论坛背景与主题 - 清华五道口全球金融论坛主题为"共享未来：构建开放包容的经济与金融体系"，旨在应对全球经济格局复杂多变、全球化逆流及碎片化倾向的挑战 [1] - 论坛为全球政府人士、经济学者、金融领袖搭建高端对话平台，汇聚智慧探讨经济金融发展新路径 [1] - 论坛自2014年发起已举办十届，成为国内最具影响力的金融学术与政策国际化交流平台之一 [1] 全球经济形势分析 - 世界经济格局深刻调整，碎片化加剧导致不稳定不确定性上升，全球经济面临增速放缓的结构性困境与分化风险 [3] - 单边主义、保护主义加剧对全球贸易秩序形成新挑战，阻碍国际经济循环 [3] - 全球治理体系变革加速，金融稳定风险显著增加，需加强经济金融韧性应对不确定性 [3] 中国在全球经济中的角色 - 中国作为世界经济增长主要贡献者和稳定锚，坚持多边主义并积极参与全球经济治理 [3] - 中国从全球治理规则追随者逐步转向制度改革者，倡导经济全球化与贸易自由化 [3] - 中国通过发展新质生产力破解增长瓶颈，推动经济高质量发展 [3] 中国金融发展战略 - 中央金融工作会议首次系统提出"科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章" [3] - "五篇大文章"构成中国金融高质量发展的新驱动力，关系中国式现代化建设全局 [3] 开放包容体系的重要性 - 构建开放包容的经济与金融体系是推动全球可持续发展、实现共同繁荣的关键路径 [4]

中国金融高质量发展 - 中国多年来是世界经济增长的主要贡献者和稳定锚 [1] - 中国坚持多边主义并积极参与全球经济治理 从规则追随者转向制度改革者 [1] - 中国以新质生产力破解增长瓶颈 推动经济高质量发展 [1] "五篇大文章"政策导向 - 中央金融工作会议首次系统提出科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五大方向 [1] - "五篇大文章"构成中国金融高质量发展的新驱动力 [1]

"面对复杂多变的国际环境、深刻变革的世界经济以及快速迭代的技术革新，构建一个开放包容的经济 与金融体系，已成为推动全球可持续发展、实现共同繁荣的关键路径。"焦捷说道。 焦捷还提到，多年来，中国一直是世界经济增长的主要贡献者和稳定锚。中国坚持真正的多边主义，积 极参与全球经济治理，是经济全球化和贸易自由化的倡导者；并正从全球治理的规则追随者逐步转向制 度改革者。中国致力于以高质量发展的确定性应对外部环境急剧变化的不确定性。当前，中国正以新质 生产力破解增长瓶颈，推动经济高质量发展。金融是"国之大者"，关系中国式现代化建设全局。中央金 融工作会议首次系统提出"做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文 章"，"五篇大文章"构成了中国金融高质量发展的新驱动力。 北京商报讯（记者 李海媛）5月17日，2025清华五道口全球金融论坛在深圳召开。清华五道口金融学院 院长焦捷在开幕式致辞中提到，当前，世界百年变局加速演进，国际形势变乱交织，全球化面临严峻挑 战。世界经济格局深刻调整，碎片化加剧，不稳定不确定性上升，全球经济面临着增速放缓的结构性困 境与分化风险，单边主义、保护主义加剧，全球贸易秩序面临新的 ...

