经核查上述独立董事的任职经历以及提交的相关自查 文件，上述人员未在本公司担任除独立董事、董事会专门委 员会委员或主任委员以外的其他职务，与本公司以及本公司 的主要股东之间不存在利害关系或其他可能影响其进行独 立客观判断的关系，符合相关法律法规及《交通银行股份有 限公司章程》中关于独立董事独立性的相关要求。 交通银行股份有限公司董事会关于 独立董事独立性自查情况的专项报告 根据《上市公司独立董事管理办法》等要求，交通银行 股份有限公司（以下简称本公司）董事会就在任独立董事石 磊、张向东、李晓慧、马骏、王天泽、肖伟的独立性情况进 行评估并出具如下专项意见： 交通银行股份有限公司董事会 2025 年 3 月 21 日 ...

审计工作安排 - 2024年董事会审计委员会监督、评估毕马威华振和毕马威外部审计工作[1] - 第十届董事会审计委员会第八次会议通过聘用2024年度会计师事务所议案[1] 审计沟通与报告 - 围绕2024年审计相关内容与毕马威华振、毕马威沟通[1] - 审议毕马威华振、毕马威年度审计工作总结并向董事会报告[2] 审计督促与评价 - 督促毕马威华振、毕马威核查验证财务报告并出具审计报告[3] - 审计委员会对毕马威华振、毕马威2024年度服务质量评价满意[3]

会议与审议 - 2024年委员会召开5次会议，审议通过35项议案[1] - 审核4份定期业绩报告[4] - 推出2024年半年度利润分配方案[4] - 审议3份资本管理第三支柱信息披露报告[4] 沟通与调研 - 部分委员参加沟通会4次、出席专门会议2次[6] - 2024年委员到分支机构开展调研[8] 报告发布 - 2025年3月21日发布履职情况报告[10]

财务业绩 - 2024年利息净收入169,832百万元，手续费及佣金净收入36,914百万元，净利润93,586百万元[7] - 2024年末资产总额14,900,717百万元，负债总额13,745,120百万元，股东权益1,144,306百万元[8] - 2024年每股收益1.16元，每股净资产13.06元[10] - 2024年平均资产回报率0.65%，加权平均净资产收益率9.08%，净利息收益率1.27%，成本收入比29.90%，不良贷款率1.31%，拨备覆盖率201.94%[12] - 报告期内集团实现净利润935.86亿元，同比增长0.93%；净经营收入2602.69亿元，同比增长0.87%[33] 用户数据 - 报告期末普通股股东总数261,229户，2025年2月28日为274,225户[14] - 报告期末优先股股东总数65户，2025年2月28日为64户[21] - 报告期末境内银行机构零售客户数1.99亿户，较上年末增长3.68%[122] - 报告期末集团客户成员11.18万户，较上年末增加1.43万户[115] - 报告期末政府机构客户8.07万户，较上年末增加3725户[115] 未来展望 - 未提及明确未来展望相关内容 新产品和新技术研发 - 搭建千卡异构算力集群，构建千亿级金融大模型算法矩阵，完成大小模型场景建设超100个[156] - 数字化风控项目应用AI技术打造集团一体化全面风险管理体系[158] 市场扩张和并购 - 未提及市场扩张和并购相关内容 其他新策略 - 完善“以级定薪、以绩定奖”考核与薪酬体系[200] - 制定《交通银行股份有限公司绩效工资延期支付和追索扣回管理办法》[200] - 对集团内高级管理人员和关键岗位人员绩效工资的40%以上实行延期支付，递延期不少于三年[200] - 按办法规定对受处分、问责人员止付、追回相应期限绩效工资[200]

业绩总结 - 2024年12月31日公司财务报告内部控制有效，不存在重大缺陷[4][5] - 报告期内公司不存在财务和非财务报告内部控制重大、重要缺陷[17][18][19][20] 数据相关 - 纳入评价范围单位资产总额和营收占合并报表对应总额之比均为100%[9] - 财务报告内控资产总额潜在错报重大缺陷定量标准为错报≥资产总额0.25%[14] - 财务报告内控税前利润潜在错报重大缺陷定量标准为错报≥税前利润5%[14] - 非财务报告内控财务损失重大缺陷定量标准为财务损失≥税前利润5%[15] 未来展望 - 2024年深化内控合规管理体制改革，目标为“管理制度化、制度流程化、流程信息化”[20] - 2025年持续健全内控合规管理体系[20] 其他 - 纳入评价范围主要单位包括公司本部、境内外分支机构及附属子公司[8] - 纳入评价范围主要业务和事项涵盖公司治理、信贷业务等多领域[10] - 重点关注高风险领域包括公司信贷、金融市场业务等[11]

