行业地位与成就 - 公司专注融资租赁行业二十年，以"用心服务"精神开拓市场[1] - 入选"年度十大影响力企业"榜单，彰显行业引领作用[1] - 获得"租赁行业十大诚信品牌"称号，体现诚信经营和专业服务[1] - 荣登福布斯中国融资租赁机构50强，展示综合实力与发展潜力[1] 创新与专业发展 - 以创新金融模式助力中小微企业成长，推动普惠金融实践[3] - 荣获金泉奖"最佳普惠租赁资本市场创新融资奖"[3] - 获得"年度融资租赁资本市场新秀奖"和"中国融资租赁创新潜力机构"称号[3] 社会责任与公益 - 公司重视社会责任，积极投身公益事业[6] - 荣获"2024年度ESG典范企业奖"和"年度公益践行奖"[6] 人才管理与企业文化 - 公司通过人力资源管理数字化转型提升效能，获评"最佳雇主"[8] - 在员工关怀与职业发展上的努力赢得"中国年度最佳雇主"称号[8] 综合发展 - 公司以诚信、创新、责任和人才为核心，实现多维精进[10]

专精特新中小企业发展现状 - 全国新一轮第二批支持专精特新中小企业名单公布，共有1241家企业上榜，江苏、广东、浙江等经济大省数量领先 [1] - 自2019年培育工作启动以来，累计培育省级专精特新中小企业超14万家、专精特新"小巨人"企业1.46万家 [1] - "小巨人"企业专注细分市场、拥有核心技术，在破解"卡脖子"难题和产业链补短板中发挥关键作用 [1] 融资租赁服务"小巨人"企业概况 - 2024年至2025年6月30日，全国1320家"小巨人"企业发生融资租赁业务5542笔，合同总金额743.27亿元 [2] - 湖北(185家)、江苏(143家)、山东(118家)、广东(108家)、浙江(102家)为业务最活跃地区 [2] - 制造业企业占比75%(984家)，科学研究和技术服务业占比15%(195家)，民营企业占比87%(1156家) [3] 融资租赁机构格局 - 外资融资租赁公司占比50%(140家)，内资融资租赁公司91家，金融租赁公司50家 [3] - 业务量前五机构为：徐工工程机械租赁(1283笔)、永赢金租(793笔)、民生金融租赁(307笔)、平安租赁(253笔)、远东租赁(229笔)，合计占比超50% [3] 融资租赁服务模式创新 - 永赢金租为浙江芯片配件企业定制1200万元设备直租方案，45天完成部署，产能提升30%，良品率达99.8% [4] - 江苏金租为天津铲运机械企业制定特色方案，助其销售推土机超百台，实现市场拓展 [5] - 服务模式强调个性化定制，精准匹配企业技术升级、产能扩张等阶段性需求 [4][5] 政策支持与行业挑战 - 工信部强调完善梯度培育体系，科技部等七部门出台政策引导金融机构优化科技企业贷款机制 [6] - 挑战包括：专用设备处置风险高、区域发展不均衡(东部渗透率高，中西部服务覆盖不足) [7]

行业动态 - 中信金融租赁有限公司注册资本由40亿元增至100亿元，首次跻身百亿元注册资本俱乐部 [1] - 国内百亿元级注册资本金融租赁公司数量达到10家，均为银行系公司，包括交银金租（200亿元）、工银金租（180亿元）等 [1] - 融资租赁行业正经历资本优化浪潮，头部公司积极补充注册资本，增资行为趋于理性化与差异化 [1] 增资方式 - 中信金租采用"现金+未分配利润转增"模式，60亿元增资中30亿元来自股东中信银行现金注资，30亿元来自未分配利润转增 [2] - 国新租赁通过与天津东疆综保区管委会合作，承诺2025年新增实缴到位资金20亿元，实收资本将达100亿元 [2] - 江苏金租通过可转债转股方式增资，注册资本由42.45亿元增至57.93亿元，股权结构发生明显变化 [3] 监管背景 - 金融监管总局2023年10月发布通知要求金融租赁公司健全治理机制、规范经营行为 [4] - 2024年修订的《金融租赁公司管理办法》单独设立"资本与风险管理"章节，强化准备金制度和资本充足率要求 [4] - 融资租赁公司虽无严格条文限制，但仍参照金融租赁公司监管要求调整经营策略 [4] 发展动力 - 补充注册资本有助于金融租赁公司满足监管要求，为业务扩张和创新预留空间 [3] - 增资可提升公司风险抵御能力，支持基础设施、高端装备等"两新""两重"领域发展 [3] - 资本补充使租赁公司能扩大业务规模，丰富产品类型，更好服务实体经济 [6] 战略意义 - 中信银行表示增资将助力中信金租业务增长和转型升级，提升市场竞争力 [6] - 资本实力增强使租赁公司能探索绿色租赁、算力租赁等新兴领域 [6] - 行业与实体经济的融合将更加紧密，发挥金融服务桥梁作用 [6]

