证券代码：601288 证券简称：农业银行 公告编号：临 2024-040 号 中国农业银行股份有限公司 2024 年度第二次临时股东大会决议公告 中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任 何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整 性承担法律责任。 重要内容提示： 本次会议是否有否决议案：无 一、 会议召开和出席情况 （一）股东大会召开的时间：2024 年 9 月 6 日 （二）股东大会召开的地点：北京市东城区建国门内大街乙 18 号本行总行 （四） 表决方式是否符合《公司法》及《公司章程》的规定，大会主持情况等 本次股东大会采取现场投票和网络投票相结合的表决方式，符合《中华人民 共和国公司法》《上市公司股东大会规则》等法律法规和《中国农业银行股份有 限公司章程》的有关规定。本次股东大会由本行董事会召集，谷澍董事长主持会 议。 （五） 公司董事、监事和董事会秘书的出席情况 1、公司在任董事 12 人，出席 12 人； 2、公司在任监事 6 人，出席 6 人； 3、董事会秘书出席会议；其他高级管理层成员列席会议。 1、出席会议的股东和代理人人数 3,938 其中 ...

报告公司投资评级 农业银行(601288.SH，01288.HK)的研报未提供具体的投资评级。 报告的核心观点 财务韧性 1) 农业银行主要质效指标(营业收入、净利润、利息净收入)均实现正增长[2][3] 2) 净息差企稳回升,资产质量良好,不良率下降,拨备覆盖率高,资本充足率远高于监管要求[7][8][9][10][11] 组织韧性 1) 农行网点下沉至县域和乡镇,客户基础广泛,个人存款和对公存款均居同业首位[12][13] 2) 负债成本优势支撑了资产质量的稳健[13] 业务韧性 1) 大力支持乡村振兴、普惠金融、绿色金融、科技金融等重点领域,业务范围广泛[14][15] 2) 在多个细分领域保持行业领先地位[15] 总结 总的来看,农业银行在财务、组织和业务方面都展现出较强的韧性,能够较好地应对行业挑战,为股东创造价值。

股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 截至月份: 2024年8月31日 狀態: 新提交 致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 中國農業銀行股份有限公司 呈交日期: 2024年9月4日 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | H | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 是 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 (如上市) | 01288 | 說明 | | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | | 30,738,823,096 | RMB | | 1 RMB | | 30,738,823,096 | | 增加 / 減少 (-) | | | 0 | | | RMB | | 0 | | 本月底結存 | | | 30,738,823,096 | RMB | | 1 RMB | | 30,738,823,096 | | 2. 股份分類 | 普通股 | 股份 ...

报告公司投资评级 - 报告维持农业银行的"增持"评级 [1] 报告的核心观点 营收和利润情况 - 农业银行2024年上半年营收同比增长0.2%,净利润同比增长2.0% [8] - 利息净收入同比增长0.1%,主要源于息差企稳 [8] - 非利息收入同比增长0.6%,手续费同比降幅趋缓,其他非息收入支撑力度明显上升 [8] 资产负债情况 - 存贷两端增速均放缓,资产端对公贷款增长下降,负债端存款增速下降明显 [16][17] - 债券投资占生息资产比重上升,同业资产规模下降 [16] - 存款定期化趋势延续,活期存款占比下降,储蓄存款和企业存款增速放缓 [17][23] 息差和净利息收入 - 2Q24单季年化净息差环比下行2bp至1.41%,上半年累积日均净息差上行1bp至1.45% [14][15] - 资产端收益率下行11bp至3.08%,负债端付息率下行10bp至1.83% [14][15] 非息收入情况 - 净非息收入同比增长0.6%,手续费收入同比下降7.9%,其他非息收入同比增长20.8% [24][25][26] 资产质量 - 不良率1.32%,较年初持平,单季年化不良净生成率上升5bp至0.55% [29] - 关注类贷款占比1.42%,与年初持平 [29] - 拨备覆盖率303.94%,环比上升0.72个百分点 [29] 根据相关目录分别进行总结 公司投资评级 - 报告维持农业银行的"增持"评级 [1] 公司基本情况 - 农业银行2024年上半年营收同比增长0.2%,净利润同比增长2.0% [8] - 存贷两端增速均放缓,资产端对公贷款增长下降,负债端存款增速下降明显 [16][17] - 债券投资占生息资产比重上升,同业资产规模下降 [16] - 存款定期化趋势延续,活期存款占比下降,储蓄存款和企业存款增速放缓 [17][23] 财务数据 - 2Q24单季年化净息差环比下行2bp至1.41%,上半年累积日均净息差上行1bp至1.45% [14][15] - 资产端收益率下行11bp至3.08%,负债端付息率下行10bp至1.83% [14][15] - 净非息收入同比增长0.6%,手续费收入同比下降7.9%,其他非息收入同比增长20.8% [24][25][26] 资产质量 - 不良率1.32%,较年初持平,单季年化不良净生成率上升5bp至0.55% [29] - 关注类贷款占比1.42%,与年初持平 [29] - 拨备覆盖率303.94%,环比上升0.72个百分点 [29]

