经营业绩 - 2015年前三季度，公司合并报表营业收入10.83亿元，同比增长232.60%；净利润2.92亿元，同比增长672.91%；经营活动现金流量净额3.62亿元，同比增长858.69%；总资产46.57亿元，较年初增长8.57%；净资产43.16亿元，较年初增长6.29% [2] - 2015年7 - 9月，公司合并报表营业收入4.06亿元，同比增长283.81%；净利润1.08亿元，同比增长810.01% [3] - 2015年全年预计实现净利润3.91 - 4.26亿元，同比增长230% - 260% [3] 非公开发行股票 - 计划募集资金不超过16.7亿元，用于开展互联网金融业务，发行价格不低于16.64元/股，发行对象不超过10名 [3] - 2015年9月23日申请获中国证监会发行审核委员会审核通过，尚未收到书面核准文件 [3] 互联网信息服务业务 - 由子公司二三四五网络科技承担，2015年净利润快速增长，超2014年重大资产重组时的业绩承诺 [3] - 旗下有18款软件和网站，累计用户超2.3亿，由PC端业务、移动端业务和王牌联盟构成三大业务支柱 [3] - PC端有超4200万网址导航用户、超2000万浏览器用户，好压压缩软件装机量超3.5亿台，2345王牌输入法有3000万用户 [4] - 移动端3款产品活跃用户达千万级，2款达八百万级，5款APP在《易观智库》中排名TOP150内 [4] - 王牌联盟包括王牌技术员联盟和王牌手机联盟，王牌技术员联盟注册技术员500万人，日装机量20万台新电脑；王牌手机联盟年初日装机量1万台，9月底达4万台，年底预计达5万台 [4] 互联网金融业务 - 由子公司二三四五海隆金融负责，布局个人信用小额贷款（信用金）及个人信用互联网管理体系（诚信++） [4] - 信用金产品面向18 - 35岁低收入年轻人群，预计数亿人，截至2015年9月注册用户超35万，成功贷款超4万人，贷款总额超1.1亿元 [4] - 诚信++产品着力打造无央行征信数据人员的信用管理体系，与信用金产品互为验证 [4] 业务优势与合作 - 公司开展互联网金融业务的优势在于有金融及IT人才、高端技术、融资渠道、庞大用户群体、推广渠道、海量数据及分析技术和互联网运营经验 [4] - 2014年8月与中银消费金融有限公司合作推出“网上随心贷”，10月签订战略合作协议，截至2015年9月已进行产品测试和小范围推广，将适时大规模推广 [4][5]

公司整体情况 - 公司致力于成为“基于互联网平台的一流综合服务商”，持续加大“互联网 + 金融创新”战略实施力度 [3] - 2016 年前三季度实现收入 12.51 亿元，净利润 3.66 亿元，预计 2016 年度净利润将比 2015 年度同比增长 30% - 50% [3] 互联网信息服务业务 - 完善 PC 端产品线，强化 2345 网址导航和 2345 加速浏览器等传统产品，助推“内容型网址导航”转型，挖掘基于内容的增值服务 [3] - 加大移动端投入，扩大 2345 移动端产品线知名度、用户规模及市场占有率，提升移动端流量变现能力 [3] - 2011 年首创国内线下营销推广平台“王牌联盟”，拥有完善的 PC 端和移动端产品线，2345 网址导航用户超 4700 万，国内排名前三；2345 好压压缩软件是国内装机量最大的免费压缩软件；王牌电脑联盟电脑业务注册推广技术员达 460 万，日装机量 15 万台；王牌手机联盟安卓业务注册推广技术员达 120 万，日活跃推广技术员 1.5 万，日装机量约 6 万台 [10] - PC 端业务保持基本稳定，移动端收入增长较快但推广费用高，公司将多种方式保持业务稳定增长 [11] 互联网消费金融业务 - 2014 年 8 月与中银消费合作推出“2345 贷款王”，2016 年以来核心指标较 2015 年末大幅增长并实现盈利，截至 2016 年 9 月 30 日，实现营业收入 8962.08 万元，净利润 3396.41 万元（未经审计） [4] - “2345 贷款王”目标人群是中国广大低收入年轻人群，贷款额度 500 - 5000 元，最长贷款期限一个月，可随借随还 [5] - 公司与中银消费业务收入扣除成本及费用后按合同约定比例分成 [5] - 未来以“2345 贷款王”为基础拓展其他消费金融项目，加大运营，适时推出新产品和服务，与更多合作伙伴合作 [9] 重大资产重组业绩承诺 - 2014 年 9 月完成重大资产重组，交易对手方承诺网络科技子公司 2014 - 2016 年度扣非后净利润分别不低于 1.5 亿元、2 亿元、2.5 亿元 [5] - 2014 年、2015 年度，网络科技子公司扣非后净利润分别为 2.16 亿元、3.78 亿元，超额完成业绩承诺 [5] - 2016 年上半年，网络科技子公司已实现扣非后净利润 2.04 亿元，超过 2016 年承诺金额的 80%，预计全年超额完成承诺 [6] 其他业务布局 - 拟和合作方打造目标规模 50 亿元的股权投资基金，在互联网科技等领域投资，围绕上市公司并购开展活动，尚在筹建中 [6] - 2016 年初投资设立上海二三四五融资租赁有限公司，业务正常开展且效益不错 [6] - 参与发起设立华商云信用保险股份有限公司（筹），已向保监会申报材料，尚在审核中 [6] - 投资参股的上海杨浦杨科小额贷款股份有限公司尚在上海市金融办审核中 [7] 股权激励计划 - 2016 年 11 月 14 日股东大会审议通过股权激励相关议案，董事会同日确定授予日，向 56 名激励对象授予首期 2215 万股限制性股票，授予价格 5.81 元/股，正在办理股份登记及上市事宜 [7] 风控与坏账情况 - “2345 贷款王”贷款审核以技术手段为主，多种技术反欺诈，建立催收团队，中银消费可查询央行征信并写入不良记录，业务风险可控 [8] - 公司获客成本在行业内处于较低水平，通过贷前审查和加强贷后管理控制坏账，贷前审查包括查询征信、自动反欺诈筛选、大数据征信模型打分等 [8] 市场竞争应对 - “2345 贷款王”贷款额度在行业内相对较低，目标人群为低收入年轻人群，与其他同行目标客户不同，通过差异化竞争取得发展 [9] 大数据征信模型 - 公司的大数据征信模型目前仅限于自身使用 [11] 互联网消费金融业务优势 - 以“2345 贷款王”消费金融平台庞大用户群为基础，依托用户规模、推广渠道、海量数据及数据分析技术、运营经验及融资渠道等优势，保证业务快速发展 [11]

公司基本信息 - 证券代码为 002195，证券简称为二三四五 [1] - 2017 年 3 月 13 日进行特定对象调研，时间为 10:00—11:30、13:30—15:00、15:30—17:00，地点在上海市浦东新区博霞路 11 号 4 楼公司会议室 [2] - 上市公司接待人员为董事、副总经理兼董事会秘书邱俊祺先生和证券事务代表严国庆先生 [2] “2345 贷款王”平台业务情况 业务规模 - 2016 年内，“2345 贷款王”平台发放贷款总笔数 411.75 万笔，较 2015 年度增长 2937%；发放贷款总金额 62.74 亿元，较 2015 年度增长 2160% [3] - 截至 2016 年末，累计注册用户超过 780 万人（2015 年末仅为 93.90 万人）；截至 2016 年 12 月末，累计借款用户超过 380 万人次（2015 年末仅为 5 万人次） [3][5] - 2016 年 12 月当月发放贷款笔数为 94.26 万笔，较 2015 年 12 月当月的 4.35 万笔增长 2069.18% [3][5] 业务模式 - “2345 贷款王”是纯移动端 APP，是国内首创对接持牌金融机构与个人的创新型信贷技术服务平台，非 P2P，只贷不储，提供持牌金融机构消费金融产品 [3][4] 风控情况 - M4 坏账率从 2016 年初的 5.4% 下降到 2016 年末的 3.0% [3][5][10] - 通过央行征信 + 互联网征信双重征信模型控制风险，贷款申请审核通过率低于 30% [5] 审核与催收优势 - 建立高效、完善的贷款自动审核机制，自动审核率超过 90%，具备单日审核超过 10 万笔贷款的能力 [7] - 建立高效催收团队，通过到期前短信提醒、逾期后写央行征信及电话催收等手段催收欠款 [8] 行业地位 - 根据网贷之家、盈灿咨询 2017 年 1 月报告，“2345 贷款王”在现金贷场景中排名第四 [9] 合作金融机构情况 - 与中银消费金融合作始于 2014 年，2016 年末单月发放贷款金额达 14 亿元，是主要放贷资金渠道 [10] - 与上海银行 2016 年末签署合作协议，2017 年 1 月开始发放贷款，处于起步阶段，预计未来增速较快 [10] 公司业务规划 互联网消费金融规划 - 以“2345 贷款王”积累的优质用户为基础，拓展其他消费金融项目 [10] - 加大在消费金融、小贷、大数据风控等方面业务发展力度，适时推出多种产品和服务 [11] 互联网信息服务业务规划 - 稳步开拓 PC 端业务，积极拓展移动端业务，保持业务稳定发展 [12] 公司财务相关情况 业绩承诺完成情况 - 2014 - 2016 年网络科技子公司实际扣非后净利润分别为 2.16 亿元、3.78 亿元、3.66 亿元，超额完成业绩承诺 [11] 互联网信息服务业务财务情况 - 2016 年度实现收入 113009.47 万元，较 2015 年度增长 11.29%，净利润较 2015 年度下降 1.07% [12] 商誉情况 - 截至 2016 年末，商誉账面价值为 240034.76 万元，占净资产比例为 36.15%，目前不存在减值迹象 [12][13] 股权激励摊销情况 - 2017 年度限制性股票摊销总金额为 8523.32 万元，预计对净利润无重大影响 [14] 2017 年第一季度业绩预计 - 预计净利润较 2016 年度同比增长 100% - 130%，利润范围为 18723.84 万元 - 21532.42 万元 [15] 其他情况 股东持股及解禁情况 - 实际控制人包叔平先生个人直接持股占总股本 3.85%（0.78% 无限售流通股，剩余 2017 年 11 月中旬解禁），曲水信佳科技有限公司持股 14.06%（2017 年 9 月 30 日解禁） [13][14] - 孙毅先生个人直接持股占总股本 2.51%，浙富控股持股占总股本 14.85%，均 2017 年 9 月 30 日解禁 [14] - 庞升东先生个人直接持股占总股本 7.25%（3.62% 无限售流通股，剩余 2018 年 2 月末解禁） [14] 获客成本趋势 - 未来行业竞争可能加剧，获客成本可能上升，但公司依托自身优势使获客成本处于行业较低水平 [13] 监管风险 - 公司坚持合法经营，“2345 贷款王”平台不涉及 P2P、只贷不储，经营无重大违法违规 [15]

公司基本信息 - 证券代码 002195，证券简称二三四五，投资者关系活动为特定对象调研，时间为 2017 年 8 月 21 日 10:00 - 11:30，地点在上海市浦东新区博霞路 11 号 4 楼公司会议室，接待人员为董事、副总经理兼董事会秘书邱俊祺先生和证券事务专员李鹤然女士 [1] 互联网消费金融服务领域情况 平台情况 - “2345 贷款王”是纯移动端 APP，对接持牌金融机构与个人的创新型信贷技术服务平台，非 P2P，只贷不储，先期推出 500 - 5000 元小额现金贷款产品 [2] 合作情况 - 已与中银消费金融有限公司等多家持牌金融机构开展密切合作，以自有资金参与发起设立广州二三四五互联网小额贷款有限公司 [2] 经营数据 - 2017 年半年度金融科技子公司合并报表范围营业收入 54,580.04 万元，较 2016 年上半年增长 1,644.60%；归属于母公司所有者的净利润 23,877.58 万元，较 2016 年上半年的 522.59 万元增长 4,469.09% [2] - 2017 年 1 - 6 月，“2345 贷款王”累计发放贷款总金额 129.60 亿元，较 2016 年 7 - 12 月的 51.84 亿元增长 150.00%；6 月单月发放贷款金额 25.14 亿元，较 2016 年 12 月单月增长 79.32%；截至 2017 年 6 月 30 日，贷款余额超过 29.47 亿元，较 2016 年末增长 114.33%；M4 坏账率维持在约 3%的水平 [4] 合规与风险相关 合规情况 - “2345 贷款王”不涉及 P2P 和校园贷，主要客户群体为年轻蓝领阶层、应届毕业生和信用良好的城市白领等，不向在校学生提供服务 [2][3] 风险情况 - 公司日常经营可能面临行业监管和产业政策风险、市场竞争风险、资金跟不上企业需求及业务发展不达预期的风险等 [3] - 截至报告期末，公司商誉账面价值为 240,624.76 万元，占报告期末公司净资产 704,198.62 万元的比例为 34.17%，未来若出现资产减值迹象，可能造成商誉资产减值风险 [9] 平台运营相关 分工情况 - 用户资质审核方面，“2345 贷款王”进行互联网征信查询并建立自动审核系统，持牌金融机构进行央行征信查询；平台还提供授信额度确认等技术服务，持牌金融机构发放贷款，公司收取技术服务费用；逾期贷款追讨按合同约定执行，坏账按比例分担 [4][5] 风控体系 - 自 2014 年 8 月上线以来，借助公司优势建立了自有大数据风险控制体系，与持牌金融机构合作使坏账率保持较低水平 [5] 审核优势 - 建立了高效、完善的贷款自动审核机制，自动审核率超过 90%，系统平台能自动完成绝大部分业务，2017 年 6 月单日处理贷款申请笔数超过 8 万笔，目前具备单日审核超过 15 万笔贷款的能力，且审核能力和自动审核率仍在提升 [6] 催收特点 - 建立高效催收团队，通过到期前短信提醒、逾期后写央行征信及电话催收等合法手段远程催收，不存在线下暴力催收情况 [6] 坏账处理 - 按合同约定追讨逾期贷款，对坏账按比例分担，采用谨慎性原则计提预计负债，广州二三四五互联网小额贷款有限公司按账龄计提贷款损失准备，目前平台坏账率在行业内处于较低水平，M4 坏账率维持在约 3.0%的水平 [6][7] 业务规划与展望 互联网消费金融规划 - 立志成为“基于互联网平台的一流综合服务商”，践行“互联网 + 金融创新”战略，以“2345 贷款王”积累的用户为基础拓展其他消费金融项目，加大在消费金融、小贷、大数据风控等方面的业务发展力度，适时推出新产品和服务，未来还会与其他合作伙伴推进业务 [7] 获客成本趋势 - 未来行业竞争可能加剧，公司获取合格客户成本可能上升，但将依托自身优势使获客成本在行业内处于较低水平 [9] 其他业务情况 互联网信息服务业务 - 报告期内，互联网信息服务业务营业收入 48,910.86 万元，较 2016 年同期下降 6.54%，归属于母公司的所有者净利润 21,141.94 万元，较 2016 年同期增长 3.31%；移动端业务营业收入 8,740.18 万元，较 2016 年同期增长 98.53%，自 2017 年 1 月份开始已全线实现盈利，预计下半年保持良好发展速度；传统 PC 端依托优势优化产品功能、提升用户体验 [8] 网络科技子公司 - 2017 年半年度网络科技子公司合并报表范围营业收入 59,998.06 万元，较 2016 年上半年增长 9.13%；实现归属于母公司所有者的净利润 22,446.52 万元，较 2016 年上半年增长 9.29% [8] 股东与业绩相关 主要股东持股及解禁情况 - 截至 2017 年 6 月末，实际控制人包叔平先生个人直接持股占总股本的 3.85%（其中目前无限售流通股为 0.78%，剩余股份将于 2017 年 11 月中旬解禁），曲水信佳科技有限公司持股为 14.06%，预计于 2017 年 9 月 30 日解禁；孙毅先生个人直接持股占总股本的 2.51%，浙富控股持股占总股本的 14.85%，预计于 2017 年 9 月 30 日解禁；庞升东先生个人直接持股占总股本的 5.86%（其中目前无限售流通股为 1.47%，剩余股份将于 2018 年 2 月末解禁） [10][11] 股权激励摊销 - 2017 年度股权激励摊销总金额为 8,523.32 万元，预计不会对 2017 年度净利润产生重大影响 [11] 业绩预计 - 如互联网消费金融市场环境不发生重大变化，“2345 贷款王”业务将继续保持快速增长，全资子公司上海二三四五金融科技有限公司 2017 年 1 - 9 月净利润范围预计为 65,925.92 万元至 80,576.12 万元，预计较 2016 年 1 - 9 月同比增长 80% - 120% [11]

