核心观点 - FinCEN首次依据《芬太尼制裁法案》和《打击芬太尼法案》对三家墨西哥金融机构实施制裁，旨在打击与芬太尼贩运相关的洗钱活动 [1] - 三家机构分别为CIBanco（总资产超70亿美元）、Intercam（总资产超40亿美元）和Vector（管理资产近110亿美元），长期为贩毒集团洗钱并协助购买芬太尼前体化学品 [1] - 美国财政部长强调此次行动是打击贩毒组织金融网络的重要举措 [1] - 制裁基于美墨政府合作框架，强化反洗钱及反恐融资体系 [1] 具体制裁对象及依据 CIBanco - 被指控为墨西哥海湾集团、CJNG等贩毒集团洗钱，并协助从中方采购芬太尼前体化学品 [2] - 2023年一名员工协助海湾集团清洗1000万美元毒资 [2] - 2021-2024年间通过墨西哥公司账户向中国供应商支付逾210万美元购买非法前体化学品 [2] Intercam - 与CJNG等集团勾结，利用外汇服务转移毒资 [2] - 2022年底高管直接与CJNG成员会面策划资金转移 [2] - 2021-2024年间一家中国公司通过Intercam接收墨西哥企业超150万美元用于购买前体化学品 [2] Vector - 为锡那罗亚集团和海湾集团提供跨境资金转移服务 [4] - 2013-2021年协助转移200万美元毒资 [4] - 2018-2023年向中国公司支付超100万美元购买前体化学品 [4] 背景与后续措施 - 2025年1月特朗普总统签署行政令，将CJNG、海湾集团等6大贩毒集团列为恐怖组织，为制裁提供法律依据 [3] - 美国金融机构需在《联邦公报》公示21天后全面停止与三家机构的资金往来 [3]

澳洲房地产行业反洗钱改革 - 核心改革内容：2025年7月1日起实施"第二阶段"反洗钱改革，约9万家企业（含房地产公司）需履行类似银行的客户尽职调查（KYC）义务 [1][3] - 特殊条款：若客户拒绝提供身份资料，中介无需中止交易，仅需提交"可疑事项报告"（SMR）[3] - 监管态度：AUSTRAC强调需平衡严格执法与行业负担，要求企业"尽合理努力"了解客户，即使拒绝提供资料也需展示尽职调查流程 [6] - 执法预期：监管机构或在新规首日通过典型案例"杀鸡儆猴"，重点打击不配合或有问题记录的从业者 [6] 身份验证执行细则 - 灵活机制：允许律师或产权转让代理等第三方代为完成身份核查，但需书面安排并在结算前共享信息 [7] - 风险控制重点：洗钱风险最易发生在交易结算时点，各方需明确交易对象身份 [7] 数字验证市场竞争 - 市场机遇：合规需求推动身份验证市场增长，PEXA和ConnectID等平台加速开发验证服务 [8][9] - 商业争议：PEXA计划商业化验证服务遭竞争对手InfoTrack反对，后者指控可能造成数据滥用和不公平竞争 [9] - 行业协作：PEXA表示正与监管机构磋商，推动完善打击房产洗钱的机制 [9]

口岸反洗钱驼铃护卫队 - 中国人民银行锡林郭勒盟分行指导组建专业化反洗钱宣传队伍，结合口岸"大进大出、快进快出"特征开展金融宣传 [1] - 创新实施"三点位护航计划"和"三语模式"，实现口岸区域宣传全覆盖，消除跨境金融安全盲区 [1] - 累计开展专项宣传十余场，覆盖受众超2000人次 [4] 物流园区宣传 - 在环宇、汇通跨境电商国际物流园设立"跨境安全角"，通过蒙汉双语案例图册和反洗钱口诀向司机宣传 [2] - 结合蒙古族好来宝艺术形式，穿透货车引擎声进行生动宣传 [2] 商贸城宣传 - 在日均客流量超千人次的义乌商贸城推出"平安绳结守护行动"，用不同颜色绳结对应特定风险 [3] - 商户自发悬挂100多个彩色绳结，形成贯穿商贸城主干道的"反洗钱警示长廊" [3] 跨境社区宣传 - 在口岸社区蒙古包开设"金融安达"课堂，通过新编反洗钱谚语和驼铃节奏进行宣传 [3] - 针对蒙古国客商设计"友谊护照"折页，用两国语言标注应急电话 [3] 模式推广 - 中国人民银行锡林郭勒盟分行将"驼铃护卫队"模式固化为"智慧边关"建设标准模块 [4] - 探索打造沿边金融安全治理可复制的范本，服务中蒙俄经济走廊建设 [4]

