表决情况：同意 2 票，反对 0 票，弃权 0 票。 长沙银行股份有限公司第八届董事会 独立董事 2025 年第 1 次专门会议决议 （2025 年 5 月 21 日） 长沙银行股份有限公司（以下简称"本行"）第八届董事会独立 董事 2025 年第 1 次专门会议于 2025 年 5 月 21 日以现场加视频方式 召开。根据《长沙银行股份有限公司独立董事专门会议议事规则》， 经全体独立董事一致同意，会议豁免在召开前至少一日发布会议通知 的通知时限要求。会议应出席独立董事 2 人，实际出席独立董事 2 人， 王宗润先生、曹虹剑先生 2 人待董事任职资格经监管部门核准后方可 行使表决权。经出席会议的全体独立董事一致推举，会议由独立董事 易骆之主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民 共和国证券法》《上市公司独立董事管理办法》等法律法规、监管规 定。会议对以下事项进行了审议并表决： 一、关于聘任长沙银行股份有限公司行长的议案 经审议，独立董事认为：张曼女士符合法律法规、监管规定的行 长任职资格要求，未发现其存在法律法规、监管规定的不得担任行长 的情形。提名程序合法合规。 全体独立董事同意将本议案提交本 ...

人事任命 - 选举赵小中为第八届董事会董事长[1] - 聘任张曼为行长[4] - 聘任彭敬恩为董事会秘书和首席风险官[5][8] - 聘任吴四龙、白晓等7人为副行长[6][7] - 聘任邬胜为首席信息官[8] - 聘任郝芳为证券事务代表[9] 会议决议 - 同意下设5个委员会[3] - 通过《长沙银行股份有限公司2024年度主要股东评估情况报告》[9] - 听取《长沙银行股份有限公司2024年度互联网贷款评估报告》[9]

二〇二五年五月 湖南翰骏程律师事务所 关于长沙银行股份有限公司 2024 年度股东大会的 法律意见书 致：长沙银行股份有限公司 湖南翰骏程律师事务所 关于 长沙银行股份有限公司 2024 年度股东大会的 法 律 意见书 2. 出席会议的股东或其代理人的身份证明文件、持股证明文件、授权委托书 等； 湖南翰骏程律师事务所（以下简称"本所"）接受长沙银行股份有限公司（以 下简称"公司"）的委托，指派本所律师出席了公司 2024 年度股东大会（以下简 称"本次股东大会"），对本次股东大会的召集和召开程序、出席会议人员及召 集人的资格、表决程序和表决结果的合法有效性进行现场律师见证，并发表本法 律意见。 本所律师根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中 华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、《上市公司股东会规则》 （以下简称"《股东会规则》"）等我国现行法律、法规、规范性文件以及《长 沙银行股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的有关规定出具本法 律意见书。 为出具法律意见书，本所律师特作声明如下： （一）本所律师根据本法律意见书出具日以前已经发生或者存在的事实，严 格履行了法定职 ...

长沙银行股份有限公司(简称"本行"）于 2025 年 5 月 20 日召开 第六届职工代表大会第四次会议，选举程青龙先生为本行第八届董事 会职工董事，其董事任职资格自国家金融监督管理总局湖南监管局核 准后生效，任期自监管机构核准其任职资格之日起至第八届董事会届 满之日止。 证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2025-030 优先股代码：360038 优先股简称：长银优 1 长沙银行股份有限公司 关于选举第八届董事会职工董事的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 程青龙先生简历如下： 程青龙，男，1972 年 5 月出生，中共党员，大学本科，中级经 济师。历任建设银行常德桃源县支行储蓄监督岗、计财科副科长、营 业部主任、办公室主任、副行长，长沙银行常德分行桃源支行行长， 长沙银行常德分行副行长、行长，湘西长行村镇银行党委书记、董事 长。 长沙银行股份有限公司董事会 2025 年 5 月 22 日 ...

