业绩总结 - 2024年董事会审计委员会召开会议6次，与外部审计师沟通会议3次[3] 未来展望 - 2025年董事会审计委员会将推动内部审计工作健全完善[4] 其他新策略 - 2024年审计委员会审议多项议案，审阅专项审计报告[3][4] 组织架构 - 截至2024年底，审计委员会由5名委员组成[1]

授信情况 - 公司给予重庆城投和重发投各190亿元集团综合授信，期限1年[3][4] - 重庆城投授信预留额度114.3428亿元，重发投59.2315亿元[6] 股东情况 - 重庆城投持股7.02%，重发投及子公司持股10%[6] 财务数据 - 2024年1 - 9月重庆城投营收14.19亿、净利润1.18亿[7] - 2024年1 - 9月重发投营收26.23亿、净利润5.71亿[8] 其他 - 关联交易按市场原则，对公司无重大影响[3][9][10]

业绩与股价 - 2024年公司A股股价全年上涨57%，连续12个月破净[5] - 2024年1 - 3月28日收盘价低于2022年经审计每股净资产9.45元[5] - 2024年3月29日 - 12月31日收盘价低于2023年经审计每股净资产10.19元[5] 分红情况 - 自2020年以来现金分红比例保持在当年归母净利润30%以上[12] - 2019年上市以来累计派息超165亿元（含税）[12] - 2024年首次尝试实施中期分红[12] 未来计划 - 审议通过2025年度估值提升计划[6] - 2025年制定“三增三优两突破”经营目标，聚焦十大指标[8] 业务优势 - 涉农贷款余额、总量、增量保持全市第一[11] 策略举措 - 制定投资者关系管理年度计划，深挖核心价值与竞争优势[13] - 完善投资者沟通机制和媒体合作生态，构建工作体系[14] - 优化和提高信息披露质量，定期披露社会责任暨ESG报告[15] - 深化与股东的价值共创体系，优化投资者结构[16] - 实行7×24小时舆情监测机制，维护资本市场形象和市值稳定[16] 计划评估 - 至少每年评估估值提升计划实施效果，完善后经董事会审议披露[19] - 若触及长期破净且日平均市净率低于行业均值，将在业绩说明会专项说明[19] - 估值提升计划不代表业绩等承诺，未来或修正或终止[20]

审计师续聘 - 公司拟续聘毕马威华振和毕马威香港为2025年度外部审计师，聘期至2025年度股东大会之日止[3] - 续聘议案已通过董事会审议，需提交2024年度股东大会审议，通过后生效[11][12] 审计机构情况 - 2024年12月31日，毕马威华振有合伙人241人，注册会计师1309人，签署过证券服务业务审计报告超300人[5] - 2024年12月，毕马威香港从业人员总数超2000人，按要求购买职业保险[8] 审计机构业绩 - 毕马威华振2023年业务收入超41亿元，审计业务收入超39亿元，证券服务业务收入超19亿元[6] - 毕马威华振2023年上市公司年报审计客户98家，财务报表审计收费约5.38亿元，金融业审计客户20家[6] 费用情况 - 本年度预计境内、境外审计等服务费用合计565.5万元，内部控制审计服务费用60.5万元，较上年度小幅下降[10] 风险承担 - 毕马威华振购买的职业保险累计赔偿限额和计提的职业风险基金之和超2亿元，2023年按2%-3%比例承担债券相关民事诉讼赔偿约270万元[6]

中期规划 - 制定2025 - 2027年中期资本规划[1] 资本目标 - 2025 - 2027年核心一级资本充足率目标值均≧8.1% [4] - 2025 - 2027年一级资本充足率目标值均≧9.1% [4] - 2025 - 2027年资本充足率目标值均≧11.55% [4] 补充方式 - 内源性以利润留存补充资本[5] - 外源性择机发行二级资本工具[5] 管理策略 - 制定年度资本充足率管理计划，实施风险加权资产限额管理[7] - 优化资本考核体系，以EVA和KPI考核为抓手[7]

人员数据 - 2024年末毕马威华振有合伙人241人，注册会计师1309人[1] - 2024年12月毕马威香港从业人员总数超2000人[2] - 多位人员近三年签署或复核上市公司审计报告数份[4] 财务数据 - 2024年末毕马威华振职业保险累计赔偿限额和风险基金之和超2亿[13] 公司历史 - 毕马威华振1992年在北京成立，2012年转制为特殊普通合伙制[1] - 毕马威香港1945年起在港服务，2019年注册为公众利益实体核数师[2] 审计情况 - 2024年审计就重大事项咨询，无不能解决的分歧[6][7]

内部控制评价 - 2024年12月31日评价内控有效，无重大缺陷[4][5] - 纳入评价范围单位资产和营收占比均100%[8] - 财务与非财务内控缺陷认定标准明确[14][15] 内控缺陷情况 - 报告期无财务报告重大和重要缺陷，整改一般缺陷[17] - 未发现非财务报告重大和重要缺陷，整改一般缺陷[18] 未来展望 - 下一年完善内控体系建设并加强管理[20] 其他 - 隋军代行董事长职务获董事会授权[21]

会议出席情况 - 2024年出席董事会14次，现场会议11次，审议/审阅议案或报告143项[3][21][38][56] - 出席战略发展委员会会议6次，审议议案或报告10项[5][57] - 出席审计委员会会议6次，审议/审阅议案或报告24项[6][24][41][59] - 出席提名委员会会议3次，审议议案4项[7][25][42] - 出席消费者权益保护委员会3次，审议/审阅议案或报告5项[7][25] - 出席风险管理委员会会议11次，审议/审阅议案或报告23项[7][60] - 出席薪酬委员会会议4次，审议议案6项[22][40][61] - 出席关联交易控制委员会会议8次，审议/审阅议案或报告22项[25][42][58] - 出席三农金融服务委员会会议2次，审议/审阅议案或报告3项[42][61] 其他事项 - 2024年参加三次审计师见面会，听取审计工作汇报[10][28][45][63] - 2024年现场履职时间28 - 32天，参加各类培训和学习[12][30][47][66] - 2024年公司积极配合独立董事开展工作，保障其知情权[14][31] - 2024年独立董事对多项议案审议并发表独立意见，无异议[15][32][68] - 2024年与中小股东就多问题进行交流[65] - 应披露的关联交易获全体独立董事过半数同意后提交董事会审议[68]

会议情况 - 重庆农村商业银行第五届监事会第三十一次会议于2025年3月24日召开[1] - 应出席监事7名，实际出席7名[1] 议案表决 - 9项议案表决均为有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票[2][3][4] 报告评价 - 监事会认为2024年年度报告等编制和审议程序合规，反映经营财务状况[2] 方案评价 - 监事会认为2024年度利润分配方案决策合规，未损股东利益[3] 后续安排 - 部分议案及2024年年度报告需提交2024年度股东大会审议[4]

股权与董事情况 - 上海豫园旅游商城（集团）股份有限公司质押本行股权超50%，其提名的彭玉龙董事表决权受限[1] 议案表决情况 - 23项议案表决均为有效票7票，同意7票，反对0票，弃权0票[2][3][4][6][7][8][9][10][11][12] 议案审议安排 - 《重庆农村商业银行股份有限公司2024年度财务决算方案》等多项议案需提交2024年度股东大会审议[2][3][4][10][11] 特定议案审议通过情况 - 《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年度内部控制评价报告》等议案通过相关委员会审议[6][7][11][12] 其他议案表决 - 2024年12月末关联方名单等多项议案表决同意[13][14][15]