知识产权价值评估体系发展背景 - 完善知识产权价值评估体系是推动知识产权转化为资产和实现科技金融深度融合的关键环节 [1] - 国家金融监管总局北京监管局联合制定《北京市知识产权金融生态综合试点行动方案》 在登记评估处置补偿等核心环节细化措施 [1] - 现代资产评估体系起步于改革开放初期 主要为适应国有企业改制和涉外经济合作需求而建立 涵盖综合资产评估矿业权评估土地估价等领域 [1] 知识产权评估应用演进 - 早期知识产权评估主要为国有科研院所高校科技成果转让技术入股提供定价依据 防止国有资产流失 [1] - 评估范围从有形资产扩展到无形资产 应用场景延伸至质押融资并购重组证券化等金融业务领域 [1] - 近10年知识产权金融快速发展 评估从配角转变为风险控制的主轴 成为金融机构风险可控的核心支撑 [1] 当前评估体系面临挑战 - 知识产权价值评估存在不确定性高收益预测难市场可比案例少等问题 影响资产定价融资额度和金融决策 [2] - 与美国欧洲成熟市场相比 中国评估标准细化程度不足 关键参数依赖评估师个人经验 导致结果波动性大 [2] - 金融机构对评估结论信任度有限 制约知识产权金融风险评估能力 [2] 评估体系差距成因 - 市场交易信息不足 知识产权交易市场活跃度不强 商标著作权等领域缺乏全国性公开透明的价格数据发布机制 [2] - 人才结构制约 国外评估师具备法律财务风险管理复合背景 中国跨界人才培养体系尚未建立 [2] - 协同机制不健全 知识产权管理部门金融监管部门和评估行业组织缺乏信息共享和标准共建机制 [2] 评估体系优化路径 - 由国家知识产权局牵头制定分类评估指引和参数标准 推动团体标准行业标准国家标准有机衔接 [3] - 引入大数据分析人工智能建模区块链确权等技术手段 构建知识产权大数据平台采集许可费率维持时间诉讼案例等动态信息 [3] - 建立全行业培训体系 将知识产权基础知识纳入评估师后续教育 引导通过知识产权师职称专利代理师考试 [3] - 完善价值统计数据和发布机制 分析专利实施许可备案合同并扩大至商标著作权商业秘密领域 定期发布交易数据和价格区间 [3]

知识产权价值评估体系发展现状 - 现代资产评估体系起步于改革开放初期 主要为适应国有企业改制和涉外经济合作需要而建立[2] - 早期知识产权评估主要为国有科研院所和高校科技成果转让提供定价依据 防止国有资产流失[2] - 评估范围从有形资产扩展到无形资产 应用场景延伸至质押融资 并购重组和证券化等金融业务领域[2] - 近10年评估角色从"配角"转变为风险控制"主轴" 成为金融机构风险可控的核心支撑[2] 当前评估体系存在的挑战 - 知识产权价值评估存在不确定性高 收益预测难 市场可比案例少三大核心问题[2] - 评估标准细化程度不足 关键参数依赖评估师个人经验 导致结果波动性大[2] - 市场交易信息不足 尤其商标和著作权领域缺乏全国性公开透明的价格数据发布机制[3] - 复合型人才储备不足 跨界人才培养体系尚未建立[3] - 管理部门 监管部门和行业组织间缺乏高效信息共享和标准共建机制[3] 评估体系优化方案 - 由国家知识产权局牵头制定分类评估指引和参数标准 推动团体标准 行业标准和国家标准有机衔接[4] - 引入大数据分析 人工智能建模和区块链确权等技术手段 构建知识产权大数据平台[4] - 持续采集许可费率 维持时间和诉讼案例等动态信息 为模型计算提供可靠支撑[4] - 鼓励建设知识产权特色评估机构 建立全覆盖的评估培训体系[4] - 将知识产权基础知识纳入评估师后续教育 引导通过知识产权师职称和专利代理师考试[4] - 完善价值统计数据和发布机制 扩大专利实施许可备案统计至商标和著作权等领域[4] 政策支持与生态建设 - 国家金融监督管理总局北京监管局联合制定《北京市知识产权金融生态综合试点行动方案》[1] - 在登记 评估 处置和补偿等核心环节细化措施 打通科技成果转化融资通道[1] - 推动形成科技创新与金融服务的良性循环 助力企业凭借知识产权获得资金支持[1]

