文章核心观点 - 兴业银行厦门分行积极响应国家深化跨境投融资外汇管理改革的号召，以外汇展业改革为抓手，将政策红利转化为服务实体经济的具体行动 [1] - 公司通过精准对接企业需求、创新服务模式和优化流程，在跨境融资和个人外汇服务领域取得突破，旨在为民营经济、乡村振兴和外贸高质量发展提供金融支撑 [1] 跨境融资便利化实践 - 公司针对厦门A食品公司的融资痛点，利用跨境贸易投资高水平开放试点政策及宏观审慎调节参数上调的利好，帮助其扩大外债融资额度，引入境外低成本资金 [2] - 通过简化外债签约登记流程，在1个工作日内协助企业完成超6亿日元的外债登记，大幅压缩办理时限 [2] - 运用数字化手段，在完成尽职调查后为企业开通资本项目收入支付便利化及数字化服务功能，实现外债资金全流程线上化操作 [2] - 通过外汇衍生产品组合方案，将企业的浮动利率外债转化为固定利率并锁定汇率风险，为其营造稳定的经营环境 [3] - 获得金融支持后，A公司扩大了上游农户采购规模，加大研发投入推出中式预制菜，并通过电商渠道下沉市场，实现了金融赋能与乡村振兴的深度融合 [3] 全链条便利服务体系建设 - 公司以外汇展业改革为核心，构建了覆盖企业与个人跨境业务的全链条便利服务体系 [4] - 在企业服务领域，通过构建新的外汇展业框架与风控体系，并利用“兴业管家（国际业务）”平台实现外汇收支线上化办理，将单笔业务全流程处理时间压缩至5分钟以内 [4] - 在个人服务领域，聚焦跨境用工薪酬发放，为境内就业外籍人员提供线上薪酬一键购汇服务，并为出海就业人群提供跨境薪资代发及外币薪酬不占便利化额度结汇功能 [4] - 截至2025年11月，公司已为近120家企业提供跨境薪资服务，提升了企业用工体验 [4] 未来发展方向 - 公司将持续秉持服务实体经济的理念，推动更多优质企业和民生场景享受政策红利，为厦门外贸高质量发展和打造一流营商环境注入金融动能 [5]

公司治理结构重大变更 - 兴业银行修订后的公司章程已于2025年12月26日获国家金融监督管理总局核准并生效 [1][5] - 自公司章程核准之日起，公司不再设置监事会，其职权由董事会审计与关联交易控制委员会行使 [1][5] - 监事会下设的各专门委员会一并撤销，相关监事会治理文件同时废止 [1][5] 人事变动 - 张国明、余祖盛、林舒、朱青、孙铮不再担任公司监事及监事会相关职务 [1][6] - 上述离任监事均已确认与公司无不同意见，亦无其他需通知股东及债权人的相关事项 [1][6]

董事会组成 - 公司董事会由13至19名董事组成，独立董事人数原则上不低于董事会成员总数的三分之一[6] 董事长选举与产生 - 董事长和副董事长由全体董事的过半数选举产生和解任[6] 董事会会议召开 - 董事会例会每年度至少召开4次，于会议召开10日前书面通知全体董事，会议文件于会议召开7日前送达[16] - 多种情况董事长应在10日内召集并主持临时董事会会议[16][17] - 临时董事会会议通知原则上于会议召开7日前书面送达全体董事，会议文件于会议召开5日前送达[16] - 书面传签方式召开会议，应至少于表决截止日五个工作日前发出会议通知和文件[19] 董事会会议举行与决议 - 董事会会议应当由过半数董事出席方可举行，有关联关系的由过半数无关联关系的董事出席，决议须经无关联关系董事过半数通过[19] - 出席董事会的无关联关系董事人数不足三人的，应将该事项提交股东会审议[19] - 董事会作出决议须经全体董事过半数通过，重大事项须经全体董事三分之二以上通过且不得书面传签表决[28] 董事职责与履职要求 - 董事每年应亲自出席至少三分之二以上的董事会现场会议[22] - 若董事一年内亲自出席董事会会议次数少于全年总数的三分之二，或连续两次未出席且未委托他人出席，视为不能履行职责[22] - 独立董事连续两次未亲自出席且未委托其他独立董事出席，或一年内亲自出席次数少于全年总数的三分之二，董事会应提议召开股东会解除其职务[22] 提案相关 - 董事会、董事长等有权向董事会提出提案[22] - 临时增加议案需在会议召开三日前提出书面议案，并在会议召开两日前征得董事长同意或全体董事过半数书面同意[23] 其他 - 董事对董事会决议担责，决议违法致公司损失，参与决议董事负赔偿责任，但表决表明异议并记录可免责[29][30] - 列席董事会的非董事高管可提意见建议但无表决权[30] - 拥有董事会会议文件人员在决议披露前负保密责任[30] - 行长人选经董事长提名、提名委员会审核后提交董事会审议[32] - 董事对审议事项有利害关系应回避，重大关联交易决议须经非关联董事三分之二以上通过[32] - 董事会会议记录由办公室负责，参会相关人员需签名，保存期限为永久[34][35] - 董事会决定、决议及会议文件应报送银监会备案[37] - 本规则由董事会制订、股东会批准，由董事会负责解释[39] - 本规则自2025年第一次临时股东会相关章程修订案获银监会核准之日起施行，原规则废止[39]

