工作人员还特别针对中老年客户的需求，强调了守护金融权益的重要性："保护好个人信息和账户安 全，就是守护咱们的美好生活。遇到可疑情况不要慌张，随时来支行找我们，或者打官方客服电话咨 询。" 此次活动让中老年客户直呼"实用"。民生银行邹城支行负责人表示，未来将持续围绕"保障金融权益"开 展宣传，用更贴心的服务帮助大家远离金融风险，真正让金融服务成为美好生活的助力。 为了让知识记得更牢，活动还设置了互动环节。"发现有人让您帮忙转账到陌生账户，该怎么办？""要 第一时间联系银行或报警！"面对提问，王大爷率先举手，准确的回答赢得了现场掌声，也获得了支行 准备的实用小礼品。大家你一言我一语，在轻松交流中掌握了"不随意透露银行卡密码""不替他人代办 金融业务"等防范要点。 "原来出租银行卡不仅有风险，还可能涉嫌违法！"在民生银行邹城支行的活动室里，刚听完讲解的李阿 姨恍然大悟。近日，该支行以"保障金融权益，助力美好生活"为主题，专门邀请中老年客户开展反洗钱 宣传活动，用接地气的方式为大家筑起金融安全防线。 活动现场，工作人员把反洗钱知识变成了"身边事"。结合近期常见的诈骗案例，他们详细讲解不法分子 如何利用老年人的信任，诱 ...

反洗钱宣传活动 - 中国民生银行济宁微山支行在当地制造企业开展以"保障金融权益 助力美好生活"为主题的反洗钱宣传活动 旨在提升公众反洗钱意识并履行金融机构义务 [1] - 活动针对企业员工金融法规知识薄弱和洗钱形式辨识度不高的特点 通过发放通俗易懂的宣传折页覆盖反洗钱基本概念 常见手段及非法集资 地下钱庄等典型陷阱的识别方法 [1] - 支行在车间入口设置咨询台 发放50余份宣传折页并开展面对面交流 触达45人次员工 初步激发学习兴趣 [1][2] 宣传形式与内容 - 采用"反洗钱微课堂"形式在员工休息间隙开展案例教学 结合近期典型案例剖析洗钱犯罪手法和隐蔽特征 包括警示"刷单" "跑分"等兼职类洗钱陷阱 [2] - 宣传内容突出公民法定义务 包括配合客户身份识别 禁止出租出借银行账户及身份证件 并明确可疑情况举报途径 [2] - 通过图文并茂的折页设计和拉家常式讲解 使员工快速理解反洗钱重要性及防范要点 [1][2] 持续化工作规划 - 公司将不断创新宣传形式并拓宽覆盖范围 将反洗钱宣传作为常态化工作持续推进以覆盖更多人群 [2] - 活动目标为共同筑牢反洗钱安全防线 维护和谐稳定金融环境 [2]

反洗钱监管转型 - 银行等金融机构面临更高合规要求 履职重点从基本合规性转向实质有效性[1] 启信慧眼解决方案核心功能 - 通过自动识别 报告留档与变更监控等核心功能精准对接《受益所有人信息管理办法》新规[1] - 基于海量商业大数据与AI技术深度挖掘企业关联信息 实现受益所有人自动穿透识别[1] - 企业详情页全面展示受益所有人清单 包含任职类型 持股比例 持股路径及判定依据等关键信息[1] - 批量尽调功能支持单次最高5000家企业一键排查 覆盖194项细分维度 将数周工作缩短至几分钟[1] - 尽调报告功能支持自动聚合235号文 164号文及新规识别结果 生成标准化报告[3] - 风险预警模块对企业9大类型近200项风险事件开展全天候监控 支持实时预警分层推送[3] 技术优势与实施效果 - 大幅减少人工搜集信息工作量 降低主观误判风险 有效规避遗漏与错报问题[1] - 显著提升金融机构对大规模客户的处理效率[1] - 满足金融机构内部留档需求 完善合规管理体系 提升监管报送材料规范性与准确性[3] - 通过实时预警使金融机构第一时间获取变更信号 案例显示成功识别受益所有人频繁轮换风险[3][4] - 技术创新实现反洗钱工作降本增效 为金融机构应对监管挑战提供系统性支持[6] 公司发展动态 - 母公司合合信息已正式向香港联合交易所提交主板上市申请[6] - 未来将借助资本市场资源持续强化商业大数据与智能决策领域技术优势[6]