业绩数据 - 2024年净利润935.86亿元，同比增8.58亿元，增幅0.93%[19] - 2024年每股收益1.16元，每股同比增0.01元[19][20] - 2024年平均资产回报率和加权平均净资产收益率分别为0.65%和9.08%，同比分别降0.04和0.60个百分点[19] - 2024年成本收入比29.90%，同比降0.14个百分点[19] - 2024年末不良贷款率1.31%，较上年末降0.02个百分点[19] - 2024年末拨备覆盖率201.94%，较上年末升6.73个百分点[19] - 2024年末资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为16.02%、12.11%和10.24%，较上年末分别升0.75、降0.11和升0.01个百分点[19] - 2024年净经营收入2602.69亿元，同比增幅0.87%[22] - 2024年利息净收入1698.32亿元，同比增幅3.48%[22] - 2024年手续费及佣金净收入369.14亿元，同比降幅14.16%[22] - 2024年末资产总额149007.17亿元，较上年末增8402.45亿元，增幅5.98%[29] - 2024年末负债总额137451.20亿元，较上年末增7840.98亿元，增幅6.05%[29] - 2024年末客户存款88003.35亿元，较上年末增2491.20亿元，增幅2.91%[29] - 2024年度提取法定盈余公积78.92亿元[30] - 2024年度提取一般准备137.79亿元[30] - 2024年度共分配现金股利281.46亿元，占归属于母公司普通股股东净利润的比例为32.68%[30] 会议相关 - 2025年3月21日董事会审议通过2024年度财务决算报告和利润分配方案，并提请股东在临时股东大会审议批准[13][14] - 临时股东大会于2025年4月8日上午九时三十分在上海银城中路188号交银金融大厦举行[3][15] - 股东质押公司股权数量达或超其持有股权的50%，在股东大会的表决权将受限[15] - 2025年4月3日营业结束时登记在册的H股股东可出席临时股东大会[37] - 2025年4月4日至4月8日暂停办理H股股份过户登记手续[37] - 拟出席大会的H股持有人须在2025年4月3日下午4时30分前交回过户文件和股票[37] - 有权出席大会的股东可委任一位或多位代理人参会投票[38] - 委任超过一名代理人的股东，代理人按实际股份投票[38] - 股东须书面委任代理人，法人需加盖公章或董事签署[38] - 经公证的委托书等文件须在大会前24小时交回登记处[38] - 临时股东大会表决须以投票方式进行[39] - 临时股东大会现场会议预计需时半日[40] - 股东出席大会交通和食宿费用自理[40]

