账户余额6,030,418.25元 [1][2] 募集资金实际使用情况 - 2025年上半年募集资金实际投入181,014,740.30元，全部用于募投项目，无补充流动资金安排 [2] - 南沙港区粮食及通用码头筒仓三期工程项目累计投入1,050,397,926.76元，进度达69.9%，预计2025年12月达到预定使用状态 [2][7] - 南沙集装箱码头堆场三期工程项目已完工，投入进度100%，新沙港区泊位工程项目投入进度100% [2] 募集资金变更与节余管理 - 公司变更募集资金用途金额302,613,528.77元，占募集总额7.58%，主要用于南沙港区筒仓三期项目建设 [2] - 南沙集装箱码头堆场三期项目因成本控制及奖补资金产生节余资金306,233,785.84元，经董事会决议转入筒仓三期项目使用 [7] - 2024年4月及2025年4月分两次完成节余资金划转，累计转移315,259,000.00元至筒仓三期项目专户 [7] 闲置资金管理 - 公司分三次授权对闲置募集资金进行现金管理，授权额度从33亿元逐步降至8亿元，以协定存款、通知存款等方式存放 [4][5] - 截至2025年6月30日，招商银行天河支行协定存款余额503,926,828.53元，当年利息收入3,024,371.75元；工商银行广州第二支行7天通知存款余额6,030,418.25元，利息收入1,043,148.35元 [6]

募集资金基本情况 - 公司非公开发行股票募集资金总额为39.9999999896亿元，扣除发行费用865.387392万元后，实际募集资金净额为39.9134612504亿元，资金于2022年8月30日转入专户 [2] - 募集资金存放于专项账户，公司及子公司与保荐机构、银行签署三方监管协议以监督资金使用 [2] 募集资金管理情况 - 公司以协定存款、通知存款及定期存款方式管理募集资金，授权额度不超过8亿元，授权期限自2024年9月24日起不超过12个月，单个产品期限不超过12个月 [2] - 截至2025年6月30日，募集资金管理情况显示招商银行天河支行协定存款期末金额5.039268亿元，实现利息收入494.92万元；工商银行广州第二支行通知存款/协定存款期末金额603.04万元，实现利息收入104.87万元；统计期间为2024年9月24日至2025年6月30日 [4] 本次存放募集资金安排 - 存放目的为提高募集资金使用效率，在不影响资金安全及项目进度前提下增加收益 [5] - 产品类型限定为协定存款和通知存款，且不得用于质押 [5] - 授权额度不超过5亿元，额度可滚动使用，授权期限自上次授权截止日起不超过12个月，单个产品期限不超过12个月 [5] - 资金来源为部分募集资金，由公司财务会计部负责具体实施 [5] 风险控制措施 - 存放银行为国有银行或全国性股份制商业银行，资金存放于专项账户，安全系数高且流动性好 [5] - 公司建立资金管理制度，独立董事和董事会审计委员会有权监督资金使用情况 [5] 对公司运营影响 - 募集资金用于南沙港区粮食及通用码头筒仓三期工程等项目，项目建设周期长，分阶段投入资金 [6] - 以协定存款和通知存款方式存放资金不影响项目正常建设，可提高资金使用效率和存款收益，未改变资金用途或损害股东利益 [6] 审批程序与专项意见 - 事项经第四届董事会审计委员会第十三次会议及第四届董事会第二十九次会议审议通过，无需提交股东会 [1][6] - 保荐机构认为该安排符合监管规则，不影响募集资金使用，且增加存储收益，符合公司及股东利益 [6][7]

募集资金基本情况 - 公司首次公开发行人民币普通股（A股）募集资金已于2020年6月2日全部到位 [1] - 募集资金由天健会计师事务所（特殊普通合伙）验资并出具验资报告 [1] - 公司对募集资金采取专户存储管理并与保荐机构、监管银行签订三方监管协议 [1] 前次现金管理授权 - 2025年4月22日公司董事会批准使用不超过人民币3000万元闲置募集资金进行现金管理 [2] - 授权期限为12个月 投资范围包括结构性存款、协定存款、大额存单等低风险产品 [2] - 额度范围内允许循环滚动使用资金 [2] 超额现金管理事项 - 2025年4月22日至8月28日期间现金管理余额最高达5650万元 超出授权额度2650万元 [2] - 超额原因为工作人员对现金管理理解存在偏差 [2] - 截至核查意见出具日已通过赎回大额存单使余额回归授权范围内 [2] 补充确认及额度调整 - 2025年8月28日董事会补充确认超额现金管理事项 [3] - 将现金管理额度从3000万元增加至5650万元 [3] - 授权期限与前次决议保持一致 其他管理条款未发生变更 [3] 资金使用效果评估 - 超额现金管理未造成日常经营损失 未影响募投项目正常进展 [3] - 增加额度后可提高资金使用效率 为公司和股东获取更多投资回报 [4] - 不存在改变募集资金投向或损害股东利益的情形 [3][4] 内部控制措施 - 公司承诺加强募集资金管理内部控制 [3] - 强化对经办人员的业务培训以防止类似情况再次发生 [3] - 保荐机构认可公司后续管理措施的合规性 [4] 保荐机构意见 - 华泰联合证券认为补充确认及额度调整事项已履行必要审议程序 [4] - 现金管理行为符合《上市公司募集资金监管规则》等法规要求 [4] - 对燕麦科技本次现金管理额度调整事项无异议 [5]

募集资金基本情况 - 公司2021年度向特定对象发行A股股票7,624,896股 发行价格为131.61元/股 募集资金总额为1,003,512,562.56元 扣除发行费用18,328,561.10元后 募集资金净额为985,184,001.46元 资金已于2022年8月17日全部到位[1] 现金管理授权与额度 - 公司第四届董事会第十九次会议及监事会第十八次会议审议通过 继续使用不超过4.0亿元闲置募集资金进行现金管理 资金可滚动使用 有效期自董事会审议通过起12个月[3][5] - 投资产品类型包括协定性存款、结构性存款、定期存款、通知存款及大额存单等安全性高、流动性强的品种 且不得用于质押或证券投资[3][7] 现金管理目的与收益分配 - 旨在提高募集资金使用效率 增加公司收益 为股东获取更多回报 同时确保不影响募集资金项目建设和资金安全[3][4] - 现金管理收益将优先用于补足募集资金投资项目缺口及公司日常经营流动资金 到期后资金归还至募集资金专户[4] 决策程序与机构意见 - 独立董事认为该举措符合法规要求 有利于资金保值增值 且不存在变相改变募集资金用途或损害股东利益的情形[6] - 监事会强调该计划不影响募集资金投资计划正常进行 符合公司及全体股东利益[7] - 保荐人中信证券确认公司已履行必要审批程序 符合科创板监管规则 对该事项无异议[8] 资金存放与监管安排 - 募集资金到账后全部存放于专项账户 并与保荐人、商业银行签署三方及四方监管协议[2] - 公司管理层获授权在决议有效期内行使投资决策权 财务部门负责具体组织实施[3]