公司基本信息 - 公司于2021年8月27日召开第八届董事会第七次会议，应出席董事13人，亲自出席13人，有表决权董事12名[5] - 公司首次注册登记日期为1996年11月26日，变更注册登记日期为2021年1月11日，注册资本2,639,127,888元[21] - 公司聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙），签字会计师为昌华、张力卓[21] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中信建投证券股份有限公司，持续督导期间为2020年10月27日至2022年12月31日[21] 整体财务数据关键指标变化 - 2021年1 - 6月营业收入2,710,928千元，较2020年1 - 6月的2,415,742千元增长 - 10.89%[22] - 2021年1 - 6月营业利润923,649千元，较2020年1 - 6月的1,156,218千元增长25.18%[22] - 2021年1 - 6月利润总额925,696千元，较2020年1 - 6月的1,160,072千元增长25.32%[22] - 2021年1 - 6月归属于母公司股东的净利润950,663千元，较2020年1 - 6月的1,070,505千元增长12.61%[22] - 2021年1 - 6月归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润948,824千元，较2020年1 - 6月的1,066,791千元增长12.43%[22] - 2021年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额为 - 20,788,816千元，2020年1 - 6月为 - 1,118,387千元[22] - 2021年6月30日较2020年12月31日，资产总额从285,150,280增至307,419,310，增幅7.81%[24] - 2021年1 - 6月基本每股收益0.41元/股，较2020年1 - 6月的0.40元/股增长2.50%[26] - 2021年6月30日资本充足率为14.41%，较2020年12月31日的14.49%下降0.08个百分点[29] - 2021年6月30日不良贷款率为0.92%，较2020年12月31日的0.98%下降0.06个百分点[29] - 2021年1 - 6月非经常性损益合计3,713千元，2020年1 - 6月为1,839千元[30] - 2021年6月30日流动性比例为77.29%，2020年12月31日为86.06%[31] - 2021年6月30日单一最大客户贷款比率为4.95%，2020年12月31日为3.93%[31] - 2021年6月30日最大十家客户贷款比率为23.01%，2020年12月31日为22.44%[31] - 2021年6月30日成本收入比为31.83%，2020年12月31日为28.64%[31] - 2020年末核心一级资本充足率为10.61%、10.40%、11.34%、11.30%，一级资本充足率为12.01%、11.85%、11.97%、11.94%，资本充足率为14.41%、14.29%、14.49%、14.47%[36] - 2021年3月31日杠杆率为6.00%、6.33%、5.70%、4.96%[39] - 2020年末流动性覆盖率为137.49%、117.54%、185.65%、161.34%[39] - 2021年3月31日净稳定资金比例为102.76%、100.91%、106.45%、104.39%[40] - 截止报告期末，公司资产总额3074.19亿元，较上年末增长7.81%[90] - 报告期内，公司实现营业收入24.16亿元，受非息收入同比下降影响，营业收入同比下降10.89%[94] - 报告期内，公司实现归属于母公司股东的净利润10.71亿元，同比增长12.61%[90][94] - 截至报告期末，公司不良贷款率为0.92%；拨备覆盖率为364.96%[90] - 利息净收入21.12亿元，同比增长13.05%；非利息净收入3.04亿元，同比下降63.93%[94] - 营业支出12.60亿元，同比下降29.53%[94] - 营业利润11.56亿元，同比增长25.18%；利润总额11.60亿元，同比增长25.32%[94] - 报告期内，公司净利差（年化）和净息差（年化）分别为1.53%和1.63%，净息差同比保持不变，净利差同比减少3BP[94] - 生息资产合计平均余额为259,190,018千元，平均利率4.19%；付息负债合计平均余额为249,921,021千元，平均利率2.65%；净利差1.53%，净息差1.63%[95][98] - 报告期内公司利息净收入21.12亿元，同比增加2.44亿元，增长13.05%[100] - 报告期内公司非利息净收入3.04亿元，同比减少5.39亿元，下降63.93%[105] - 报告期内公司手续费及佣金净收入1.87亿元，同比增加19.17%[107] - 