| 治理与可持续风险管理 | 02 | | --- | --- | | 境内机构可持续金融 | 12 | | 绿色金融 | 21 | | 境内普惠金融 | 27 | | 境内机构隐私与数据安全 | 32 | | 境内金融消费者合法权益保护 | 36 | | 人力资本发展 | 43 | | ESG 绩效 | 51 | | 报告编制说明 | 59 | | 独立鉴证报告 | 60 | | 关键 ESG 绩效指标编制标准 | 62 | 02 中国工商银行股份有限公司 治理与可持续风险管理 03 治理与可持续风险管理 公司治理特点及优势 本行持续健全现代公司治理架构、机制和文化，不断完善"党委全面领导、董事会战略决策、监事会依法监督、 管理层负责经营"的公司治理格局，将公司治理建设作为增强核心竞争力的基础工程。对标监管要求和行业最 佳实践，不断完善由股东大会、董事会、监事会、高级管理层组成的"权责分明、各司其职、相互协调、有效制衡" 的公司治理制衡机制，优化权力机构、决策机构、监督机构和执行机构之间"决策科学、监督有效、运行稳健" 的公司治理运作机制。 公司治理有机融合 ESG 治理架构 推动党的领导与 配合监管高效做 ...

中国工商银行股份有限公司 关于发布 2023 半年度 ESG 专题报告的公告 中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法 律责任。 2023 年 9 月 5 日，中国工商银行股份有限公司（以下简称本行）正式发布《中 国工商银行股份有限公司 2023 半年度社会责任（ESG 与可持续金融）专题报告》 （以下简称"ESG 专题报告"）。这是本行连续第三年发布半年度 ESG 专题报告。 报告分为治理与可持续风险管理、境内机构可持续金融、绿色金融、境内普惠金 融、境内机构隐私与数据安全、境内金融消费者合法权益保护、人力资本发展、 ESG 绩效八个部分，全面展示了本行上半年 ESG 工作成效，重要数据和指标经过 第三方鉴证。 证券代码：601398 证券简称：工商银行 公告编号：临 2023-024 号 2023 年上半年，本行坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发 展理念，紧紧围绕服务中国式现代化中心任务、高质量发展首要任务和构建新发 展格局战略任务，深入践行金融工作政治性、人民性。持续完善 ESG 治理与风险 ...

股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 截至月份: 2023年8月31日 狀態: 新提交 致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 中國工商銀行股份有限公司 呈交日期: 2023年9月4日 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | H | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 是 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 | 01398 | 說明 | | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | 86,794,044,550 | | RMB | | 1 RMB | | 86,794,044,550 | | 增加 / 減少 (-) | | | | 0 | | RMB | | 0 | | 本月底結存 | | | 86,794,044,550 | RMB | | 1 RMB | | 86,794,044,550 | | 2. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | A ...

公司概况 - 中国工商银行成立于1984年1月1日[2] - 中国工商银行连续十一年位列英国《银行家》全球银行1000强榜单榜首[2] - 中国工商银行致力于建设中国特色世界一流现代金融企业，服务超1,100万公司客户和7.29亿个人客户[2] - 中国工商银行战略目标是建设具有中国特色的世界一流现代金融企业[3] - 中国工商银行的战略内涵包括党建引领、客户至上、科技驱动、国际视野、转型务实、风控强基[4] - 中国工商银行的使命是提供卓越金融服务，服务客户、回报股东、成就员工、奉献社会[5] 财务报告电话会议 - 中国工商银行股份有限公司在财务报告电话会议中提到了中国市场的收入纪录为967.7亿美元[110] - 中国工商银行股份有限公司在财务报告电话会议中提到了国际财务报告准则是国际会计准则理事会颁布的《国际财务报告准则》[7] - 中国工商银行股份有限公司在财务报告电话会议中提到了工银金融服务有限责任公司[7] - 中国工商银行股份有限公司在财务报告电话会议中提到了工银金融资产投资有限公司[7] - 