股东情况 - 出席会议股东和代理人58人，所持表决权股份总数11762321705股，占比73.9075%[2] 业绩与利润分配 - 2023年度累计可供分配利润1212.78亿元，提取法定盈余公积金24.30亿元，提取一般准备12.26亿元，支付永续债利息19.40亿元[5] - 按总股本15914928468股，每10股现金分红3.84元（含税），分配现金股利61.11亿元（含税），利润分配后未分配利润1095.71亿元[5][6] 议案表决 - 《华夏银行2024年度财务预算报告》同意票数11483561521股，占比97.6301%[7] - A股股东对华夏金融租赁有限公司关联交易额度议案同意票数11761538541，占比99.9933%[13] - A股股东对华夏理财有限责任公司关联交易额度议案同意票数11761508357，占比99.9931%[14] - 5%以下股东对2023年度利润分配预案同意票数944227967，占比99.8942%[15] - 5%以下股东对聘请2024年度会计师事务所及其报酬议案同意票数919558820，占比97.2843%[15] - 持股5%以上、1%-5%普通股股东表决同意比例为100%，持股1%以下为99.7398%[16] - 本次股东大会11项议案均获出席会议股东所持表决权过半数通过[18] 其他事项 - 继续聘请安永华明会计师事务所，审计服务总费用不超过800万元[7] 关联交易额度 - 核定首钢集团等多家公司及其关联企业2024年度日常关联交易额度，如首钢集团417.1580亿元等[10][11][12] - 核定华夏金融租赁有限公司2024年度日常关联交易额度226.6643亿元[13] - 核定华夏理财有限责任公司2024年度日常关联交易额度814.6003亿元[14]

股东大会安排 - 2024年4月30日发布召开2023年年度股东大会通知[1] - 2024年5月13日发布会议文件[2][3] - 2024年5月20日召开股东大会[5] 参会情况 - 58名普通股股东及代理人出席，持11,762,321,705股，占比73.9075%[8] 议案情况 - 待表决议案11项，均为普通决议议案[3][12][13] - 全部议案经出席会议股东过半数同意通过[13]

董事津贴制度 - 执行董事、非执行董事（不含独立董事）不领规定津贴[1] - 津贴由劳务报酬、委员会职务津贴组成，按任职时间算[1] - 劳务报酬每人每年28万元，委员会职务津贴每人每年7.5万元[1] - 交通费、食宿费实报实销，津贴总额不含调研费[1][3] 制度施行 - 2024年5月20日经2023年年度股东大会审议通过[1][3] - 自2024年1月1日起施行，2020年版本废止[3]

监事津贴制度 - 公司监事津贴由劳务报酬和委员会职务津贴组成，按实际任职时间计算[1] - 监事劳务报酬每人每年28万元[1] - 监事委员会职务津贴每人每年6万元，多任职不累积计算[1] 制度审议与施行 - 制度经2024年5月20日2023年年度股东大会审议通过[1][2] - 制度自2024年1月1日起施行，2020年第一次临时股东大会通过版本废止[2]

业绩数据 - 2023年末集团总资产42,547.66亿元，较上年增长9.1%[13] - 2023年净利润268.45亿元，同比增长5.3%[13] - 2023年末不良贷款率1.67%，较年初下降0.08个百分点[13] - 2023年贷款总额23095.83亿元，较上年增长1.61%[69][70] - 2023年总负债39330.04亿元，较上年增长9.96%[69][70] - 2023年存款总额21299.45亿元，较上年增长3.20%[69][70] - 2023年基本每股收益1.48元，较上年增长3.50%[69][71] - 2023年利润总额354.39亿元，较上年增长5.53%[69][71] - 2023年营业收入932.07亿元，较预算增加51.95亿元[72][74] - 2023年营业支出577.64亿元，比预算增加52.43亿元[75] 公司治理 - 2023年召开16次董事会专门委员会会议，审议通过58项议案[21] - 2023年召开8次董事会会议，审议通过60项议案[22] - 2023年召集召开1次股东大会，审议通过9项议案[22] - 2023年监事会全年召开4次会议，审议通过15项议案[48] - 2023年监督委员会召开4次会议，审议通过13项议案[48] 未来展望 - 2024年度新增固定资产购置预算总额36.8亿元，对外捐赠预算总额0.5亿元[87] - 2024年公司将开展对标达标工作，提升关联交易合规管理水平[127] 关联交易 - 2023年公司对单个关联方的授信余额未超资本净额的10%[106] - 截至2023年12月31日，全部关联方授信余额合计273.97亿元[114] - 2023年度，公司关联方合并口径非授信类关联交易金额合计173.05亿元[118] - 申请首钢集团2024年度日常关联交易额度417.1580亿元[154] - 申请国网英大2024年度日常关联交易额度369.6606亿元[161] - 申请中国人民财产保险2024年度日常关联交易额度696.0559亿元[166] - 申请北京市基础设施投资2024年度日常关联交易额度261.6003亿元[170] - 申请云南合和2024年度日常关联交易额度367.5834亿元[175] - 申请华夏金融租赁2024年度日常关联交易额度226.6643亿元[179] - 申请华夏理财2024年度日常关联交易额度814.6003亿元[185] 其他 - 调整优化总行组织架构，新设研究院等部门[27] - 开展长三角区域分行和“商行 + 投行”战略转型情况调研[27] - 支持管理层升级以风险偏好为核心的风险管理体系[28] - 督导管理层重构合规管理体系[32] - 督导管理层完善集团化管理机制，完成大兴村镇银行改制工作[34] - 2023年上交所信息披露考核评价获A类（优秀）评价结果[36] - 向新疆和田地区捐赠190万元，向甘肃省积石山县震区捐款100万元[39]

发行与时间 - 2022年非公开发行A股股票持续督导期限至2023年12月31日届满[2] - 2022年证券发行期首日为7月28日，上市时间为10月18日[5] - 2022年年报于2023年4月28日披露，2023年年报于2024年4月30日披露[5] 公司情况 - 公司注册资本为159.14928468亿元[5] 保荐相关 - 保荐职责期间公司未发生需保荐机构处理的重大事项[9] - 公司能及时准确进行信息披露，积极配合保荐工作[10] - 公司聘请的证券服务机构勤勉尽职，配合保荐机构工作[11] - 持续督导期间公司信息披露符合相关法规要求，无虚假记载等情形[13]

财务数据 - 华夏银行24年一季度信贷增长达999亿元，同比多增198亿元，增量高于23年全年，同比增长2.4%[2] - 预计24/25年归母净利润增速为1.3%/3.0%，EPS为1.62/1.67元/股，当前股价对应23/24年PE为4.2X/4.0X[4] - 华夏银行2023年一季度营业收入同比增速为-3.68%，拨备前利润同比增速为-4.80%，归母净利润同比增速为4.05%[8] - ROE（年化）在2023年一季度为7.48%，ROA（年化）为0.60%，净息差为1.95%，净利差为1.97%[8] - 华夏银行2023年一季度贷款同比增速为2.48%，存款同比增速为5.66%[8] - 华夏银行2023年一季度净利息收入同比增速为-6.3%，非息收入同比增速为5.9%[11] - 营业支出同比增速为-8.5%，利润总额同比增速为4.2%[11] - 华夏银行2024年一季度净利润同比增速为0.7%，归母净利润同比增速为0.6%[11] - 华夏银行2024年第一季度的净息差为1.62%，同比下降0.33个百分点[19] - 贷款类资产的平均收益率在2023年第一季度为4.74%，同比下降0.11个百分点[19] - 华夏银行在2024年第一季度的贷款余额结构占比为55.7%，较去年同期下降了3.10个百分点[20] - 总生息资产在2024年第一季度的同比增速为8.1%，较去年同期增长了3.24个百分点[20] - 华夏银行2024年第一季度存款余额占总计息负债的比例为55.68%，同比下降4.62个百分点[21] - 华夏银行2024年预测的P/E值为4.15，P/B值为0.36，P/PPOP值为1.66[31] 业绩展望 - 预计24/25年归母净利润增速为1.3%/3.0%，EPS为1.62/1.67元/股，当前股价对应23/24年PE为4.2X/4.0X[4] 资产质量 - 资产质量持续改善，3月末不良贷款率为1.66%，环比下降1BP，拨备覆盖率为161%，环比上升0.5PCT[2] - 不良贷款率在2023年一季度为1.73%，拨备覆盖率为162.21%[8] - 不良净新生成率为1.19%，不良核销转出率为58.89%[9] - 不良贷款率、拨备覆盖率、不良净新生成率均呈现逐年下降趋势，不良核销转出率逐年下降[25] - 华夏银行个人贷款不良率在2023年上升至1.69%，同比增长0.18个百分点[26] - 对公贷款不良率在2023年下降至1.76%，同比减少0.26个百分点[26] 资产结构 - 华夏银行2024年第一季度的贷款余额结构占比为55.7%，较去年同期下降了3.10个百分点[20] - 投资类资产在2024年第一季度的余额结构占比为37.7%，较去年同期增长了3.27个百分点[20] - 存放央行在2024年第一季度的余额结构占比为4.0%，较去年同期下降了0.38个百分点[20] 股东信息 - 2024年一季度末，华夏银行前十大股东中，持股比例最高的是首钢集团有限公司，占比21.7%[30]

