独立董事评估 - 公司董事会评估曲建、杨小平、陈京琳独立性[1] - 三位独立董事符合独立性要求[1] - 董事会2025年3月29日出具评估专项意见[2]

费用与薪酬 - 2024年上期审计费用180万元，含内控审计费35万元，本期变动不大[9][10] - 2024年监事李林杰、张金燕、田丽满税前报酬分别为38.17万、24.94万、44.82万元[11] 资金安排 - 2025年公司及子公司拟申请综合授信不超45亿或等值外币，单银行不超10亿[12] - 2025年公司及子公司拟提供担保额度，公司为子公司不超45亿，子公司为公司不超10亿[12] - 公司及控股子公司拟用闲置资金委托理财及证券投资不超30亿或等值外币[14] - 公司及控股子公司委托理财额度不超25亿，证券投资额度不超5亿[14] - 公司及子公司拟开展远期结售汇业务，预计不超等值10亿[15] 制度建设 - 公司拟修订《财务管理制度》，新增《市值管理》等三项制度[17] 议案表决 - 多项议案表决均为3票同意，0票反对，0票弃权[3][5][6][7][8][10][13][14][15][16] - 《关于确认2024年监事薪酬的议案》2票同意，对应监事回避表决[11] - 《财务管理制度》等四项制度表决均为3票同意，0票反对，0票弃权[17]

财务决策 - 监事会同意2024年度利润分配预案及2025年中期现金分红规划议案[1] - 监事会同意2024年度内部控制自我评价报告议案[2] - 监事会同意2025年度公司及子公司申请综合授信额度并提供担保议案[3] 资金运用 - 公司及控股子公司拟用不超30亿闲置自有资金委托理财及证券投资，期限12个月[5] 合规审查 - 监事会认为公司无控股股东及关联方占用资金和违规担保情形[6] 报告审批 - 监事会同意《2024年环境、社会及公司治理（ESG）报告》议案[7] 资产处理 - 公司2024年度计提资产减值准备遵照规定，基于谨慎性原则[7]

业绩数据 - 2024年营业收入31.48亿元，同比降17.20%[5] - 2024年毛利率40.56%，较上年提升1.76个百分点[5] - 2024年归母净利润2.34亿元，同比降68.98%[5] - 2024年扣非归母净利润4.92亿元，同比降29.63%[5] 分红与费用 - 拟每10股派现2元，合计派现1.13亿元[6] - 2025年中期现金分红不超净利润100%[7] - 上期审计费180万元，2025年变动不大[10] 薪酬情况 - 2024年董事长兼总经理刘祥税前报酬35.49万元[11] - 2024年董事兼副总经理孙彤税前报酬195.06万元[11] - 2024年董事兼副总经理石晓冬税前报酬311.38万元[12] - 2024年宋菁、李喆芳等税前报酬167.04万元、90.04万元等[13] 业务计划 - 2025年拟申请不超45亿元综合授信额度[14] - 拟为子公司提供不超45亿元担保额度[14] - 子公司为公司提供不超10亿元担保额度[14] - 开展远期结售汇业务预计总金额不超10亿元[17] - 委托理财及证券投资总额不超30亿元[19] 制度与会议 - 拟修订《财务管理制度》，新增《市值管理》制度[20] - 各项制度表决8票同意，0票反对，0票弃权[13,14,15,17,18,19,20,21] - 拟召开2024年年度股东会，时间另行通知[21]

业绩总结 - 2024年度归属上市公司股东净利润234,207,546.49元[6] - 2024年度营业收入3,147,544,135.47元[9] - 2024年度现金分红226,787,049.20元[9] 研发投入 - 2024年度研发投入276,645,931.45元[9] - 近三年累计研发投入825,424,799.37元，占累计营收7.33%[10] 分红规划 - 拟每10股派2元，合计派113,413,324.60元[6] - 2025年中期分红不超净利润100%[13]

