关于南京银行股份有限公司 2024 年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 关于南京银行股份有限公司 2024年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 安永华明（2025）专字第70013046_B02号 南京银行股份有限公司 南京银行股份有限公司董事会： 我们审计了南京银行股份有限公司（以下简称"南京银行"）的2024年度财务报表，包 括2024年12月31日的合并及公司资产负债表、2024年度的合并及公司利润表、股东权益变动 表和现金流量表以及相关财务报表附注，并于2025年4月21日出具了编号为安永华明（2025） 审字第70013046_B01号的无保留意见审计报告。 按照《上市公司监管指引第8号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》的要求， 南京银行编制了后附的2024年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表（以下简 称"汇总表"）。 如实编制和对外披露汇总表，并确保其真实性、合法性、完整性是南京银行管理层的责任。 我们对汇总表所载资料与我们审计南京银行2024年度财务报表时所复核的会计资料和经审计 的财务报表的相关内容进行了核对，在所有重大方面没有发现不一致之 ...

证券简称: 南京银行 证券代码: 601009 编号: 2025-014 优先股简称：南银优 1 优先股代码：360019 可转债简称：南银转债 可转债代码：113050 南银优 2 360024 南京银行股份有限公司 截至本公告日，本公司已行使赎回权，全额赎回了本期债券。 特此公告。 南京银行股份有限公司董事会 2025 年 4 月 21 日 1 关于赎回二级资本债券的公告 特别提示： 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 南京银行股份有限公司（以下简称"本公司"）2020年4月发行了规模为人 民币95亿元的10年期二级资本债券（债券简称：20南京银行二级01；债券代码： 2020022；以下简称"本期债券"），并于2020年4月21日发布了《南京银行股份 有限公司关于2020年第一期二级资本债券发行完毕的公告》。根据本期债券募集 说明书相关条款的规定，本期债券设有发行人赎回权，发行人有权在本期债券第 5个计息年度的最后一日，按面值一次性部分或全部赎回本期债券。 ...

财务审计 - 审计认为公司2024年财务报表按企业会计准则编制，公允反映财务状况、经营成果和现金流量[4] - 发放贷款和垫款及债权投资减值准备评估、判断是否控制结构化主体为关键审计事项[7][9] 资产情况 - 2024年末资产总计2,591,399,702千元，较2023年末增长13.25%[17] - 2024年末发放贷款和垫款为1,225,156,405千元，较2023年末增长14.83%[17] - 2024年末交易性金融资产为453,601,299千元，2023年末为412,613,994千元[31] 负债情况 - 2024年末负债合计2,399,443,325千元，较2023年末增长13.41%[20] - 2024年末应付债券为450,865,237千元，较2023年末增长74.49%[20] 股东权益 - 2024年末股东权益合计191,956,377千元，较2023年末增长11.22%[20] - 2024年股本增加72.39万元，其他权益工具减少63.10万元[40] 经营业绩 - 2024年营业收入为50,273,070，同比增长约11.32%[22] - 2024年净利润为20,364,934，同比增长约9.31%[22] 现金流量 - 2024年经营活动现金流量净额为 - 65,795,334千元，2023年为37,058,939千元[27] - 2024年投资活动现金流量净额为 - 87,976,524千元，2023年为 - 57,577,174千元[27] - 2024年筹资活动现金流量净额为178,564,447千元，2023年为16,084,022千元[28] 其他 - 截至2024年12月31日，发放贷款和垫款和债权投资总额15764.34亿元，占总资产61%[7] - 2024年末股本为11,067,585千元，较2023年末增长7%[20] - 2024年手续费及佣金净收入同比下降约28.55%，投资收益同比下降约8.08%[22]

