公司战略与业务进展 - 公司举办“2025中金财富1018发布会”围绕宏观研究、买方投顾、全球配置、金融科技、普惠金融五大核心议题展开探讨[1] - 公司在行业率先发力买方投顾转型并形成“中国50”“微50”等服务体系其买方投顾保有规模于今年7月站上千亿元台阶并于近期再次突破1200亿元[1] - 公司为应对低利率时代配置难题在权益资产、另类资产、全球资产三个方向构建了9大类11000多条不同策略线[2] - 公司积极推动交易业务向以客户为中心的模式转型探索“交易也是买方投顾”深度融合研究资讯、多品种交易等五大支柱服务构建体系化交易能力[2] - 公司打造“AI+投顾”服务体系助力为不同交易需求的客户提供专业投顾服务[2] - 公司国际财富管理依托全球网络与深度研究致力于通过全球化视野成为客户全球配置的伙伴[3] 行业趋势与宏观环境 - DeepSeek等技术突破和制造业升级韧性共同构筑中国市场的独特吸引力推动全球资金流向再平衡[1] - 宏观环境变化正驱动财富管理行业从“卖产品”向“做服务”转型买方投顾模式迎来发展机遇[1] - 随着沪深港通、跨境理财通等不断出台投资者在投资中国或全球布局时拥有更多产品选择、更广渠道和更便捷工具[3] - 2025年以来AI科技创新迈入爆发期其广泛应用正加速开启产业智能化新纪元财富管理行业站在转型关键路口[3] - 行业举办圆桌论坛深入探讨“AI如何改变财富管理客户体验”等话题[3]

行业活动与平台 - 全球财富管理论坛·2025上海苏河湾大会在上海展览中心友谊会堂举办，活动设置全体大会、国际对话、平行闭门会以及多场主题演讲及论坛 [1] - 论坛集聚百余名国内外重量级嘉宾，围绕数字驱动时代的世界变化、技术红利与财富创造、时代变革下的全球金融合作、全球投资展望与创新趋势等议题展开深入探讨 [1] - 该论坛是静安区与全球财富管理论坛再次合作打造的高端资管对话沟通平台 [1] 区域金融表现 - 静安区今年上半年实现金融服务业增加值288.17亿元，产业规模和发展增速均稳居全市前列 [1] 金融科技创新 - 大会期间成立“上海AI-FI实验室”，旨在推动人工智能技术与金融行业的深度融合 [1] - 实验室围绕“AI+金融”领域的关键问题开展研究，促进金融领域技术创新与应用落地 [1] - 实验室的设立是静安布局金融科技前沿生态的重要一步，标志着上海在“AI+金融”的创新实践上迈出实质性步伐 [1]

港股IPO市场概况 - 今年以来港股IPO融资额达到1829.17亿港元，相比去年同期的555.81亿港元增长229% [5] - 港股上市后定增和配股募资规模分别达到2610.65亿港元和2126.74亿港元，同比增长270%和570% [5] - 目前有超过200家企业正在排队等待港股IPO [5] 国际投行业务扩张与招聘 - 高盛正扩大香港团队招聘，招聘步伐较12至18个月前加快，同时在印度、孟买等地也在招兵买马 [3] - 摩根大通亚太企业银行部门人员截至今年7月已增长20%，是原2025年增长目标的两倍，并计划明年再增加员工人数20% [4] - 国际长线资金对港股IPO的兴趣和热情创下自2021年以来的新高 [3] 中资投行竞争优势 - 头部中资券商和瑞银因实行境内外投行团队一体化，可对内地投行人才进行调配，人手相对宽裕 [2][6] - 瑞银通过实现对瑞银证券全资控股，进一步优化中国在岸投行业务，增强跨境业务能力 [6] - 境内外投行一体化的中资券商在港股IPO火爆背景下优势明显，可提供IPO、再融资、跨境发债、国际并购等综合化服务 [6] 财富管理业务发展 - 中外资投行在香港加大财富管理业务布局，以捕捉中国内地家庭储蓄几年间大增55万亿元带来的跨境资产配置需求 [7] - 中金公司在港的财富管理团队由7年前约30人扩展至超过150人，包括70名客户经理，并计划继续扩大团队 [7] - 瑞银协同其财富管理优势，为客户提供对投资行为、最新趋势以及潜在需求的深度洞察 [7]