报告公司投资评级 - 报告给予农业银行A/H股24年目标PB0.75/0.55倍,维持A/H股增持/买入评级 [2] 报告的核心观点 - 农业银行24H1归母净利润、营收、PPOP增速分别为+2.0%、+0.3%、持平,业绩领先同业 [2] - 农业银行存款增速下行幅度较大,或主要受到Q2手工补息整改影响 [3] - 农业银行息差边际改善,主要受益于负债成本改善 [4] - 农业银行资产质量平稳,不良率、拨备覆盖率分别为1.32%、304% [5] - 农业银行中期分红方案落地,拟每股派发现金股利0.1164元,分红率30% [5] 公司投资评级分析 1. 报告评级 - 报告给予农业银行A/H股24年目标PB0.75/0.55倍,维持A/H股增持/买入评级 [2] 2. 经营业绩 - 农业银行24H1归母净利润、营收、PPOP增速分别为+2.0%、+0.3%、持平,业绩领先同业 [2] - 农业银行存款增速下行幅度较大,或主要受到Q2手工补息整改影响 [3] 3. 资产质量 - 农业银行资产质量平稳,不良率、拨备覆盖率分别为1.32%、304% [5] 4. 盈利能力 - 农业银行息差边际改善,主要受益于负债成本改善 [4] 5. 资本充足 - 农业银行中期分红方案落地,拟每股派发现金股利0.1164元,分红率30% [5]

报告评级 - 报告给予农业银行"买入"评级 [9][10] 公司业绩 - 上半年公司实现营收3668亿元,同比增速0.3%;归母净利润1359亿元,同比增速2% [4] - 营收和盈利增速双双回正,息差降幅趋缓、非息收入增速由负转正是主要原因 [5] 资产负债情况 - 生息资产和贷款保持稳定增长,其中重点领域如制造业、绿色、普惠小微、民营等贷款增速较高 [5] - 存款增速有所放缓,受到"手工补息"整顿的影响 [6] 息差及非息收入 - 息差走势阶段性企稳,资产端利率下行压力边际缓解,负债端成本管控效果显现 [7] - 非息收入增速由负转正,主要受益于投资收益和汇兑收益的提升 [7] 资产质量 - 不良率维持低位,风险抵补能力稳健 [8] - 拨备覆盖率和拨贷比保持在较高水平 [8] 资本充足性 - 资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率均处于较高水平 [8] - 公司发行二级债、永续债和TLAC非资本债等补充资本 [8]

报告公司投资评级 - 公司维持"优于大市"评级 [1] 报告的核心观点 净息差企稳回升，业绩增速转正 - 2024年上半年实现营收3668亿元，同比增长0.3%，归母净利润1359亿元，同比增长2.0% [1] - 净息差环比上行1bp，主要受益于资产端贷款收益率降幅收窄以及负债端存款利率下降和成本管控 [1] - 贷款保持较快扩张，但二季度存款规模有所压降 [1] 县域金融成效明著，空间广阔 - 县域金融贷款余额9.6万亿元，较年初增长9.4%，存款余额12.7万亿元，较年初增长2.8% [1] - 县域金融业务利息净收入、营业收入和税前利润总额同比分别增长2.5%、1.9%和10.3% [1] 资产质量稳健，拨备覆盖率高 - 期末不良率1.32%，较年初下降1bp，拨备覆盖率304%，与年初持平 [1] - 关注率1.42%，逾期率1.07%，较年初基本持平 [1] 财务预测与估值 - 预测2024-2026年归母净利润分别为2795/2945/3120亿元，同比增速为3.8%/5.3%/6.0% [1] - 当前股价对应2024-2026年PB值为0.63x/0.58x/0.54x [1]

中国农业银行股份有限公司 2024 年半年度 第三支柱信息披露报告 《中国农业银行股份有限公司 2024 年半年度第三支柱信息披露报告》根据《商业银 行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令 2023 年第 4 号）及相关规定编制并披露。 报告包括风险管理、关键审慎监管指标和风险加权资产概览，资本和总损失吸收能 力的构成，信用风险，交易对手信用风险，资产证券化，市场风险，宏观审慎监管措 施，杠杆率，流动性风险等内容。 本行建立完善的信息披露治理结构，由董事会批准并由高级管理层实施有效的内部 控制流程，对信息披露内容进行合理审查，确保第三支柱披露信息真实、可靠。2024 年 8 月 30 日，本行董事会 2024 年第 8 次会议审议通过了本报告。 1 2. 风险管理、关键审慎监管指标和风险加权资产概览 2.1 KM1：监管并表关键审慎监管指标 人民币百万元，百分比除外 | | | a | b | | | --- | --- | --- | --- | --- | | | | 年 月 日 2024 6 30 | 年 月 2024 3 31 | 日 | | 可用资本（数额） | | | | | | 1 | 核心一 ...

