业绩总结 - 公司2024年1月保费收入为628.28亿元，同比增长2.7%[1] - 公司车险保费同比增长2.9%，非车险保费同比增长2.6%[1] - 公司预计2024年车险COR有望改善至97%以下[1] - 公司2024年ROE有望达到12%以上，估值有望进一步修复[4] - 公司报告显示，净利润在过去五年中呈现增长趋势，从22,365到30,310，增长幅度约为35.6%[6] - 公司提供的投资建议评级标准包括买入、增持、持有、卖出等，根据市场表现进行评级[8] - 公司声明报告中的所有观点准确反映了对证券和发行人的个人看法，不涉及具体投资建议或观点[7]

财务业绩 - 本公司2023年前三季度实现保险服务收入3,460.38亿元人民币，同比增长8.6%[3] - 本公司2023年前三季度实现淨利润193.86亿元人民币，同比减少26.2%[3] - 公司2023年前三季度营业收入为3,634.01亿元人民币，同比增长6.81%[8] - 公司2023年前三季度净利润为193.86亿元人民币，同比下降26.24%[8] 业务表现 - 本公司2023年前三季度机动车险业务实现保险服务收入2,095.83亿元人民币，同比增长5.2%[4] - 本公司2023年前三季度非机动车险业务实现保险服务收入1,364.55亿元人民币，同比增长14.2%[4] - 本公司2023年前三季度承保利润273.79亿元人民币，综合成本率为97.9%，同比上升1.7个百分点[4] - 本公司受车辆出行恢复、强台风等因素影响，2023年前三季度承保利润和综合成本率有所下降[3,4] 投资收益 - 本公司2023年前三季度按新金融工具会计准则确认总投资收益4,161.40亿元人民币，未年化总投资收益率为2.7%[5] - 本公司新金融工具会计准则实施以及资本市场波动较大，导致公允价值变动损益大幅下降[5] 偿付能力 - 本公司2023年9月30日实际资本为2,270.79亿元人民币，核心资本为1,987.47亿元人民币，最低资本为1,016.91亿元人民币[6] - 本公司2023年9月30日综合偿付能力充足率为223.3%，核心偿付能力充足率为195.4%[6] 资产负债情况 - 公司2023年9月30日资产总额为6,916.75亿元人民币，较2023年1月1日增加3.18%[7] - 公司交易性金融资产为1,446.73亿元人民币，较2023年1月1日增加2.83%[7] - 公司债权投资为1,228.02亿元人民币，较2023年1月1日增加7.58%[7] - 公司其他债权投资为928.64亿元人民币，较2023年1月1日增加7.53%[7] - 公司保险合同负债为3,646.31亿元人民币，较2023年1月1日增加3.81%[7] 现金流情况 - 公司2023年前三季度经营活动产生的现金流量净额为164.99亿元人民币，同比下降52.01%[9] - 公司2023年前三季度投资活动产生的现金流量净额为-50.25亿元人民币，同比改善71.41%[9] - 公司2023年前三季度籌資活动产生的现金流量净额为-146.38亿元人民币，同比改善24.77%[9]

公司业绩 - 2023年上半年，公司原保险保费收入达到3009.30亿元人民币，同比增长8.8%[5] - 公司承保利润为94.69亿元人民币，同比增长7.0%，总投资收益为151.46亿元人民币，同比增长3.7%[5] - 公司净利润为202.56亿元人民币，同比增长5.4%，净资产收益率为9.0%，同比保持稳定[5] - 公司总资产为6928.98亿元人民币，净资产为2305.66亿元人民币，綜合償付能力充足率为221.6%，持续保持稳定[5] - 公司在服务现代化产业体系建设、乡村振兴、科技自立自强等方面深入开展产品服务创新，持续强化风险管控体系建设[8] - 公司加大产品开发力度，提升服务水平，原保险保费收入同比增长8.8%，保险服务收入同比增长9.3%[8] - 公司优化产品经营策略，改善业务结构，强化智能化定价，实现承保利润94.69亿元人民币，同比增长7.0%[9] - 公司全力支持实体经济，彰显保险责任担当，服务国家战略，高质量服务中国式现代化建设，彰显政治性、人民性[14] - 2023年上半年，公司及子公司实现保险服务收入2,243.68亿元，同比增加191.79亿元（或9.3%）[17] - 保险服务业绩达到138.35亿元，同比增长6.9%，实现承保利润94.69亿元，同比增长7.0%[17] 保险服务细分 - 代理销售渠道保费中，个人代理保费为91,225百万元，占比30.3%，同比增长10.6%[19] - 前十大地区的原保险保费收入中，广东省为29,845百万元，同比增长11.1%[20] - 機動車輛險保險服務收入为1379.07億元，同比增長5.2%[23] - 機動車輛險綜合賠付率為69.7%，同比下降0.1個百分點[24] - 農險保險服務收入為250.43億元，同比增長22.2%[25] - 農險綜合賠付率為76.8%，同比上升3.1個百分點[26] - 意外傷害及健康險保險服務收入為230.19億元，同比增長34.1%[28] - 意外傷害及健康險綜合賠付率為64.0%，同比上升2.9個百分點[29] - 責任險保險服務收入為169.22億元，同比增長6.1%[30] - 責任險綜合賠付率為71.0%，同比下降1.7個百分點[31] - 企业财产险保险服务收入为83.37亿元，同比增长3.2%[33] - 企业财产险综合赔付率为64.4%，同比下降3.8个百分点[34] - 其他隐保险服务收入为131.40亿元，同比增长6.0%[35] - 其他隐综合赔付率为54.0%，同比下降1.2个百分点[36] 投资情况 - 投资收益为151.46亿元，未年化的总投资收益率为2.6%[39] - 投资资产构成中，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产为165.677亿元，占比27.8%[41] - 2023年6月30日，公司及子公司投资资产余额为5968.46亿元，较年初增长3.6%[44] - 固定收益类投资资产余额为3529.88亿元，较年初增加102.43亿元（或3.0%）[45] - 权益类投资资产余额为1510.36亿元，较年初增加101.32亿元（或7.2%）[46] - 联营公司及合营公司投资为600.39亿元，较年初增加18.90亿元（或3.3%）[47] 财务状况 - 公司及子公司税前利润为237.51亿元，同比增加11.22亿元（或5.0%）[52] - 公司及子公司净利润为202.56亿元，同比增加10.36亿元（或5.4%）[54] - 经营活动产生的现金流入净额为177.02亿元，同比减少105.23亿元（或-37.3%）[55] - 投资活动产生的现金流出净额为66.67亿元，较上年同期现金净流入12.05亿元增加[56] - 融资活动产生的现金流出净额为131.94亿元，较上年同期现金净流出235.86亿元减少[57] - 公司及子公司资产负债率为65.5%，较年初下降0.3个百分点[59] 公司治理 - 王廷科先生当选为第六届董事会董事长，于澤先生为副董事长[102] - 盧重興先生于2023年8月8日退任董事职务[104] - 监事会成员包括于澤先生、降彩石先生、张道明先生、胡伟先生、李涛先生、曲晓辉女士、程凤朝先生、魏晨阳先生、李伟斌先生[107] - 监事会成员变动情况包括张孝礼先生辞去监事会主席职务，董清秀先生、周志文先生及傅晓亮先生的监事任职资格获得核准[107] - 李淑贤女士的監事任職資格於2023年1月31日獲得核准[108] - 监事会职工监事包括周志文先生及傅晓亮先生[112] - 董清秀先生及王亚东先生当选为第六届监事会股东监事，李淑贤女士及温嘉旋先生为外部监事[113] - 董清秀先生当选为第六届监事会主席，王亚东先生为财务与内控监督委员会主任

