股东大会信息 - 2025年第一次临时股东大会4月8日召开[3] - 现场会议4月8日9:30在上海交银金融大厦举行[3] - 网络投票4月8日进行，各平台有不同时段[4] 审议议案 - 审议2024年度财务决算和利润分配方案[6] - 议案3月21日披露于指定报刊及网站[6] - 对中小投资者单独计票议案为2号[7] 参会资格与登记 - A股普通股股东股权登记日在册可参会[10] - 登记资料4月7日前多种方式送达或扫码登记[13] 联系方式 - 会议地址上海浦东新区交银董事会办公室[15] - 联系电话021 - 58766688，传真021 - 58798398[15] - 电子邮箱investor@bankcomm.com[15]

会议信息 - 交通银行第十届监事会第十二次会议于2025年3月21日召开，应到7人实到7人[3] 议案表决 - 推举林至红为监事会会议召集和主持人，同意6票[4][5] - 推举颇颖为监事会提名委员会会议召集和主持人，同意6票[6][8] - 2024年度报告及业绩公告等多项议案均全票通过[8][9][10][11][12][13][14][15][16]

会议情况 - 交通银行第十届董事会第二十一次会议于2025年3月21日召开，18名董事全部出席[3] - 会议多项报告表决均为同意18票，反对0票，弃权0票[4][5][6][9][10][13][16][17][20][21] - 同意于2025年4月8日以现场和网络投票结合方式召开临时股东大会[41] 人事变动 - 同意聘任杨涛为副行长，任职待监管核准生效[24] 经营计划 - 同意2025年度经营计划，含目标、工资总额和资本充足率管理计划[27] 投资计划 - 审议通过2025年度固定资产投资计划，将提交股东大会批准[28] - 审议批准2025年度境外投资计划[29] 其他事项 - 审议批准与交银金融租赁下设机构重大关联交易议案[31] - 审议批准《2025年度风险偏好与风险政策》[32]

利润分配 - 2024年度拟每股分现金股利0.379元（含税），共分281.46亿元，分红比例32.68%[6] - 2024年半年度每股分现金股利0.182元（含税），共分135.16亿元[6] - 以742.63亿股为基数，每股分现金股利0.197元（含税），共分146.30亿元[6] 利润数据 - 2024年归属于上市公司股东净利润935.86亿元，2023年927.28亿元，2022年921.02亿元[9] - 截至2024年12月31日，报表期末未分配利润2820.60亿元[4] - 利润分配后，未分配利润均为2457.59亿元[6] 提取金额 - 按净利润10%提取法定盈余公积78.92亿元[4] - 提取一般准备137.79亿元[6] 分红总额 - 2024年现金分红总额281.46亿元，2023年278.49亿元，2022年277.00亿元[9] - 最近三个会计年度累计现金分红及回购注销总额836.95亿元[10]

财务审计 - 毕马威华振审计交通银行2024年度财报，2025年3月21日签发无保留意见审计报告[2] 资金情况 - 交通银行编制2024年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表[3] - 毕马威华振核对汇总表与审计资料，未发现重大不一致[3] 说明用途 - 专项说明仅供交通银行2024年度报告披露使用[5]

审计相关 - 审计交通银行2024年12月31日财务报告内部控制有效性[2] - 注册会计师对财务报告内部控制有效性发表审计意见并披露非财务报告内部控制重大缺陷[4] - 审计报告日期为2025年3月21日[10] 内控结论 - 认为交通银行于2024年12月31日在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制[7] 责任说明 - 建立健全和实施内部控制并评价有效性是交通银行董事会责任[3] 风险提示 - 内部控制有固有局限性，根据审计结果推测未来有效性有风险[5]

