（一）工作履历、专业背景及兼职情况 兰州银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告 王世豪 根据《上市公司独立董事管理办法》《兰州银行股份有 限公司章程》（以下简称"公司章程"）等相关规定，本人作为 兰州银行股份有限公司（以下简称"兰州银行"）独立董事， 现向董事会和股东大会提交年度述职报告，对履行职责的情 况进行说明。请予审查。 一、基本情况 本人王世豪，1950年出生，研究生学历，高级经济师， 现任兰州银行独立董事，郑州银行股份有限公司非执行董事， 上海交通大学海外教育学院兼职教授，上海财经大学商学院 兼职教授，上海城创投资管理股份有限公司独立董事。历任 上海市城市信用合作社联社主任及法定代表人，上海银行股 份有限公司执行董事、副行长，城市商业银行资金清算中心 法定代表人，上海市人民政府决策咨询特聘专家，徽商银行 股份有限公司独立董事，复旦大学经济学院客座教授。 本人先后在香港中文大学、澳门科技大学、德国康斯坦 茨大学、美国亚利桑那州立大学与国内合办的MBA和EMBA 学习，并先后到美国花旗银行香港分行、日本大和证券总部、 德意志银行总部进修。1990年-1995年，任上海市城市信用社 1 联社创始 ...

兰州银行股份有限公司 线可使用手机"打一打"或进入"注册会计师行业统一监管平台（http://acc.mof.gov.cn）"进 mot.gov.cn 京 2494HE 报告编码: 兰州银行股份有限公司 控股股东及其他关联方资金占用情况的专项说明 ( 截止 2023 年 12 月 31 日） 日 录 页 次 控股股东及其他关联方资金占用情况的专项 1-2 说明 11 兰州银行股份有限公司 2023 年度非经营性资 1 金占用及其他关联资金往来情况汇总表 控股股东及其他关联方资金占用情况的 专项说明 大华核字[2024]0011003888 号 大华会计师事务所(特殊普通合伙) Da Hua Certified Public Accountants (Special General Partnership) 兰州银行股份有限公司全体股东: 我们接受委托,依据《中国注册会计师执业准则》审计了兰州银 行股份有限公司(以下简称"兰州银行")2023年度财务报表,包括 2023 年 12 月 31 日的合并及银行资产负债表,2023 年度的合并及银 行利润表、合并及银行现金流量表和合并及银行股东权益变动表以及 财务报表 ...

兰州银行股份有限公司 2023 年度内部控制自我评价报告 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和 其他内部控制监管要求（以下简称"企业内部控制规范体 系"），结合兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）内部 控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项监督的基 础上，对本行 2023 年 12 月 31 日（内部控制评价报告基准 日）的内部控制有效性进行了评价。 一、重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实 施内部控制，评价其有效性，并如实披露内部控制评价报告 是本行董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制 进行监督。高级管理层负责组织领导企业内部控制日常运 行。本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证 本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对报告内容真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律 责任。 本行内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资 产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效 果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的固有局限性， 1 故仅能为实现上述目标提供合理保证。此外，由于情况的变 化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制 ...

证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-009 兰州银行股份有限公司 本议案需提交股东大会审议。 二、审议通过了《兰州银行股份有限公司 2023 年经营情况及 2024 年工作计 划报告》 本议案表决结果：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。 三、审议通过了《兰州银行股份有限公司 2024 年董事会对行长授权方案的 议案》 第五届董事会第二十二次会议决议公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届董事会第二十二次会议通 知以电子邮件方式于 2024 年 4 月 15 日发出，会议于 2024 年 4 月 25 日以现场结 合视频方式召开。本次会议应参与表决董事 11 名，实际参与表决董事 11 名。根 据《银行保险机构公司治理准则》《兰州银行股份有限公司章程》等相关规定要 求，本行对股东华邦控股集团有限公司提名董事苏如春先生、深圳正威（集团） 有限公司提名董事王文银先生、兰州东岭物资有限责任公司提名董事李黑记先生 的表决权予以限制。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《深圳证 ...