文章核心观点 - 公司于10月18日举办2025年发布会，围绕宏观研究、买方投顾、全球配置、金融科技、普惠金融五大议题展开探讨 [1] - 公司买方投顾业务取得显著成果，保有规模突破1200亿元，并形成一套成熟的配置方法论 [2][4] - 公司积极拥抱AI技术，通过私有化部署DeepSeek等大模型，打造智能投顾工具与平台，提升服务效率与客户体验 [12][13] - 在全球配置方面，公司依托国际化布局，为投资者提供一站式全球资产配置服务，国际投管中心资产管理规模达22亿美元 [9][10] - 公司践行普惠金融使命，通过提供低门槛产品、智能投顾工具以及赋能中小企业等方式，推动财富管理服务普惠化 [17][18][19] 宏观研究与市场展望 - 从国际货币体系变迁视角分析，DeepSeek等技术突破和制造业升级韧性共同构筑中国市场的独特吸引力，推动全球资金流向再平衡 [3] 买方投顾业务发展 - 公司买方投顾保有规模于今年7月突破千亿，近期已达1200亿元 [4] - 代表性产品“中国50”自2019年发布至今，累计为客户创造收益超过101亿元，98%以上配置客户取得正收益 [4] - 52%的老客户在波动市场中仍选择追加投资，“中国50”客户平均持有时长约2.5年 [4] - 公司构建了“5A配置模型”方法论，涵盖客户偏好、资产配置、策略归因、深挖超额和风险评估五个维度 [5] - 为应对低利率时代，公司在权益、另类、全球资产三大方向上构建了9大类11000多条不同策略线 [6] 交易业务转型与创新 - 公司推动交易业务向以客户为中心转型，5大类19项创新交易服务已累计覆盖超40万人次客户，签约资产超2200亿元 [7] - “ETF50”服务累计签约客户超7万人次，累计跟买金额近100亿元，签约客户ETF保有金额同比实现近三倍增长 [7] - 公司打造“AI+投顾”服务体系，针对股票诊断、账户检视、波段交易、热点投资四大高频场景提供专业服务 [7] 全球资源配置 - 公司国际投管中心资产管理规模已达22亿美元，在全权委托专户业务领域树立起中资机构的专业标杆 [10] - 公司国际化业务围绕服务高质量“引进来”与高水平“走出去”，帮助国际投资者参与中国资本市场，同时助力中国企业链接全球资源 [10] 金融科技与AI应用 - 作为首批实现DeepSeek私有化部署的券商之一，公司致力于将专业底蕴与AI能力结合，打造一流AI智能体验 [13] - 投顾平台E-Space推出投顾助手智能体与AI托管助手两大创新功能，提升服务效率 [14] - RITAS平台引入AI技术，打造“千人千面千时”的精准服务，能在30秒内基于全市场数万只产品为客户定制投资方案 [15] - 中金财富App 12.0版本上线，包含AI首页、黄金专区、同屏交易等功能 [16] - 公司推出行业内首个具有金融大模型能力加持的AI数字人Jinn，融合了300多名研究员、近4000名顾问的经验以及数十万篇研究报告和十亿级金融数据 [16] 普惠金融实践 - 公司持续强化ETF、指数基金等被动型产品供给，为普惠金融产品提供优质底层资产 [18] - 通过智能投资顾问工具将专业资产配置逻辑转化为大众可理解的服务 [18] - 公司构建专注于“专精特新”中小企业的普惠金融服务体系“中金金禾”，全方位深度赋能中小企业 [19] - 公司与中国人民大学中国普惠金融研究院合作，将发布首本聚焦资本市场的金融健康白皮书《拥抱金融健康》，并通过金融健康自测工具帮助客户提升金融健康 [19]

