大会概况 - 国际科技园及创新区域协会2025年世界大会在北京开幕 主题为追求卓越——创新集群助力高质量发展 [1] - 大会由国际科技园及创新区域协会和北京市人民政府共同主办 来自97个国家和地区约800人参会 [1] - 会议聚焦探索创新集群引领未来高质量发展之路 [1] 倡议内容 - 北京市科委和中关村管委会发布《国际科技园区创新合作倡议》首次由国际科技园及创新区域协会世界大会发出倡议 [1] - 倡议提出建设创新园区 绿色园区 智慧园区 人文园区 开放园区五大方向 [1] - 呼吁全球科技园区构建协同创新网络 促进科技成果转化 培育高水平创新人才 推动绿色和可持续发展 [1] 创新发展路径 - 科技园区应瞄准世界科技前沿 营造一流创新生态 加速科技成果转化 [2] - 坚持科技创新和制度创新双轮驱动 推动科技创新与产业创新深度融合 [2] - 统筹推进教育科技人才一体发展 加快形成新质生产力 [2] 可持续发展 - 积极践行绿色 低碳 可持续发展理念 [2] - 引领数字化新潮流 推进园区传统基础设施智能化升级 [2] - 广泛赋能企业创新成长 深度运用人工智能等新兴技术 [2] 全球合作 - 系统提升园区数字化治理能力和价值创造能力 [2] - 坚持以人为本 促进中小微企业健康发展 [2] - 打造全球科技创新交流合作平台 构建国际科技园区创新共同体 [2] - 促进知识技术全球流动 推动产业链供应链国际合作 [2]

会议基本信息 - 会议于2025年9月16日通过现场与网络投票结合方式召开 现场会议地点为北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座22层1号会议室[3][5] - 会议召集人为第九届董事会 主持人由董事兼总裁侯占军担任 原定董事长许钟民因公务缺席[5] - 网络投票通过深交所交易系统及互联网系统进行 时间覆盖9:15至15:00[3][4] 股东出席情况 - 出席股东总数191人 代表股份190,825,013股 占公司有表决权股份总数的25.3377%[7] - 现场投票股东3人 代表股份124,102,500股 占比16.4783% 网络投票股东188人 代表股份66,722,513股 占比8.8594%[7][8] - 公司董事、监事及高管列席会议 并由北京海润天睿律师事务所提供法律见证[8] 议案表决结果 - 议案1：为山东华素向威海银行申请8,000万元融资授信提供担保 同意股数占比99.0895% 中小股东同意比例63.1252%[10][11][12] - 议案2：为山东华素向烟台银行申请5,000万元融资授信提供担保 同意股数占比99.1784% 中小股东同意比例66.7246%[13][14][15] - 议案3：取消向恒丰银行1,000万元融资授信担保 同意股数占比99.3806% 中小股东同意比例74.9155%[16][17][18][19] - 议案4：为山东华素售后回租融资租赁业务提供担保 同意股数占比99.0938% 中小股东同意比例63.2974%[20][21][22][23] 特别事项说明 - 本次会议否决了2025年3月21日第三次临时股东会通过的恒丰银行1,000万元担保议案[2] - 新增临时提案由控股股东国美控股集团于2025年9月5日提出 涉及取消担保及新增融资租赁担保事项[2] 法律合规性 - 北京海润天睿律师事务所出具法律意见书 确认会议召集、召开程序及表决结果符合《上市公司股东会规则》和《公司章程》规定[24]

融资租赁交易 - 公司作为出租人与地上铁绿色科技（深圳）股份有限公司及9家附属公司订立10份融资租赁协议 [1] - 出租人购入新能源物流车 转让价款合计人民币2823万元 [1] - 出租人将车辆租回给承租人 租赁期均为36个月 [1] 租赁款项结构 - 总租赁款项共计人民币3082.13万元 [1] - 包括融资租赁本金人民币2823万元 [1] - 融资租赁利息收入（含增值税）共计人民币259.13万元 [1] 业务影响 - 租赁资产均为新能源物流车 [1] - 融资租赁协议属于公司日常及一般业务 [1] - 预期将为公司带来稳定收入及现金流 [1]

交易概述 - 中关村科技租赁作为出租人与地上铁绿色科技及9家附属公司订立10份融资租赁协议 [1] - 交易日期为2025年9月16日 涉及新能源物流车融资租赁业务 [1] 交易结构 - 出租人购入新能源物流车 转让价款合计2823万元人民币 [1] - 租赁期均为36个月 总租赁款项3082.1281万元人民币 [1] - 总租赁款项包括融资租赁本金2823万元及融资租赁利息收入259.1281万元 [1] 交易主体 - 出租人为中关村科技租赁(01601 HK) [1] - 承租人为地上铁绿色科技(深圳)股份有限公司及9家附属公司 [1]

业务交易 - 公司作为出租人与河南东微电子材料有限公司订立融资租赁协议III 涉及转让价款人民币2000万元和总租赁款项约人民币2166.53万元 [1] - 融资租赁协议包括融资租赁本金人民币2000万元及融资租赁利息收入(含增值税)约人民币166.53万元 租赁期为36个月 [1] - 租赁资产为半导体设备 [1] 业务性质 - 公司主要业务是向客户提供融资租赁及咨询服务 [1] - 订立融资租赁协议是公司部分日常及一般业务 预期将为公司带来稳定收入及现金流 [1]

