铜陵洁雅生物科技股份有限公司 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 铜陵洁雅生物科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 1 月 21 日召开第五届董事会第二十四次会议和第五届监事会第二十二次会议，于 2025 年 2 月 10 日召开 2025 年第一次临时股东大会，审议通过了《关于使用部分闲置 募集资金进行现金管理的议案》，同意在确保不影响募集资金投资项目建设和公 司正常经营的前提下，使用额度不超过人民币 6 亿元的部分闲置募集资金（含超 募资金）进行现金管理，用于购买安全性高、流动性好、期限不超过 12 个月的 短期投资理财产品。使用期限自股东大会审议通过之日起 12 个月内有效。在上 述额度和期限内，资金可循环滚动使用，并授权董事长在上述额度和期限范围内 行使相关投资决策权并签署相关文件，公司财务部门具体办理相关事宜。具体内 容详见公司于 2025 年 1 月 22 日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露的《关 于使用部分闲置募集资金进行现金管理的公告》（公告编号：2025-004）。 近日，公司使用部分闲置募集 ...

募集资金基本情况 - 公司首次公开发行人民币普通股（A股）1,802万股，发行价格为138.02元/股，募集资金总额24.87亿元，扣除发行费用后实际募集资金净额为22.72亿元 [1] - 募集资金已全部存放于专项账户，并与保荐机构、商业银行签署三方监管协议 [2] - 募集资金投资项目计划总投资额13.12亿元，拟全部使用募集资金投入 [2] 现金管理计划 - 拟使用不超过15亿元闲置募集资金和18亿元闲置自有资金进行现金管理，期限为股东会审议通过后12个月内，资金可滚动使用 [1][3] - 现金管理资金将用于购买安全性高、流动性好的保本型投资产品，包括结构性存款、资产管理计划等，不得用于质押或证券投资 [3] - 实施方式为授权管理层签署合同文件，由财务部门负责具体操作 [3][4] 资金使用安排 - 闲置募集资金现金管理收益将优先用于补充募投项目资金缺口及日常经营流动资金 [4] - 自有资金现金管理收益归公司所有，用于补充日常经营流动资金 [4] - 公司承诺现金管理不影响募投项目正常运转和主营业务发展 [4] 决策程序 - 该议案已通过董事会、监事会审议，尚需提交2025年第二次临时股东会批准 [1][5] - 监事会认为该计划有利于资金保值增值，符合股东利益 [5] - 保荐机构中信建投核查后认为公司已履行必要程序，符合监管要求 [6][7]

募集资金使用计划 - 公司计划使用不超过2.5亿元闲置募集资金购买保本型理财产品，以及不超过25亿元自有资金购买保本和非保本型理财产品、信托产品和进行委托贷款业务，使用期限为2025年股东大会审议通过之日起至2025年年度股东大会召开之日止 [1] - 资金在上述使用期限及额度范围内可以滚动使用，保荐机构已发表明确同意意见 [1] 募集资金基本情况 - 公司2019年3月公开发行12亿元可转换公司债券，扣除发行费用1286.5万元后，募集资金净额为11.87亿元，资金已于2019年3月14日全部到账 [1] 理财产品基本情况 - 公司认购的人民币结构性存款产品为保本浮动收益型，存续期限20天，预计年化收益率0.4%或2.15%，收益计算方式为产品认购资金×实际收益率×收益期实际天数/365 [1] - 产品本金和收益将在到期后2个工作日内兑付 [1] 历史理财产品购买情况 - 过去12个月内公司已使用2亿元闲置募集资金进行现金管理，购买的产品均为中国银行发行的保本型理财产品，最高年化收益率介于0.2%-2.71%之间 [3] - 已到期产品实际收益从2.58万元至121.92万元不等 [3] 资金使用审批程序 - 2025年5月23日公司2024年度股东大会审议通过了相关议案，授权公司在规定额度内使用闲置资金进行现金管理 [4]

募集资金现金管理 - 公司于2024年7月25日通过董事会决议，同意使用不超过2.5亿元闲置募集资金购买安全性高、流动性好的保本型理财产品，期限不超过12个月，资金可循环滚动使用 [2] - 产品类型包括协定性存款、结构性存款、定期存款、大额存单、收益凭证等，明确禁止用于质押或证券投资 [2] - 2025年1月10日披露的理财产品已到期赎回，收回本金2亿元并获得理财收益218.19万元，实际年化收益率与预期无重大差异 [2][4] 理财产品运作详情 - 具体产品为中国银行北京通州分行的人民币结构性存款，起息日2025年1月10日，到期日2025年7月10日 [4] - 最近12个月累计委托理财金额达4亿元，全部本金已收回，累计收益491.89万元，单日最高投入金额2亿元 [4] - 当前未使用理财额度仍为2.5亿元，总授权额度保持2.5亿元不变 [5] 资金使用效率 - 最近12个月理财收益占最近一年净利润比例未披露具体数值，但显示理财累计收益与净利润存在关联性分析 [5] - 单日最高投入金额占最近一年净资产比例未披露具体数据，但披露了该指标的计算维度 [5]

