业绩总结 - 公司2023年全年营收为42.4亿元，同比增长15.5%[1] - 公司2023年全年扣非后归母净利润为3.3亿元，同比增长30.4%[1] - 公司2023年软件产品及解决方案产品线实现营收9.4亿元，同比增长24.5%[2] - 公司2023年中小银行和非银金融机构市场营收分别为3.8亿元和3.0亿元，同比增长27.4%和24.5%[2] - 公司2023年人均创收达13.9万元，创历史新高[2] - 公司预计2024~2026年营业收入分别为47.7/53.8/60.9亿元，同比增长12.5%/12.8%/13.2%[2] - 公司预计2024~2026年归母净利润分别为4.4/5.3/6.5亿元，同比增长27.2%/19.3%/22.8%[2] - 公司维持“买入”评级[2] - 公司2023年信用减值损失计提0.23亿元，对净利润产生一定影响[2] 未来展望 - 公司预计2026年主营业务收入达到609.4亿元，增长率为13.2%[3] - 公司预计2026年净利润为64.8亿元，净利率为10.6%[3] - 公司预计2026年每股收益为1.468元，每股股利为0.3元[3] - 公司预计2026年总资产收益率为14.5%，投入资本收益率为15.94%[3] - 公司预计2026年净资产收益率为16.86%[3] - 公司预计2026年EBIT利息保障倍数为1144.5[3] - 公司预计2026年资产负债率为13.96%[3] 风险提示 - 公司面临的风险包括银行IT投入不及预期、行业竞争加剧、资金募集不及预期和高管及大股东减持风险[2] 股票信息 - 公司2023年10月20日，股票评级为买入，市价为18.46元，目标价为23.23～42.92元[5] - 公司2023年10月24日，股票评级为买入，市价为17.31元[5] 其他信息 - 公司已获得中国证券监督管理委员会批准，具备证券投资咨询业务资格[6] - 报告内容基于公开资料或实地调研资料，不保证信息准确性和完整性[7] - 报告仅供高风险评级投资者使用，不考虑个别客户特殊状况，不构成特定证券建议[8] - 国金证券联系方式包括电话、邮箱和地址，分别位于上海、北京和深圳[9]

公司基本情况 - 公司股票代码为002987，股票简称为京北方[7] 公司财务表现 - 公司2023年营业收入为42.42亿元，同比增长15.48%；归属于上市公司股东的净利润为3.48亿元，同比增长25.44%[10] - 公司经营活动产生的现金流量净额为13.18亿元，较去年同期下降2.83%[10] - 2023年归属于上市公司股东的净资产为2,223,064,152.00元，同比增长14.52%[11] - 公司最近三个会计年度扣除非经常性损益前后净利润均为负值[12] - 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况[13] - 第四季度营业收入为1,119,401,435.44元，归属于上市公司股东的净利润为98,833,155.14元[14] - 公司报告期内存在非经常性损益项目，总计18,864,041.13元，其中包括政府补助、金融资产公允价值变动等[15] - 公司不存在将非经常性损益项目界定为经常性损益的情况[16] 公司业务情况 - 公司所处行业为软件和信息技术服务业，主要服务金融业，受政府政策支持，数字金融助力金融强国建设[17] - 公司主要业务为向金融机构和非金融机构提供信息技术服务和业务流程外包服务，助力企业数字化建设[19] - 公司新增法人客户49家，其中中小银行客户14家，非银行金融机构客户23家，非金融机构客户12家[20] 公司技术研发 - 公司研发投入在2023年度达到3.94亿元，同比增长13.71%[25] - 公司自研的盘庚测试云平台稳定性得到提升，智能机器视觉识别技术应用于自动化测试脚本[25] - 公司成功将区块链技术应用于供应链金融服务平台，提供高效安全的资金管理[25] 公司财务管理 - 公司2023年度营业收入达到42.42亿元，同比增长15.48%[27] - 公司2023年度报告中提到，执行了《企业会计准则解释第16号》，对递延所得税资产和递延所得税负债进行了调整[180] - 公司2023年度报告中指出，不存在控股股东及其他关联方对公司的非经营性占用资金情况[177] 公司治理结构 - 公司严格按照相关法律法规和规范性文件要求建立治理架构，确保权责明确、运作规范[81][82] - 公司在资产、人员、财务、机构、业务等方面独立于控股股东、实际控制人控制的其他企业，具有完整的业务系统和独立经营能力[83] - 公司召开了2022年度股东大会和多次临时股东大会，投资者参与比例分别为62.30%、62.20%、62.10%、62.40%[84]