金融机构公司治理改革 - 长沙银行拟取消监事会 其职权由董事会审计委员会行使 成为2024年年度股东大会议题之一 [1] - 工商银行 农业银行 建设银行等国有大行及招商银行 华夏银行等股份制银行 以及中国人保等保险机构相继发布公告拟撤销监事会 [6] - 改革源于《公司法》修订 允许有限责任公司通过董事会审计委员会行使监事会职权 金融监管总局2024年12月发布《通知》明确金融机构适用该条款 [6] 监事会取消的背景与动因 - 监事会与董事会审计委员会职能重叠导致监督效率低下 增加运营成本 [7] - 新公司法实施单层制治理模式 为金融机构提供法律依据 可根据公司规模 业务复杂度自主选择治理结构 [7][9] - 中小金融机构撤销监事会可降低管理成本 大型机构则能通过优化治理结构提升决策效率 [9][10] 审计委员会的职能扩展 - 招商银行 华夏银行等明确由董事会审计委员会承接监事会职权 该委员会通常由独立董事主导 负责财务报告监督与风险管理 [8] - 重庆农商行指出国资背景企业可依据新公司法直接由审计委员会行使监事会职权 [8] - 审计委员会需强化关联交易审查机制 避免因监督职能集中导致内部制衡失效 [12] 改革争议与实施建议 - 市场质疑审计委员会"自我监督"的有效性 独立董事因非全职任职可能存在信息不对称问题 [11] - 专家建议按资产规模分类实施：100亿以下机构可不设监事会 100-500亿机构设3人简化监事会 500亿以上机构保留完整监事会 [12] - 需同步完善独立董事制度 确保单层制下监督职能不弱化 [12] 治理结构其他调整动态 - 中国银行 农业发展银行等机构增设专职党委副书记 强化党管金融 宁波银行 招商银行等亦出现高管转任党委副书记案例 [13][14][15] - 专职副书记通过参与重大决策统筹纪检与业务监督 构建风险防控体系 [15][16]

资产规模与区域战略 - 2024年资产规模同比增长12%至1.2万亿，2025年一季度末突破1.2万亿，同比增长14.13%，较年初增长5.62% [1] - 对公贷款新增561亿元（同比多增67亿元），零售贷款新增47亿元（同比少增80亿元），票据减少41亿元，资产结构持续优化 [3] - 县域贷款余额增速18.7%（新增317亿），存款增速14.5%（新增296亿），县域存贷款新增占比分别达45.64%和59.21% [4] - 通过"湘农快贷—稻虾米贷"专案为近百户种植户授信超2000万元，带动产业链贷款近亿元 [5] 信贷投放与产业支持 - 2024年新增信贷投放211.40亿元（同比+20.45%），重点支持工程机械、新能源等湖南重点行业及165个省市级项目 [3] - 科技、绿色、普惠、养老领域贷款余额分别增长17.9%、23.1%、15.9%、157%，显著高于整体贷款增速 [3] - 2025年一季度新增贷款428.32亿元（同比+26.25%），"千企万户大走访"行动预计助推全年资产规模增长 [5] 财务表现与战略转型 - 2024年营收259.36亿元（+4.57%），归母净利润78.27亿元（+4.87%）；2025年一季度营收68.09亿元（+3.78%），净利润21.73亿元（+3.81%） [7] - 非息收入占比提升至25%，手续费及佣金净收入同比+53.08%，投资净收益同比+123.63%，轻资本转型成效显著 [7] - 净息差2.11%优于城商行平均水平（1.38%），计息负债成本率降至1.75%（环比-23BP） [8] 零售金融发展 - 零售AUM达4,552.08亿元（+13.75%），财富客户132.48万户（+12.30%），个人存款占比提升至53.46% [10] - 推出"VISA卡快速发卡"服务，优化"快乐秒贷"产品，获得国债承销资格及家族信托业务资质 [11] - 打造"超能力俱乐部"养老品牌和"布蕉绿俱乐部"亲子品牌，全年营销活动超5000场 [11] 数字化与绿色金融 - 手机银行7.0用户突破1160万户，微信支付交易额居城商行首位，智能授权率提升30%，客户等候时长减少32.67% [12] - 绿色贷款余额528.29亿元（+23.14%），发行绿色债券50亿元，上线全流程绿色金融管理平台 [13]

