融资租赁业务方案 - 公司及下属子公司拟与华通金租开展售后回租融资租赁业务，融资金额不超过人民币8000万元，融资期限不超过36个月，以江门市侨盈城市环境管理有限公司项目的应收账款提供质押担保 [1] - 公司及下属子公司拟与徽银金租开展售后回租融资租赁业务，融资总金额不超过人民币6500万元，融资期限不超过36个月，以环卫车辆及设备、应收账款提供质押担保 [2] - 上述融资租赁业务相关合同均尚未签署，最终协议内容以实际签署的合同为准 [2] 交易对方基本情况 - 华通金租注册资金200000万元人民币，成立于2015年10月12日，与公司不存在关联关系 [4] - 徽银金租注册资金300000万元人民币，成立于2015年4月29日，与公司不存在关联关系 [16] - 两家金融租赁公司均不属于失信被执行人 [4][16] 公司财务状况 - 公司2024年资产总额82599096万元，负债总额55814396万元，净资产267847万元 [7] - 2024年营业收入39144196万元，净利润2892186万元 [8] - 公司自成立以来依法存续，正常经营，履约能力良好 [7] 子公司财务状况 - 江门侨盈2024年资产总额1199748万元，净利润346952万元 [22] - 高州侨胜2024年资产总额1179474万元，净利润91221万元 [24] - 珠海侨银2024年资产总额255890万元，净利润16682万元 [26] 融资租赁对公司影响 - 有利于盘活现有资产，拓宽融资渠道，实现筹资结构的优化 [28] - 不影响公司及子公司对相关资产的使用，不会对日常经营造成影响 [28] - 担保风险处于公司可控范围，符合公司整体利益 [29]

融资租赁业务 - 公司控股子公司拟继续开展融资租赁业务，总金额不超过1.5亿元人民币，使用期限为董事会审议通过之日起12个月 [1] - 山东罗欣以自有固定资产售后回租方式开展融资租赁业务，融资租赁本金2000万元，租赁期24个月 [2] - 山东裕欣以自有固定资产售后回租方式开展融资租赁业务，融资租赁本金3000万元，租赁期24个月 [2] - 融资租赁业务交易标的均为公司合法拥有的固定资产，不存在抵押或其他第三人权利 [4] 担保情况 - 公司为山东罗欣融资租赁本金2000万元、山东裕欣融资租赁本金3000万元提供不可撤销的连带责任保证担保 [3] - 2025年度拟为控股子公司提供总额度不超过6.48亿元的担保 [2] - 本次担保后公司对山东罗欣的担保余额为116,482.29万元，可用担保额度剩余79,779.47万元 [3] - 本次担保后公司对山东裕欣的担保余额为3,000万元，可用担保额度剩余8,100万元 [3] - 公司及控股子公司的担保额度总金额为253,800万元，占最近一期经审计净资产的183.61% [8] 被担保人财务数据 - 山东罗欣2024年度资产总额497,240.24万元，负债总额275,693.61万元，净资产221,546.63万元，营业收入229,244.03万元，净利润-63,230.31万元 [4] - 山东罗欣2025年1-3月资产总额474,691.02万元，负债总额250,630.58万元，净资产224,060.44万元，营业收入39,808.32万元，净利润1,934.81万元 [4] - 山东裕欣2024年度资产总额90,911.43万元，负债总额63,576.36万元，净资产27,335.07万元，营业收入23,715.20万元，净利润-11,604.38万元 [5] - 山东裕欣2025年1-3月资产总额46,952.99万元，负债总额76,436.67万元，净资产-29,483.69万元，营业收入3,517.31万元，净利润373.49万元 [5]