公司股权结构 - 公司总股本为22,242,765,303股，中国人保集团持股68.98%，H股股东持股31.02%[2] - 2023年6月30日，公司已发行内资股总数为15,343,471,470股，已发行H股总数为6,899,293,833股，已发行股份总数为22,242,765,303股[81] - 中国人民保险集团持有内资股15,343,471,470股，占全部已发行内资股100%，占全部已发行股份68.98%[80] - Citigroup Inc.持有H股好仓476,033,857股，占全部已发行股份2.14%；持有H股淡仓93,937,843股，占全部已发行股份0.42%；可供借出的H股股份445,265,195股，占全部已发行股份2.0%[80] - BlackRock, Inc.持有H股好仓426,684,930股，占全部已发行股份1.92%；持有H股淡仓17,942,000股，占全部已发行股份0.08%[80] 整体财务关键指标变化 - 2023年上半年原保险保费收入3009.30亿元，同比增长8.8%[7][16] - 2023年上半年保险服务收入2243.68亿元，同比增长9.3%[7][16] - 2023年上半年承保利润94.69亿元，同比增长7.0%[7][16] - 2023年上半年总投资收益151.46亿元，同比增长3.7%[16] - 2023年上半年净利润202.56亿元，同比增长5.4%[7][14][16] - 2023年上半年净资产收益率（未年化）9.0%，同比保持稳定[14][16] - 2023年6月30日总资产6928.98亿元，较年初增加205.37亿元[8][16] - 2023年6月30日净资产2305.66亿元，较年初增加90.62亿元[8][16] - 2023年6月30日综合偿付能力充足率221.6%，继续保持稳定[14][16] - 2023年上半年公司及子公司实现保险服务收入2243.68亿元，同比增加191.79亿元（9.3%）[19] - 2023年上半年公司及子公司实现保险服务业绩138.35亿元，同比增长6.9%；实现承保利润94.69亿元，同比增长7.0%[19] - 2023年上半年综合赔付率68.9%，同比上升0.1个百分点；综合费用率26.9%，同比持平；综合成本率95.8%，同比上升0.1个百分点[19] - 2023年上半年总投资收益151.46亿元，未年化总投资收益率2.6%；2022年上半年总投资收益146.08亿元，未年化总投资收益率2.7%[40][41] - 2023年上半年应占联营公司及合营公司损益34.69亿元，同比增长49.9%[40] - 2023年6月30日总投资资产5968.46亿元，较2023年1月1日增长3.6%[40] - 2023年6月30日现金及现金等价物余额192.19亿元，占比3.2%，较年初下降9.6%[43] - 2023年6月30日以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产余额1656.77亿元，占比27.8%，较年初增长7.4%[43] - 2023年6月30日以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产余额1490.64亿元，占比25.0%，较年初增长5.9%[43] - 2023年6月30日，公司投资资产余额5968.46亿元，较年初增长3.6%[44][46] - 2023年6月30日，固定收益类投资资产余额3529.88亿元，较年初增加102.43亿元（或3.0%），占比较年初下降0.3个百分点[44][46] - 2023年6月30日，权益类投资资产余额1510.36亿元，较年初增加101.32亿元（或7.2%），占比较年初上升0.9个百分点[44][46] - 2023年6月30日，联营公司及合营公司投资600.39亿元，较年初增加18.90亿元（或3.3%）[47] - 2023年上半年，公司税前利润为237.51亿元，同比增加11.22亿元（或5.0%）[50][52] - 2023年上半年，公司所得税费用34.95亿元，同比增加0.86亿元（或2.5%）[50][52] - 2023年上半年，公司净利润为202.56亿元，较2022年上半年增加10.36亿元（或5.4%）[50][53] - 2023年上半年，公司经营活动现金流入净额177.02亿元，同比减少105.23亿元（或 - 37.3%）[55] - 2023年上半年，公司投资活动产生的现金流出净额为66.67亿元，上年同期为现金净流入12.05亿元[56] - 2023年6月30日，公司资产负债率为65.5%，较年初的65.8%下降0.3个百分点[57] - 2023年上半年公司资本开支为7.98亿元[59] - 2023年6月30日实际资本2252.78亿元，较2022年12月31日增长4.6%；核心资本1966.85亿元，增长3.7%；最低资本1016.39亿元，增长8.2%[60] - 2023年6月30日综合偿付能力充足率221.6%，较2022年12月31日下降7.7个百分点；核心偿付能力充足率193.5%，下降8.4个百分点[60] - 2023年上半年保险服务收入为2243.68亿元，2022年同期为2051.89亿元[87] - 2023年上半年保险服务业绩为138.35亿元，2022年同期为129.44亿元[87] - 2023年上半年承保财务损失为49.98亿元，2022年同期为46.49亿元[87] - 2023年上半年分出再保险财务收益为6.32亿元，2022年同期为5.52亿元[87] - 2023年上半年利息、股息和租金收入不适用，2022年同期为104.97亿元[87] - 2023年上半年净利润为202.56亿元，2022年同期为192.20亿元[87][89] - 2023年上半年基本每股收益为0.911元，2022年同期为0.864元[87] - 2023年上半年稀释每股收益为0.911元，2022年同期为0.864元[87] - 2023年上半年综合收益总额为196.98亿元，2022年同期为132.85亿元[90] - 2023年上半年归属于母公司股东的综合收益为196.89亿元，2022年同期为132.83亿元[90] - 