粤港澳大湾区创新集群排名 - "深圳-香港-广州"创新集群首次超越日本"东京-横滨"成为全球第一大创新集群 [1] - "澳门-珠海"创新集群连续第二次入围世界百强榜 [1] 知识产权体系建设成果 - 建设高价值专利培育布局中心573个 [1] - 培育国家知识产权优势示范企业1243家 [1] - 开展重点产业专利导航100多项 [1] - 推进实施粤港澳知识产权合作项目445项 [1] 企业创新实力表现 - 广东7家企业入围2024年度全球PCT专利申请50强 [2] - 华为连续七年位居全球PCT专利申请第一 [2] - 大湾区内地9市PCT国际专利申请量位居全球第五 [2] 专利转化与金融创新 - "十四五"期间专利转让许可及受让被许可等转化次数达69.27万件居全国首位 [2] - 全省专利商标质押融资额新增8305.48亿元 [2] - 专利商标质押融资惠及企业1.67万户 [2] - 广州和深圳累计发行118支知识产权证券化产品规模超240亿元 [2] 知识产权创新试点 - 广州获批建设国家知识产权金融生态综合试点 [2] - 深圳获批建设国家知识产权运营国际转化试点平台 [2] - 落地全国首单港澳知识产权质押融资业务 [2] - 设立首个粤港澳大湾区知识产权保险中心 [2]

创新能力提升 - 陕西省发明专利有效量达12.5万件 有效商标注册量87.9万件 地理标志产品96个 [2] - 全省83家高校和科研机构盘点存量专利近9万件 其中6.3万件进入全国可转化专利资源库 [2] - 全省地理标志深加工产品及红色文旅产业总规模达2500亿元 [3] 产业赋能与运用 - 拓展陕西省和西安市2个国家级知识产权保护中心专利预审产业领域 增强新一代信息技术、新能源、人工智能等产业核心竞争力 [2] - 深化科技成果转化"三项改革"专利赋权 贯通确权评估、交易对接、金融服务闭环 [2] - 聚焦34条制造业重点产业链开展专利导航 促进创新资源整合和关键技术攻关 [3] 区域协调发展 - "柞水木耳"地理标志产品带动全县木耳总产值13.3亿元 [3] - 按照关中协同创新、陕北转型升级、陕南绿色循环的区域定位加强分类指导 [3] - 实施地理标志+文化/旅游/非物质文化遗产工程 推出延安苹果花海观光+红色研学等文旅线路 [3] 知识产权金融 - 设立"秦知贷"知识产权质押贷款风险补偿金 为3000万以内贷款额度中小微企业提供最高50%风险补偿 [4] - 全省科创板上市公司达15家 成为国家多层次资本市场改革试点首批企业入围的5个省份之一 [4] - 通过知识产权证券化和专利产业化提升科技金融改革成效 [4]

生物医药管线质押融资模式 - 上海技术交易所与银行合作推出生物医药管线质押融资业务 通过团队、市场、技术等维度对医药管线进行全面考量 为企业在研管线提供价值赋能[2] - 该模式通过技术权益登记和质押登记解决生物医药企业技术资产权益认定问题 形成"一价两证"机制[2] - 和径医药通过该模式获得上海银行5000万元授信额度 贷款期限达3年 用于推进核心管线HJ-002和HJ-004的临床试验[3] 知识产权金融服务创新 - 上海金融机构探索多种知识产权金融服务新模式 包括专利商标许可收益权质押融资、专利开放许可信贷模式、植物新品种权质押融资等[4] - 数据权益质押方面 11家企业共获得数据产品知识产权质押贷款约2.74亿元 浦发银行落地生物医药临床管线数据资产质押研发贷[4] - 人保财险上海市科技分公司落地上海首单数据知识产权保险 为数据知识产权提供被侵权损失、调查费用等风险保障[4] 专利质押融资规模与效率 - 上海上半年专利商标质押融资登记金额132.28亿元 同比增长29.33% 登记笔数1019笔 惠及企业905家[5] - 上海27家商业银行总分行和330家区级及以下支行开通专利质押线上全流程无纸化业务办理[5] - 上海叠腾网络科技通过工行上海市分行无纸化质押登记 3个工作日内获得数百万元融资[5] 专利密集型产品质押融资 - 兴业银行上海分行推出专利密集型产品企业知识产权质押融资产品 提供最高5000万元授信额度[6] - 该产品具有主动授信、较低利率、打包质押、免费评估等优势 支持多领域专利组合打包质押[7] - 上海谙邦半导体凭借22项核心专利集群质押获得1000万元贷款 用于新一代智能化传送设备量产[7] 知识产权信托与证券化 - 上海探索公司化运营知识产权服务信托 上海国际信托与临转院建立全国首单公司化运营知识产权服务信托[9] - 信托公司发挥资产隔离功能 为知识产权提供资产保护、收益分配、管理专项资金账户等服务[10] - 上海推进全市场化增信知识产权证券化项目 通过资产支持证券(ABS)实现更便捷高效的直接融资[11] 金融生态体系建设 - 上海成为全国8个知识产权金融生态综合试验区之一 拟出台推进知识产权金融生态综合试点工作方案[11] - 太平洋安信农保为高新技术园区提供专利密集型产品维权保险 增强企业创新投入信心[8] - 兴业银行上海分行计划3年内为上海科创企业提供超20亿元专利集群企业知识产权质押贷款[7]