财务表现 - 华夏银行2024年第一季度营业收入为221.14亿元，同比下降4.34%[4] - 归属于上市公司股东的净利润为58.9亿元，同比增长0.61%[4] - 本集团利润总额为79.29亿元，同比增长0.81%[9] - 本集团利润总额为79.29亿元，同比增长0.81%[9] - 报告期末总资产为4379.52亿元，较上年末增长2.94%[5] - 不良贷款率为1.66%，较上年末下降0.01个百分点[5] - 贷款总额为24094.45亿元，较上年末增长4.32%[9] - 存款总额为21975.35亿元，较上年末增长3.17%[10] - 报告期末普通股股东总数为90340户[11] 股权结构 - 首钢集团有限公司持有华夏银行21.68%的股份[11] - 国网英大国际控股集团有限公司持有华夏银行19.33%的股份[11] - 首钢集团有限公司持有公司3,119,915,294股人民币普通股，为最大无限售条件股东[12] 资本情况 - 2024年3月31日，华夏银行资本充足率为12.55%，杠杆率为6.52%[14] - 流动性覆盖率为133.33%，合格优质流动性资产为523,363百万元[15] 资产质量 - 贷款资产质量情况中，正常类贷款占比95.60%，可疑类贷款占比0.50%[16] 债券发行 - 华夏银行于2024年3月15日发行300亿元人民币的金融债券，票面利率为2.43%[18] 财务状况 - 2024年3月31日，华夏银行负债总额为405.06亿元，较上一年同期增长3.02%[21] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为26.71亿元，投资活动产生的现金流量净额为-15.85亿元[24] - 发行债务证券所收到的现金为32,000万美元[25] - 赎回其他权益工具支付的现金为20,000万美元[25] - 偿还债务证券支付的现金为29,000万美元[25] - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金为1,560万美元[25] - 偿还租赁负债本金和利息支付的现金为501万美元[25]

净利润及资产情况 - 华夏银行2023年度净利润为263.63亿元，同比增长5.30%[6] - 公司2023年营业收入为932.07亿元，较上年略有下降，营业利润为354.43亿元，净利润为263.63亿元[16] - 公司2023年末资产总额为4254.77亿元，负债总额为3933.00亿元，资产质量指标中不良贷款率为1.67%[16] - 公司2023年资产总额为42,547.66亿元，比上年末增长9.09%[29] 绿色金融业务 - 绿色贷款余额增长9.00%，绿色贷款占比持续提升[7] - 公司绿色金融业务余额达3592.61亿元，绿色贷款占比持续提升，品牌影响力日益增强[169] - 公司绿色贷款余额为2,692.73亿元，占比持续提升[64] 信息科技及数字化转型 - 公司数字化转型加速推进，信息科技投入同比增长4.79%[8] - 公司信息科技投入同比增长4.79%，占营业收入4.34%[25] - 金融科技实力稳步增强，信息科技投入40.48亿元，同比增长4.79%[79] 贷款及存款情况 - 公司贷款余额为14,879.26亿元，比上年末增加422.15亿元，增长2.92%[47] - 个人存款余额为5,115.88亿元，比上年末增长7.83%[68] - 公司对公存款余额达到16,166.31亿元，对公存款付息率为2.06%，继续保持较低水平[63] 董事会及高管情况 - 公司董事会由16名董事组成，负责定战略、作决策、防风险等职责[129] - 公司总行级高管人员2022年度考核结果均为A[144] - 公司董事会下设专门委员会包括战略与资本管理委员会、审计委员会、风险合规与消费者权益保护委员会、关联交易控制委员会、提名与薪酬考核委员会[139] 风险管理及合规 - 公司市场风险管理状况良好，市场风险限额指标在偏好范围内运行，市场风险可控[85] - 公司操作风险整体可控，通过加强操作风险管控和提升自评估质效等措施有效管理操作风险[86] - 公司持续加强国别风险限额管理，国别风险总体可控，业务敞口占表内资产权重较低[89]

业绩说明会信息 - 2024年4月30日11:00 - 12:00召开2023年度业绩说明会[2][5][6] - 地点为上海证券交易所上证路演中心[2][5] - 方式为上证路演中心网络互动[2][3][5] 提问预征集 - 2024年4月23日至4月29日16:00前可预征集提问[2][6] - 方式为登录网站或邮箱zhdb@hxb.com.cn提问[2][6] 其他 - 董事长等将参加说明会[5] - 2024年4月30日披露2023年年度报告[2] - 说明会后可通过上证路演中心查看情况[7]