职业发展路径 - 从财经记者转型为金融科技课题研究员，并拓展至视频编导、出镜主播、大型传播活动策划等多重身份，职业路径呈现高度多元化[2] - 7年内主笔编制15份数字金融领域研究报告，研究能力覆盖数据采集(300万条网络数据)、问卷调查(近万份)等专业方法[3][6] - 2025年出版首本研究报告《广州市数字金融发展报告(2023-2024)》，并在行业交流会上进行专业解读，标志专家型记者身份确立[6] 数字金融研究 - 通过装上百个金融类App进行长期监测，建立互联网金融产品数据库，熟悉用户协议、隐私条款等细节，形成近百个测评维度体系[3] - 完成近50篇测评调查报道，涉及高利贷套路、超利率违规、互联网保险套路、财商课话术等细分领域，采用政策研读+卧底调查+专家访谈的复合研究方法[5] - 2023年通过卧底调查揭露"非法代理维权"黑产运作模式，报告持续被行业引用，推动治理改进[4][5] 新兴领域研究 - 开辟老龄化与老年数字生活研究课题，4年发布6份报告，策划反诈主题展览吸引87岁老人持续学习，建立"老年人需求模拟"研究群[7] - 2024年启动"AI新治向"课题，跟踪电商平台AI假图治理、AI生成色情内容风险、高校论文滥用等前沿议题，形成技术风险快速响应机制[8] - 建立每日科技播客学习习惯，持续更新AI商业应用、前沿理论等知识体系[8] 视频内容创作 - 2019年创立《南都金融实验室》栏目，疫情期间独立完成居家视频制作，后续开发《两只金钱豹》《湾区100》等系列栏目[9] - 《湾区100》栏目通过"8亿只鸡/年""1/10茶叶消费量"等数据化叙事解读大湾区发展，覆盖深中通道、广交会等重大主题[10] - 2025年推出AI辅助制作的《AI又整啥?》栏目，采用AI虚拟主播+真人互动的形式科普技术风险[10] 行业影响 - 数字金融研究从监督治理延伸至行业共建，参与制定小微金融健康发展、金融科技趋势等宏观报告[6] - 老年数字生活研究推动线下反诈公益活动，形成"调研-科普-展览"的完整服务链[7] - 视频内容实现从财经报道到数据叙事的创新突破，单条视频最高传播量达百万级[9][10]

资产管理行业现状 - 理财公司基于广泛的投资者群体和丰富的产品类型在服务实体经济高质量发展方面发挥积极作用[1] - 2025年一季度末理财产品存续规模达29.14万亿元通过投资债券等资产支持实体经济资金规模约20万亿元[1] 科技金融布局 - 科技创新债券成为关键布局方向中银理财参与市场首批发行支持吉利控股等多家主体融资涉及债务融资工具等多品种[1] - 科技领域是资产配置重点方向因其高成长性有助于提升产品回报同时符合国家战略发展方向[2] 绿色金融实践 - 理财公司引入ESG评价体系2024年新发ESG理财产品168只同比增长40%投向绿色债券规模超3300亿元[3] - 投资端支持绿色标的为产业提供金融支持产品端增加绿色产品发行数量[3] 普惠与养老金融 - 普惠理财产品存续超13000只通过低门槛费率和拓展县域客户实现让利于民[3] - 第三支柱养老理财发展迅速产品设计符合稳健特征满足个人投资者多样化配置需求[3] 数字金融发展 - 借助数字化强化投研能力构建覆盖前中后台的全链条管理体系提升资产配置质效[3] - 探索大模型与投研体系融合建立量化分析模型增强宏观经济研判能力[4][5] 能力建设方向 - 需加强科技绿色等行业研究优化产品结构利用大数据技术实现客户需求精准匹配[4][5] - 建立品类丰富期限完备的产品货架提供个性化解决方案提升产品与客户适配度[5]

私募行业转型与政策背景 - 中央金融工作会议提出"五篇大文章"，科技金融被置于首位，要求金融体系全方位支持科创企业成长 [2] - 证监会发布《关于资本市场做好金融"五篇大文章"的实施意见》，强调科技金融等五大领域 [2] - 私募行业正经历从"服务资本"向"服务科创"的历史性转型 [1] - 私募行业自2014年实施登记备案制度后高速发展，2025年一季度出现备案数量与规模双升 [2] 私募行业规范与发展 - "规范发展"成为行业主题词，体现在国务院层级法规和自律规则中 [2] - 2023年发布《私募投资基金监督管理条例》，2024年发布《私募证券投资基金运作指引》，涵盖管理人公司管理、产品运营等 [2] - 新"国九条"明确提出支持私募证券投资基金和私募资管业务稳健发展 [3] 私募行业与科技创新 - AI、量子计算等技术爆发推动中国资本市场"科技叙事"逻辑清晰化 [3] - 私募机构与科创企业紧密联动重塑行业竞争逻辑，科技主题私募和量化私募作用凸显 [3] - 私募行业需为社会经济注入更多动能以推动高质量发展 [3] 星耀领航计划 - 计划设立专业奖项、科创奖项和ESG奖项三大评价体系，发掘私募行业服务科技创新的"领航者" [1] - 评选分为"产品+投顾+投资"三大方向，公平公正公开地遴选优秀私募管理人和产品 [3] - 专业奖项分六大组别（股票多头、指数增强等），按"私募金牛奖"标准评选 [4] - 科创领航奖项以科创投资、技术赋能为主要评选逻辑，设科创投资类和科技赋能类明星奖 [4] - 守正发展奖项作为ESG奖项评选，关注管理人社会贡献 [4] 中国银河证券战略布局 - 公司以"家国情怀"服务国家战略，平衡功能性与营利性，打造现代一流投行 [5] - 整合外部资源（中投生态圈、银河朋友圈）与内部资源（5家子公司、37家分公司、460家营业部），形成"银河力量" [6] - 服务国家战略工作连续三年在中投系统评定为"好" [6] - 机构客户群体超5200家，银河星耀管理人俱乐部为核心品牌，提供交易、投研等一站式服务 [6] - "星耀领航计划"是与中国证券报合作的里程碑，旨在打造最具影响力的科创类私募赋能平台 [7]

