审计信息 - 安永华明审计重庆银行2024年12月31日财务报告内部控制有效性，报告编号安永华明（2025）专字第70023001_B01号[2] - 中国注册会计师为周明骏和张亚楠，审计报告日期为2025年3月21日[10][11] 内控情况 - 建立健全和实施内部控制并评价有效性是重庆银行董事会责任[3] - 注册会计师对财务报告内部控制有效性发表意见并披露非财务报告重大缺陷[4] - 重庆银行于2024年12月31日在重大方面保持有效财务报告内部控制[6]

公司决策 - 独立董事认可2025年度日常关联交易预计额度议案并提交董事会审议[1] - 公司拟续聘安永华明和安永为2025年度外部审计机构，独立董事同意并提交审议[2]

审计安排 - 公司拟续聘安永华明和安永为2025年度外部审计机构[1] 利润分配 - 公司2024年度利润分配方案待提交股东大会审议[2] 内控评价 - 公司2024年度内部控制评价报告合规有效[3][4] 关联交易 - 公司预计2025年度日常关联交易待提交股东大会审议[5]

独立董事履职 - 2024年独立董事现场履职时间19 - 25个工作日[5][28][51][78][106] - 出席全部3次股东大会，审议15项议案，听取8项报告[5][30][52][79][107] - 亲自出席18 - 19次董事会会议，审议99项议案，听取56项报告[53][79][107] 委员会会议 - 审计委员会召开6次会议，审议27项议案，听取1个报告[6][54][80] - 薪酬与考核委员会召开2 - 5次会议，审议4 - 9项议题[8][32][55][80] - 提名委员会召开2 - 9次会议，审议2 - 20项议案[8][32][81] - 关联交易控制委员会召开1 - 9次会议，审议1 - 11项议案，听取1 - 5个报告[8][32][55][81][108] - 风险管理委员会召开4 - 12次会议，审议11 - 29项议题，听取1 - 2个报告[33][56][82] - 战略与创新委员会召开11次会议，审议36项议案[54][108] - 信息科技指导委员会召开2次会议，审议1项议案[109][110] 公司决策 - 2024年董事会审议提名董事候选人、聘任高级管理人员等议案[15][64][91][119] - 2024年续聘安永华明为国内会计师事务所[17][41][65][92][121] 关联交易与分红 - 2024年与监管口径关联方发生重大关联交易5笔[11][38][61][88][115] - 2024年派发2023年度现金股息，2025年春节前完成2024年三季度预分红[18][42][67][94][122] 其他事项 - 2024年高质量完成各项公告披露[19][43][69][96][123] - 对2023年度内部控制情况进行评价[20][70][97][124] - 董事会下设八个专门委员会，部分或四个委员会主任委员由独立董事担任[23][72][99][124] - 2025年独立董事将加强沟通协作，提升履职能力[125]

