股票代码：600383 股票简称：金地集团 公告编号：2024-055 项在上述授权范围内，无需另行召开董事会及股东大会审议。 二、 被担保人基本情况 金地（集团）股份有限公司 关于为广州项目公司融资提供担保的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 一、 担保情况概述 金地（集团）股份有限公司（以下简称"公司"）之子公司广州市金璨房地 产开发有限公司通过间接方式持有广州市金振房地产开发有限公司（下称"项目 公司"）50%的股权，开发位于广州市增城区永宁街新新大道西侧项目（下称"项 目"）。为了满足项目发展需要，项目公司向中国光大银行股份有限公司广州分 行（以下简称"光大银行"）申请 36,529 万元额度的贷款，贷款期限最长为 36 个月。公司于 2024 年 9 月 19 日与光大银行签订了保证合同，为前述融资事项提 供 100%连带责任保证担保，即担保本金金额不超过人民币 36,529 万元。担保期 限为主合同项下债务履行期限届满之日起三年。 2024 年 4 月 22 日，公司召开 2 ...

报告公司投资评级 - 维持"优于大市"评级 [7] 报告的核心观点 业绩情况 - 2024年上半年,公司实现营业收入211.29亿元,同比下降42.67%,主要是受市场下行影响结转项目减少所致 [6] - 受资产减值计提影响,公司1H24归母净利润为-33.61亿元,同比下降319.39%;房地产业务结算毛利率为9.24%,同比减少5.63个百分点 [6] 销售情况 - 2024年上半年,公司累计实现签约面积240.3万平方米,签约金额361.1亿元,稳居行业销售规模第一阵营 [6] - 公司在上海、广州、北京、深圳、南京、武汉、西安等强能级城市有深厚积累,表现出较好的经营稳定性 [6] - 截至2024年6月末,公司总土地储备约3589万平方米,权益土地储备约1599万平方米,其中一、二线城市占比约75% [6] 多元化业务发展 - 商业物业方面,各项关键经营指标同比持续提升,客流同比+14%,销售额同比+3%,会员数量同比+11% [6] - 物业服务方面,合约管理面积约3.88亿平方米,在管面积约2.41亿平方米,并中标多个政府公建、设施服务等项目 [6] - 城市服务和团餐业务两大增值业务发展强劲,获取多个城市服务和大型食材配送项目 [6] 财务状况 - 截至2024年6月末,公司持有货币资金231.2亿元,资产负债率为68.3%,剔除预收款项后的资产负债率为60.0%,净负债率为53.0% [6] - 通过处置项目等方式,持续推动多个项目的投后管理工作,保持负债规模和融资成本在合理水平 [6] 财务数据分析 利润表 - 2024年上半年,公司营业收入211.29亿元,同比下降42.67%,主要是房地产项目结算规模减少所致 [9] - 受资产减值计提影响,公司1H24归母净利润为-33.61亿元,同比下降319.43% [9] 资产负债表 - 截至2024年6月末,公司总资产349,157百万元,净资产61,641百万元 [10] - 公司资产负债率为68.34%,净负债率为23.80% [10] - 货币资金余额为23,116百万元,较2023年末下降49.8% [10] 现金流量表 - 2024年上半年,公司经营活动现金流净额为4,590百万元,同比大幅增加 [10] - 投资活动现金流为-1,890百万元,融资活动现金流为-5,027百万元 [12]

业绩说明会信息 - 2024年9月18日上午11:00 - 12:00举行半年度业绩说明会[2][4] - 地点为上海证券交易所上证路演中心[2][4] - 方式为上证路演中心网络互动[2][3][4] 投资者相关 - 2024年9月9日至9月13日16:00前可预征集提问[2][4] - 业绩说明会召开后可通过上证路演中心查看情况及内容[5] 其他 - 参加人员包括董事长徐家俊等[4] - 联系人黄俊芬，电话0755 - 82039509，邮箱ir@gemdale.com[5] - 2024年8月30日已发布2024年半年度报告[2]

