反洗钱与KYC合规解决方案 - 提供高级筛查功能 利用World-Check数据库识别潜在犯罪并降低误报率 帮助合规团队提升效率 [1] - 通过单一API整合数字身份验证、身份校验和风险筛查 优化开户流程 推动数字化服务采用 [2] - 生成全面的KYC尽职调查报告 覆盖个人及企业实体 不受行业、规模或地域限制 提供深度背景分析 [3] 技术平台与数据能力 - World-Check平台具备敏捷筛查能力 依托专业数据库支持合规决策 [1] - 数字身份解决方案实现无缝验证流程 提升客户体验与操作效率 [2] 服务覆盖范围 - KYC报告服务具有广泛适用性 可针对全球任意司法管辖区的实体开展调查 [3]

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中国司法部与中国人民银行联合发布《律师行业反洗钱工作管理办法（征求意见稿）》 - 明确要求律师事务所履行反洗钱义务 [1] - 提供《反洗钱法》第六十四条第二项相关法律服务的律所需全面履行反洗钱义务 [2] 《征求意见稿》核心要点与律所义务 - 建立内控制度：包括洗钱风险评估、客户身份识别、尽职调查信息保存至少10年 [5] - 持续监控与报告：动态追踪客户风险，识别可疑交易并提交报告，如发现高风险客户（如政治敏感人物PEP、受益所有人UBO）需采取特别预防措施 [5] - 跨部门协作与培训：司法行政部门将联合反洗钱行政主管部门建立监管机制，律协需配合开展自律管理 [5] - 所有律师须接受反洗钱培训，并严格保密客户数据和调查信息 [5] LSEG World-Check One合规工具 - 基于全球25年金融风险数据沉淀，已为40+国家律所提供合规支持 [4] - 全球风险数据库 + 智能筛查，动态监控与审计追踪 [4] - 依托World-Check全球最大制裁/PEP数据库（240+国家/地区，700+制裁名单），自动识别高风险客户及关联网络 [6] - 通过邓白氏和Sayari权威数据，一键解析复杂股权结构，满足《征求意见稿》对客户身份穿透的要求 [6] - 实时监控客户风险变化（如新增制裁、负面媒体），自动生成审计报告 [8] - 支持不留痕筛查，确保数据保密性 [8] - 自动生成包含筛查时间、操作人员、决策依据的合规报告，满足10年存档要求 [10] - 支持分级审批、案例分派、备注标签，适配不同业务线尽调标准 [10] 已服务客户实证 - 某全球Top50律所中国分所：通过World-Check实现客户开户筛查效率提升80%，高风险案件人工复核时间缩短至15分钟/例 [13] - 某跨境并购专业所：借助PEP网络分析功能，成功识别某标的公司隐性关联的制裁实体，规避数亿元潜在合规损失 [13] 产品展示 - 简化筛查：借助API将大量信息和高级功能集成到现有工作流和内部系统中 [23] - 次级匹配：借助多个辅助标识符，结合可配置的名称匹配算法和筛查技术，将误报率降至最低 [24] - 集成工作流：对Salesforce中的机会线索或联系人开展尽职调查和持续筛查 [26] - 持续监控：监控政治敏感人物 (PEP) 关系和网络，识别第三方风险 [25][26] KYC与反洗钱解决方案 - 利用全面的"了解您的客户"（KYC）程序，保护律师事务所并确保符合反洗钱规定 [21] - 进行全面的KYC和反洗钱检查，避免无意中成为洗钱、欺诈及其他非法活动的帮凶 [29] - 采用基于风险的方法 (RBA)，合理评估法律专业人士面临的洗钱/恐怖主义融资风险 [29]

近期央行在业内向机构对证券期货业金融机构2025年反洗钱数据报送工作提出要求。一是证券期货业金 融机构应高度重视反洗钱数据报送工作，定期巡检可能影响数据质量的问题或隐患，提高报送成效；二 是机构应结合洗钱风险评估结果、风险提示、案例评析等，确保风险监测资源向证券经纪、投资银行、 金融产品代销等较高风险业务倾斜；三是证券期货业金融机构应利用公开案件信息、执法部门协查指令 等外部信息，总结提炼共性特征，将风险具象化到客户特征，在业务环节、交易渠道中，自行排查可疑 交易监测各个环节中的漏洞与不足，动态完善洗钱风险识别与监测整体机制。(智通财经) ...