兴业银行股份有限公司股东会议事规则 （2025 年修订） 目 录 第一章 总 则 第二章 股东会的职权 第三章 股东会的召集 第四章 独立董事、董事会审计与关联交易控制委员会、 股东提议召开的临时股东会 第五章 提案 第六章 议事和表决 第一节 一般议事规定 第二节 特别议事规定 第七章 会议记录和决议 第八章 其他规定 第九章 附 则 1 第一章 总 则 第一条 为规范兴业银行股份有限公司（以下简称本行） 股东会的组织和行为，保证股东会依法、规范、高效地运作， 确保股东有效地行使职权，保障股东的合法权益，根据《中 华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《中华人 民共和国商业银行法》《银行保险机构公司治理准则》《上 市公司章程指引》《上市公司股东会规则》等法律、行政法 规、规章及《兴业银行股份有限公司章程》（以下简称"本 行章程"）的规定，特制定本规则。 （七）对本行增加或者减少注册资本作出决议； 第二条 股东会由本行全体股东组成。股东会是本行的 权力机构，依法行使法律、行政法规、规章及本行章程规定 的各项职权，不得干涉股东对自身权利的处分。 第二章 股东会的职权 第三条 本行股东会依法行使下列职权： ...

兴业银行股份有限公司章程 ［2025 年 9 月 17 日经兴业银行股份有限公司 2025 年第一次临时 股东会审议通过，2025 年 12 月 26 日经国家金融监督管理总局 （金复〔2025〕762 号）核准生效］ — 1— 目 录 第六章 董事和董事会 — 2 — 第一章 总 则 第二章 经营宗旨和范围 第三章 股 份 第一节 股份发行 第二节 股份增减和回购 第三节 股份转让 第四节 优先股的特别规定 第四章 党组织 第五章 股东和股东会 第一节 股东 第二节 控股股东、实际控制人 第三节 股东会的一般规定 第四节 股东会的召集 第五节 股东会的提案和通知 第六节 股东会的召开 第七节 股东会的表决和决议 第一节 董事的一般规定 第二节 独立董事 第三节 董事会 第四节 董事会秘书 第七章 行长和高级管理层 第二节 解散和清算 — 3— 第八章 财务会计制度、利润分配和审计 第一节 财务会计制度 第二节 内部审计 第三节 会计师事务所的聘任 第九章 通知和公告 第一节 通知 第二节 公告 第十章 合并、分立、增资、减资、解散和清算 第一节 合并、分立、增资和减资 第十一章 修改章程 第十二章 附 则 ...

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 兴业银行股份有限公司（以下简称本公司）于 2025 年 9 月 17 日召开的 2025 年第一次临时股东会审议通过了《关于修订章程的议案》《关于修订〈股东会议 事规则〉的议案》《关于修订〈董事会议事规则〉的议案》和《关于不再设置监 事会的议案》。 公告编号：临 2025-068 A股代码：601166 A股简称：兴业银行 可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债 兴业银行股份有限公司 关于公司章程修订获核准及不再设置监事会的公告 今日，本公司收到《国家金融监督管理总局关于兴业银行修改公司章程的批 复》（金复〔2025〕762 号），本公司修订后的公司章程已于 2025 年 12 月 26 日获国家金融监督管理总局核准并生效。公司章程全文详见上海证券交易所网站 （www.sse.com.cn）和本公司网站（www.cib.com.cn）。修订后的《兴业银行股 份有限公司股东会议事规则》和《兴业银行股份有限公司董事会议事规则》同步 生效。 自公司章程核准之日起，本公司不再设置 ...