业绩总结 - 2024年8月公司签约面积37.4万平方米，同比降46.83%[2] - 2024年8月公司签约金额54.0亿元，同比降56.80%[2] - 2024年1 - 8月累计签约面积321.6万平方米，同比降46.44%[2] - 2024年1 - 8月累计签约金额476.1亿元，同比降56.25%[2]

报告投资评级 - 报告维持"增持"评级 [4] 报告核心观点 - 受制于市场需求下行及行业性的信用收缩,公司经营导向也顺势趋于审慎 [2] - 债务压力临近、资金链趋紧下,公司紧抓销售回款,积极抵押与处置优质资产换取现金流的态度值得肯定 [2][7] - 作为老牌优质房企,公司相对突出的运营效率和资源禀赋仍在,如果政策进一步宽松,等到市场需求企稳,公司凭借高效的运营和卓越的品牌,有望迎来经营层面的边际改善 [2][7] 财务数据总结 - 2024H 公司营收211.3亿元(-42.7%),归母净利亏损33.6亿元(去年同期盈利15.3亿元) [5] - 2024H 公司综合毛利率11.0%(-5.4pct),其中开发业务结算毛利率同比下降5.6pct至9.2% [6] - 2024H 公司投资净收益为亏损7.5亿元(去年同期盈利7.1亿元),资产及信用合计减值28.8亿元(去年同期仅减值0.5亿元) [6] - 截至2024H公司账上预收款667.6亿元(-31.4%),预收款/年化结算收入=0.98X,后期的结算收入预计承压 [6] 经营情况总结 - 2024H公司销售额361.1亿(-57.9%),行业排名第14位,规模仍处头部梯队 [6] - 2024H公司未获取新项目,积极处置西安、绍兴等地的资产与股权获取流动性,行业下行周期中审慎投资、处置资产为理性选择 [6] - 截至2024H公司未结算土储3589万方(-26.4%),权益比例为44.6%,土储仍具一定规模 [6] - 2024公司下调全年新开工与竣工计划量至95、1071万方,相较年初计划分别下降48.1%、0.2% [6] 财务管理总结 - 截至2024H公司有息负债817.2亿元(-25.4%),其中银行借款占比提升18.1pct至88.9%,融资成本同比下降0.01pct至4.38% [7] - 公司有息负债稳步下降,紧抓销售回款,积极处置资产变现,8月顺利偿还最后一笔美元债,剩余公开市场到期债务量相对较小 [7]

财务表现 - 公司2024年上半年营业收入为211.29亿元，同比下降42.67%[15] - 归属于上市公司股东的净利润为-33.61亿元，同比下降319.43%[15] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为-26.95亿元，同比下降293.20%[15] - 经营活动产生的现金流量净额为45.90亿元，同比增长2047.28%[15] - 归属于上市公司股东的净资产为616.41亿元，同比下降5.26%[15] - 公司总资产为3491.57亿元，同比下降6.60%[15] - 基本每股收益为-0.74元，同比下降317.65%[16] - 加权平均净资产收益率为-5.30%，同比下降7.63个百分点[16] - 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为-4.25%，同比下降6.37个百分点[16] - 非经常性损益项目合计金额为-666,368,615.11元，主要受非流动资产处置损益和政府补助影响[18] - 公司2024年1-6月前五名客户营业收入总额为15.85亿元，占全部营业收入的7.50%[36] - 房地产开发业务营业收入为141亿元，同比下降54.72%，毛利率减少5.63个百分点[36] - 物业管理业务营业收入为37.14亿元，同比增长2.58%，毛利率减少2.42个百分点[36] - 公司2024年1-6月前五位供应商的采购金额约为7,737万元，占公司采购总额的7.99%[38] - 财务费用为10.12亿元，同比增长87.70%，主要由于利息收入减少[35] - 销售费用为69,217.47万元，同比减少28.53%，主要由于销售推广服务费减少[39] - 管理费用为131,503.69万元，同比减少23.83%，主要由于人工薪酬减少[39] - 