重庆农村商业银行股份有限公司 2023年度会计师事务所履职评价报告 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）聘请了毕马威华振会 计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"毕马威华振"）和毕马威会计师事务 所（以下简称"毕马威香港"，毕马威华振和毕马威香港合称"毕马威"）为本 行2023年度会计师事务所，分别负责按照中国和国际审计准则提供相关服务，主 要包括年度审计、中期审阅、季度商定程序、内部控制审计、关联方资金占用情 况鉴证等。根据财政部、国资委及证监会颁布的《国有企业、上市公司选聘会计 师事务所管理办法》，公司对毕马威 2023年审计过程中的履职情况进行评估。 经评估，公司认为毕马威资质等方面合规有效，保持了良好的独立性，认真履职、 勤勉尽责、公允表达意见，具体情况如下： 一、资质条件 毕马威华振会计师事务所于1992年8月18日在北京成立，于2012年7月5日获 财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为"毕马威华振会计师事务 所（特殊普通合伙）"，2012年7月10日取得工商营业执照，并于2012年8月1日 正式运营。毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东 方广场东2座 ...

经核查独立董事张桥云先生、李明豪先生、李嘉明先生、毕茜女士的任职经 历及其签署的独立性自查文件，上述人员未在公司担任除独立董事外的任何职务， 也未在公司主要股东公司担任任何职务，与公司以及主要股东之间不存在利害关 系或其他可能妨碍其进行独立客观判断的关系，不存在影响独立董事独立性的情 况，符合《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《上海 证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号--规范运作》及公司《独立董事工作规 则》中对独立董事独立性的相关要求。 重庆农村商业银行股份有限公司董事会 关于 2023 年度独立董事独立性自查情况的专项意见 根据证监会《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》 《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号--规范运作》等要求，及重庆农 村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）《独立董事工作规则》的规定，就 公司第五届董事会现任独立董事张桥云先生、李明豪先生、李嘉明先生、毕茜女 士的独立性情况进行评估并出具专项意见如下： 重庆农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 3 月 28 日 ...

公司代码：601077 公司简称：渝农商行 重庆农村商业银行股份有限公司 2023年度内部控制评价报告 重庆农村商业银行股份有限公司全体股东： 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简称企业内部 控制规范体系），结合本公司（以下简称公司）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项 监督的基础上，我们对公司2023年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了评价。 一. 重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披露内 部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督。经理层负责组织 领导企业内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存 在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法 律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提 高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的固有局限性，故仅能为实现上述目标提供 合理保证。此外，由于情况的变 ...

（一）内源性方面，多措并举促提升。 本行将努力增加价值创造，提高资本收益水平，增强资本自我积累能力，以 重庆农村商业银行股份有限公司 2024-2026 年中期资本规划 2023 年，重庆农村商业银行（以下简称"本行"） 认真贯彻落实党中央、 国务院和市委、市政府决策部署以及监管相关要求，围绕党委工作思路和统一部 署，深入推进"零售立行、科技兴行、人才强行"战略，深化"一体四驱"发展 体系，提升资本管理精细化水平，合理平衡资本充足与宏观审慎要求，限额管理 动态有序，全年各级资本充足率持续保持在本行资本规划确定的目标值以上。为 保持规划合理性和有效性，以充足资本持续保障业务健康发展，现结合外部经营 环境、内部发展战略和业务规划，制定 2024 年至 2026 年资本规划。 一、资本规划目标 本行基于下述考虑设定 2024-2026 年资本充足率目标。一是根据《商业银行 资本管理办法》（国家金融监督管理总局令第 4 号，以下简称"资本新规"），设 置核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率目标应分别不低于 7.5%、 8.5%和 10.5%的监管要求，并分别设置 0.6、0.6、1.05 个百分点的安全边际 ...

● 本事项需提交本行 2023 年度股东大会审议。 证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2024-011 重庆农村商业银行股份有限公司 关于续聘会计师事务所的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： ● 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）拟续聘的会计师事务 所名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"毕马威华振"）、 毕马威会计师事务所（以下简称"毕马威香港"）。 ● 本行拟在财政部文件和重庆市国有资产监督管理委员会相关规定范围内， 继续聘请毕马威华振和毕马威香港为本行 2024 年度外部审计师，分别负责按照 中国和国际审计准则提供相关服务，主要包括年度审计、中期审阅、季度商定程 序、内部控制审计、关联方资金占用情况鉴证等，聘期一年，至 2024 年度股东 大会之日止。 毕马威华振会计师事务所于 1992 年 8 月 18 日在北京成立，于 2012 年 7 月 5 日获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为"毕马威华振会计 师事务所（特殊 ...