报告期内公司业务及管理费7.69亿元，同比增加11.87%[111] - 报告期内公司计提信用减值损失4.35亿元，同比减少6.34亿元，降幅59.26%[113] - 发放贷款和垫款平均余额148,770,076千元，平均利率5.10%[95] - 吸收存款平均余额136,221,817千元，平均利率2.60%[98] - 厦门地区营业利润1,210,120千元，占比50.09%，同比变动 - 28.89%；其他地区营业利润1,205,622千元，占比49.91%，同比变动19.46%[99] - 利息收入5,427,542千元，同比增长11.26%；利息支出3,315,867千元，同比增长10.15%[101] - 截止报告期末，公司资产总额3074.19亿元，较上年末增长7.81%；负债总额2854.35亿元，较上年末增长7.52%；股东权益219.85亿元，较上年末增长11.75%[117] - 2021年1 - 6月存放同业款项减值损失60,697千元，占比13.93%；2020年1 - 6月为 - 6,660千元，占比 - 0.62%[114] - 2021年1 - 6月贷款减值损失（以摊余成本计量的发放贷款及垫款）460,924千元，占比105.80%；2020年1 - 6月为848,190千元，占比79.32%[114] - 截至报告期末，公司贷款和垫款总额1614.02亿元，较上年末增加14.76%，其中企业贷款和垫款余额847.32亿元，较上年末增加15.97%；个人贷款和垫款余额591.86亿元，较上年末增加10.60%[118] - 2021年1 - 6月当期所得税费用211,559千元，递延所得税费用 - 138,119千元，合计73,440千元；2020年1 - 6月当期所得税费用248,789千元，递延所得税费用 - 290,787千元，合计 - 41,998千元[114] - 2021年6月30日现金及存放中央银行款项32,417,305千元，较2020年12月31日增长15.70%[117] - 2021年6月30日吸收存款175,305,554千元，较2020年12月31日增长12.77%[117] - 最大单一客户贷款余额12.92亿元，占贷款和垫款总额0.80%；前十大贷款客户合计贷款余额60.08亿元，占比3.72%[129] - 金融投资业务余额915.39亿元，较上年减少18.24亿元，减少1.95%；金融投资占资产总额比例为29.78%，较上年末下降2.96个百分点[130] - 吸收存款总额1739.32亿元，同比增长12.77%，占总负债比重为60.94%，比上年末上涨2.84个百分点；对公存款余额1075.04亿元，同比增长14.53%，个人存款余额395.84亿元，同比增长12.81%[132] - 同业及其他金融机构存放款项余额35.60亿元，较上年末增加12.04亿元，增加51.11%[135] - 卖出回购金融资产余额184.66亿元，较上年末减少10.99亿元，下降5.62%[137] - 应付债券589.94亿元，较上年末上涨25.75亿元，涨幅4.56%[138] - 所有者权益219.85亿元，比上年末增加23.11亿元，增幅达11.75%；发行15亿元无固定期限资本债券计入其他权益工具[141] - 经营活动产生的现金净流出207.89亿元，投资活动产生的现金净流入27.11亿元，筹资活动产生的现金净流入29.66亿元；筹资活动现金流量净额同比增长44.22%[143][144] - 银行承兑汇票321.23亿元、开出保函31.57亿元、开出信用证40.66亿元、信用卡未使用透支额度79.61亿元，合计473.06亿元[147] - 存放同业及其他金融机构款项从5,928,728千元增至13,769,577千元，增幅132.25%[148] - 投资净收益从880,446千元降至138,322千元，降幅84.29%[151] - 其他收益从1,016千元增至28,588千元，增幅2,713.78%[151] - 信用减值损失从1,069,308千元降至435,644千元，降幅59.26%[151] 对公业务线数据关键指标变化 - 截止报告期末，公司对公贷款和垫款余额847.32亿元，增幅15.97%，占比52.50%[49] - 银保监口径普惠型小微企业贷款余额388.39亿元，较年初增加44.48亿元，增幅12.93%，普惠小微客户数16159户，较年初增长1383户[49] - 制造业贷款余额157.92亿元，较年初增长25.45亿元，增幅19.21%[49] - 上半年，公司累计运用人民银行再贷款资金发放优惠利率贷款11.53亿元[50] - 跨境贸易融资投放量同比翻一番，票据再贴现业务规模达去年同期数的5倍[57] - 上半年主承销非金融企业债务融资工具23只，金额合计61.7亿元，只数和金额分别排名福建区域市场第6名和第9名[57] - 截至2021年6月30日，公司台资企业存款年日均相比上年末增长76%[80] - 表内授信余额相比上年末增长45%，国际结算量年累计发生额同比增长252%[82] - 