业绩情况 - 2017 年实现营业收入 32.00 亿元，同比增长 83.75%；归母净利润 9.48 亿元，同比增长 49.23%；扣非后净利润 9.12 亿元，同比增长 76.26% [1][2] - 2017 年末总资产 91.72 亿元，同比增长 24.60%；净资产 76.32 亿元，同比增长 14.95%；资产负债率 15.11% [2] - 2017 年度利润分配预案为每 10 股转增 3 股派 0.3 元（含税） [2] - 2018 年第一季度营业收入 4.39 亿元，同比增长 4.44%；净利润 2.16 亿元，同比增长 3.36%；扣非后净利润 2.10 亿元，同比增长 12.92% [2][14] - 2018 年 1 - 6 月预计净利润 5.66 - 6.80 亿元，同比增长 25% - 50% [2][14] - 2013 - 2017 年，营业收入复合增长率为 59%，净利润复合增长率为 71% [3] 业务布局 互联网业务 - 基础层：2345 网址导航、2345 浏览器 [3] - 大本营：PC 端（好压压缩软件、输入法、安全卫士）；移动端（浏览器、手机助手、天气王、网址导航 APP） [3] - 拓展层：营销平台、互动广告平台、商业化资源外拓 [3] - 目前导航业务占比 60%以上，移动占收入比例 20%，拓展层业务占比低于 10%，希望到 2020 年左右拓展层、大本营、基础层业务占比达 3：3：4 [3] 互联网金融业务 - 2017 年末停止无场景小额现金贷款业务，计提资产减值准备 [3][10] - 2018 年重点发展汽车金融、商业金融及有消费场景小额贷款业务 [3][10][11] 平台优势 2345 王牌联盟 - 7 年前自建，目前联盟注册会员数超 800 万，覆盖 27 个省份，200 多个城市，425 个县市，获 2345 星级信誉认证商家近 2 万家，累计发放积分价值超 12 亿元 [3][5] - 提升公司 PC 端及移动端产品渗透率，使获客成本处于行业较低水平 [3] 2345 星球联盟 - 2018 年 1 月由 2345 王牌联盟升级而来，基于区块链技术构建去中心化与可信任网络生态 [4][5] - 用户上网行为贡献被量化与挖取，通过 PoB 算法获取工作凭证 [4] - 开放式平台，第三方应用接入提供多元化内容和服务 [4] 问答环节 管理团队 - 管理团队稳定，核心团队平均在职年限超 8 年，有市场嗅觉和互联网运营能力，务实、执行力强 [3][4] 区块链布局 - 结合自身业务引入区块链技术，将 2345 王牌联盟升级为 2345 星球联盟，解决行业痛点，挖掘用户价值 [5] 星球联盟生态搭建 - 承接 2345 王牌联盟，为开发者接入星球链生态圈，为合作伙伴“赋能”，提供商业空间 [5][6] 星球联盟竞争优势 - 公司有 2.6 亿海量用户，在产品口碑、用户规模、流量变现等方面有优势 [6] - 研究团队是国际化、知识结构复合化、年轻化的顶尖人才，研发和执行能力强 [6] 章鱼星球产品 - 是 2345 星球联盟智能终端产品，目前有私人云盘功能，未来可提供 CDN 加速等云计算功能 [7] 星球联盟回报 - 变现方式有 2345 自有产品变现、精准营销平台变现、文化娱乐等应用 [7][8] - 运营方定期公开收入和收益，按积分星持有比例分配收益，用户可享受生态服务，积分星可用于支付 [8] 积分星获取 - 使用 PoB 算法机制，根据用户网络价值行为贡献量运算积分星数量，上网购物等行为及增值服务均可获积分星 [8][9] 章鱼星球盈利 - 毛利率、净利率属商业机密不便透露，已完成两期发售，用户购买热情高，硬件销售收入为预收款，希望成新利润增长点 [9] 章鱼星球销售 - 委托专业厂商生产，前两期发售认购完毕，产能有限，未来根据市场需求调整供应端产量 [9] 星球联盟与 ICO - 2345 星球联盟计划是对 2345 王牌联盟升级，无任何形式 ICO 计划 [10] 星球联盟用户 - 可提高用户粘性和活跃度，增大生态价值，不会出现“左右互搏”情况 [10] 现金贷业务 - 2017 年 12 月停止无场景现金贷业务，监管政策有影响，2018 年重点发展汽车金融等业务，未来拓展多元化产品和服务 [10][11] 金融牌照价值 - 有互联网小贷、融资租赁、保理牌照，参股设立信用保险公司及消费金融公司事项在审核中，合规经营利于持续发展 [11] 利率和监管环境 - 未来宏观利率水平变化不大，监管环境日益趋严，公司金融牌照健全，强监管环境更受益，互联网金融行业未来向好 [11] 移动端产品 - 移动端产品 2017 年 1 月开始全线盈利，2345 手机助手单月收入达 1000 万，2345 天气王单月收入突破 500 万，未来加大投放，提升商业化变现能力 [12] 高管增持计划 - 管理层看好公司发展，目前暂无韩猛及其他高管增持通知，不排除未来有相关计划 [12] 大股东减持计划 - 曲水信佳科技减持计划期限届满，拟将 2 亿股转让给韩猛，待深交所审核 [13] - 孙毅减持计划期限 2018 年 5 月 12 日届满，因误操作承诺 6 个月内不买卖股票 [13] - 庞升东及其一致行动人减持计划期 3 个月，减持不超 3415 万股，已过半未完成 [13] 实际控制人 - 无实际控制人不影响公司正常经营，管理层看好发展，联合创始人增持体现信心 [13][14]

营业收入相关 - 本报告期营业收入1.53亿元，同比减少33.20%；年初至报告期末为5.07亿元，同比减少30.61%[3] - 营业收入较2021年1 - 9月减少30.61%，主要受互联网红利缩减及新冠疫情等宏观环境综合影响[6] - 公司2022年前三季度营业总收入为5.0722475791亿元，较上期的7.3099826774亿元有所下降[14] 净利润相关 - 本报告期归属于上市公司股东的净利润1.02亿元，同比增长2.17%；年初至报告期末为3.25亿元，同比增长1.32%[3] - 本报告期归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润0.97亿元，同比增长2.21%；年初至报告期末为3.02亿元，同比减少1.25%[3] - 公司2022年前三季度净利润为3.2535079308亿元，较上期的3.2111016103亿元略有增长[15] 现金流量相关 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额6.27亿元，同比减少11.58%[3] - 销售商品、提供劳务收到的现金从7.21亿美元降至5.04亿美元，降幅30.07%，因收入下降[7] - 