文章核心观点 - 中小银行是中国金融生态的重要组成部分，资产总额占据商业银行的半壁江山，在支持地方经济、服务乡村振兴、助力民营小微企业发展等方面发挥积极作用 [2][16] - 面对激烈的行业竞争，中小银行在国家政策支持下，通过补充资本、引进战投、差异化经营等方式提升竞争力，特别是在小微企业融资领域取得显著成就，推动行业总资产持续扩张 [2][16] - 行业政策环境持续优化，国家通过多项政策引导中小银行专注主业、支农支小，并推进其改革化险与重组，为行业高质量发展提供支持 [7][21] 中小银行行业概述 - 中小银行通常从资产规模上区分，广义上泛指除六大国有行（中、农、工、建、交、邮储）之外的所有银行 [3][17] - 按监管机构划分，中小银行主要包括全国性股份制银行、城市商业银行、农村商业银行、民营银行、农信社、农村合作银行、村镇银行、农村资金互助社等类型，分别由银保监会（现国家金融监督管理总局）下设的对应部门监管 [3][17] - 中小银行主要业务涵盖现金管理、网上银行、中间业务、投行业务、国际业务、票据业务、小微金融业务和移动金融业务 [5][19] 中小银行行业政策 - 政策环境持续优化，国家高度关注中小银行发展，以保障金融经济健康高质量发展 [7][21] - 2025年1月，中共中央国务院印发《关于进一步深化农村改革扎实推进乡村全面振兴的意见》，坚持农村中小银行支农支小定位，推行“一省一策”加快农信社改革，稳妥有序推进村镇银行改革重组 [7][21] - 2025年5月，国家金融监督管理总局等八部门印发《支持小微企业融资的若干措施》，引导中小银行专注主业，发挥地缘人缘优势，积极支持小微企业融资 [7][21] - 2023年以来，从中央到地方（如山东、云南、广东、新疆）出台了一系列政策，核心围绕推进中小银行改革化险、健全农村金融服务体系、支持其服务地方经济高质量发展 [9][23] 中小银行行业产业链 - 产业链上游包括IT技术服务商、支付平台、金融市场参与者以及软硬件基础设施供应商，为银行提供技术、支付渠道、资金和IT系统基础支持 [10][24] - 产业链中游主体是除六大国有行外的各类中小银行，如招商银行、浦发银行、兴业银行、北京银行等，为市场提供存贷款、投行、资管等核心服务 [10][24] - 产业链下游主要包括消费者和企业，其不断增长的金融服务需求驱动行业发展 [11][25] 中小银行行业资产规模 - 2024年中国中小银行总资产为192.25万亿元，同比增长6.39%；总负债为177.36万亿元，同比增长6.27% [2][16] - 2025年1-11月，中国中小银行总资产进一步增长至201.6万亿元，同比增长6.49%；总负债为186.07万亿元，同比增长6.66% [2][16] 相关上市企业 - 文中列举了代表性的上市中小银行，包括招商银行、浦发银行、兴业银行、民生银行、华夏银行、平安银行、北京银行、上海银行、江苏银行、宁波银行等 [3][17]

银行积极热销黄金挂钩结构性存款 - 随着国际金价持续走强，与黄金挂钩的银行结构性存款产品受到市场热捧，部分热门产品呈现“上架即售罄”状态 [1] - 多家银行密集推出此类产品，包括交通银行、招商银行、兴业银行、民生银行、江苏银行、上海银行、上海农商银行等中资银行，以及星展银行、渣打银行等外资银行 [1][6] - 储户存款近期大规模到期，不少投资者开始积极咨询挂钩黄金的结构性存款情况 [1] 产品结构与特征 - 产品普遍为R1低风险等级，多数保障本金安全，收益率则挂钩标的（如黄金）的走势情况 [1][6] - 产品设计是在结构性存款固定收益的基础上加上一个与黄金挂钩的期权，银行用部分存款利息购买黄金看涨或看跌期权以博取超额收益，最坏情况下储户仅损失利息 [6][7] - 中资银行产品起购门槛多为1万元或5万元，期限多在1年以内，预期年化收益率普遍在1%至4%左右 [1][3][6] - 外资银行产品（如渣打、星展银行）预期年化收益率相对更高，最高可达5%，但对应的认购门槛或风险等级可能更高，部分产品可能不保本 [6][7] 具体产品示例 - 交通银行推出“稳添慧”系列产品，如黄金看涨/看跌64天，1万元起购，预期年化收益区间为0.5%—3.20% [1] - 招商银行在售产品繁多，例如“黄金两层12M存款”，5万元起购，持有期限365天，预期到期年利率为1.75%—4.35% [3] - 渣打银行推出挂钩SPDR黄金信托的结构性存款，最低认购金额5万元，预期年化收益率最高可达5% [6] - 星展银行推出挂钩黄金美元即时价格的结构性存款，预期年化收益率最高为4% [6] 上市公司认购情况 - 上市公司近期积极认购黄金挂钩结构性存款，例如苏交科用闲置自有资金9000万元购买了华夏银行南京分行的相关产品，期限364天，预期年化收益率0.30%—2.35% [7] - 自开年以来，上市公司披露的委托理财进展中涉及黄金结构性存款产品的共计29次，认购总额达17.28亿元，远高于去年同期 [8] - 光力科技、五芳斋、桂发祥等上市公司认购金额均超过1亿元，产品最高的预期年化收益率为1.6%至2% [8] 银行推出动机与产品定位 - 银行推出此类产品旨在把握黄金避险情绪升温的市场窗口，服务客户投资理财需求，同时提升自身零售AUM与中间业务收入，优化收入结构以缓解净息差压力 [8] - 对于投资者而言，黄金结构性存款兼具本金保障与潜在收益弹性，与实物金、ETF或期货相比，门槛更低、操作更简便、风险更可控，是当前布局黄金的较优选择之一 [8] - 银行的客户普遍厌恶风险且看重本金安全，在当前市场存款利率不断下行的背景下，对黄金挂钩结构性存款的接受度较高，因其既能保本又能博取较高收益 [7] 黄金市场前景与投资建议 - 南华期货贵金属新能源研究组负责人夏莹莹分析称，预计2026年金价有望挑战6000美元关口 [8] - 黄金近期的强势上涨反映了市场对美元霸权可持续性的深层质疑，强化了黄金货币化属性，提升了投资者对黄金在资产配置中重要性的认知 [9] - 广东黄金协会首席分析师朱志刚认为，地缘摩擦等因素仍是核心驱动，全球央行持续上调黄金配置比例，贵金属仍存在上涨空间，但市场波动也将同步加大 [9] - 对于投资操作，建议当前金价处于“高价位、高波动”阶段，投资者可采用定投+回调补仓策略，避免单次重仓介入 [10] - 投资者在投资前应关注产品收益是否与金价实际表现挂钩、是否设置复杂触发条件、期限流动性限制，以及是否明确披露最大损失可能性，并仔细阅读产品条款 [9]

文章核心观点 - 中小银行是中国金融生态的重要组成部分，在支持地方经济、服务乡村振兴、助力民营小微企业发展等方面发挥积极作用，其资产总额占据商业银行的半壁江山 [2] - 面对激烈的行业竞争，中小银行通过补充资本、引进战略投资者、实行差异化经营等方式提升竞争力，特别是在小微企业融资领域取得显著成就，推动行业总资产实现大幅扩张 [2] - 国家政策持续优化，支持中小银行专注主业、发挥地缘优势，并推动其改革化险与重组，为行业发展提供了有利环境 [8] 行业定义与分类 - 中小银行一般从资产规模上区分，广义上指除中、农、工、建、交、邮储六大国有行之外的所有银行 [4] - 主要类型包括全国性股份制银行、城市商业银行、农村商业银行、民营银行、农信社、农村合作银行、村镇银行、农村资金互助社等，由银保监会不同部门对应监管 [4] 行业规模与增长 - 2024年中国中小银行总资产为192.25万亿元，同比增长6.39%；总负债为177.36万亿元，同比增长6.27% [2] - 2025年1-11月，中国中小银行总资产增至201.6万亿元，同比增长6.49%；总负债增至186.07万亿元，同比增长6.66% [2] 主要业务范围 - 中小银行主要业务涵盖现金管理业务、网上银行业务、中间业务、投行业务、国际业务、票据业务、小微金融业务和移动金融业务 [6] 行业政策环境 - 2025年1月，中共中央国务院印发文件，坚持农村中小银行支农支小定位，并推进“一省一策”农信社改革及村镇银行改革重组 [8] - 