股东会议程安排 - 会议采用现场投票和网络投票相结合的方式 网络投票通过上海证券交易所系统进行 时间为2025年7月25日9:15-15:00 [4] - 现场会议定于2025年7月25日14:00在深圳市南山区公司二楼会议室召开 [4] - 会议议程包括投票表决、股东发言、表决结果宣布等十项程序性安排 [5][6][10] 融资租赁业务详情 - 控股子公司祁阳博禾拟与中国电建开展融资租赁业务 总金额52,332.05万元 包括本金34,290万元、利息12,898.55万元和手续费5,143.50万元 [7] - 融资期限180个月(含12个月宽限期) 年利率4.2% 标的物为100MW光伏电站设备及附属设施 [7] - 全资孙公司禾望能源开发将质押持有的51%股权 祁阳博禾提供土地、动产抵押及应收账款质押担保 担保总额覆盖全部租金本息 [8][12] 交易对手方信息 - 出租方中国电建集团租赁有限公司成立于2004年 注册资本20亿元 主营融资租赁及设备销售业务 与公司无关联关系 [9] - 承租方祁阳博禾新能源成立于2022年 注册资本100万元 公司通过禾望能源开发持股51% 中国三峡新能源持股49% [11] - 祁阳博禾2025年一季度未经审计总资产66.29万元 2024年度经审计总资产266.47万元 目前尚未产生营业收入 [11] 担保安排特点 - 担保方案中禾望能源开发不提供连带责任保证 少数股东中国三峡新能源未按比例提供担保 被担保人未提供反担保 [8] - 质押合同约定担保范围涵盖主合同项下全部应付款项及实现权利的各项费用 [12] - 公司认为担保有利于推动光伏电站建设 风险总体可控 将持续监控融资使用情况 [13]

政策试点范围扩大 - 试点对象从上海本地机构扩展至全国范围内符合条件的金融租赁公司[1] - 租赁标的物范围新增新能源、动力电池、智能制造、工业母机四类设备[1] - 业务主体放宽至全国金融租赁公司在临港设立的SPV[1] 租赁物范围历史沿革 - 2021年12月原银保监会规定租赁物包括飞机、船舶、集装箱等7类设备[2] - 后续新增算力中心设备和集成电路产业设备[2] - 2023年6月临港率先试点集成电路设备租赁并推广至全国[3] 上海租赁业规模 - 上海共有7家金融租赁公司和1147家融资租赁公司[2] - 总资产规模达3.09万亿元，占全国40%[2] - 临港注册42家融资租赁公司（资产超500亿元）和180家项目公司（资产超360亿元）[2] 临港创新业务成果 - 落地全国首单人民币结算国产飞机跨境租赁[2] - 完成全国首单金租SPV算力设备离岸租赁和集成电路设备租赁[2] - 3家金租公司累计向9家集成电路企业投放8.87亿元[3] 企业动态与规划 - 交银金租已在临港设立17家SPV，覆盖飞机、船舶、集成电路全产业链[3] - 交银金租计划本月底前落地动力电池领域首单业务[3] - 农银金租未来三年将重点布局动力电池、国产大飞机产业链及智能制造设备[4][5] 临港发展目标 - 结合国产大飞机产能释放和船舶登记优势吸引全国金租公司参与试点[3] - 打造立足上海、服务全国、辐射全球的融资租赁创新试验田[3] - 6家金租公司（交银、农银、招银等）已作为首批试点企业签约[3]

融资租赁业务调整 - 公司拟增加与山重融资租赁的融资租赁业务额度1,600万元（不含税），调整后2025年预计总金额不超过一定限额 [2] - 该调整已经2025年第六次临时董事会会议审议通过，尚需提交2025年第二次临时股东大会批准 [2] - 关联股东潍柴控股集团有限公司需回避表决 [2] 关联方基本情况 - 山重融资租赁注册资本20亿元，截至2025年3月31日总资产104.48亿元，净资产26.55亿元 [2] - 2025年1-3月实现营业收入1.24亿元，净利润未披露具体金额 [2] - 山重租赁为公司实际控制人山东重工集团的控股子公司，构成关联关系 [2] 业务合作情况 - 融资租赁业务采用市场价格定价原则，客户与山重租赁直接签署合同 [3] - 通过融资租赁模式可拓宽销售渠道，促进产品销售和市场开发 [3] - 公司董事会认为该合作模式风险可控，能有效拉动产品销售 [4] 交易审批流程 - 议案已通过2025年第四次独立董事专门会议审议 [2] - 2025年1月已审议通过初始合作议案，本次为额度调整 [1] - 关联交易需履行股东大会审批程序 [2]

