金融支持科技创新 - 全球范围内新一轮科技革命和产业变革深入发展，以科技创新为引领发展新质生产力成为推动高质量发展的关键着力点 [2] - 金融作为现代经济的核心，需要更加精准、有效地支持科技创新，助力科技企业成长 [2] - 证券业在金融"五篇大文章"指引下，坚持践行"金融报国"核心理念，坚定做好科技金融大文章 [3] 国泰海通的战略定位 - 公司作为创收水平、综合能力、客户规模、网络布局全面领先的证券公司，将坚持为国担当、勇为尖兵 [4] - 以更高的站位、更强的能级服务科技企业，在培育发展新质生产力中挑大梁、作贡献 [4] - 公司始终坚持把功能性放在首要位置，持续深入做好科技金融大文章 [5] 制度与组织保障 - 强化顶层设计，发布实施服务上海科创中心建设行动方案，提出10条专项行动措施 [5] - 优化组织架构，细化完善投行业务委员会二级部门设置，包括半导体与集成电路行业部、新能源行业部等 [5] - 突出考核牵引，在投行、投资等业务线设置专门的科技金融考核指标 [5] 标志性项目成果 - 2020年担任中芯国际A股IPO牵头保荐机构及主承销商，募集资金532亿元，是科创板成立以来募资规模最大的IPO [6] - 2024年担任上海垣信卫星科技A轮融资独家财务顾问，融资额67亿元，刷新我国卫星行业最大单轮融资金额 [7] - 2025年助力上海国投公司发行全国首单用于三大先导产业的超长期限科技创新公司债券 [7] - 公司自身发行规模20亿元的科技创新公司债，成为首批证券公司发行的科创债之一 [7] 综合服务能力建设 - 注重人才培育，强化科技金融培训，引入具备资深产业背景的专家型人才 [9] - 强化协同协作，建立协同服务科技企业的价值量核算机制，促进"投资-投行-投研"联动 [9] - 推动产融对接，联合产业龙头企业、科研院所等举办科技行业主题论坛等活动 [9] 全生命周期服务体系 - 探索"投孵联动"模式，参与发起上海天使会，投资上海股权托管交易中心 [10] - 2020年以来设立股权投资基金48只，累计构建逾600亿元先导产业主题基金矩阵 [10] - 自科创板推出以来累计服务105家企业登陆科创板，承销规模超2100亿元，市场占有率20% [10] - 科技创新债券试点以来协助发行科创债券529只融资近7700亿元，科技创新票据39只融资超400亿元 [10] 未来发展规划 - 加快建设研究所、政策和产业研究院，打造"一所一院"研究服务体系 [12] - 坚持"投早、投小、投长期、投硬科技"，完善"特色基金+特色孵化+特色园区"创新合作模式 [12] - 坚定打造"产业投行"，完善企业上市、再融资、并购重组等全业务链服务 [12] - 联合银行、保险等金融机构及产业资本，共建科技金融服务生态圈 [12]

债券市场科技板 - 债券市场科技板已上线，288家主体发行科技创新债券约6000亿元，其中银行间市场发行超过4000亿元 [2] - 科技创新债券支持三类发行主体：金融机构、科技企业、股权融资机构 [2] - 股权投资机构发行科技创新债券153.5亿元，其中5家民营机构获得风险分担工具增信 [3] - 民营股权投资机构债券发行利率处于1.85%—2.69%的低水平，市场认购踊跃 [4] - 科技创新债券风险分担工具通过提供担保和直接投资方式支持发行 [3][4] 科技创新和技术改造贷款 - 银行和企业签订的科技创新和技术改造贷款金额达1.7万亿元，是2024年末的1.9倍 [5] - 发放贷款余额6140亿元，累计支持1.5万家科技型中小企业实现首贷 [5] - 为3983个重点领域设备更新项目提供资金支持 [5] 普惠小微贷款 - 普惠小微贷款余额34.42万亿元，同比增长11.6%，近5年年均增速超20% [7] - 私人控股企业贷款余额44.95万亿元 [7] - 2025年5月新发放普惠小微企业贷款加权平均利率3.69%，同比下降0.66个百分点 [7] - 私人控股企业贷款加权平均利率3.45%，同比下降0.6个百分点 [7] 结构性货币政策工具 - 增加科技创新和技术改造再贷款、支农支小再贷款额度各3000亿元 [9] - 将证券、基金、保险公司互换便利5000亿元额度和股票回购增持再贷款3000亿元额度合并使用 [9] - 支农支小再贷款、抵押补充贷款和专项结构性货币政策工具利率下调0.25个百分点 [9]