2023 年度监事会工作报告 京北方信息技术股份有限公司（以下简称"公司"）监事会在 2023 年度严格按照 《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中华人民共和国证券法》 （以下简称"《证券法》"）、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所 上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》等法律法规、规范性文件 以及公司章程、《监事会议事规则》等公司制度的有关规定，以切实维护公司利益和 股东权益为原则，勤勉履行、独立行使监事会的监督职责、职权，积极有效地开展工 作，为公司规范运作、完善和提升治理水平发挥了积极作用。现将 2023 年度监事会 工作情况报告如下： 一、监事会的主要工作情况 报告期内，公司依法合规，顺利完成监事会换届工作。公司第三届监事会的任期 在 2023 年届满，为保障公司法人治理结构的平稳有序，依照《公司法》、《股票上 市规则》、《公司章程》等规定，公司于 2023 年 12 月 12 日、2023 年 12 月 28 日分 别召开第三届监事会第十六次会议和 2023 年第三次临时股东大会，审议通过了监事 会换届选举的相关议案，选举了第四届监事会非职工代表监事 ...

证券代码：002987 证券简称：京北方 公告编号：2024-013 京北方信息技术股份有限公司 关于使用闲置募集资金和闲置自有资金 进行现金管理的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、 完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 重要内容提示： 1. 投资种类：募集资金投资品种为安全性高、流动性好、有保本约定、投 资期限最长不超过 12 个月的产品。自有资金投资品种为中低风险、安全性高、 流动性好、投资期限最长不超过 12 个月的产品。 2. 投资金额：不超过 1.5 亿元募集资金及不超过 10 亿元自有资金 一、募集资金基本情况 经中国证券监督管理委员会《关于核准京北方信息技术股份有限公司首次公 开发行股票的批复》（证监许可[2020]350 号）核准，并经深圳证券交易所同意， 公司首次公开发行人民币普通股 4,017 万股，每股发行价格 23.04 元。本次发行 募集资金总额人民币 925,516,800.00 元，扣除各项发行费用（不含税） 59,966,700.36 元，实际募集资金净额为人民币 865,550,099.64 元。上述募集资金 已于 2020 年 4 月 29 日 ...

京北方信息技术股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告 京北方信息技术股份有限公司独立董事 2023 年度述职报告 各位股东： 本人郜卓作为京北方信息技术股份有限公司（以下简称"公司"）的独立董事， 严格按照《中华人民共和国公司法》、《上市公司独立董事管理办法》、《深圳 证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号—— 主板上市公司规范运作》等有关法律法规、规范性文件和《公司章程》、《独立 董事工作制度》的规定及要求，勤勉尽责、恪尽职守地履行独立董事职责，积极 参与公司治理和决策活动，出席相关会议，认真审议各项议案，对相关事项发表 独立意见，充分发挥了独立董事的监督职能，维护了公司整体利益以及全体股东 特别是中小股东的合法权益，对公司规范、稳定、健康地发展起到了积极的作用。 现将本人 2023 年度履职情况简要汇报如下： 一、 独立董事基本情况 本人郜卓，会计博士学位，持有高级会计师职称。历任太原汽车制造厂技术 员、山西省财政税务专科学校教师、中国成套设备进出口（集团）总公司股改办 副主任、中成进出口股份有限公司副总经理、中弘卓业集团有限公司总裁。现任 株洲旗滨集团股份有限公司 ...