2023年6月30日公司资产总计6928.98亿元，较2022年12月31日的6724.62亿元增长约2.99%[91] - 2023年6月30日公司负债合计4623.32亿元，较2022年12月31日的4508.57亿元增长约2.54%[91] - 2023年6月30日公司权益合计2305.66亿元，较2022年12月31日的2216.05亿元增长约4.04%[92] - 2023年6月30日现金及现金等价物为1921.9亿元，较2022年12月31日的2125亿元减少约9.56%[91] - 2023年6月30日保险合同负债为3661.44亿元，较2022年12月31日的3512.54亿元增长约4.24%[91] - 2023年上半年综合收益总额净利润为202.54亿元[101] - 2023年提取任意盈余公积100亿元[97] - 2023年已宣派股息106.32亿元[97] - 2023年6月30日合并储备合计为2054.23亿元[94,101] - 2023年6月30日已发行股本为222.42亿元，与2022年12月31日持平[92] - 2023年上半年經營活動產生的現金流量淨額為177.02億元，2022年同期為282.25億元[107] - 2023年上半年已收利息87.11億元，2022年同期為73.93億元[107] - 2023年上半年已收投資物業租賃收入1.81億元，2022年同期為1.40億元[107] - 2023年上半年已收金融投資股息32.94億元，2022年不適用[107] - 2023年上半年支付資本開支7.98億元，2022年同期為8.84億元[107] - 2023年上半年收回投資收到的現金550.83億元，2022年不適用[107] - 2023年上半年投資支付的現金779.98億元，2022年不適用[107] - 2023年上半年匯率變動對現金及現金等價物的影響為1.24億元，2022年同期為1.88億元[108] - 2023年上半年末現金及現金等價物餘額為192.15億元，2022年同期為234.46億元[108] - 截至2023年6月30日止6个月，保险服务收入总计224,368 [171] - 截至2023年6月30日止6个月，保险服务费用总计204,715 [171] - 截至2023年6月30日止6个月，分出再保险合同保险净损益总计5,818 [171] - 截至2023年6月30日止6个月，保险服务业绩总计13,835 [171] - 截至2023年6月30日止6个月，承保财务损失总计4,998 [171] - 截至2023年6月30日止6个月，分出再保险财务收益总计632 [171] - 截至2023年6月30日止6个月，不以公允价值计量且其变动计入损益的金融资产的利息收入总计5,893 [171] - 截至2023年6月30日止6个月，其他投资收益总计5,817 [171] - 截至2023年6月30日止6个月，税前利润总计23,751 [171] - 2023年上半年保险服务收入合计224,368，较2022年的205,189增长9.34%[177] - 2023年上半年保险服务费用合计(204,715)，较2022年的(189,368)增长8.10%[177] - 2023年6月30日分部资产合计692,898，较2022年12月31日的672,462增长3.04%[175][176] - 2023年6月30日分部负债合计462,332，较2022年12月31日的450,857增长2.54%[175][176] - 2023年上半年资本性支出合计798，较2022年上半年的884减少9.73%[175][176] - 2023年上半年折旧和摊销费用合计1,824，较2022年上半年的1,868减少2.35%[175][176] - 2023年上半年新合同及采用完全追溯法的合同保险服务收入为222,664，较2022年的201,644增长10.42%[179] - 2023年6月30日合同服务边际合计608，较2022年12月31日的779减少21.95%[179] - 2022年上半年利息、股息和租金收入合计10,497，其中投资物业租赁收入140，利息收入小计6,620，股息收入小计3,737[180] - 2023年上半年税前利润合计22,629，净利润合计19,220[173] 销售渠道业务数据关键指标变化 - 2023年上半年代理销售渠道原保险保费收入1587.77亿元，占比52.7%，同比增长8.7%[22] - 2023年上半年直接销售渠道原保险保费收入1178.59亿元，占比39.2%，同比增长10.0%[22] - 2023年上半年保险经纪渠道原保险保费收入242.94亿元，占比8.1%，同比增长3.2%[22] 地区业务数据关键指标变化 - 2023年上半年广东省原保险保费收入298.45亿元，同比增长11.1%[23] - 2023年上半年江苏省原保险保费收入297.05亿元，同比增长11.2%[23] 特定业务数据关键指标变化 - 2023年上半年新能源汽车承保数量同比增长54.4%[18] - 2023年上半年公司为相关产业提供风险保障20.4万亿元；为4849万户次农户提供1.4万亿元农业风险保障；半导体保险业务提供风险保障1.4万亿元；承办社保项目承担风险保障77.9万亿元；“双碳”保险产品提供风险保障6.6万亿元；安全生产责任保险为企业提供风险保障3.6万亿元；巨灾保险为超2.4

保险服务收入 - 2023年第一季度，公司实现保险服务收入1,075.20亿人民币，同比下降0.9%[3] 净利润 - 2023年第一季度，公司实现净利润95.08亿人民币，同比增长13.5%[3] - 公司2023年第一季度实现净利润98.20亿人民币，同比增长13.5%[4] 原保险保费收入 - 公司2023年第一季度实现原保险保费收入1,676.41亿人民币，同比增长10.2%[4] 资产负债表 - 公司资产负债表显示，2023年3月31日，货币资金为9,473,392千元，定期存款为74,901,351千元[7] - 公司资产负债表显示，2023年3月31日，金融投资为408,889,237千元，长期股权投资为62,623,994千元[7] - 公司资产负债表显示，2023年3月31日，负债合计为434,779,481千元，股东权益合计为227,115,701千元[7] 利润表 - 公司利润表显示，2023年第一季度營業收入为115,257,732千元，同比增长9.4%[8] - 公司利润表显示，2023年第一季度净利润为9,508,047千元，同比增长22.1%[8] 现金流量 - 2023年第一季度，公司经营活动产生的现金流量净额为6,331,586千元，较去年同期增长[9] - 公司投资活动产生的现金流量净额为9,233,862千元，较去年同期增长[9] 公司资本 - 公司实际资本为226,932百万元，核心资本为201,596百万元，最低资本为100,288百万元[10]