证监会《推动公募基金高质量发展行动方案》核心内容 - 以提升投资者获得感为核心目标 在机制改革、产品供给和服务升级等方面作出系统性部署 [1] - 建立浮动管理费机制 强化业绩比较基准约束 加强信息透明度 降低投资者成本 [2] - 要求三年以上中长期收益考核权重不低于80% 推动基金公司与投资者利益深度绑定 [2] 行业高质量发展方向 - 强调"以投资者为本" 落实信义义务 是行业高质量发展的必然要求 [2] - 突出权益类基金发展导向 大力发展各类指数基金 支持产品立体化布局 [3] - 强化"平台式、一体化、多策略"投研体系建设 支持基金经理团队制管理 [3] - 鼓励应用人工智能、大数据技术 提升科技金融与数字金融服务能力 [6] 诺安基金战略布局与实施 - 坚守长期价值投资理念 践行"投研一体化"机制 在权益类基金领域构建竞争优势 [4] - 战略性布局科技产业 形成AI、半导体、创新药等产品矩阵 发布首份科技投资全景报告 [4] - 累计为740家科技企业提供IPO募资支持 持有新质生产力企业股票市值278亿元 [4] - 将人工智能应用于投研、服务全流程 构建动态风险评估管理体系 [6] - 完善指数产品布局 实现主动管理与被动投资双轮驱动 [5] 行业服务升级措施 - 推动科技能力全面融入投研、营销与运营环节 提升服务效率与精准度 [6] - 拓宽"投前-投中-投后"服务深度与广度 提供个性化投资体验 [6] - 强化合规风控管理能力 作为公司经营基石 [6]

国金证券"五篇大文章"系列指数 - 公司近期研发编制"五篇大文章"系列指数 包括科技金融 绿色金融 普惠金融 养老金融 数字金融五大领域指数 并在金融终端发布 [1] - 系列指数紧密围绕2023年中央金融工作会议提出的金融"五篇大文章"指导意见 旨在推动金融高质量发展并服务实体经济 [1] - 指数构建基于公司行业分类体系技术底座 该分类系统及方法于2024年11月获国家发明专利授权 [1] 各指数具体聚焦领域 - 科技金融指数聚焦电子信息 航空航天 人工智能等高新技术产业 赋能战略性新兴产业与未来产业布局 [2] - 绿色金融指数专注环境治理及清洁能源领域 跟踪高排放行业绿色低碳转型与可再生能源建设 [2] - 普惠金融指数覆盖农林牧渔 家用电器 食品饮料 医药医疗 美容护理 服装服饰 家居家具等行业板块 [2] - 养老金融指数聚焦银行 保险 医药医疗等养老服务相关行业板块 深耕银发经济 [2] - 数字金融指数围绕银行 保险 券商等金融行业的数字化转型展开布局 [2] 国金指数技术优势与市场地位 - 公司是首家囊括亚洲五大证券交易所（上海 深圳 北京 香港 东京）指数牌照的中国机构 属国内头部市场指数机构 [3] - 在行业分类技术底座基础上 构建了宽基风格策略指数 旗舰主题策略指数及十大行业赛道指数矩阵 [3] - 数字金融指数通过基于规则的自动化计算 能以极低算力消耗解决复杂组合问题 实现投研降本增效 [2]

