委托理财制度总则 - 公司制定本制度旨在规范委托理财产品交易行为，控制投资风险，保障资产安全并提高投资收益 [1] - 制度依据包括《公司法》等法律法规及公司章程，适用于公司及全资/控股子公司 [1][2] 委托理财定义与适用范围 - 委托理财指公司委托金融机构进行投资的行为，包括银行理财、信托、债券、资管计划等 [2] - 适用主体涵盖公司本部及全资/控股子公司，需以公司名义设立账户操作 [2][3] 资金使用原则 - 仅限闲置自有资金或募集资金，不得影响正常运营或项目建设 [2] - 募集资金理财需确保不影响原项目进度，且账户变动需备案公告 [2][4] 审批权限分级 - 自有资金理财：净资产10%且超1000万元，或利润占比10%且超100万元需董事会审批 [3] - 净资产50%且超5000万元，或利润占比50%需股东大会审批 [3] - 募集资金理财：净资产50%以上需股东大会批准 [4] 额度管理机制 - 审批额度有效期不超过12个月，期间累计金额不得突破上限 [3][4] - 关联方理财需遵守深交所关联交易规则 [4] 信息披露要求 - 需按监管规定披露理财信息，子公司数据需合并计算至母公司额度 [4][5] - 财务中心需对子公司理财实施风险评估和动态跟踪 [5] 运营管理架构 - 财务中心负责理财全流程管理，包括前期论证、期间监控及事后回收 [5][6] - 需与金融机构签署书面合同，建立台账并归档协议文件 [6] 财务核算规范 - 理财完成后需及时取得凭证并记账，合同文件需专项归档 [6][7] - 财务报表需准确列报理财业务数据 [7] 监督与问责机制 - 内审部负责事后审计，独立董事/审计委员会可提议专项审计 [7] - 违规操作导致损失将追究相关人员责任 [7] 制度生效与解释 - 制度经股东大会审议生效，解释权归董事会 [8] - 条款与上位法冲突时以上位法为准 [8]

委托理财概况 - 公司使用闲置自有资金及募集资金进行委托理财，涉及金额分别为人民币5,000万元和4,000万元，合计9,000万元 [1] - 委托理财产品为结构性存款，期限均为90天，预期年化收益率区间为1%-1.85% [1][4] - 资金来源包括闲置自有资金（最高额度20,000万元）和闲置募集资金（最高额度15,000万元），授权期限为12个月 [1][2][7] 理财产品条款 - 产品挂钩标的为BFIX USDCAD即期汇率，收益率根据观察日汇率水平分三档：≤N-0.0916时1%，介于N-0.0916与N+0.0339时1.75%，≥N+0.0339时1.85% [4] - 计息方式采用30/360单利计算，观察日为2025年9月4日，到期日为2025年9月9日 [4] - 产品类型为保本浮动收益型结构性存款，受托方为中国光大银行无锡分行 [1][3] 资金管理决策 - 委托理财已通过董事会、监事会及股东大会审议，决策程序符合规定 [1][6][7] - 截至公告日，公司闲置自有资金理财未到期余额14,500万元，闲置募集资金理财未到期余额4,000万元，均未超授权额度 [7] - 理财目的为提高资金使用效率，在保证流动性和安全性的前提下增加现金收益 [2][4] 受托方关系 - 受托方中国光大银行无锡分行与公司及关联方无股权或控制关系 [6]