中国工商银行股份有限公司在财务报告电话会议中提到了工银金融租赁有限公司[7] - 中国工商银行股份有限公司在财务报告电话会议中提到了工银瑞信基金管理有限公司[7] - 中国工商银行股份有限公司在财务报告电话会议中提到了工银科技有限公司[7] - 中国工商银行股份有限公司在财务报告电话会议中提到了工银理财有限责任公司[7] 财务数据 - 2023年1-6月，公司营业收入为447,494百万元，较2022年同期的487,270百万元下降8.16%[13] - 2023年1-6月，公司净利润为174,720百万元，较2022年同期的172,570百万元上升1.24%[13] - 2023年6月30日，公司资产总额为43,669,606百万元，较2022年12月31日的39,609,657百万元增长10.25%[13] - 2023年6月30日，公司客户贷款及垫款总额为25,291,921百万元，较2022年12月31日的23,212,312百万元增长8.97%[13] - 2023年6月30日，公司股本为356,407百万元，每股净资产为9.04元[13] 风险管理 - 公司类不良贷款2,879.19亿元，比上年末增加163.04亿元，不良贷款率1.83%，下降0.13个百分点[169] - 2023年6月30日，总行贷款不良率为3.15%，较2022年12月31日上升0.68个百分点[172] - 2023年6月30日，贷款减值准备余额为7503.54亿元，拨备覆盖率为218.62%，比上年末上升9.15个百分点[172]

证券代码：601398 证券简称：工商银行 公告编号：临 2023-020 号 中国工商银行股份有限公司 中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法 律责任。 重要内容提示： 【英文线路】中国内地：+8610-58084166，中国香港：+852-30051313 关于召开 2023 年中期业绩说明会的公告 参会密码：816653 ● 投资者可于 2023 年 8 月 25 日（星期五）17:00 前将相关问题通过电子邮 件的形式发送至本行邮箱：QA@icbc.com.cn，或在会议召开时提问。 本行拟于 2023 年 8 月 30 日披露 2023 年中期业绩。为了便于广大投资者全 面深入地了解本行 2023 年上半年业绩和经营情况，本行拟于 2023 年 8 月 30 日 召开业绩说明会。 一、业绩说明会类型 本次业绩说明会将通过现场、电话会议的方式召开。 二、业绩说明会召开的时间和方式 （一）会议召开时间：2023 年 8 月 30 日（星期三）18:30-20:00 （三）会议接入方式： 【中文线路】中国 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表 任何聲明，並明確表示，概不就因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任 何責任。 於本公告刊發日期，董事會成員包括執行董事陳四清先生、廖林先生和王景武先生；非執行董事盧永真先生、馮 衛東先生、曹利群女士、陳怡芳女士和董陽先生；獨立非執行董事梁定邦先生、楊紹信先生、沈思先生、胡祖六 先生和陳德霖先生。 董事會會議召開日期 中國工商銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）宣佈，本行將於2023年8月30 日（星期三）舉行董事會會議，以批准本行截至2023年6月30日止六個月的中期業績，以 及本行優先股股息分配等事宜。 中國工商銀行股份有限公司 董事會 中國，北京 2023年8月18日 中國工商銀行股份有限公司 INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） 股份代號：1398 美元優先股股份代號：4620 ...

财务表现 - 2023年第一季度，工商银行营业收入为227,596百万元，较去年同期下降1.09%[3] - 归属于母公司股东的净利润为90,164百万元，基本每股收益为0.25元/股[3] - 加权平均净资产收益率为11.22%，较去年同期下降0.93个百分点[4] - 非经常性损益项目合计902百万元，其中归属于母公司股东的非经常性损益为898百万元[4] - 2023年一季度，公司实现净利润907.70亿元，同比增长0.50%[20] - 公司营业收入为2275.96亿元，同比下降1.09%[21] - 客户贷款及垫款总额为2452.52亿元，增长5.66%[23] - 公司总资产为4203.39亿元，比上年末增长6.12%[22] - 不良贷款余额为3375.91亿元，不良贷款率为1.38%[24] - 公司二级资本债券发行规模为550亿元人民币[24] 股东情况 - 截至报告期末，工商银行普通股股东总数为713,934户，其中A股股东603,975户，H股股东109,959户[5] - 前10名普通股股东中，中央汇金投资有限责任公司持有34.71%的股份[6] - 