公司概况与市场地位 - 公司为兴业银行全资子公司，是国内首批成立的股份制商业银行理财子公司之一，于2019年12月19日正式开业 [1][6] - 截至开业六周年，公司累计服务客户数量超过3200万人，累计为客户创造投资收益超过4600亿元 [2] - 在普益标准“全国银行理财能力排行榜”全国性理财机构榜单上，公司综合理财能力累计三十一个季度排名第一 [3] - 在Investment & Pensions Europe发布的“2025全球资管500强”榜单中，公司位列全球资管机构第90名、中国资管机构第8名，自2023年以来已连续三年跻身全球百强、中国十强 [3] 业务发展与产品创新 - 公司系统推进资管能力建设，以投研销一体化为推手，持续迭代优化产品货架 [3] - 公司产品线发展历程包括：2020年推出首只混合类理财产品及首只ESG主题理财产品，2021年推出行业首只商品及金融衍生品类理财产品，2022年获批养老理财产品试点资格 [6] - 2023年公司进入开办个人养老金业务理财公司名单，并推出首只慈善理财产品 [7] - 2024年公司推出首只投资于北京证券交易所上市企业的理财产品 [7] - 截至2025年10月，公司已有百家理财产品投资企业完成IPO上市 [8] 服务国家战略与重点领域布局 - 公司在“硬科技”领域运用多元工具，投资科技金融资产超600亿元 [4] - 公司将ESG元素融入投研、风控体系，ESG产品保有规模超千亿元 [4] - 公司通过ABS等创新工具为个体工商户和小微企业等民营经济提供融资超千亿元 [4] - 2025年7月，公司携手海峡股权交易中心成功落地福建省首单认股权登记项目 [8] 公司治理与近期动态 - 2025年9月30日，公司注册资本增加至100亿元人民币 [8] - 2025年12月05日，公司落地理财子公司首笔银行间标准利率互换交易 [8]

公司发展概况与市场地位 - 公司是国内首批成立的股份制商业银行理财子公司之一，于2019年12月19日正式开业，至2025年12月19日已运营六年 [1][6] - 公司综合理财能力在普益标准“全国银行理财能力排行榜”全国性理财机构榜单上，累计三十一个季度排名第一 [3] - 在欧洲出版集团IPE发布的“2025全球资管500强”榜单中，公司位列全球资管机构第90名、中国资管机构第8名，自2023年以来已连续三年跻身全球百强、中国十强 [3] - 公司注册资本于2025年9月30日增加至100亿元人民币 [8] 客户服务与经营成果 - 公司开业至今累计服务客户数量超过3200万人，累计为客户创造投资收益超过4600亿元 [2] - 公司秉持“一份托付，全心为你”的理念，在资管新规指引下回归资管本源，致力于以优质产品和贴心服务护航居民财富保值增值 [2] 产品创新与业务发展 - 公司以投研销一体化为推手，持续迭代优化产品货架，将产品创设、客需分析和客户价值创造相结合 [3] - 公司在产品创新方面有多项行业或公司首只产品记录，包括：2020年3月6日推出首只混合类理财产品；2020年9月16日推出首只ESG主题理财产品；2021年9月1日推出行业首只商品及金融衍生品类理财产品；2023年10月23日推出首只慈善理财产品；2024年5月30日推出首只投资于北京证券交易所上市企业的理财产品 [6][7][8] - 公司于2022年3月1日获批养老理财产品试点资格，并于2022年11月17日进入开办个人养老金业务理财公司名单 [7] - 公司于2025年12月5日落地理财子公司首笔银行间标准利率互换交易 [8] 服务国家战略与实体经济 - 公司胸怀“国之大者”，致力于做好金融“五篇大文章”，在融入“科技-产业-金融”新循环中助力产业转型升级，培育发展新质生产力 [4] - 在科技金融领域，公司运用债券、私募债权、股权投资及“认股权”等多元工具，投资科技金融资产超600亿元 [4] - 在绿色金融领域，公司传承母行“绿色银行”基因，将ESG元素融入投研、风控体系，ESG产品保有规模超千亿元 [4] - 在普惠金融领域，公司通过ABS等创新工具为个体工商户和小微企业等民营经济提供融资超千亿元 [4] - 公司于2025年7月携手海峡股权交易中心成功落地福建省首单认股权登记项目，实现了福建省认股权登记从零到一的突破 [8] - 公司首只理财产品投资的企业于2024年10月29日完成IPO上市 [8] 未来发展方向 - 公司将以客户需求为中心、以国家战略为指引，在兴业银行集团“十五五”规划框架下，锚定价值型银行理财发展目标 [4] - 公司旨在构建兼顾社会功能、客户价值和自身可持续发展的新发展模式，助力城乡居民增收和新质生产力发展 [4]

公司发展历程与市场地位 - 公司于2019年12月19日正式开业，是国内首批成立的股份制商业银行理财子公司之一 [1][5] - 截至2025年12月，公司累计服务客户数量超过3200万人，累计为客户创造投资收益超过4600亿元 [1][8] - 在普益标准“全国银行理财能力排行榜”全国性理财机构榜单上，公司综合理财能力累计31个季度排名第一 [2] - 在IPE发布的“2025全球资管500强”榜单中，公司位列全球资管机构第90名、中国资管机构第8名，自2023年以来已连续三年跻身全球百强、中国十强 [2] - 公司注册资本于2025年9月30日增加至100亿元人民币 [7] 产品创新与业务发展 - 公司以投研销一体化为推手，持续迭代优化产品货架 [2] - 2020年3月6日推出公司首只混合类理财产品，2020年9月16日推出公司首只ESG主题理财产品 [5] - 2021年9月1日推出行业首只商品及金融衍生品类理财产品 [5] - 2022年3月1日获批养老理财产品试点资格，随后进入开办个人养老金业务理财公司名单 [5][6] - 2023年10月23日推出公司首只慈善理财产品 [6] - 2024年5月30日推出公司首只投资于北京证券交易所上市企业的理财产品 [6] - 2024年10月29日，首家由公司理财产品投资的企业完成IPO上市 [6] - 2025年7月，公司携手海峡股权交易中心成功落地福建省首单认股权登记项目 [7] - 2025年12月5日，公司落地理财子公司首笔银行间标准利率互换交易 [7] 服务实体与战略布局 - 公司紧扣金融工作的政治性与人民性，服务居民、扎根实体 [1] - 在硬科技领域，运用多元工具投资科技金融资产超600亿元 [3] - 传承母行“绿色银行”基因，将ESG元素融入投研、风控体系，ESG产品保有规模超千亿元 [3] - 聚焦薄弱环节，通过ABS等创新工具为个体工商户和小微企业等民营经济提供融资超千亿元 [3] - 公司服务渠道数量超过580家 [8] - 公司荣获资管领域奖项数量超过190个 [8]

年会核心信息 - 2025（第十一届）湾区金融年会于11月19日在深圳启幕，主题为“AI新浪潮 金融新生态” [2] - 年会由南方都市报社、湾财社、深圳市财富管理协会联合主办，是2025深圳国际金融大会平行论坛，并同步联动第十九届深圳国际金融博览会（金博会）[2] 公益金融定义与前景 - 公益金融（亦称社会影响力金融）是一种注重社会责任、社会价值与社会影响力的新型金融形态 [2] - 大湾区被视为公益金融的天然试验场，此类金融产品在此具备广阔的应用前景 [2] - 公益金融预计将成为未来各大金融机构的标配 [3] - 