投资管理制度总则 - 公司制定本制度旨在规范重大投资行为，确保决策科学透明，保障资金安全和股东利益，依据《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》等法律法规及公司章程[1] - 投资分为对内投资（技术改造、研发等）和对外投资（新设企业、证券投资等），涵盖股权、债券、衍生品交易等多种形式[1] 投资审批权限 - 重大投资项目需经董事长、董事会或股东会分级审批，专家评审程序适用于重大投资项目[5] - 董事会审议标准包括：资产总额占最近一期经审计总资产10%且超1000万元，或营业收入/净利润占比10%且绝对金额分别超1000万元/100万元[6] - 股东会审议标准更高：资产总额占比50%且超5000万元，或营业收入/净利润占比50%且绝对金额分别超5000万元/500万元[7] 证券投资与衍生品交易 - 证券投资包括新股申购、股票债券投资及委托理财，衍生品交易限于套期保值，禁止投机行为[11][12] - 证券投资超净资产10%且超1000万元需董事会批准，超50%且超5000万元需股东会批准[15] - 衍生品交易需提交可行性报告，超出董事会权限的非套期保值交易须经股东会审议[16] 投资决策程序 - 投资项目建议书需包含财务预测、技术优势等，投资管理部门负责可行性研究及提交审议[9][10] - 投资实施中若遇重大风险，需召开临时董事会或股东会调整方案[31] 投资管理及监督 - 公司通过委派董事、财务总监等参与被投资公司管理，维护投资权益[26][27] - 审计委员会和独立董事有权检查投资行为，董事会需持续跟踪证券投资风险[32][7] 投资回收与退出机制 - 投资回收条件包括经营期满、破产、不可抗力等，转让情形涵盖连续亏损或资金需求[34][35] - 投资处置程序与审批程序一致，财务部门需评估资产防止流失[36][37] 责任追究 - 董事及高管违规投资需承担连带责任，越权审批将追究经济及行政责任[38] - 责任单位失职造成损失将面临经济处罚及赔偿[39] 制度执行与修订 - 信息披露按深交所规则执行，制度与法律法规冲突时以最新规定为准[41][42] - 制度由董事会解释，自股东会审议通过后生效[45][46]

委托理财概述 - 公司拟使用不超过人民币5000万元闲置自有资金进行委托理财 资金可滚动使用但任一时点合计金额不得超过该额度 [1] - 委托理财资金全部为合法闲置自有资金 不涉及募集资金或银行信贷资金 [2] - 理财产品范围包括商业银行、证券公司、保险公司等金融机构发行的存款类产品、收益凭证、货币及债券类理财产品等中低风险产品 [1] 授权与期限 - 使用期限自董事会审议通过之日起12个月内有效 有效期内资金额度可滚动使用 [2] - 董事会授权董事长或其授权人士行使投资决策权及签署相关合同文件 [2] - 该事项经董事会和监事会审议通过即可 无需提交股东大会且不构成关联交易 [2] 资金管理与影响 - 委托理财旨在提高资金使用效率及收益水平 增强公司盈利能力 [1] - 公司目前经营情况正常且财务状况较好 理财行为不会影响主营业务正常开展 [3] - 公司将依据《企业会计准则》第22号、39号和37号对理财投资进行核算及列报 [3]

理财产品赎回情况 - 公司于2024年9月30日通过董事会决议，授权使用不超过人民币10亿元自有资金进行委托理财 [1] - 近期公司对部分理财产品进行赎回，但公告未披露具体赎回金额及产品名称 [1] - 当前公司理财产品本金余额为人民币4亿元 [1] 历史理财产品购买记录 - 过去12个月内公司累计购买理财产品金额达人民币5亿元，包括： - 财达证券睿达10号：1亿元 [1] - 财达证券睿达现金增强1号：3亿元 [1] - 睿达鑫盈8号：0.5亿元 [1] - 睿达季季悦享12号：0.5亿元 [1] 决策与授权 - 委托理财事项由第八届董事会第七次会议审议通过，并授权管理层具体执行投资操作 [1] - 投资前提包括确保资金安全、合法合规及不影响正常生产经营 [1] 信息披露 - 相关理财授权公告已于2024年10月8日披露（公告编号2024临-064） [1] - 本次赎回公告的备查文件为理财产品业务确认书 [2]

委托理财产品概况 - 全资子公司重庆沪光汽车电器有限公司使用闲置自有资金购买交通银行蕴通财富定期型结构性存款产品 金额为10,000万元人民币 [1][2] - 产品期限185天 预计年化收益率区间为1.20%至1.60% 属于保本浮动收益型结构性存款 [2] - 产品挂钩标的为EUR/USD汇率中间价 收益率取决于2025年11月26日汇率观察日的定盘价与行权价比较 [2][3] 资金管理与授权情况 - 公司获得股东大会授权可使用最高不超过50,000万元的闲置自有资金进行委托理财 授权期限自股东大会通过之日起12个月内滚动使用 [1][3] - 截至公告披露日 公司及合并范围内子公司已使用的理财额度为1亿元 [4] - 资金来源为闲置自有资金 不影响正常经营所需流动资金 [2][4] 投资目的与影响 - 委托理财旨在提高闲置资金使用效率 降低财务成本 获得投资收益 [2][4] - 该理财行为不会对公司经营活动造成不利影响 不存在损害公司及股东利益的情形 [4] - 理财产品选择遵循安全性高、流动性好、风险较低的原则 [1][2] 审议程序与风控措施 - 委托理财事项已经公司第三届董事会第十二次会议、监事会第十二次会议及2024年年度股东大会审议通过 [1][3] - 公司建立了完善的委托理财业务审批和执行程序 持续跟踪分析理财产品投向和进展情况 [3][4] - 采取严格的风险控制措施 包括专人管理、专业机构审计和风险评估 确保资金安全 [4]