活动概述 - 中信银行贵阳分行在2025年贵阳马拉松活动期间开展了一场覆盖万人的反洗钱宣传活动 [1] - 活动在贵州省人民银行反洗钱处的指导下进行，通过创新策划与趣味互动设计提升公众认知 [1] 活动策划与执行 - 公司提前谋划，精心设计多场活动并制作通俗易懂的宣传折页和主题展板 [1] - 在贵马博览会领物现场及人流密集区域科学布展多个反洗钱宣传互动点 [1] - 设置"火眼金睛"风险识别区，通过趣味游戏帮助参与者识别模拟洗钱陷阱 [1] - 设立"安全承诺"打卡点，吸引跑者和市民拍照打卡成为反洗钱宣传使者 [1] - 开设"知识加油站"咨询台，工作人员面对面解答疑问并提供专业咨询 [1] - 开展"反洗钱知识竞答"活动，揭示新型洗钱犯罪手法并准备小礼品提升参与热情 [1] 活动成效 - 累计上万人次参与互动体验、咨询交流并领取宣传材料 [2] - 活动依托全国性赛事平台扩大了反洗钱宣传的社会效果 [2] 后续计划 - 公司将以此次活动为契机，进一步落实人行和总行关于新反洗钱法宣贯的要求 [2] - 将持续创新宣教模式，深化宣传实效，积极践行金融机构社会责任 [2]

反洗钱法规升级与实施 - 新《反洗钱法》于2025年1月1日正式生效，条款大幅升级，重点从客户身份识别（KYC）转向客户尽职调查（CDD）[1] - 金融机构需持续识别客户身份、了解业务性质及风险状况，以预判交易行为并提前应对潜在风险[1] - 法律明确洗钱上游犯罪类别，提高违规处罚标准和范围，强化监管打击决心[3] 银行执行动态 - 宁德农商银行、南平农商银行等多家银行发布公告，开展个人客户身份信息核实，对信息不完整账户限制金融服务[1][2] - 限制措施包括非柜面服务额度降低（如ATM取现、手机跨行转账），需补充房产证、公积金账户等信息提额[2] - 中国银行山东分行、广州银行等十余家银行2025年持续推进客户信息完善工作[2] 监管与技术进展 - 2023年中国反洗钱监测分析中心拓展22个行业、4428家机构数据来源，纳入数字人民币等新兴业务[3] - 金融机构应用大数据、人工智能等技术提升反洗钱效率，实现可疑交易穿透式监测[5] - 经济发达地区银行反洗钱落实较好，欠发达地区因资源投入不足仍有提升空间[5] 行业挑战与应对 - 洗钱犯罪呈现网络化、专业化趋势，传统监测手段面临挑战[5] - 银行需持续升级系统、模型以应对不法分子“新手法”，金融科技成为关键工具[5] - 客户尽职调查是反洗钱“三大义务”基石，新法进一步强化其重要性[3][5]

金融安全宣传活动 - 公司启动"防非打非、新《反洗钱法》、安全生产、消保宣传"四维联动宣传活动，旨在维护人民群众财产安全和防范系统性金融风险 [1] - 活动自6月13日起在全省范围内开展，推动金融安全知识深入社区 [1] - 公司将持续通过常态化举措深化各类金融宣传主题活动，推动金融知识普及 [6] 防非打非宣传 - 宣传教育志愿队深入济南千佛山街道居民区，通过设立咨询台、摆放宣传展板、发放宣传资料等形式普及金融知识 [3] - 内容涵盖非法金融常见手段、电信诈骗防范技巧、个人信息保护等方面 [3] - 发放手册超400份，并引导居民参与"防范非法金融活动知识答题竞赛"活动 [3] 反洗钱普法宣传 - 结合《反洗钱法》修订要点，发放折页、手册等材料，详解洗钱危害及识别技巧 [4] - 现场设立举报咨询台，引导居民保护个人信息、警惕异常交易 [4] - 推动群防群治机制落地 [4] 安全生产宣传 - 联动消防部门开展应急演练行动，包括隐患排查、疏散演练、灭火培训和社区安全宣传 [5] - 全面检测职场电路、消防设施安全 [5] - 模拟火情3分钟内全员撤离，消防员指导灭火器实操 [5] 消费者权益保护宣传 - 启动"消保护航美好生活"专项宣传活动，在社区宣传站设置互动问答区 [6] - 围绕养老诈骗防范、消费者八项权益等主题，发放"权益明白纸"，提供一对一咨询 [6] - 活动覆盖居民500余人次 [6]

