上海国际金融中心竞争力与影响力 - 金融要素市场体系日趋完善，涵盖货币、债券、股票、外汇、黄金、保险、期货等全球最完整金融市场体系之一，"沪港通""债券通""沪伦通"等互联互通机制深化，2024年上海跨境人民币收付总额达29.8万亿元，同比增长30%，占全国47% [3] - 国际化程度持续提升，上海金融机构总数1782家，外资金融机构占比约1/3，国际货币基金组织上海中心等重要国际金融组织落户 [3] - 金融科技创新引领全球，在金融科技应用、数字金融基础设施建设方面不断突破 [3] - 服务实体经济能力显著增强，成为全国重要资金配置中心，支持科技创新、绿色发展和"一带一路"建设 [3] 《行动方案》出台背景与意义 - 体现国家金融开放战略关键布局，全球金融格局深刻调整背景下中国推进高水平对外开放 [2] - 落实中央金融工作会议关于"增强上海国际金融中心竞争力和影响力"要求的具体行动 [2] - 上海自贸试验区金融改革和开放支撑下，上海国际金融中心实现跨越式发展，全球金融中心指数(GFCI)排名持续提升 [4] 跨境金融服务现存痛点 - 跨境资金周转效率待提升，企业全球资金调配流程繁琐、审批周期长 [4] - 汇率风险管理工具待完善，中小企业缺乏多元化、低成本避险工具 [4] - 跨境融资渠道待畅通，企业境外投资、并购时融资难、融资贵 [5] 《行动方案》优化措施 - 提高跨境结算效率：优化外汇业务管理模式和展业流程，完善企业集团全球资金管理体系，拓展自由贸易账户功能 [6] - 汇率避险服务：扩大外汇市场参与主体范围，丰富避险工具，提高人民币跨境支付系统功能和全球覆盖面 [6] - 融资服务：通过再贴现窗口支持人民币跨境贸易融资，鼓励银行扩大跨境贸易信贷投放 [6] - 保险保障和综合服务：支持保险机构创新跨境保险产品和服务，促进跨境金融数字化转型 [6] 政策亮点与企业红利 - 试点通过再贴现窗口支持人民币跨境贸易融资，直接降低企业跨境贸易融资成本 [7] - 扩大融资来源降低融资成本，缓解中小企业"融资难、融资贵"问题 [7] - 优化上海自贸试验区全功能资金池跨境资金调拨功能，实现全球资金"一盘棋"管理 [7] - 提高跨国企业全球资金运作效率，降低交易成本，优化资金配置 [7] 监管优化方向 - 构建分类分层监管框架，建立合规评级制度，对高信用评级企业实施简化审批流程 [8] - 完善数据监管与共享机制，建立跨境金融业务数据统一采集和共享平台 [8] - 推动监管科技创新应用，引入人工智能、大数据分析等技术构建智能风控系统 [9] - 加强国际监管协调与合作，推动建立跨境金融风险共同防范机制 [9]

金融开放政策核心内容 - 金融改革从"准入开放"向"规则接轨"推进，"一行两局一会"集中发布多项开放举措，包括吸引外资金融机构入驻、扩大QFLP试点、优化跨境支付、设立数字人民币国际运营中心等[1] - 二十届三中全会提出完善高水平对外开放体制机制，银行、证券、基金等领域已全面放开外资持股比例限制，境内外金融市场互联互通深化，涵盖股票、债券、衍生品、外汇等多板块[2] - 中国证监会推出科创板"1+6"改革措施，设置科创成长层并重启未盈利企业适用第五套标准上市，加大金融体系对外开放程度[2] 金融市场互联互通影响 - 健全股票、债券、衍生品及外汇市场互联互通机制，拓展投资标的和额度，促进资金双向流动，加强境内外市场联系[3] - 中国证监会允许合规境外投资者（QFII/RQFII）自2025年10月9日起参与场内ETF期权交易（限套期保值目的）[3] - 外资银行在跨境供应链融资、银团贷款、人民币清算等领域迎来增量机会，资管行业QDLP额度扩大推动中资机构东南亚资产配置[3] 外资机构参与现状 - 外资银行、保险机构在华总资产超7万亿元，全球前50大银行中42家、前50大保险公司近半数已进入中国，八成全国性银行引入境外战略投资者[5] - 友邦人寿、荷兰全球人寿获准在上海筹建保险资管公司，外资机构加速布局理财投资、资产配置领域[6] 行业布局方向 - 银行业：央行上海政策支持银行提升风险管理能力、拓展跨境金融服务，允许全国性银行在沪设立金融资产投资公司[6] - 资管行业：外资机构引入量化投资、ESG策略等多元化工具，推动产品创新与国际标准接轨[6][7] - 保险行业：外资加大保险规划、风险管理投入，提升上海国际再保险和航运保险承保能力，促进产品设计与精算专业化[6] 金融机构发展策略 - 加强跨境金融服务创新，优化人民币结算流程，推出跨境理财、离岸金融等国际化产品[7] - 拓展FOF、ESG等多元化资产配置策略，运用金融衍生品提升风险控制能力[7] - 利用大数据、人工智能加速数字化转型，深化与国际金融机构股权合作及战略协同[7]