重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年 12 月 31 日内部控制审计报告 KPMG Huazhen LLP 8th Floor, KPMG Tower Oriental Plaza 1 East Chang An Avenue Beijing 100738 China Telephone +86 (10) 8508 5000 +86 (10) 8518 5111 Fax Internet kpmg.com/cn 毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国北京 东长安街1号 东方广场毕马威大楼8层 邮政编码:100738 电话 +86 (10) 8508 5000 传真 +86 (10) 8518 5111 网址 kpmg.com/cn 内部控制审计报告 三、内部控制的固有局限性 毕马威华振审字第 2405000号 重庆农村商业银行股份有限公司全体股东: 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求,我们审计了重 庆农村商业银行股份有限公司 (以下简称"贵行") 2023 年 12 月 31 日的财务报告内部驻制 的有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《 ...

重庆农村商业银行股份有限公司 第五届监事会第二十一次会议决议公告 本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届监事会第二十 一次会议以书面传签、通讯表决方式召开。本行已于 2024 年 3 月 22 日以直接送 达、传真或电子邮件形式发出会议通知和材料，表决截止时间为 2024 年 3 月 27 日。截至 2024 年 3 月 27 日，本行已收到全部监事就本次会议审议事项的表决意 见。本次会议应参与表决监事 7 名，实际表决监事 7 名。会议的召开符合法律、 行政法规、部门规章、规范性文件和《重庆农村商业银行股份有限公司章程》的 有关规定。 本次会议审议通过了以下议案： 一、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年度内部审计工作报 告》的议案 表决情况：有效表决票 7 票，同意 7 票，反对 0 票，弃权 0 票。 二、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年内部审计工作计划》 的议案 证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号： ...

公司业绩 - 重庆经济增长提速，公司深耕本地充分受益，有望实现资产规模的稳步扩张[1] - 存量不良基本出清，区域化债背景下新增不良可控，不良净生成率保持较低水平，有利于释放利润空间[1] - 资产端息资产比例低，负债端稳定低成本，有望实现息差表现超预期[1] - 存量风险出清，区域发展提速，公司有望实现高成长性和高安全性，预计23-25年EPS分别为0.95、0.99和1.04元[4] 市场前景 - 2023年重庆市GDP、投资、社零增速均高于全国平均水平[22] - 重庆市提出到2027年实现GDP达到4万亿元的目标，未来四年GDP复合增速需达到7.33%[24] - 成渝经济圈建设加速，投资需求增长，有望支撑渝农商行贷款投放[53] 公司战略 - 区域战略加持+普惠金融优势，信贷投放有抓手，有望加大对重点领域的信贷投放[2] - 渝农商行对公业务重点发力方向是基建和产业项目[55] - 渝农商行对公贷款主要投向基建、租赁商务服务和制造三大领域，占比稳定在70%以上[56] 资产质量 - 渝农商行不良净生成率低、拨备充裕，有助于节约信用成本，后续减值准备有望减少，释放利润空间[36] - 渝农商行不良率走势稳定，且核销及转出金额较高[1] - 渝农商行在不良核销方面表现积极，推动不良率逐年下降，23Q3末不良率已降至1.2%[32] 财务展望 - 预计渝农商行23-25年EPS分别为0.95、0.99和1.04元，2024年3月22日收盘价对应0.4倍24年PB，给予“推荐”评级[85] - 渝农商行2025年的净利息收入预计为276亿元，同比增长5.3%[90] - 2025年的归母净利润预计为118亿元，增速为4.7%[90]

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其 準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部分內容 而產生或因依賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd. * * : 3618 謝文輝 中國‧重慶，2024年3月18日 董事會會議召開日期 於本公告日期，本行執行董事為謝文輝先生、隋軍先生及張培宗先生；本行非執行董事 為胡淳女士及殷祥林先生；及本行獨立非執行董事為張橋雲先生、李明豪先生、李嘉明 先生及畢茜女士。 重慶農村商業銀行股份有限公司Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.*（「本行」）董 事會（「董事會」）茲通告謹定於2024年3月28日（星期四）舉行董事會會議，以審議及通過 （其中包括）本行及其附屬公司截至2023年12月31日止年度的全年業績及其發佈，及建議 末期股息（如有）之事宜。 代表董事會 重慶農村商業銀行股份有限公司* Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.* 董事長兼執 ...

FF301 公司名稱: 重慶農村商業銀行股份有限公司 呈交日期: 2024年3月4日 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | H | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 是 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 | 03618 | 說明 | | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | | 2,513,336,041 | RMB | | 1 RMB | | 2,513,336,041 | | 增加 / 減少 (-) | | | 0 | | | RMB | | | | 本月底結存 | | | 2,513,336,041 | RMB | | 1 RMB | | 2,513,336,041 | | 2. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | A | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 否 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | ...