银行二级资本债发行情况 - 中国银行于2月1日发行完毕600亿元二级资本债[1] - 多家大行在近期发行二级资本债，包括建设银行、农业银行和恒丰银行[6] - 2024年银行发行二级资本债时间有所提前，而且发行节奏更加不均匀[8] 银行资本补充和发行情况 - 银行补充资本的目的是为了夯实资本，提升抵御风险的能力，满足监管要求，并增强信贷投放和支持实体经济的能力[2] - 银行资本补充来源可分为内源性资金和外源性渠道，截至目前暂尚未有银行发行永续债[9] - 商业银行“永续债”赎回在今年1月29日拉开序幕，全年需偿还规模为1.1万亿，其中2024年二级资本债需偿还5498亿元，银行永续债需赎回5696亿元[12] TLAC债券发行情况 - 多家大行拟发行TLAC债券获得董事会审议通过，TLAC非资本债券发行短期对二永债投资影响不大，中期或逐步形成一定置换力量[3] - 中国银行、农业银行、工商银行拟分别发行1500亿元、500亿元、600亿元TLAC债券均获得董事会审议通过[14] - 预估我国TLAC非资本债券凭借更低的资金成本和灵活的期限安排，也将逐步对二永债形成一定替代[15] 银行二永债发行情况 - 在监管约束和补资本诉求下，银行“二永债”放量或依然是大趋势，各类商业银行仍面临较为刚性的补充资本压力[10] - 国有大行为主的商业银行先后获得了新的二永债额度批复，剩余批复额度还有1.3万亿[11] - 杨业伟认为，两种情景下“二永债”全年发行量分别为2.9万亿或者2.8万亿，净融资分别为1.8万亿或者1.7万亿[13] - 银行要想维持资本充足率不变情况下今年发行量可能将为2.3万亿[14]

中国建设银行股份有限公司 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 • 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容 的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并 承担个别和连带的法律责任。 1 主要财务数据 本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本 行及所属子公司（统称"本集团"）数据，以人民币列示。 2 要求，本集团追溯调整了比较期相关数据及指标。 2. 根据中国人民银行《黄金租借业务管理暂行办法》，本集团自2023年起对同业黄金租借 业务进行列报调整，并相应调整比较期相关数据。 得的托管费收入属于本集团正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的 披露范围。 3 2023 年 9 月 30 日，本行普通股股东总数为 326,034 户，其中 H 股股东 38,720 户，A 股股东 287,314 户。本行前 10 名普通股股东持股情况如下： 产品 其他 215,291,439（A 股） 0.09 1. 该股份包含淡马锡控股（私人）有限公司持有的本行 H ...

财务数据 - 2023年上半年，公司营业收入为400,255百万人民币，较去年同期下降0.59%[8][14] - 净利润为167,295百万人民币，同比增长3.12%[8][14] - 每股基本和稀释盈利为0.67元，较去年同期增长3.08%[8][14] - 公司资产总额为38.25万亿元，同比增长10.56%[10][25] - 公司发放贷款和垫款净额为22360543百万元，同比增长9.11%[10] - 公司股东权益为2956228百万元，同比增长2.78%[10] - 公司核心一级资本充足率为12.75%，较上年同期下降0.94%[10] 业务数据 - 公司金融业务2023年上半年营业收入为1,606.30亿元，降幅4.57%[38] - 个人金融业务2023年上半年营业收入为2,108.64亿元，增幅9.53%[38] - 资金资管业务2023年上半年营业收入为202.03亿元[38] - 公司类存款在2023年6月30日达到12.23万亿元，占比44.28%[34] - 个人存款在2023年6月30日达到14.54万亿元，占比52.62%[34] - 境外和子公司存款在2023年6月30日达到462,587百万元，占比1.67%[34] 风险管理 - 公司贷款正常占比为96.13%，不良贷款率为1.37%[73] - 公司类贷款和垫款不良贷款率为1.88%，短期贷款不良贷款率为1.96%[74] - 公司已重组贷款和垫款余额为106.20亿元，较上年末减少29.17亿元，占比为0.05%[76] - 公司已逾期贷款和垫款余额为2,618.55亿元，较上年末增加430.43亿元，占比上升0.10个百分点[76] 技术创新 - 公司通过智能技术节省工时2.40万小时，相当于释放3,000人/天的工作量[68] - "双子星"平台客户规模持续扩大，达到5.23亿户，覆盖7成以上个人客户[68] - 个人网银新增出国惠专区，丰富转让交易、个人贷款、质押快贷、个人通知存款等业务功能[69]

财务数据 - 2023年第一季度建设银行营业收入为207,076百万元，同比增长0.96%[4] - 2023年第一季度建设银行净利润为89,147百万元，同比增长2.03%[4] - 2023年第一季度建设银行经营活动产生的现金流量净额为370,787百万元，同比下降22.74%[4] - 2023年第一季度建设银行基本和稀释每股收益为0.35元，较去年同期下降1.13%[4] - 2023年第一季度建设银行年化加权平均净资产收益率为12.86%，较去年同期下降1.13个百分点[4] - 2023年第一季度建设银行资产总额为36,941,947百万元，同比增长6.77%[4] - 2023年第一季度建设银行归属于本行股东权益为2,942,274百万元，同比增长3.04%[4] 股东情况 - 2023年3月31日，公司普通股股东总数为351,054户，其中A股股东311,927户，H股股东39,127户[7] - 公司前10名普通股股东持股情况中，中央汇金投资有限责任公司持有的H股占比57.03%[7] - 香港中央结算（代理人）有限公司持有的H股占比37.53%[7] - 中国证券金融股份有限公司持有的A股占比0.88%[7] 用户数据 - 个人注册用户超过 4,500 万户，企业用户达 1.6 万户[14] 贷款情况 - 公司类住房租赁贷款余额为 2,898.56 亿元，较上年末增加 476.64 亿元[15] - 普惠金融贷款余额为 2.67 万亿元，较上年末增加 3,220.48 亿元；普惠金融贷款客户达 279 万户，较上年末增加 26.09 万户[18] - “小微快贷”等新模式产品累计向 384 万普惠客户提供信贷支持，总额达 9.82 万亿元[19] 其他 - 公司实现净利润891.47亿元，归属于本行股东的净利润为887.43亿元[33] - 公司资产总额达到36.94万亿元，较上年末增长6.77%[29]