收到其他与经营活动有关的现金从2.25亿美元降至1.53亿美元，降幅32.08%，因收回保证金减少[7] - 公司2022年前三季度经营活动现金流入小计为7.4351348836亿元，较上期的10.4188817971亿元有所减少[17] - 经营活动产生的现金流量净额为627,427,619.87元，上一时期为709,627,641.79元[18] - 投资活动产生的现金流量净额为656,038,391.66元，上一时期为 - 530,221,775.39元[18] - 筹资活动产生的现金流量净额为 - 279,705,125.20元，上一时期为 - 328,581,428.83元[18] - 现金及现金等价物净增加额为1,025,212,520.02元，上一时期为 - 150,355,686.78元[18] - 购买商品、接受劳务支付的现金为211,974,013.14元，上一时期为385,065,180.63元[18] - 客户贷款及垫款净增加额为 - 425,274,441.44元，上一时期为 - 369,973,799.50元[18] - 支付给职工及为职工支付的现金为174,151,138.27元，上一时期为204,068,697.94元[18] - 支付的各项税费为39,934,917.50元，上一时期为24,923,252.32元[18] - 取得借款收到的现金为744,408,246.33元，上一时期为223,900,000.00元[18] - 偿还债务支付的现金为837,071,013.38元，上一时期为291,951,510.61元[18] 资产相关 - 本报告期末总资产100.47亿元，较上年度末增长0.74%；归属于上市公司股东的所有者权益95.19亿元，较上年度末增长2.63%[3] - 货币资金较上年度末增长73.43%，主要系收回部分非标投资业务本金及赎回部分金融产品投资[6] - 应收账款较上年度末减少65.32%，主要系收回部分非标投资业务本金[6] - 2022年9月30日货币资金为2,495,486,591.77元，1月1日为1,438,892,899.10元[12] - 2022年9月30日交易性金融资产为3,996,783,736.78元，1月1日为4,462,843,464.16元[12] - 2022年9月30日应收账款为197,416,816.53元，1月1日为569,331,618.21元[12] - 2022年9月30日流动资产合计6,902,840,806.96元，1月1日为6,846,383,225.47元[13] - 2022年9月30日非流动资产合计3,144,644,702.92元，1月1日为3,127,194,589.13元[13] - 2022年9月30日资产总计10,047,485,509.88元，1月1日为9,973,577,814.60元[13] 负债相关 - 2022年9月30日短期借款为208,396,574.88元，1月1日为285,072,970.44元[13] - 公司流动负债合计从5.587990854亿元降至4.06426845亿元[14] - 公司非流动负债合计从1.2888530916亿元降至1.1142176536亿元[14] - 公司负债合计从6.8768439456亿元降至5.1784861036亿元[14] 所有者权益相关 - 公司所有者权益合计从9.28589342004亿元增至9.52963689952亿元[14] 非经常性损益相关 - 本报告期非经常性损益合计536.79万元，年初至报告期期末为2349.26万元[4] 公允价值变动及投资收益相关 - 公允价值变动损益为 -2241.62万元，投资收益为 -413.78万元[5] 费用相关 - 销售费用从1800.09万美元降至870.61万美元，降幅51.64%，因开展费用管控[7] - 研发费用从1.25亿美元降至6677.71万美元，降幅46.78%，因研发支出减少[7] - 财务费用从 - 805.06万美元降至 - 7550.49万美元，降幅837.88%，因收到存款利息[7] - 公司2022年前三季度营业总成本为3.0377738991亿元，较上期的6.0917485899亿元大幅下降[14] 股东持股相关 - 报告期末普通股股东总数为248282人，韩猛持股比例6.87%，持股数量3.94亿股[9] - 陈于冰持有22,224,510股人民币普通股，邱伟波持有14,395,500股人民币普通股[10] - 王细林通过投资者信用证券账户持有29,874,500股，邱伟波通过投资者信用证券账户持有14,388,800股，持股比例2.30%[10] 担保相关 - 公司为网络科技子公司与中信银行上海分行担保的债权最高额度为5000万元本金及相应利息等，为中行卢湾支行提供最高额4000万元的连带责任保证担保[11] 每股收益相关 - 公司基本每股收益从0.0570元增至0.0581元[16] - 公司稀释每股收益从0.0570元增至0.0581元[16]

财务数据关键指标变化 - 公司2022年上半年营业收入353,889,235.72元，较上年同期减少29.43%[11] - 归属于上市公司股东的净利润223,209,338.07元，较上年同期增长0.93%[11] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润205,084,593.59元，较上年同期减少2.80%[11] - 经营活动产生的现金流量净额547,183,837.40元，较上年同期增长9.65%[11] - 基本每股收益0.0399元/股，较上年同期增长2.05%[11] - 稀释每股收益0.0399元/股，较上年同期增长2.05%[11] - 加权平均净资产收益率2.38%，较上年同期减少0.05%[11] - 本报告期末总资产10,090,267,192.43元，较上年度末增长1.17%[11] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产9,399,814,984.32元，较上年度末增长1.34%[11] - 本报告期营业收入为3.54亿元，上年同期为5.01亿元，同比减少29.43%[27] - 本报告期营业成本为1.34亿元，上年同期为2.19亿元，同比减少38.82%[27] - 本报告期销售费用为588.66万元，上年同期为1156.41万元，同比减少49.10%[27] - 本报告期研发投入为4762.02万元，上年同期为8691.60万元，同比减少45.21%[27] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额为5.47亿元，上年同期为4.99亿元，同比增加9.65%[27] - 本报告期投资活动产生的现金流量净额为1.68亿元，上年同期为 - 4.79亿元，同比增加135.12%[27] - 本报告期营业成本133,922,761.89元，上年同期218,909,483.25元，同比减少38.82%，其中职工薪酬同比增加81.20%，推广费同比下降45.15%[34] - 本报告期末货币资金1,997,785,418.94元，占总资产19.80%，较上年末比重增加5.37%，主要系收回部分非标投资业务本金及赎回金融产品投资[36] - 本报告期末应收账款273,032,010.21元，占总资产2.71%，较上年末比重减少3.00%，主要系收回部分非标投资业务本金[36] - 本报告期末交易性金融资产4,348,858,518.46元，占总资产43.10%，较上年末比重减少1.65%，主要系金融产品投资金额减少[36] - 