研发支出总额为31,448,817.58元，占净资产比例为0.05%，占营业收入比例为0.15%[40] - 短期借款为333,180,203.74元，同比减少37.61%，主要由于偿还借款[41] - 应付票据为522,216.31元，同比减少99.87%，主要由于应付票据结算[41] - 受限资产总额为39,448,107,412.98元，包括货币资金、投资性房地产、存货和固定资产[42] - 公司期末融资总额为817.23亿元，整体平均融资成本为4.38%，利息资本化金额为6.09亿元[61] - 公司有息负债中，银行借款占比为88.91%，公开市场融资占比为11.09%[61] - 公司长期负债占全部有息负债比重的52.57%，债务期限结构合理[61] - 公司获得各银行金融机构授信总额为2,521亿元，已使用879亿元，剩余授信额度为1,642亿元[61] - 其他非流动金融资产本期公允价值变动损益为-33,834,008.00元，期末数为2,902,126,912.73元[64] - 陕西金地家宜置业有限公司本期净利润为-20,042.55万元，内蒙古华耀房地产开发有限公司本期净利润为29,528.89万元[66] 房地产市场环境 - 2024年上半年全国房屋新开工面积同比下降23.7%，房地产开发投资额同比下降10.1%[20] - 2024年上半年全国新建商品住宅销售面积同比下降21.9%，销售金额同比下降26.9%[20] - 公司预计房地产市场将逐步回归平稳，政策支持将有助于行业稳定[67] - 公司面临宏观经济风险，包括有效需求不足和外部环境不确定性[68] - 政策风险方面，公司将加强政策研究以适应宏观调控政策的变化[68] - 市场风险方面，公司需加强市场监测，谨慎判断投资拓展区域[69] - 融资、利率和汇率风险方面，公司将合理安排融资计划并加强资金管理[69] - 经营风险方面，公司需确保项目开发控制能力以应对开发周期长和资金投入大的挑战[69] 公司业务布局 - 公司主营业务为房地产开发与销售，涵盖住宅地产、商业地产、产业地产及物业管理服务[21] - 公司已形成华南、北方、华东、中西部、东南五大区域的全国化布局[21] - 公司商业地产和产业地产主要由金地商置运营，管理多个商业和产业项目[21] - 公司代建业务由金地管理运营，连续六年荣获“中国房地产代建运营优秀企业”[21] - 公司房地产金融业务由稳盛投资运营，专注于房地产投资管理，多次被评为人民币房地产基金TOP10[22] - 公司物业管理服务由金地智慧服务运营，覆盖近200座城市，服务近500家机构和企业[23] - 公司总土地储备约3,589万平方米，其中一、二线城市占比约为75%[25] - 公司房地产项目结算面积131.36万平方米，同比下降27.67%[31] - 公司持有货币资金231.2亿元，计息负债余额为817亿元[31] - 公司资产负债率为68.3%，剔除预收款项后的资产负债率为60.0%，净负债率为53.0%[31] - 物业管理业务合约管理面积达3.88亿平方米，在管面积为2.41亿平方米[33] - 代建业务已布局全国超60座城市，管理服务项目超215个，累计签约管理面积达3,328万平方米[33] - 公司新开工面积约59万平方米，竣工面积约469万平方米，全年新开工计划调整为95万平方米，竣工计划调整为1071万平方米[44] 项目运营情况 - 深圳宝安润峯云上府项目报告期签约金额为1,202万元，结算金额为1,102万元[45] - 深圳光明明峰府项目报告期签约金额为8,484万元，结算金额为27,844万元[45] - 东莞松湖领峯花园报告期签约金额为2,758万元，结算金额为2,584万元[46] - 东莞艺境湾花园报告期签约金额为318,988万元，结算金额为577万元[46] - 东莞智汇港报告期签约金额为109,522万元，结算金额为799万元[46] - 佛山峰睿公馆报告期签约金额为70,557万元，结算金额为852万元[46] - 佛山凤翔湾壹号报告期签约金额为346,371万元，结算金额为7,377万元[46] - 佛山金地新翠园报告期签约金额为147,603万元，结算金额为1,966万元[46] - 