会议情况 - 江苏银行第六届董事会第十八次会议于2025年4月18日召开，15名董事参与表决[1] 议案表决 - 2024年度战略执行等多项议案全票同意通过[1][2][3][4][5][6][8] - 2025 - 2027年集团资本规划议案全票同意通过[5] - 2025年度日常关联交易预计额度议案关联董事回避后5票同意[6] - 2024年度高级管理人员薪酬考核结果议案关联董事回避后11票同意[8] 其他事项 - 发行金融债券授权议案需提交股东大会审议[9] - 会议听取风险偏好执行评估和审计情况报告[10]

业绩总结 - 2024年母公司净利润2956971万元[3] - 2024年现金分红95.54亿元，2023年86.25亿元，2022年76.15亿元[5] - 近三年累计现金分红257.94亿元，比例90%[5][6] 利润分配 - 2024年度每10股派2.144元（含税）[2] - 按净利润10%提法定盈余公积金295697万元[3] - 本年度提一般风险准备724882万元[4] - 按净利润10%提任意盈余公积金295697万元[4] - 2024年全年每10股派5.206元（含税），合计955370万元[4] - 2024年半年度每10股派3.062元（含税），派现561918万元[4] - 2024年年度拟每10股派2.144元（含税），派现393452万元[4]

审计相关 - 审计对象为江苏银行2024年12月31日财务报告内部控制有效性[3] - 公司董事会负责建立健全和有效实施内部控制并评价有效性[4] - 注册会计师对财务报告内部控制有效性发表审计意见并披露非财务报告内部控制重大缺陷[5] 审计结果 - 公司于2024年12月31日在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制[8] 其他 - 审计报告日期为2025年4月18日[10]

业绩总结 - 2024年末本集团资产总计3,952,041,570千元，较2023年末增长约16.12%[21] - 2024年末本行资产总计3,771,315,549千元，较2023年末增长约16.06%[21] - 2024年末本集团负债合计3,638,383,352千元，较2023年末增长约15.71%[22] - 2024年末本行负债合计3,476,842,623千元，较2023年末增长约15.64%[22] - 2024年末本集团股东权益合计313,658,218千元，较2023年末增长约21.05%[23] - 2024年末本行股东权益合计294,472,926千元，较2023年末增长约21.22%[23] - 本集团2024年度净利润为33306403千元，较2023年度增长11%[26][27] - 本集团2024年度营业收入为80815212千元，较2023年度增长8.8%[26] - 本行2024年度净利润为29569709千元，较2023年度增长10.3%[26][27] - 本行2024年度营业收入为71026846千元，较2023年度增长7.4%[26] 业务数据 - 2024年末本集团发放贷款和垫款为2,038,660,849千元，较2023年末增长约11.04%[21] - 2024年末本集团吸收存款为2,160,655,100千元，较2023年末增长约12.83%[22] - 2024年末本集团已发行债务证券为643,079,716千元，较2023年末增长约63.88%[22] - 2024年末本集团租赁和商务服务业贷款金额333504216千元，占比15.92%[168] - 2024年末本集团制造业贷款金额303293709千元，占比14.48%[168] - 2024年末本集团公司贷款和垫款小计1317919498千元，占比62.90%[168] - 2024年末本集团个人贷款和垫款674804125千元，占比32.21%[168] - 2024年末本集团票据贴现102479081千元，占比4.89%[168] - 2024年末本集团江苏地区贷款金额1804701850千元[171] 财务指标 - 基本每股收益2024年为1.65元，2023年为1.69元，下降2.4%[27] - 稀释每股收益2024年为1.65元，2023年为1.52元，增长8.6%[27] - 2024年度本集团综合收益总额为40450583千元，较2023年度增长29.6%[27] 审计相关 - 发放贷款和垫款及金融投资中债权投资减值准备的确定被识别为关键审计事项[6] - 结构化主体的合并被识别为关键审计事项[12] 资产情况 - 2024年12月31日，以摊余成本计量的发放贷款和垫款总额为19499.25亿元，损失准备余额为648.51亿元[6] - 2024年12月31日，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款账面价值为1535.87亿元，损失准备余额为5.64亿元[6] - 2024年12月31日，金融投资中债权投资总额为5969.24亿元，损失准备余额为63.43亿元[6] 现金流量 - 2024年度本集团经营活动现金流量净额36,845,641千元；本行经营活动现金流量净额37,085,959千元[30] - 2024年度本集团投资活动现金流量净额 - 295,937,911千元；本行投资活动现金流量净额 - 301,073,964千元[30] - 2024年度本集团筹资活动现金流量净额257,755,614千元；本行筹资活动现金流量净额250,745,052千元[30] 其他 - 此财务报表于2025年4月18日获董事会批准[24] - 公司适用主要税种及税率：增值税按应税收入6%计算销项税额等[150][152][153]