本报告期末长期应收款767,451,456.09元，占总资产7.61%，较上年末比重增加0.56%，主要系非标业务新增投放[36] - 截至2022年6月30日，公司总资产为100.90亿元，总负债为6.80亿元，资产负债率为6.74%[25] - 2022年6月30日货币资金为1,997,785,418.94元，1月1日为1,438,892,899.10元[104] - 2022年6月30日交易性金融资产为4,348,858,518.46元，1月1日为4,462,843,464.16元[104] - 2022年6月30日应收账款为273,032,010.21元，1月1日为569,331,618.21元[104] - 2022年6月30日预付款项为538,373.40元，1月1日为2,668,939.10元[104] - 2022年6月30日其他应收款为37,819,156.68元，1月1日为28,894,988.34元[104] - 2022年6月30日一年内到期的非流动资产为253,006,027.90元，1月1日为337,823,734.79元[104] - 2022年6月30日其他流动资产为4,374,455.97元，1月1日为5,927,581.77元[104] - 2022年6月30日流动资产合计为6,915,413,961.56元，1月1日为6,846,383,225.47元[104] - 公司2022年6月30日资产总计100.90亿元，较年初99.74亿元增长1.17%[105] - 2022年6月30日负债合计6.80亿元，较年初6.88亿元下降1.09%[106] - 归属于母公司所有者权益合计93.99亿元，较年初92.76亿元增长1.33%[106] - 母公司2022年6月30日流动资产合计47.13亿元，较年初48.05亿元下降1.92%[107] - 母公司非流动资产合计63.84亿元，较年初62.77亿元增长1.70%[107] - 发放贷款和垫款从年初32.99亿元降至10.61亿元，降幅67.84%[105] - 长期应收款从年初7.03亿元增至7.67亿元，增幅9.19%[105] - 一年内到期的非流动负债从年初2579.70万元降至1117.76万元，降幅56.67%[106] - 交易性金融资产从年初28.43亿元增至31.02亿元，增幅9.10%[106] - 应收账款从年初2.05万元增至95.98万元，增幅4579.90%[107] - 2022年上半年营业总收入3.54亿元，较2021年上半年的5.01亿元下降29.43%[108] - 2022年上半年营业总成本2.26亿元，较2021年上半年的4.03亿元下降43.74%[108] - 2022年上半年净利润2.23亿元，较2021年上半年的2.21亿元增长0.93%[109] - 2022年上半年归属于母公司所有者的净利润2.23亿元，较2021年上半年的2.21亿元增长0.02%[110] - 2022年上半年综合收益总额2.36亿元，较2021年上半年的2.17亿元增长8.56%[110] - 2022年上半年基本每股收益0.0399元，较2021年上半年的0.0391元增长2.05%[110] - 2022年上半年流动负债合计26.81亿元，较2021年的26.07亿元增长2.84%[108] - 2022年上半年非流动负债合计1.30亿元，较2021年的1.17亿元增长10.68%[108] - 2022年上半年负债合计28.11亿元，较2021年的27.25亿元增长3.14%[108] - 2022年上半年所有者权益合计82.86亿元，较2021年的83.57亿元下降0.85%[108] - 2022年上半年净利润为40829192.80元，2021年同期为100513105.85元[111] - 2022年上半年基本每股收益为0.0073，2021年同期为0.0178[112] - 2022年上半年销售商品、提供劳务收到的现金为319484374.21元，2021年同期为481900341.56元[113] - 2022年上半年收取利息、手续费及佣金的现金为81972212.13元，2021年同期为70323175.06元[113] - 2022年上半年经营活动产生的现金流量净额为547183837.40元，2021年同期为499033137.22元[113] - 2022年上半年投资活动产生的现金流量净额为168334193.95元，2021年同期为 - 479329311.30元[114] - 2022年上半年筹资活动产生的现金流量净额为 - 193843485.84元，2021年同期为 - 323714563.78元[114] - 2022年上半年汇率变动对现金及现金等价物的影响为5836801.68元，2021年同期为 - 1524525.88元[114] - 2022年上半年现金及现金等价物净增加额为527511347.19元，2021年同期为 - 305535263.74元[114] - 2022年上半年期末现金及现金等价物余额为1854867898.26元，2021年同期为2439465469.90元[114] - 2022年半年度经营活动现金流入小计6.8787270037亿美元，2021年半年度为3.1174297052亿美元[115] - 2022年半年度经营活动现金流出小计2.8535835785亿美元，2021年半年度为6.7607223226亿美元[115] - 2022年半年度经营活动产生的现金流量净额4.0251434252亿美元，2021年半年度为 - 3.6432926174亿美元[115] - 2022年半年度投资活动现金流入小计6.3441822181亿美元，2021年半年度为15.5870862077亿美元[115] - 2022年半年度投资活动现金流出小计9.4102305亿美元，2021年半年度为9.6535909469亿美元[116] - 2022年半年度投资活动产生的现金流量净额 - 3.0660482819亿美元，2021年半年度为5.9334952608亿美元[116] - 2022年半年度筹资活动现金流入小计470万美元，2021年半年度为1000万美元[116] - 2022年半年度筹资活动现金流出小计1.3819714326亿美元，2021年半年度为3.4019137012亿美元[116] - 2022年半年度筹资活动产生的现金流量净额 - 1.3349714326亿美元，2021年半年度为 - 3.3019137012亿美元[116] - 2022年半年度现金及现金等价物净增加额 - 3758.762893万美元，2021年半年度为 - 1.0117110578亿美元[116] - 公司上年期末归属于母公司所有者权益合计为9,145,398,250元，少数股东权益为10,074,975.55元[120] - 公司本期资本公积增加250,090,716.60元，其他综合收益减少3,763,374.78元[121] - 公司本期综合收益总额为217,460,030.40元[121] - 公司本期所有者投入和减少资本为 - 250,090,716.60元[121] - 公司本期期末归属于母公司所有者权益合计为9,155,935,100元，少数股东权益为147,273.49元[122] - 母公司上年期末所有者权益合计为8,356,794,923.31元[123] - 母公司本期所有者权益增减变动金额为 - 71,032,600.50元[123] - 母公司本期综合收益总额为40,829,192.80元[124] - 母公司本期利润分配为 - 111,861,793.30元[124] - 母公司本期对所有者（或股东）的分配为 - 111,861,793.30元[124] - 