融资租赁业务调整 - 公司拟增加与山重融资租赁的融资租赁业务额度1,600万元（不含税），调整后2025年预计总金额不超过一定限额 [2] - 该调整已经2025年第六次临时董事会会议审议通过，尚需提交2025年第二次临时股东大会批准 [2] - 关联股东潍柴控股集团有限公司需回避表决 [2] 关联方基本情况 - 山重融资租赁注册资本20亿元，截至2025年3月31日总资产104.48亿元，净资产26.55亿元 [2] - 2025年1-3月实现营业收入1.24亿元，净利润未披露具体金额 [2] - 山重租赁为公司实际控制人山东重工集团的控股子公司，构成关联关系 [2] 业务合作情况 - 融资租赁业务采用市场价格定价原则，客户与山重租赁直接签署合同 [3] - 通过融资租赁模式可拓宽销售渠道，促进产品销售和市场开发 [3] - 公司董事会认为该合作模式风险可控，能有效拉动产品销售 [4] 交易审批流程 - 议案已通过2025年第四次独立董事专门会议审议 [2] - 2025年1月已审议通过初始合作议案，本次为额度调整 [1] - 关联交易需履行股东大会审批程序 [2]

融资租赁行业现状与融资渠道 - 资本市场是融资租赁行业重要的融资渠道，行业正面临转型升级的关键窗口期 [1] - 监管政策逐步完善、金融创新持续深化推动行业发展 [1] - 融资租赁公司债券及资产证券化（ABS）成为盘活存量资产、拓宽融资渠道的重要工具 [1] 行业发展面临的挑战 - 产品结构同质化问题制约市场深度发展 [1] - 信息披露不充分影响市场透明度 [1] - 底层资产穿透难是行业发展的主要障碍 [1] 行业活动与创新实践 - 7月18日将举办"融资租赁产融讲坛第二场"活动 [1] - 活动聚焦融资租赁行业债券及资产证券化创新实践 [1] - 活动由第一财经、上海证券交易所、上海融资租赁行业协会等多家机构联合主办 [1]

股东大会基本信息 - 会议时间为2025年7月21日下午14:00 现场会议 网络投票时间为当日9:15-15:00 [1] - 会议地点为江苏省江阴市梅园大街618号公司201会议室 [1] - 会议方式采用现场投票和网络投票相结合 [1] - 参会人员包括登记在册的全体股东 可委托代理人或通过网络投票参与 [1] 会议议程与规则 - 主要审议《关于控股子公司申请融资租赁业务并提供担保的议案》 [1][4] - 股东需出示证券账户卡 身份证等证件经查验后方可参会 [2] - 同一表决权不可重复投票 现场与网络投票冲突时以第一次表决为准 [4] - 表决采用记名投票方式 每股份享有一票表决权 [4] 融资租赁担保议案 - 控股子公司雷打滩水电拟申请3亿元人民币融资租赁业务 期限144个月 年利率4 1% [4] - 公司及子公司弥勒磷电将提供无限连带责任担保 担保期限为主债务到期后三年 [4] - 雷打滩水电将部分资产抵押及电费收益权质押给融和租赁 公司质押其55%股权 [4] - 雷打滩水电经营稳健 信用良好 担保风险可控 [5] - 董事会提请股东大会授权管理层签署相关协议 [4]

行业背景 - 中国经济转型升级阶段金融服务实体经济的重要性日益凸显 [1] - 融资租赁凭借"融资+融物"独特属性在多个产业领域展现赋能效应 [1] 行业痛点与创新模式 - 传统制造业、物流运输、医疗健康等行业面临设备购置成本高、资金占用大等痛点 [3] - 物流行业个体司机和小型企业因缺乏抵押物难以获得传统银行贷款 [3] - 融资租赁为解决资金难题提供新思路 [3] 服务模式创新 - 经营性租赁帮助企业按需租用设备避免资金沉淀 [6] - 售后回租模式助力企业盘活存量资产优化财务报表 [6] - 风险共担模式使租金与设备使用效益挂钩降低承租人压力 [6] 科技赋能 - 融资租赁企业运用物联网、大数据技术实现资产状态实时监控 [6] - 数字化技术实现承租人信用动态评估和设备残值精准预测 [6] 产业协同 - 领先企业构建产业生态提供设备选型、融资方案到运营维护的一站式服务 [4] - 协同模式促进产业链各环节价值共创提升客户体验 [4] 未来发展 - "双碳"目标下新能源、节能环保领域设备更新需求将带来新增长点 [5] - 数字化转型推动行业服务模式持续创新 [5] - 融资租赁需深化产业理解创新服务模式以更好发挥实体经济赋能作用 [5]