同时，金元顺安基金员工还走访了企业和社区进行反洗钱宣教。其中在9月11日，金元顺安基金拜访上 海本地餐饮公司，对企业人员进行反洗钱宣传，教育企业提高日常商业交易中的反洗钱意识。企业要保 障经营交易的真实性，同时也要检视日常经营活动中业务的往来，防止存在可能被用于洗钱的风险漏 洞。 主要内容包括以下三点：一是宣传洗钱活动的危害性，提升社会公众对洗钱危害的认知；二是强调从事 洗钱活动的严重后果，向社会公众揭示涉罪风险；三是提示社会公众防范身边的洗钱风险，引导其提升 风险识别与应对能力。 9月15日，金元顺安基金前往上海立信会计金融学院浦东校区，对该校金融科技学院大一新生进行反洗 钱宣教。 金元顺安监察稽核部吴迎春女士对相关反洗钱案例进行分析，警示大家知法于心、守法于行，莫因糊涂 贪小利，帮人、帮忙、别"帮信"，提醒大家"证卡出手，风险难料"，身份证、电话卡、银行卡、互联网 账号等与个人信息密切相关，不能出租、出售，也不能出借，更不能参与"刷单""跑分"，一旦被不法分 子利用，就会成为他人犯罪的"帮凶"，害人害己，追悔莫及。 近日，为深入贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》，提高社会公众对洗钱违法犯罪活动的防范意识和 ...

核心观点 - 建设银行惠州开发区支行通过"进校园、进企业、进厅堂"联动宣传矩阵推动反洗钱知识普及提升公众金融消费权益意识并筑牢区域金融安全屏障[1][9] 进校园宣传 - 联合仲恺反诈中心走进多所学校通过真实案例剖析洗钱犯罪手段并采用互动问答形式引导师生识别可疑金融行为[2] - 活动针对青少年认知特点将反洗钱知识融入校园生活场景有效增强金融风险防范意识[2] - 在校园内构建起坚实的金融安全防护网[2] 进企业宣传 - 组织专业宣讲团队深入辖区企业开展反洗钱法规要求及实操要点专题培训[7] - 通过分析企业业务中潜在洗钱风险帮助财务人员掌握风险识别与应对方法[7] - 设置交流答疑环节切实解决企业合规操作困惑提升企业和员工合规意识[7] 进厅堂宣传 - 网点厅堂设立反洗钱宣传专区通过摆放折页和滚动播放标语营造浓厚宣传氛围[9] - 工作人员在业务办理全流程开展"一对一"讲解传递金融消费者权益常识[9] - 及时解答客户关于账户安全与资金往来疑问使客户在便捷服务中掌握实用金融知识[9] 宣传成效 - "三进"联动实现宣传覆盖面与知识深度的双提升[9] - 金融消费者权益知识从抽象概念转化为公众手中的"金融安全盾"[9]