2025年5月，国家金融监督管理总局等八部门印发措施，引导中小银行专注主业、发挥地缘人缘优势，积极支持小微企业融资 [8] - 2023年以来，各级监管部门持续出台政策，旨在稳妥有序推进中小金融机构改革化险，健全农村金融服务体系，并支持中小银行补充资本 [10] 行业产业链结构 - 产业链上游包括IT技术服务商、支付平台、金融市场参与者以及软硬件基础设施供应商，为银行提供技术、资金和基础设施支持 [11] - 产业链中游由各类中小银行组成，如招商银行、浦发银行、兴业银行、北京银行等，为市场提供存贷款、投行、资管等核心服务 [11] - 产业链下游包括消费者和企业，其不断增长的金融服务需求驱动行业发展 [11][12] 相关上市企业 - 相关上市企业包括招商银行（600036）、浦发银行（600000）、兴业银行（601166）、民生银行（600016）、华夏银行（600015）、平安银行（000001）、北京银行（601169）、上海银行（601229）、江苏银行（600919）、宁波银行（002142）等 [3]

（来源：南京晨报） 一碗腊八粥，浓浓党群情。为了让老人们尝到地道的腊八滋味，党员志愿者们提前精心挑选糯米、红 豆、红枣、莲子等多种杂粮，耗时数小时慢火熬制，熬出的腊八粥软糯香甜、暖意浓浓。活动现场，将 温热的粥品小心翼翼盛入碗中，逐一向老人们递去，一句句"大爷慢点喝""阿姨注意保暖"的贴心叮嘱， 搭配着粥香，驱散了冬日的严寒。老人们捧着温热的粥碗，眉眼间满是笑意，直言"这碗粥，熬的是心 意，暖的是我们老百姓的心"。 义剪送温情，新风暖人心。针对养老中心老人出行不便、理发困难的实际需求，活动特意增设"志愿义 剪"服务环节，邀请专业志愿者现场"坐镇"。志愿者们耐心倾听每位老人的发型诉求，细致梳理、精准 修剪，一边娴熟操作，一边与老人们拉家常、话年俗，倾听老人们的心声，缓解老人们的孤独感。 此次活动结合腊八节时令，以志愿服务为抓手，将党建引领的责任与温度具象化，既传承了中华优秀传 统文化，又切实解决老人们的急难愁盼问题，进一步筑牢了党群"连心桥"。下一步，南京江北新区浦口 康居集团党总支将持续深化"党建+志愿服务"模式，聚焦老年群体等重点对象，推出更多有温度、有特 色、有实效的民生服务，以点滴行动书写为民初心。 转 ...

行业投资评级 - 报告对银行行业的投资评级为“看好”，并维持此评级 [12] 报告核心观点 - 2025年第四季度主动公募基金并未进一步减仓银行股，配置比例环比基本稳定，主要反映市场风险偏好回落 [2][6] - 预计2026年第一季度配置比例可能进一步降低并创下新低，主要因市场风险偏好大幅回升，银行股年初相对收益明显落后 [2][6] - 2025年第四季度个股配置思路转向基本面趋势，确立零售资产质量拐点和业绩预期向好的宁波银行获得明显加仓 [2][7] - 近期宽基指数基金流出等资金面因素造成银行股超跌，建议把握优质城商行低位的配置机会 [2][9] 主动基金持仓分析 - 2025年第四季度末，主动公募基金（普通股票型+混合偏股型+平衡混合型+灵活配置型）对银行股合计重仓配置比例为1.86%，环比基本稳定 [6] - 主动公募对银行板块的配置比例仍处于近年内低点，筹码压力已经有所消化 [6] - 从主动公募重仓情况看，2025年第四季度主要加仓国有行和宁波银行 [29] - 招商银行依然是银行板块的主动公募基金第一大重仓股，但持仓规模处于历史低点 [7][32] 各类型银行持仓变化 - **国有大行**：2025年第四季度被主动公募基金加仓约7亿元，配置比例环比提升0.1个百分点至0.32% [8][19] - **股份制银行**：2025年第四季度被主动公募基金减持约9亿元，配置比例环比基本稳定在0.57%，预计反映对房地产资产质量的担忧 [7][8][19] - **城市商业银行**：2025年第四季度整体被主动基金减持约17亿元，配置比例环比下降0.1个百分点至0.78%，但个股选择出现明显分化 [7][17] - **农村商业银行**：2025年第四季度主动公募配置比例为0.19%，环比基本稳定 [17] 个股配置与选股逻辑 - **宁波银行**：成为2025年第四季度被加仓力度最大的银行股，配置比例环比提升0.08个百分点，估算加仓金额达8.6亿元 [7] - 宁波银行2025年以来确立零售风险拐点，不良生成率等资产质量指标持续改善，同时保持贷款规模高速扩张，且新增贷款主要投向央国企，2026年度业绩增速可能逆势上行 [7] - **成都银行**：作为历史上的重仓股，2025年第四季度被明显减持，直接反映三季报业绩波动的影响 [7] - **民生银行/招商银行**：被减仓明显，其中招商银行持仓规模处于历史低点 [7] 2026年配置思路与投资建议 - 2026年银行股的配置思路，核心是优选业绩优势突出的优质城商行 [8] - 在市场利率不再单边下行的环境下，纯红利风格类的资产短期内不占优，而股份行预计持续受到零售、房地产资产质量预期的扰动 [8] - 优质城商行预计2026年业绩增速继续领先，核心在于本轮经济周期内信贷规模快速扩张，且对公业务为主的信贷结构资产质量更稳定 [8] - 报告持续重点推荐杭州银行、宁波银行、南京银行、江苏银行、齐鲁银行、青岛银行等优质区域银行，同时推荐今年以来明显调整的红利配置型招商银行 [9] 资金面影响与市场表现 - 2025年第三季度以来银行股受资金面影响持续调整，主要包括：1）主动公募等活跃资金第三季度集中净流出；2）第四季度下旬银行指数基金及ETF持续净流出；3）近两周沪深300、上证50等宽基ETF持续大规模净流出 [9] - 这些资金面因素造成银行股超跌，在PB-ROE视角下明显低估 [9] - 2025年11月下旬以来银行指数基金及ETF持续净流出，但在2026年1月23日当周转为净流入 [33] - 2026年1月16日、1月23日两周沪深300 ETF大幅净流出 [34]

行业动态 - 2026江苏省城市足球联赛商务合作发布会于1月27日在南京举行 [1] - 会上举行了赞助商授牌仪式，正式揭晓了2026年联赛各层级官方合作伙伴 [1] - 会上为联赛总冠名商以及各层级共24家官方赞助商授牌 [1] 公司合作 - 江苏银行是2026江苏省城市足球联赛的总冠名商 [1] - 江苏银行已是连续两届"苏超"联赛的总冠名商 [1] - 苏豪控股集团也是2026江苏省城市足球联赛的总冠名商 [1]

事件概述 - 2026年1月27日，2026江苏省城市足球联赛（简称“苏超”）商务合作发布会在南京举行 [1] - 发布会上举行了赞助商授牌仪式，正式揭晓了2026年联赛各层级官方合作伙伴 [1] 公司参与情况 - 江苏银行是2026年“苏超”联赛的总冠名商 [1] - 江苏银行已是连续两届“苏超”联赛的总冠名商 [1] - 苏豪控股集团也是本次联赛的总冠名商 [1] - 除总冠名商外，联赛还拥有各层级共24家官方赞助商 [1]

赛事商业合作阵容 - 2026赛季江苏省城市足球联赛（苏超）迎来江苏银行、苏豪控股双冠名加持，并有国缘V3、海澜之家、海之蓝、蚂蚁阿福、伊利等24家品牌组成赞助矩阵[1] - 赞助商结构分为多层级：官方战略合作伙伴包括国缘V3、喜力啤酒、阿迪达斯、海澜之家、洋河海之蓝、伊利、库迪咖啡；官方赞助商有共创草坪、国药太极、通行宝ETC、中国银联、理想汽车、龙蟠科技、蚂蚁阿福、吾悦广场；官方供应商包含伟星管业、宇视科技、可口可乐、个杯堂、Suplay、吾器酷体育、泓图华盛[1] 赛事流量与商业价值 - 2025年首届苏超现场观赛人次累计突破243万，场均上座率达2.8万人，创下省级联赛纪录[2] - 2025年首届苏超线上直播观看人次超22亿，社交平台相关话题播放量破1000亿，成功跻身国内最具影响力省级足球赛事行列[2] - 赛事商业价值实现跨越式增长，从筹备阶段的仅6家赞助商，发展到省级层面五级41家赞助商及部分设区市数十家赞助商的规模，至2025年6月官方赞助席位价格已飙升至300万元且“一席难求”[2] - 