跨境支付(CIPS)概念板块市场表现 - 截至12月29日收盘，跨境支付(CIPS)概念板块整体上涨1.57%，在概念板块涨幅榜中位列第7 [1] - 板块内共有51只股票上涨，其中翠微股份、*ST仁东涨停，拉卡拉、*ST天喻、四方精创涨幅居前，分别上涨12.57%、11.40%、6.30% [1] - 板块内跌幅居前的股票包括凯撒旅业、浔兴股份、怡亚通，分别下跌3.97%、3.03%、2.60% [1] 当日市场热点概念板块对比 - 当日涨幅居前的概念板块包括PEEK材料（+3.23%）、碳纤维（+2.52%）、兵装重组概念（+1.94%）、数字货币（+1.73%）等 [1] - 当日跌幅居前的概念板块包括乳业（-1.90%）、盐湖提锂（-1.89%）、DRG/DIP（-1.71%）等 [1] 跨境支付(CIPS)概念板块资金流向 - 当日该板块获得主力资金净流入24.46亿元 [1] - 板块内46只股票获得主力资金净流入，其中11只股票主力资金净流入超过1亿元 [1] - 主力资金净流入额居首的是翠微股份，净流入3.68亿元，拉卡拉、兴业银行、招商银行紧随其后，分别净流入3.61亿元、2.56亿元、2.43亿元 [1] 个股资金流入比率与详细数据 - 建设银行、兴业银行、翠微股份的主力资金净流入比率居前，分别为16.86%、15.97%、15.55% [2] - 根据资金流入榜数据，翠微股份（代码603123）今日涨跌幅为10.02%，换手率24.01%，主力资金净流入3.68亿元 [2] - 拉卡拉（代码300773）今日涨跌幅为12.57%，换手率17.11%，主力资金净流入3.61亿元 [2] - 兴业银行（代码601166）今日涨跌幅为1.32%，换手率0.36%，主力资金净流入2.56亿元 [2] - 招商银行（代码600036）今日涨跌幅为0.41%，换手率0.33%，主力资金净流入2.43亿元 [2] - 农业银行（代码601288）今日涨跌幅为1.73%，换手率0.09%，主力资金净流入1.67亿元 [2] - 建设银行（代码601939）今日涨跌幅为1.98%，换手率1.09%，主力资金净流入1.62亿元 [2] - 软通动力（代码301236）今日涨跌幅为3.41%，换手率4.07%，主力资金净流入1.55亿元 [2][3] 板块内其他个股资金流向情况 - 板块内部分个股出现主力资金净流出，净流出额居前的包括电科网安（净流出1.50亿元）、凯撒旅业（净流出1.08亿元）、精达股份（净流出8043.06万元）等 [5][6] - 众信旅游（代码002707）主力资金净流出2941.86万元，净流入比率为-24.35%，为榜单中比率最低 [5] - 部分银行股如平安银行（代码000001）、民生银行（代码600016）也录得主力资金净流出，分别净流出2890.09万元和1522.38万元 [5]

报告行业投资评级 * 报告未明确给出行业投资评级 [1][2][3][4][5][6][7][8][9][10][11][12][13][15][16][17][19][20][21][22][23][24][25][26][27][28][29][30][31][32][33][34][35][36][37][38][40][41][42][43][44][45][46][47][49][50][52][53][55][56][57][58][59][60][61][62][63][64][65][66][67][68][69][70][71][72] 报告的核心观点 * 预计年初长线资金配置窗口将重点关注低估值、高股息银行，建议关注头部城商行和国有行 [2][9][19] * 央行金融稳定报告显示银行业整体经营稳健，压力测试下重点银行资本稳定，但需关注尾部风险 [6][7][40][43][50] * 关注股价接近强赎价格、基本面稳定的可转债银行股的交易机会 [8][31] 市场表现与资金流向 * 2025年第51周，银行指数累计下跌0.9%，相较沪深300指数和创业板指数分别录得负超额收益-2.8%和-4.8% [9][19] * 银行板块调整主要受市场风险偏好回升影响，预计活跃资金继续流出板块 [2][9][19] * 个股层面，汇丰控股等H股外资银行继续上涨，A股银行普遍调整，前期涨幅较高的厦门银行领跌 [2][9][19] * 银行相关指数基金连续七周净流出，本周资金净流出约10亿元 [9][21] * 六大国有行A股平均股息率降至3.96%，相较10年期国债收益率利差为212个基点，H股平均股息率降至5.24%，H股相对A股平均折价率为24% [9][25] 央行金融稳定报告要点 * 2025年上半年金融机构评级参评数量相比2023年减少407家，减少主要集中在农村金融机构 [6][40] * 高风险（红区）机构数量从357家降至312家，红区银行的资产规模占比仅为2.1% [6][40] * 村镇银行的评级分布区间降低至3-D级，反映出行业存在一定程度的尾部风险 [6][40] * 北京、上海、浙江等9个地区内已无红区银行 [6][40] * 对23家重点银行的宏观压力测试显示，在轻度、中度、重度压力情景下，资本充足率将分别降低5.81、6.43、7.33个百分点，但最终资本仍满足监管要求 [7][43] * 在重度压力情景下，报告假设贷款、存款利率在三年内分别下降57个基点和17个基点 [7][44] * 敏感性压力测试表明，整体资产质量恶化是对资本冲击最大的情形 [7][50] * 20家系统重要性银行在冲击幅度最大的情形下依然能够维持12%以上的资本充足率，而非系统重要性银行的资本充足率在悲观情形下可能跌破10% [7][50] 可转债投资机会 * 本周可转债银行正股股价普遍回落，距离转股价空间再次走阔，预计2026年到期前市场化转股概率有限 [8][31] * 股价接近强赎价格的常熟银行、上海银行、重庆银行，基本面业绩预期稳定，可关注未来可转债强赎交易机会 [8][31] 市场交易热度 * 银行股的换手率及成交额占比较上周小幅下降，预计主动基金的持仓比例进一步降低 [33] * 银行股的交易热度指标已接近此前每轮低位水平，估值调整充分后，年初配置资金有望加仓推动估值修复 [33]