欧盟将尼泊尔列入高洗钱风险名单 - 欧盟委员会将尼泊尔等10个国家列入高风险第三国洗钱与恐怖主义融资司法管辖区名单，同时将阿联酋等8个国家移出名单 [1] - 名单将接受欧洲议会和欧盟理事会审查，一个月内无异议即正式生效 [1] - 涉及尼泊尔的金融交易将面临欧盟金融机构更严格的尽职调查和更密切的监控 [1] - 欧盟表示该措施旨在保护欧盟金融体系，严格执行国际标准以打击非法资金流动 [1] 国际反洗钱组织对尼泊尔的监管措施 - 2024年2月金融行动特别工作组(FATF)已将尼泊尔列入灰名单（需加强监测的司法管辖区名单） [2] - 欧盟高洗钱风险名单与FATF灰名单保持一致 [2] - FATF是监测全球200余个国家打击洗钱和恐怖主义融资进展的政府间组织 [2] - 尼泊尔是FATF成员国，与亚太反洗钱组织(APG)等区域机构合作 [2] 对尼泊尔金融体系的影响 - 国际社会对尼泊尔金融治理体系缺陷尤其在监测、预防金融犯罪方面表示担忧 [2] - 国际金融机构和投资者对尼泊尔相关风险的认知上升 [2] - 可能导致跨境金融交易和代理行关系变得更加复杂 [2] 尼泊尔的反洗钱措施现状 - 尼泊尔已颁布《反洗钱法》并设立央行下属金融情报机构 [2] - 但执法力度不足，实施FATF建议的改革进展缓慢 [2] - 这些不足引发了各方批评 [2]

个人账户安全与便捷使用之间应如何平衡？ 6月10日，宁德农商银行发文称，将开展个人客户身份信息核实工作，需核实的身份信息包 括姓名、性别、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件等多项内容，如果客 户留存的身份信息存在不完整、不真实等情况，将被限制提供金融服务。 除了上述银行，近期亦有中国银行山东省分行等分支机构，以及南平农商银行、湖北丹江口 农商银行等中小行发布相关公告。事实上，早在去年6月，邮储银行等便开展了个人身份信 息核实工作，有专家表示，此行为是银行机构积极响应金融监管要求所要做的重要工作。 多家银行要求核实客户身份信息， 不完整将被限制服务 事实上，除了针对个人客户，近日发布上述相关公告的南平农商银行表示，非自然人客户也 需完善信息，包括名称、经营范围、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动 的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限。同时，还包括法定代表人或负责人和授权 办理业务人员的姓名、身份证件或者其他身份证明文件的种类，号码和有效期限；受益所有 人的姓名、地址、身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限。 此外，还有部分银行提及了清理个人银行账户的问题。比如，湖北 ...

中国证监会强调，反洗钱是资本市场的基础性工作，是维护资本市场健康稳定运行的重要任务。当前, 打击治理洗钱违法犯罪的形势依然严峻，必须依法打击各类洗钱违法犯罪行为,坚决遏制洗钱及相关犯 罪的蔓延势头，推动源头治理、系统治理和综合治理，加快构建完善国家洗钱风险防控体系，切实维护 国家安全、社会稳定和人民群众利益。中国人民银行作为国务院反洗钱工作的行政主管部门，负责制定 和执行反洗钱政策，监督金融机构履行反洗钱义务。近期，中国人民银行召开2025年反洗钱工作会议， 强调进一步完善反洗钱制度体系和协调机制，全面贯彻新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，扎实推 进打击洗钱违法犯罪活动，积极推动反洗钱工作高质量发展。本次通过投资者教育网络课程，旨在普及 新反洗钱基础知识，提示投资者警惕"洗钱陷阱"，进一步传递"风险为本"的反洗钱监管思路，同时鼓励 公众通过正规途径举报洗钱活动，提升社会公众反洗钱意识，构建反洗钱社会共治格局。 据了解，"投教领航"投资者教育网络课程第三季是陕西投资者教育领航者联盟第五年举办的公益性投教 网络课程。课程旨在进一步帮助投资者了解规则、辨识风险，持续引导投资者树立理性、价值、长期投 资理念，培育理 ...

反洗钱与KYC合规解决方案 - 提供高级筛查功能 利用World-Check数据库识别潜在犯罪并降低误报率 帮助合规团队提升效率 [1] - 通过单一API整合数字身份验证、身份校验和风险筛查 优化开户流程 推动数字化服务采用 [2] - 生成全面的KYC尽职调查报告 覆盖个人及企业实体 不受行业、规模或地域限制 提供深度背景分析 [3] 技术平台与数据能力 - World-Check平台具备敏捷筛查能力 依托专业数据库支持合规决策 [1] - 数字身份解决方案实现无缝验证流程 提升客户体验与操作效率 [2] 服务覆盖范围 - KYC报告服务具有广泛适用性 可针对全球任意司法管辖区的实体开展调查 [3]