公司概况 - 中国农业银行股份有限公司是中国四大国有商业银行之一[1] - 公司法定代表人为谷澍[1] - 公司授权代表为刘清[1] - 公司董事会秘书、公司秘书为刘清[1] - 公司联系地址位于中国北京市东城区建国门内大街69号[1] - 公司联系电话为86-10-85109619[1] - 公司传真为86-10-85126571[1] - 公司电子信箱为ir@abchina.com[1] 财务数据 - 公司已向截至2024年6月6日收市后登记在册的普通股股东派发2023年度现金股息,每股普通股人民币0.2309元(含税),合计人民币808.11亿元(含税)[2] - 公司董事会建议按照每10股人民币1.164元(含税)向普通股股东派发2024年度中期现金股息,共人民币407.38亿元(含税)[2] - 资产总额从2022年末的33,925,488百万元增长至2024年6月末的41,984,553百万元[13] - 发放贷款和垫款总额从2022年末的19,763,827百万元增长至2024年6月末的24,388,702百万元[16] - 吸收存款从2022年末的25,121,040百万元增长至2024年6月末的29,459,210百万元[14] - 净利润从2022年1-6月的128,783百万元增长至2023年1-6月的133,831百万元[18] - 净利息收益率从2022年1-6月的2.02%下降至2023年1-6月的1.66%[15] - 不良贷款率从2022年末的1.32%下降至2023年末的1.37%[15] - 拨备覆盖率从2022年末的302.60%增长至2024年6月末的303.94%[17] - 成本收入比从2022年1-6月的26.03%上升至2024年1-6月的27.44%[19] - 加权平均净资产收益率从2022年1-6月的11.92%下降至2023年1-6月的11.43%[21] - 每股基本收益从2022年1-6月的0.35元增长至2023年1-6月的0.37元[21] 业务发展 - 上半年实现营业收入3,668亿元、净利润1,365亿元，同比分别增长0.3%、2.0%[23] - 截至6月末，集团资产总计42万亿元，比上年末增长5.3%；发放贷款和垫款总额24.4万亿元，比上年末增长7.8%[23] - 不良贷款率1.32%，比上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率303.94%，资本充足率18.45%[23] - 县域贷款总额9.60万亿元，比上年末增长9.4%，占境内贷款比例提升至40.1%[23] - 战略性新兴产业贷款余额2.63万亿元，比上年末增长25.0%；绿色信贷余额超4.8万亿元[24] - 央行口径普惠金融领域贷款余额4.51万亿元，民营企业贷款余额6.24万亿元，分别比上年末增长25.8%、14.4%[24] - 手机银行月活跃客户数达2.31亿户，互联网高频场景超4.5万个[25] 宏观经济环境 - 上半年GDP同比增长5.0%，M2余额305万亿元，同比增长6.2%[26] - 商业银行总资产370.02万亿元，同比增长7.3%；不良贷款率1.56%，拨备覆盖率209.32%[26] 未来发展 - 本行将紧紧围绕贯彻落实党的二十届三中全会工作部署，以改革的精神增强高质量发展服务能力，以高质量金融服务助力推进中国式现代化[27]

证券代码：601288 证券简称：农业银行 公告编号：临 2024-036 号 中国农业银行股份有限公司 监事会决议公告 中国农业银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 议案表决情况：本议案有效表决票 6 票，同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 2.中国农业银行股份有限公司 2024 年半年度报告及摘要。 议案表决情况：本议案有效表决票 6 票，同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 1 监事会认为，本行 2024 年半年度报告的编制和审议程序符 合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地 反映了本行的实际情况。 中国农业银行股份有限公司（以下简称"本行"）监事会 2024 年第三次会议于 2024 年 8 月 20 日以电子邮件方式发出会议通 知，于 2024 年 8 月 30 日在北京以现场会议方式召开。会议应出 席监事 6 名，亲自出席监事 4 名，黄涛监事、王锡锌监事因其他 安排，分别书面委托邓丽娟监事和徐祥临监事出席会议并代为行 使表决权。会议的召开符合法律法规、《中国农 ...