股东分红规划 - 未来三年（2025 - 2027 年）制定股东分红回报规划[1] - 提取法定公积金比例为 10%[4] 股利分配规则 - 半年度股利数额不超半年度可供分配利润数的 40%[5] - 每年现金分配利润不少于集团口径下归属于股东净利润的 30%[5] 不同阶段分红比例 - 成熟期无重大资金支出安排，现金分红比例最低达 80%[7] - 成熟期有重大资金支出安排，现金分红比例最低达 40%[7] - 成长期有重大资金支出安排，现金分红比例最低达 20%[7] 其他规定 - 董事会须在股东大会召开后两个月内完成股利派发[5] - 调整利润分配政策需董事会专题论述并经股东大会特别决议通过[11] - 规划自股东大会审议通过之日起实施[13]

公司决策 - 2025年3月30日召开第十届董事会第二十二次会议、第十届监事会第十三次会议[1] - 会议审议通过向特定对象发行A股股票相关议案[1] 公司承诺 - 本次发行不存在向参与认购投资者提供财务资助或补偿损害公司利益的情形[1]

投资认购 - 中国烟草拟认购交通银行A股金额为45.7994亿元，双维投资拟认购30.00亿元[1] - 双维投资认购的交通银行A股自取得股权之日起五年内不得转让[13] 资金募集 - 交通银行本次发行募集资金总额不超过1200亿元，用于补充核心一级资本[9] 行业数据 - 2024年度烟草行业工商税利总额16008亿元，同比增长5.0%[14] - 2024年度烟草行业财政总额15446亿元，同比增长2.8%[14] 人员数据 - 全国烟草行业职工总数约51万人[14] - 全国有580多万户卷烟零售户、250万烟农[15] - 烟草产业涉及2100多万人直接就业，带动3300余万人间接就业[15] 会议与协议 - 2025年3月30日公司相关会议审议通过向特定对象发行A股股票等议案[33][34] - 乙方拟认购甲方本次向特定对象发行的股份，以《附条件生效的股份认购协议》为准[26] 提名与承诺 - 乙方已向甲方董事会提名1名非独立董事，发行完成后有权再提名1名[18][27] - 乙方承诺不谋求及不配合其他方谋求甲方控制权[28][29] - 乙方承诺未来减持新增股份确保不影响“不谋求控制权”条款履行[30] 审批与目标 - 本次发行及引入战略投资者需经多项审议、批准和注册[34] - 双方合作目标包括提升甲方作用、治理水平、经营业绩等[23][24]

股票发行 - 公司于2025年3月30日披露向特定对象发行A股股票预案[2] 投资者说明会 - 2025年3月31日16:30 - 17:30通过网络文字互动召开[3][4] - 出席高管为董事会秘书何兆斌先生[4] - 网络互动地址为上海证券交易所上证路演中心[6] 公司联系方式 - 联系电话为021 - 58766688[8] - 联系邮箱为investor@bankcomm.com[8]

股东大会信息 - 2025年股东大会召开日期为4月16日，现场会议9点30分开始，地点在上海交银金融大厦[3][4] - 网络投票起止时间为4月16日，交易系统和互联网投票平台时间不同[5] - 2025年第二次临时股东大会股权登记日为4月10日[18] 议案相关 - 三次股东大会审议多项向特定对象发行A股股票的议案[7][8][9][10] - 部分议案为特别决议议案，对中小投资者单独计票[11] - 部分议案涉及关联股东回避表决，包括财政部等[11][12] 股东分红与登记 - 公司未来三年（2025 - 2027年）股东分红回报规划议案将审议[8] - 股东登记资料复印件送达方式及时间有要求[21] - 不同身份股东登记所需材料不同[20] 投票规则 - 参加网络投票的A股股东在两次会议投票视同相同表决，现场会议分别表决[14] - 同一表决权重复表决以第一次结果为准，表决完毕才能提交[16][17] - 多账户股东可行使表决权数量为名下账户总和[13]

发行情况 - 公司符合向特定对象发行A股股票条件[1] - 发行方案和预案合规，不损害股东利益[2] - 募集资金投向合理，有填补回报措施[3] 战略投资 - 引入中国烟草和双维投资为战略投资者[3] - 财政部等现金认购，关联交易合规[4] 其他事项 - 前次募资到账超五年，本次发行无需相关报告[5] - 制定2025 - 2027年股东分红回报规划[5] - 发行文件信息合规，监事会同意发行待审批[5][6]