2022年上半年公司所有者权益合计期末余额为8,293,297,137.46元，上年期末余额为8,439,618,525.16元，本期增减变动金额为 - 149,577,610.75元[126][127] - 2022年上半年公司综合收益总额为100,513,105.85元[126] - 2022年上半年公司所有者投入和减少资本为 - 250,090,716.60元，主要是库存股增加250,090,716.60元[126] 各条业务线数据关键指标变化 - 2022年上半年公司互联网信息服务业务营收281772726.09元，占总营收79.62%，较2021年同期下降33.92%，营业成本126208711.66元，较2021年同期下降41.04%[16] - 2022年上半年公司多元投资业务营收72116509.63元，营业成本7714050.23元[17] - 互联网信息服务本报告期营业收入为2.82亿元，占比79.62%，上年同期为4.26亿元，占比85.04%，同比减少33.92%[28] - PC端业务本报告期营业收入为1.62亿元，占比45.66%，上年同期为1.98亿元，占比39.57%，同比减少18.57%[28] - 移动端业务本报告期营业收入为1.20亿元

上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2022 年第一季度报告全文 1 证券代码：002195 证券简称：二三四五 公告编号：2022-023 上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2022 年第一季度报告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没 有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 重要内容提示: 1.董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准 确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带 的法律责任。 2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声 明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3.第一季度报告是否经过审计 □ 是 √ 否 一、主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 | --- | --- | --- | --- | |-----------------------------------------------------|------------------|------------------|---------------------------| | ...

公司基本信息 - 公司注册地址为上海市徐汇区宜山路700号85幢6楼，办公地址为上海市浦东新区环科路555弄2号楼9楼[7] - 公司股票代码为002195，上市证券交易所为深圳证券交易所[7] - 公司网址为http://www.2345.net，电子信箱为stock@2345.com[7] - 公司董事会秘书为邱俊祺，联系地址为上海市浦东新区环科路555弄2号楼9楼[8] - 公司聘请的会计师事务所为立信会计师事务所（特殊普通合伙），办公地址为上海市南京东路61号4楼[11] - 公司年度报告披露媒体包括《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》、《证券时报》及巨潮资讯网[9] 公司治理结构 - 公司无控股股东，自2017年11月2日起无实际控制人[10] - 公司董事会由7名董事组成，其中3名为独立董事[83] - 公司监事会由3名监事组成，其中1名为职工代表监事[84] - 公司内部审计部配置了3名专职审计人员[86] - 公司通过限制性股票激励计划健全长效激励机制[85] - 公司指定《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、《证券日报》和巨潮资讯网为信息披露指定媒体[85] - 公司制定了《年报信息披露重大差错责任追究制度》[86] - 公司治理实际状况与相关法规无重大差异[86] 财务表现 - 2021年营业收入为932,409,339.02元，同比下降23.93%[1] - 2021年归属于上市公司股东的净利润为397,347,916.56元，同比增长143.51%[1] - 2021年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为371,175,594.53元，同比增长138.05%[1] - 2021年经营活动产生的现金流量净额为183,908,929.94元，同比下降77.25%[1] - 2021年基本每股收益为0.07元，同比增长143.75%[1] - 2021年末总资产为9,973,577,814.60元，同比增长0.66%[13] - 2021年末归属于上市公司股东的净资产为9,275,672,614.52元，同比增长1.54%[13] - 2021年稀释每股收益为0.07元，同比增长143.75%[13] - 2021年加权平均净资产收益率为4.35%，同比增加13.87个百分点[13] - 2021年非经常性损益项目合计为26,172,322.03元[17] - 2021年公司互联网信息服务业务实现营业收入787,294,235.83元，同比下降24.98%，占公司营业收入总额的84.44%[21] - 2021年公司股权投资板块公允价值变动损益为74,204,507.76元，投资收益为26,081,900.37元[21] - 2021年度公司营业收入为932,409,339.02元，同比下降23.93%[24] - 2021年度公司互联网信息服务业务收入为787,294,235.83元，同比下降24.98%，占营业收入的84.44%[24][26] - 2021年度公司多元投资业务收入为145,115,103.19元，同比下降17.68%，占营业收入的15.56%[26] - 2021年度公司归属于上市公司股东的净利润为397,347,916.56元，同比增长143.51%[24] - 2021年度公司归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为371,175,594.53元，同比增长138.05%[24] - 2021年度公司PC端业务收入为390,668,901.62元，同比下降20.65%，占营业收入的41.90%[27] - 2021年度公司移动端业务收入为396,625,334.21元，同比下降28.81%，占营业收入的42.54%[27] - 2021年度公司境内收入为921,039,720.39元，同比下降24.50%，占营业收入的98.78%[27] - 2021年度公司境外收入为11,369,618.63元，同比增长94.96%，占营业收入的1.22%[27] - 截至2021年12月31日，公司总资产为9,973,577,814.60元，资产负债率为6.90%[22] - 互联网信息服务营业收入为787,294,235.83元，毛利率为50.81%，营业收入比上年同期减少24.98%[29] - PC端业务营业收入为390,668,901.62元，毛利率为54.24%，营业收入比上年同期减少20.65%[29] - 