公司策划推出了"守护'钱袋子'安全，共筑反洗钱防线"有奖问答活动，在微信公众号、头条号、微博号 等6个新媒体平台同步上线，累计获得超22000次阅读，吸引近150人积极参与。同期开展的微博"反洗钱 知识线上答题活动"，以问答互动形式开展，阅读量超过1100次，参与人数达30人。 富国基金官网在9月期间的访问量近15万次，访客数近4万，成为反洗钱宣传的重要窗口之一。公司服务 号上开展的答题活动表现亮眼，实现阅读量5000余次、转发28次、点赞75次，答题参与人数达2200多 人。这些线上活动通过趣味互动和图文并茂的内容，有效填补了公众的知识盲区，让反洗钱知识更加入 脑入心。 持续履行社会责任，助力营造健康金融环境 在校园领域，富国基金走进上海财经大学，依托社团招新契机开展宣传，通过设立2个易拉宝展示区、 分发100份宣传折页，向超1000名学生普及金融安全知识。活动聚焦"兼职刷单"、"网络游戏诈骗"等校 园常见风险，同步介绍了"跑分平台""虚拟货币交易"等新型洗钱手段，帮助青年学子树立防范意识。 在社区企业方面，富国基金还走进陆家嘴金融软件园，面向企业员工及周边人员开展专题宣传。活动期 间现场人流量超2000多 ...

为了切实增强渔民群众防范非法集资的意识和能力，9月16日上午，工银安盛人寿烟台中支与同业公司一起到烟台市芝罘区东口抱港渔市，开展年度金融教 育宣传周活动。 活动现场，工银安盛人寿烟台中支工作人员向摆摊的渔民群众发放折页，讲解了如何防范非法集资、如何防范电信诈骗以及反洗钱等知识，普及金融消费者 八项基本权利。通过彩页展示和真实案例讲解加深了渔民对非法集资、电信诈骗、洗钱等违法行为的了解，同时提高了他们对非法集资、洗钱等非法行为的 基础判断力。 今后，工银安盛人寿烟台中支将继续与同行业其他公司携手，在监管部门的指导下，关注基层群众的金融需求，共同打造和谐健康的金融消费环境，以文化 力量助推金融业高质量发展，共建金融环境美好未来。 repor-axa.com 二十八 FIC OURIEN NGC The Bir t on t the 12 in an 1 DJAL 上 2 and 1 100 2 k the first t and the first ( 2016 t 135 t 1 t 2017 are te ters t - 11 - 1 PACKE the state and and et 013 16 ti ...

反洗钱法修订核心内容 - 完善反洗钱工作目标，在预防洗钱活动、维护金融秩序、遏制洗钱犯罪基础上，增加加强和规范反洗钱工作、维护社会公共利益和国家安全等目标 [2] - 扩大洗钱上游犯罪范围，在原有七类重点犯罪类型基础上，规定掩饰、隐瞒其他犯罪的犯罪所得及其收益也适用反洗钱法有关规定 [2] 金融机构反洗钱义务 - 金融机构需建立健全反洗钱内控制度并有效实施，将风险管理融入日常运营 [3][12] - 开展客户尽职调查，识别核实客户及受益所有人身份，按规定保存客户身份资料和交易记录 [3] - 执行大额和可疑交易报告制度，以风险为导向采取管理措施，平衡风险与服务关系 [3] - 对反洗钱信息严格保密，合规共享并保护信息安全，配合反洗钱调查并提供资料 [3] 特定非金融机构范围与义务 - 明确履行反洗钱义务的特定非金融机构范围，包括房地产开发企业、房地产中介机构、会计师事务所、律师事务所等 [4] - 特定非金融机构在从事特定业务时，参照金融机构履行反洗钱义务的相关规定，根据行业特点、经营规模、洗钱风险状况履行义务 [5] 数据安全与个人信息保护 - 严格保密反洗钱信息，仅限规定用途使用，要求服务机构妥善处理因服务获取的数据 [7] - 金融机构内部共享信息需符合信息保护法规，向境外提供重要数据和个人信息需合规 [7] - 明确有关国家机关工作人员泄露信息的法律责任 [7] 受益所有人信息管理 - 建立受益所有人信息管理制度，法人、非法人组织应保存并及时更新受益所有人信息 [10] - 金融机构等可依法查询、核对受益所有人信息，助力识别客户身份，防范洗钱风险 [10] 行政处罚力度加强 - 新增多条处罚情形，覆盖金融机构和特定非金融机构，如未按规定识别受益所有人、未及时更新信息等 [11] - 提高罚款金额标准，相关责任人个人处罚金额上限提高到50万元 [11] 风险管理制度健全 - 要求金融机构建立健全反洗钱内控制度，设立专门机构负责反洗钱工作 [12] - 开展国家、行业洗钱风险评估，监测新型洗钱风险，合理配置监管资源 [12] - 金融机构需评估运用新技术、新产品带来的洗钱风险，必要时采取限制交易等风险管理措施 [12] 公民权利与义务 - 任何单位和个人发现洗钱活动有权向反洗钱行政主管部门、公安机关或其他有关国家机关举报 [15][16] - 举报人信息受法律保护，公民在配合尽职调查过程中提供的个人信息依法严格保密 [17] - 公民不得从事洗钱活动或为洗钱活动提供便利，如出借个人银行账户、协助转移犯罪所得等 [20] - 公民应配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查，提供真实有效的身份信息和交易资料 [21]