发行情况 - 本次发行拟募集资金不超过1200亿元，用于补充核心一级资本[7] - 发行股票价格为8.71元/股，不低于定价基准日前20个交易日A股股票交易均价的80%[9] - 拟发行A股股票数量为13,777,267,506股，不超过发行前总股本的30%[11] 认购情况 - 财政部拟认购金额1124.2006亿元，认购数量12,907,010,332股[11] - 中国烟草拟认购金额45.7994亿元，认购数量525,825,487股[11] - 双维投资拟认购金额30.00亿元，认购数量344,431,687股[11] 限制与期限 - 发行对象认购的A股股票自取得股权之日起五年内不得转让，财政部承诺发行完成之日起十八个月内不转让[14] - 本次发行决议有效期为公司股东大会审议通过相关议案之日起十二个月内[18] 上市与表决 - 本次发行的A股股票在上海证券交易所上市[15] - 多项议案表决结果均为同意7票，反对0票，弃权0票，需提交股东大会审议[28][30][31][34][36][38][40][42][45][47]

发行相关 - 公司符合向特定对象发行A股股票条件[3][4] - 拟募集资金不超过1200亿元，用于补充核心一级资本[8] - 发行股票价格为8.71元/股，不低于定价基准日前20个交易日A股股票交易均价的80%[10] - 拟发行A股股票数量为13,777,267,506股，不超过发行前总股本的30%[12] - 发行对象认购的A股股票自取得股权之日起五年内不得转让，财政部承诺发行完成之日起十八个月内不转让全部股票[14] - 本次发行决议有效期为股东大会审议通过相关议案之日起十二个月内[18] 认购情况 - 财政部拟认购金额1124.2006亿元，认购数量12,907,010,332股[12] - 中国烟草拟认购金额45.7994亿元，认购数量525,825,487股[12] - 双维投资拟认购金额30.00亿元，认购数量344,431,687股[12] 议案表决 - 向特定对象发行A股股票摊薄即期回报相关议案表决同意18票[31] - 引入中国烟草作为战略投资者表决同意17票[32] - 引入双维投资作为战略投资者表决同意17票[33] - 与战略投资者签署《附条件生效的战略合作协议》表决同意17票[37] - 与财政部签署《附条件生效的股份认购协议》表决同意15票[41] - 向特定对象发行A股股票涉及关联交易表决同意14票[46] - 本次发行无需出具前次募集资金使用情况报告表决同意18票[49] - 未来三年（2025 - 2027年）股东分红回报规划表决同意18票[52] - 第一大股东免于以要约收购方式增持公司股份表决同意15票[53] - 第一大股东申请清洗豁免免于履行全面收购要约义务表决同意15票[56]

文章核心观点 陕西交行以“全链条思维”构建服务体系，围绕消费前端和中端两大核心环节，为消费提振注入金融动能，未来将深化全链条思维助力区域消费市场发展 [1][3] 消费前端 - 化解居民消费能力与意愿的结构性矛盾，通过“普惠纾困 + 精准滴灌”释放消费潜力 [1] - 落实央行存量房贷利率下调政策，惠及超 5 万购房家庭，释放年消费潜力过亿元，参与保障性住房金融支持，开展灵活就业人员个人公积金线上缴存业务 [1] - 运用产业授信思维，匹配普惠利率条件，破解融资难题，推出“富平奶山羊贷”和“兴农商圈贷”，将“县域资源”转化为“消费增量” [2] 消费中端 - 通过“场景金融 + 数字化工具”打造无缝衔接的消费生态，将潜在需求转化为现实消费 [2] - 构建“现金 + 场景”消费贷产品体系，基础层“惠民贷”最高 100 万元信用额度，场景层覆盖八大领域，提升新能源汽车贷款比例并开展总对总合作 [3] - 以“权益激励 + 场景渗透 + 金融杠杆 + 数字基建”四维发力提振信用卡消费，开展活动激活高频消费，发行联名卡促进文旅消费，加大分期投放，依托 APP 整合资源，特惠商户数较 2023 年增长 69% [3]

股息信息 - 建议派发2024年末期股息，每股0.197元人民币[1] - 股东批准日期为2025年4月8日[1] - 除净日为2025年4月11日[1] 时间安排 - 过户文件递交最后时限为2025年4月14日16:30[1] - 暂停过户登记日期为2025年4月15 - 17日[1] - 股息派发日为2025年4月30日[1] 待公布信息 - 派息港币金额、汇率及代扣所得税待公布[1][2]