互联网大厂迅速加入营销，阿里系旗下淘宝闪购、支付宝、花呗、余额宝分别冠名不同球队，美团、京东与阿里系（饿了么、淘宝）将即时零售竞争延伸至赛场[2] 2026赛季商业权益升级 - 赞助商球场内广告露出全部升级为LED屏轮播，以实现更清晰的品牌展示[3] - 竞品排他行业清单从2025年的26个类别大幅精简至9个，以进一步开放各赛区商务合作空间[3] - 联赛线上合作方案目前处于综合规划和商定阶段[3] 版权运营与衍生品开发 - 组委会引入故宫文创、2026春晚吉祥物设计生产方及和美加墨世界杯杯壶类生产合作方，给予其细分品类授权，开发具有联赛特色的文创产品和衍生品[3] - 此举旨在规范赛事版权运营、夯实品牌根基，并建立赛事相关权益的全周期保护机制[3] 小微企业合作计划 - 组委会面向江苏省内小微企业及个体工商户开放32个官方赞助商名额，入选企业可享受与其他官方赞助商同等权益回报[3] - 遴选将通过企业自主报名、资质审核、公证摇号的规范方式进行，目前已开通线上报名通道[3]

报告行业投资评级 - 报告对银行行业整体持积极看法 子行业评级均为“看好” 包括国有大型银行Ⅱ、全国性股份制银行Ⅱ和区域性银行[3] - 报告重点推荐四家公司 其中工商银行、杭州银行、江苏银行为“买入”评级 农业银行为“增持”评级[4] 报告核心观点 - 报告标题核心观点为“总量货币政策仍有空间 结构性货币政策先行落地”[1] - 板块核心观点认为 高成本定期存款到期重定价有望支撑息差企稳 对公领域风险稳定 零售领域风险有望在经济复苏下缓解 银行板块业绩已步入修复通道 从PB-ROE匹配角度看具备配置价值[6] - 具体建议关注两类标的：一是资本实力雄厚、分红确定性强的标的 如工商银行和农业银行 二是区域经济活力强、基本面稳健的标的 如杭州银行和江苏银行[6] 行情回顾总结 - 大盘方面 本周（报告期）上证指数上涨0.84% 沪深300指数下跌0.62% 中证全债指数和中证全债（净）指数分别上涨0.29%和0.25%[5][10] - 板块方面 申万银行指数本周下跌2.70% 跑输沪深300指数2.08个百分点 在申万一级行业中排名第31位[5][10] - 银行子板块中 国有行指数下跌4.36% 股份行指数下跌3.08% 城商行指数下跌0.43% 农商行指数下跌0.70%[5][10] - 个股方面 国有行板块中邮储银行（-2.32%）、中国银行（-2.41%）、交通银行（-3.35%）表现相对居前[5] 股份行板块中光大银行（0.60%）、民生银行（0.00%）、华夏银行（-0.31%）表现相对居前[5][12] 城商行板块中青岛银行（6.35%）、齐鲁银行（2.59%）、长沙银行（2.52%）表现相对居前[5][12] 农商行板块中常熟银行（3.01%）、青农商行（2.28%）、江阴银行（1.57%）表现相对居前[5][12] 数据跟踪总结 - **估值与交易热度**：截至2026年1月23日 银行板块PB-LF估值为0.65倍 位于近5年67.40%分位数水平 个股股息率中位数为4.63% 高出10年期国债到期收益率2.80个百分点 当周成交额占比为1.20% 环比上升0.18个百分点 当周换手率为1.53% 环比下降0.08个百分点[5] - **流动性**：2025年12月末 M1同比增速为3.80% M2同比增速为8.50% M1-M2剪刀差为-4.70个百分点 报告当周央行净投放资金0.98万亿元 本年累计净投放资金1.31万亿元[5] - **利率与信用利差**：截至2026年1月23日 7天OMO利率为1.40% 1年期和5年期LPR分别为3.00%和3.50% 10年期国债到期收益率为1.83% 周环比下降1.26个基点 5年期AAA级企业债信用利差为13.64个基点 周环比上升0.39个基点 5年期AAA级城投债信用利差为20.49个基点 周环比上升2.12个基点[5] - **社融与信贷**：2025年12月末 社融存量为442.12万亿元 同比增长8.30% 12月单月社融增量为2.21万亿元 