中信建投证券股份有限公司 关于《兰州银行股份有限公司 2023 年度内部控制评价报告》 的核查意见 中信建投证券股份有限公司（简称"中信建投证券"或"保荐机构"）作为 兰州银行股份有限公司（简称"兰州银行"或"公司"）持续督导的保荐机构， 根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指 引第 1 号——主板上市公司规范运作》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引 第 13 号——保荐业务》等法律法规及规范性文件的要求，对《兰州银行股份有 限公司 2023 年度内部控制评价报告》进行了审慎核查，具体情况如下： 保荐机构通过开展尽职调查、查阅资料、与公司董事、监事、高级管理人员 及相关部门开展访谈等方式，对兰州银行内部控制制度的制定、运行情况和《兰 州银行股份有限公司 2023 年度内部控制评价报告》进行了核查。 经核查，保荐机构认为：兰州银行建立了较为完善的法人治理结构，制定了 完备的公司治理及内部控制相关的各项规章制度。2023 年度，兰州银行内部控 制制度执行情况良好，符合有关法律法规和证券监管部门对上市公司内部控制制 度管理的规范要求。公司对 2023 年度内部控制的自我评价真实、客 ...

证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-013 兰州银行股份有限公司 2024 年日常关联交易预计额度的公告 为进一步强化关联交易管理，提升关联交易管理水平，根据《银行保险机构 关联交易管理办法》《深圳证券交易所股票上市规则》等的规定，兰州银行股份 有限公司（以下简称"本行"）对 2024 年预计发生的部分关联方的日常关联交易 进行了合理预计。该预计额度及交易内容均基于与相关客户原有的合作基础或未 来业务拓展需要，具体如下： 一、日常关联交易基本情况 （一）日常关联交易概述 本行的关联交易是指本行或者本行控股子公司与本行关联方之间发生的转 移资源或义务的事项，主要包括贷款、同业借款、票据融资等授信类业务以及资 产转让、提供服务、存款等非授信类业务。 本行于 2024 年 4 月 25 日召开第五届董事会第二十二次会议，审议通过了《兰 州银行股份有限公司 2024 年关联交易预计额度的议案》，关联董事赵敏、韩庆、 王世豪回避表决。根据《银行保险机构公司治理准则》《兰州银行股份有限公司 章程》等相关规定要求，关联董事苏如春、王文银、李黑记限制表决。本次关联 交易预计额度达到股东大会审议标准 ...

财务表现 - 2023年，兰州银行实现营业收入80.16亿元，同比增长7.59%[3] - 2023年，兰州银行归属于母公司股东的净利润18.64亿元，同比增长7.55%[3] - 兰州银行不良贷款率为1.73%，拨备覆盖率为197.51%[3] - 存款付息率均明显下降，存款结构持续优化[16] - 落地省内首笔碳减排贷款及首笔可持续发展挂钩贷款[16] - 贷款余额达到2380.68亿元，增长8.15%[18] - 存款付息率下降19BP，成本收入比下降0.82个百分点[18] - 净利润达到19.13亿元，增长7.90%[18] - 绿色贷款余额达127.66亿元，增长35.30%[20] - 2023年，兰州银行实现绿色贷款净增33.31亿元[56] 奖项荣誉 - 兰州银行连续12年荣获省长金融奖[6] - 兰州银行位列全球银行1000强排行榜第320位，连续12年提升[6] - 兰州银行获得多项奖项，包括“2023年度金质理财品牌天玑奖”等[6] 公司发展 - 兰州银行2023年全行发展根基有效巩固，数字化转型迈出扎实步伐[14] - 兰州银行2023年全行发展质效明显提升，营业收入首次突破80亿元[15] - 新增对公客户2.49万户、新增AUM>0个人客户32.40万户[18] - 个人手机银行月活用户增长至81.04万户，增长22.55%[20] - 2023年兰州银行净利润为19.13亿元，比上年增幅7.90%[26] - 2023年兰州银行总资产为4,003.41亿元，比上年增幅4.01%[26] - 2023年兰州银行资产总额为453,410,501千元，比上年增幅4.01%[27] - 2023年兰州银行负债总额为404,028,977千元，比上年增幅3.98%[27] 股票信息 - 公司的股票代码为001227，股票上市证券交易所为深圳证券交易所[24] - 公司注册地址为甘肃省兰州市城关区酒泉路211号[24] 高级管理团队 - 许建平先生现任兰州银行党委书记、董事长[147] - 蒲五斤先生现任兰州银行党委副书记、董事、行长[147] - 赵敏女士现任兰州银行董事[147] - 王文银先生现任兰州银行董事[149] - 李黑记先生现任兰州银行董事[149] - 刘麟瑜先生现任兰州银行董事[149] - 袁志军先生现任兰州银行董事、办公室主任[149] - 王世豪先生现任兰州银行独立董事[150] - 崔治文先生现任兰州银行独立董事[151] - 赵晓菊女士现任兰州银行独立董事[151] 公司治理 - 公司建立了以“三会一层”为基础的现代公司治理体系[135] - 审计委员会负责监督外部审计工作，提议聘请或更换外部审计机构[175] - 提名与薪酬考核委员会负责研究董事、高级管理层成员的选择标准和程序，并提出建议[176] - 信息科技管理委员会制定本行信息科技战略，监督信息科技风险管理年度报告的编写[178] 未来发展规划 - 公司制定了新一轮的发展战略规划，提出了“受人尊敬的特色精致银行”这一战略愿景[121] - 2024年，本行将继续推进新一轮战略规划的落地实施，加强战略规划在经营发展中的统领作用[124] - 本行将深入贯彻落实党中央二十大精神、监管要求，坚持稳中求进，助力高质量发展[124] - 本行将扎实推动战略规划落地，围绕“受人尊敬的特色精致银行”这一战略愿景，坚持“轻型化、数字化、绿色化”三大方向[128]

