续聘情况 - 公司拟续聘毕马威华振为2025年度会计师事务所[3] - 续聘议案已通过审计与关联交易控制委员会和董事会审议，尚需股东会通过[9] 毕马威华振情况 - 2024年末有合伙人241人，注册会计师1309人，签过证券服务审计报告超300人[4] - 2023年业务收入超41亿，审计超39亿，证券服务超19亿[4] - 2023年上市公司年报审计客户98家，收费约5.38亿，服务同行业20家[5][6] - 职业保险赔偿限额和风险基金超2亿，2023年承担债券赔偿约270万[6] - 近三年受一次警示函措施，不影响承接业务[6] 2025年审计相关 - 审计项目合伙人等近三年签或复核报告分别为5份、3份、超10份[7] - 审计收费958万，较上年增3.23%，含年报等三项费用[8]

业绩数据 - 2024年公司净息差1.82%，同比下降11个基点[29] - 2024年末集团总资产10.51万亿元，较上年末增长3.44%[29] - 2024年公司营业收入2122.26亿元，同比增长0.66%[29] - 2024年公司归母净利润772.05亿元，同比增长0.12%[29] - 2024年末公司不良贷款率1.07%，与上年末持平[30] - 2024年末公司拨备覆盖率237.78%[30] 用户数据 - 至2024年末公司普惠型小微企业贷款余额超5500亿元，服务小微企业客户超25万户[31] - 至2024年末公司新口径涉农贷款余额超5300亿元[31] - 合作科技金融客户32.45万户，较上年末增长14.15%，融资余额1.74万亿元，较上年末增长17.82%[162] - 公司合作绿色金融客户7.18万户，较上年末增长23.14%，绿色金融融资余额2.19万亿元，较上年末增长15.88%[173] - 2024年末兴业普惠平台注册用户数38.45万户，较上年末增加20.63万户，累计解决融资需求金额3955.02亿[182] - 2024年末个人养老金开户数627.45万户，同业排名靠前[185] - 2024年末50周岁及以上客户2710.36万户，较上年末增长12.03%[185] 未来展望 - 2024年公司形成《进一步全面深化改革 奋力推进高质量发展的指导意见》，落实重点改革举措[61] - 2024年公司提出打造具有兴业特色的价值银行，提升五大核心能力[65] 新产品和新技术研发 - 公司构建“3+N+X”风控模型体系，“兴速贷”项目获2024年“数据要素X”大赛全国总决赛金融服务赛道全国三等奖[63] - 公司构建“三维九向”的ESG指标体系，含656项指标[71] - 技术流评价模式迭代至5.0[164] - 2024年末发布近80项企业级架构组件能力[191] 市场扩张和并购 无 其他新策略 - 2024年公司首次制定并通过《兴业银行可持续发展管理办法》，搭建ESG决策与管理机制[70] - 公司打造科技金融“1 + 20 + 150”经营管理体系，即总行层面成立科技金融工作领导小组，分行层面划定20家科技金融重点分行和150家科技特色支行[155] - 2024年公司制定印发《关于做好金融“五篇大文章”的行动方案》[154]

业绩总结 - 2024年落实政策优化内控，资产质量稳定[24] 内部控制评价 - 2024年12月31日评价内控有效，无重大缺陷[4][5] - 纳入评价范围单位资产和营收占比均100%[8] 缺陷定量标准 - 财务报告资产及负债类错报＞资产总额0.09%为重大缺陷[15] - 所有者权益类错报＞所有者权益1.6%为重大缺陷[15] - 损益类错报＞利润总额6%为重大缺陷[15] - 非财务报告直接财产损失＞所有者权益1.6%为重大缺陷[18] 未来展望 - 2025年坚持稳中求进，优化内控和风险管控[24]

审计相关 - 公司聘请毕马威华振为2024年度会计师事务所[1] - 毕马威华振对公司2024年度财报及内控有效性审计，出具标准无保留意见报告[2] - 毕马威华振审核关联方占用资金情况并出具专项说明[3] 人员数据 - 截至2024年12月31日，毕马威华振有合伙人241人[1] - 截至2024年12月31日，毕马威华振有注册会计师1309人[1] - 截至2024年12月31日，毕马威华振签过证券审计报告的注会超300人[1] 评价 - 公司认为毕马威华振2024年审计服务表现良好[3]