第三方支付机构处罚情况 - 新生支付因违反清算管理规定和机构管理规定被罚款48万元 [1][3] - 天津融宝支付因未按规定保管资料和未有效控制支付业务风险被罚款13万元 [3][5] 公司背景信息 - 新生支付成立于2008年，注册资本1亿元，拥有全牌照支付业务许可证，业务类型调整为储值账户运营Ⅰ类、Ⅱ类（全国）及支付交易处理Ⅰ类（部分省份） [6] - 天津融宝支付成立于2011年，业务类型为储值账户运营Ⅰ类，覆盖全国互联网支付和移动电话支付 [6] 行业监管趋势 - 《非银行支付机构监督管理条例》实施后，监管范围扩大，新增处罚条款如资料保管不规范等 [6] - 监管对储值账户运营Ⅰ类机构的资金流向监测、用户信息保护等反洗钱要求显著提高 [6] - 2025年一季度支付行业罚单数量同比上升，呈现"双罚制"、大额罚款等特征 [7] 合规重点领域 - 数据安全、账户与商户管理是行业红线 [6] - 反洗钱动态监测、账户与资金安全为查处重点 [7] - 支付机构需加强商户管理、风险控制措施以弥补合规短板 [6] 机构应对建议 - 增加技术投入提升反洗钱和商户巡检能力 [8] - 加强与监管沟通，聚焦数字支付、跨境支付等战略机遇 [8] - 建立支付安全及反洗钱风控顶层制度，落实合规责任到具体部门与人员 [8]

反洗钱制度总则 - 公司制定反洗钱制度旨在防范洗钱、恐怖融资、武器扩散资金筹集、逃税及违反制裁的风险，并保护公司声誉 [1] - 制度适用于全公司所有业务条线、各级机构和全体员工，子公司需结合当地情况制定操作细则 [1] - 公司致力于遵守各司法管辖区的反洗钱法律法规，打击相关犯罪活动 [1] 管理与监督架构 - 董事会是反洗钱最高决策机构，承担洗钱风险管理最终责任，审计委员会负责监督履职情况 [3] - 公司成立反洗钱工作领导小组，总经理任组长，财务负责人任副组长，下设工作小组负责具体执行 [3] - 工作小组职责包括监督制度执行、制定风险评估指标、落实整改措施及处理创新业务反洗钱工作 [3] 内部监控措施 - 公司采用基于风险的方法对客户及交易对手进行尽职调查，重点关注可疑交易、高风险国家关联交易 [4][5] - 高风险交易对手需每年复核，中等风险每两年复核，受益所有人变更时需重新调查 [5] - 销售及后勤部门需对高风险业务关系加强尽职调查，包括额外身份验证和资金来源审查 [4] 可疑交易报告机制 - 业务人员发现可疑交易需向公司及监管机构报告，公司建立内部汇报机制确保及时上报 [7] - 财务负责人（洗钱报告主任）为外部汇报主要联络人，有权决定是否向监管机构提交报告 [7] 员工培训与记录管理 - 公司为全体员工提供持续反洗钱培训，洗钱报告主任及工作小组接受专项法规培训 [8] - 反洗钱记录（如尽职调查、交易报告）需以电子或纸质形式保存至少5年 [8] 制裁合规要求 - 公司需筛查客户、交易方及员工是否在联合国或美国制裁名单中，确认后需终止关系并上报 [9] - 业务关系存续期间需持续更新筛查，确保符合最新制裁名单要求 [9] 制度生效与修订 - 制度经董事会审议生效，解释权归属董事会，未尽事宜按国家法律及公司章程执行 [10] - 若与后续法律法规冲突，需尽快修订制度以保持合规 [10]

此次"反洗钱知识进校园"宣传活动，是工商银行积极履行社会责任，践行金融为民理念的具体体现。通 过此次银校合作，将反洗钱知识送进校园，有效提升了大学生群体的金融素养和风险防范意识，为构建 和谐稳定的校园金融环境贡献了力量，进一步密切银校合作关系，为双方今后深入交流打下坚实基础。 南通崇川支行将以"金融为民"为宗旨，以"工行驿站"为纽带，坚决维护经济金融安全，并坚持不懈在线 上线下渠道发声！ 为进一步加强银校合作，普及反洗钱知识，提高大学生金融风险防范意识，筑牢校园反洗钱防线，近 日，南通崇川支行在市分行的带领下，协同中国人民银行南通市分行、华泰证券南通分公司走进南通高 等师范专科学校，开展了一场别开生面的"反洗钱知识进校园"宣传活动。 活动现场，南通分行金融讲师吴倩雯以播放短片的方式为学生们进行反洗钱基础知识的普及，并结合真 实案例，深入浅出地讲解了洗钱的概念、危害、常见手段以及如何防范洗钱风险等知识，重点提醒同学 们要保护好个人身份信息，不出租、出借身份证件和银行账户，远离网络赌博、虚拟货币交易等洗钱高 风险活动。宣传片上的演绎绘声绘色，工作人员的讲解细致入微，让学生们对反洗钱有了初步的认识。 此外，崇川支行 ...