所有社会问题背后都蕴藏着巨大的“善意经济”蓝海，构建服务于这片蓝海的金融基础设施将在未来竞争中占据道德与商业的双重制高点 [4] 金融机构的角色与模式 - 金融机构最擅长商业投资，应通过金融工具赋能社会价值，让善意以商业可持续的方式实现规模化发展 [2] - 在欧美，社会影响力投资已非常普遍，金融机构作为财富分配的关键枢纽大有作为 [2] - 公益组织洞察社会需求，金融机构提供金融工具与风险控制支持 [3] - 大型机构可设立公益金融实验室，发挥“创新雷达”、“产品工坊”、“生态链接器”作用，孵化如慈善理财产品等新型金融工具 [3] - 中小机构可融入现有生态，参与社区金融教育，与成熟公益组织合作，针对特定群体开发轻量型金融产品或服务 [3] 大湾区金融生态发展 - 大湾区金融生态需要“参天大树”（如大型金融机构与科技巨头）和“茂盛灌木”（如中小型机构与社会服务组织） [3] - 不同类型机构在践行金融向善时，所适用的模式与适配的金融产品应有所区别 [3] - 大湾区作为中国科技创新的高地，有责任拓展社会价值的边界，是公益金融天然的实践沃土 [3]

合作概况 - 信银理财与麦当劳开展跨界合作，以“金融+美食+公益”三重融合模式，将金融服务嵌入日常生活场景 [1] - 合作横跨北京、上海等核心城市，旨在重塑金融服务的民生表达，为资管行业普惠化发展提供实践案例 [1] 公益联动 - 公司作为北京站合作伙伴参与第三届“爱有你我麦向未来”公益市集，首次解锁“游戏化公益”场景，为麦当劳叔叔之家项目注入金融力量 [2] - 创新设计“趣味参与+透明捐赠”机制，儿童每完成一次游戏企业便同步捐赠公益资金，两天活动吸引数百组家庭深度参与 [2] - “温暖童行”慈善理财体系围绕“救助型、发展型、引领型”三大层级推进儿童公益，自2023年以来已推出29只慈善理财产品，募集资金超220亿元，实现公益捐赠逾1500万元，惠及全国300余所学校、超7万儿童 [2] - 专项捐赠善款用于在福建、宁夏两地援建10间标准化科技创新实验室，这些实验室是集设备、软件、课程、师资培训于一体的“科技教育综合体” [3] 场景破界与投教创新 - 国内首家理财知识主题麦当劳餐厅在上海外滩BFC金融中心亮相，占地283平方米，餐厅每日接待400人次，月均服务1.2万人次，相当于传统银行网点半年客流量 [4] - 以“小暖象”为视觉核心，通过墙面海报、桌面贴纸等载体将防非反诈口诀、理性投资准则转化为趣味内容 [4] - 采用“四个结合”运营思路：线下基地与线上平台联动、金融投教与服务场景融合、传统学习与互动体验互补、集中教育与常态传播并行 [5] - 《天天象上》云游览视频及《防诈小贴士》系列短视频累计触达人数超245万，互动量突破2万次 [5] - 组建3人专项运营团队负责内容更新与活动策划，建立与麦当劳的联合机制保障投教质量 [7] - “金融知识小课堂”定期开讲，针对老年人、年轻人、青少年设计差异化内容，“童心同行”校园财商万里行活动覆盖青少年群体超3000人 [7] 行业启示与社会价值 - 合作实践提供三大核心启示：场景选择决定触达效率（依托麦当劳3800余家门店）、内容创新决定接受程度（将知识转化为趣味内容）、价值共鸣决定合作深度（构建企业-用户-社会价值闭环） [8] - 数据见证社会价值：公益市集带动参与家庭捐赠意愿提升40%，主题餐厅累计服务超12万人次，案例获20余家权威媒体报道 [8]