在业内人士看来，随着粤港澳大湾区建设的推进，区域内的金融互联互通需求日益增长，政策支持是顺应这一趋势的必然选择。基于《实施方案》提出的相 关政策，中央财经大学副教授刘春生表示，在粤港澳大湾区金融加速互联互通的背景下，内地保险市场潜力大且政策利好，深港金融融合需求迫切。 "跨境保险"再被提及。6月5日，北京商报记者了解到，深圳市两部门发布的《深圳市推动服务贸易和数字贸易高质量发展实施方案》（以下简称《实施方 案》）提出，支持符合条件的香港保险公司在深设立子公司。不仅如此，在跨境保险支持层面，深圳此前也提出，支持保险公司合作开发深港跨境保险产 品。 政策推动下，香港保险公司在内地或有哪些布局方向？又该如何发力？不同于香港保险公司在内地布局，内地保险公司赴港展业已经成为一大业务增长点， 下一步实现更深的扎根离不开哪些要素？ 政策不断释放"吸引力" 近日，深圳市商务局、深圳市发展改革委联合印发《深圳市推动服务贸易和数字贸易高质量发展实施方案》（以下简称《实施方案》）。 《实施方案》提到，大力发展跨境金融保险服务，支持符合条件的香港保险公司在深设立子公司。 将"跨境"与"保险"相关联，由来已久。就在几个月前，深圳市重磅 ...

南方财经记者 周妙妙 深圳报道 在外贸之城深圳，企业正涌入新兴市场。 "6月底，我将飞往中东实地考察，研究投资建厂的可行性。"深圳市日丽丰科技有限公司总经理李小瑞 对记者说，近年其公司持续开拓多元化市场。日丽丰公司专注于电动牙刷等口腔护理消费品赛道，是一 家典型的外贸出口代工企业，产品出口占据该公司业务的80% 。 南方财经记者梳理发现，当众多企业出海掘金，深圳金融机构正在进化成为又一个"资源链接站"和"出 海服务站"。银行业、保险业都在解决出海企业面临的共性和个性需求，服务方案逐渐定制化、综合 化。 金融机构化身出海"资源链接站" "我们甚至能帮亚马逊卖家优化产品标题。"宁波银行深圳分行相关人士告诉记者。 细化出海风险化解方案 除了银行的跨境金融产品服务趋向定制化、个性化外，深圳跨境保险产品服务体系也逐渐覆盖企业出海 全流程，综合服务能力和产品创新能力不断提升。 汇率波动风险、地缘突变等风险、买方违约风险是企业出海过程中常见的集中风险。"很难通过量化的 形式去测算概率。因此，很多商业保险将这部分风险作为除外责任。"中国信保深圳分公司业务二处客 户经理梅梦琪分享。 当越来越多中国企业踏入出海的激流，产品在当地 ...

本报记者 张漫游 北京报道 5月12日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会、国家外汇局、广东省人民政府联合印 发《关于金融支持广州南沙深化面向世界的粤港澳全面合作的意见》（以下简称《意见》或"南沙金融 30条"）。聚焦支持创新创业以及粤港澳跨境金融合作，将为大湾区建设国际金融枢纽和全球科创高地 带来新的动力。 业内人士认为，该政策既是粤港澳金融开放的"试验田"，也是中国金融高水平制度型开放的"样板间"， 未来南沙有望成为连接国内国际双循环的重要枢纽，为实体经济发展与全球资本流动提供强力支撑。 例如，《意见》鼓励广州期货交易所开发电力期货、新能源期货等绿色金融产品，支持企业基于碳账户 提供差异化金融服务；推动区块链、人工智能等技术与金融场景融合，建设数据算力中心、数字资产交 易平台。 这一政策还能够发展航运金融，发展海上保险、航运金融，支持南沙打造国际航运枢纽，赋能海洋经 济。"同时，这可以有效强化科技创新与产业融合，支持科技创新、高端制造、数字产业等'硬科技'领 域，升级产业链金融，支持青年创新创业，吸引国际化金融人才。"田利辉说。 中国银行深圳市分行大湾区金融研究院高级研究员曾圣钧展望道，"南沙 ...