佛山乐从项目报告期签约金额为386,556万元，结算金额为4,703万元[46] - 佛山珑悦报告期签约金额为256,472万元，结算金额为140万元[46] - 佛山顺德自在城报告期签约金额为235,643万元，结算金额为3,551万元[46] - 佛山西海大道项目报告期签约金额为170,700万元，结算金额为4,791万元[46] - 昆明青龙山项目报告期签约面积为158,516平方米，签约金额为584,177万元[47] - 昆明巫家坝中交尚城项目报告期结算金额为409万元[47] - 南宁金地美域国际项目报告期签约面积为53,821平方米，签约金额为117,299万元[47] - 清远英德格林公馆项目报告期结算金额为2,584万元[47] - 湛江金地名轩项目报告期签约面积为25,234平方米，签约金额为24,537万元[47] - 湛江金地中海锦诚（东地块）项目报告期新开工面积为45,529平方米[47] - 湛江中海金地都市花园（北区）项目报告期结算金额为7,599万元[47] - 湛江自在城项目报告期签约面积为146,394平方米，签约金额为383,627万元[47] - 珠海扑满花园项目报告期签约金额为189,300万元[47] - 北京华锦佳苑项目报告期结算金额为5,273万元[47] - 北京林秀嘉园项目报告期签约面积为126,143平方米，签约金额为16,966万元[48] - 北京门头沟四道桥项目报告期签约面积为45,905平方米，签约金额为145万元[48] - 北京顺义马坡5053项目报告期签约面积为45,019平方米，签约金额为2,492万元[48] - 北京顺义马坡项目报告期签约面积为3,618平方米，签约金额为3,761万元[48] - 大连湖光山语B地块报告期签约面积为5,363平方米，签约金额为3,845万元[48] - 大连金地城项目报告期签约面积为100,584平方米，签约金额为1,142万元[48] - 大连由家141项目-AB地块报告期签约面积为126,368平方米，签约金额为25,705万元[48] - 哈尔滨峯范二期项目报告期签约面积为70,737平方米，签约金额为33,287万元[48] - 呼和浩特保全庄2号地块报告期签约面积为62,756平方米，签约金额为32,113万元[48] - 呼和浩特江山风华项目报告期签约面积为140,502平方米，签约金额为4,852万元[48] - 济南博睿佳苑（B2）项目规划计容建筑面积为23,627平方米，总建筑面积为49,617平方米，可租售面积为68,998平方米[49] - 晋中水木芳华项目报告期签约面积为43,505平方米，签约金额为27,015万元，结算面积为5,410平方米，结算金额为3,042万元[49] - 廊坊金地褐石雅苑项目报告期签约面积为11,855平方米，签约金额为14,995万元，结算面积为1,120平方米，结算金额为1,542万元[49] - 青岛健康城项目报告期签约面积为176平方米，签约金额为1万元，结算面积为60,030平方米，结算金额为26,554万元[49] - 青岛金地格林澜山项目报告期签约面积为5,383平方米，签约金额为3,641万元，结算面积为34,351平方米，结算金额为14,672万元[49] - 沈阳半山麓项目报告期结算金额为1万元，项目计划总投资为288,546万元[49] - 沈阳峯汇项目报告期签约面积为5,406平方米，签约金额为6,244万元，结算面积为4,827平方米，结算金额为7,032万元[49] - 沈阳峯尚项目报告期签约面积为2,217平方米，签约金额为3,130万元，结算面积为16,908平方米，结算金额为21,019万元[49] - 沈阳江山风华项目报告期签约面积为5,416平方米，签约金额为6,939万元，结算面积为936平方米，结算金额为2,048万元[49] - 石家庄盛世御城三区项目报告期签约面积为1,561平方米，签约金额为4,740万元，结算面积为11,109平方米，结算金额为20,164万元[49] - 太原晋阳湖项目报告期签约面积为107,335平方米，签约金额为31,845万元[51] - 