截至报告期末，公司企业贷款和垫款主要集中在批发和零售业、制造业、租赁和商务服务业，三类贷款余额合计482.90亿元，占公司贷款和垫款总额的29.92%[122] 零售业务线数据关键指标变化 - 现金管理有效户新增738户，电子渠道交易总笔数超300万笔、总金额超7500亿元[56] - 管理个人客户金融资产达711.56亿元，较上年末增长93.31亿元，增幅15.10%[63] - 储蓄存款395.84亿元，较上年末增长44.95亿元，增幅12.81%，占比22.76%[63] - 净值型理财产品总规模较2020年末增长约33%[63] - 权益类产品在非存款类金融资产中的占比由年初的2.7%提升至5.0%，基金投资户渗透率由年初的10.4%提升至12.9%[64] - 客户基金配置增长275%，保险配置增长134%[64] - 个人贷款规模591.86亿元，较上年末增长56.74亿元，增幅10.60%，个人贷款占比36.67%[67] - 美团联名信用卡推出14个月累计发卡量破50万张，信用卡生息资产占比达28%[68] 金融市场业务线数据关键指标变化 - 报告期内货币市场回购拆借交易量约1.69万亿，“债券通”成交量150.8亿元，债券承销量174.9亿元[75] - 2021年上半年公司金融市场代客业务交易量同比增长105.2%[78] - 公司拥有超30张金融市场业务牌照[85] 分支机构与渠道数据关键指标变化 - 报告期内新增营业网点11家，增幅16.18%，升级营业网点超过30%[69] - 手机银行注册用户达86.81万，平均月活跃客户数较2020年提升30.87%[69] - 早龙早餐项目上线不足2个月参与人数超过5万人[72] 子公司相关数据 - 福建海西金融租赁有限责任公司报告期末投资金额927,000千元，占被投资公司权益比例69.75%[

公司治理与基本信息 - 2021年4月26日召开第八届董事会第三次会议，应出席董事13人，亲自出席12人，有表决权董事11名[3] - 董事会秘书为陈蓉蓉，证券事务代表为张晓芳[23] - 公司注册地址和办公地址均为厦门市思明区湖滨北路101号商业银行大厦，邮编361012[24] - 服务及投诉电话为400 - 858 - 8888[24] - 公司选定信息披露媒体为《中国证券报》等，登载年度报告网站为上海证券交易所网站[27] - 公司注册资本为2,639,127,888元[28] 公司战略与发展历程 - 2020年是公司第四个三年战略规划收官之年，保持规模、利润稳健增长，不良率、拨备覆盖率创历史佳绩[10] - 2020年公司外部主体信用评级提升至AAA级，成功登陆A股主板市场，成福建省首家上市城商行[9] - 2021年是国家“十四五”规划开局之年和公司新三年战略规划首年，提出战略愿景和目标[14] 财务报告审计与分红建议 - 公司2020年度财务报告经审计，出具标准无保留意见审计报告[3] - 董事会建议以实施权益分派股权登记日的普通股总股本为基数，每10股派送现金股利1.80元（含税）[3] 整体财务数据关键指标变化 - 2020年营业收入为5,555,613千元，较2019年增长23.20%[28] - 2020年归属于母公司股东的净利润为1,822,567千元，较2019年增长6.53%[28] - 2020年末资产总额为285,150,280千元，较2019年末增长15.51%[28] - 2020年末客户贷款及垫款总额为140,646,890千元，较2019年末增长30.02%[28] - 2020年末负债总额为265,476,651千元，较2019年末增长14.78%[30] - 2020年末存款总额为154,237,929千元，较2019年末增长13.78%[30] - 2020年基本每股收益为0.75元，较2019年增长4.17%[30] - 2020年末资本充足率为14.49%，较2019年末下降0.72个百分点[30] - 2020年末不良贷款率为0.98%，较2019年末下降0.20个百分点[33] - 2020年各季度营业收入分别为1387941千元、1322988千元、1027641千元、1817043千元[34] - 2020年各季度利润总额分别为519765千元、405931千元、285512千元、624080千元[34] - 2020年末流动性比例为86.06%，单一最大客户贷款比率为3.93%，最大十家客户贷款比率为22.44%，成本收入比为28.64%[34] - 2020年末正常类贷款迁徙率为0.76%，关注类贷款迁徙率为31.64%，次级类贷款迁徙率为30.31%，可疑类贷款迁徙率为10.01%[37] - 2020年末资本净额为23587509千元，核心一级资本充足率为11.34%，一级资本充足率为11.97%，资本充足率为14.49%[37] - 2020年12月31日杠杆率为5.70%，一级资本净额为19493686千元，调整后的表内外资产余额为341741876千元[41] - 