业绩数据 - 2024年公司资产总额达14.9万亿元，全年净利润935.86亿元[18] - 2024年科技型企业贷款余额超7600亿元，战略性新兴产业贷款余额超8600亿元[19] - 2024年人民银行口径绿色贷款余额8926.08亿元[19] - 2024年普惠型小微企业贷款余额7620.73亿元[19] - 2024年国际结算量达5124.99亿美元，跨境贸易融资投放量达1578.99亿元人民币[20] - 2024年产业链金融业务量达6165.78亿元，为5.59万户产业链核心企业和链属企业提供金融服务[20] - 2024年涉农贷款余额达8413.67亿元，增幅15.72%[21] - 2024年资本充足率为16.02%[27] - 2024年中小微企业贷款余额为29723.23亿元[27] - 2024年纳税总额为323.91亿元[91] - 2024年贷款总额为85551.22亿元[91] - 2024年普惠型涉农贷款余额为1200.99亿元，增幅23.17%[91] 用户数据 - 公司为全国近40%的专精特新“小巨人”企业提供金融支持，贷款余额较上年末增长55%[20] - 集团员工总数为95746人[28] - 员工平均培训时长为111小时[30] - 女性中高层管理人员为2953人[30] - 科技型企业信贷客户数5.64万户，较上年末增长45.37%[104] - 截至报告期末，产业链金融业务服务产业链上下游企业5.59万户，同比增长17.94%[111] - 截至报告期末，普惠型小微企业贷款客户数41.62万户，增幅21.88%[166] - 全行涉农贷款客户数为216477户[176] 未来展望 - 董事会将“稳健、平衡、合规、创新”确立为全行总体风险偏好[75] 新产品和新技术研发 - 公司推出“交银科创”品牌，提供多层次全方位接力式金融服务[96] - 公司自主研发科技型企业专业评价系统，支撑科技金融全流程[99] - 2024年4月，上海市分行上线科创易贷·智慧知产贷，最高可提供2000万元线上信用贷款额度[101] - 2024年12月30日，河北省分行“科创数智贷”获相关奖项[102] 市场扩张和并购 - 截至报告期末，已在全球设立24家境外分（子）行及代表处，境外经营网点达66个[115] - 截至报告期末，境外银行机构资产总额12662.51亿元人民币[116] - 截至报告期末，境内外分行“一带一路”贷款余额120.82亿美元，较年初增长15.01%[120] - 落地24个外贸新业态项目，业务量达730.37亿元，同比增长40.08%[126] 其他新策略 - 公司成立科技金融委员会，建成“总分辖支”四级组织体系[94] - 公司将科技金融相关指标纳入考核体系，设置差异化不良容忍度[98] - 2024年修订反洗钱相关制度深化改革[64] - 2024年开展风险管理“十四五”规划中期评估[73] - 2024年开展“贷（投）后管理年”行动[74] - 2024年开展“行长讲内控合规”活动，覆盖7.1万余人[77] - 2024年开展“内控合规大家谈”活动，覆盖8.1万余人[77] - 2024年董事会批准对外发布《2023年度社会责任（ESG）报告》《2023年度环境信息披露报告》[78] - 引入1737只低起购点的公募基金、理财、保险产品，普惠型财管产品占比85.37%[194] - 2024年公司携手多地文旅单位启动“文旅大戏 - 心动的旅‘城’”系列宣传[199]

人员数据 - 2024年12月31日，毕马威华振有合伙人241人，注册会计师1309人，签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超300人[6] - 2024年12月，毕马威香港从业人员超2000人[17] 业绩数据 - 毕马威华振2023年业务收入超41亿元，审计业务收入超39亿元，证券服务业务收入超19亿元[6] - 毕马威华振2023年上市公司年报审计客户98家，财务报表审计收费约5.38亿元，同行业上市公司审计客户20家[6] - 2025年度审计收费4270万元，较上一年增加260万元，同比增6%[15] 法律事项 - 2023年毕马威华振审结债券民事诉讼案，按2%-3%比例承担约270万元赔偿责任[7] 决策事项 - 2025年3月20日，公司第十届董事会审计委员会第十三次会议审议通过聘用2025年度会计师事务所议案[20] - 公司6名独立董事对聘用2025年度会计师事务所议案发表事前认可意见[20] - 2025年3月21日，公司第十届董事会第二十一次会议审议通过聘用议案，有效表决票18票，同意18票[21] - 聘用2025年度会计师事务所事项需提交公司2024年度股东大会审议[21]

股东大会信息 - 2025年第一次临时股东大会4月8日召开[3] - 现场会议4月8日9:30在上海交银金融大厦举行[3] - 网络投票4月8日进行，各平台有不同时段[4] 审议议案 - 审议2024年度财务决算和利润分配方案[6] - 议案3月21日披露于指定报刊及网站[6] - 对中小投资者单独计票议案为2号[7] 参会资格与登记 - A股普通股股东股权登记日在册可参会[10] - 登记资料4月7日前多种方式送达或扫码登记[13] 联系方式 - 会议地址上海浦东新区交银董事会办公室[15] - 联系电话021 - 58766688，传真021 - 58798398[15] - 电子邮箱investor@bankcomm.com[15]

会议信息 - 交通银行第十届监事会第十二次会议于2025年3月21日召开，应到7人实到7人[3] 议案表决 - 推举林至红为监事会会议召集和主持人，同意6票[4][5] - 推举颇颖为监事会提名委员会会议召集和主持人，同意6票[6][8] - 2024年度报告及业绩公告等多项议案均全票通过[8][9][10][11][12][13][14][15][16]