文章核心观点 - 中金财富在“十四五”规划收官之年举办发布会，展示其在财富管理行业向“以客户为中心”的买方投顾模式转型的成果与未来战略方向 [1] - 公司买方投顾业务取得显著进展，保有规模突破1200亿元，并形成了一套成熟的配置方法论和服务体系 [2][3][4] - 公司通过金融科技、全球配置和普惠金融三大支柱，致力于拓展服务边界，提升投资者获得感，推动行业高质量发展 [5][6][7][9][13] 买方投顾业务发展 - 中金财富买方投顾保有规模于今年7月站上千亿台阶，并于近期突破1200亿元 [3] - 代表性产品“中国50”自2019年发布至今，累计为客户创造收益超过101亿元，为98%以上配置客户取得了正收益 [3] - 52%的老客户在波动市场中仍选择坚定追加，“中国50”客户平均持有时长约2.5年 [3] - 公司构建了“5A配置模型”作为底层配置方法论，涵盖客户偏好、资产配置、策略归因、深挖超额和风险评估五个维度 [4] 金融科技与AI应用 - 作为首批实现DeepSeek私有化部署的券商之一，公司积极推进AI战略，致力于将专业底蕴与AI能力结合 [10] - 通过升级“投顾平台E-Space+买方投顾数字化平台RITAS+中金财富APP”铁三角，深化AI技术在业务中的运用 [10][11][12] - RITAS平台引入AI技术，打造“千人千面千时”的精准服务，其智能配置导航仪能在30秒内为客户定制投资方案 [11] - 中金财富App 12.0版本上线，包括AI首页、黄金专区等功能，并推出行业内首个具有金融大模型能力加持的AI数字人Jinn [12] 全球资源配置 - 中金国际财富管理国际投管中心资产管理规模已达22亿美元，在全权委托专户业务领域树立起专业标杆 [8] - 公司国际化业务围绕服务高质量“引进来”与高水平“走出去”，致力于成为连接中国资本市场与全球资源的桥梁 [7][8] - 随着沪深港通、债券通、互换通、跨境理财通等政策出台，投资者拥有了更多的产品选择和参与渠道 [7] 产品与服务体系 - 公司已形成“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”等买方投顾服务体系 [3] - 在权益资产、另类资产、全球资产三个方向上构建了9大类11000多条不同策略线，为客户提供丰富的配置标的 [5] - 个人交易业务方面，5大类、19项创新交易服务已累计覆盖超40万人次客户，签约资产超2200亿元 [6] - “ETF50”服务累计签约客户超7万人次，累计跟买金额近100亿元，签约客户ETF保有金额同比实现近三倍增长 [6] 普惠金融实践 - 公司持续强化ETF、指数基金等被动型产品供给，为普惠金融产品提供优质底层资产 [13] - 通过智能投资顾问工具将专业资产配置逻辑转化为大众可理解的服务 [13] - 下设专精特新企业服务中心“中金金禾”，构建专注于“专精特新”中小企业的普惠金融服务体系 [14] - 与中国人民大学中国普惠金融研究院合作，将发布首本聚焦资本市场的金融健康白皮书《拥抱金融健康》 [15]