全国社会保障基金理事会持有本行5.57%的普通股股份[11] - 截至报告期末，工商银行境外优先股股东The Bank of New York Depository (Nominees) Limited持有100%的股份[14] - 境内优先股“工行优1”股东数量为26户，境内优先股“工行优2”股东数量为35户[13] - 中国移动通信集团持有"工行优1"的股份数量为2亿股，占比44.4%[15] - 中国烟草总公司持有"工行优1"的股份数量为5000万股，占比11.1%[15] - 中国人寿保险股份有限公司持有"工行优1"的股份数量为3500万股，占比7.8%[15] 现金流及资本情况 - 2023年3月31日，中国工商银行股份有限公司的现金及存放中央银行款项为358.87亿元，较2022年同期增长5.3%[26] - 2023年3月31日，中国工商银行股份有限公司的客户贷款及垫款为2386.59亿元，较2022年同期增长10.1%[26] - 2023年3月31日，中国工商银行股份有限公司的负债合计为3843.23亿元，较2022年同期增长6.3%[27] - 2023年1至3月，中国工商银行股份有限公司的利息净收入为1684.12亿元，较2022年同期略有下降[28] - 2023年1至3月，中国工商银行股份有限公司的营业收入为2275.96亿元，较2022年同期略有下降[28] - 2023年1至3月，中国工商银行股份有限公司的净利润为907.7亿元，与2022年同期基本持平[28] - 2023年1至3月，中国工商银行股份有限公司的本期综合收益总额为869.59亿元，较2022年同期有所增长[29] - 2023年1至3月，中国工商银行股份有限公司的每股基本收益为0.25元，与2022年同期持平[29] - 2023年1至3月，中国工商银行客户存款净额达到213.57亿元，同比增长40.7%[30] - 向中央银行借款净额为4.99亿元，同比增长507.7%[30] - 经营活动现金流入小计为321.49亿元，同比增长24.9%[30] - 客户贷款及垫款净额为-134.64亿元，同比下降41.5%[31] - 经营活动现金流出小计为210.93亿元，同比增长47.5%[31] - 投资活动现金流入小计为96.25亿元，同比增长4.2%[32] - 投资活动现金流出小计为128.12亿元，同比增长74.6%[32] - 发行债务证券所收到的现金为38.89亿元，同比增长79.1%[33] - 筹资活动现金流出小计为21.48亿元，同比增长13.7%[33] - 现金及现金等价物净变动额为95.16亿元，同比下降13.3%[34] - 2023年3月31日，公司核心一级资本净额为3,205,932百万元，较2022年12月31日增长约2.6%[36] - 公司一级资本充足率为15.22%，较去年同期略有增长[36] - 2023年第一季度，公司合格优质流动性资产达到6,605,598百万元，现金净流出量为5,868,779百万元[36]

客户与业务规模 - 公司向全球超1000万公司客户和7.20亿个人客户提供金融服务[13] 股东持股情况 - 汇金公司持有A股数目为124,731,774,651股，占A股比重46.26%，占全部普通股股份比重35.00%[26] - 财政部持有A股数目为110,984,806,678股，占A股比重41.16%，占全部普通股股份比重31.14%[26] - 社保基金会持有本行H股80.54亿股，占本行H股股份比重的9.28%，占全部普通股股份比重的2.26%[27] - 汇金公司持有公司约34.71%的股份，财政部持股31.14%，香港中央结算（代理人）有限公司持股24.17%[113] - 截至报告期末普通股股东总数为734420户，其中H股股东110635户，A股股东623785户[143] 子公司持股情况 - 公司持有中国建银投资有限责任公司100.00%股份[22] - 公司持有中国银河金融控股有限责任公司69.07%股份[22] - 公司持有申万宏源集团股份有限公司20.05%股份[22] - 公司持有新华人寿保险股份有限公司31.34%股份[22] - 公司持有中国国际金融股份有限公司40.11%股份[22] - 公司持有恒丰银行股份有限公司53.95%股份[22] - 公司持有湖南银行股份有限公司20.00%股份[22] 优先股发行情况 - 2020年9月23日，公司非公开发行1.45亿股美元非累积永续境外优先股，发行价格为每股20美元[28] - 2020年境外发行股息率为3.58%的29亿美元优先股，股息分配方案已实施完毕[124] - 2020年11月23日起，“工行优1”重置后的票面股息率为4.58%[155] 贷款与逾期情况 - 2022年末逾期贷款合计2840.31亿元，占各项贷款比重1.22%，2021年末为2549.01亿元，占比1.23%[30] - 2022年末重组贷款和垫款262.29亿元，比上年末增加70.95亿元，逾期3个月以上的为22.81亿元，减少0.20亿元[31] - 