审计相关 - 审计报告认为交通银行2024年财报按企业会计准则编制，公允反映财务状况、经营成果和现金流量[3] - 发放贷款和垫款、以摊余成本计量的金融投资以及信贷承诺及财务担保的预期信用损失计量、结构化主体合并评估被识别为关键审计事项[8][21] - 审计中协助评价相关财务报告内部控制设计和运行有效性，利用专家工作评价预期信用损失模型适当性及参数假设合理性等[9] 资产负债情况 - 2024年末本集团资产总计14,900,717百万元，2023年末为14,060,472百万元；本行资产总计13,960,550百万元，2023年末为13,231,868百万元[33] - 2024年末本集团负债合计13,745,120，较2023年末的12,961,022增长约6.05%[37] - 2024年末本集团归属于母公司股东权益合计1,144,306，较2023年末的1,088,030增长约5.17%[39] 营收利润情况 - 2024年本集团营业收入259,826百万元，较2023年的257,595百万元增长约0.86%[41] - 2024年本集团利息净收入169,832百万元，较2023年的164,123百万元增长约3.48%；手续费及佣金净收入36,914百万元，较2023年的43,004百万元下降约14.16%[41] - 2024年本集团营业利润103,351百万元，较2023年的99,431百万元增长约3.94%；利润总额103,475百万元，较2023年的99,698百万元增长约3.79%；净利润94,229百万元，较2023年的93,252百万元增长约1.05%[44] 现金流情况 - 2024年本集团经营活动现金流入小计为14097.1亿元，流出小计为14670.58亿元，产生的现金流量净额为 - 573.48亿元[53][56] - 2024年本集团投资活动现金流入小计为11584.96亿元，流出小计为12565.85亿元，产生的现金流量净额为 - 980.89亿元[60] - 2024年本集团筹资活动产生的现金流量净额为425.2亿元[63] 股东权益情况 - 2024年1月1日归属于母公司股东权益小计为10880.3亿元，少数股东权益合计为10994.5亿元[69] - 2024年综合收益总额使归属于母公司股东权益增加1051.23亿元，少数股东权益增加1056.32亿元[69] - 2024年提取盈余公积89.49亿元、提取一般风险准备141.23亿元，均从归属于母公司股东的未分配利润中提取[69] 财务报表相关政策 - 合并财务报表范围包括本行及全部子公司，结构化主体需判断是否控制[86] - 外币交易初始确认采用交易发生日即期汇率折算，资产负债表日外币货币性项目按该日即期汇率折算[90] - 金融资产按以公允价值计量且其变动计入损益、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益、以摊余成本计量三种类别分类[100] 金融工具相关 - 成为金融工具合同一方时确认相关金融资产或负债，初始按公允价值计量[95] - 以摊余成本计量的金融资产及以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资，初始确认预期信用损失准备[95] - 金融工具分三个风险阶段计提预期信用损失，第1阶段按未来12个月预期信用损失计量，第2、3阶段按整个存续期预期信用损失计量[110] 其他资产相关 - 固定资产折旧：房屋建筑物折旧年限25 - 50年等，不同类别有不同折旧率[159] - 投资性房地产采用公允价值模式后续计量，公允价值变动计入当期损益[157] - 无形资产按成本初始计量，使用寿命有限的按直线法摊销，年末复核[165][166] 员工福利及或有事项 - 集团按员工工资总额一定比例向年金计划缴款，该计划为设定提存计划[178] - 补充退休福利属于设定受益计划，按精算结果确认负债，精算利得或损失计入其他综合收益[179] - 当与或有事项相关义务符合条件时确认为预计负债，按履行义务所需支出最佳估计数计量[181] 税务及准则执行 - 集团在多个国家和地区缴纳所得税，主要包括中国内地和中国香港[197] - 2024年度执行财政部近年颁布的企业会计准则相关规定及指引，未产生重大影响[200]

会议情况 - 2024年公司召开股东大会次数有1次、2次、3次，审议议案数有7项、13项、20项[3][21][90] - 2024年公司董事会召开会议次数有2次、7次、9次，审议议案数有16项、63项、79项[4][21][90] - 2024年公司董事会下设各专门委员会召开会议次数有6次、19次、25次，审议议案数有25项、114项、139项[4][21][91] 独立董事情况 - 独立董事股东大会出席率有66.7%（2/3）、100%（2/2），董事会出席率有100%（5/5）、100%（6/6）[4][74][102] - 独立董事参加2次独立董事专门会议，审议关联交易事项[7][26][43] 利润分配 - 2024年交行董事会提请分配2023年度现金股利278.49亿元，占比32.67%[13][32][50] - 2024年交行董事会提请分配2024年半年度现金股利135.16亿元，占比32.36%[13][33][50] - 交行董事会审议通过派发境内优先股股息18.315亿元[13][33][50] 其他事项 - 2024年公司董事会审议通过与交银金租及其下设机构关联交易的议案[9][29][45] - 2024年公司聘任毕马威为会计师事务所[10][30][47] - 公司股东大会和董事会审议通过多项董事选举和高管聘任议案[11][31][48] - 交行董事会审议通过《2023年度内部控制评价报告》，未发现重要和重大缺陷[29][47][65] - 2024年交行按时披露业绩报告，财务信息真实、准确、完整[29][47][81]

交通银行总行部门设置 - 总行部门分为三类：一级部门、一级部门内设的部门级机构、一级部门内设的副部门级机构 [2] - 截至2023年末共有40个一级部门 [2] - 一级部门内设的部门级机构有7个，其中6个为地方审计监督分局，1个为武汉金融服务中心 [2] - 一级部门内设的副部门级机构有14个 [2] 交通银行分支机构布局 - 境内分支机构包括38家省直分行、215家省辖分行和2884家营业网点 [2] - 境外分支机构覆盖港澳台地区以及美国、日本、韩国、新加坡、德国、英国等多个国家 [2] 交通银行子公司情况 - 控股子公司包括交银金融租赁有限责任公司、交银金融资产投资有限公司、交银理财有限责任公司 [2] - 其他控股子公司有交银国际信托有限公司、交银人寿保险以及多家村镇银行 [2]

会议安排 - 交通银行董事会将于2025年3月21日举行会议[3] 会议审议 - 审议及批准公司2024年度业绩[3] - 考虑派付末期股息（如有）[3]