股东大会召开基本情况 - 股东大会届次为2025年第二次临时股东大会，由公司董事会召集[1] - 会议召开时间为2025年7月31日下午14:50，网络投票时间为交易时段9:15-9:25、9:30-11:30和13:00-15:00[1][2] - 会议采用现场投票与网络投票相结合方式，股东需选择其中一种表决方式[2] 会议审议事项 - 主要审议三项关联交易调整议案： 1 调整向潍柴动力及其附属公司采购柴油机及相关产品、原材料及接受劳务的关联交易[4] 2 调整向潍柴动力及其附属公司销售柴油机及相关产品、原材料及提供劳务的关联交易[4] 3 调整与山重融资租赁有限公司的融资租赁业务额度[4] - 议案表决需经有效表决权股份总数的三分之二以上通过[4] 会议登记及参与方式 - 股权登记日为2025年7月24日，登记在册股东可现场或委托代理人出席[2] - 现场登记需携带证券账户卡及身份证件，委托代理人需额外提供授权委托书[5] - 网络投票可通过深交所交易系统或互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）参与[5][6] 其他会务信息 - 现场会议地点为山东省潍坊市滨海经济技术开发区公司会议室[2] - 会议费用由参会者自理，公司未披露具体议案金额调整细节[5] - 公告发布于《证券时报》及巨潮资讯网，备查文件含网络投票操作流程和授权委托书模板[4][5][6][7]

政策背景与目的 - 江苏省财政厅会同省交通运输厅、江苏金融监管局印发《江苏省"交运租"财政贴息实施方案》，旨在通过财政贴息支持交通运输领域大规模设备更新和交通物流降本提质增效 [1] - 政策充分发挥财政资金撬动作用，引导融资租赁行业进一步加大对实体经济的支持力度 [1] - 政策是对去年"交运贷"财政贴息政策的扩展，扩大覆盖面至融资租赁业务 [2] 政策具体内容 - 选取江苏金融租赁股份有限公司、苏银金融租赁股份有限公司、苏州金融租赁股份有限公司作为试点机构 [2] - 对2025年1月1日至2026年12月31日投放的"交运租"直接融资租赁业务给予1.5个百分点的财政贴息 [2] - 单个项目年度省级贴息资金最高不超过1000万元，单个单位年度累计不超过2000万元 [5] - 2025年"交运贷"和"交运租"共享1.5亿元贴息资金额度 [6] 政策特点 - 覆盖面广：涵盖交通运输工具、转运接驳设施及设备等直接融资租赁业务，江苏省内企业和个体工商户均可申请 [5] - 申报渠道通畅：通过"江苏交通云"App"交运租"专栏自主填报 [5] - 贴息获取便捷：采用"免申即享、直接减免"原则，按"先预拨、后清算"方式拨付 [5] 行业影响与案例 - 融资租赁为交通运输企业提供区别于传统银行贷款的重要融资方式，特别适合资本金要求高、投资回收期长的项目 [4] - 典型案例：江苏金租出资1365万元购买16台纯电动公交车租赁给中扬公交，帮助其完成新能源公交车更新 [3] - 融资租赁可释放企业流动资金用于核心业务运营，实现"表外融资"改善资产负债率 [4] - 分期支付租金有助于平滑企业财务成本支出，避免大额资本支出对当期利润的冲击 [4] 实施与展望 - 省财政厅将会同有关部门做好政策宣传与实施，推动政策落地 [6] - 定期对政策成效进行评估，根据评估结果适时调整优化政策 [6]