唐山丰南项目报告期签约面积为198,043平方米，签约金额为21,783万元[51] - 天津大毕庄项目报告期签约面积为205,671平方米，签约金额为33,633万元[51] - 天津瑞旭园报告期签约面积为76,089平方米，签约金额为4,013万元[51] - 天津师北新苑报告期签约面积为6,712平方米，签约金额为23,537万元[51] - 威海金地峯范报告期签约面积为75,313平方米，签约金额为14,478万元[51] - 威海威高·观海澜湾报告期签约面积为32,742平方米，签约金额为9,820万元[51] - 长春朝阳春晓报告期签约面积为63,760平方米，签约金额为0万元[51] - 长春江山风华报告期签约面积为3,520平方米，签约金额为6,228万元[51] - 淄博集美花园项目竣工，报告期签约金额为8,202万元，结算金额为8,938万元[52] - 福州马尾金象公馆竣工，报告期签约金额为3,790万元，结算金额为4,874万元[52] - 福州市金地云镜小区竣工，报告期签约金额为6,494万元，结算金额为9,341万元[52] - 杭州58项目竣工，报告期签约金额为0万元，结算金额为0万元[52] - 杭州滨江区浦沿江南单元江南文苑南侧地块在建，报告期签约金额为0万元，结算金额为-5万元[52] - 杭州大运桥西府竣工，报告期签约金额为0万元，结算金额为0万元[52] - 杭州近江四合一商办项目在建，报告期签约金额为1,925万元，结算金额为6,480万元[52] - 杭州余杭组团中泰地铁站地块在建，报告期签约金额为18,717万元，结算金额为43,008万元[52] - 淮安观天下在建，报告期签约金额为6,487万元，结算金额为5,220万元[52] - 嘉兴锦粼鸣庐在建，报告期签约金额为11,560万元，结算金额为15,697万元[52] - 南昌湖光雅苑项目竣工，报告期签约面积为528平方米，签约金额为556万元，结算面积为1,911平方米，结算金额为1,736万元[53] - 宁波余姚时代云图里项目竣工，报告期签约面积为14,804平方米，签约金额为21,946万元[53] - 温州苍南项目在建，报告期签约面积为6,956平方米，签约金额为14,253万元[53] - 温州瓯江峯汇项目竣工，报告期签约面积为763平方米，签约金额为1,642万元[53] - 温州瑞安南滨江外滩广场项目在建，报告期签约面积为26,291平方米，签约金额为39,226万元[53] - 徐州格林世界项目在建，报告期签约面积为10,049平方米，签约金额为9,028万元[53] - 徐州梨园小区东项目在建，报告期签约面积为7,044平方米，签约金额为8,404万元[53] - 盐城金地中心项目在建，报告期签约面积为14,821平方米，签约金额为15,289万元[53] - 漳州都会之光北区项目竣工，报告期签约面积为807平方米，签约金额为764万元[53] - 漳州都会之光南区项目竣工，报告期签约面积为1,007平方米，签约金额为924万元[53] - 合肥领峰花园项目报告期签约面积为122,634平方米，签约金额为244,444万元[54] - 南京大成雅境项目报告期签约面积为136,487平方米，签约金额为502,907万元[54] - 南京江北G12项目报告期签约面积为89,305平方米，签约金额为233,437万元[54] - 南京绿谷商业广场项目报告期签约面积为37,483平方米，签约金额为224,897万元[54] - 南京南部新城国际路G74项目报告期签约面积为37,200平方米，签约金额为102,300万元[54] - 南京栖霞兴智G19项目报告期签约面积为31,173平方米，签约金额为77,932万元[54] - 南京桥林G100项目报告期签约面积为29,997平方米，签约金额为74,993万元[54] - 南京时代艺境项目报告期签约面积为38,842平方米，签约金额为97,106万元[54] - 南京云逸都荟花园项目报告期签约面积为153,261平方米，签约金额为396,066万元[54] - 南京自在城项目报告期签约面积为468,049平方米，签约金额为1,029,708万元[54] - 