公司治理结构调整 - 取消监事会设置 将原有监事会职权移交董事会审计委员会承接 [1] - 同步修订《公司章程》及相关制度 废止《监事会议事规则》等监事会相关制度 [1] - 将"股东大会"表述统一调整为"股东会" 高级管理人员职务称谓统一规范为"总经理/副总经理/财务负责人"等标准化表述 [1] 董事会人事变动 - 董事苍宏宇因工作调动辞任董事及薪酬与考核委员会、提名委员会委员职务 [6] - 提名邢海为第十届董事会董事候选人 其曾任国投高新航空航天材料团队总监 现任公司党委副书记 [6][16] - 拟补选邢海为薪酬与考核委员会委员及提名委员会委员 变更后专业委员会组成分别为裘益政(召集人)/吴以扬/邢海和吴以扬(召集人)/夏青/邢海 [8] 委托理财安排 - 授权使用不超过人民币10亿元或最近一期经审计净资产10%（两者孰高）的闲置自有资金进行委托理财 [19][22] - 投资品种限定为中低风险短期理财产品 包括银行理财/券商理财及公募基金等 投资期限不超过12个月 [24][25] - 授权期限自董事会审议通过起12个月内有效 资金可循环滚动使用 该议案获董事会全票通过且无需提交股东大会 [19][26][27] 内控制度修订 - 全面修订内部控制管理制度 包括《股东会议事规则》《董事会议事规则》《独立董事制度》等核心制度 [12] - 修订依据包括《上市公司章程指引（2025年修订）》及上交所监管指引等最新法规要求 [12] - 部分制度修订需提交股东大会审议 [13] 股东大会安排 - 定于2025年6月25日召开2024年年度股东大会 采用现场与网络投票相结合方式 [36] - 审议事项包含董事选举/内控制度修订等10项议案 其中议案8需特别决议通过 [37][38] - 对中小投资者单独计票的议案涉及关联交易决策及董事选举等事项 [38]