专题 - 试点住房租赁基金，助力探索房地产发展新模式，金额为44亿[9] - 建行云——行金融之道，建可信未来，金额为59亿[9] - 持续完善科技治理，提升敏捷供给能力，金额为63亿[9] - 建信金科持续推进市场化改革探索，金额为64亿[9] - 挖掘银企合作新动能，打造央企司库建设“助推器”，金额为71亿[9] - 拓展交易银行业务，构建对公“第二发展曲线”，金额为73亿[9] - 搭建消费金融生态圈，服务百姓美好生活，金额为77亿[9] - 信用卡聚焦数字化经营，赋能业务新发展，金额为78亿[9] - 纵深推进大财富管理战略，着力打造一流财富管理银行，金额为79亿[9] - 探索前沿科技运用，推出货币市场“AI交易员”，金额为82亿[9] - 养老金融，为“夕阳红”撑起金融“守护伞”，金额为85亿[9] 公司概况 - 中国建设银行总员工数为24,094人[13] - 公司在31个国家和地区设有境外机构近200家[13] - 总部设在北京[13] - 2022年末市值约为1,585.41亿美元，居全球上市银行第4位[14] - 一级资本排序位列第二[14] - 设有14,356个分支机构，拥有352,588位员工，服务7.39亿个人客户和935万公司客户[14] - 2017年8月实施住房租赁战略，为百姓安居提供方案[15] - 2019年12月推出“建行全球撮合家”跨境智能撮合平台，解决跨境交易难点[16] - 2021年7月开启“建行生活”APP全国推广，与手机银行形成“双子星”客户经营模式[17] - 2018年4月成立建信金科，推进金融科技战略，为共享搭建开放平台[18] - 2018年5月实施普惠金融战略，为大众乐业注入源头活水[18] - 2019年1月云南“一部手机办事通”上线运行，助力数字政务建设[19] - 2022年1月审议通过《中国建设银行绿色金融发展战略规划（2022-2025年）》，绿色金融发展迈入快车道[19] - 公司法定中文名称为中国建设银行股份有限公司，简称为中国建设银行[20] - 公司股票在A股上市，股票简称为建设银行，股票代码为601939[20] - 公司在2022年获得了多个排名和奖项，包括在《银行家》杂志和《财富》杂志的全球银行1000强和世界500强榜单中分别排名第2位和第24位[21] 财务数据 - 2022年中国建设银行净利润为3231.66亿元，同比增长6.33%[27] - ROA为1.00%，ROE为12.27%[27] - 不良率为1.38%[27] - 资产总额为34.60万亿元，较上年增长14.37%[27] - 建议派发年度现金股息每股0.389元人民币（含税）[27] - 净利润为3500亿元，分红为0.4元/每股[22] - 连续三年获得明晟ESG评级A级[22] - 服务实体经济，授信客户近200万户，授信金额超过1.60万亿元[23] - 注册用户数超过500万户，科技企业贷款突破1.2万亿元，为农户提供近200亿元信贷支持[23] - 手机银行用户数达4.4亿户，较上年增长5.48%[23] - 累计激活零资产客户超670万户，新获行外客户300多万户[23] - 发行「建行生活」卡近500万张，占全行信用卡新客的40%[23] - 加强金融科技基础设施建设，内外赋能成效显著[23] - 2022年净利润为323,166百万元，较2021年增长6.33%[25] - 经营活动产生的现金流量净额为978,419百万元，较2021年增长124.04%[25] - 资产总额为34,601,917百万元，较2021年增长14.37%[25] - 股东权益为2,878,760百万元，较2021年增长10.12%[25] - 每股基本和稀释收益为1.28元，较2021年增长7.56%[25]

中国建设银行股份有限公司 2022 年半年度报告 股票代码：A股普通股 601939 境内优先股 360030 1 重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准 确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本行于2022年8月30日召开董事会会议，审议通过了本行2022年半年度报告及其摘 要。本行13名董事亲自出席董事会会议。因事务安排，M•C•麦卡锡先生委托梁锦松先生 出席并表决。 经2021年度股东大会批准，2022年7月8日，本行向2022年7月7日收市后在册的A股股 东派发2021年度现金股息每股人民币0.364元（含税），合计约人民币34.92亿元；2022年 7月29日，本行向2022年7月7日收市后在册的H股股东派发2021年度现金股息每股人民币 0.364元（含税），合计约人民币875.12亿元。本行不宣派2022年中期股息，不进行公积 金转增股本。 本集团按照中国会计准则编制的2022年半年度财务报告已经安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）审阅，按照国际财务报告准则编制的2022年半年度财务报告已经安永会 计师事务所审 ...