公司规模与财务状况 - 南京紫金投资集团截至2024年9月末总资产1450.86亿元，负债686.82亿元，资产负债率47.34%，净利润44.32亿元[1] - 南京金融城建设发展股份有限公司截至2024年9月末总资产144.99亿元，负债86.56亿元，资产负债率59.7%，净利润1.51亿元[1][2] - 江苏紫金农村商业银行截至2024年9月末总资产2709.62亿元，负债2513.57亿元，净利润13.51亿元[2] - 紫金信托截至2024年9月末总资产110.57亿元，负债16.79亿元，净利润5.11亿元[3] - 南京证券截至2024年9月末总资产571.97亿元，负债394.2亿元，净利润7亿元[4] 授信与关联交易 - 南京金融城建设发展股份有限公司2024年末在本行授信余额49883.70万元，关联交易金额15.86万元[1][2] - 江苏紫金农村商业银行2024年末在本行授信余额213293.68万元，关联交易金额118.07万元[2] - 南京证券2024年末在本行授信余额19000万元，服务类关联交易金额1266.37万元[4] - 南京通汇融资租赁股份有限公司2024年末在本行授信余额19500万元[4][5] - 南京市创新投资集团有限责任公司2024年末在本行授信余额5000万元，资产转移类关联交易金额3000万元[5] 其他公司情况 - 江苏交通控股有限公司2024年9月末总资产8710.55亿元，资产负债率60.06%，净利润164.70亿元[19] - 东部机场集团有限公司2024年9月末总资产382.00亿元，资产负债率50.74%，营业收入25.81亿元[20] - 江苏宁沪高速公路股份有限公司2024年9月末总资产370.840亿元，资产负债率44%，净利润43亿元[21] - 江苏省铁路集团有限公司2024年9月末总资产3398.02亿元，资产负债率42.56%，净利润1.13亿元[22] - 江苏南沿江城际铁路有限公司2024年9月末总资产524.98亿元，资产负债率41.78%，营业收入6.74亿元[22] 金融机构情况 - 江苏银行2024年9月末总资产38568.56亿元，负债35447.75亿元，净利润292.96亿元[25] - 江苏交通控股集团财务有限公司2024年9月末总资产215.26亿元，负债186.19亿元，净利润0.97亿元[25] - 南银理财有限责任公司2024年末总资产55.52亿元，负债6.09亿元，净利润5.92亿元[40] - 南银法巴消费金融有限公司2024年末总资产534.5亿元，负债478.08亿元，净利润3.03亿元[40] - 鑫元基金管理有限公司2024年末总资产46.29亿元，负债10.83亿元，净利润1.9亿元[41] 国际银行情况 - 法国巴黎银行2024年末总资产2.7万亿欧元，同比增长4.25%，净利润121.87亿欧元，同比增长6.85%[32] - 法国巴黎银行（中国）有限公司2024年末总资产713.06亿元，负债602.72亿元，净利润4.26亿元[33] - BANCA NAZIONALE DEL LAVORO S.P.A.2024年6月末营业收入14.05亿欧元，同比增长6.36%，税前净利润3.41亿欧元，同比增长10%[34]

南京银行股份有限公司董事会 审计委员会2024年度履职情况报告 董事会审计委员会 根据《上市公司治理准则》、《上海证券交易所股票上市规则》、 《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号--规范运作》、《上 市公司独立董事管理办法》等监管规定和《南京银行股份有限公司审 计委员会年报工作规程》、《南京银行股份有限公司审计委员会工作 细则》的要求，报告期内，董事会审计委员会注重在财务信息、内外 部审计和内控体系等方面开展有效指导和监督，主要工作情况如下： 二〇二五年四月十七日 报告期内，董事会审计委员会由 4 名董事委员组成，共召开 7 次 会议，审议议案 23 项。每次与会委员人数、议事程序均符合制度规 定。全体委员均做到勤勉尽责，及时提出建设性意见和建议，体现了 专业性和独立性，重点指导、监督、评估以下工作：一是指导公司内 部审计工作，听取上年度审计工作报告和本年度审计工作计划，重大 专项审计情况及近期上会审计发现问题整改情况，及时督促经营层整 改内审发现的问题，充分发挥内部审计的第三道防线作用；二是持续 加强与外部审计机构的沟通，要求外部审计机构严格依照审计准则的 规定，尽职履行外部审计的职责，完善外部审 ...