京 北 方 信息 技 术股 份 有 限公 司 审计报告 天职业字[2024]25320 号 | | | 目 | 录 | | | --- | --- | --- | --- | --- | | 审计报告 | | | | 1 | | 2023 年度财务报表 | | | | 6 | | 2023 | 年度财务报表附注 | | | 18 | 18 审计报告 天职业字[2024]25320 号 审计报告（续） 天职业字[2024]25320 号 京北方信息技术股份有限公司全体股东： 一、审计意见 我们审计了京北方信息技术股份有限公司（以下简称"京北方"）财务报表，包括 2023 年 12 月 31 日的合并及母公司资产负债表，2023 年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现 金流量表、合并及母公司股东权益变动表，以及财务报表附注。 我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了京 北方 2023 年 12 月 31 日的合并及母公司财务状况以及 2023 年度的合并及母公司经营成果和现 金流量。 二、形成审计意见的基础 我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的"注册 ...

中国国际金融股份有限公司 关于京北方信息技术股份有限公司使用闲置募集资金 及闲置自有资金进行现金管理的核查意见 中国国际金融股份有限公司（以下简称"中金公司"或"保荐机构"）作为 京北方信息技术股份有限公司（以下简称"京北方"或"公司"）首次公开发行 股票并上市的持续督导机构，根据《上市公司监管指引第 2 号—上市公司募集资 金管理和使用的监管要求（2022 年修订）》、《深圳证券交易所上市公司自律监管 指引第 1 号——主板上市公司规范运作（2023 年 12 月修订）》等有关规定，对 京北方使用闲置募集资金及闲置自有资金进行现金管理事项进行了审慎核查，并 出具如下核查意见： 一、募集资金基本情况 经中国证券监督管理委员会《关于核准京北方信息技术股份有限公司首次公 开发行股票的批复》（证监许可[2020]350 号）核准，并经深圳证券交易所同意， 公司首次公开发行人民币普通股 4,017 万股，每股发行价格 23.04 元。本次发行 募集资金总额人民币 925,516,800.00 元，扣除各项发行费用（不含税） 59,966,700.36 元，实际募集资金净额为人民币 865,550,099.64 元。上 ...

证券代码：002987 证券简称：京北方 公告编号：2024- 012 关于2023年度募集资金存放与使用情况专项报告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、 完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、募集资金基本情况 （一）实际募集资金金额、资金到账时间 经中国证券监督管理委员会《关于核准京北方信息技术股份有限公司首次公 开发行股票的批复》（证监许可[2020]350 号）核准，并经深圳证券交易所同意， 公司首次公开发行人民币普通股 4,017 万股，每股发行价格 23.04 元。本次发行 募集资金总额人民币 925,516,800.00 元，扣除各项发行费用（不含税） 59,966,700.36 元，实际募集资金净额为人民币 865,550,099.64 元。上述募集资金 已于 2020 年 4 月 29 日全部到位，由天职国际会计师事务所（特殊普通合伙）验 证并出具了验资报告（天职业字[2020]24469 号）。公司对募集资金进行了专户 存储，并与保荐机构、募集资金存放银行签订了《募集资金三方监管协议》。 （二）本年度募集资金使用和结余情况 | 项目 | | | 金额（人民币元） ...

一、 重要声明 京北方信息技术股份有限公司全体股东： 根据《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制评价指引》规定以及《深 圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》等相关 法律法规、规范性文件要求（以下简称"企业内部控制规范体系"），结合京北 方信息技术股份有限公司（以下简称"公司"或"本公司"）《内部控制评价管 理制度》、评价方法及实际管理情况，在内部控制日常监督和专项监督的基础上， 我们对公司 2023 年 12 月 31 日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性 进行了评价。 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其 有效性，并如实披露内部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建 立和实施内部控制进行监督。管理层负责组织领导企业内部控制的日常运行。公 司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个 别及连带法律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及 相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内 ...

京 北 方 信息 技 术股 份 有 限公 司 内 部 控 制审 计 报告 天职业字[2024]25334 号 内部控制审计报告 天职业字[2024]25334 号 京北方信息技术股份有限公司： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我们审计了京 北方信息技术股份有限公司（以下简称"京北方公司"）2023 年 12 月 31 的财务报告内部控 制的有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价指引》 的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评价其有效性是京北方公司董事会的责任。 二、注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上，对财务报告内部控制的有效性发表审计意见， 并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。 三、内部控制的固有局限性 中国·北京 二○二四年四月十一日 中国注册会计师： 中国注册会计师： 3 内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。此外，由于情况的变化 可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低，根据内部控制审计结 果推测未来内部控制的有效性具有一定风险。 ...