2020年12月31日合格优质流动性资产为64416703千元，未来30天现金净流出量为34697508千元，流动性覆盖率为185.65%[41] - 2020年12月31日可用的稳定资金为127722655千元，所需的稳定资金为119985573千元，净稳定资金比例为106.45%[41] - 截至报告期末，公司资产总额2851.50亿元，较上年末增长15.51%；本外币各项存款总额1542.38亿元，较上年末增长13.78%；本外币各项贷款总额1406.47亿元，较上年末增长30.02%[61] - 报告期内公司实现营业收入55.56亿元，同比增长23.20%；实现归属于母公司股东的净利润18.23亿元，同比增长6.53%；实现基本每股收益0.75元，同比增长4.17%[61] - 截至报告期末，不良贷款率0.98%，较上年末下降0.20个百分点；拨备覆盖率368.03%，较上年末上升93.45个百分点[61] - 全年实现营业收入55.56亿元，同比增加10.46亿元，增长23.20%；归属于母公司股东的净利润18.23亿元，同比增加1.12亿元，增长6.53%[93] - 利息净收入46.12亿元，同比增加12.29亿元，增长36.32%，主要因规模驱动，生息资产同比增速约7%快于付息负债[93][99] - 非利息净收入9.44亿元，同比下降16.21%，受市场波动影响，债券、衍生品等估值下降致公允价值变动损失增加[104] - 发放贷款及垫款平均余额121,829,709千元，平均利率5.47%；生息资产合计平均余额238,272,904千元，平均利率4.23%[94][97] - 吸收存款平均余额129,780,210千元，平均利率2.66%；付息负债合计平均余额228,199,836千元，平均利率2.70%[97] - 净利差1.53%，净息差1.65%[97] - 厦门地区营业收入3,338,790千元，占比60.10%，同比增15.28%；营业利润1,098,812千元，占比59.74%，同比增12.28%[98] - 其他地区营业收入2,216,823千元，占比39.90%，同比增37.43%；营业利润740,626千元，占比40.26%，同比降3.09%[98] - 手续费及佣金净收入3.27亿元，与上年同期基本持平，因监管政策业务往来规模下降，代理和信托业务手续费收支减少[106] - 2020年手续费及佣金收入477,421千元，较2019年的516,998千元下降7.66%[107] - 2020年业务及管理费15.90亿元，同比增加2.77亿元，增幅21.15%，成本收入比28.64%，同比下降0.49个百分点[109] - 2020年计提各类资产减值损失20.53亿元，同比增加6.47亿元，增幅46.06%[111] - 截至2020年末，公司资产总额2,851.50亿元，较上年末增长15.51%；负债总额2,654.77亿元，较上年末增长14.78%；股东权益196.74亿元，较上年末增长26.34%[115] - 2020年发放贷款及垫款总额1,406.47亿元，较上年末增加30.02%，其中企业贷款和垫款余额730.61亿元，较上年末增加19.53%；个人贷款和垫款余额535.11亿元，较上年末增加32.43%[116] - 2020年手续费及佣金净收入327,405千元，较2019年的327,842千元下降0.13%[109] - 2020年员工成本962,786千元，占比60.57%，较2019年的778,583千元增长23.66%[110] - 2020年存放同业款项减值损失36,498千元，占比1.78%，2019年为 - 18,061千元，占比 - 1.29%[112] - 2020年所得税费用合计 - 20,714千元，2019年为5,182千元[112] - 截至报告期末，公司企业贷款和垫款前三行业贷款余额合计423.98亿元，占贷款和垫款总额的30.15%[121] - 2020年末贷款和垫款总额1406.47亿元，较2019年末的1081.70亿元增长[122][124][127] - 厦门地区贷款和垫款余额670.04亿元，占比47.64%；其他地区余额736.43亿元，占比52.36%[123][124] - 抵质押类贷款和垫款余额1136.36亿元，占比80.8%；保证类余额198.53亿元，占比14.12%；信用类余额71.58亿元，占比5.09%[124] - 最大单一客户贷款余额9.26亿元，占比0.66%；前十大贷款客户合计余额52.93亿元，占比3.76%[128] - 买入返售金融资产111.07亿元，较上年末增长23.41亿元，增幅26.71%[130] - 投资业务余额933.63亿元，较上年末减少12.38亿元，减幅1.31%，金融投资占比降至32.74%[131] - 存款本金总额1542.38亿元，较上年末增长13.78%，其中公司存款增长18.30%，个人存款增长29.53%，个人存款占比达22.75%[134] - 同业及其他金融机构存放款项余额23.61亿元，较上年增加1.68亿元，增幅7.66%[135] - 