委托理财概况 - 公司使用闲置自有资金进行委托理财，金额超过15亿元人民币，主要投向银行、基金公司、证券公司、期货公司、信托公司、资产管理公司等机构发行的安全性高、流动性好的理财产品 [2] - 委托理财类型包括券商理财产品、银行理财产品、信托理财产品，投资期限自股东大会决议通过之日起12个月内有效 [2] - 委托理财目的是提高闲置资金利用效率和收益，进一步提升公司整体收益 [2] 本次委托理财具体情况 - 委托理财总金额为25,362.60万元，涉及受托方包括杭银理财、国泰君安资管、中诚信托、南京银行、华能贵诚信托、厦门国际信托、中国银行等 [4] - 具体产品明细： - 杭银理财幸福99天添益（安享优选）：金额2,540万元，预计年化收益率1.88%，无固定期限 [3] - 国泰君安私客臻享QDII22号单一资产管理计划：金额1,000万元，净值型，无固定期限 [3] - 中诚信托众惠11号集合资金信托计划：金额3,000万元，预计年化收益率4.50%，期限18个月 [3] - 南京银行单位大额存单：金额1,072.60万元，年化收益率3.00%，期限10个月 [5] - 华能信托•百诚增利财富管理信托第10期：金额1,250万元，预计年化收益率4.5%，期限至2026年4月2日 [5] - 厦门信托-婺华天宝集合资金信托计划：金额12,500万元，预计收益400万元，期限12个月 [5] - 中国银行人民币结构性存款：金额4,000万元，预计收益172万元，期限33天 [5] 委托理财资金投向 - 杭银理财产品主要投资于固定收益类资产（债券、存款等）、权益类资产（优先股等）及其他符合监管要求的资产 [5] - 国泰君安资管计划主要投资于固定收益类资产（现金、银行存款等）及境外公募基金 [6] - 中诚信托计划资金主要用于发放个人消费贷款，闲置资金可存放银行或购买货币基金 [6] - 华能贵诚信托资金主要投资于其他信托产品，如润诚1号集合资金信托计划（涉及股票质押担保） [6] - 厦门国际信托计划投资满6个月后可不定额预分配 [6] - 中国银行结构性存款挂钩澳元/美元即期汇率 [7] 对公司影响 - 公司2024年末资产总额256,742.82万元，负债总额22,601.48万元，归属于上市公司股东净资产234,115.72万元 [8] - 2025年3月末资产总额254,120.49万元，负债总额18,299.56万元，归属于上市公司股东净资产235,796.95万元 [8] - 委托理财使用自有流动资金，不影响主营业务正常开展，可提高资金利用效率并获得收益 [8] - 理财产品列示于"交易性金融资产"和"其他非流动金融资产"科目 [9] 最近12个月委托理财情况 - 最近12个月累计委托理财投入263,250.45万元，收回169,979.15万元，实际收益5,995.46万元，尚未收回本金93,271.30万元 [10] - 单日最高投入金额110,610.75万元，占最近一年净资产的47.25% [10] - 委托理财累计收益占最近一年净利润的45.16% [10] - 目前已使用理财额度93,271.30万元，尚未使用额度56,728.70万元 [10]

上海住房公积金政策调整 - 上海允许住宅老旧电梯更新费用提取住房公积金 自2025年7月1日起施行 需经业主表决通过并签订施工合同后提取个人分摊部分[1] 苏州旧房改造补贴政策 - 苏州启动2025年旧房装修改造补贴活动 补贴标准为装修合同物品材料购置价的15% 每套房最高补贴3万元 先申请先得[2] 滨江集团资金管理动态 - 滨江集团拟使用不超过100亿元闲置自有资金进行委托理财 旨在提高资金使用效率[3] 华远地产更名事项 - 华远地产证券简称将于2025年6月5日变更为"华远控股" 公司全称同步更新为北京华远新航控股股份有限公司 股票代码600743不变[4] 首开股份财务资助情况 - 首开股份向7家合联营项目公司提供股东借款4.11亿元 5家控股项目公司向其他股东调拨盈余资金13.53亿元 合计17.64亿元[5]

董事会换届选举 - 公司第六届董事会提名戚金兴先生、莫建华先生为第七届董事会非独立董事候选人，任期三年 [1][2] - 戚金兴先生持有公司11.94%股份及控股股东杭州滨江投资控股64%股权，为公司实际控制人 [6][7] - 莫建华先生持有公司3.22%股份及控股股东杭州滨江投资控股18%股权 [8] - 公司提名贾生华先生、于永生先生为第七届董事会独立董事候选人，两人均已取得独立董事资格证书 [2][8][9] - 新一届董事会将增设一名职工代表董事，与股东大会选举产生的董事共同组成第七届董事会 [2] 公司治理制度修订 - 公司拟修订《募集资金管理办法》，以提高募集资金使用效率 [4] - 公司拟修订《关联交易决策制度》，以规范关联交易管理 [4][5] - 公司拟修订《对外担保管理制度》，以防范对外担保风险 [5][6] - 上述三项制度修订均需提交2024年年度股东大会审议 [4][5][6] 资金管理 - 公司及子公司拟使用部分暂时闲置自有资金进行委托理财，以提高资金使用效率 [3] - 委托理财总额度不超过一定限额，具体内容详见公司2025-029号公告 [3] 董事候选人背景 - 戚金兴先生为滨江集团创始人，现任董事长兼党委书记，具有丰富房地产行业经验 [6][7] - 莫建华先生自2006年起担任公司董事，现任控股股东杭州滨江投资控股总经理 [7][8] - 贾生华先生为管理学博士，曾任绿城中国、绿城服务独立董事 [8][9] - 于永生先生为会计学博士，现任浙江财经大学教授，兼任多家上市公司独立董事 [9][10][11]