公司业绩 - 公司总股本为22,242,765,303股，其中中国人民保险集团持有68.98%的股份[2] - 2022年公司总保费收入为487,533百万元，同比增长8.5%；承保利润达到103.29百万元，同比增长579.1%；净利润为26,653百万元，同比增长19.2%[5] - 公司连续14年蝉联“亚洲最佳财险公司”称号，保持穆迪评级国内最高A1等级[7] - 公司總保费收入4,875.33億元，同比增长8.5%；承保利润103.29億元，净利润266.53億元，同比增长19.2%[6] - 公司在2022年为全社会提供各类风险保障约1,708万亿元，是同期GDP的14倍，服务北京冬奥会、冬残奥会等国家重大项目[12] - 公司在2022年实现总保费收入4875.33亿元，同比增长8.5%[20] - 機動車輛險业务实现总保费收入2711.60亿元，同比增长6.2%，市场份额为32.7%[20] - 非车险业务实现总保费收入2163.73亿元，同比增长11.4%，占比为44.4%[20] - 2022年，公司承保利润实现快速增长，达到103.29亿元，同比增长579.1%[22] - 公司淨利润为266.53亿元，同比增长19.2%，淨资产收益率为12.7%，同比提高1.4个百分点[22] - 公司總资产为7,518.87亿元，淨资产为2,127.48亿元，綜合償付能力充足率为229.3%[22] - 公司家庭自用车客户线上化率为95.7%，同比提升2.2个百分点，分散型非车客户线上化率为84.8%，同比提升8.8个百分点[22] - 公司2022年总保费收入为4,875.33亿元，同比增加380.00亿元（或8.5%），主要增长源自机动车险、农险、意外伤害及健康险等业务[27] - 公司承保利润为10.33亿元，同比增长579.1%，负债率为71.8%，同比下降1.9个百分点，费用率为25.8%，同比下降0.1个百分点，綜合成本率为97.6%，同比下降2.0个百分点[27] - 公司代理销售渠道保费收入为301,921百万元，占比62.2%，同比增长7.9%；直接销售渠道保费收入为141,930百万元，占比29.2%，同比增长9.2%[29] - 广东省直接承保保费为504.43亿元，同比增长12.7%[30] - 江苏省直接承保保费为485.86亿元，同比增长10.1%[30] - 机动车辆保险业务实现总保费收入2711.60亿元，同比增长6.2%[31] - 意外伤害及健康保险业务实现总保费收入889.99亿元，同比增长10.3%[33] - 農业保险业务实现总保费收入520.60亿元，同比增长21.7%[36] - 2022年，公司财产保险业务总保费收入165.53亿元，同比增加6.41亿元（或4.0%）[41] - 企业财产保险业务的已发生净赔款同比下降17.3%，达到6.118亿元[41] - 信用保证保险业务的总保费收入为52.94亿元，同比增加24.54亿元（或86.4%）[43] - 货运保险业务的总保费收入48.31亿元，同比增加0.17亿元（或0.4%）[45] - 其他隐种业务的总保费收入为148.64亿元，同比增加7.67亿元（或5.4%）[47] - 其他險賠付率64.1%，同比下降1.9個百分點；其其他險費用率44.9%，同比上升2.1個百分點；綜合成本率109.0%，同比上升0.2個百分點[48] - 利息、股息和租金收入2022年达到201.80亿元，同比增加12.1%[50] 公司财务状况 - 2022年，本公司及子公司已实现及未实现的投资净损失37.06亿元，去年同期为投资净收益36.34亿元[52] - 2022年，本公司及子公司应占联营公司及合营公司收益42.25亿元，同比减少2.99亿元（或-6.6%）[54] - 投资资产构成中，现金及现金等价物占比3.7%，定期存款占比12.9%，债权类证券占比33.8%[54] - 2022年，本公司及子公司投资资产5707.36亿元，同比增加6.9%[55] - 2022年，本公司及子公司的联营公司及合营公司投资581.43亿元，同比增加2.1%[56] - 2022年，本公司及子公司的稅前利潤为309.19億元，同比增加48.91億元（或18.8%）[60] - 2022年，本公司及子公司所得稅費用42.66億元，同比增加6.03億元（或16.5%）[62] - 2022年度淨利潤为266.53億元，同比增加19.2%[63] - 2022年经营活动现金流入淨额为427.10億元，同比增加161.4%[64] - 2022年投资活动现金流出淨额为321.88億元，较上年大幅增加[65] - 2022年融资活动现金流出淨额为69.97億元，较上年减少[66] - 2022年资产负债率为70.6%，较上年上升1.9个百分点[68] - 2022年实际资本为215,415百万元，核心资本为189,730百万元[74] 风险管理 - 公司主要通过分析被投资公司的资信状况进行债券投资，控制信用风险[80] - 公司主要将存款存放于国有银行或国有控股商业银行，降低银行存款的信用风险[81] - 公司面临外汇风险，部分业务以外币计值，需受

公司股权结构 - 公司总股本为22,242,765,303股，中国人民保险集团持有68.98%的股份，H股股东持有31.02%的股份[2] - 2022年12月31日，中国人民保险集团持有内资股153.43亿股，占全部已发行内资股100%，占全部已发行股份68.98%[124] - 2022年12月31日，公司已发行内资股153.43亿股、H股68.99亿股，已发行股份总数为222.43亿股[125] - Citigroup Inc.持有好仓4.75亿股，占全部已发行股份2.13%；持有淡仓4087.99万股，占比0.18%；可供借出股份4.25亿股，占比1.91%[125] - BlackRock, Inc.持有好仓4.39亿股，占全部已发行股份1.97%；持有淡仓1243.8万股，占比0.06%[125] - 2022年1月1日至报告日，公司已发行股份总数的31.02%由公众持有，满足《上市规则》最低公持股量要求[127] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2022年总保费收入4875.33亿元，同比增长8.5%[7][15][21][28] - 2022年承保利润103.29亿元，同比增加579.1%[7] - 2022年利息、股息和租金收入201.8亿元，同比增长12.1%[7][59] - 2022年已实现及未实现的投资净损失37.06亿元，2021年为收益36.34亿元[7][60] - 2022年应占联营公司及合营公司损益42.25亿元，同比下降6.6%[7][61] - 2022年税前利润309.19亿元，同比增长18.8%[7] - 2022年净利润266.53亿元，同比增长19.2%[7][10][15][22][68][69][70] - 2022年总资产7518.87亿元，同比增长10.1%；总负债5391.39亿元，同比增长13.0%；总权益2127.48亿元，同比增长3.5%[8] - 