报告行业投资评级 未提及 报告的核心观点 - 2025年银行基本面承压，净息差和手续费净收入压力减轻，其他非息收入压力加大，资产质量平稳，拨备有反哺空间但会使拨备覆盖率下降，预计上市银行营收和归母净利润同比增速约为 -1%、0% [88] - 基本面和资金面推动银行板块配置价值增强，建议关注重点指数权重股、高股息股以及中小银行资本补充相关股票 [3][101] 各部分总结 业绩概览 - 25Q1上市银行营收、净利润同比 -1.7%、-1.2%，增速较24A下滑1.8pct、3.5pct，盈利受其他非息收入和拨备影响走弱，但净息差降幅收窄等有积极表现 [3] - 各类银行表现分化，城农商行领跑，国有行偏弱，股份行盈利表现最弱 [3] 规模 - 一季度末上市银行生息资产同比增速 +7.5%，信贷投放靠前发力，贷款同比 +7.9%，金融投资高增，同业资产增速大幅转负 [3][17] - 城商行信贷投放领先，国有行一般贷款投放偏弱，股份行贷款增速低位 [3][17] 息差 - 25Q1上市银行净息差为1.37%，同比收窄13bp，降幅小于上年同期，环比24Q4下降5bp，负债成本改善对冲生息资产收益率降幅 [3][48] - 国有行息差降幅相对大，部分股份行、城农商行息差企稳回升 [3][50] 非息 - 中收降幅继续收窄，25Q1城农商行中收增速回正，国股行降幅明显收窄 [3] - 25Q1债市调整，其他非息收入下滑，国有行、农商行正增长，股份行、城商行负向拖累大 [3][60] 资产质量 - 25Q1上市银行不良率、关注率环比下降，24年不良贷款生成率总体稳定，资产质量压力稳健，零售贷款不良生成压力大 [3] - 拨备覆盖率和拨贷比下降，后续拨备反哺利润空间或缩窄，城农商行空间相对大 [3] 投资建议 - 关注重点指数权重股招行、兴业、工行、交行 [3][101] - 延续高股息选股逻辑 [3][101] - 从中小银行资本补充角度，关注齐鲁、上海、重庆、常熟 [3][101]

公司背景 - 长沙银行前身为1997年组建的长沙城市合作银行，历经1998年更名长沙市商业银行、2008年更名长沙银行，2018年在上交所上市（股票代码601577）[1] - 最大股东为长沙市财政局（持股16.82%），第二大股东为央企中国电信下属的湖南省通信产业服务有限公司（持股8.09%）[1] - 截至2024年末，公司拥有13家省内外分行（含广州分行），控股3家子公司（2家村镇银行和1家消费金融公司），员工总数9779人[1] 经营规模与业绩 - 2024年末总资产达1.15万亿元，同比增长12.42%，在A股上市城商行中排名第8，略低于成都银行[4] - 2024年营业收入259.36亿元（+4.57%），归母净利润78.27亿元（+4.87%），营收与利润均超过恒丰银行（257.75亿元/54.54亿元）和渤海银行（254.63亿元/52.56亿元）[6][7] 净息差与利息收入 - 2024年净息差2.11%（同比下降20BP），在A股上市银行中排名第二，与常熟银行同为仅存的两家净息差超2%的银行[11] - 贷款规模5451.09亿元（+11.61%），利息净收入205.64亿元（+2.68%），占营收比重79.29%，支撑了手续费净收入和投资净收益下降下的整体增长[13] 资产质量 - 2024年末不良贷款率1.17%（同比上升2BP），拨备覆盖率312.80%，处于行业中等偏优水平[14] - 逾期贷款率1.80%（高出不良率63BP），关注类贷款占比升至2.63%，显示未来资产质量压力较大[17]

案件判决核心内容 - 蓝山科技证券虚假陈述责任纠纷案件二审维持原判，两名项目签字保代需与保荐机构华龙证券承担40%范围内的连带责任 [1][3] - 这是我国首例由保代向证券投资者承担民事赔偿责任的判决，标志着个人责任追究的先例 [1][3] - 法院认定华龙证券及两名保代未能举证证明其对蓝山科技精选层挂牌项目申报材料虚假记载行为无过错 [3] 案件背景与细节 - 蓝山科技2017年至2019年通过虚构购销业务、研发业务等方式累计虚增收入8亿余元、虚增利润8000多万元 [2] - 华龙证券等4家中介机构未按业务规则审慎核查，出具的报告存在虚假记载 [2] - 蓝山科技虚假陈述行为共四次，包括2017-2019年年报及2020年精选层挂牌项目申报材料 [5] 行业影响 - 判决释放明确信号：执业质量不仅关乎行政处罚，更可能引发巨额民事赔偿 [2][3] - 保代需更加审慎勤勉，真正发挥资本市场"看门人"作用 [1][3] - 预计未来中介机构及个人被列为被告并承担连带赔偿责任的情况将增多 [2][6] 法律与执行细节 - 本案原告交易损失与2017-2018年年报虚假记载存在因果关系，华龙证券及保代因仅参与2020年项目故无需实际赔偿 [5] - 其他因精选层挂牌项目虚假记载受损的投资者可依据判决结果索赔 [5] - 法院判决对同类案件具有示范意义，尤其将责任延伸到具体责任人的震慑作用显著 [4][5]