知识产权创造与积累 - 截至6月底发明专利有效量达12.5万件 有效商标注册量87.9万件 地理标志保护产品96个 [1] - 83家高校及科研机构盘点存量专利近9万件 其中6.3万件进入全国可转化专利资源库 [1] 知识产权转化运用 - 实施专利转化"灵犀"计划破解专利技术供给与产业需求双向盲区问题 [1] - 深化科技成果转化"三项改革"专利赋权 探索"专利+地理标志""数据资产+商标"组合质押模式 [1] - 建立多场景牵引、多行业融入、多主体支撑的数据知识产权生态试点 [1] 知识产权保护体系建设 - 在西部地区率先完成知识产权综合立法 布局建设省级保护体系项目46个 [1][2] - 建立海外维权援助工作站（英国、哈萨克斯坦）及技术调查官队伍 [2] - 形成行政执法与司法保护程序衔接、标准统一的"一张网"协同保护机制 [2] 区域产业协同发展 - 聚焦34条重点产业链开展专利导航 推动商标与地理标志赋能县域经济发展 [2] - 实施"地理标志+文化/旅游/非物质文化遗产"运用促进工程 [2] - 推动工业强市、农业大县、特色小镇通过知识产权增强发展动力 [2] 国际合作与开放格局 - 建立跨区域高层次知识产权协作机制 建设"一带一路"知识产权国际合作交流平台 [2] - 成立涉外知识产权服务协作体 实现涉外知识产权"多个点"专业保护 [2] - 通过知识产权提升制度、产业、人文对外开放能级 [2]

核心观点 - 招商银行深圳分行通过普惠金融、知识产权融资、养老金融、绿色金融、数字金融和跨境金融等多元化创新服务，深度支持深圳经济社会发展，体现其作为特区商业银行的价值定位和战略执行力 [1][10] 普惠金融服务 - 通过社区合作开展"千企万户大走访"，实现信贷资金快速直达小微企业，案例中为科技企业3天内发放255万元信用贷款解决账期问题 [2] - 2025年1-6月小微企业创业担保贷发放额居深圳市第一，普惠型小微企业贷款规模及户数均位列本地股份制银行首位 [2] 知识产权金融创新 - 突破传统信贷模式，将知识产权作为核心资产评估，案例中为设计品牌企业提供授信从500万元逐步提升至3000万元，支持其营收突破4亿元 [3] - 2025年1-6月完成知识产权质押融资38.13亿元，业务量位列深圳市同业第一，通过数字化手段深度挖掘科技企业成长价值 [4] 养老金融实践 - 通过企业年金服务助力养老金融升级，截至2025年7月末企业年金受托净增规模6.09亿元，全行系统排名首位 [5] - 自2008年起托管蛇口工业区补充养老金，持续守护两万余名改革开放先行者的养老资金，体现长期服务承诺 [6][7] 绿色金融突破 - 主承销粤港澳大湾区首单绿色补贴应收账款ABCP，支持风电、太阳能清洁能源项目，创下同期限同类型资产证券化产品最低票面利率 [8] - 通过证券化产品帮助发行方优化财务结构，负债率降低0.5个百分点，实现资产盘活和融资成本下降 [8] 数字金融转型 - 推动业务审核模式从"事后补救"转向"事中拦截"，通过智能系统实时防控业务风险，减少客户二次往返 [9] - 数字金融破解质量管控"时间差"困境，未来将加强平台能力建设及分行间合作，深化数智化转型 [9] 跨境金融服务 - 通过"全行服务一家"及"四类非居民账户"优势，联动香港机构提供"人民币融资+货币互换"定制方案 [10] - 案例中为央企海外平台提供EFN人民币直贷+外汇交易服务，节省购汇成本数百万元，落地市场首单跨境银团创新业务 [10]