2022年末总资产7518.87亿元，较年初增加692.65亿元；净资产2127.48亿元，较年初增加70.99亿元[24] - 2022年净资产收益率12.7%，同比提高1.4个百分点；经营活动净现金流427.10亿元，同比增加263.74亿元[11] - 2022年赔付率71.8%，同比下降1.9个百分点；费用率25.8%，同比下降0.1个百分点；综合成本率97.6%，同比下降2.0个百分点[28] - 2022年已赚净保费4254.80亿元，同比增长7.2%；已发生净赔款3056.34亿元，同比增长4.5%；费用总额1095.17亿元，同比增长6.4%[29] - 2022年代理销售渠道保费3019.21亿元，占比62.2%，同比增长7.9%；直接销售渠道保费1419.30亿元，占比29.2%，同比增长9.2%；保险经纪渠道保费415.83亿元，占比8.6%，同比增长7.6%[31] - 2022年公司及子公司前十大地區直接承保保費合計4854.34億元，2021年為4483.84億元，同比增長8.3%[32] - 2022年经营活动现金流入净额427.10亿元，同比增加263.74亿元（或161.4%）[22][72] - 2022年投资活动现金流出净额321.88亿元，2021年为81.58亿元；融资活动现金流出净额69.97亿元，2021年为168.45亿元[72][73] - 2022年末现金及现金等价物为212.50亿元[73] - 2022年末资产负债率为70.6%，较2021年上升1.9个百分点[74] - 2022年资本开支为55.63亿元[76] - 2022年末实际资本2154.15亿元，核心资本1897.30亿元，最低资本939.64亿元，综合偿付能力充足率229.3%，核心偿付能力充足率201.9%[77] - 2022年总保费收入148.64亿元，同比增加7.67亿元（或5.4%）[56] - 2022年已赚净保费74.10亿元，同比减少1.27亿元（或 - 1.7%）[56] - 2022年已发生净赔款47.50亿元，同比减少2.21亿元（或 - 4.4%）[56] - 2022年费用总额33.27亿元，同比增加1.04亿元（或3.2%）[56] - 2022年承保亏损6.67亿元，去年同期为6.57亿元[57] - 2022年联营公司股权稀释产生损失0.95亿元[61] - 2022年12月31日投资资产5707.36亿元，较年初增加366.64亿元（或6.9%）[63] - 公司及子公司持有华夏银行股权比例由16.66%稀释至16.11%，调减账面价值0.95亿元，2022年末账面金额422.13亿元，占总资产5.6%，公允价值133.03亿元，占总资产1.8%[65] - 2022年所得税费用42.66亿元，增加6.03亿元（16.5%）[68][69][70] 公司业务保障情况 - 2022年为全社会提供各类风险保障约1708万亿元，是同期GDP的14倍[16] - 三大主粮完全成本和收入保险在13个省落地，“乡村保”提供风险保障48万亿元[16] - 社保业务服务人群达9亿人次，“惠民保”覆盖256个地市[16] - 集成电路产业客户风险保障突破万亿元，巨灾保险覆盖13个省2.4亿人[16] - 2022年累计承担保险责任金额1708万亿元，同比增长15.4%[27] 公司业务荣誉与创新 - 穆迪评级保持国内最高A1等级，连续14年蝉联「亚洲最佳财险公司」奖项[16] - 公司基于联盟区块链的动物性食品溯源安全服务平台入选国家区块链创新应用试点[17] 公司业务规划 - 2023年是推进公司「十四五」规划承前启后的关键一年[17] - 2023年公司将围绕多方面发展，包括服务乡村振兴、实体经济、扩大内需、健康中国战略等，强化科技赋能，优化资产组合[87] - 2023年公司将围绕人保集团“卓越保险战略”和“十四五”规划，以建设数字化风险管理新模式为目标提升风险管理能力[105] 机动车辆险业务数据关键指标变化 - 机动车辆险业务实现总保费收入2711.60亿元，同比增长6.2%，家庭自用车辆保险业务占比同比上升1.7个百分点[21] - 2022年機動車輛險總保費收入2711.60億元，同比增加158.85億元（或6.2%），承保利潤113.05億元，同比增加46.33億元（或69.4%）[36] - 2022年機動車輛險賠付率68.1%，同比下降2.0個百分點；費用率27.5%，同比上升0.3個百分點；綜合成本率95.6%，同比下降1.7個百分點[36][37] - 2022年機動車輛險續保率同比提升1.3個百分點，保足保全率同比提升0.3個百分點[36] 非车险业务数据关键指标变化 - 非车险业务实现总保费收入2163.73亿元，同比增长11.4%，非车险业务总保费收入占比44.4%，同比提高1.2个百分点[19][21] 意外伤害及健康险业务数据关键指标变化 - 2022年意外傷害及健康險總保費收入889.99億元，同比增加83.07億元（或10.3%），承保虧損3.50億元，去年同期為19.52億元[39][40] - 2022年意外傷害及健康險賠付率81.6%，同比下降3.6個百分點；費用率18.8%，同比上升1.4個百分點；綜合成本率100.4%，同比下降2.2個百分點[39][40] - 2022年公司積極參與國家醫療保障體系建設，拓展「惠民保」等業務[39] 农险业务数据关键指标变化 - 2022年農險總保費收入520.60億元，同比增加92.91億元（或21.7%），承保利潤26.58億元，去年同期為虧損4.78億元[42][43] - 2022年農險賠付率79.2%，同比下降2.4個百分點；費用率13.7%，同比下降6.3個百分點；綜合成本率92.9%，同比下降8.7個百分點[42][43] - 2022年公司助力鄉村振興，完全成本保險和收入保險在試點省份全面落地[42] 责任险业务数据关键指标变化 - 2022年责任险总保费收入337.72亿元，同比增加6.38亿元（或1.9%），赔付率76.2%，同比上升8.3个百分点，承保亏损31.53亿元[44][45] - 2022年责任险已赚净保费246.84亿元，同比增长10.0%，已发生净赔款188.11亿元，同比增长23.6%[44] - 2022年责任险费用率36.6%，同比下降2.9个百分点，综合成本率112.8%，同比上升5.4个百分点[44][45] 企业财产险业务数据关键指标变化 - 2022年企业财产险总保费收入165.53亿元，同比增加6.41亿元（或4.0%），赔付率70.8%，同比下降19.9个百分点，承保亏损8.27亿元[47][48] - 2022年企业财产险已赚净保费86.38亿元，同比增长5.9%，已发生净赔款61.18亿元，同比下降17.3%[47] - 2022年企业财产险费用率38.8%，同比下降0.5个百分点，综合成本率109.6%，同比下降20.4个百分点[47][48] 信用保证险业务数据关键指标变化 - 2022年信用保证险总保费收入52.94亿元，同比增加24.54亿元（或86.4%），赔付率45.6%，同比下降5.0个百分点，实现承保利润11.58亿元，同比减少6.04亿元[50][51] - 