风险处置机构设置及职责 - 公司成立风险处置领导小组，由总经理任组长，财务总监任副组长，成员包括财务管理部、审计风控部、成本管理部、证券事务部等相关部门人员 [1] - 领导小组负责统一领导风险的防范和处置工作，对董事会负责，财务管理部负责具体实施 [1] - 相关部门按照职责分工，落实各项风险防范和化解措施，相互协调共同实施 [1] 风险监测与评估 - 相关部门需加强对财务公司经营情况的监测，测试资金流动性，实时监控信息 [2] - 建立早发现、早报告机制，发现问题及时向领导小组报告并采取措施防止风险扩散 [2] - 领导小组需定期编制风险评估报告，至少每半年一次，提交董事会审议 [3] 风险处置触发条件 - 财务公司出现重大事项如资本充足率不足、流动性困难、重大机构变动等情形时，立即启动风险处置程序 [4] - 财务公司单一股东逾期负债超过其出资额50%或财务公司逾期负债超过注册资本金10%时需启动处置程序 [4] - 任何单位与个人不得隐瞒、缓报或谎报风险情况，否则将追究责任 [4] 风险处置程序 - 领导小组需督促财务公司提供书面说明，必要时进驻现场调查风险原因并分析动态 [5] - 根据风险严重程度判断为轻度或高度风险，轻度风险持续关注，高度风险需制定处置方案 [5] - 应急处置小组与财务公司召开联席会议，要求财务公司采取自救措施如收回贷款、变现资产等 [5] 后续事项处理 - 风险平息后，领导小组需加强对财务公司的监督，重新评估风险并调整存贷款比例 [6] - 领导小组需联合财务公司分析风险原因和后果，若风险因素不能消除则撤出全部存款 [6] - 本制度自董事会审议通过之日起执行，由董事会负责解释和修订 [6]

董事会决议 - 公司第九届董事会第二十五次会议于2025年5月28日召开，应出席董事7人，实际出席7人，全体监事和高级管理人员列席会议，会议由董事长侯海兴主持 [1] - 会议审议通过了《关于为子公司申请贷款提供担保的议案》，表决结果为7票同意、0票反对、0票弃权 [1] - 会议审议通过了《关于公司与天津天保财务有限公司签订<金融服务协议>暨关联交易的议案》，关联董事尹琪、梁辰回避表决，表决结果为5票同意、0票反对、0票弃权 [2] - 会议审议通过了《关于天津天保财务有限公司的风险评估报告》和《风险处置预案》，关联董事尹琪、梁辰回避表决，两项议案均获5票同意 [6][7] 子公司贷款担保 - 全资子公司天津天保房地产开发有限公司拟向渤海银行天津分行申请7亿元固定资产贷款，期限三年，利率不超过4%，用于置换天保九如品筑项目B、G、H地块存量贷款、归还股东借款及支付工程款 [1] - 贷款将以天保九如品筑B、G、H地块住宅及底商作为抵押担保，同时公司提供7亿元连带责任保证担保，保证期间为借款期限届满后三年 [1] - 该议案需提交股东大会审议，并授权总经理办公会办理具体事宜 [2] 关联交易 - 公司与关联方天津天保财务有限公司签订《金融服务协议》，由后者提供存款、结算、信贷等服务，协议约定存款余额上限10亿元，循环授信额度上限10亿元 [2] - 该关联交易议案已通过独立董事专门会议前置审议，需提交股东大会审议，并授权总经理办公会决定具体资金往来业务 [2][3] - 董事会同步通过《风险评估报告》和《风险处置预案》，明确在天津天保财务有限公司办理存贷款业务的风险管理措施 [6][7] 股东大会安排 - 上述贷款担保及关联交易议案将提交2025年第二次临时股东大会审议 [5] - 股东大会通知已同步披露于巨潮资讯网及《中国证券报》《证券时报》 [7]

风险处置组织 - 成立由总经理任组长、财务总监任副组长的风险处置领导小组[2] 风险评估与报告 - 领导小组至少每半年编制定期风险持续评估报告并提交董事会审议[8] 风险启动条件 - 单一股东贷款余额超规定、股东负债逾期1年以上、亏损超比例应启动程序[11] 风险等级判定 - 风险影响小且措施得当为轻度风险，严重或措施不足为高度风险[12] 风险后续处理 - 风险平息后加强监督、重评风险并调整存贷比例，因素不消撤出存款[16][17] 制度执行与解释 - 制度经董事会审议通过后执行，由董事会负责解释、修订[19][20]