卖出回购金融资产余额195.72亿元，较上年增加36.08亿元，增幅22.60%[137][139] - 截至2020年末，公司股东权益为196.74亿元，较上年末增加41.01亿元，增幅26.34%，主要源于上市募集资金及当年损益[141] - 2020年末债券余额1043.89亿元，占比53.36%；票据余额912.59亿元，占比46.64%；2019年末债券余额1280.10亿元，占比80.22%；票据余额315.59亿元，占比19.78%[140] - 报告期内，公司经营活动现金净流出119亿元，投资活动现金净流入60.64亿元，筹资活动现金净流入108.97亿元[143] - 2020年末股本263.91亿元，较2019年增长11.11%；资本公积679.22亿元，较2019年增长27.73%[142] - 存放同业及其他金融机构款项2020年末为592.87亿元，较2019年增长57.10%，因存放同业一般存款增加[148] - 衍生金融资产2020年末为337.89亿元，较2019年增长100.80%，受2020年利率互换业务利率大幅波动影响[148] - 债权投资2020年末为4287.12亿元，较2019年增长38.17%，为减少利率波动影响增加占比[148] - 其他收益2020年为3.01亿元，较2019年增长1288.77%，因经营性政府补助增加[148] - 信用减值损失2020年为19.94亿元，较2019年增长44.44%，因金融资产减值准备增加[151] - 2020年末金融资产投资合计93,279,357千元，2019年末为94,515,492千元；交易性金融资产占比从20.58%降至15.00%，债权投资占比从32.83%升至45.96%，其他债权投资占比从46.59%降至39.04%[157] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至报告期末，公司对公存款余额（不含保证金存款和其他存款）938.64亿元；对公贷款和垫款余额730.61亿元，较上年末增加19.53%，制造业贷款余额超130亿元[62] - 截至报告期末，公司普惠型小微贷款余额为346亿元，比年初增加136亿元，增长65%；普惠型小微贷款户数为14840户，比年初增加2771户[66] - 报告期内，公司国际结算业务量超50亿美元，跨境人民币业务量近50亿元，同比增幅均超40%[71] - 报告期内，公司投资银行业务全年主要投行业务量77.43亿元，交易量同比增长258.5%[72] - 截止报告期末，公司零售客户总量195万户，较年初增长26万户[76] - 2020年末个人存款余额350.89亿元，较2019年末增长79.99亿元，个人存款占比由2019年末的19.98%上升至2020年末的22.75%[76] - 2020年末个人贷款余额535.11亿元，较2019年末增长131.03亿元，增幅32.43%[78] - 报告期内实现近30家金融机构信息化交互[78] - 报告期内信用卡累计发卡39.33万张[82] - 2020年度债券通成交量156.3亿元[87] - 2020年度债券承销量为493.2亿元[87] - 截止报告期末，公司存续各类理财产品规模206.82亿元，较上年末小幅增加约2.48%，净值型理财产品规模165.10亿元，占比达79.83%，较上年末提高42.96个百分点[185] - 截至报告期末，个人客户金融资产总量达618亿元，比上年末增长25%；有效财富客户超过11万户，较上年末增长22%[186] 公司荣誉 - 公司荣获“2019年度银行间本币市场交易300强”“2019年度银行间人民币外汇市场40强”等称号[56] - 公司荣获中央国债登记结算有限责任公司授予的“2019年度结算100强 - 优秀

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产2865.76亿元，较上年末增长0.50%[7][18] - 归属于母公司股东的所有者权益213.45亿元，较上年末增长10.23%[7] - 归属于母公司普通股股东的每股净资产7.14元/股，较上年末增长2.63%[7] - 2021年1 - 3月，公司营业收入11.56亿元，同比下降16.68%[7] - 归属于母公司股东的净利润5.38亿元，同比增长5.37%[7][18] - 加权平均净资产收益率2.89%，较上年同期下降0.34个百分点[7] - 基本每股收益和稀释每股收益均为0.20元/股，同比下降9.09%[7] - 资产总额2021年3月31日为286,575,786千元，2020年12月31日为285,150,280千元[32] - 2021年3月31日杠杆率为6.33%，2020年12月31日为5.70%[41] - 2021年3月31日一级资本净额为21,507,641千元，2020年12月31日为19,493,686千元[41] - 2021年3月31日流动性覆盖率为117.54%，2020年12月31日为185.65%[42] - 