业绩相关 - 2024年1 - 4月26日收盘价低于2022年每股净资产12.22元[4] - 2024年4月27 - 12月31日收盘价低于2023年每股净资产13.50元[4] - 不良贷款率保持在行业优秀水平[8] 未来展望 - 2025年4月21日通过估值提升暨提质增效重回报计划[3] 新策略 - 完善公司治理体系保障投资者权益[5] - 推动三大业务板块协同发展打造五张名片[7] - 完善信息披露机制和制度[10] - 保持合理稳定现金分红比例[12]

人员与机构 - 截至2024年末合伙人251人，执业注册会计师逾1700人[1][3] - 拥有分所23家，2023年度综合评价百家排名第一[2] 业绩数据 - 2023年度业务总收入59.55亿元，审计收入55.85亿元[3] - 2023年度证券业务收入24.38亿元，A股年报审计客户137家[3] - 2023年度A股年报审计收费总额9.05亿元[3] 合规情况 - 公司近三年受刑事、行政处罚0次，监管措施3次[5] - 13名从业人员近三年受行政处罚1次，监管措施4次[5] - 2名从业人员近一年受行政监管措施1次，不涉执业质量[5] 质量与保障 - 近一年未识别出质量管理缺陷[7] - 配备专属审计团队，后台有多领域专家支持[12] - 近一年审计发现问题并提管理建议[12] - 职业风险基金与保险累计赔偿限额超2亿[15] - 近三年无执业相关民事诉讼担责情况[15]

| 证券简称: | 南京银行 | 证券代码: | 601009 | 编号:2025-011 | | --- | --- | --- | --- | --- | | 优先股简称：南银优 1 | | | | 优先股代码：360019 | | 2 | 南银优 | | | 360024 | | 可转债简称：南银转债 | | | | 可转债代码：113050 | 南银优 2 360024 南京银行股份有限公司 关于续聘会计师事务所的公告 特别提示： 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 拟续聘会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 一、拟聘任会计师事务所的基本情况 （一）机构信息 1.基本信息 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"安永华明"）于 1992 年 9 月成立，2012 年 8 月完成本土化转制，从一家中外合作的有限责任制事务 所转制为特殊普通合伙制事务所。安永华明总部设在北京，注册地址为北京市东 城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室。截至 202 ...

| 序号 | | 关联方类别 | 关联交易类型 | 2024年预计额度 | 2024年业务开展情况 | 2025年预计额度 | 与上年度比较 | 2025年拟开展的业务 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 1 2 3 4 | 企业类主要股东 关联集团 | 南京紫金投资集团有 限责任公司关联集团 南京高科股份有限公 司关联集团 幸福人寿保险股份有 限公司关联集团 | 授信类 | 1.所有企业类主要股东关 联集团的授信类日常关联 交易预计额度合计不超过 450亿元； 2.江苏交通控股有限公司 主要股东关联集团授信类 日常关联交易预计额度最 高不超过100亿元； 3.江苏银行股份有限公司 授信类日常关联交易预计 额度最高不超过260亿元， 联交易预计额度最高不超 | 截至2024年末，南京紫金投资集 团有限责任公司关联集团授信余 额41.75亿元。 截至2024年末，南京高科股份有 限公司关联集团授信余额39.06亿 元。 截至2024年末，江苏交通控股有 亿元。 | 1.所有企业类主要股东关联集团 的授信类日常关联交易预计额度 合 ...

●会议召开时间：2025 年 4 月 28 日（星期一）上午 10:00-11:30 | 证券简称: | 南京银行 | 证券代码: | 601009 | 编号:2025-015 | | --- | --- | --- | --- | --- | | 优先股简称：南银优 | 1 | | | 优先股代码：360019 | | 南银优 | 2 | | | 360024 | | 可转债简称：南银转债 | | | | 可转债代码：113050 | 南京银行股份有限公司 关于召开 2024 年度暨 2025 年一季度 业绩说明会的公告 特别提示： 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 二、业绩说明会召开时间、地点 （一）会议召开时间：2025 年 4 月 28 日（星期一）上午 10:00-11:30 （二）会议召开方式：现场会议+网络直播 ●会议召开地点：本公司河西总部大楼（江苏省南京市建邺区江山大街 88 号） ●会议召开方式：现场会议+网络直播 ●网络直播地址：https://a2.icnn.cn/HGRP ...