关联交易协议 - 公司拟与天保财务公司签《金融服务协议》，有效期至2028年6月30日[4][27] - 协议经公司股东大会审议通过并双方盖章后生效[27] 财务数据 - 2025年3月31日天保财务公司资产总额714,709.78万元，净资产371,641.51万元[9] - 2025年1 - 3月天保财务公司营业收入5,674.68万元，利润总额5,397.17万元，净利润4,047.88万元[9] - 2025年年初至今日常关联交易累计总金额为583.98万元[31] - 2025年年初至今公司在关联方存款余额为0元，贷款余额为3.79亿元[31] 额度限制 - 结算户存款余额最高不超10亿元，贷款可循环授信额度不超10亿元[4] - 协议有效期内吸收公司存款余额最高不超10亿元，可循环授信额度不超10亿元[20][21] 利率规定 - 存款服务利率不低于央行同期同类规定利率及天保投控集团及其所属公司同期同类最高存款利率[16] - 贷款服务利率不高于天保投控集团及其所属公司同期同类最低贷款利率[17] 通知条款 - 乙方对单一股东发放贷款余额超财务公司注册资本金50%需通知甲方[23] - 乙方当年亏损超注册资本金30%或连续3年亏损超10%需通知甲方[23] 其他要点 - 公司制定了资金风险处置预案[29] - 天保财务公司为公司及子公司提供金融服务遵循平等自愿等原则[31]

贷款与担保 - 天保房产拟向渤海银行天津分行申请7亿元固定资产贷款，期限三年，利率不超4%[3] - 公司为该笔贷款提供7亿元连带责任保证担保，保证期间三年[4] 公司情况 - 公司持有天保房产100%股权，其注册资本13亿元[5] 业绩数据 - 2024年营收184,103.27万元，净利润23,517.10万元[8] - 2025年一季度营收9,861.52万元，净利润 - 4,771.46万元[8] 资产负债 - 2024年末资产总额518,608.31万元，负债总额316,733.87万元[8] - 2025年3月末资产总额594,082.68万元，负债总额396,979.69万元[8] 担保情况 - 本次担保后对外担保总余额382,064.30万元，占最近一期经审计净资产70.23%[12] - 对合并报表外单位担保金额4亿元，占最近一期经审计净资产7.35%[12] - 不存在逾期担保、涉及诉讼担保情况[12]

公司基本信息 - 公司成立于2012年9月25日，金融许可证机构编码为L0160H212000001[3] - 截至2025年3月31日，公司注册资本和实收资本均为30亿元，天津保税区投资控股集团有限公司出资比例100%[1] - 公司业务范围包括吸收成员单位存款、办理贷款、票据贴现等[3] 公司管理与风控 - 公司在控制环境方面有《公司章程》等相关制度[5] - 公司以《天津天保财务有限公司风险管理总体规范》为风险内控基本管理制度[6] - 公司在资金计划管理等多方面采取措施保障资金安全[9] - 公司对成员单位实施统一授信管理，截至期末无贷款逾期等违约情况[12] - 公司可开展固定收益类有价证券投资业务，严格遵守投资范围要求[14] 业绩数据 - 截至2025年一季度，公司总资产71.47亿元，存放同业款项29.66亿元等[21] - 2025年一季度利息收入0.63亿元，利润总额0.54亿元，净利润0.4亿元[21] 监管指标 - 截至2025年3月31日，公司资本充足率为65.16%，不低于最低监管要求10.5%[24] - 截至2025年3月31日，公司流动性资产与负债比例为137.16%，不低于25%[25] - 截至2025年3月31日，公司贷款余额与存款余额等比例为65.16%，不高于80%[27] - 截至2025年3月31日，公司集团外负债比例为19.68%，不超过100%[28] - 截至2025年3月31日，公司票据承兑余额与资产总额等多项比例符合要求[29][30][31][32][33]