文章核心观点 - 上海市静安区致力于扩大金融高水平对外开放，强化全球资本配置枢纽功能，并推动金融、科技、产业融合创新，目标成为全球资本高地、股权投资创新枢纽和数字金融发展标杆 [1][4] 区域金融发展战略 - 静安区计划持续扩大金融高水平对外开放，强化全球资本配置枢纽功能 [1][4] - 区域将深入探索金融、科技、产业融合创新，积极推动技术赋能金融高质量发展 [1][4] - 发展目标包括全力打造全球资本高地，加快建设股权投资创新枢纽，努力成为数字金融发展标杆 [1][4] 当前经济与技术背景 - 当前全球经济格局加快突破，人工智能、区块链等新兴技术正深刻重塑金融产业生态和发展模式 [4] - 全球财富管理论坛的主题为“世界变革下的未来之路”，聚焦金融创新和开放合作 [4] 静安区金融业现状 - 静安区是上海金融资源最为集聚、创新活力最为强劲的地区之一，也是上海国际金融中心建设的重要承载区 [4] - 目前静安集聚了800多家金融市场主体，具有持牌总部集聚、资管能级突出、股权投资活跃的特点 [4] - 该区域已成为吸引全球优质要素资源的强大引力场，是国际资管机构深耕中国市场、深化投资布局的重要首选地 [4]

活动概述 - 南方财经全媒体集团联合21世纪经济报道正式启动“第二届21世纪金牌投顾”案例征集 [2] - 项目为国内首个聚焦于买方投顾的权威项目 [2] - 旨在通过“媒体+智库+数据”三大链条推动财富管理行业向高质量发展迈进 [2] 征集类别与评价体系 - 项目设置“基金投顾优秀案例”以及“21世纪金牌投顾”征集活动 [2] - 基金投顾优秀案例从业务架构、团队建设、投资者行为改善和客户服务水平等多维度综合评定 [2] - “21世纪金牌投顾”采用“三分投、七分顾”特色评价体系 [2] - “投”的评价围绕产品特征和业绩展开，占评价结果30% [4] - “顾”的评价由机构推荐并经审核确认，占评价结果70% [3] 行业背景与政策环境 - 新“国九条”出台、公募基金降费改革深化等政策共同塑造市场与行业生态新格局 [3] - 在公募基金降佣降费背景下，买方时代来临，各基金投顾机构加速自身品牌建设 [3] 新增亮点与活动形式 - 本届活动首次增设“AI投顾”案例征集类别，鼓励将人工智能技术应用于投顾业务的机构与产品 [5] - 活动将通过专题论坛和闭门研讨会等形式落地南财论坛，邀请专家共同探讨行业趋势 [5] 平台支持与传播策略 - 活动依托南方财经全媒体集团全媒体矩阵，实现跨平台、全方位传播 [6] - 南方财经全媒体集团于今年6月启动系统性变革，聚焦“移动优先、产品牵引、数据驱动”三大方向 [6] - 项目将实现内容“一次采集、多种生成、多元传播”，并通过短视频、直播等形式提升用户参与度 [6] - 将推出一系列深度专题报道、独家访谈、数据分析等高质量内容 [6] 合作伙伴与公信力 - 征集标准由具备中国基金业协会会员资格的基金评价机构上海证券提供专业支持 [2] - 深圳证券交易所、广州投资顾问学院等单位作为指导单位参与，提升活动影响力与公信力 [2] 活动流程与时间安排 - 活动分为三大阶段：机构报名、入围名单与专家评价、报告发布与论坛研讨 [8] - 报名时间从即日起至11月25日，入围名单与评价在11月下旬，南方财经论坛在12月举行 [9]