货币政策与金融支持 - 2020年以来人民银行累计降准12次，下调政策利率9次，带动1年期和5年期以上贷款市场报价利率分别下降115个和130个基点 [1] - 2023年5月出台一揽子金融支持举措，加强货币政策与其他宏观政策配合，形成逆周期调节合力 [1] - 上半年人民币贷款增加12.92万亿元，社会融资规模增量22.83万亿元，同比多4.74万亿元，对实体经济发放人民币贷款增加12.74万亿元 [2] - 6月末社会融资规模存量同比增长8.9%，广义货币供应量同比增长8.3%，人民币贷款同比增长7.1% [2] 融资成本与信贷结构 - 1至6月新发放企业贷款加权平均利率约3.3%，同比低45个基点，个人住房贷款利率约3.1%，同比低60个基点 [2] - 5月末普惠小微贷款同比增长11.6%，制造业中长期贷款同比增长8.8%，科技贷款同比增长12%，均高于全部贷款增速 [2] - 金融"五篇大文章"贷款余额103.3万亿元，同比增长14%，服务企业和个人7839万户，同比增加588万户 [4] 科技创新金融支持 - 截至5月末科技贷款余额43.3万亿元，同比增长12%，其中科技型企业贷款余额22.5万亿元 [4] - 科技创新和技术改造再贷款政策签订金额达1.7万亿元，发放余额6140亿元，支持1.5万家科技型中小企业首贷 [5] - 债券市场"科技板"推出后，288家主体发行科技创新债券约6000亿元，银行间市场发行超4000亿元 [5] 消费金融与供给优化 - 设立5000亿元服务消费与养老再贷款，重点支持住宿餐饮、文旅体娱、教育养老等领域 [6] - 金融支持政策推动消费领域服务提质增效，形成"供给创造需求、需求牵引供给"良性循环 [6]

债券市场科技板发展情况 - 截至6月30日债券市场已有288家主体发行科技创新债券约6000亿元其中银行间市场发行超4000亿元 [1] - 银行间市场共有27家股权投资机构发行科技创新债券1535亿元其中有5家民营股权投资机构获得风险分担工具增信 [2] 债券市场科技板政策支持 - 支持三类机构发行科技创新债券包括金融机构科技型企业股权投资机构 [1] - 中国央行创设科技创新债券风险分担工具提供低成本再贷款资金与地方政府市场化信用增进机构共同为股权投资机构发债提供担保信用风险缓释凭证等支持 [1] - 风险分担工具通过直接投资方式支持科技创新债券发行 [1] 政策效果与未来方向 - 政策实现三方面效果债券期限更长发行成本更低有效促进创新资本形成 [2] - 下一步中国央行将会同相关部门继续用好科技创新债券风险分担工具推动科技创新债券市场发展培育完善支持科技创新的金融市场生态 [2]

科技创新与金融支持 - 陕西作为科教大省正成为全国重要的原始创新策源地，西北工业大学孵化的西安因诺航空科技是国家级专精特新重点"小巨人"企业代表 [1] - 因诺科技研发的无人机技术应用于能源巡检和智慧城市，单次飞行覆盖数十公里，异常识别准确率超95% [2] - 西安中科光电研发的具身智能焊接机器人可应用于船舶制造和重工机械，实现一键式自主焊接作业 [3] 企业融资案例 - 西安中科光电获得长安银行800万元信用贷款支持，解决轻资产企业抵押难题 [3] - 因诺科技获得浦发银行5000万元贷款额度，资金主要用于无人机电池续航和智能系统研发 [3] - 光电子先导院获得国家开发银行5亿元授信，累计发放贷款2.69亿元支持光子产业中试平台建设 [5] 金融产品创新 - 浙商银行推出"航空随享贷"，设备抵押成数最高九成，贷款期限最长5年，解决西安翔辉机电回款周期长和抵押物不足问题 [5] - 浦发银行硬科技支行专注早期硬科技企业，在并购金融、供应链金融等非信贷领域提供综合服务 [6] - 邮储银行陕西省分行服务科技型企业超3200户，累计投放贷款456亿元，科技贷款余额突破百亿元且年初增长超50% [6] 产业发展痛点与解决方案 - 光子产业面临环境条件要求高、前期投入大等痛点，光电子先导院通过"专项基金+研发平台+中试平台"模式提供全流程服务 [4][5] - 科技型企业面临"达尔文死海"挑战，中试阶段缺乏平台支持且周期漫长 [4] - 金融机构转变传统授信逻辑，不再单纯依赖财务报表，北京银行等通过非财务指标评估专精特新企业 [6]