移动端业务营业收入为396,625,334.21元，毛利率为47.43%，营业收入比上年同期减少28.81%[29] - 境内营业收入为921,039,720.39元，毛利率为55.19%，营业收入比上年同期减少24.50%[30] - 境外营业收入为11,369,618.63元，毛利率为90.29%，营业收入比上年同期增加94.96%[30] - 前五名客户合计销售金额为470,708,461.30元，占年度销售总额的50.48%[34] - 前五名供应商合计采购金额为150,967,107.61元，占年度采购总额的28.54%[35] - 销售费用为24,733,867.27元，比上年同期减少11.81%[36] - 管理费用为184,288,663.50元，比上年同期增加4.28%[36] - 研发费用为147,409,482.18元，比上年同期减少17.09%[36] - 公司研发人员数量从2020年的406人减少至2021年的340人，减少16.26%[38] - 研发人员数量占比从2020年的54.13%减少至2021年的53.63%，减少0.50%[38] - 研发投入金额从2020年的177,790,842.89元减少至2021年的147,409,482.18元，减少17.09%[39] - 研发投入占营业收入比例从2020年的14.50%增加至2021年的15.81%，增加1.31%[39] - 经营活动现金流入小计从2020年的1,496,298,615.39元减少至2021年的1,143,828,183.77元，减少23.56%[40] - 经营活动现金流出小计从2020年的688,023,305.07元增加至2021年的959,919,253.83元，增加39.52%[40] - 经营活动产生的现金流量净额从2020年的808,275,310.32元减少至2021年的183,908,929.94元，减少77.25%[40] - 投资活动现金流入小计从2020年的4,278,977,496.39元减少至2021年的2,967,382,158.28元，减少30.65%[40] - 投资活动产生的现金流量净额从2020年的-515,258,533.57元减少至2021年的-1,255,329,968.56元，减少143.63%[40] - 现金及现金等价物净增加额从2020年的-246,560,041.17元减少至2021年的-1,417,644,182.57元，减少474.97%[40] - 交易性金融资产增加至4,462,843,464.16元，增长44.75%，主要由于公司增加了多元投资的发展战略[44] - 长期应收款增加至702,900,000.00元，增长7.05%[44] - 其他非流动金融资产增加至535,167,624.25元，增长5.37%[44] - 商誉保持不变，为1,122,213,214.33元，占11.25%[44] - 公司主要资产计量属性未发生重大变化[45] - 货币资金受限部分为111,536,348.03元，包括大额存单质押融资、长期借款监管专户、信用卡保证金和法院冻结的银行存款[46] - 固定资产和投资性房地产分别受限47,729,385.41元和101,459,528.86元，均为抵押未到期[46] - 公司孙公司Ruifeng Technology Pte.Ltd抵押房产账面价值为149,188,914.27元，原值为155,594,209.51元[47][48] - 报告期投资额为153,605,552.43元，较上年同期减少78.61%[49] - 上海蓝三木易私募基金合伙企业（有限合伙）新设投资12,000,000.00元，持股比例为10.97%[51] - 公司新设扬州蓝易臻逊股权投资合伙企业，投资金额为10,804,500.00元，持股比例为49.00%[52] - 公司新设宁波坤达智能科技有限公司，投资金额为0.00元，持股比例为100.00%[52] - 公司参与成都天府蓝三众宇投资管理合伙企业，投资金额为15,000,000.00元，持股比例为21.88%[54] - 公司增资Ruifeng Technology Pte. Ltd.，投资金额为44,650,570.73元，持股比例为100.00%[55] - 公司增资HILIFE INTERACTIVE PTE. LTD.，投资金额为37,777,231.70元，持股比例为25.00%[56] - 公司增资Ruifeng Technology USA INC，投资金额为3,233,250.00元，持股比例为100.00%[55] - 公司投资绿石创业投资（深圳）有限公司，投资金额为140,000.00元，持股比例为20.00%[55] - 公司投资合计金额为153,605,552.43元[56] - 公司投资项目已完成相应的工商登记[52][55][56] - 公司投资项目中，部分项目存在亏损，如扬州蓝易臻逊股权投资合伙企业亏损8,442,000.00元，Ruifeng Technology Pte. Ltd.亏损22,118,295.48元[52][55] - 公司2021年年度报告披露的证券投资总额为34.20亿元[58] - 上海信托“红宝石”安心稳健系列信托基金的期末账面价值为3.25亿元，报告期损益为1246.90万元[57] - China Merchants Fixed Income Opportunity SP的期末账面价值为2.75亿元，报告期损益为502.17万元[57] - 华润信托*星汉3号集合资金信托计划的期末账面价值为2.47亿元，报告期损益为-513.79万元[57] - 大朴固收增强2号私募证券投资基金的期末账面价值为2.13亿元，报告期损益为1271.81万元[57] - 中海信托现金稳盈15的期末账面价值为1.53亿元，报告期损益为349.69万元[57] - 平安信托固益联6M-19号集合资金信托计划的期末账面价值为1.51亿元，报告期损益为115.50万元[58] - 粤财信托*随鑫益1号集合资金信托计划的期末账面价值为1.04亿元，报告期损益为387.90万元[58] - 海盈丰益集合开放式资金信托计划的期末账面价值为1.03亿元，报告期损益为322.82万元[58] - 平安信托固益联6M-18号集合资金信托计划的期末账面价值为1.02亿元，报告期损益为161.00万元[58] - 公司子公司曲水汇通信息服务有限公司2021年营业收入为550,000,000.00元，净利润为87,146,552.94元[66] - 公司子公司上海瑞鑫融资租赁有限公司2021年营业收入为1,000,000,000.00元，净利润为88,009,827.91元[66] - 公司新设子公司上海瑞赋实业有限公司和海南瑞弘创业投资有限责任公司，注销子公司贵州融海融资担保有限公司和江苏趣看网络科技有限公司，报告期内未对公司合并利润产生重大影响[68] - 公司控制的结构化主体中，一村若华8号私募证券投资基金投资金额为62,555,685.88元，持有比例为100.00%[70] - 截至2021年12月，中国网民规模达10.32亿，互联网普及率达73.0%，人均每周上网时长为28.5个小时[71] - 农村网民规模达2.84亿，农村地区互联网普及率为57.6%，较2020年12月提升1.7个百分点[71] - 60岁及以上老年网民规模达1.19亿，互联网普及率达43.2%[71] - 2024年，中国在全球人工智能市场的占比预计将达到15.6%，市场规模为172.2亿美元[72] - 公司计划在2022年继续加大研发投入，探索元宇宙、人工智能、大数据、机器学习、区块链等领域[76] - 公司2022年将继续聚焦机器学习、大数据等方向，加强精细化运营，推进数据仓库和数据治理建设[75] - 公司2022年将重点加强各业务板块之间的协作