近日，中国人民银行、金融监管总局、中国证监会、国家外汇局、广东省人民政府联合印发《关于金融 支持广州南沙深化面向世界的粤港澳全面合作的意见》（以下简称《意见》），即"南沙金融30条"。昨 日，中国人民银行、广东省人民政府在广州南沙联合举办新闻发布会，介绍《意见》相关情况。 文/广州日报全媒体记者耿旭静、董业衡 部分金融开放创新工作已稳步推进并落地 《意见》围绕将广州南沙建设成为我国金融业对外开放试验示范窗口、金融创新功能的承载区、粤港澳 大湾区国际金融枢纽重要节点，部署了完善创新创业金融服务、加强社会民生领域金融服务、发展特色 金融服务、推进粤港澳金融市场互联互通、开展跨境金融创新与交流、完善金融监管机制6个方面27项 金融改革创新工作。 《意见》有三个方面突出亮点和特色： 突出"立足湾区"，重在创业创新，这是湾区持久的核心竞争力。《意见》坚持以南沙所能服务湾区所 需，推动绿色金融、数字金融、航运金融、跨境资管、国际租赁和保理等特色金融产业发展，支持科技 创新产业、高端制造产业、数字产业、海洋产业和未来产业发展，进一步强化南沙对粤港澳大湾区高质 量发展动力源的支撑作用。例如，鼓励银行业同外部投资机构合作，探索 ...

核心观点 - 中国人民银行等五部门联合发布"南沙金融30条"，通过7个维度30条措施强化南沙对粤港澳大湾区高质量发展的支撑作用，目标是将其建设成为金融业对外开放试验示范窗口和国际金融枢纽重要节点 [1][2] 7个维度30条措施 - 加快广州南沙粤港澳重大合作平台建设，落实《粤港澳大湾区发展规划纲要》和《南沙方案》的战略部署，聚焦金融互联互通、规则衔接及跨境业务创新 [2] - 措施涵盖完善创新创业金融服务、加强社会民生领域金融服务、发展特色金融服务、推进粤港澳金融市场互联互通、开展跨境金融创新与交流等7个维度 [2] 完善创新创业金融服务 - 支持符合南沙产业发展导向的企业，创新票据贴现产品，加强多元化知识产权金融服务，鼓励银行业与外部投资机构合作探索"贷款+外部直投"新模式 [3] - 支持保险机构依法合规投资创业投资基金或直接投资科创企业，重点支持高端制造业、数字产业、海洋产业和未来产业 [3] - 加大对海洋产业、商业航天、全域无人产业的支持力度，支持保险机构按市场化原则发展海上保险 [3] 发展特色金融服务 - 发展服务国际航运枢纽建设的航运金融业务，引导航运企业国际海运费使用人民币计价结算，加快航运保险发展并研发创新型产品 [4] - 加快建设粤港澳大湾区（广州南沙）跨境资管中心，支持优质证券公司取得公募基金资质，大力发展公募基金投资顾问业务 [4] - 创新发展国际租赁和保理业务，支持境内机构使用自有外汇收入支付境内经营性租赁外币租金，取消船舶和飞机境外融资资本金限制 [4][5] 推进互联互通及扩大对外开放 - 构建便利内外联动的期现货市场交易规则，支持广州期货交易所推出与香港交易所跨境合作品种，支持南沙建设商品期货交割中心 [6] - 支持粤港澳保险机构合作开发适合南沙区居民的商业保险年金、跨境车辆保险等跨境保险产品，积极研究加快设立粤港澳大湾区国际商业银行 [6] 加强社会民生领域金融服务 - 推动跨境支付服务便利化，扩大港澳居民代理见证开户试点银行范围，试点开展信用卡视频面签，支持银行与非银行支付机构合作开展跨境支付业务 [7] - 推动跨境信用融资便利化，支持粤港澳三地征信机构开展跨境合作，允许南沙和港澳地区均有分支机构的银行开展内部数据跨境流动试点 [7]