会议时间 - 2025年第二次临时股东大会现场会议6月13日下午2:30[3] - 网络投票6月13日上午9:15至下午3:00[3] 股权登记与审议 - 会议股权登记日为2025年6月6日[5] - 审议为子公司贷款担保等议案[5] 投票规定 - 提案2.00关联股东须回避表决[6] - 同一表决权选一种，以首次有效投票为准[13] 登记与投票代码 - 会议登记时间为6月11、12日9:00 - 15:30[10] - 网络投票代码为360965，简称天保投票[18]

金融业务 - 子公司天保房产拟向渤海银行申请7亿固定资产贷款，期限三年，利率不超4%[3] - 公司为天保房产7亿贷款提供连带责任保证担保，保证期三年[3] - 公司及控股子公司在天保财务公司存款余额最高不超10亿[5] - 公司及控股子公司在天保财务公司贷款可循环使用授信额度不超10亿[5] 会议决议 - 第九届董事会第二十五次会议应出席7人，实出席7人[2] - 《关于为子公司申请贷款提供担保的议案》7票同意通过[2] - 《关于公司与天保财务签订<金融服务协议>暨关联交易的议案》5票同意通过，2票回避[4] - 《关于天保财务的风险评估报告》5票同意通过，2票回避[7] - 《关于公司及控股子公司在天保财务办理业务的风险处置预案》5票同意通过，2票回避[8] - 《关于召开2025年第二次临时股东大会的议案》7票同意通过[8]

市值管理 - 公司重视市值管理，已制定并披露《估值提升计划》，将做好“价值创造”和“价值传递”工作 [1] 投资收益 - 2024 年，公司通过持有天津中天航空工业投资有限责任公司 60%股权，间接持有空中客车（天津）总装有限公司股权，该公司对公司贡献投资收益 1026.32 万元 [1] 业务转型 - 公司将做好房地产开发主业，打造智慧健康社区，拓展产业园区开发与运营业务规模，落实“未来社区 + 主题园区”双主业布局战略 [1] - 公司目前无合成生物制造方面业务，“产业园区开发运营”业务依托“五位一体”运营思路赋能园区发展 [2] 项目进展 - 公司暂未参与城市更新项目，持续关注区域城市更新政策导向 [2] - 公司间接参股空中客车（天津）总装有限公司 49%股权，其空客二线项目预计 2025 年 9 月投产 [2] 财务情况 - 公司 2025 年一季度扣非净利润以及归母净利润较上年同期大幅增长主要是冲回土地增值税所致，全年营收及利润取决于本年度结转项目情况及相应成本 [2] 业务拓展 - 公司主要从事房地产开发、物业出租、物业管理等业务，不断拓展园区开发运营以及产业投资业务 [2] - 公司如有应披露重大事项，将及时履行信息披露义务 [2] 楼盘销售 - 公司二季度将推出天保意境元启项目，位于天津空港经济区，总建面约 17.59 万平方米，容积率 1.6，为空港唯一 TOD 上盖、全架空层设计的低密住区，排卡情况理想 [2][3] 政策影响 - 天津市尚未出台取消住宅预售相关政策，公司将推动现有项目库存去化，根据市场情况调整开发规划及销售政策，关注政府扶持政策及周边配套资源 [3]

业绩说明会安排 - 公司将于2025年5月22日下午15:00-16:00通过网络互动方式举行2024年度暨2025年第一季度业绩说明会 [1] - 投资者可通过中证路演中心（https://www.cs.com.cn/roadshow）参与互动 [1] - 说明会出席人员包括董事长侯海兴、独立董事张昆、严建伟、于海生、财务总监庄薇及董事会秘书何倩 [1] 信息披露情况 - 公司已分别于2025年3月29日和4月28日在巨潮资讯网披露《2024年年度报告》及《2025年第一季度报告》 [1] - 业绩说明会结束后，投资者仍可通过中证路演中心和巨潮资讯网查看会议内容 [2] 投资者互动机制 - 公司开放问题征集通道至2025年5月20日15:00，投资者可通过邮箱tbjj000965@163.com提交问题 [2] - 说明会中将优先回应投资者普遍关注的问题 [2] - 活动期间支持实时在线提问互动 [2]