同比减少0.65万亿元 全年累计社融增量为35.60万亿元 同比增加3.35万亿元 12月末中资银行贷款余额为265.21万亿元 同比增长6.94% 存款余额为308.51万亿元 同比增长9.45%[5] 行业动态总结 - **货币政策**：中国人民银行行长表示 2026年将继续实施适度宽松的货币政策 灵活高效运用降准降息等多种工具 保持流动性充裕 并指出“今年降准降息还有一定的空间”[29] 同时 央行已在年初先行优化结构性货币政策工具 包括下调各类工具利率0.25个百分点 单设1万亿元民营企业再贷款 增加支农支小再贷款额度5000亿元至4.35万亿元 增加科技创新和技术改造再贷款额度4000亿元至1.2万亿元等[31] - **LPR情况**：2026年1月20日发布的贷款市场报价利率（LPR）为 1年期LPR 3.0% 5年期以上LPR 3.5% 均与上月持平[31] - **财政政策**：财政部将个人消费贷款财政贴息政策实施期限延长至2026年底[31] 2025年发行超长期特别国债1.3万亿元 其中安排消费以旧换新资金3000亿元[32] 此外 中央财政对经营主体设备更新项目相关固定资产贷款本金贴息1.5个百分点 贴息期限不超过2年 并将支持范围扩展至建筑市政、人工智能、养老等多个新领域[33] 重点公司预测 - **工商银行**：报告给予“买入”评级 预测2025-2027年每股净资产（BPS）分别为10.93元、11.99元、13.13元 对应预测市净率（PB）分别为0.66倍、0.60倍、0.55倍[33] - **农业银行**：报告给予“增持”评级 预测2025-2027年BPS分别为7.95元、8.61元、9.22元 对应预测PB分别为0.85倍、0.78倍、0.73倍[33] - **杭州银行**：报告给予“买入”评级 预测2025-2027年BPS分别为18.26元、20.91元、24.11元 对应预测PB分别为0.84倍、0.73倍、0.63倍[33] - **江苏银行**：报告给予“买入”评级 预测2025-2027年BPS分别为13.80元、15.28元、17.09元 对应预测PB分别为0.71倍、0.64倍、0.57倍[33]

市场整体表现 - 2024年1月27日，城商行板块整体上涨0.13%，表现略强于大盘，当日上证指数上涨0.18%，深证成指上涨0.09% [1] - 板块内个股表现分化，青岛银行以2.22%的涨幅领涨，而兰州银行和贵阳银行均下跌0.86%，跌幅居前 [1][2] 领涨及活跃个股 - 青岛银行收盘价为4.61元，上涨2.22%，成交量为82.02万手，成交额为3.76亿元，是当日板块涨幅最大的个股 [1] - 宁波银行上涨0.86%，收盘价30.55元，成交额达15.45亿元，是成交额最高的城商行个股之一 [1] - 杭州银行上涨0.71%，收盘价15.69元，成交量83.79万手，成交额13.23亿元，交易活跃 [1] - 江苏银行收盘价9.83元，涨跌幅为0.00%，但成交量高达151.56万手，成交额达14.99亿元，是板块内交易最活跃的个股之一 [1][2] 资金流向分析 - 当日城商行板块整体呈现主力资金净流入，净流入额为4.04亿元，而散户资金净流出4.15亿元，游资资金净流入1076.98万元 [2] - 宁波银行获得主力资金净流入1.49亿元，主力净占比达9.68%，是获得主力资金青睐最显著的个股 [3] - 江苏银行获得主力资金净流入1.39亿元，主力净占比为9.30% [3] - 上海银行获得主力资金净流入1.11亿元，主力净占比高达18.67%，在所列个股中主力净占比最高 [3] - 成都银行获得主力资金净流入4870.43万元，主力净占比9.80%，同时其游资资金呈现小额净流入60.68万元 [3] - 南京银行获得主力资金净流入2387.23万元，同时获得游资资金净流入2951.27万元 [3] - 郑州银行获得主力资金净流入2321.33万元，主力净占比为17.77% [3]