上海安亭格林云尚项目竣工，可租售面积为188,917平方米，签约金额为1,235万元[55] - 上海宝山区金亭线束产业项目在建，可租售面积为91,631平方米，实际投资额为69万元[55] - 上海嘉定南门项目在建，可租售面积为146,072平方米，签约金额为5,071万元[55] - 上海嘉定新嘉定北项目在建，可租售面积为181,313平方米，签约金额为159,420万元[55] - 上海马陆地铁站项目在建，可租售面积为155,011平方米，签约金额为105,107万元[55] - 上海平金中心项目竣工，可租售面积为118,507平方米，结算金额为8,300万元[55] - 上海青浦区赵巷镇佳迪路项目在建，可租售面积为121,476平方米，签约金额为84,493万元[55] - 上海松江新车墩项目在建，可租售面积为202,878平方米，签约金额为24,967万元[55] - 上海松江中山街道项目在建，可租售面积为298,252平方米，签约金额为41,522万元[55] - 上海天境项目竣工，可租售面积为344,307平方米，结算金额为-20万元[55] - 苏州昆山周市翡丽东项目报告期签约面积为55,007平方米，签约金额为87,024万元[56] - 苏州太仓城厢镇项目报告期签约面积为79,903平方米，签约金额为124,680万元[56] - 苏州太仓湖语花园报告期签约面积为49,778平方米，签约金额为356,684万元[56] - 无锡河九里福邸报告期签约面积为130,305平方米，签约金额为760,025万元[56] - 无锡江阴敔山湾项目报告期签约面积为210,934平方米，签约金额为634,891万元[56] - 无锡渔港路项目报告期签约面积为88,968平方米，签约金额为353,665万元[56] - 盐城文轩府报告期签约面积为22,211平方米，签约金额为104,654万元[56] - 扬州华著苑报告期签约面积为0平方米，签约金额为297,837万元[56] -

业绩总结 - 2024年半年度公司计提资产减值准备292,525万元[2] - 计提信用损失准备合计83,443万元[2] - 计提存货跌价准备合计209,082万元[3] - 资产减值准备计提减少2024年半年度归母净利润228,125万元[4]

业绩总结 - 2023年度以总股本4,514,583,572股为基数，每10股派现金红利0.197元，共派现约8,893.73万元[1] - 2023年现金分红占净利润比率为10.01%，2022年为10.05%，2021年为30.23%[3] 未来展望 - 未来继续做好投资者保护工作，用业绩回报投资者[10] 其他新策略 - 2024年上半年完成42份临时公告和年报披露[5] - 2024年召开多次股东大会，1月12日通过修订后的《独立董事制度》[7][8] - 形成投资者保护制度体系，开通热线解答疑问[9]

股权情况 - 公司子公司大连金世置业持有大连金灿房地产47.72%股权[3] 融资担保 - 项目公司向农行申请14000万元贷款，期限60个月[3] - 公司为融资提供50%连带责任担保，担保本金不超7000万元[3] - 担保期限为主合同债务履行期满之日起三年[3] - 公司2024年度新增担保总额度授权不超100亿元[3] 被担保人情况 - 截至2024年7月31日，被担保人资产总额约50067万元，负债约19339万元，资产净额约30728万元，资产负债率约38.63%[5] - 2024年1 - 7月被担保人实现营业收入346万元，净利润 - 1246万元[5] 担保余额 - 截至公告披露日，公司对外担保余额176.39亿元，占2023年经审计归属于上市公司股东净资产比例27.11%[9] - 公司及控股子公司为其他控股子公司担保余额124.26亿元，对联营及合营公司担保余额52.13亿元[9] 其他 - 公司无逾期担保[9]

业绩总结 - 2024年8月9日公司存入491880000美元偿付本息[1] - 本期票据兑付后公司无存续美元中期票据[1] 数据相关 - 2021年8月12日境外子公司发行4.8亿美元票息4.95%中期票据[1] - 2024年8月12日到期应偿付本金4.8亿美元及利息1188万美元[1]