董事会会议召开情况 - 公司第五届董事会第二十二次会议于2025年7月11日以现场和通讯相结合的方式召开，会议由董事长赵俊主持 [1] - 会议应出席董事9名，实际出席9名，其中独立董事吴长顺以通讯表决方式参会 [1] - 会议召集和召开程序符合《公司法》及《公司章程》规定 [1] 融资租赁业务关联交易 - 公司拟开展不超过2000万元融资租赁业务，期限不超过3年，用于设备更新与产能提升 [1] - 该关联交易议案已获独立董事专门会议审议通过 [1] - 表决结果为6票同意，关联董事赵俊、黄圣哲、戴菊玲回避表决 [2] 中期票据及超短融发行计划 - 公司拟申请注册发行不超过5亿元中期票据和5亿元超短期融资券，以优化融资结构并满足流动资金需求 [2] - 该议案获董事会全票通过（9票同意），需提交股东大会审议 [2] 临时股东大会安排 - 公司定于2025年7月28日在江苏宜兴总部召开第四次临时股东大会 [2] - 会议将审议中期票据及超短融发行等议案 [2]

股东大会基本信息 - 会议时间为2025年7月21日下午14:00 现场会议 网络投票时间为当日9:15-15:00 [1] - 会议地点为江苏省江阴市梅园大街618号公司201会议室 [1] - 会议方式采用现场投票和网络投票相结合 [1] - 参会人员包括登记在册的全体股东 可委托代理人或通过网络投票参与 [1] 会议议程与规则 - 主要审议《关于控股子公司申请融资租赁业务并提供担保的议案》 [1][4] - 股东需出示证券账户卡 身份证等证件经查验后方可参会 [2] - 同一表决权不可重复投票 现场与网络投票冲突时以第一次表决为准 [4] - 表决采用记名投票方式 每股份享有一票表决权 [4] 融资租赁担保议案 - 控股子公司雷打滩水电拟申请3亿元人民币融资租赁业务 期限144个月 年利率4 1% [4] - 公司及子公司弥勒磷电将提供无限连带责任担保 担保期限为主债务到期后三年 [4] - 雷打滩水电将部分资产抵押及电费收益权质押给融和租赁 公司质押其55%股权 [4] - 雷打滩水电经营稳健 信用良好 担保风险可控 [5] - 董事会提请股东大会授权管理层签署相关协议 [4]

交易概述 - 公司全资子公司华佳彩与芯鑫租赁签署《售后回租赁合同》，合同金额1.5亿元人民币，租赁期3年（36个月）[1] - 公司控股股东福建省电子信息集团为本次交易提供连带责任保证担保，担保费率不超过年化1.5%[1] - 华佳彩已收到融资价款1.5亿元人民币[1] 交易方基本情况 - 芯鑫租赁为中外合资企业，注册资本1,320,949.0321万元人民币，无实际控制人，与公司无关联关系[2] - 福建省电子信息集团为国有独资企业，注册资本1,523,869.977374万元人民币，实际控制人为福建省国资委，是公司控股股东[3] 交易协议主要内容 - 租赁物为华佳彩部分设备，租赁本金1.5亿元，租金支付间隔为每3个月一次，采用等额本金方式计算[4] - 租赁物留购价款为100元（含税）[4] - 福建省电子信息集团的担保范围包括租金、服务费、违约金及实现担保权利的费用等，保证期间为债务期满后两年[5] 交易目的及影响 - 本次融资租赁业务满足华佳彩资金需求，不影响设备正常使用及生产经营[6] - 控股股东担保提升公司及子公司融资能力，符合整体利益[6] 关联交易情况 - 2025年公司与福建省电子信息集团关联交易金额7,742.64万元[7] - 截至公告日，控股股东为公司融资提供担保费用1,352.59万元，提供短期资金拆借24,114万元（已偿还本金并支付利息211.83万元）[7]