会议情况 - 2024年董事会召开11次会议，股东大会召开2次[3] - 2024年董事会下设6个专门委员会共召开30次会议[4] 人事相关 - 2024年董事会审议通过提名2名执行董事、1名相关董事[13] - 2024年董事会审议通过聘任行长等议案[14] 独立董事履职 - 2024年独立董事履职无差错，现场工作时间达标[7][13] - 2025年将围绕重大关联交易完善治理机制[17] 其他事项 - 2024年未涉及变更或豁免承诺事项[15][16]

会议召开情况 - 2024年董事会召开11次会议，股东大会召开2次[5] - 2024年董事会下设6个专门委员会共召开30次会议[6] 独立董事履职 - 2024年独立董事履职严格，无委托或缺席，均投赞成票[5][6][9] - 2024年赴总部实地调研，对多项事项事前认可[12][13] - 2025年将持续提升履职能力[17] 人事与薪酬 - 2024年审议通过提名董事、聘任高管议案[13][14] - 审议批准全体董事和高管2023年度薪酬[14] 其他事项 - 2024年未涉及承诺变更、股权激励等事项[15][16]

2024年会议情况 - 董事会召开11次会议，股东大会召开2次[3] - 董事会下设6个专门委员会共召开30次会议[4] 独立董事履职 - 应参加董事会会议11次、委员会会议23次，均实际参加[3][4][5] - 对日常关联交易、财务报告审计事项事前认可并披露[12] 董事会决策 - 审议通过提名董事、聘任高管议案[14] - 审查和批准2023年度董高人员薪酬[15] 未来展望 - 2025年独立董事围绕内外部审计为公司治理作贡献[18]

2024年会议情况 - 董事会召开11次会议，股东大会召开2次[4] - 董事会下设6个专门委员会共召开30次会议[5] 独立董事履职 - 应参加董事会会议11次、委员会会议13次，均实际参加[4][5] - 对日常关联交易、聘请审计事务所等事项事前认可[12][13] - 监督定期报告及临时公告编制披露[13] - 现场工作时间满足监管要求，赴总部实地调研[9][11] 人事与薪酬 - 审议通过提名多名董事、聘任高管议案[13][15] - 审核认为聘任高管程序和手续合法有效[15] - 审议批准全体董事和高管2023年度薪酬[15] 其他事项 - 2024年未涉及多项承诺变更或豁免事项[16] 未来展望 - 2025年独立董事将提升履职能力，聚焦战略评估制订[18]

2024年情况 - 5月起顾生任江苏银行独立董事[1] - 董事会召开11次会议，股东大会召开2次[3] - 董事会下设6个专门委员会共召开30次会议[4] 2025年展望 - 顾生将聚焦董事高管选任等方面[15]

主要会计数据和财务指标 - 2024年基本每股收益1.6500元，较2023年的1.6900元减少2.37% [1] - 2024年每股净资产12.73元，较2023年的11.47元增加10.99% [1] - 2024年每股公积金2.61元，与2023年持平 [1] - 2024年每股未分配利润3.64元，较2023年的3.48元增加4.6% [1] - 2024年营业收入808.15亿元，较2023年的742.93亿元增加8.78% [1] - 2024年净利润318.43亿元，较2023年的287.5亿元增加10.76% [1] - 2024年净资产收益率13.59%，较2023年的14.52%减少6.4% [1] 前10名无限售条件股东持股情况 - 前十大流通股东累计持有769597.52万股，占流通股比41.94%，较上期增加2321.94万股 [1] - 江苏省国际信托有限责任公司持有128061.49万股，占总股本比例6.98%，持股不变 [2] - 江苏凤凰出版传媒集团有限公司持有127214.71万股，占总股本比例6.93%，持股不变 [2] - 香港中央结算有限公司持有97960.38万股，占总股本比例5.34%，增持2321.94万股 [2] - 华泰证券股份有限公司持有92345.64万股，占总股本比例5.03%，持股不变 [2] - 江苏宁沪高速（600377）公路股份有限公司持有72108.48万股，占总股本比例3.93%，持股不变 [2] - 无锡市建设发展投资有限公司持有71043.59万股，占总股本比例3.87%，持股不变 [2] - 江苏省投资管理有限责任公司持有55339.17万股，占总股本比例3.02%，持股不变 [2] - 江苏省广播电视集团有限公司持有55057.16万股，占总股本比例3.00%，持股不变 [2] - 江苏交通控股有限公司持有35320.97万股，占总股本比例1.92%，持股不变 [2] - 苏州国际发展集团有限公司持有35145.93万股，占总股本比例1.92%，持股不变 [2] 分红送配方案情况 - 公司实行10派2.144元(含税)的分红送配方案 [3]