兰州银行股份有限公司董事会 关于独立董事独立性情况的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所 股票上市规则》《深圳证券交易所上市自律监管指引第 1 号 —主板上市公司规范运作》等规定，并结合独立董事出具的 《兰州银行股份有限公司独立董事关于独立性自查情况的 报告》，兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事 会对公司在任独立董事王世豪、崔志文、赵晓菊、林柯、方 文彬的独立性情况进行了评估，并出具如下专项意见： 经核查独立董事王世豪、崔志文、赵晓菊、林柯、方文 彬的任职经历以及签署的相关自查文件，董事会认为本行独 立董事均能够胜任独立董事的职责要求，上述人员未在本行 担任除独立董事以外的任何职务，也未在本行主要股东公司 担任任何职务，与本行以及主要股东之间不存在利害关系或 其他可能妨碍其进行独立客观判断的关系，不存在影响独立 董事独立性的情况，符合《上市公司独立董事管理办法》《深 圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上市自律监 管指引第 1 号—主板上市公司规范运作》中对独立董事独立 性的相关要求。 兰州银行股份有限公司董事会 2024 年 4 月 26 日 ...

兰州银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告 赵晓菊 根据《上市公司独立董事管理办法》《兰州银行股份有 限公司章程》（以下简称"公司章程"）等相关规定，本人作为 兰州银行股份有限公司（以下简称"兰州银行"）独立董事， 现向董事会和股东大会提交年度述职报告，对履行职责的情 况进行说明。请予审查。 一、基本情况 （一）工作履历、专业背景及兼职情况 本人赵晓菊，1955 年出生，博士研究生学历，现任兰州 银行独立董事，江苏泰兴农村商业银行股份有限公司独立董 事，浦银安盛基金管理有限公司独立董事，瑞莱生物工程股 份有限公司独立董事，上海财经大学上海国际金融中心研究 院荣誉院长兼学术委员会专家，上海军民融合发展研究会金 融专家，全球金融科技学院董事会董事，上海仁达普惠金融 发展研究基金会理事长，上海金融业联合会特聘专家。历任 上海市人民政府决策咨询专家，上海财经大学上海国际金融 中心研究院执行院长、院长，上海财经大学上海国际金融中 心研究院学术委员会常务副主任，上海财经大学金融学院讲 师、副教授、教授，博士生导师，银行系主任、金融学院副 院长、常务副院长，上海国际银行金融学院院长、执行董事。 1 在校从教期间， ...

兰州银行股份有限公司董事会审计委员会 对会计师事务所 2023 年度履职情况评估及 履行监督职责情况的报告 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》 《上市公司治理准则》《国有企业、上市公司选聘会计师事务所 管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号—— 主板上市公司规范运作》《兰州银行股份有限公司章程》和《兰 州银行股份有限公司董事会审计委员会工作细则》等规定和 要求，董事会审计委员会本着勤勉尽责的原则，恪尽职守， 认真履职。现将董事会审计委员会对会计师事务所 2023 年 度履职评估及履行监督职责的情况汇报如下： 一、2023 年年审会计师事务所基本情况 （一）会计师事务所基本情况 大华会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"大华"） 于 2012 年 2 月 9 日成立，注册地址为北京市海淀区西四环 中路 16 号院 7 号楼 1101，首席合伙人为梁春先生，截至 2023 年 12 月 31 日合伙人数量 270 人，注册会计师人数 1,471 人， 其中：签署过证券服务业务审计报告的注册会计师人数 1,141 人。大华 2022 年度业务总收入 332,731.85 万元， ...