信用卡非法买卖犯罪模式 - 犯罪团伙利用社交软件招募卡商在全国范围内非法买卖、持有、使用他人银行卡 [4] - 形成"隔空车队"模式，组织人员定时定点买卡用卡完成非法资金转移、取现、购买虚拟币等活动 [6] - 境外犯罪集团通过境内代理人指挥卡商车队收卡，形成层级分明的犯罪网络 [14] 犯罪金额与交易方式 - 涉案金额超8000万元，涉及全国20多个省、直辖市 [9] - 犯罪集团通过虚拟货币交易，利用其匿名性和不可追踪性增加侦查难度 [9] - 李某等3人使用支付账户发送口令红包6450条，收款码收款3294条，涉案金额1072.76万元 [13] 资金洗白路径 - 操作手接收境外赃款后通过转账、取现或购买黄金等实物变卖洗钱 [16] - 洗白资金用于购买虚拟货币转移出境 [16] 第三方支付平台风险 - 第三方支付平台需建立可疑交易识别模型，调整风控措施 [19] - 建议实现交易两端信息实名化以利于资金溯源 [19]

比特币的全球博弈格局 - 美国副总统万斯公开表态支持比特币 暗示中美在数字货币领域存在战略对立 [1] - 比特币从诞生到发展均由美国主导 核心开发团队和矿机公司集中在美国境内 [3] - 比特币价格波动与美元周期高度同步 显示其与美元体系的深度绑定关系 [3] 中国对比特币的监管策略 - 中国2017年率先采取监管行动 包括叫停ICO和关闭境内交易平台 [5] - 当前比特币市场混乱印证中国早期监管的前瞻性 SEC频繁起诉行业领袖暴露监管困境 [5] - 美国试图通过比特币扩大美元影响力 同时打压威胁美元地位的其他数字货币 [5] 比特币的市场本质分析 - 比特币被类比为荷兰郁金香泡沫 缺乏实体支撑但被包装成高科技投资工具 [7] - 价格波动剧烈且持续 表面宣扬自由理念实则受大资本操控 [7] - 美国监管持续加码 反映官方对数字货币真实价值存疑 [9] 比特币的未来发展隐患 - 普通投资者在资本博弈中处于弱势 可能成为市场泡沫破裂的牺牲品 [9] - 美国监管趋严与市场炒作并存 形成自相矛盾的发展态势 [9] - 比特币存在类似历史金融泡沫的崩盘风险 其长期可持续性存疑 [7][9]

尊敬的审阅人员和品鉴读者：本文是经过严格查阅相关权威文献和资料。 全文数据有据可依，可供查证。 说到中国的态度，别觉得我是在空谈。自2021年开始，中国就明确表示不允许比特币在境内交易，认为它不过是一个虚拟商品，而不是货币。为什么？因为 比特币的价格波动太大，今天涨得飞起，明天就可能腰斩，谁能承受这种风险？如果你用比特币买个馒头，今天它值10块，明天就变成5块，商家和消费者 都难以接受。而且比特币的交易匿名性很强，容易被用来做洗钱和非法交易。除此之外，比特币的挖矿极其耗电，每天一台矿机的耗电量，足够一个普通家 庭用一个月。这跟中国的环保目标完全背道而驰。所以，中国坚决不碰比特币。 你有没有想过，如果比特币真成了全球流通的货币，我们的世界会是什么样子？这问题我最近一直在想——中国早就给了明确的回答：比特币不是钱，根本 不能用作法定货币。美国呢？他们为什么还在死磕比特币？ 为什么美国要死磕比特币？答案其实很简单——美元霸权在下滑。2024年，美元在全球外汇储备中的占比降到了57.3%，创下三十年来的最低点。其他国家 纷纷在减少对美元的依赖，美国自然不甘心。通过比特币，美国希望重新拉拢全球资本，把世界各国绑在自己的 ...

比特币市场动态 - 比特币价格下跌约1.5%，跌破104000美元 [2] - 比特币暴跌导致以太坊、雪崩币等虚拟货币走低 [3] - 过去24小时内虚拟货币共有超7万人爆仓 [4] 市场紧张情绪因素 - 交易紧张加剧导致投资者避免购买风险资产 [4] - 美国总统特朗普计划将钢铁和铝的关税提高一倍，最高可达50% [4] - 俄乌冲突升级导致市场紧张情绪升温，乌克兰军队对俄罗斯境内军用机场发动大规模无人机袭击 [4] 其他资产表现 - 现货黄金涨超2.1%，盘中一度突破3360美元/盎司 [4] - NYMEX原油涨超4% [4] 虚拟货币利好因素 - "比特币持仓大户"Strategy在5月26日至6月1日买入705个比特币 [4] - 香港特别行政区政府颁布《稳定币条例》，推动香港成为国际Web3和数字金融中心 [5] - 《稳定币条例》助力人民币国际化及离岸金融业务发展 [5] 港股虚拟货币概念股表现 - 港股虚拟货币概念股强势上涨 [5]

