活动背景与目的 - 活动旨在深入学习贯彻落实党的二十大、二十届三中全会精神和中央金融工作会议部署，坚持以人民为中心的价值取向，提升社会公众金融素养，防范化解金融风险，营造和谐健康金融环境 [1] - 活动口号为“保障金融权益 助力美好生活” [1] 线上宣传渠道与内容 - 公司在官方网站发布主题宣传图片 [1] - 公司在微信公众号、官方App、订阅号推送以活动口号为主题的宣传海报 [3] - 公司在微博平台发布内容，强调助力网络安全，提醒投资者认准官方平台，拒绝低价诱惑，并提及“有监管才能足够安全” [4][10] - 公司在小红书、百度、知乎等媒体平台宣传此次活动 [7] 线下与专项活动 - 公司组织员工学习“2025年金融教育宣传周”的主要内容 [14] - 公司携手四川分公司联合成都信息工程大学举办“2025年金融教育宣传周暨期货知识进校园”宣讲活动 [16] 投资者直接沟通 - 公司总部编写活动主题短信，提醒广大投资者坚持理性投资，注意保障自身权益，防范风险 [19] - 短信群发总计处理完成35,591条有效号码，共解析出36,192条数据，过滤重复及错误号码后，正常手机号码为35,591条 [20] 活动成效总结 - 活动取得了良好的宣传效果，提高了公众对金融消费者权益的认识和保护意识 [20] - 通过宣传教育，公众对金融消费者权益有了更深入的了解，对如何保护自身权益有了更清晰的认识 [20] - 活动增强了公众的金融风险防范意识，通过典型案例剖析，公众对金融风险有了更敏锐的洞察力和更科学的认知 [20] - 活动的开展提升了公众对金融系统的信任度，有助于维护社会和谐稳定 [20]

投资者适当性管理 - 核心是将适当产品销售给适当投资者 要求金融机构在提供产品或服务前进行全面评估 确保产品风险等级 收益预期 流动性需求与投资者风险承受能力 投资目标 财务状况相匹配 [3] - 是保护投资者尤其是中小投资者的重要防线 [3] 理性投资观 - 金融市场基本规律是风险与收益相匹配 任何承诺保本保收益或收益显著高于市场合理水平的宣传可能是金融陷阱 [4] - 投资是专业活动而非赌博 需摒弃一夜暴富心理 通过持续学习制定长期投资规划 追求可持续财富增长 [4] 风险防范措施 - 积极配合风险测评并如实告知信息 这是保护自己的第一道关 [6] - 购买金融产品前必须阅读理解产品说明书和风险揭示书 绝不购买不完全理解的产品 [6] - 通过正规持牌机构进行金融业务 并通过官方渠道查询销售人员执业资格和诚信记录 [6] - 构建不同资产类别和市场的投资组合以分散非系统性风险 同时坚持长期投资平滑短期波动风险 [6] - 对陌生推销电话 社交媒体荐股 内幕消息等保持高度警惕 不轻信不参与不转账 [7]

活动背景与主题 - 衡水银行 平安人寿 中华财险公司联合参与衡水市2025年金融教育宣传周活动 共建福苑社区金融消保驿站 [1] - 活动围绕保障金融权益 助力美好生活主题 开展送金融风险提示上门专项宣传 [1] 金融消保内容与形式 - 衡水银行发布新版《金融消保风险提示手册》 涵盖14类金融消费风险及防范建议 [1] - 组织观看十多部金融风险提示短视频 由衡水金融监管分局 人民银行衡水市分行及三家机构联合摄制 [1] - 衡水银行制作七集反诈系列剧 以近年真实案例为题材 通过身边事教育身边人 [1] - 现场发放宣传折页 讲解存款保险 防非反诈 网络安全知识 帮助居民选择合适金融产品 [3] 社区互动与资源支持 - 向社区居委会及物业公司赠送金融知识图书和文娱用品 [3] - 组织居民参与象棋 扑克友谊赛等互动活动 [3] - 在社区广场向健身居民开展面对面金融知识普及 [3] 监管机构评价与指导 - 衡水金融监管分局金融消保科现场肯定三家机构践行金融工作政治性人民性 [5] - 鼓励机构与社区居民加强互动 提升市民金融知识素养 共建金融安全防线 [5]