公司概况与市场地位 - 公司作为首家落户上海的全国性股份制银行理财子公司，成立于2020年7月，背靠中信金控全金融牌照资源 [1] - 截至2023年一季度，公司产品管理规模达1.6万亿元，综合理财能力排名稳居全国性理财机构第二 [3] - 市场地位稳居银行理财第一方阵，市场知名度与品牌含金量显著提升 [3] 战略定位与发展方向 - 坚持市场化、数字化、平台化发展定位，聚焦多元化投资需求 [1] - 启动"灯塔计划"，围绕十大重点业务方向开展课题研究，包括共同富裕、养老金融、绿色金融等领域 [6] - 制定可量化、可跟踪的战略目标与业务计划，确保战略实施方向不偏、力度不减 [6] 业务成果与资产配置 - 截至2022年12月，投资债券、非标、非上市公司股权等各类资产近8000亿元 [7] - 科创金融与专精特新投融资总额近300亿元，投资瞪羚企业75户 [7] - 累计发行ESG及绿色低碳主题产品12支，乡村振兴主题产品2支 [7] 产品体系与服务创新 - 建立货币、货币+、固收、固收+、混合、权益六大产品赛道，布局项目及股权两条新赛道，形成"6+2"产品体系 [8] - 创新发行慈善理财系列产品，累计募集资金超11亿元，公益捐赠155万元 [7] - 培育"中信理财健康投资者百场万里行"投教品牌，在全国30多座城市举办60场金融知识宣教活动 [8] 公司治理与文化建设 - 将党的领导有机融入公司治理，探索党建与公司治理"六个融合"新模式 [4] - 坚持"离您很近，陪您很久"服务理念，培养投资经理及理财顾问专家队伍 [10] - 践行"合规、客尊、诚信、勤勉、感恩"核心价值观，重塑客户需求响应系统 [10] 未来发展规划 - 2023年是落实三年发展规划的关键年，将坚持"以客户为中心、做稳健理财、做长期主义者"三大原则 [9][10][11] - 加强标准化产品图谱建设，推出新品种新方案，满足客户风险收益流动性个性化需求 [10] - 深化市场化改革，提升服务能力，全面开启银行理财高质量发展新征程 [11]

公司市场地位与业绩表现 - 2023年综合理财能力位列全国性银行理财机构第二 [1] - 新产品规模从2021年末全市场第9位上升至2023年行业第三，进入行业第一梯队 [1] - 2023年营业净收入34.80亿元，净利润22.55亿元，同比增长10% [1] - 产品收益率位列全市场第二，全年到期兑付产品达标率高于市场平均水平5个百分点 [1] - 累计服务理财客户超1400万人，较年初新增478万人，服务客户数量行业领先 [1] 公司战略与业务布局 - 围绕“五篇大文章”，新增项目类资产投放数千亿元，投资77家瞪羚企业 [2] - 理财资金投向绿色债券余额超180亿元、乡村振兴债券及“三农”金融债超50亿元 [2] - 推出“共富指数”，发行慈善理财产品累计募集资金超66亿元，预计汇集善款近700万元 [2] - 融入中信集团协同价值链，全面融入“财富管理—资产管理—综合融资”价值链 [2] 公司运营能力与风险管理 - 固收类产品达标率62.6%，位列同业第二 [3] - 行内渠道产品规模增量同业第一，布局“12+3+N”代销渠道，并开展直销业务 [3] - 2023年有效规避房地产调整冲击，债券投资无重大违约，非标资产零逾期，资本市场业务无重大风险事件 [3] 公司发展愿景 - 坚守“服务实体经济、助力共同富裕”企业使命，坚持长期主义 [4] - 目标成为国内领先、国际接轨，市场化、数字化、平台化的科技型资产管理企业 [4]