融资租赁公司转让的基本概述 - 融资租赁公司是专门从事资产租赁的企业，涉及资产规模和运营经验 [3] - 公司转让涉及原股东将权益转移给新投资方，包括资产、债务、经营许可等多方面变更 [3] - 北京地区融资租赁公司转让需求增加，原因包括企业战略调整和资本退出 [3] - 转让需确保"干净无异常"，遵循法律法规，避免不良记录或法律纠纷 [3] 干净无异常的公司转让要点 - 资产和负债审查需确保账务清晰、资产真实、负债完整披露，避免未披露债务或法律诉讼 [5] - 法律合规检查需核验证照有效性，确认无税务债务或行政处罚记录 [6] - 资产清点与交割需明确资产、设备、合同，并出具详实清点报告和正式交接文件 [7] - 内部管理与合规文件整理需保证规章、合同、账册的完整性和合法性 [8]

债券发行 - 科学城（广州）融资租赁有限公司成功发行3600万美元3年期高级无抵押担保固息债券 票面利率为6.00% [1] - 债券发行结构为担保发行 筹资所得款项净额将用于融资租赁项目投资 [1] - 债券于中华（澳门）金融资产交易股份有限公司上市 [1] 公司背景 - 公司由科学城（广州）投资集团有限公司及皇朝家居控股有限公司（01198.HK）出资成立 为专业化国有控股融资租赁公司 [3] - 重点投向领域包括高端装备制造 新能源&新材料 新一代信息技术 绿色环保 航空船舶 生物医药 教育等 [3] 配售代理 - 艾德金融作为配售代理协助完成本次债券发行 [1] - 艾德金融为以金融科技为核心的全方位金融集团 业务涵盖金融科技 互联网金融 财富管理 资产管理 投资银行及数字资产 [4] - 集团旗下成员持有香港证监会第1 2 3 4 5 6 9类受规管活动牌照 香港保险经纪业务牌照 香港信托或公司服务提供者牌照 同时为香港交易所参与者（经纪代号：0974及0977） [5] - 集团全资美国经纪交易商子公司Eddid Securities USA Inc 为FINRA NFA SIPC NQX核准会员 并于SEC及CTFC注册 [5] - 集团新加坡全资子公司Eddid Financial Singapore Pte Ltd持有新加坡金融管理局批出的资本市场服务牌照（牌照编号：CMS101839） [5]

低空经济ABS发行 - 全国首单低空经济资产支持专项计划（ABS）在深交所挂牌上市，总发行规模5.84亿元，证券简称分别为科租14A1、A2、A3，证券代码分别为146523、146524、146525 [1][3] - 底层资产主要为20架直升机及相关租赁设备，涉及17个承租人，23笔租赁资产，低空经济租赁资产占比过半 [5][10] - 优先A1-A3档利率分别为1.9%、2.16%、2.26%，全场认购倍数为4.17、4.97、4.15，优先A1档发行利率创全国区属融资租赁发行最低纪录，优先A3档采用市场首创的"3+2年"期限结构 [10] 参与机构与战略意义 - 专项计划由科学城租赁作为原始权益人，国泰海通证券作为主承销商，金元证券作为计划管理人，获光大银行、华夏银行等支持 [5] - 项目获中债信用增进投资股份有限公司保证担保，信用评级达AAA，反映了投资人对发行人和低空经济ABS的高度认可 [10][12] - 该ABS为低空经济产业提供创新融资范式，有效盘活存量资产，破解行业长期资产流动性难题 [8][10] 公司业务布局与行业地位 - 科学城租赁机队规模突破20架，完成"俄直+欧直+美直"多机型互补布局，业务覆盖应急救援、空中游览、航空体育等核心应用场景 [7] - 公司构建了集"引进、运营、维修、处置"于一体的低空经济资产全生命周期管理能力，业务布局稳居国内领先地位 [7] - 科学城租赁深化与地区企业合作，助力低空经济发展从"单兵突进"迈向"生态共建"，已成功招商通航企业落户黄埔 [8][15] 区域低空经济发展 - 广州开发区、黄埔区低空产业规模约150亿元，汇聚上下游企业超50家，率先布局建设黄埔低空经济产业园 [14] - 广州开发区发布"低空11条"，优化升级政策支持，推动加速形成低空新质生产力 [14] - 科学城租赁通过"金融+产业"双轮驱动模式，牵引串联产业经济活动，赋能区域低空经济产业集聚发展 [15] 行业前景与挑战 - 2025年3月我国低空经济规模突破5800亿元，2035年有望突破3.5万亿元 [12] - 行业面临重资产投资需求大、回收周期长、应用场景商业模式不成熟等挑战 [12] - 低空经济ABS为产业发展注入新动能，树立金融行业新标杆，提供可复制、可推广的创新融资范式 [14]