财务业绩 - 本行2022年第一季度营业收入为2,322.30亿元人民币，同比增长7.25%[4] - 本行2022年第一季度净利润为878.18亿元人民币，同比增长5.78%[4] - 本行2022年第一季度扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润为887.50亿元人民币，同比增长6.92%[4] - 归属于本行股东的净利润887.41亿元，较上年同期增长6.77%[13] - 利息净收入1,594.91亿元，较上年同期增长8.39%[13] - 手续费及佣金净收入410.73亿元，较上年同期微降[13] - 业务及管理费425.63亿元，较上年同期增加15.93亿元[14] - 减值损失518.12亿元，较上年同期减少4.51亿元[14] - 营业收入为232,230百万元[19] - 利息净收入为159,491百万元[19] - 手续费及佣金净收入为41,073百万元[19] - 营业利润为103,951百万元[19] - 净利润为87,818百万元[19] - 归属于本行股东的净利润为88,741百万元[19] 资产负债情况 - 本行2022年3月31日资产总额为32,012.52亿元人民币，较上年末增长5.81%[9] - 本行2022年3月31日负债总额为29,314.72亿元人民币，较上年末增长6.06%[9] - 负债合计为29,314,072百万元[17] - 归属于本行股东权益合计为2,673,273百万元[17] - 合格优质流动性资产为4,743,249百万元[1] - 零售存款和小企业客户存款为1,021,282百万元[2] - 无抵（质）押批发融资为3,511,082百万元[5] - 业务关系存款为1,702,042百万元[6] - 非业务关系存款为1,680,140百万元[7] - 预期现金流出总量为5,239,910百万元[16] - 预期现金流入总量为1,744,464百万元[20] 股东及股权情况 - 本行2022年3月31日普通股股东总数为373,414户[7] - 本行前10名普通股股东中，中央汇金投资有限责任公司持股比例最高为57.03%[7] - 本行2022年3月31日优先股股东总数为23户，均为境内优先股股东[8] - 本行前10名境内优先股股东中，中国银行股份有限公司上海市分行持股比例最高为15.00%[8] 经营活动现金流 - 本行2022年第一季度经营活动产生的现金流量净额为4,799.40亿元人民币，同比增长89.43%[6] - 本集团经营活动产生的现金流量净额为4,799.4亿元人民币[23] - 本行经营活动产生的现金流量净额为4,317.84亿元人民币[23] - 本集团向中央银行借款净增加额为396.88亿元人民币[23] - 本集团存放款项净增加额为14,732.71亿元人民币[23] - 2022年1季度中国建设银行经营活动产生的现金流量净额为4799.4亿元人民币[27] 投资及筹资活动现金流 - 本集团投资活动所用的现金流量净额为2,375.32亿元人民币[25] - 本行投资活动所用的现金流量净额为1,895.23亿元人民币[25] - 本集团筹资活动产生的现金流量净额为97.67亿元人民币[26] - 本行筹资活动产生的现金流量净额为88.29亿元人民币[26] - 2022年3月31日中国建设银行现金及现金等价物净增加额为2515.16亿元人民币[28] - 2022年1季度中国建设银行投资性证券的利息收入及处置净收益为538.59亿元人民币[27] 资本充足率及流动性指标 - 2022年3月31日中国建设银行核心一级资本充足率为13.67%[32] - 2022年3月31日中国建设银行一级资本充足率为14.21%[32] - 2022年3月31日中国建设银行资本充足率为17.91%[32] - 2022年3月31日中国建设银行杠杆率为7.94%[34] - 2022年1季度中国建设银行流动性覆盖率为136.06%[35] - 流动性覆盖率为136.06%[23] 业务发展 - 本集团稳步推进住房租赁、普惠金融、金融科技"三大战略"[10] - 发放贷款和垫款总额197,469.77亿元，较上年末增加9,391.47亿元，增长4.99%[11] - 吸收存款238,805.22亿元，较上年末增加15,017.08亿元，增长6.71%[11] - 不良贷款率1.40%，较上年末下降0.02个百分点[12] - 拨备覆盖率为246.36%，较上年末上升6.40个百分点[12] - 2022年1季度中国建设银行实现净利润878.18亿元人民币[27] - 2022年1季度中国建设银行信用减值损失为515.14亿元人民币[27]

2.18- 中国建设银行股份有限公司 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） 中国建设银行股份有限公司 股份代號：939（H 股普通股） 2021 年年度报告 股票代码：A 股普通股 601939 境内优先股 360030 1 重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本年度报告内容的真实、准确、 完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本行于 2022 年 3 月 29 日召开董事会会议，审议通过了本年度报告及其摘要。本行 13 名董事全体出席董事会会议。 本行董事会建议向全体股东派发 2021 年度现金股息，每股人民币 0.364 元（含税）。 本集团按照中国会计准则编制的 2021 年度财务报告经安永华明会计师事务所（特殊 普通合伙）审计，按照国际财务报告准则编制的 2021 年度财务报告经安永会计师事务所审 计，审计师均出具无保留意见的审计报告。 本行法定代表人田国立、主管财会工作负责人纪志宏和财务会计部主要负责人刘方根 保证本年度报告中财务报表的真实、准确、完整。 本报告包含若干对本集团财务状况、经营业绩及业务发展的前瞻性陈述。这些陈述基 于现行 ...