2022年末，公司对最大单一客户的贷款总额占资本净额的3.8%，对最大十家单一客户的贷款总额占资本净额的16.0%，最大十家单一客户贷款总额6847.80亿元，占各项贷款的3.0%[33] 利率与流动性影响 - 利率上升100个基点，人民币对利息净收入影响为 - 294.67亿元，对权益影响为 - 568.77亿元；利率下降100个基点，对利息净收入影响为294.67亿元，对权益影响为632.10亿元[44] - 2022年12月31日，人民币流动性比例为42.3%，外币为106.1%，本外币贷存款比例为76.7%[48] - 2022年第四季度流动性覆盖率日均值118.27%，比上季度下降2.43个百分点[82] 风险管理情况 - 2022年公司深化操作风险管理，完善业务连续性管理体系，操作风险管控体系运行平稳，整体可控[51] - 2022年公司持续加强法律风险管理，提升防控能力，保障依法合规经营和业务健康发展[85] - 2022年公司严格按照监管要求，持续加强国别风险管理，控制国别风险[88] 资本充足率与补充情况 - 2022年核心一级资本充足率15.64%，资本充足率19.26%，均满足监管要求[59] - 拟在境内市场发行不超1300亿元无固定期限资本债券补充其他一级资本[62] - 2022年1、4、8月分别发行400亿、500亿、400亿元二级资本债券补充二级资本[63] - 2022年集团核心一级资本净额31210.80亿元，一级资本净额34759.95亿元，总资本净额42810.79亿元；核心一级资本充足率14.04%，一级资本充足率15.64%，资本充足率19.26%[90] - 2022年母公司核心一级资本净额28245.65亿元，一级资本净额31526.60亿元，总资本净额39453.22亿元；核心一级资本充足率14.03%，一级资本充足率15.66%，资本充足率19.60%[90] - 2019年以来资本充足率提升至19%以上，连续10个季度上升；2022年不良率1.38%，连续8个季度下降；拨备覆盖率稳定在200%左右[134] 经营业绩情况 - 2019 - 2021年平均总资产回报率超1%，加权平均净资产收益率约12%，净利息收益率超2.1%；2022年ROA、ROE分别为0.97%、11.43%，NIM为1.92%[71] - 总资产从28万亿元增至近40万亿元，贷款总量从15万亿元增至超23万亿元，存款余额从23万亿增至超32万亿元，总资本净额迈上4万亿元台阶[71] - 2022年营业收入从7738亿元增至9180亿元，净利润从2987亿元增至3610亿元[71] 业务发展情况 - 2022年境内分行人民币贷款比上年末增加2.6万亿元，同比多增4283亿元[72] - 2022年通过多种工具向实体经济提供全口径资金超6.4万亿元[72] - 未来将统筹推进GBC +基础性工程，培育高质量发展生态[75] - GBC重点场景累计带动G端拓户6994户，同比增长195%；B端拓户47.3万户，同比增长141%；C端获客活客7275万人，同比增长85%[106] - G端增存1519亿元、B端增存3388亿元，C端代发1.9万亿元[106] - 2022年线上线下一体化服务覆盖33类业务场景，办理业务4530万笔，重点场景线上替代率超90%[116] 财务数据情况 - 2022年调整后的表内外资产余额420749.63亿元，金融机构间资产24674.10亿元，金融机构间负债32251.90亿元[98] - 2022年发行证券和其他融资工具54609.07亿元，通过支付系统或代理行结算的支付额6403344.59亿元，托管资产200477.24亿元[98] - 2022年有价证券承销额20588.80亿元，固定收益类证券交易量86761.52亿元，上市股票和其他证券交易量17044.43亿元[98] - 2022年场外衍生产品名义本金73383.66亿元，交易类和可供出售证券8045.07亿元，第三层次资产1563.43亿元[98] - 2022年跨境债权24025.11亿元，跨境负债22440.14亿元[98] 子公司经营情况 - 中国工商银行（亚洲）有限公司2022年末总资产118609.94百万美元，净利润772.39百万美元[123] - 工银国际控股有限公司2022年末总资产7453.45百万美元，净利润 - 349.82百万美元[123] - 中国工商银行（澳门）股份有限公司2022年末总资产57350.38百万美元，净利润285.01百万美元[123] 优先股相关事项 - 报告期内公司未发生优先股赎回或转换事项[125] - 报告期内公司未发生优先股表决权恢复事项[175] - 公司已发行且存续的优先股作为其他权益工具核算[176] 资金回行与存款情况 - 报告期内资金回行率达43.58%，提升3个百分点[137] - 2022年末客户存款比上年末增加3.43万亿元，同比多增2.12万亿元[108] - 