业绩数据 - 2024年向“双城”区域投放信贷超1500亿元，同比增长近400亿元[8] - 2024年制造业贷款余额300亿元，净增36亿元，中长期贷款余额增速25%[8] - 2024年科技型企业贷款余额345亿元，增速31%[8] - 2024年普惠小微贷款净增108亿元，新投放贷款加权利率下降0.31%，余额610亿元[9] - 2024年绿色金融规模较上年增长40%，连续5年保持30%以上增速[9] - 截至2024年末，集团总资产8566亿元，较上年末增长12.7%；贷款余额4406亿元，增长12.1%；存款余额4741亿元，增长14.3%；净利润55.2亿元，增长5.6%[12] 用户数据 - 2024年为近250万中老年群体提供养老金融服务，客户满意度较上年提升7%[10] - 2024年手机银行客户较上年末增加60万户，养老客户近250万户，养老金融资产余额增长20.2%，养老产业贷款余额增长23.2%[14] - 2024年末服务50岁及以上客户数248.34万户，较年初增长33.52万户，增幅15.6%[112] - 2024年末50岁及以上客户金融资产2115.34亿元，较年初增长348.93亿元，增幅19.75%[112] 未来展望 - 为海辰储能西南项目发放4亿元绿色贷款，预计2025年年产能达135GWh[39] 新产品和新技术研发 - 2024年完成企业微信、签章捺印、网络日志大数据等3个应用上云[97] - 全年累计开放AI服务186项，建设82个应用场景，新上线RPA流程57个，累计部署180余个，多模态技术在27个业务场景实践，助力新增20余款新产品[101] - ESG数字化评级系统构建超120项指标评级模型，生成超100万家企业的ESG评级结果[109] - “风铃智评”数字尽调工具自动化填充率达60%，辅助完成约1万家企业的集团客户认定和关联关系分析，发布超39万条企业疑似风险预警信号[109] - 2024年新申请技术发明专利15件、软件著作权16件；累计申请专利50件，取得4件，累计申请软件著作权54件，取得52件[155] 市场扩张和并购 - 2024年新开网点16家，金融服务团队走访各单位等8000余次[53] - 支持成渝重大项目超250个，同比增长超150%，提供信贷支持超1500亿元，同比增长超30%[53] - “引资入渝”合计300亿元[54][55][56][59] 其他新策略 - 推出全国首个排污权抵（质）押融资团体标准[23] - 制定成渝首批《绿色债券信息披露规范》金融团体标准[23] - 落地重庆市首笔“GEP质押贷”，执行利率为LPR[35] - 贸易背景审查时间由1 - 2个工作日缩短至分钟级[60] - 创新举办“普小微·鏸百业”系列直播活动共7场[71] - 依托“渝乐惠”商城打造消费帮扶专区，设置16个县域农特产专题场馆，上架超200余款帮扶商品，开展3场助农营销活动[78] - 2024年首次召开全行数字化转型工作大会，提出“456”重要举措和“八个要”具体要求[96]

审计机构情况 - 截至2024年末，安永华明有合伙人251人，执业注册会计师逾1700人，超1500人有证券相关业务服务经验[1] 审计决策 - 2024年3月22日，审计委员会通过续聘安永华明为2024年度中国会计准则审计师并提交董事会[4] - 2024年3月27日和6月21日，董事会和股东大会审议通过续聘安永华明为2024年度中国会计准则审计师[2] 审计沟通 - 2024年3月、8月审计委员会召开年度和半年度注册会计师见面会与外部审计师沟通[4]

独立董事情况 - 截至2024年12月31日公司有5位在任独立董事[2] - 2024年度独立董事不存在不满足独立性情形[2] - 董事会认为独立董事履职尽责且保持独立性[3] 公告发布 - 公司董事会于2025年3月21日发布独立董事独立性专项意见[4]

关联交易额度 - 重庆渝富控股集团2024年授信类关联交易预计额度59.1亿元，开展9.26亿元，2025年预计119.65亿元[5] - 招商银行2024年授信类关联交易预计额度310亿元，开展9.59亿元，2025年预计230亿元；非授信类2024年预计10亿元，开展9.59亿元，2025年预计96亿元[7] - 嘉实基金2024年授信类关联交易预计额度50亿元，开展22.81亿元，2025年预计70亿元；非授信类2025年预计60亿元[7] 公司财务数据 - 截至2024年9月30日，公司总资产208.62亿元，总负债90.95亿元，2024年1 - 9月营业收入48.15亿元，净利润 - 1.65亿元[59] - 重庆渝富控股集团截至2024年9月30日总资产3480.92亿元，总负债2238.42亿元，2024年1 - 9月营业收入237.97亿元，净利润40.76亿元[9] - 重庆渝富资本运营集团截至2024年9月30日总资产1171.96亿元，总负债738.48亿元，2024年1 - 9月营业收入17.98亿元，净利润22.38亿元[12] 公司注册资本 - 公司注册资本为368,464.0154万元[35] - 重庆渝富控股集团注册资本168亿元[9] - 重庆渝富资本运营集团注册资本100亿元[12] 会议审议事项 - 2025年3月21日公司第七届董事会第七次会议审议通过《关于2025年度日常关联交易预计额度的议案》，该事项尚需提交股东大会审议[3]