ESG治理与金融战略 - 公司以ESG治理为核心引擎，紧扣科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融协同发展主线，深度融入长三角一体化与现代化产业体系建设大局 [6] - 公司制定《绿色金融行动方案(2022-2025年)》和《绿色金融综合服务方案》，建立跨部门绿色金融工作协调机制和研究小组 [10] - 公司绿色金融荣获安徽省金融"五篇大文章"劳动竞赛一等奖 [11] 科技金融 - 公司搭建并完善全行科技金融管理架构，制定科技金融生态圈建设指导意见 [7] - 截至2024年末，公司发行200亿元科创主题金融债券，为新能源汽车产业客户发放贷款余额228.75亿元，同比增长40.75% [9] - 科技型企业贷款增速超过35%，创近5年新高 [27] 绿色金融 - 截至2024年末，公司绿色贷款余额1158.8亿元，较年初增长40.6% [12] - 公司绿色金融荣获安徽省金融"五篇大文章"劳动竞赛一等奖 [11] 普惠金融 - 截至2024年末，公司普惠小微企业贷款余额1543.99亿元，较年初增长18.3%，服务客户数26.7万户 [14] - 公司拓展柜台债业务客户数至5,205户 [14] 养老金融 - 公司关注老年群体金融需求，引入多样化的养老理财产品 [14] - 截至2024年末，公司建成并通过验收的"长春花"特色银行网点102家，安徽省内407家支行实现适老化服务全覆盖 [15] - 公司为近65万户代发养老金150亿元 [15] 数字金融 - 公司建立金融科技发展领导小组，编制《金融科技战略规划(2023-2025年)及2035年远景目标》 [16] - 2024年公司科技投入13.9亿元，占营业收入比重首超4% [18] - 公司"城商行基于分类分级的数据安全体系建设实践"项目荣获2023年度金融科技发展奖三等奖 [18] 公司业务发展 - 截至2024年末，公司贷款余额5187亿元，增幅10.9%，有效户较年初新增800户 [26] - 供应链金融投放量按年增幅70%，供应链核心企业有效户较年初增长119户，增幅54% [27] - 融信通业务规模突破1300亿元 [27] 个人业务发展 - 互联网自营贷款"徽享薪易贷"新增贷款额53.31亿元 [28] - 投放徽农振兴贷约3000笔，投放金额近10亿元 [29] - 累计下调存量房贷执行利率客户20余万户 [29] 金融科技与风险管理 - 公司构建与数字银行建设相适应的企业级架构和科技治理体系，持续开展数据中台建设 [30] - 公司以信用风险"全流程风控"数字化为主线完善全面风险管理体系 [31] - 公司重构操作风险管理机制，提升风险防控体系的智能化、精准化、实时化水平 [32] 省外分行发展与人才建设 - 公司印发《2024年度省外分行提升工程任务清单》，明确以交易银行、投资银行、托管等轻资本业务为转型方向 [35] - 公司持续优化人才管理机制，推动人才队伍复合化、专业化、综合化 [34]

宁波银行上海分行发展概况 - 公司于2007年5月18日在上海成立，专注服务实体经济、中小企业和个人客户，采用"门当户对"经营策略 [1] - 经过18年发展，已形成科技金融、普惠服务、数字转型三大业务支柱，成为长三角金融生态重要参与者 [1] 科技金融业务 - 设立科创审批中心和百人专家团队，提供全生命周期服务：初创期推"科技贷""人才贷"，成长期推"成长贷""伙伴贷"，成熟期提供并购贷款和债券承销 [2] - 2024年累计为1140家科技型企业发放贷款461亿元 [2] - "波波知了"平台服务587家央企及上市公司，助力工业产值提升 [3] 普惠金融业务 - 针对小微企业推出"快审快贷""转贷融""结算贷"等产品，实现线上全流程自动化审批 [5] - 累计服务超1.5万户小微企业，2024年发放普惠贷款超200亿元 [5] - 创新无还本续贷服务，累计为418户企业办理18亿元续贷，节省融资成本超1亿元 [5] 数字金融转型 - 打造"财资大管家"平台，包含10大场景500多项功能，服务1000+集团企业及政府机构，年交易量1.5万亿元 [7] - "外汇金管家"和"票据好管家"平台提供跨境结算、汇率避险等一站式服务 [7] - "美好生活"平台联合商户发放29万张优惠券，覆盖38万市民 [7] 战略布局与社会责任 - 服务上海自贸区和长三角一体化，2024年为263家企业提供11亿美元跨境融资 [8] - 重点支持民营经济，提供融资、结算、理财等综合服务 [8] - 布局养老金融，提供个人/商业养老金产品，优化适老服务设施 [9] 未来发展规划 - 聚焦"专业化、数字化、平台化、国际化"四大战略方向 [12] - 计划深化科创金融支持、加速数字化转型、拓展跨境金融合作 [12] - 抓住上海国际金融中心建设机遇，服务浦东引领区发展 [12]