2022年信用保证险已赚净保费49.13亿元，同比下降7.1%，已发生净赔款22.40亿元，同比下降16.2%[50] 货运营险业务数据关键指标变化 - 2022年货运营险总保费收入48.31亿元，同比增加0.17亿元（或0.4%），赔付率61.3%，同比上升8.7个百分点，承保利利润2.05亿元，同比减少0.55亿元（或–21.2%）[53][54] - 2022年货运营险已赚净保费30.44亿元，同比增长3.4%，已发生净赔款18.66亿元，同比增长20.5%[53] 公司客户与线上化情况 - 2022年家庭自用汽车客户线上化率95.7%，同比提升2.2个百分点；分散型非车客户线上化率84.8%，同比提升8.8个百分点[26] - 2022年个人客户数量达1.18亿人，团体客户数量达385万个[26] 公司股息与储备情况 - 2023年3月24日，公司董事会建议派发2022年度末期股息每普通股0.478元，提取任意盈余公积100亿元[84] - 董事会建议派发2022年末期股息每股0.478元（含税），股息总额约106.32亿元，如获批准将于2023年7月28日前派息，本年度未派中期股息[111] - 2022年12月31日，公司及子公司根据中国企业会计准则可供分派储备为713.13亿元，公司可供分派储备为717.95亿元[114] 公司慈善与客户占比情况 - 公司及子公司2022年作出慈善及其他捐款6200万元，其中公益性捐款2300万元[116] - 2022年前五大客户占公司及子公司总保费收入不超过1%[116] 公司合规与服务情况 - 2022年公司经营管理活动总体合规状况良好，未发生重大系统性合规风险[108] - 2022年公司坚持“以人民为中心”理念，客户服务能力实现新提升[110] 公司股本与证券情况 - 2022年公司股本无变动，未订立股票挂钩协议，未购买、出售或赎回本公司上市证券[112][113][121] 公司董事与监事权益情况 - 公司与董事及监事未订立不可于一年内免付补偿（法定补偿除外）终止的服务合约，无董事或监事放弃酬金[118] - 2022年12月31日，公司董事、监事及总裁未持有须披露的本公司或相联法团股份等权益或淡仓[122] 公司租赁与关联交易情况 - 公司预计2022年向南中心一揽子服务协议出租方支付租赁服务费上限9691万元、其他服务费上限8946万元，使用权资产约9613万元[131] - 公司与中国人民保险集团续签南中心一揽子服务协议，有效期为2023年1月1日至2023年12月31日[131] - 公司与人保投控签订房产租赁展期协议，有效期为2022年7月7日至2024年7月6日[132] - 公司作为承租人预计向人保投控支付两年租金总额约1.75亿元，使用权资产约1.62亿元[132] - 人保投控作为承租人向公司支付年度租金总额预计约117万元，最高百分比率未超0.1%，可

公司管理层信息 - 公司董事长为罗熹先生（非执行董事）[14] - 公司执行董事为于泽先生、降彩石先生及张道明先生[14] - 公司非执行董事为李涛先生[14] - 公司独立董事为林汉川先生、卢重兴先生及曲晓辉女士[14] 整体财务数据关键指标变化 - 2022年前三季度保险业务收入3818.89亿元，同比增长10.2%[2][3] - 2022年前三季度承保利润110.96亿元，同比增长246.3%[2][3] - 2022年前三季度总投资收益192.19亿元，同比减少11.3%[2][6] - 2022年前三季度利润总额309.17亿元，同比增长30.7%[2] - 2022年前三季度净利润259.48亿元，同比增长29.8%[2] - 截至2022年9月30日，总资产7565.72亿元，同比增长11.3%[2] - 截至2022年9月30日，总负债5478.45亿元，同比增长15.0%[2] - 2022年9月30日公司资产合计756,571,554千元，较2021年12月31日的679,741,781千元增长11.3%[8] - 2022年9月30日公司负债合计547,844,724千元，较2021年12月31日的476,481,264千元增长14.98%[9] - 2022年前九个月公司营业收入337,186,896千元，较2021年的315,573,543千元增长6.85%[10] - 2022年前九个月公司净利润25,948,315千元，较2021年的19,991,705千元增长29.79%[11] - 2022年前九个月经营活动产生的现金流量净额34,331,199千元，较2021年的5,242,595千元增长554.85%[12] - 2022年前九个月投资活动产生的现金流量净额为 - 17,574,225千元，2021年为 - 6,604,309千元[13] - 2022年前九个月筹资活动产生的现金流量净额为 - 19,457,603千元，2021年为 - 2,670,629千元[13] - 2022年9月30日货币资金10,736,981千元，较2021年12月31日的13,265,298千元下降19.06%[8] - 2022年前九个月已赚保费315,777,431千元，较2021年的292,507,276千元增长7.95%[10] - 2022年前九个月提取未决赔款准备金38,315,928千元，较2021年的21,016,389千元增长82.32%[10] 各业务线保险业务收入关键指标变化 - 2022年前三季度机动车辆险保险业务收入1960.28亿元，同比增长7.1%[5] - 2022年前三季度非车险业务保险业务收入1858.61亿元，同比增长13.6%[5] 综合偿付能力充足率变化 - 截至2022年9月30日，综合偿付能力充足率237.9%，较6月上升1.6个百分点[7]

公司股权结构 - 公司总股本为22,242,765,303股，人保集团持股68.98%，H股股东持股31.02%[1] - 2022年6月30日，公司已发行内资股总数为153.4347147亿股，已发行H股总数为68.99293833亿股，已发行股份总数为222.42765303亿股[83] - 中国人民保险集团持有内资股153.4347147亿股，占全部已发行内资股百分比为100%，占全部已发行股份百分比为68.98%[82] - JPMorgan Chase & Co.持有H股好仓4.63256669亿股，占全部已发行H股百分比为6.71%，占全部已发行股份百分比为2.08%[82] - Citigroup Inc.持有H股好仓4.3805319亿股，占全部已发行H股百分比为6.34%，占全部已发行股份百分比为1.97%[82] - Schroders Plc持有H股好仓4.12432251亿股，占全部已发行H股百分比为5.98%，占全部已发行股份百分比为1.85%[82] - BlackRock, Inc.