募集资金现金管理 - 公司于2025年5月15日经股东大会批准使用不超过18.3亿元闲置募集资金进行现金管理，投资期限不超过12个月的银行保本型约定存款，额度可循环使用[1] - 2025年6月3日分别使用7000万元和8000万元闲置募集资金购买中国银行结构性存款产品，起息日均在2025年6月3日[1] - 截至公告日已如期赎回上述理财产品，本金7000万元和8000万元全额收回并存入募集资金专户[2] 历史现金管理明细 - 2024年1月至2025年6月期间累计进行42笔现金管理操作，涉及中国银行、建设银行、中信银行等机构[2][3][4][5][6][7][8][9][10][11][12][13] - 产品类型包括挂钩型结构性存款（保本保最低收益型）、单位通知存款、人民币存款等，单笔金额从10369万元至20938万元不等[4][5][6][7][8][9][10][11][12][13] - 投资期限最短为14天（2024年7月11日至2024年8月12日），最长为182天（2025年1月17日至2025年7月24日）[6][7][8][9][10][11][12][13] 近期资金运作 - 2025年6月新增4笔现金管理：6月25日购买中信银行结构性存款（期限29天），6月26日分别购买两笔中国银行浮动收益型人民币存款（期限90天和92天）[13] - 2025年第二季度主要操作包括：4月8日-5月14日期间完成6笔人民币存款，5月17日-6月19日完成3笔中信银行汇率挂钩产品[10][11][12]

募集资金现金管理公告 - 公司使用暂时闲置募集资金23,000万元进行现金管理，投资于银行结构性存款产品[1] - 前次现金管理产品已到期，收回本金30,000万元并获得理财收益3,418,019.26元[2] - 本次现金管理分为三个产品：产品一10,200万元(年化0.6%-3.0151%)、产品二9,800万元(年化0.6%-3.0149%)、产品三3,000万元(年化1.00%-2.00%)[3] 资金来源与审批 - 资金来源于2022年非公开发行股票募集资金净额158,293.93万元[2] - 2024年10月29日董事会批准使用不超过8亿元闲置募集资金进行现金管理，额度可滚动使用[1] - 公司已开设募集资金专项账户，与保荐机构、银行签署监管协议[2] 产品具体条款 - 产品一期限97天，起息日2025年6月12日，到期日2025年9月17日[5] - 产品二期限95天，起息日2025年6月12日，到期日2025年9月15日[5] - 产品三期限94天，起息日2025年6月13日，到期日2025年9月15日[5] 公司财务状况 - 截至2025年3月31日公司货币资金14.69亿元，本次理财金额占比15.66%[7] - 2024年末公司总资产72.34亿元，归属于上市公司股东的净资产44.13亿元[7] - 2024年度经营活动现金流量净额5.94亿元，2025年一季度为-0.99亿元[7] 会计处理与影响 - 理财产品计入资产负债表交易性金融资产，到期后转入货币资金[8] - 理财收益计入利润表投资收益项目[8] - 该操作不影响募投项目正常实施，有利于提高资金使用效率[7]

存款利率下行趋势 - 2025年3月银行整存整取存款平均利率：3个月期1.249%，6个月期1.449%，1年期1.566%，2年期1.666%，3年期2.042%，5年期1.883%，3年和5年利率剪刀差加大 [1][3] - 环比变化：3个月期增长0.4BP，6个月期增长0.4BP，1年期增长0.6BP，2年期增长0.3BP，3年期下降1.3BP，5年期下降2.5BP [4] - 中长期存款利率持续下滑，5年期利率降幅显著，中短期利率小幅回升 [4] 银行负债结构优化策略 - 银行通过下调中长期存款利率应对存款定期化带来的成本上升问题，引导存款短期化 [4] - 采用"做短压长"策略，给予短期定存FTP点差激励，分流中长期存款 [4] - 高息定存重定价是2025年银行存款成本改善的主要支撑，存款利率调降的脱媒效应弱于往年 [5] 大额存单利率动态 - 2025年3月大额存单平均利率：3个月期1.386%，6个月期1.610%，1年期1.719%，2年期1.867%，3年期2.197%，5年期2.038% [5] - 环比变化：3个月上涨3.31BP，6个月上涨4.84BP，1年期上涨1.51BP，2年期上涨6.13BP，3年期上涨2.03BP，5年期下降11.25BP [5] - 5年期大额存单利率快速下滑，3年和5年存单利率倒挂 [5] 大额存单市场表现 - 大额存单利率渐次下行至"1"字头，与普通定期存款利率差异显著缩小 [6] - 大额存单销售不及以往，因与普通定存利差缩小且起存金额更高 [7] - 银行下调大额存单利率主因净息差收窄、央行降息政策及市场资金面宽松 [7] 结构性存款与长期存款趋势 - 2025年3月人民币结构性存款平均期限89天，平均预期中间收益率1.96%，环比上涨2BP [8] - 国有银行结构性存款平均期限64天，股份制银行84天，城商行130天，外资银行346天 [8] - 储户长期存款意愿增强，银行下调中长期利率以规避高息负债锁定风险 [8] 利率未来走势预期 - 银行存款利率大概率继续下行，受市场利率低位运行、政策利率调整预期及负债成本控制需求影响 [9] - 年初揽储力度加大后利率反弹，但开门红效应褪去后利率回落 [9] - 银行存款利率仍有下调空间，趋势性或持续 [9]