会议基本信息 - 长沙银行股份有限公司2024年度股东大会将于2025年5月21日下午14:00在湖南省长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座长沙银行总行1908会议室召开，会议采用现场会议与网络投票相结合的方式 [1] 2024年度经营业绩 - 2024年末公司资产总额达到11,467.48亿元，较上年末增长12.42%，负债总额10,663.98亿元，较上年末增长12.05% [5][29] - 吸收存款本金总额7,229.75亿元，较上年末增加641.18亿元，增幅9.73%；发放贷款及垫款本金总额5,451.09亿元，较上年末增加567.18亿元，增幅11.61% [5][29] - 实现营业收入259.36亿元，同比增长4.57%；归属于上市公司股东的净利润78.27亿元，同比增长4.87% [5][29] - 净息差为2.11%，净利差为2.20%，较上年分别下降20个基点和23个基点 [30] - 不良贷款率1.17%，较上年末上升0.02个百分点；拨备覆盖率312.80%，较上年末下降1.41个百分点 [5][29] 业务结构分析 - 公司贷款金额3,464.70亿元，增长19.32%，占比63.56%；个人贷款金额1,895.17亿元，增长2.57%，占比34.77% [35] - 个人客户存款3,864.89亿元，较上年末增长14.99%，其中定期存款2,898.33亿元，增长19.02% [35] - 手续费及佣金净收入13.92亿元，同比下降9.15%，其中代理业务手续费收入2.86亿元，同比下降48.98% [31][32] - 投资收益31.10亿元，同比下降24.18%；公允价值变动收益9.71亿元，上年同期为-5.73亿元 [30][31] 战略发展举措 - 公司深入服务区域经济发展，加强湖南"4×4"和长沙"4433"现代化产业体系项目对接，支持中联智慧产业城、邵永高铁等重点项目 [8] - 全力做好金融五篇大文章，科技金融、绿色金融、制造业中长期贷款增速高于全行贷款平均增速 [8][9] - 网络渠道用户突破1160万户，零售客户数达到1,844.23万户，较上年末增加74.44万户 [10] - 推动新支付系统、对公统一信贷平台系统、巴Ⅲ新资本协议系统"三大项目"全部建设投产 [10] 公司治理与风险管理 - 2024年召开股东大会3次，审议议案21项；召开董事会11次，审议议案76项 [7] - 深入推进风险管理体系改革，深化"三道防线"建设，实现风险总监全面派驻 [11] - 资本充足率管理有序，截至报告期末各级资本充足率水平均满足监管要求 [26] - 2024年累计发布各类公告103则，连续6年保持信息披露零差错 [11] 2025年经营计划 - 2025年资产总额目标达1.27万亿元，吸收存款目标7980亿元 [37] - 计划在研发和科技系统建设方面投入4.40亿元左右 [37] - 将继续坚持以内生资本补充为主、外源融资为辅的原则，多渠道筹措资本来源 [41] - 资本充足率目标为核心一级资本充足率不低于7.75%、一级资本充足率不低于8.75%、资本充足率不低于11% [41] 利润分配方案 - 2024年度拟每10股派发现金股利4.20元(含税)，共计分配现金股利1,689,053千元 [38] - 拟于2025年半年度以当期合并报表中归属于母公司普通股股东的净利润为限进行中期分红 [38] - 2024年可供投资者分配利润33,227,850千元 [38] 关联交易情况 - 截至2024年末，全口径授信类关联交易余额为64.14亿元，占资本净额的7.21% [46] - 关联自然人授信类关联交易余额为1.73亿元 [46] - 服务类关联交易发生金额合计9656.98万元 [47]