银行板块市场表现 - 12月29日沪深两市震荡，化学纤维板块涨幅居前 [1] - 截至当日14点44分，银行ETF南方(512700.SH)上涨0.75% [1] - 截至当日14点44分，兴业银行上涨1.28% [1] 华创证券核心观点与投资逻辑 - 华创证券认为，2026年银行板块将迎来估值系统性回升 [1] - 银行板块投资逻辑将从单纯的红利防御转向“红利+成长”双轮驱动 [1] - 银行股高股息、低估值特性在无风险利率下行背景下，其类债属性持续吸引稳健资金 [1] - 息差企稳、区域信贷需求回升及非息收入增长将推动部分优质银行业绩弹性释放 [1] - 银行板块估值有望从PB逻辑向PE逻辑切换 [1] 银行ETF南方(512700.SH)的投资价值 - 银行ETF南方(512700.SH)可全面覆盖银行板块投资机会 [1] - 该ETF能把握国有大行的红利基石、优质股份行及城商行的成长弹性 [1] - 该ETF同时受益于区域政策红利 [1] - 该ETF被认为是布局银行板块估值修复的高效工具 [1]

人民币业务资金安排第二阶段启动 - 香港金管局公布人民币业务资金安排第二阶段已于12月1日开始，参与银行名单扩大至40家，分配给参与银行的总额度由第一阶段的500亿元人民币增加至1,000亿元人民币 [1] - 第二阶段进一步扩大合资格人民币资金用途范围至人民币资本支出及营运资金定期贷款，银行业界对此优化安排反应正面 [1] 额度分配与使用机制 - 40家参与银行可在获分配的额度内向香港金管局借取人民币资金，为香港本地及海外的企业客户提供用于实体经济的人民币融资服务 [1] - 额度分配基于各银行现有人民币融资业务规模、预期业务需求、其集团内海外银行机构的地域覆盖度，以及过往的额度用量（针对曾参与此前安排的24家银行） [1] 政策目标与未来展望 - 香港金管局总裁表示，在中国人民银行支持下，将不时审视新安排落实情况，按实际运作和市场需求，适时考虑引入更多参与银行，以支持实体经济更广泛使用人民币，推动香港离岸人民币业务持续发展 [2] 参与银行名单 - 参与银行包括中国农业银行、澳新银行、盘谷银行、中国银行（香港）、中国银行、交通银行（香港）、交通银行、东亚银行、永丰商业银行、法国巴黎银行、中信银行（国际）、中国建设银行（亚洲）、中国建设银行、中国光大银行、招商银行、中国民生银行、集友银行、创兴银行、招商永隆银行、大新银行、星展银行（香港）、星展银行、德意志银行、第一阿布扎比银行、富邦银行（香港）、恒生银行、香港上海汇丰银行、中国工商银行（亚洲） [3] - 参与银行还包括中国工商银行、兴业银行、ING Bank N.V.、马来亚银行、南洋商业银行、华侨银行（香港）、华侨银行、平安银行、卡塔尔国家银行、上海浦东发展银行、渣打银行（香港）、大华银行 [4]