知识产权创造与保护 - 江苏省有效发明专利量达67.19万件，万人发明专利拥有量78.81件，连续9年全国省区第一 [2] - 企业专利授权量占全省89.82%，高于全国平均水平15.42个百分点 [2] - "1650"现代化产业体系发明专利授权量3.43万件，全国第三，其中高端纺织、半导体、高端装备领域全国第一 [2] 知识产权制度作用 - 专利制度通过20年专有权保障创新者收益，例如新药研发平均投入超10亿美元、周期10年，专利到期后价格大幅下降（如糖尿病药物从158元/盒降至32元/盒） [3] - 专利文献覆盖90%以上新技术信息，利用其可缩短60%科研周期、节约40%科研经费 [3] 科技成果转化与金融支持 - 知识产权连接创新与市场，通过专利转化专项行动推动高校专利产业化 [4] - 开展知识产权质押融资"银企对接"等活动，促进企业"知产"变"资产" [4] - 发展知识产权运营、金融、评估等新业态，培育创新生态 [4] 行业竞争与知识产权布局 - 战略性新兴产业竞争从"拼价格"转向"拼专利"，支持头部企业打造商标品牌优势 [5] - 引导行业组建知识产权联盟，构建专利池降低使用成本，避免低效重复建设 [5] 快速协同保护体系 - 建成"1+13+N"保护体系，发明专利授权周期从22个月缩短至3个月，实用新型从12个月缩至6个月，外观设计从6个月缩至2周 [6] - 2024年处理知识产权案件超1万件，平均办理时间不足2周 [6] 涉外知识产权保护 - 拥有国际专利的企业超7000家，建设14家国家级海外纠纷应对指导分中心，专家库超200名 [7] - 加强技术调查官队伍建设，利用"江苏微解纷"平台提升纠纷处理效率 [7] 提质增效行动 - 启动"十大提质增效行动"，包括全链条保护"微改革"、涉外护航、智慧监管等十项举措 [8]

政策背景与目标 - 国家金融监督管理总局北京监管局联合多部门制定《北京市知识产权金融生态综合试点行动方案》，在登记、评估、处置、补偿等关键环节细化措施 [1] - 试点工作旨在促进知识产权成果转化运用，帮助企业凭借知识产权融资，推动“知产”变“资产”，形成科技创新与金融服务良性循环，培育新质生产力 [1] - 试点工作于今年3月启动，覆盖北京市、上海市、江苏省、浙江省、广东省、四川省、深圳市、宁波市等省市，目前正稳步推进并取得成效 [1] 核心挑战与难题 - 知识产权价值公允评估是试点落地关键环节，也是长期横亘在科技型企业与金融机构之间的难题 [1] - 银行作为债权人更关心债务安全，需评估抵押物、质押物价值以确定放贷金额，但知识产权不同于房产等有形资产，其价值难以评估 [1][2] - 价值评估难题导致后续放贷决策、贷款额度确定、资金定价等一系列事项难以推进 [2] - 基层操作中，一线工作人员主要关注风险与责权问题，若无法理顺知识产权金融的收益风险平衡关系，将直接制约政策落地效果 [2] 评估难题的破解路径 - 当前主要评估渠道为银行内部评估和外部第三方机构评估，但银行缺乏专业技术人才，第三方评估结果不稳定，形成发展瓶颈 [2] - 破解之道包括充分发挥政府部门作用，提供数据、模型和系统支持，有条件的地区可探索建立知识产权价值评估智能化模型，或以整体评价替代价值评估 [2] - 金融管理部门鼓励商业银行对单笔1000万元以下的知识产权质押贷款，通过内部评估或银企协商确定价值，并允许有条件机构扩大内部评估范围 [3] - 指导商业银行探索优化评估方法、指标、系数，逐步扩大内部评估适用范围 [3] 未来工作方向与协同需求 - 推动试点工作需要各方凝聚合力，针对“登记难”、“处置难”等堵点出台相应政策 [3] - 具体措施包括健全知识产权交易机制，建设专业化处置平台，提高交易活跃度，鼓励金融机构与知识产权流转中心合作 [3] - 最终目标是促进“科技—产业—金融”良性循环，为科技型企业排忧解难 [3]