科技金融战略定位 - 公司以科技创新为引领，将发展新质生产力作为推动高质量发展的关键着力点，金融作为现代经济的核心需精准支持科技创新[1] - 在金融"五篇大文章"指引下，公司践行"金融报国"理念，重点布局科技金融，促进传统产业升级、新兴产业壮大及未来产业培育[1] - 作为行业领先券商，公司以更高站位服务科技企业，在培育新质生产力中承担核心角色[1] 制度与组织保障 - 发布《服务上海科创中心建设行动方案》，提出10条专项行动措施，明确科技金融发展路径[2] - 按科技产业分类优化投行架构，设立半导体与集成电路、新能源、金融科技等行业部，强化产业深耕能力[2] - 在投行、投资等业务线设置专项科技金融考核指标，提升执行动力[2] 标志性项目成果 - 2020年牵头保荐中芯国际科创板上市（募资532亿元），创科创板最大IPO纪录并实现首单"A+H"科创红筹[3] - 2024年独家财务顾问助力垣信卫星完成A轮融资67亿元，刷新国内卫星行业单轮融资纪录[3] - 2025年主承销全国首单超长期限科技创新公司债（上海国投），并成功发行20亿元证券公司科创债[3] 全生命周期服务能力 - 建立"投资-投行-投研"协同机制，通过价值量核算促进信息互通与项目互荐[4][5] - 联合产业龙头、科研院所举办行业论坛，增强产业洞察精准性[5] - 2020年以来设立48只股权投资基金，构建超600亿元先导产业基金矩阵[6] 市场服务数据 - 科创板推出后累计服务105家企业上市（承销规模2100亿元），市占率20%行业第一[6] - 科技创新债券试点后协助发行交易所市场529只科创债（融资7700亿元）、银行间市场39只科创票据（融资400亿元）[6] - 完成智己汽车B轮融资、中车时代半导体战投引入等标志性交易，并在商业航天领域实现首单突破[6] 生态建设规划 - 建设"一所一院"研究体系（研究所+产业研究院），输出产业洞见与政策咨询服务[8] - 完善"特色基金+孵化+园区"模式，联合政府基金推动早期科创项目发展[8] - 打造"产业投行"全业务链服务，联合银行/保险机构构建投贷联动、产业基金等生态圈[8]

科技创新贷款 - 截至5月末银行和企业签订的科技创新和技术改造贷款金额达到1.7万亿元是2024年末的1.9倍 [1][3] - 发放贷款余额6140亿元累计支持1.5万家科技型中小企业实现首贷 [3] - 为3983个重点领域设备更新项目提供了资金支持 [3] 科技创新债券 - 截至6月末债券市场已有288家主体发行科技创新债券约6000亿元 [1][3] - 银行间市场发行超过4000亿元科技创新债券 [4] - 27家股权投资机构发行科技创新债券153.5亿元其中5家民营机构获得风险分担工具增信 [5] 政策支持措施 - 优化科技创新和技术改造再贷款政策增量、降价、扩面 [3] - 建立债券市场"科技板"支持金融机构、科技型企业和股权投资机构发行科技创新债券 [3] - 创设科技创新债券风险分担工具提供低成本再贷款资金和信用增信支持 [4][5] 市场效果 - 民营股权投资机构债券发行利率处于1.85%-2.69%的低水平市场认购非常踊跃 [5] - 风险分担工具通过直接投资方式支持科技创新债券发行 [5] - 政策促进新兴和未来产业培育发展支持传统产业运用新技术成果 [4]