活动概况 - 2025年金融教育宣传周主题活动在乌鲁木齐市人民公园举行 由新疆银行业协会 新疆保险行业协会 新疆证券期货业协会联合主办 国家金融监督管理总局新疆监管局 中国人民银行新疆维吾尔自治区分行 中国证券监督管理委员会新疆监管局指导[1] - 活动设立理性投资 风险防范 金融为民 诚信反诈等多个主题街区 兴业银行乌鲁木齐分行通过趣味互动游戏吸引市民参与[1] 公司参与情况 - 兴业银行乌鲁木齐分行积极参与 组织开展多项互动宣传活动 助力提升社会公众金融风险防范意识和理性投资能力[1] - 该行工作人员结合真实案例讲解理性投资策略 提示非法集资 电信诈骗等常见陷阱 增强市民识别和抵御金融风险的能力[1] - 该行设置金融知识问答和街头暗号互动环节 现场市民踊跃参与 发放宣传材料 引导公众树立科学投资观念[1] 活动成效与未来计划 - 活动为市民提供寓教于乐的金融学习平台 体现兴业银行乌鲁木齐分行以实际行动守护人民群众财产安全的承诺 推动理性投资理念深入人心[2] - 该行相关负责人表示未来将持续推进金融知识普及与消费者权益保护工作 积极创新宣传形式 履行金融机构社会责任 为构建健康稳定的金融环境 提升全民金融素养贡献力量[2]

活动概述 - 汇丰保险经纪有限公司联合汇丰人寿和汇丰银行正式启动"2025年金融教育宣传周"活动 活动主题为"保障金融权益 助力美好生活" 旨在通过线上线下渠道同步开展宣传[3] - 活动时间为2025年9月15日至2025年9月21日 横跨北京 上海 广州 深圳 成都和苏州六座城市[4][6] 活动目标 - 帮助消费者了解金融产品适当性原则 远离虚假宣传 非法金融活动 金融诈骗等侵害 增强民众金融风险防范意识[3] - 发挥金融助力提振消费作用 优化提升金融服务水平 使金融行业发展更好满足人民群众美好生活需要[3] 活动形式 - 组织集中开展金融教育宣传活动 通过线上线下融合 各地网点网格化联动 推动金融教育公益活动深入基层[4] - 设计两大互动游戏板块："全民出击 击倒诈骗"和"扭开盲蛋 维护权益" 通过趣味互动形式突破传统金融知识普及模式[6] - 活动包含签到区和游戏互动挑战区 使公众在轻松愉悦氛围中深化对金融权益的理解与认识[6][8] 城市活动安排 - 北京活动于9月20日10:00在北京华熙Live五棵松举行[10] - 上海活动于9月15日13:00-15:00在上海国金中心举行[10] - 广州活动于9月16日10:00-12:00在广州兴业银行大楼前广场举行[10] - 深圳活动于9月17日11:00-14:00在深圳兴融社区公园举行[10] - 成都活动于9月17日10:00-12:00在成都724星球一楼小剧场举行[10] - 苏州活动于9月16日10:30-14:30在苏州新城邻里中心举行[10]

核心观点 - 友邦人寿山东分公司开展多维度金融宣传教育活动 覆盖校园 社区 农村及城市公共空间 聚焦金融知识普及与风险防范 [1][3][4][5][6] - 活动形式包括案例讲解 互动答题 情景模拟及方言科普 针对性解决老年人 学生 村民等群体金融知识盲区 [3][4][5][6] - 公司通过政企校协同与数字平台拓展 构建金融安全防护网 助力乡村振兴与民生保障 [5][6] 活动覆盖范围与形式 - 参与山东金融监管局统筹的"金号角·金融集市"户外宣传活动 搭建展台开展互动答题与抽奖 [3] - 联合山东交通学院开展校园教育活动 采用案例+图解模式讲解保险运营逻辑与消费者权益 [4] - 在莘县燕塔广场启动"金融宣传县域行"专项行动 通过知识讲解+案例警示+互动答疑三维方式覆盖农村群体 [5] - 进入济南市鲍山街道裴家营社区开展反诈宣传 运用方言和生活实例针对老年群体科普 [6] 重点宣教内容 - 系统阐释保险作为社会经济稳定器的核心价值 涵盖保费收取 风险评估及理赔服务全流程 [4] - 普及金融消费者八项基本权益 包括财产安全权 知情权等 并通过情景模拟引导维权 [3][4] - 揭露非法代理退保 虚假保险骗局 电信诈骗及非法集资等高发风险 强调不轻信不转账原则 [3][5][6] - 针对校园贷高利息与暴力催收陷阱 提供奖学金申请及持牌机构贷款等正规求助渠道 [4] 群体专项服务 - 为老年群体开设专属咨询通道 解答养老保险领取 线上理赔及普惠保险疑问 驱散数字焦虑 [3] - 引导学生树立理性消费观 通过真实案例警示反洗钱与反保险欺诈危害性 [4] - 手把手教村民阅读保险条款 明确保障范围与理赔流程 并告知正规维权渠道 [5] 战略拓展方向 - 纵向深耕基层末梢 通过风险提示送上门织密城乡金融安全防护网 [6] - 横向借力人工智能数字平台打造常态化金融课堂 激活线上广域影响力 [6] - 多维联动政企校构建金融安全共同体 助力乡村振兴与民生幸福基座建设 [5][6]