持有H股好仓4.05260518亿股，占全部已发行H股百分比为5.87%，占全部已发行股份百分比为1.82%[82] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2022年上半年总保费收入2774.08亿元，同比增长9.8%，市场份额34.4%[3][16][17][18] - 2022年上半年承保利润82.46亿元，同比增长52.5%，综合成本率96.0%，同比下降1.2个百分点[6][19] - 2022年上半年税前利润225.16亿元，同比增长14.2%；净利润190.41亿元，同比增长15.4%[3][10][12][19] - 2022年上半年总投资收益142.31亿元，年化总投资收益率5.3%[9][11] - 2022年6月30日，公司总资产7664.61亿元，较年初增长12.3%；总权益2097.42亿元，较年初增长2.0%[4][13][19] - 2022年上半年经营活动现金净流入282.25亿元，同比增长252.5%[19] - 2022年6月30日，核心偿付能力充足率208.3%，综合偿付能力充足率236.3%[14][15][19] - 2022年上半年公司累计承担保险责任金额980余万亿元，同比增长14.2%[20] - 2022年上半年公司实现总保费收入2774.08亿元，同比增加247.82亿元（或9.8%）[23] - 2022年上半年公司赔付率71.5%，同比下降0.2个百分点；费用率24.5%，同比下降1.0个百分点；综合成本率96.0%，同比下降1.2个百分点；承保利润82.46亿元，同比增长52.5%[23] - 2022年上半年公司及子公司应占联营公司及合营公司收益19.37亿元，同比增加0.60亿元（或3.2%）[47] - 2022年上半年公司及子公司税前利润225.16亿元，同比增加28.00亿元（或14.2%）[53][54] - 2022年上半年公司及子公司所得税费用34.75亿元，同比增加2.56亿元（或8.0%）[53][55] - 2022年上半年公司及子公司净利润190.41亿元，同比增加25.44亿元（或15.4%）[53][56] - 2022年上半年公司及子公司经营活动产生的现金流入净额282.25亿元，同比增加202.18亿元[57] - 2022年上半年公司及子公司投资活动产生的现金流入净额12.05亿元，同比减少10.46亿元[58] - 2022年上半年公司及子公司融资活动产生的现金流出净额235.86亿元，去年同期为现金净流出85.99亿元[58] - 2022年6月30日公司及子公司资产负债率为71.6%，较2021年12月31日提高2.9个百分点[59] - 2022年上半年公司及子公司资本开支为8.84亿元[61] - 2022年上半年总保费收入277,408百万元，2021年同期为252,626百万元[89] - 2022年上半年净利润19,041百万元，2021年同期为16,497百万元[89][90] - 2022年上半年基本每股收益和稀释每股收益均为人民币0.856元，2021年同期均为人民币0.742元[89] - 2022年上半年综合收益总额13,133百万元，2021年同期为15,741百万元[90] - 截至2022年6月30日资产总计766,461百万元，2021年12月31日为682,622百万元[91] - 截至2022年6月30日负债合计556,719百万元，2021年12月31日为476,973百万元[91] - 截至2022年6月30日权益合计209,742百万元，2021年12月31日为205,649百万元[92] - 2022年上半年承保利润8,246百万元，2021年同期为5,406百万元[89] - 2022年上半年利息、股息和租金收入10,497百万元，2021年同期为9,746百万元[89] - 2022年上半年已实现及未实现的投资净收益1,797百万元，2021年同期为3,543百万元[89] - 截至2022年6月30日，权益合计为2097.42亿元，较2022年1月1日的2056.49亿元增加40.93亿元[94] - 截至2021年6月30日，权益合计为1975.45亿元，较2021年1月1日的1900.31亿元增加75.14亿元[95] - 2022年上半年经营活动产生的现金流量净额为282.25亿元，2021年同期为80.07亿元[97] - 2022年上半年投资活动产生的现金流量净额为12.05亿元，2021年同期为22.51亿元[97] - 2022年上半年融资活动使用的现金流量净额为 - 235.86亿元，2021年同期为 - 85.99亿元[97] - 2022年上半年现金及现金等价物净增加额为60.32亿元，期初余额为174.14亿元，期末余额为234.46亿元[97] - 2021年上半年现金及现金等价物净增加额为16.06亿元，期初余额为261.92亿元，期末余额为277.98亿元[97] - 截至2022年6月30日，未分配利润为683.04亿元，较2022年1月1日的583.18亿元增加99.86亿元[94] - 截至2021年6月30日，未分配利润为561.87亿元，较2021年1月1日的480.30亿元增加81.57亿元[95] - 截至2022年6月30日止6个月，公司总保费收入277,408，已赚净保费203,876，已发生净赔款(145,767)，承保利润8,246，税前利润22,516，净利润19,041[107] - 截至2021年6月30日止6个月，公司总保费收入252,626，已赚净保费189,774，已发生净赔款(136,031)，承保利润5,406，税前利润19,716，净利润16,497[110] - 2022年上半年总保费收入较2021年上半年增长9.81%（(277408 - 252626) / 252626 * 100%）[107][110] - 2022年上半年已赚净保费较2021年上半年增长7.43%（(203876 - 189774) / 189774 * 100%）[107][110] - 2022年上半年已发生净赔款较2021年上半年增长7.16%（((-145767) - (-136031)) / (-136031) * 100%）[107][110] - 2022年上半年承保利润较2021年上半年增长52.53%（(8246 - 5406) / 5406 * 100%）[107][110] - 2022年上半年税前利润较2021年上半年增长14.20%（(22516 - 19716) / 19716 * 100%）[107][110] - 2022年上半年净利润较2021年上半年增长15.41%（(19041 - 16497) / 16497 * 100%）[107][110] - 2022年6月30日，公司分部资产766,461，分部负债556,719[113] - 截至2022年6月30日止6个月，公司资本性支出884，折旧和摊销费用1,868，其他资产减值损失的计提1,204，利息收入6,620[113] - 2021年12月31日公司经审计的分部资产合计682,622，分部负债合计476,973[114] - 