2025年BVI新规核心内容 - BVI政府实施《商业公司法》及《有限合伙法》修订案，重点提升金融透明度和反洗钱/反避税合规性 [1] - 新规要求公司强制备案股东名册(ROM)和受益拥有权信息(BO)，未按时提交将面临罚款及除名风险 [1][11] - 新规设置两类豁免条件，符合豁免的公司需在2025年6月30日前完成申请 [4][10] 股东名册备案要求 - 存量公司需在2025年6月30日前提交股东名册副本 [3] - 新注册公司须在成立后30天内完成备案，股东变更后30天内需更新信息 [3] - 豁免范围包括上市公司、特定类型投资基金及孵化器/核准基金 [4][5] 受益拥有权信息披露 - 受益所有人定义为直接/间接控制10%以上股权/投票权或管理权的自然人 [8][9] - 备案时间要求与股东名册同步：存量公司2025年6月30日截止，新公司注册后30天内 [7] - 豁免情形扩展至五类主体，包括上市公司、特定基金、75%控股子公司等 [10] 违规处罚措施 - 逾期提交首次备案的罚款结构：首3个月600美元，后续3个月800美元，之后启动除名程序 [11] - 年审逾期罚款分阶段递增：延迟1-2个月罚10%，3-4个月罚50%，超期可能除名 [23][24] BVI公司注册与维护 - 注册优势包括信息保密、流程简便、外汇自由及法律保障 [17] - 注册资本标准5万美元（无需实缴），需提供股东/董事核证文件及注册地址 [15][18] - 年审分上下半年截止（5月30日/11月30日），含牌照费缴纳及信息更新 [19][20] 经济实质申报 - 九类特定活动需满足实质要求（如银行业务、基金管理等），需证明本地员工/场所/支出 [25][26] - 申报需在财年结束后6个月内提交，含税务居民证明或实质运营材料 [31] - 财务报表存档期限为财年结束后9个月，需包含三表及董事声明 [32][34]

过去提取10万元以上的大额现金只需要提前一天预约就可以了。而现在至少需要提前3个工作日预约，预约较之前大幅延长。此外，储户还需要提供资金的 用途信息。 为了加强对提取大额现金的管理力度，中国人民银行联合银保监会于2025年4月15日发布了《关于加强大额现金管理优化银行服务的通知》，明确规定从6月 1日起，个人在银行柜台办理大额取现业务时，需履行更加严格的身份核验和资金用途说明程序。 第一，大额现金的取现时间延长了 据业内人士介绍，这项新规主要是针对单笔或累计提取现金超过10万元人民币的业务，旨在防范洗钱风险，保障金融系统的安全。 从目前情况看，银行大 额现金取款新规主要有以下几个方面的变化： 根据新规的规定，对于3个月内从其他银行转入大额资金（超过10万），后又在短期内再提取大额现金的客户，银行将对其实施为期一周的"资金监测期"， 期间客户的取现行为会受到严格限制。此项新规就是要防范一些不法分子的洗钱行为。 第四，对于储户提取大额外币也在加强管理 之前储户提取大额外币是1万美元（约等于7万元人民币），而现在新规将大额外币取现标准统一为等值5万元人民币。这意味着，新规将提取大额外币的标 准下调了。显然，在当前复 ...

反洗钱宣传活动 - 2025年5月15日是第十六个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日 [1] - 中国人民银行上海总部联合上海市公安局经侦总队、招商银行上海分行共同制作了反洗钱宣传短剧 [1] - 宣传目的是提醒市民防范洗钱风险，远离洗钱犯罪，守护好自己的"钱袋子" [1] 合作机构 - 中国人民银行上海总部主导了本次反洗钱宣传活动 [1] - 上海市公安局经侦总队参与联合制作宣传短剧 [1] - 招商银行上海分行作为金融机构代表参与合作 [1]