大会概况 - 第二届中信财富管理大会在北京举办，主题为“融合与发展：共创财富管理新价值” [1] - 大会由中信金控指导，中信银行、中信证券、中信建投证券、中信信托、中信保诚人寿、信银理财主办 [1] - 吸引42家头部机构、200余人参会，包括公募基金、理财、保险、全球资管等机构 [1] 战略发布与举措 - 会上启动“全球资产配置新生态”，依托“要出国，找中信”和“来中国，找中信”的双品牌服务优势 [1] - 发布“信成长”公益慈善平台，计划通过“中信创品”慈善理财在2025年实现捐赠超1千万元 [1] - 中信金控将主动对接科技创新、绿色低碳、乡村振兴等国家重大战略，引导金融资源流向重点领域和薄弱环节 [2] 行业机遇与趋势 - 财富管理行业迎来历史性机遇，驱动因素包括资管行业转型深化、长期耐心资本加速培育、跨境资本市场扩大开放及人工智能等科技的颠覆性突破 [1] - 大财富管理行业在“为实体经济注入活水”与“居民财富保值增值”之间搭建重要桥梁 [1] - 资管机构投资策略正从单一资产向“固收+”、多资产多策略和海外配置不断进阶 [2] 合作与发展方向 - 中信金控将围绕智能投研、资产配置、投资者教育、风险联防等领域，深化与行业领先机构合作 [2] - 合作方向包括服务国家战略、开拓发展空间、提升专业能力，共促居民财富与国家发展同频共振 [2] - 公募基金、券商资管、保险资管、信托和理财等机构互补合作的生态正在加速形成 [2] 市场观点与投资机会 - 多位资管机构代表认为中国股票、债券市场生态越来越健康 [2] - 投资机会趋势明显的领域包括红利资产、人工智能等新质生产力、绿色低碳、医养健康等 [2]

行业规模与增长驱动 - 中国资产管理总规模截至2025年6月末已超170万亿元，稳居全球第二大财富管理市场 [4] - 居民可投资资产总额突破300万亿元，中等收入群体扩大推动财富管理需求高速增长 [2][4] - 行业增长由资管行业转型深化、长期资本培育、资本市场开放及人工智能等技术突破驱动 [4] 市场参与者与业务数据 - 中信金控财富管理总规模达31万亿元，资产管理规模为9.8万亿元，累计服务个人与企业客户超2亿 [5] - 中信银行个人财富管理规模接近5万亿元，中信证券资产管理规模达1.56万亿元 [5] - 中信信托资产余额为2.6万亿元，华夏基金与信银理财资产管理规模分别超3万亿元和2.3万亿元 [5] 跨境投资趋势 - 跨境投资需求加速释放，截至2025年7月末“跨境理财通”吸引16.46万个人投资者，跨境汇划金额突破1200亿元 [7] - 全球市场联动加深使跨境投资从“可选项”变为大众财富管理的“必答题” [2][7] - 机构正通过构建跨境资管多元服务体系以满足全球资产配置需求 [7] 行业发展趋势 - 跨机构协同合作、科技赋能及跨境业务拓展被视为行业持续增长的关键动力 [7][8] - 财富管理服务转型重要抓手包括全体系产品线、全方位协同的综合客户服务及一体化基础设施 [7] - 不同资管机构互补合作的生态正在演化形成 [8]

公司里程碑与市场地位 - 私募排排网高净值注册用户突破350万大关，标志着平台已成为中国高净值人群财富管理的重要选择 [2] - 平台已与2000余家私募证券管理人、90余家公募基金公司建立稳定合作关系 [6] - 平台已与国内近七成的百亿私募管理人建立长期深度合作，包括幻方量化、九坤投资等知名机构 [7] 私募行业发展态势 - 截至2025年8月底，私募证券投资基金规模达到5.93万亿元，行业规模持续扩张 [5] - 有业绩展示的私募证券产品今年前三季度平均收益率高达25.00%，显著超越市场主要指数，其中九成产品实现正收益 [5] 科技赋能与核心能力 - 公司秉承"客户为本，科技赋能"的使命，通过持续技术投入为高净值用户提供全流程科技赋能 [6] - 依托自建净值库、高阶分析平台及排排好基汇等自研平台，构建了业内领先的基金研究与数据分析体系 [6] - 作为中国证监会核准的独立基金销售机构，始终将合规与风控作为运营基石 [6] 多元化服务体系 - 面向个人投资者推出"高阶分析"智能投研平台和"直聊私募"服务，实现高效对接 [9] - 面向机构客户打造"排排好基汇"一站式基金投资交易平台，提供全流程资产配置解决方案 [10] - 针对定制化需求提供专业的"FOF基金定制"服务，构建个性化投资组合 [11] - 平台累计合作2000余家路演机构，举办路演直播逾8000场，日均服务用户超3000人次 [12]