比特币价格动态 - 比特币价格突破105000美元 [1] - 过去24小时内价格上涨0 29% [1]

美国积极地拥抱加密货币稳定币，主要源于"以币还债"的大胆尝试，却触及了一个历史深远的议题： 当国家面临财政困境时，能否通过货币手段，特别是发行或利用新兴、高波动性的货币资产来解决？ 纵观历史，试图通过操纵货币来应对财政或债务危机的案例屡见不鲜。不幸的是，这些尝试都以失败告终。这促使我们重新审视一个根本性问题： 金融的根基究竟在哪里？是印钞机、新兴技术，还是更深层、更扎实的物质财富和实体经济？ "发币还债"：历史上的危险游戏 "以币还债"，或者更广义地说，试图通过货币手段（无论是过度发行、强制改制还是利用其他高波动资产）来弥补财政赤字或偿还债务，历史上几乎都是一 条通往崩溃的死胡同。其核心问题在于，它忽视了货币的本质——货币是实体经济的媒介和反映，而非独立于实体经济的财富源泉。 王莽的币制混乱：一场掠夺性的货币实验 中国历史上的王莽新朝（公元8年-公元23年），是频繁通过币制改革变相掠夺民间财富的典型。王莽在短短十余年内进行了四次大规模的货币改制¹'²。 第一次改制（公元7年），发行"大泉五十"、"契刀五百"、"一刀平五千"，强制与五铢钱并行，企图通过提高新币面值来掠夺铜材利润³。第三次改制（公元 10年）更是 ...

美国副总统万斯：比特币终于在白宫拥有了一位支持者和盟友。 ...

案件背景 - 孙某与鲁某于2023年11月签订《虚拟货币资产处理合作合同书》，约定利用各自资源进行虚拟货币司法处置合作，孙某支付20万元履约保证金由鲁某保管 [2] - 合作期间出现纠纷，孙某于2024年12月起诉要求解除合同并返还保证金及利息 [2] 法院判决要点 - 法院判定合同无效，依据为2017年七部委"9.4公告"，认为虚拟货币非法定货币，双方行为实质支持虚拟货币与法币兑换，违反社会公共利益 [4] - 法院拒绝返还20万保证金，认定双方构成实际合伙关系，根据民法规定合伙财产在关系终止前不得分割 [5] 判决争议分析 - 法院混淆了自然人合作协议与处置公司服务协议的法律性质，司法处置业务本身具有合法依据且效力高于行业监管文件 [7] - "9.4公告"规制对象为代币融资交易平台而非自然人，2021年"9.24通知"更适用但同样无法直接否定合同效力 [8] - 合规司法处置通常通过境外变现后结汇入境，完全符合现行监管规定 [8] - 保证金是否构成合伙出资需严格依据证据判断，缺乏直接证据时不应强行认定合伙关系 [8] 行业影响 - 虚拟货币司法处置业务已从新兴业务发展为传统业务，合法合规处置涉案虚拟货币成为行业共识 [10] - 当前司法机关对虚拟货币认知不足，需加强区块链技术知识普及以提升司法判断专业性 [10]

最近，关于比特币的热度再度被"懂王"特朗普引发，几天前，宾夕法尼亚州正式将比特币纳入美国的战略储备资产。这无疑是特朗普在正式上任之前的一次 试探，因为在他的竞选期间，特朗普就多次表达了对虚拟货币的浓厚兴趣！他甚至在今年七月大胆预测，比特币的市场价值未来将会超越黄金。最新数据显 示，比特币的价格已突破93000美元一枚。 试想，如果你现在手握比特币，心中是多么的欢喜如潮。然而，如果没有比特币，也许你不用太过失落，因为此时此刻，有一位来自英国的工程师正在经历 更大的痛苦。14年前，这位程序员在自己的电脑中存放了7500枚比特币，而这一切发生在比特币尚处于萌芽阶段之时，正是在2009年，那时的比特币价格仅 为0.000764美元。 若按照今天的市场价格计算，这名工程师的财富将至少达到约51.9亿人民币。刚开始我以为这位程序员将因此一夜暴富，没想到故事却发生了戏剧性的逆 转。早在2013年，这位程序员建立了幸福的家庭，与女友相爱，并在未婚的情况下迎来了两个可爱的儿子。然而，他个人对比特币的投资兴趣并没有得到家 庭的认同。 对于这位工程师来说，他对虚拟货币并没有给予太多的重视，因为当时的比特币价格几乎可以忽略不计，如同 ...

智通财经5月24日电，比特币跌破107000美元，日内跌1.7%。 ...