科技金融政策进展 - 人民银行优化科技创新和技术改造再贷款 截至2025年5月末银行和企业签订的科技创新和技术改造贷款金额达到1.7万亿元 是2024年末的1.9倍 发放贷款余额6140亿元 累计支持1.5万家科技型中小企业实现首贷 为3983个重点领域设备更新项目提供资金支持 [1] - 建立债券市场"科技板" 截至6月30日债券市场已有288家主体发行科技创新债券约6000亿元 其中银行间市场发行超过4000亿元科技创新债券 [2] 科技创新债券发行主体 - 债券市场"科技板"支持三类机构发行科技创新债券 包括金融机构 科技型企业 股权投资机构 [2] - 截至6月30日银行间市场共有27家股权投资机构发行科技创新债券153.5亿元 其中5家民营股权投资机构获得风险分担工具增信 [3] 股权投资机构发债支持措施 - 人民银行创设科技创新债券风险分担工具 提供低成本再贷款资金 与地方政府 市场化信用增进机构共同为股权投资机构发债提供担保 创设信用风险缓释凭证等支持 [3] - 风险分担工具通过直接投资方式支持科技创新债券发行 [3] 股权投资机构发债成效 - 债券期限更长 股权投资机构得以发行5年期 最长10年期的债券 更好匹配股权投资资金使用特点和融资需求 [4] - 发行成本更低 民营股权投资机构债券发行利率处于1.85%-2.69%的较低水平 市场认购踊跃 [4] - 有效促进创新资本形成 股权投资机构将发债资金用于私募股权投资基金的设立 扩募等 带动社会资本投资科创领域 [4] 下一步工作计划 - 人民银行将会同相关部门继续用好科技创新债券风险分担工具 发挥中央和地方合力 共同推动科技创新债券市场发展 培育完善支持科技创新的金融市场生态 [4]

科技成果对接会 - 中国石化与宁夏化工举办科技成果对接会暨"政金企"科技金融对接活动，旨在推动央企先进技术与宁夏化工产业需求精准对接，促进科技成果转化[1] - 活动搭建"科技—产业—金融"对话平台，推动创新链、产业链、资金链深度融合[1] - 中国石油化工科技开发有限公司、中国石化齐鲁分公司研究院等专家团队展示轻烃加工、新材料、环保治理、智能控制等科技成果[1] 科技金融支持 - 中国银行宁东支行、宁东担保公司介绍科技金融政策、信贷产品及融资担保服务，为企业提供多元化融资解决方案[1] - 金融机构与7家企业达成合作意向，授信总额达3.5亿余元，支持科技创新、技术创新和产业创新[1][2] - 2025年上半年宁东基地累计为36家企业提供科技金融担保、宁科贷贷款4.57亿元[2] 活动规模与影响 - 对接会邀请80余家企业参会，针对宁东重点产业推动科技金融合作[2] - 活动旨在畅通科技企业、金融机构对接通道，为产业高质量发展注入资金支持[1]

AI数字体育行业 - AI数字体育产品利用视觉识别、骨骼计算和大数据分析技术，帮助学生改进运动动作并应用于中考、体测等场景，提升效率并保证公平 [1] - 恒鸿达是AI数字体育领域的领先企业，拥有95项专利（41项发明专利），累计服务超过1000所学校、500万学生 [2] - 恒鸿达预计数字体育产业市场规模将超过1500亿元，公司将继续在数字体育产业深度探索 [3] 北斗技术应用 - 北斗三号全球卫星导航系统提供7大类服务，包括定位导航授时、星基增强、国际搜救等，可实现无网络通信 [5] - 福信富通开发了北斗老人定位鞋和"北斗+5G"海洋远距离融合通信终端，后者解决了海上通信距离近、资费高、带宽低等问题 [5][6] - 福信富通客户已覆盖辽宁、山东、江苏、浙江、福建、广东、广西等省份 [6] 银行业科技金融服务 - 建设银行福建省分行科技相关产业贷款余额912亿元，当年新增106亿元 [3] - 建设银行创新"技术流""投资流""价值流"评价方法，为全省90%科技型企业全景"画像" [4] - 恒丰银行福州分行科技金融贷款余额同比增长141.18%，科技型企业客户数增幅45% [7][8] - 邮储银行为飞毛腿集团提供5000万元"科创贷"纯信用贷款和近2亿元票据贴现业务 [9][10] 企业融资与创新 - 建设银行为恒鸿达提供首笔79万元"信用快贷"，后提升至500万元"善新贷"，并提供优惠贷款利率 [2][3] - 恒丰银行为福信富通提供2000万元综合授信，包含流动资金贷款、银行承兑汇票等一揽子金融服务 [6] - 邮储银行根据飞毛腿集团营业状况和融资需求，将再次评定授信额度进行增信 [10] 企业技术与发展 - 恒鸿达的数字体育产品及智慧教育产品以视觉识别、骨骼计算和大数据分析为核心 [2] - 福信富通围绕北斗卫星核心技术进行研发，为数字城市空天地海一体化建设提供解决方案 [5] - 飞毛腿集团建立智能化生产基地，年产能达3亿只电池模组、1亿台移动电源，其工业园被评为"绿色工厂" [9]