营业收入变化 - 本报告期营业收入2.2956亿元，同比减少21.17%；年初至报告期末营业收入7.30998亿元，同比减少22.53%[2] - 2021年年初到报告期末营业总收入为7.31亿元，较上期的9.44亿元下降22.53%[17] 净利润变化 - 本报告期归属于上市公司股东的净利润9985.44万元，同比增长1.12%；年初至报告期末为3.21005亿元，同比增长4.16%[2] - 本报告期扣除非经常性损益的净利润9456.68万元，同比减少3.71%；年初至报告期末为3.05553亿元，同比增长12.73%[2] - 公司2021年第三季度净利润为321,110,161.03元，上年同期为308,281,428.08元[18] 经营活动现金流量净额变化 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额7.09627亿元，同比减少27.41%[2] - 公司2021年年初到报告期末经营活动产生的现金流量净额为709,627,641.79元，上年同期为977,588,710.25元[21] 资产与所有者权益变化 - 本报告期末总资产99.7884亿元，较上年度末增长0.71%；归属于上市公司股东的所有者权益92.0567亿元，较上年度末增长0.77%[2] - 2021年9月30日货币资金为26.03亿元，较2020年12月31日的28.57亿元下降8.87%[14] - 2021年9月30日交易性金融资产为32.79亿元，较2020年12月31日的27.06亿元增长21.17%[14] - 2021年9月30日应收账款为4.47亿元，较2020年12月31日的7.05亿元下降36.57%[14] - 2021年9月30日流动资产合计为70.48亿元，较2020年12月31日的74.50亿元下降5.39%[14] - 2021年9月30日非流动资产合计为29.31亿元，较2020年12月31日的24.58亿元增长19.24%[15] - 2021年9月30日资产总计为99.79亿元，较2020年12月31日的99.08亿元增长0.71%[15] - 2021年第三季度非流动资产合计25.6751840560亿美元，较之前增加1.0944457914亿美元；资产总计100.1760332267亿美元，较之前增加1.0944457914亿美元[24] - 2021年第三季度流动负债合计7.3104707366亿美元，较之前减少0.0779233816亿美元[25] - 2021年第三季度非流动负债合计13.817362771亿美元，较之前增加11.398069425亿美元；负债合计86.922070137亿美元，较之前增加10.618835609亿美元[25] - 2021年第三季度归属于母公司所有者权益合计91.3830764575亿美元，较之前增加0.0325622305亿美元；所有者权益合计91.4838262130亿美元，较之前增加0.0325622305亿美元[25] 应收账款变化 - 应收账款较上年度期末减少36.57%，因收回部分保理业务款项[6] 营业成本变化 - 营业成本较上年同期增加444.10%，因执行新收入准则调整销售费用推广费[7] - 2021年年初到报告期末营业成本为3.37亿元，较上期的0.62亿元增长443.02%[17] 销售费用变化 - 销售费用较上年同期减少95.56%，因执行新收入准则调整销售费用推广费[7] - 2021年年初到报告期末销售费用为0.18亿元，较上期的4.06亿元下降95.57%[17] 公允价值变动收益变化 - 公允价值变动收益较上年同期增加2440.46%，因理财产品及其他非流动金融资产公允价值增加[7] 营业外支出变化 - 营业外支出较上年同期增加712.63%，因对外捐赠支出增加[8] 收取利息、手续费及佣金现金变化 - 收取利息、手续费及佣金的现金较上年同期减少34.38%，因汽车金融业务减少[9] - 公司2021年年初到报告期末收取利息、手续费及佣金的现金为96,591,906.93元，上年同期为147,191,943.63元[20] 收到其他与经营活动有关现金变化 - 收到其他与经营活动有关的现金较上年同期增加75.46%，因收回受限保证金[9] 购买商品、接受劳务支付现金变化 - 购买商品、接受劳务支付的现金较上年同期减少32.64%，因业务规模下降[9] 客户贷款及垫款净增加额变化 - 客户贷款及垫款净增加额较上年同期减少42.15%，因商业保理等业务净回款额减少[9] 支付的各项税费变化 - 支付的各项税费较上年同期减少49.33%，因支付的税费减少[9] 收回投资收到现金变化 - 收回投资收到的现金较上年同期增加167.29%，因结构化主体收回部分投资款[9] 取得投资收益收到现金变化 - 取得投资收益收到的现金较上年同期增加83.02%，因收到所投资项目分红、利息增加[9] 股东持股情况 - 韩猛持股393,523,936股，持股比例6.87%，为第一大股东[10] - 公司回购专用证券账户持有股份131,757,998股，持股比例2.30%[11] 公司投资情况 - 公司作为有限合伙人认缴上海蓝三木易私募基金合伙企业3000万元[12] 营业利润变化 - 公司2021年第三季度营业利润为362,621,484.20元，上年同期为347,603,384.53元[18] 基本每股收益变化 - 公司2021年第三季度基本每股收益为0.0570元，上年同期为0.0538元[19] 经营活动现金流入小计变化 - 公司2021年年初到报告期末经营活动现金流入小计为1,041,888,179.71元，上年同期为1,263,505,892.77元[21] 投资活动现金流入小计变化 - 公司2021年年初到报告期末投资活动现金流入小计为1,963,634,973.50元，上年同期为3,170,813,714.64元[21] 投资活动现金流量净额变化 - 公司2021年年初到报告期末投资活动产生的现金流量净额为 - 530,221,775.39元，上年同期为 - 1,023,830,610.86元[21] 筹资活动现金流入小计变化 - 公司2021年年初到报告期末筹资活动现金流入小计为223,900,000.00元，上年同期为133,809,091.68元[21] 销售商品、提供劳务收到现金变化 - 公司2021年年初到报告期末销售商品、提供劳务收到的现金为720,716,170.10元，上年同期为988,320,218.42元[20] 2021年第三季度筹资活动现金流出及净额变化 - 2021年第三季度筹资活动现金流出小计5.5248142883亿美元，上年同期为6.9586527071亿美元；筹资活动产生的现金流量净额为 - 3.2858142883亿美元，上年同期为 - 5.6205617903亿美元[22] 2021年第三季度现金及现金等价物净增加额变化 - 2021年第三季度现金及现金等价物净增加额为 - 1.5035568678亿美元，期初余额为27.4500073364亿美元，期末余额为25.9464504686亿美元[22] 2021年执行新租赁准则流动资产情况 - 2021年起执行新租赁准则，2021年1月1日流动资产合计74.5008491707亿美元，与2020年12月31日数据相同[23] 2021年第三季度长期待摊费用变化 - 2021年第三季度长期待摊费用为1.751080892亿美元，较之前减少0.453611511亿美元[24] 2021年第三季度应付账款变化 - 2021年第三季度应付账款为1.4784389208亿美元，较之前减少0.0779233816亿美元[24] 报告审计情况 - 公司2021年第三季度报告未经审计[27]