2021年3月31日资产总计为286,575,786千元，2020年12月31日为285,150,280千元[49] - 2021年1 - 3月营业收入为1,156,464千元，2020年1 - 3月为1,387,941千元[55] - 2021年1 - 3月营业利润为577,418千元，2020年1 - 3月为519,768千元[55] - 2021年1 - 3月净利润为542,348千元，2020年1 - 3月为516,520千元[55] - 2021年1 - 3月基本/稀释每股收益为0.20元，2020年同期为0.22元[58] - 2021年1 - 3月综合收益总额为485106千元，2020年同期为804742千元[58] - 2021年1 - 3月归属于本行股东的综合收益总额为480963千元，2020年同期为799017千元[58] - 2021年1 - 3月营业收入为1,071,060千元，2020年同期为1,322,163千元[73] - 2021年1 - 3月净利润为528,654千元，2020年同期为498,428千元[73] - 2021年3月31日资产总计为279629466千元，2020年12月31日为279479126千元[67] - 2021年3月31日负债合计为258439393千元，2020年12月31日为260259596千元[70] - 2021年3月31日股东权益合计为21190073千元，2020年12月31日为19219530千元[70] 股东相关数据 - 报告期末股东总数为81962户[11] 贷款相关数据关键指标变化 - 截至报告期末，公司不良贷款率为0.98%，与年初持平[18] - 拨备覆盖率为350.30%[18] - 客户贷款及垫款总额从140,646,890千元增至149,960,536千元[32] - 2021年3月31日正常类信贷资产金额为147,652,557千元，占比98.46%；2020年12月31日金额为138,214,470千元，占比98.27%[42] - 2021年3月31日不良贷款率为0.98%，与2020年12月31日持平[44] - 2021年3月31日拨备覆盖率为350.30%，2020年12月31日为368.03%[44] 资本相关数据关键指标变化 - 资本净额2021年3月31日为25,708,281千元，2020年12月31日为23,587,509千元[36] - 核心一级资本充足率从11.34%降至10.94%[36] - 一级资本充足率从11.97%升至12.40%[36] - 资本充足率从14.49%升至14.82%[36] 现金流量相关数据关键指标变化 - 2021年1 - 3月收取的利息、手续费及佣金的现金为2110625千元，2020年同期为1295976千元[61] - 2021年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额为 - 20282299千元，2020年同期为 - 7938094千元[61] - 2021年1 - 3月投资活动产生的现金流量净额为3380005千元，2020年同期为1040800千元[61] - 2021年1 - 3月筹资活动产生的现金流量净额为8159527千元，2020年同期为 - 345897千元[63] - 2021年1 - 3月经营活动现金流入小计为5,704,138千元，2020年同期为11,744,642千元[76] - 2021年1 - 3月经营活动现金流出小计为 - 25,007,781千元，2020年同期为 - 19,577,860千元[76] - 2021年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额为 - 19,303,644千元，2020年同期为 - 7,833,218千元[76] - 2021年1 - 3月投资活动现金流入小计为508,697,893千元，2020年同期为1,027,668,894千元[76] - 2021年1 - 3月投资活动现金流出小计为 - 505,942,932千元，2020年同期为 - 1,026,628,131千元[76] - 2021年1 - 3月投资活动产生的现金流量净额为2,754,962千元，2020年同期为1,040,763千元[76] - 2021年1 - 3月筹资活动现金流入小计为36,701,373千元，2020年同期为36,730,853千元[79] - 2021年1 - 3月筹资活动产生的现金流量净额为8,004,527千元，2020年同期为 - 345,897千元[79] 特定项目收益及权益数据关键指标变化 - 存放同业及其他金融机构款项从5,928,728千元增至9,491,809千元，增幅60.10%[20] - 少数股东权益2021年1 - 3月为467,827千元，较2020年1 - 3月的310,366千元增长50.73%[23] - 投资收益从472,749千元降至23,157千元，降幅95.10%[23] - 其他收益从828千元增至15,187千元，增幅1734.18%[23]