业绩数据 - 2024年营业收入136.79亿元，较2023年增长3.54%[7] - 2024年净利润55.21亿元，较2023年增长5.59%[7] - 2024年利息收入286.91亿元，较2023年增长1.43%[7] - 2024年手续费及佣金净收入8.88亿元，较2023年增长115.73%[7] - 2024年投资收益23.62亿元，较2023年增长17.50%[7] - 2024年经营活动现金流量净额为 -20746886千元，较2023年下降566.29%[10] - 2024年扣非后归母净利润5041201千元，较2023年增长3.84%[10] - 2024年平均总资产回报率为0.68%，较2023年下降0.04个百分点[12] - 2024年加权平均净资产收益率为9.29%，较2023年下降0.85个百分点[12] - 2024年其他业务收入2.50亿元，较上年减少1.01亿元，降幅28.80%[42] - 2024年业务及管理费38.86亿元，较上年增加2.89亿元，增幅8.03%[42] 资产与贷款数据 - 截至2024年末，集团资产总额8566.42亿元，较上年末增长12.73%[43] - 截至2024年末，客户贷款和垫款总额4406.16亿元，较上年末增加12.13%[43] - 截至2024年末，集团负债总额7928.78亿元，较上年末增加13.17%[47] - 截至2024年末，客户存款总额4741.17亿元，较上年末增加14.30%[47] - 截至2024年末，集团权益总额为637.64亿元，较上年末增加7.53%[50] - 截至2024年末，归属于本行股东的权益为610.71亿元，较上年末增加7.30%[50] - 截至2024年12月31日，不良贷款率为1.25%，较上年末下降0.09个百分点[12] - 截至2024年12月31日，拨备覆盖率为245.08%，较上年末增长10.90个百分点[12] - 截至2024年12月31日，票据贴现276.74亿元，占贷款总额比例6.28%，较上年末下降5.13个百分点[37] - 截至2024年12月31日，核心一级资本充足率9.88%，一级资本充足率11.20%，资本充足率14.46%，较上年末分别增加0.10、0.04、1.09个百分点[37] 信贷业务数据 - 报告期内，向双城经济圈产业发展等领域提供信贷支持超1500亿元[6] - “两增”贷款较上年末增长108.22亿元，涉农贷款较上年末增长59.75亿元[6] - “捷e贷”余额较上年末增长100%[6] 股东与股权数据 - 截至报告期末，普通股股东总数为41744户，截至2025年2月28日为41228户[17] - 香港中央结算（代理人）有限公司期末持股占总股本比例33.75%[18] - 重庆渝富资本运营集团有限公司期末持股占总股本比例14.28%，合并持有股份占比15.49%[18][20] - 大新银行有限公司期末持股占总股本比例13.2%[18] - 重庆市水利投资（集团）有限公司期末持股占总股本比例8.5%[18] - 重庆千里科技股份有限公司期末持股占总股本比例8.49%[18][21] 可转债数据 - 2022年3月29日公司发行130亿元A股可转换公司债券，募集资金净额约129.84亿元[25] - 期末可转债持有人数为35816人，登记结算系统债券回购质押专用账户（中国银行）持债占比17.56%[27] - 重银转债本次变动前为129.99亿元，转股7.7万元，变动后为129.99亿元[30] - 截至报告期末，累计已有69.6万元重银转债转为本行A股普通股，累计转股数64242股，占转股前公司已发行股份总数的0.0018%[31][32] - 未转股转债为129.99亿元，占转债发行总量比例为99.9946%[32] 利润分配数据 - 公司拟按2024年度净利润47.93亿元的10%提取法定盈余公积，计4.79亿元[4] - 按风险资产1.5%差额计提一般准备5.25亿元[4] - 每股现金分红0.248元（含税），2024年全年拟每股现金分红0.414元（含税）[4]

2024 年度 回 您可使用手机"扫一扫"或进入"注册会计师行业统一监管平台（http://acc.mof.exo.com） 进行查 您可使用手机"扫一扫"或进入"注册会计师行业统一监管平台（http://acc.mof.gov.cn） "进行查 " Frnst & Young Hua Ming I I P Ernst & Young Tow aza. 1 East Chang An 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) Tel 电话:+86 10 5815 3000 Fax 传真: +86 10 8518 8298 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 安永华明（2025）专字第70023001 B02号 重庆银行股份有限公司 重庆银行股份有限公司 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明（续） 安永华明（2025）专字第70023001 B02号 重庆银行股份有限公司 重庆银行股份有限公司董事会: 我们审计了重庆银行股份有限公司(以下简称"重庆银行")的2024年度财务报表, 包括2024年12月31日的合并及银行资产负债表、2024年 ...