公司定位与使命 - 公司是首家落户长三角的股份制商业银行理财子公司，使命为“服务实体经济，助力共同富裕” [2][3] - 公司致力于打造对标世界一流水准的平台型、科技型、全能型资管企业 [3] - 公司战略目标是成为居民财富管理主阵地和服务实体经济主力军 [3] 五年发展关键成果 - 累计投向实体经济规模超万亿元 [5] - 累计服务客户超2500万，累计为投资者创造收益近2000亿元 [8] - 2024年末产品规模超2万亿，是全行业唯一一家ROE连续四年保持在20%以上的理财子公司 [12] - 五年来营业收入超160亿元，净利润超百亿元，净利润年复合增长率11% [12] - 五年来获权威奖项超两百项 [12] 社会责任与客户服务 - 累计推进157场“万里行”线下投教活动，辐射人群超5000万人 [7] - 发力“温暖童行”慈善理财系列产品，累计募集资金规模超170亿元，实现捐赠超1000万元，惠及儿童超3万人 [8] - 公司恪守“陪您很久、离您很近”服务理念，坚持投资稳健、风格稳定、收益稳当、消保稳妥、体系稳固的“五稳”核心要求 [7][8] 公司治理与风险管理 - 构建了围绕党委会、董事会、监事会、经理层和职代会“五大主体”的现代企业治理机制 [11] - 健全“7+8+X”的全面风险管理体系，强化信用、市场、流动性等重点领域风险防控 [11] - 迭代升级客户、渠道、产品、投研、资产、风控“六位一体”的经营管理机制 [11] 行业创新与领先地位 - 实现业内多个首创，包括首家加入全国金标委银行间市场技术标准工作组，首家理财直连报送单位，成功发行行业首款公募慈善理财产品等 [12] - 发布首个长三角崛起型中心城市指数，助力长三角一体化发展 [12] - 通过股权产品实现银行理财子公司首次投入国家级引导基金项目 [12] 未来战略规划 - 公司将战略前瞻加快新赛道布局，巩固第一增长曲线，迈出第二增长曲线 [13] - 未来将按照三个三年规划的战略部署发展，即“打基础、建体系”、“提质量、强能力”、“创一流、树标杆” [13] - 公司将致力于打造类别齐全、策略丰富、层次清晰的理财产品和服务体系 [13] - 未来将聚焦低利率环境下获取绝对收益，向多资产、多策略方向探索创新，打造投资顾问式服务新模式 [15]

监管和行业动态 - 国家外汇管理局向部分合格境内机构投资者（QDII）发放投资额度合计30.8亿美元，旨在有序满足市场参与主体合理投资需求，并推动跨境证券投资平稳健康发展 [4][5] - 银行理财市场存续规模达31.22万亿元，较年初增长5.22%，净值型理财存续规模坚守31万亿关口，存款利率下调驱动的"存款搬家"现象成为重要支撑因素 [2][5] 同业创新动态 - 招银理财推出浮动管理费理财产品，固定管理费降至0.25%/年，显著低于常规费率（0.4%-0.6%），并与业绩挂钩分档计提，主投高等级信用债和多元化权益策略 [6] - 工银理财参与IFBH港股IPO基石投资，获配约400万美元份额，成为首家布局新消费领域港股IPO的理财公司，未来将聚焦国潮品牌、健康养老等赛道 [6] - 交银理财首款慈善理财产品超额收益全额捐赠公益基金会，产品期限182天，业绩比较基准年化2.55% [7] - 建信理财战略投资首单购物中心公募REITs，底层资产为济南领秀城贵和购物中心，成为最大获配战投份额的理财子公司之一 [7] 收益率表现 - 现金管理类产品近7日年化收益率1.48%，环比上升5BP；货币型基金收益率1.27%，环比下降5BP，两者收益差扩大10BP [3][8] - 纯固收和固收+产品年化收益率环比回升，利率债窄幅震荡，信用利差持续收敛至2024年9月以来低位 [3][10] 破净率与信用利差 - 银行理财产品破净率0.70%，环比上升0.26个百分点，信用利差收窄2.44BP，两者呈正相关但存在滞后性 [3][15] - 信用利差已压缩至历史低位附近，性价比有限，若后续走扩可能推高破净率 [15] 行业趋势与挑战 - 理财公司普遍下调业绩比较基准，收益率中长期承压，主因估值整改深化（2025年底前完成）及低利率环境，配置重心向低波动、高流动性资产倾斜 [11] - 加强多资产多策略布局、提升投研与风控能力成为破局关键 [11]