业绩数据 - 2024年度公司营业收入为31.4754413547亿元[6] - 2024年度电子支付产品收入为9.4113860575亿元[6] - 2024年度收单及增值服务业务收入为21.1270870939亿元[6] - 电子支付产品和收单及增值服务业务收入合计占营业收入比例97.02%[6] - 2024年营业总收入为31.48亿元，上期为38.01亿元，同比下降17.19%[1] - 2024年净利润为2.31亿元，上期为7.54亿元，同比下降69.30%[1] - 2024年基本每股收益为0.42元，上期为1.44元，同比下降70.83%[1] 资产负债 - 截止2024年12月31日，公司商誉账面价值为5.7320884234亿元[7] - 2024年末公司资产总计56.91亿元，较期初54.69亿元增长4.06%[18] - 2024年末流动资产合计46.15亿元，较期初44.03亿元增长4.82%[18] - 2024年末非流动资产合计10.76亿元，较期初10.66亿元增长0.95%[18] - 2024年末负债合计14.96亿元，较期初11.63亿元增长28.63%[20] - 2024年末流动负债合计14.09亿元，较期初11.20亿元增长25.75%[20] - 2024年末非流动负债合计0.87亿元，较期初0.43亿元增长103.86%[20] - 2024年末股东权益合计41.95亿元，较期初43.06亿元下降2.57%[20] 现金流量 - 2024年经营活动现金流入小计为41.08亿元，上期为46.59亿元，同比下降11.83%[2] - 2024年经营活动现金流量净额为7.16亿元，上期为11.33亿元，同比下降36.78%[2] - 2024年投资活动现金流入小计为31.82亿元，上期为1.46亿元，同比增长2079.45%[2] - 2024年投资活动现金流量净额为 - 0.59亿元，上期为 - 0.42亿元，亏损扩大40.48%[2] - 2024年筹资活动现金流入小计为5.24亿元，上期为8.68亿元，同比下降39.63%[2] - 2024年筹资活动现金流量净额为 - 2.77亿元，上期为6.66亿元，由盈转亏[2] - 2024年现金及现金等价物净增加额为3.86亿元，上期为17.58亿元，同比下降77.99%[2] 股东权益变动 - 2024年公司股本增加10359624元，期末余额为566868623元[23] - 2024年公司资本公积增加135024727.92元，期末余额为2176223733.54元[23] - 2024年公司未分配利润减少298579407.01元，期末余额为1258769157.43元[23] - 2024年公司股东权益合计本年增减变动金额为101,578,238.79元[34] - 2024年综合收益总额为444,842,954.93元[34] - 2024年股东投入和减少资本金额为145,384,351.92元[34] - 2024年利润分配使股东权益减少488,302,658.01元[34] 其他 - 2024年公司业务涵盖支付服务及场景数字化服务等领域[40] - 2024年公司本期纳入合并范围的子公司共27户，较上期增加5户，减少2户[41] - 2024年末公司累计股本总数566,868,623股，注册资本为566,868,623.00元[39] - 2024年12月31日银行承兑汇票保证金期末余额为28725666.91元，期初余额为17187968.65元[200] - 2024年12月31日保函保证金期末余额为31578833.09元，期初余额为69450681.20元[200] - 2024年12月31日备付金期末余额为306815049.36元，期初余额为291235015.75元[200] - 2024年12月31日受限制货币资金合计期末余额为371875999.52元，期初余额为385522620.06元[200]

财务内控 - 审计公司2024年12月31日财务报告内部控制有效性[5] - 企业董事会负责建立健全和评价内控有效性[6] - 注册会计师对财务报告内控有效性发表意见并披露重大缺陷[7] - 内控有局限性，推测未来有效性有风险[8] - 公司于2024年12月31日在重大方面保持有效财务报告内控[9][10]

委托理财产品 - 委托理财产品流动性好、安全性高、期限不超十二个月[4] 决策标准 - 委托理财金额占净资产10%以上且超千万，董事会审议披露[7] - 占净资产50%以上且超五千万，董事会审议后提交股东会[7] - 未达标准由总经理决策[7] 额度管理 - 可预计未来十二个月委托理财额度，按标准审议[7] - 额度使用期限不超十二个月，任一时点交易不超额度[7] - 连续十二个月滚动委托理财，以最高余额为交易金额[7] 部门职责 - 计划财务中心为委托理财管理部门[11] - 审计监察部负责理财产品日常监督[17]

公司治理 - 2024年董事会会议9次，独立董事曲建全出席[5] - 2024年股东会会议2次，曲建全出席[5] - 2024年审计等委员会会议，曲建无委托缺席[6][7] 经营合规 - 2024年全资子公司签租赁合同决策合法[14] - 2024年公司及相关方未变更或豁免承诺[15] - 2024年公司不存在被收购情形[16] 信息披露 - 2024年按时编制披露多份报告，数据准确[17] - 2024年实际业绩与预告无重大差异[17] - 2024年严格履行信息披露义务[18] 人事变动 - 2024年3月聘任李喆芳为董事会秘书[22] - 郭桥易辞去董秘任财务总监[22] 审计相关 - 2024年11、12月变更审计机构[19] 未来展望 - 2025年独立董事继续履职提建议[25]

会议出席情况 - 2024年董事会会议9次，杨小平实出席9次[5] - 2024年股东会会议2次，杨小平实出席2次[5] - 2024年薪酬与考核等多委员会会议无委托和缺席[6][7] 工作履职情况 - 2024年杨小平现场工作不少于15天[13] - 2024年核查关联交易，未发现利益损害[14] 公司运营情况 - 2024年度未变更或豁免承诺[15] - 2024年度不存在被收购情形[15] 信息披露情况 - 2024年按时准确披露多份报告及财务数据[15] - 2024年业绩预告与实际无重大差异[15] - 2024年严格履行信息披露义务[17] 公司变更情况 - 2024年11、12月变更审计机构为政旦志远[18] 其他情况 - 2024年度未变更财务负责人[19] - 2024年度无准则外会计政策变更[20] - 2024年度董高薪酬制定合理考核合规[21] - 2024年度重点关注股权激励事项[22]