活动概况 - 红河州2025年金融教育宣传周系列预热活动于9月9日至10日在云南蒙自举行 主题为“情暖红河万家 金融守护相伴” [1] - 活动采用“金融消保一条街+文艺展演”相结合以及“板凳同席话消保·联大薪火照金融”等多种形式 [1][2][3] - 活动由国家金融监督管理总局红河及蒙自监管分局、中国人民银行红河州分行联合指导 由中国建设银行红河州分行等三家机构联合主办 红河州银行业及保险行业协会承办 并由中国人寿财险红河州中心支公司等辖内50余家金融机构协办 [4] 活动形式与内容 - 50家金融机构在“金融消保一条街”通过发放宣传折页和“一对一”答疑等形式 结合真实案例与方言俚语普及金融知识 [1] - 宣传内容涵盖防范电信诈骗、识别非法集资、保护个人信息、防范“代理退保”黑灰产骗局、理财规划建议及涉农金融政策解读 [1] - 金融机构通过舞蹈、小快板、情景剧、小品、歌舞剧等文艺节目 以群众喜闻乐见的方式传播金融安全知识 [2] - “板凳同席话消保”活动采用“案例警示+专业支招+互动巩固”闭环模式 将西南联大精神与金融教育深度融合 内容包括“风险警示·以案说法”、“金融守护·专业支招”、“非法代理退保”与“金融反诈”、“知识互动·巩固提升”等主题活动 [3] 活动规模与影响 - 活动当天发放宣传资料8000余份 解答咨询近100人次 [1] - 文艺演出受到市民欢迎 被认为接地气 并希望此类活动多举办 [2] - 活动旨在帮助公众增强风险应对能力 强化反诈要点与金融常识记忆 确保教育内容入脑入心 [3] 未来展望 - 金融机构将以本次活动为契机 以更接地气、更有温度、更具实效的举措推动金融教育工作走深走实 [4] - 目标是通过金融教育让金融活水精准滴灌边疆振兴 照亮千家万户的幸福生活 [4]

开户政策收紧 - 中国内地居民通过境外券商参与美股投资需提供更多证明文件 开户流程和手续发生变化[1] - 盈透证券开户需一次性上传11项证明文件 包括身份证明 房产证明 近3个月水电气缴费账单 电话费账单 商业保险缴费凭证 银行流水等关键材料[2] - 富途证券手机App已下架 内地投资者开户需提供更多证明文件 需选择"内地客户开户"并证明境外工作或生活背景[1][6] 文件要求细节 - 身份证明文件包括护照 政府签发身份证 驾驶执照 护照需有效 有签名 显示号码 到期日 出生日期和签发国家 含签证页[3] - 地址证明文件需与申请地址一致 包括房产证明 公用事业账单 保险单文件 安全系统账单 政府签发文件 日期需在12个月以内[4] - 富途证券要求证明境外工作或生活背景的文件包括信用卡账单 能源费单据 电话费单据 税单 境外房屋租赁证明 境外房屋持有证明 中国香港驾照 工作签证工资单 劳动/劳务合同 在职证明等[6] 行业动态背景 - 盈透证券作为美国本土券商 不参与CRS框架下的跨境税务信息交换 被视为具有"税务优势" 备受中国内地投资者青睐[4] - 2022年富途证券 老虎证券在监管部门要求下关闭中国内地居民开户通道 证监会推进非法跨境展业整治工作 提出"有效遏制增量 有序化解存量"整改思路[6] - 境外券商密集提升内地投资者开户门槛是大趋势 是配合监管部门规范跨境投资 防范金融风险的具体举措[8]