截至2022年6月30日，公司总保费收入277,408，2021年同期为252,626；已赚净保费203,876，2021年同期为189,774[116] - 截至2022年6月30日，公司已发生净赔款145,767，2021年同期为136,031[117] - 截至2022年6月30日，公司利息、股息和租金收入合计10,497，2021年同期为9,746[118] - 截至2022年6月30日，公司已实现及未实现的投资净收益合计1,797，2021年同期为3,543[120] - 截至2022年6月30日，公司财务费用合计526，2021年同期为953[121] - 截至2022年6月30日，公司员工费用（包括董事、监事和高级管理人员薪酬）为25,397，2021年同期为23,340[122] - 截至2022年6月30日，公司当期税项9,409，递延税项 - 5,934，所得税费用合计3,475；2021年同期当期税项7,652，递延税项 - 4,433，所得税费用合计3,219[124] - 2022年上半年归属母公司股东净利润190.39亿元，基本每股收益0.856元；2021年上半年净利润164.99亿元，基本每股收益0.742元[127] - 2022年6月30日现金及现金等价物合计234.46亿元，2021年12月31日为174.14亿元[129] 各业务线保费收入关键指标变化 - 2022年上半年，车险保费收入1288.08亿元，同比增长6.7%，家庭自用车业务占比71.0%，同比提升2.3个百分点[16] - 2022年上半年，非车险保费收入1486.00亿元，同比增长12.7%，非车险业务占比53.6%，同比提升1.4个百分点[16] - 2022年上半年代理销售渠道保费1460.27亿元，占比52.8%，同比增长7.2%；直接销售渠道保费1071.07亿元，占比38.7%，同比增长11.5%；保险经纪渠道保费235.37亿元，占比8.5%，同比增长20.1%[24] - 2022年上半年广东省保费268.64亿元，同比增长12.8%；江苏省保费267.06亿元，同比增长11.3%；浙江省保费209.58亿元，同比增长14.3%[25] - 2022年上半年机动车辆险实现总保费收入1288.08亿元，同比增加80.53亿元（或6.7%）[26] - 意外伤害及健康险2022年上半年总保费收入688.82亿元，同比增加88.46亿元（或14.7%）[28][29] - 农险2022年上半年总保费收入367.21亿元，同比增加70.48亿元（或23.8%）[30][31] - 责任险2022年上半年总保费收入192.65亿元，同比增加3.89亿元（或2.1%）[32][33] - 企业财产险2022年上半年总保费收入102.52亿元，同比增加1.31亿元（或1.3%）[34][36] - 2022年信用保证险总保费收入26.74亿元，同比增加15.11亿元（或129.9%）[37][38] - 2022年货运险总保费收入25.80亿元，同比增加0.51亿元（或2.0%）[39][40] - 2022年其他险种总保费收入82.26亿元，同比减少12.47亿元（或 - 13.2%）[41][43] 各业务线赔付、成本及利润关键指标变化 - 2022年上半年机动车辆险赔付率69.7%，同比下降0.7个百分点；费用率25.7%，同比下降0.6个百分点；综合成本率95.4%，同比下降1.3个百分点；承保利润56.86亿元，同比增加17.61亿元（或44

保险业务整体财务数据 - 2022年一季度保险业务收入1524.70亿元，同比增长12.2%[3][4][5] - 2022年一季度赔付率70.5%，同比提高0.2个百分点；费用率25.1%，同比下降0.3个百分点；综合成本率95.6%，同比下降0.1个百分点[4][5] - 2022年一季度实现承保利润43.16亿元，同比增长10.8%[3][4][5] 各业务线财务数据 - 2022年一季度机动车辆险保险业务收入637.82亿元，同比增长10.9%；承保利润24.87亿元，同比减少21.3%[7] - 2022年一季度非车险业务保险业务收入886.88亿元，同比增长13.2%；承保利润18.29亿元，同比增长148.8%[7] 投资收益数据 - 2022年一季度总投资收益65.40亿元，同比减少11.6%；总投资收益率1.2%，同比下降0.2个百分点[8][9] 资产负债权益数据 - 2022年3月31日总资产7270.30亿元，较2021年末增长7.0%[3] - 2022年3月31日总负债5211.15亿元，较2021年末增长9.4%[3] - 2022年3月31日总权益2059.15亿元，较2021年末增长1.3%[3] - 2022年3月31日公司资产合计727,030,360千元，较2021年12月31日的679,741,781千元增长7%[11] - 2022年3月31日公司负债合计521,115,450千元，较2021年12月31日的476,481,264千元增长9%[12] - 2022年3月31日公司股东权益合计205,914,910千元，较2021年12月31日的203,260,517千元增长1%[12] 偿付能力数据 - 2022年3月31日综合偿付能力充足率235%，较2021年末下降49个百分点；核心偿付能力充足率203%，较2021年末下降63个百分点[10] 公司营收利润数据 - 2022年一季度公司营业收入104,957,311千元，较2021年的99,319,975千元增长6%[13] - 2022年一季度公司净利润8,653,715千元，较2021年的8,941,807千元下降3%[14] 经营活动现金流量数据 - 2022年一季度经营活动现金流入小计125,462,981千元，较2021年的112,115,596千元增长12%[15] - 2022年一季度经营活动现金流出小计125,555,680千元，较2021年的124,438,330千元增长1%[15] 投资活动现金流量数据 - 2022年一季度投资活动现金流入小计44,521,214千元，较2021年的29,701,806千元增长49%[15] - 2022年一季度投资活动现金流出小计36,266,077千元，较2021年的30,361,770千元增长20%[15] 筹资活动数据说明 - 2022年一季度筹资活动相关数据文档未提供完整信息[15] 筹资活动现金流量明细数据 - 卖出回购证券收到的现金净额为11,993,413[16] - 筹资活动现金流入小计为11,993,413[16] - 卖出回购证券支付的现金净额为9,281,599[16] - 支付其他与筹资活动有关的现金分别为412,663和418,204[16] - 筹资活动现金流出小计分别为9,694,262和418,204[16] - 筹资活动产生的现金流量净额分别为(9,694,262)和11,575,209[16] 汇率及现金等价物变动数据 - 汇率变动对现金及现金等价物的影响分别为(10,317)和1,371[16] - 现金及现金等价物净减少额分别为(1,542,141)和(1,406,118)[16]