业绩数据 - 2024年末总资产达10.51万亿元，较年初增长3.44%[6] - 2024年贷款（不含票据）较年初增加2919亿元，非金融企业债券承销规模8834亿元[6] - 2024年实现营业收入2122.26亿元，同比增长0.66%，归母净利润772.05亿元，同比增长0.12%[6] - 2024年业务管理费、拨备计提分别同比下降0.65%、1.62%[6] - 2024年不良贷款率1.07%与年初持平，拨备覆盖率237.78%[6] - 2024年计划分配股利1.06元/股，分红占归母普通股股东净利润比例为30.17%，连续15年提升[7] - 2024年全球银行业排名由第17位升至第16位，明晟ESG评级由AA升至AAA[7] - 2024年股价自低点回升39.54%，近三年涨幅21.16%[7] - 公司自2007年上市以来累计分红1936.7亿元，高于普通股相关融资835.35亿元[23] 未来展望 - 2025年公司将通过实施《市值管理制度》推进估值提升计划[8] - 2025年公司计划全年各项投资者交流活动不少于60场[21] - 2025年公司将在稳中求进总基调下深入推进价值银行建设[15] - 2025年拟派发2024年度普通股现金分红占净利润比例不低于30%[23] - 2025年公司把保持分红可预期性等作为市值管理重要目标[23] 业务策略 - 公司2022年预判“地产 - 基建 - 金融”旧三角循环向“科技 - 产业 - 金融”新三角循环转变[14] - 公司将继续发挥“三张名片”专业优势，借助“数字兴业”科技赋能服务新质生产力发展[14] - 公司在资产方面要稳增速、优结构，构建与我国经济结构相匹配的资产格局[15] - 公司在负债方面要提规模、降成本，拓展低成本负债[16] - 公司在中收方面要强资管、优财富，提升资产财富类业务占比[17] - 公司在风险合规方面要优体制、强合规，管控风险成本[17] - 公司在管理推动方面要强统筹、促提升，打造精细化管理体系[19] 其他要点 - 2024年1月1日至12月31日，公司股票连续12个月收盘价低于对应经审计每股净资产，触发估值提升计划[2][4] - 2024年末公司科技金融、绿色金融、普惠金融贷款占总贷款比重分别提升至16.89%、16.87%、9.69%[14] - 公司将推动500亿元可转债分批转股[23] - 公司将在长期破净期间每年评估估值提升计划实施效果[26] - 触发长期破净且日平均市净率低于行业均值时，将在年度业绩说明会专项说明估值提升计划执行情况[27] - 公司将争取中长期稳定资金，跟踪相关资金动态并争取配置[24] - 股价短期连续或大幅下跌时，公司将采取多种方式维护市值稳定[24] - 董事会认为估值提升计划合理可行，有助于提升投资价值和股东回报[25] - 估值提升计划不代表公司对业绩等指标的承诺，目标实现存在不确定性[28]

审计会议 - 2024年董事会审计与关联交易控制委员会召开会议7次，审议和听取议题28项[2] 会计师事务所 - 毕马威服务年限已满5年，委员会提议续聘[2] 审计要求 - 3月要求审计师加强数据质量控制[3] - 8月要求对照资本新规优化风险资本测算[3] - 12月对审计师提出确保审计力量等四点要求[3] 经营业绩 - 认为2024年上半年经营状况符合预期，要做好成本控制规划[5] - 要做好2024年度经营业绩收官，在压降付息成本等方面努力[5] 关联交易 - 2024年严格规范关联交易管理，审议相关报告和议案[7]

审计服务 - 毕马威自2019年起任公司会计师事务所，服务满5年[3] - 委员会提议续聘毕马威负责2024年度相关审计服务[4] 审计监管 - 3月听取2023年度审计报告，提加强数据质量控制要求[5] - 8月听取2024年中期审阅报告，要求优化风险资本测算[5] - 12月听取2024年度审计计划报告，对审计师提四点要求[6]

合规情况 - 2024年度公司独立董事符合任职资格及独立性要求[1] 意见发布 - 公司董事会于2025年3月27日发布相关意见[2]

审计情况 - 毕马威华振对兴业银行2024年度财报签无保留意见审计报告，日期为2025年3月27日[3] 业务数据 - 2024年与福建省港口集团财务有限公司存款每日最高限额2亿，利率1.50%-2.75%[11] - 2024年该存款业务存入85065.35万元，期初834512.43万元，期末18670.31万元[11] - 2024年与港口财务无存款、贷款业务，票据贴现总额30000万元，实际发生1063.56万元[11][14] 审批信息 - 汇总表信息于2025年3月27日获董事会批准[15]

财务审计 - 毕马威华振审计兴业银行2024年度财报，2025年3月27日签发无保留意见审计报告[2] 资金情况 - 兴业银行编制2024年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表[3] - 毕马威华振核对汇总表，未发现重大不一致[3] 说明用途 - 专项说明仅供兴业银行2024年年度报告披露使用[5]