活动概况 - 活动旨在响应国家金融监督管理总局山东监管局关于开展"2025年金融教育宣传周"的部署，践行以人民为中心的价值取向 [1] - 活动口号为"保障金融权益 助力美好生活"，活动时间为2025年9月15日至21日 [3] - 活动聚焦群众金融需求与金融风险防范，通过高管引领、全面覆盖、线上线下结合的模式提升公众金融素养 [1] 活动组织与领导 - 分公司主要负责人杨凯要求各机构调动宣传教育主力军的能动性，发挥基层单位贴近消费者的优势 [3] - 鼓励内外勤员工积极参与，以提升宣传效果，扩大活动影响力及宣传覆盖人次 [3] 核心活动内容 - 开展"风险提示送上门"暨金融知识普及教育"五进入"活动，包括进农村、进社区、进校园、进企业、进商圈 [8] - 宣传内容涵盖"保险'三适当'原则"、"'代理退保'骗局揭秘"、"防范养老诈骗"等通俗易懂的金融知识及风险提示 [8] - 通过"线下活动深耕+线上平台赋能"双线联动，在官方客户服务平台"中宏保险服务资讯汇"同步发布活动内容 [9] 内部培训与能力建设 - 开展消费者权益保护全员专题培训，强化适当性管理教育宣传 [10] - 积极宣传代理黑灰产表现形式和特点，提示非法中介危害，提升员工风险防范意识与诚信文化教育 [10] 客户服务与特殊群体关怀 - 开展客服中心金融教育督导检查，加强其作为金融教育宣传服务堡垒的作用，提升客户服务满意度 [11] - 关爱特殊群体以助力"普惠金融"，发挥客服中心在知识普及与风险提示中的重要作用 [11] - 借力9月客服节，号召营销员为老客户提供受益人变更、信息缺失办理等服务，提供"四心"服务 [12]

开户政策变化 - 中国内地居民通过境外券商参与美股投资流程发生变化 需提供更多资料[1] - 盈透证券开户需一次性上传11项证明文件 富途证券手机App已下架[1] - 富途牛牛 老虎证券等知名海外券商已收紧中国内地投资者开户政策 盈透证券跟进提高标准[1] 盈透证券开户要求 - 盈透证券App无法在境内手机应用商城搜索下载 但可通过官方网页递交开户申请[1] - 开户需提供身份证明 房产证明 近3个月水电气缴费账单 电话费账单 商业保险缴费凭证 银行流水等11项文件[1] - 需提供政府签发文件证明客户姓名和地址 材料完整性与真实性直接影响审核结果[1] - 身份证明接受护照 政府签发身份证或驾驶执照[2] - 地址证明接受房产证明 公用事业账单 保险单文件 安全系统账单 政府签发文件等 文件日期需在12个月以内[3] 富途证券开户要求 - 中国内地用户无法通过手机下载富途牛牛App 但电脑端仍可下载使用并申请开户[5] - 开户需选择"内地客户开户" 指在境外工作或生活的内地籍人士[5] - 需通过上传照片证明境外工作或生活背景 包括信用卡账单 能源费单据 电话费单据 税单 境外房屋租赁证明 境外房屋持有证明 中国香港驾照 境外工作签证工资单 劳务合同 在职证明等[5] - 若无法提供相关材料 开户申请将直接被驳回[5] 政策背景与行业趋势 - 盈透证券因不参与CRS框架下的跨境税务信息交换 被视为具有"税务优势" 备受中国内地投资者青睐[3] - 2022年富途证券 老虎证券在监管部门要求下关闭中国内地居民开户通道[4] - 2022年12月证监会推进富途控股 老虎证券非法跨境展业整治工作 提出"有效遏制增量 有序化解存量"整改思路[4] - 境外券商提升内地投资者开户门槛是大趋势 是配合监管部门规范跨境投资 防范金融风险的具体举措[7]