核心观点 - 贵金属和宝石行业因高隐蔽性、复杂价值评估和便捷变现等特点成为洗钱新手段 需加强反洗钱监管和行业培训 [1] - 金融机构联合监管部门开展专项宣传活动 以新施行的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》为核心 提升从业人员反洗钱意识和应对能力 [3][5][6] 活动组织 - 活动由邮储银行昭通市分行联合人民银行昭通市分行反洗钱科、昭通市经侦大队共同开展 采用"送课上门"形式进行现场宣教 [1][3] - 参与单位包括人民银行反洗钱科负责人、经侦大队大队长、银行风险管理及合规部门负责人等管理人员 [3] 培训内容与形式 - 通过案例分析、警示教育片展示贵金属洗钱行为的隐蔽性与危害性 并提出具体防范建议 [3] - 重点解读黄金"高价值、易变现、难追踪"特性及被利用洗钱的风险 强调大额可疑交易报告报送和法律责任 [3] - 培训材料包括宣传折页和精美PPT 通过循循善诱的案例教学实现生动灵现的效果 [5] 覆盖范围与成效 - 活动覆盖昭通市区21家门店、7个品牌（周大福、周大生、中国黄金等） 门店覆盖率近100% [6] - 参训人数达320余人 现场发放宣传折页1600余份 [6] - 有效提升贵金属从业机构反洗钱意识 为构建安全规范的交易环境奠定基础 [6] 后续计划 - 邮储银行将持续承担金融机构社会责任 常态化推进重点领域反洗钱宣传 [6] - 企业承诺提高风险防范意识 对异常情况做到及时登记、处置和上报 [5]

人保寿险济宁中支积极投身由济宁市保险行业协会于2025年9月18日主办的"保障金融权益 助力美好生活"主题金融知识宣传周活动。活动聚焦广 大市民，尤其针对老年人、青少年、新市民"一老一少一新"重点群体，通过多元化宣传普及金融知识，切实强化了公众金融风险防范意识与依法 维权能力。 此次金融知识宣传周活动通过创新形式、聚焦重点、多方协同，取得显著成效。人保寿险济宁中支以实际行动助力公众金融素养提升，为维护金 融消费者合法权益、营造安全稳定的金融环境贡献了积极力量。 活动期间，人保寿险济宁中支服务群众超500人次，发放金融知识及反洗钱宣传资料500余份，设置宣传展板2块，内容涵盖金融消费者八项基本 权益、防范非法集资、金融诈骗识别、个人信息保护、理性投资等多个核心领域，全方位筑牢公众金融知识防线。 本次宣传打破传统模式，以沉浸式、趣味化形式搭建特色场景，打造"金融集市"让金融知识可感可及。针对不同重点群体的需求与风险痛点，活 动精准发力：面向老年人，聚焦"保健品诈骗""养老金骗局""高收益理财陷阱"及非法出租出借银行卡等高频风险，工作人员以"以案说险"形式， 用身边真实案例面对面讲解，反复叮嘱"不轻信、不透露、不转 ...