融资租赁协议 - 公司与地上铁绿色科技(深圳)股份有限公司及9家附属公司共订立10份融资租赁协议[1] - 协议涉及新能源物流车采购及回租 转让价款合计2823万元人民币[1] - 租赁期均为36个月 总租赁款项达3082.13万元人民币[1] 财务安排 - 融资租赁本金共计2823万元人民币[1] - 融资租赁利息收入(含增值税)共计259.13万元人民币[1] 业务影响 - 融资租赁协议为公司日常及一般业务组成部分[1] - 预期将为公司带来稳定收入及现金流[1] 资产类型 - 租赁资产均为新能源物流车[1]

处罚事件概述 - 中关村银行因通过向第三方公司支付费用吸收存款、存贷挂钩、互联网个人经营性贷款管理不到位、数据管理不到位等主要违法违规行为被罚款140万元 并对责任人田野实施警告[1][2] - 该行"向第三方公司支付费用吸收存款"的违规行为在银行业罚单中较为少见[1] - 新韩中国因数据安全管理不到位被罚款30万元[2] 历史违规记录 - 2023年9月因合作业务管控不到位、互联网贷款业务经营区域不符合监管规定、互联网贷款业务授信额度及期限不符合监管规定、互联网贷款贷后管控缺失等被罚款130万元[3] - 2022年8月因个人贷款管理不善被罚款50万元[3] - 2020年因资产转让不合规遭受处罚[3] 财务表现 - 2025年上半年实现营收10.31亿元 同比增长14.9%[5] - 2025年上半年净利润1.23亿元 同比增长17.5%[5] - 截至2024年末贷款余额为439.31亿元 其中自营贷款余额118.34亿元 占总贷款比重26.94%[5] - 截至2024年末手续费佣金支出为15.93亿元 同比增长28.36%[6] 业务模式特点 - 业务快速扩张较为依赖第三方合作[5] - 互联网贷款主要依托第三方平台开展的助贷业务 客户需求由第三方平台推介[5] - 手续费及佣金支出主要是向第三方互联网平台支付的代理手续费[5] - 自身获客能力存在一定制约和挑战[5] 股东状况 - 第二大股东北京碧水源科技股份有限公司持股比例27% 目前为被执行人[6] - 第三大股东北京东方园林环境股份有限公司持股比例9.9% 目前为失信被执行人[6] 客户投诉情况 - 黑猫投诉平台近30天内与中关村银行相关的投诉达到166个[6] - 多条投诉涉及利息高、暴力催收等问题[6] - 有投诉称存在利息担保高、爆通讯录还致家人住院等情况[6] 公司背景 - 全国首家聚焦科技创新的民营银行[3] - 股东阵容强大 包括用友网络、碧水源、光线传媒、东方园林等多家上市公司[3] - 首任董事长郭洪曾担任中关村管委会主任[3]

股东会信息 - 2025年8月27日和9月6日刊登股东会通知[5] - 2025年9月16日14:50召开现场会议，9:15 - 15:00为网络投票时间[5][6] - 通过现场和网络投票的股东191人，代表股份190,825,013股，占比25.3377％[8] 议案表决 - 公司为山东华素向威海银行申请8000万元融资授信担保议案，同意股数占比99.0895％[11] - 公司为山东华素向烟台银行申请5000万元融资授信担保议案，同意股数占比99.1784％[14] - 取消公司为山东华素向恒丰银行申请融资授信担保议案，同意股数占比99.3806％[15] - 为山东华素开展售后回租融资租赁业务提供担保议案总表决同意189,095,659股，占比99.0938%[18] - 某议案中小股东表决同意3,529,872股，占比74.9155%[17] - 为山东华素开展售后回租融资租赁业务提供担保议案中小股东表决同意2,982,452股，占比63.2974%[19] 其他 - 公司本次股东会召集、召开程序及表决结果合法有效[21]

股东会信息 - 2025年9月16日下午14:50召开现场会议，网络投票时间为当天[3][4] - 191人出席，代表股份190,825,013股，占比25.3377%[5] 担保议案 - 取消为山东华素向恒丰银行融资授信担保[2][12] - 为山东华素向威海银行申请8000万、烟台银行申请5000万融资授信提供担保[7][9] - 为山东华素售后回租融资租赁业务提供担保[14]

公司专利动态 - 山东华素健康护理品公司取得国家知识产权局颁发的实用新型专利证书[1] - 专利权期限为十年 自申请日起算[1] - 专利权自授权公告之日起生效[1] 知识产权保护体系 - 专利有利于进一步完善公司知识产权保护体系[1] - 专利有助于充分发挥自主知识产权优势[1] - 专利将促进技术创新并形成持续创新机制[1] 公司竞争力影响 - 专利将提升公司的综合竞争力[1] - 专利不会对公司近期生产经营产生重大影响[1] - 公司通过专利加强自主知识产权布局[1]