政策核心观点 - 北京七部门联合发布《北京市知识产权金融生态综合试点行动方案》，旨在构建具有北京特色的知识产权金融生态体系，推动知识产权与金融深度融合 [1] - 方案明确提出鼓励信托公司开展知识产权信托，为行业发展提供政策指引 [1] - 总体目标为到2027年基本建成服务便捷高效、信息共享畅通、体制机制完备的知识产权金融生态综合试验区 [3] 总体目标与要求 - 充分发挥金融支持北京科技创新和文化发展的作用，促进知识产权成果转化运用 [3] - 推动知识产权质押融资增量扩面，实现知识产权质押融资余额、年度累放金额、年度新增融资户数合理增长 [3] - 提升知识产权价值评估和融资服务质效，综合融资成本合理降低 [3] 知识产权质押登记优化 - 全面推进质押登记便利化办理，实现专利权质押登记全流程无纸化线上办理全覆盖 [4] - 提升线下服务便利化程度，设立知识产权金融综合服务点，提供"一站式"服务 [4] - 推动开通版权质押登记绿色通道，加快建设在线版权质押登记平台 [4] - 推进知识产权信息公示共享，指导金融机构通过各类平台查询知识产权关键数据信息 [4] 知识产权价值评估体系建设 - 鼓励商业银行建立知识产权价值内部评估体系，对于单笔1000万元以下的知识产权质押贷款可通过内部评估确定价值 [6] - 强化评估体系标准化建设，研究制定符合北京特点的专利、商标、版权价值评估指引或规范 [6] - 支持建立知识产权评估机构白名单、知识产权金融导师库，发挥专业机构和专家作用 [6] 知识产权金融服务升级 - 优化商业银行内部保障机制，鼓励设立科技支行、文创支行或知识产权金融专门机构，建立审批绿色通道并提供内部资金转移定价优惠 [7] - 丰富知识产权金融产品和服务，鼓励商业银行开发知识产权质押线上线下产品，延长贷款期限，提高中长期贷款比例 [7] - 支持知识产权押品和模式创新，鼓励扩大质押物范围至动植物新品种权、数据权益、地理标志等，探索知识产权资产支持证券（ABS）、资产支持票据（ABN）等业务模式 [7] - 推动多元化知识产权金融支持产业发展，加大对重大战略、重点领域及"卡脖子"领域关键核心技术攻关的金融支持力度 [7] 知识产权交易机制完善 - 发挥知识产权服务机构作用，鼓励交易中心为商业银行在产品设计、模型优化、银企对接等方面提供专业服务 [8] - 提高知识产权交易活跃度，发挥各运营平台和交易机构在价值评估、风险定价、转让交易等方面功能 [8] - 推动专业化处置平台建设，鼓励设置知识产权质物处置专门版块，探索通过集中拍卖、第三方收储等方式进行处置和流转 [8] 知识产权金融协作机制 - 健全完善风险分担和补偿机制，统筹完善市区两级知识产权质押融资成本补贴、风险补偿和风险分担等相关支持政策 [8] - 加强数据共享和金融服务赋能，逐步推动市场监管、税务、知识产权和金融服务等信息数据的互联互通 [8] - 广泛开展银企对接活动，优化知识产权企业"白名单"，通过"入园惠企"、北京畅融工程等活动加大对科创、文创企业的支持力度 [8] 试点工作保障措施 - 建立完善试点工作机制，由北京市知识产权质押融资服务高质量发展工作联席会负责组织开展试点工作 [9] - 强化金融机构试点管理和审慎监管，完善知识产权金融监测分析制度，在严格审慎基础上给予适当监管容忍度 [11] - 加大宣传推广力度，对于试点成效明显的相关机构及个人给予激励支持 [12]