境内本外币各项存款余额达30.9万亿元，比上年末增加3.5万亿元，同比多增超2万亿元[139] 科技与服务情况 - 2022年全新发布手机银行8.0和e生活5.0，为5亿多客户提供服务；安心资金监管平台年交易金额超3300亿[138] - ECOS技术生态建设中数据规模超270PB、同比增长约30%，在用智能模型超2200个，对外输出开放API服务超5000个，需求项研发周期同比缩短11%[138] 文化活动情况 - 举办第三届“创新工行”活动，近27万员工线上参与；开展“奋进工行”微视频展映活动；开展“工银海外机构文化建设先进单位”评选等活动，为境外机构配送文化书籍约2万册[148] 跨境业务情况 - 获得老挝、哈萨克斯坦、巴基斯坦三家人民币清算行资格，境外人民币清算行拓展至10家；2022年跨境人民币业务量突破9万亿元[150] 董监高任期与选举情况 - 公司董事、监事任期为3年，任期届满可重新选举，连选可连任[156] - 2021年11月25日，董阳当选非执行董事，任职资格于2022年1月获核准[171] - 2022年6月23日，陈四清连任执行董事，陈德霖当选独立非执行董事（9月获任职资格核准），胡祖六连任独立非执行董事[171] - 2022年11月25日，卢永真连任非执行董事[171] - 2023年2月23日，董事会提名冯卫东、曹利群为非执行董事候选人待股东大会批准[171] - 2022年1月，郑福清因任期届满不再担任非执行董事[172] - 2022年3月，努特·韦林克因任期届满不再担任独立非执行董事[172] - 2022年6月23日，刘澜飚当选外部监事[172] - 2022年4月，张炜因年龄原因不再担任股东代表监事[172] - 2022年6月，沈炳熙因任期届满不再担任外部监事[172] - 2023年1月17日公司董事会聘任段红涛为副行长，其任职资格于2023年3月获中国银保监会核准[173] - 陈四清自2019年5月起任董事长、执行董事[178] - 廖林自2020年7月起任副董事长、执行董事、行长[178] - 郑国雨自2021年12月起任执行董事、副行长[178] - 王景武自2021年9月起任执行董事、副行长、首席风险官[178] - 黄良波于2021.07 - 2022.09任监事长[178] - 2022年8月徐守本因工作变动不再担任公司副行长[200] - 2022年12月王百荣因年龄原因不再担任公司高级业务总监[200] 非执行董事推荐情况 - 卢永真、冯卫东、曹利群、陈怡芳和董阳由汇金公司推荐出任非执行董事[196] 董监高处罚情况 - 公司现任及报告期内离任的董监高近三年未受证券监管机构处罚[196]

中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个 别及连带责任。 重要内容提示： ● 会议召开时间：2023 年 3 月 31 日（星期五）9:30-10:40 证券代码：601398 证券简称：工商银行 公告编号：临 2023-006 号 中国工商银行股份有限公司 关于召开 2022 年度业绩说明会的公告 ● 会议召开方式：现场+网络直播 ● 网络直播地址：本公司网站（http://www.icbc.com.cn）、"中国工商银行"APP （搜索"工银直播"） ● 投资者可于 2023 年 3 月 27 日（星期一）17:00 前将相关问题通过电子邮 件的形式发送至本行邮箱：QA@icbc.com.cn，或在会议召开时提问。 本行拟于 2023 年 3 月 30 日披露 2022 年度报告。为了便于广大投资者全面 深入地了解本行 2022 年度业绩和经营情况，本行拟于 2023 年 3 月 31 日召开业 绩说明会。 （三）网络直播地址：本公司网站（http://www.icbc.com.cn）、"中国工商银 行"A ...

活动基本信息 - 活动名称为 2022 年工商银行业绩展示暨专题投资者关系活动 [3] - 活动目的是展现公司服务实体经济、客户及自身改革创新高质量发展成果，特别是金融科技、财富管理等领域做法与成效 [3] 活动时间与方式 - 召开时间为 2022 年 12 月 21 日 16:00 - 17:00 [3][5] - 召开方式为电话会议 [3][4][5] - 中文线路接入方式：中国内地 +8610 - 58084199，中国香港 +852 - 30051355，参会密码 213511；英文线路接入方式：中国内地 +8610 - 58084166，中国香港 +852 - 30051313，参会密码 902802 [3][5] 参加人员 - 官学清董事会秘书及相关部门和子公司负责人 [5] 投资者参与方式 - 可于 2022 年 12 月 21 日 16:00 - 17:00 通过上述方式参加活动 [5] - 可于 2022 年 12 月 15 日 17:00 前将相关问题通过电子邮件发至 QA@icbc.com.cn，或在会议召开时实时提问 [3][5] 联系人及咨询办法 - 公司投资者关系管理团队，电子邮箱 QA@icbc.com.cn [5]